我爱我家：关于对公司子公司担保额度进行内部调剂的公告2020-04-16
证券代码：000560 证券简称：我爱我家 公告编号：2020-016 号
我爱我家控股集团股份有限公司
关于对公司子公司担保额度进行内部调剂的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、担保事项概述
我爱我家控股集团股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）于 2019
年 4 月 7 日和 2019 年 4 月 30 日分别召开第九届董事会第三十二次会议和 2018
年年度股东大会,审议通过了《关于 2019 年度为子公司新增债务融资提供担保额
度的议案》。公司拟根据合并报表范围内子公司昆明百货大楼商业有限公司、昆
明百货大楼（集团）家电有限公司、北京我爱我家房地产经纪有限公司、昆明百
大新纪元大酒店有限公司经营业务开展的资金需求及担保需求，分别为其 2019
年度的新增债务融资提供担保，担保总额度不超过 18.45 亿元，担保有效期自公
司 2018 年年度股东大会审议通过该担保议案之日起至下一次担保额度审批或调
整的股东大会召开之日止。上述事项具体内容详见公司分别于 2019 年 4 月 9 日
和 2019 年 5 月 6 日刊登于巨潮资讯网 www.cninfo.com.cn 的《关于 2019 年度为
子公司新增债务融资提供担保额度的公告》（2019-029 号）和《2018 年年度股东
大会决议公告》（2019-052 号）。
现根据子公司业务发展及实际经营需要，公司在第九届董事会第三十二次会
议及 2018 年年度股东大会审议通过的担保总额度内，将控股子公司北京我爱我
家房地产经纪有限公司（以下简称“我爱我家房地产经纪”）未使用的担保额度
13,500 万元调剂至全资子公司杭州我爱我家房地产经纪有限公司（以下简称“杭
州我爱我家”）。本次调剂的金额占公司最近一期经审计净资产的 1.44％。本次
担保额度内部调剂完成后，2019 年度本公司向子公司提供担保及合并报表范围
内子公司之间互相提供担保的担保总额度仍为不超过 18.45 亿元，本公司为我爱
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我家房地产经纪提供的担保额度由 140,600 万元调减为 127,100 万元，本公司为
杭州我爱我家提供的担保额度由 3,000 万元增加至 16,500 万元。
在股东大会批准的担保总额度内，根据股东大会同意的担保额度调剂原则，
本公司于 2020 年 4 月 15 日召开第九届董事会第四十四次会议，会议以 7 票同意、
0 票反对、0 票弃权审议通过了《关于对公司子公司 2019 年度担保额度进行内部
调剂的议案》，该议案无需提交公司股东大会审议。具体情况如下：
单位：万元
股东大会
被担保
担 审议担保
被担 方最近 已审批 已调剂 已使用 可用 申请调整 调整后 调整后可
保 额度时被
保方 一期资 担保额度 担保额度 担保额度 担保额度 担保额度 担保额度 用担保额度
方 担保方资
产负债率
产负债率
北京我爱
本
我家房地
公 67.53% 69.29% 143,600.00 -3,000.00 63,600.00 77,000.00 -13,500.00 127,100.00 63,500.00
产经纪有
司
限公司
杭州我爱
本
我家房地
公 14.43% - - 3,000.00 0 3,000.00 13,500.00 16,500.00 16,500.00
产经纪有
司
限公司
注：经公司 2020 年 2 月 24 日召开的第九届董事会第四十三次会议审议通过，
在本公司 2018 年年度股东大会批准的总担保额度内，公司将控股子公司北京我
爱我家房地产经纪有限公司未使用的担保额度 3,000 万元调剂至全资子公司杭
州我爱我家房地产经纪有限公司。上述事项具体内容详见公司 2020 年 2 月 25
日刊登于巨潮资讯网 www.cninfo.com.cn 的《关于对公司子公司担保额度进行内
