厦门银润投资股份有限公司独立董事
                 关于关联交易的事前认可意见

    根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、《上市公司治理准
则》、《深圳证券交易所股票上市规则（2014 年修订）》及《厦门银润投资股份
有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等有关规定，我们作为厦门银润
投资股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，审阅了公司提交的议案：
    《关于与华能贵诚信托有限公司签署<信托贷款合同>的议案》。
    我们认为：（1）公司对该交易事项构成关联交易事项的认定准确；（2）公
司开展本次关联交易事项，有利于保障公司日常经营活动的资金需求，并且有利
于推进公司目前正在筹划的重大事项的各项工作；（3）本次信托贷款涉及的利
率公允，合同条款公平，不存在损害公司股东，尤其是中小股东利益的情形。
    我们同意将该议案提交公司董事会进行审议，并已要求公司董事会对本次关
联交易事项的表决程序需符合相关法律、法规以及《公司章程》的规定，关联董
事需回避对该议案的表决。




                                     独立董事：唐安、刘兰玉、王晓滨
                                              2015 年 12 月 21 日