我爱我家：关于为部分子公司新增债务融资提供担保额度的公告2020-02-25
证券代码：000560 证券简称：我爱我家 公告编号：2020-005 号
我爱我家控股集团股份有限公司
关于为部分子公司新增债务融资提供担保额度的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、关于为部分子公司新增债务融资提供担保额度的情况概述
2020 年，基于经营业务开展的资金需求，我爱我家控股集团股份有限公司
（以下简称“本公司”或“公司”）之全资子公司北京爱家营企业管理有限公司
（以下简称“北京爱家营”）、苏州我爱我家房地产经纪有限公司（以下简称“苏
州我爱我家”）和昆明百货大楼商业有限公司（以下简称“商业公司”）拟合计向
金融机构申请总额不超过 6.5 亿元人民币的流动资金贷款（含现有债务到期归还
后续借，包括但不限于银行借款、银团借款、信用证开证、银行承兑汇票及其他
债务型融资方式的融资总额）。为支持上述全资子公司的业务发展，提高其向金
融机构申请融资的效率，降低融资成本，根据上述全资子公司业务需要及其担保
需求，本公司拟为上述全资子公司提供总额不超过 6.5 亿元人民币的担保额度。
担保有效期自公司股东大会审议通过本担保议案之日起至本次相关担保下一次
担保额度审批或调整的股东大会召开之日止。担保方式包括但不限于连带责任保
证、资产抵押等方式。具体担保将根据上述各全资子公司的融资情况决定是否予
以实施并根据金融机构的要求出具担保文件。同时，为控制对外担保风险，上述
被担保全资子公司将在相关担保发生时向本公司出具本公司为其融资事项提供
担保的反担保措施。公司本次为部分全资子公司提供担保具体情况如下：
1.担保事项明细
被担保方 截至目前 本次新增 担保额度占上市 是否
担保方
担保方 被担保方 最近一期 担保余额 担保金额 公司最近一期经 关联
持股比例
资产负债率 （万元） （万元） 审计净资产比例 担保
北京爱 家营
本公司 企 业 管 理 有 100% 85.27% 0 50,000.00 5.32% 否
限公司
苏州我 爱我
本公司 家 房 地 产 经 100% 80.51% 0 10,000.00 1.06% 否
纪有限公司
昆明百 货大
本公司 楼 商 业 有 限 100% 59.93% 7,800.00 5,000.00 1.36% 否
公司
本次新增担保额度合计（万元） 65,000.00 6.91% 否
1
2.担保事项相关说明
（1）上述被担保对象中的北京爱家营企业管理有限公司及苏州我爱我家房
地产经纪有限公司系本公司通过控股子公司北京我爱我家房地产经纪有限公司
控制的全资子公司，由本公司为其向金融机构新增债务融资提供担保。
（2）上述被担保对象中的昆明百货大楼商业有限公司系本公司通过全资子
公司昆明百货大楼投资控股有限公司控制的全资子公司，由本公司为其向金融机
构新增债务融资提供担保。经公司 2019 年 4 月 30 日召开的 2018 年年度股东大
会审议通过，公司拟为子公司 2019 年度的新增债务融资提供担保总额度为不超
过 18.45 亿元。其中，在该担保额度范围内，截至本公告日，本公司为商业公司
实际提供抵押担保和连带责任保证担保 7,800 万元。该事项具体内容详见公司分
别于 2019 年 4 月 9 日、2019 年 5 月 6 日和 2019 年 6 月 25 日刊登于巨潮资讯网
www.cninfo.com.cn 的《关于 2019 年度为子公司新增债务融资提供担保额度的
公告》（2019-029 号）、《2018 年年度股东大会决议公告》（2019-052 号）和《关
于为全资子公司提供担保的进展公告》（2019-066 号）。
3.担保额度调剂
根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范
运作指引》、《深圳证券交易所主板信息披露业务备忘录第 2 号——交易和关联交
易》及《公司章程》等相关规定，在股东大会批准的担保总额度范围内，在同时
满足以下条件时，可将可用担保额度在担保对象之间进行调剂：
（1）获调剂方为公司纳入合并范围的子公司；
（2）获调剂方的单笔担保额度不超过公司最近一期经审计净资产的 10%；
（3）在调剂发生时资产负债率超过 70%的担保对象，仅能从资产负债率超
过 70%（股东大会审议担保额度时）的担保对象处获得担保额度；
（4）在调剂发生时，获调剂方不存在逾期未偿还负债等情况；
（5）公司按出资比例对获调剂公司提供担保或采取了反担保等相关风险控
制措施。
满足上述条件的子公司可在总担保额度内获调剂，上述调剂事项发生后公司