部调剂的公告》（2020-004 号）。截至目前，本公司为杭州我爱我家提供的担保
尚未实际发生。
本次担保调剂事项完成后，相关担保要求、担保有效期和担保授权均与公司
2018 年度股东大会决议一致。
二、本次调剂主体相关情况
1.担保额度调出方相关情况
（1）公司名称：北京我爱我家房地产经纪有限公司
（2）统一社会信用代码：911101157001735358
（3）公司类型：其他有限责任公司
（4）注册资本：1,210.758 万元
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（5）公司住所：北京市大兴区安定镇工业东区南二路 168 号
（6）法定代表人：谢勇
（7）成立日期：1998 年 11 月 13 日
（8）营业期限：1998 年 11 月 13 日至长期
（9）经营范围：从事房地产经纪业务；经济信息咨询；企业形象策划；家
居装饰；销售建筑材料、百货、家用电器、家具。
（10）股东持股情况：截至本公告日，本公司持有其 98.44%的股权，自然
人林洁持有其 1.56%的股权。
（11）主要财务状况：截至 2018 年 12 月 31 日，我爱我家房地产经纪经审
计总资产为 741,912.72 万元，总负债为 549,426.95 万元，净资产为 192,485.77
万元。2018 年 1～12 月营业收入 913,461.86 万元，净利润 67,199.14 万元。
截至 2019 年 9 月 30 日，我爱我家房地产经纪未经审计总资产为 784,691.49
万元，总负债为 529,866.44 万元，净资产为 254,825.05 万元。2019 年 1～9 月
营业收入 760,359.22 万元，净利润 61,810.98 万元。
（12）其他说明：我爱我家房地产经纪不存在涉及对外担保的重大诉讼或仲
裁事项，不是失信被执行人。
2.担保额度调入方（获调剂方）相关情况
（1）公司名称：杭州我爱我家房地产经纪有限公司
（2）统一社会信用代码：91330100725878902R
（3）公司类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
（4）注册资本：2000 万元
（5）公司住所：杭州市西湖区保俶北路 51 号二层
（6）法定代表人：陈毅刚
（7）成立日期：2000 年 12 月 27 日
（8）营业期限：2000 年 12 月 27 日至 2050 年 12 月 27 日
（9）经营范围：服务：商品房代购代销，房地产权证代办，房地产信息咨
询，房屋租赁、置换，房地产中介服务，代客户办理银行房屋贷款手续。
（10）股东持股情况：截至本公告日，本公司子公司我爱我家房地产经纪持
有其 100%的股权。
（11）主要财务状况：截至 2018 年 12 月 31 日，杭州我爱我家经审计总资
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产为 64,896.28 万元，总负债为 29,896.62 万元，净资产为 34,999.66 万元。
2018 年 1～12 月营业收入 102,072.36 万元，营业利润 5,323.01 万元，净利润
6,285.11 万元。
截至 2019 年 9 月 30 日，杭州我爱我家未经审计总资产为 60,421.15 万元，
总负债为 8,716.59 万元，净资产为 51,704.56 万元。2019 年 1～9 月营业收入
87,128.42 万元，净利润 16,588.42 万元。
（12）其他说明：杭州我爱我家不存在涉及对外担保的重大诉讼或仲裁事项，
不是失信被执行人。
三、本次担保额度内部调剂的条件和目的
本次担保额度的调剂是在公司 2018 年年度股东大会审议通过的担保总额度
内进行的，调剂事项符合公司股东大会审议通过的担保额度调剂原则；担保额度
调出方及获调剂方均在股东大会审议通过的担保对象及调剂对象范围内，均为本
公司的全资子公司或控股子公司；获调剂方的单笔担保额度未超过公司最近一期
