股票简称：万向钱潮    股票代码：000559   编号：2023－016




                   万向钱潮股份公司
             关于与万向财务有限公司签订
      《金融服务框架性协议》的关联交易公告


   本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，
没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。


   一、关联交易概述

   1、2023年度，公司拟与万向财务有限公司（下称“万向财务”）

继续签订《金融服务框架性协议》，万向财务将为本公司及下属控股

子公司提供存款、结算、信贷及其经中国银行业监督管理委员会批准

的可从事的其他金融业务的服务。

   2、万向财务属于本公司控股股东万向集团公司的控股子公司，

根据《深圳证券交易所股票上市规则》的规定，本公司与万向财务构

成关联关系，因此本次交易构成关联交易。

   3、2023年3月24日召开的公司第九届董事会第十三次会议以4票

同意，0票反对，0票弃权，表决通过了《关于与万向财务有限公司签

订〈金融服务框架性协议〉的议案》，关联董事倪频、李平一、沈志

军、魏均勇、李凡群回避表决。

   本次关联交易尚需获得股东大会批准，与该关联交易有利害关系

的关联股东将放弃在股东大会上对该议案的投票权。

   4、万向财务是经中国人民银行总行批准的非银行金融机构，其


                               1
功能是为集团内成员企业提供金融等方面的服务，万向财务与本公司

同为万向集团成员企业。本公司是万向财务的第二大股东（占股比
17.83%），同时作为万向集团公司主要骨干成员企业之一，为充分利

用万向财务具有的金融资源优势，降低公司财务运行成本，保证资金

和使用，提高企业效益，以及为了保证公司便于对下属子公司的资金

统一调度及监管，提高资金集中使用的效率，因此公司与万向财务公

司签订《金融服务框架性协议》以利用其具有的金融资源平台。

    5、为有效防范、及时控制和化解公司及下属子公司在万向财务

存款的风险，公司已经制订了《关于在万向财务有限公司存款风险应

急处置预案》，以维护公司及下属子公司存款资金安全，保证资金的

流动性、盈利性。

    6、本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规

定的重大资产重组。

    二、关联方基本情况

    1、万向财务成立于2002年8月22日，系经中国人民银行批准成立、

中国银行业监督管理委员会监管的非银行金融机构。万向集团公司、

万向钱潮股份公司、万向三农集团有限公司、万向德农股份有限公司

共同出资组建，注册资本金18.5亿人民币。其中万向集团公司持有该

公司66.08%的股权，本公司持有该公司17.83%的股权。

    2、万向财务统一社会信用代码：91330000742903006P；金融许

可证编码：L0045H233010001；公司法定代表人：刘弈琳；经营范围：

经中国银行保险监督管理委员会批准的金融业务。

    3、万向财务2022年度财务数据：2022年12月31日止，万向财务

总资产为2,319,428.28万元，净资产291,615.04万元。2022年度万向


                              2
财务实现营业收入28,111.63万元，净利润31,038.83万元。

    三、关联交易标的的情况
    1、公司及下属控股子公司在万向财务开设帐户，万向财务提供

存款、结算、信贷及其经中国银行保险监督管理委员会批准的可从事

的其他金融业务的服务。

    2、2023年公司及下属控股子公司在万向财务帐户的日各类存款

余额最高不超过70亿元（包括汇票保证金）。

    3、2023 年,万向财务向公司下属子公司提供 70 亿元的综合授信

额度(其中信用综合授信额度为 65.5 亿元，需提供担保的综合授信额

度为 4.5 亿元)，在授信额度范围内可以循环使用，上述综合授信的

收费不高于市场同类产品或服务为定价原则。

    四、关联交易的主要内容及定价依据

    1、服务内容：根据本公司需求，万向财务为公司及下属控股子

公司提供存款、结算、信贷及其经中国银行保险监督管理委员会批准

的可从事的其他金融业务的服务。

    2、合同金额：（1）2023年公司及下属控股子公司在万向财务帐

户的日各类存款余额最高不超过70亿元（包括汇票保证金）。（2）

2023年,万向财务向公司下属子公司提供70亿元的综合授信额度。

    3、定价原则：金融服务的定价按国家有关金融法规执行，在此

范围内双方严格遵循市场公允价格，原则上不高于市场独立第三方的

价格或收费标准，有关交易的价格确定及其他主要条款必须对协议各

方都是公平合理的，任何一方不得利用本协议损害另一方的利益。

    4、协议期限：协议有效期自公司股东大会通过后生效至2023年

12月31日止，在协议生效前，即2023年1月1日至本协议生效之日的前


                              3
一日止，有关金融服务的关联交易适应本框架协议之规定。

   5、风险控制：万向财务应确保资金结算网络安全运行，保障资
金安全，控制资金风险；在发生可能对本公司存款资金带来重大安全

隐患事项时，及时书面通知本公司，并采取措施避免损失。

   五、风险评估情况

   为确保公司在万向财务的资金安全，公司聘请天健会计师事务所

对万向财务的经营资质、业务和风险状况进行了评估。天健会计师事

务所出具了风险评估报告，并认为：万向财务管理层编制的《风险评

估说明》，如实反映了万向财务截至2022年12月31日的经营资质、业

务和风险状况。

   六、交易目的和对公司的影响

   鉴于公司日常经营活动的需要，并为了充分利用公司控股股东资

源，降低公司的运营成本，优化公司财务管理、提高资金使用效率、

降低融资成本和融资风险，为公司长远稳健发展提供资金保障和畅通

的融资渠道。

   七、独立董事意见

   独立董事事前认可意见：该项关联交易是公司日常经营活动所需

的业务，万向财务有限公司在中国银监会核准业务范围内对公司提供

相关金融服务，《金融服务框架性协议》合理，定价原则公允，有利

于公司降低运营成本。我们同意该关联交易事项提交公司第九届董事

会第十三次会议审议。

   独立董事意见：公司与万向财务有限公司签订的《金融服务框架

性协议》遵循平等自愿的原则，定价原则公允，不存在损害公司及中

小股东利益的情形。该项关联交易有利于优化公司财务管理、提高资


                             4
金使用效率、降低融资成本和融资风险。我们同意该关联交易事项。

    八、备查文件目录
    1、公司第九届董事会第十三次会议决议；

    2、公司与万向财务有限公司签订的《金融服务框架性协议》；

    2、公司独立董事关于第九届董事会第十三次会议相关事项的事

前认可意见；

    3、公司独立董事关于第九届董事会第十三次会议相关事项的独

立意见。

    特此公告。



                                    万向钱潮股份公司

                                     董    事   会

                                 二〇二三年三月二十八日




                             5