应当根据股东大会的授权履行审议程序并及时履行信息披露义务。
4.审议或审批情况
本公司 2020 年 2 月 24 日召开的第九届董事会第四十三次会议以 7 票同意、
2
0 票反对、0 票弃权审议通过了《关于为部分子公司新增债务融资提供担保额度
的议案》。上述担保事项系本公司向子公司提供担保，不涉及关联交易。因被担
保对象中的北京爱家营和苏州我爱我家的资产负债率超过 70%，根据相关规定，
本项《关于为部分子公司新增债务融资提供担保额度的议案》经董事会批准后，
尚须经本公司股东大会批准。
当担保事项实际发生时，公司按金融机构的要求出具相应的担保文件，约定
具体每笔担保金额及担保期间。在股东大会批准的上述担保额度内，董事会提请
股东大会授权董事会安排经营管理层根据各子公司主营业务经营情况按步骤实
施其所需的融资担保额度，同时签署与融资担保相关的法律文本；提请股东大会
授权董事会安排经营管理层在担保额度内根据各子公司的实际需求调整对各子
公司的实际担保额度。
二、被担保人基本情况
1.北京爱家营企业管理有限公司
（1）统一社会信用代码：91110102674273048R
（2）公司类型：有限责任公司(法人独资)
（3）注册资本：3000 万元
（4）公司住所：北京市西城区天桥北里 6-8 号
（5）法定代表人：刘洋
（6）成立日期：2008 年 04 月 11 日
（7）营业期限：2008 年 04 月 11 日至 2038 年 04 月 10 日
（8）经营范围：企业管理；物业管理；企业形象策划；营销策划；会议服
务；承办展览展示；计算机技术培训；经济贸易咨询；劳务服务；技术服务；销
售建筑材料、日用品、家用电器、家具；资产管理；住房租赁经营；出租办公用
房。
（9）股东持股情况：本公司子公司北京我爱我家房地产经纪有限公司持有
北京爱家营 100%股权（截止本公告披露日，本公司持有我爱我家房地产经纪
98.44%的股权，自然人林洁持有其 1.56%的股权）。
（10）主要财务状况：截至 2018 年 12 月 31 日，北京爱家营经审计总资产
为 152,527.19 万元，总负债为 140,190.30 万元，净资产为 12,336.89 万元。2018
3
年 1～12 月营业收入 95,122.63 万元，营业利润 10,369.52 万元，净利润 7,910.08
万元。
截至 2019 年 9 月 30 日，北京爱家营未经审计总资产为 154,162.27 万元，
总负债为 131,455.19 万元，净资产为 22,707.08 万元。2019 年 1～9 月营业收
入 85,767.09 万元，净利润 10,370.19 万元。
2.苏州我爱我家房地产经纪有限公司
（1）统一社会信用代码：91320508729311938E
（2）公司类型：有限责任公司（法人独资）
（3）注册资本：1100 万元
（4）公司住所：苏州市十梓街 485-487 号
（5）法定代表人：赵卓亮
（6）成立日期：2001 年 07 月 05 日
（7）营业期限：2001 年 07 月 05 日至 2051 年 07 月 04 日
（8）经营范围：房地产信息咨询服务；房屋租赁、置换服务；房产销售代
理、企业形象策划；家居装饰设计、施工；销售：建筑材料、百货；物业管理。
销售：预包装食品；餐饮服务（限分支机构）。
（9）股东持股情况：本公司子公司北京我爱我家房地产经纪有限公司持有
苏州我爱我家 100%股权。
（10）主要财务状况：截至 2018 年 12 月 31 日，苏州我爱我家房地产经纪
经审计总资产为 16,749.96 万元，总负债为 14,359.58 万元，净资产为 2,390.38
万元。2018 年 1～12 月营业收入 52,851.69 万元，营业利润 6,914.46 万元，净
利润 6,581.81 万元。
截至 2019 年 9 月 30 日，苏州我爱我家房地产经纪未经审计总资产为
30,952.60 万元，总负债为 24,918.83 万元，净资产为 6,033.76 万元。2019 年
1～9 月营业收入 50,292.10 万元，净利润 3,643.38 万元。
3.昆明百货大楼商业有限公司
（1）统一社会信用代码：91530100734296867L
（2）公司类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
（3）注册资本：2,500 万元
（4）公司住所：云南省昆明市五华区东风西路 1 号
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（5）法定代表人：谢勇