经审计净资产的 10%，且获调剂方不存在逾期未偿还负债等情况。
本次担保额度内部调剂是基于子公司实际业务发展的资金需求而进行的，有
利于获调剂的被担保方降低融资成本，从而有效支持和促进子公司的业务发展。
本次获得担保额度内部调剂的公司为纳入公司合并范围的全资子公司，财务风险
可控。
四、担保合同的签署情况
本公司全资子公司杭州我爱我家因经营需要拟向中国农业银行股份有限公司
杭州西湖支行（以下简称“农业银行杭州西湖支行”）申请流动资金贷款并签署一
系列业务合同。针对该贷款事项，2020 年 4 月 15 日，本公司与农业银行杭州西
湖支行签订了《最高额保证合同》（以下简称“本合同”），在本公司 2018 年年度
股东大会批准的担保额度内，本公司（以下又称“保证人”）愿为农业银行杭州
西湖支行（以下又称“债权人”）与杭州我爱我家（以下又称“债务人”）签订的
一系列业务合同（以下又称“主合同”）所形成的债权提供最高额保证担保，担
保的债权最高余额折合人民币 1.35 亿元。主要内容如下：
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1.被担保的主债权及最高额：保证人自愿为债权人与债务人就主合同项下的
债权提供担保，担保的债权最高余额折合人民币 13,500 万元。
2.保证担保的范围：保证担保的范围包括本合同项下借款本金、利息、罚息、
复利、违约金、损害赔偿金、按《民事诉讼法》有关规定确定由借款人和担保人
承担的迟延履行债务利息和迟延履行金，以及诉讼（仲裁）费、律师费等贷款人
实现债权的一切费用。
3.保证方式：连带责任保证。
4.保证期间：保证人的保证期间为主合同约定的债务履行期限届满之日起二
年。
5.合同的生效：本合同自各方签字或者盖章之日起生效。
五、董事会意见
在公司 2018 年年度股东大会审议通过的担保总额度内，根据股东大会同意
的担保额度调剂原则，结合公司子公司业务发展的实际资金需求，公司本次对子
公司 2019 年度担保额度进行内部调剂，是对子公司正常经营发展的支持，有利
于获调剂的被担保方降低资金成本、降低财务费用。本次担保调剂事项完成后的
获调剂的被担保方杭州我爱我家为本公司合并报表范围内的全资子公司，公司能
够通过对其实施有效管理，控制相关风险，此外，上述被担保公司管理规范，经
营状况良好，且被担保对象需向公司提供反担保，因此，担保风险处于可控范围
之内。本次担保额度内部调剂事项符合有关法律法规的规定，符合公司 2018 年
年度股东大会决议，不存在损害本公司及股东利益的情形。
六、独立董事意见
独立董事认为：公司本次对子公司2019年度担保额度进行内部调剂事项是在
公司2018年年度股东大会审议通过的担保总额度内，根据股东大会同意的担保额
度调剂原则进行的，符合子公司的实际经营需要，有利于促进其业务稳定发展，
提高市场竞争力。获调剂的被担保方为公司合并报表范围内的全资子公司，其经
营情况良好，且被担保对象需向公司提供反担保，公司能够通过对其实施有效管
理，控制相关风险。该担保调剂事项决策程序合法有效，不存在损害公司及股东
5
尤其是中小股东利益的情形。独立董事同意公司本次对子公司2019年度担保额度
进行内部调剂事项。
七、公司累计对外担保数量
截至2019年4月15日，公司及子公司担保余额为77,481.68万元，占公司2018
年12月31日经审计净资产的8.24%，无逾期担保金额，无涉及诉讼的担保金额及因
担保被判决败诉而应承担的损失金额。上述担保均已按相关规定履行了董事会或
股东大会审批程序。
预计本次担保内部调剂事项发生后，公司及子公司担保累计金额为90,981.68
万元，占公司2018年12月31日经审计净资产的9.67%。
八、备查文件目录
1.公司第九届董事会第四十四次会议决议；
2.独立董事意见；
3.本公司与农业银行杭州西湖支行签订的《最高额保证合同》。
特此公告。
我爱我家控股集团股份有限公司
董 事 会
2020 年 4 月 16 日
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