（6）成立日期：2001 年 12 月 30 日
（7）营业期限：2011 年 12 月 30 日至 2021 年 12 月 30 日
（8）经营范围：国内贸易、物资供销；市场调研；黄金及黄金制品加工；
预包装食品的销售。以下经营范围限分支机构经营：对昆百大拥有的物业进行委
托管理；小型儿童游乐。
（9）股东持股情况：本公司全资子公司昆明百货大楼投资控股有限公司持
有商业公司 100%股权。
（10）主要财务状况：截至 2018 年 12 月 31 日，商业公司经审计总资产为
29,814.55 万元，总负债为 22,392.28 万元，净资产为 7,422.27 万元。2018 年
1～12 月营业收入 46,864.41 万元，净利润 1,044.74.78 万元。
截至 2019 年 9 月 30 日，商业公司未经审计总资产为 107,618.15 万元，总
负债为 64,494.69 万元，净资产为 43,123.47 万元。2019 年 1～9 月营业收入
32,557.22 万元，净利润 1,052.25 万元。
4.其他说明：上述被担保公司北京爱家营、苏州我爱我家和商业公司不存在
涉及对外担保的重大诉讼或仲裁事项，不是失信被执行人。
三、担保协议主要内容
公司本次拟为部分全资子公司提供总额不超过人民币 6.5 亿担保额度事项
尚需经公司 2020 年第一次临时股东大会审议通过后方可实施。截止目前，有关
担保协议尚未签署，担保协议的主要内容将由本公司、被担保对象与金融机构协
商确定。公司将按照相关规定，在上述担保事项实际发生后再根据实际情况履行
信息披露义务。
四、董事会意见
基于业务发展的资金需求，北京爱家营、苏州我爱我家和商业公司拟通过债
务融资补充流动资金。在符合有关法规政策规定的前提下，根据北京爱家营、苏
州我爱我家和商业公司申请金融机构贷款所需担保需求，由本公司为其提供担保，
有利于提高其向金融机构申请融资的效率，降低资金成本，从而有利于支持和促
进子公司的业务可持续发展。上述担保事项被担保公司北京爱家营、苏州我爱我
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家和商业公司均为本公司合并报表范围内的全资子公司，其管理规范，经营状况
良好，经对其盈利能力、偿债能力等方面综合分析，担保风险处于可控范围之内，
且提供担保所融得的资金全部用于经营，公司能够通过对其实施有效管理，控制
相关风险。此外，为控制风险，上述被担保全资子公司将在相关担保发生时向本
公司出具本公司为其融资事项提供担保的反担保措施，且本公司对资产负债率超
过 70％的子公司的担保均已取得股东大会批准，担保事项的审批程序合法有效。
因此，公司董事会同意 2020 年为部分子公司新增债务融资提供担保额度不超过
6.5 亿元。董事会认为上述担保不会影响公司持续经营能力，不存在损害本公司
及股东利益的情形。
五、独立董事意见
独立董事认为，公司2020年为部分子公司新增债务融资提供担保额度不超过
6.5亿元事项符合子公司的实际经营需要，可有效促进子公司业务健康发展；被
担保对象的经营情况良好，且均为公司合并报表范围内的全资子公司，公司能够
通过对其实施有效管理，控制相关风险；同时，上述被担保全资子公司将在相关
担保发生时向公司出具反担保措施，有利于公司进一步防范担保风险。公司本次
担保事项履行了相应的决策程序，决策程序合法有效，不存在损害公司及股东尤
其是中小股东利益的情形。独立董事同意公司为部分子公司新增债务融资提供担
保额度不超过6.5亿元，并同意在董事会审议通过后将该事项提交公司2020年第
一次临时股东大会审议批准。
六、公司累计对外担保数量
截至2020年2月21日，公司及子公司担保余额为76,420.00万元，占公司2018
年12月31日经审计净资产的8.12%，无逾期担保金额，无涉及诉讼的担保金额及因
担保被判决败诉而应承担的损失金额。上述担保均已按相关规定履行了董事会或
股东大会审批程序。
预计本次新增担保额度发生后，公司及子公司担保累计金额为141,420万元，
占公司2018年12月31日经审计净资产的15.03%。
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七、备查文件目录
1.公司第九届董事会第四十三次会议决议；
2.独立董事意见。
特此公告。
我爱我家控股集团股份有限公司
董 事 会
2020 年 2 月 25 日
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