中国石油集团资本股份有限公司 2019 年年度报告摘要
证券代码：000617 证券简称：中油资本 公告编号：2020-005
中国石油集团资本股份有限公司
2019 年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务
状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
公司全体董事均亲自出席了审议本次年度报告的董事会会议。
非标准审计意见提示
□ 适用 √ 不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
√ 适用 □ 不适用
是否以公积金转增股本
√ 是 □ 否
公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以9,030,056,485股
为基数，向全体股东每10股派发现金红利2.59元（含税），不送红股，以资本公
积向全体股东每10股转增4股。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□ 适用 √ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 中油资本 股票代码 000617
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 王华 王云岗
办公地址 北京市西城区金融大街一 北京市西城区金融大街一
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中国石油集团资本股份有限公司 2019 年年度报告摘要
号石油金融大厦 B 座 22 层 号石油金融大厦 B 座 22 层
传真 010-89025555 010-89025555
电话 010-89025678 010-89025597
电子信箱 zyzb@cnpc.com.cn wangyungang@cnpc.com.cn
2、报告期主要业务或产品简介
中油资本主要通过其控股、参股公司昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、
中油资产、专属保险、中意财险、中意人寿、昆仑保险经纪、中银证券与中债信
增，分别经营银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务、
保险经纪业务、证券业务与信用增进业务，是一家全方位综合性金融业务公司。
报告期内，公司主要业务无重大变化。
（1）银行业务
昆仑银行经营银行业务。昆仑银行是经原中国银监会批准的银行类金融机
构，主要经营公司金融业务、个人金融业务、国际业务、金融市场业务、投行业
务、网络金融业务及信用卡业务。
（2）财务公司业务
中油财务经营财务公司业务。中油财务是经中国人民银行批准设立的非银
行金融机构，主要为中石油集团及其成员企业提供财务管理及多元化金融服务，
服务范围包括吸收存款、信贷业务、结算业务、资金业务、国际业务、中间业务
以及投资业务。
（3）金融租赁业务
昆仑金融租赁经营金融租赁业务。昆仑金融租赁是经原中国银监会批准设
立的第一家具有大型产业集团背景的金融租赁公司，主营业务为融资租赁和经
营性租赁等业务，租赁业务投放主要分布在交通运输业、制造业、生产和供应业
等行业。
（4）信托业务
中油资产主要通过其子公司昆仑信托经营信托业务和固有业务。信托业务
包括融资信托、证券投资信托、股权投资信托、房地产信托、基金化信托等；固
有业务包括固定收益类品种投资和证券类品种投资等。同时，中油资产持有山东
信托18.75% 股份，为其第二大股东，主要从事资金信托、财产信托、投资银行、
资产管理和证券投资基金等业务。
（5）保险业务
专属保险经营中石油集团自保业务。专属保险是经原中国保监会批准，由中
石油集团和中石油股份在中国境内发起设立的首家自保公司，按照原中国保监
会的批准许可规定，专属保险的服务对象限定于中石油集团内部，公司的经营范
围是中石油集团及其关联企业的财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、
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中国石油集团资本股份有限公司 2019 年年度报告摘要
短期健康保险、意外伤害保险和上述业务的再保险，以及国家法律、法规允许的
保险资金运用等业务。另外，专属保险还受托管理中石油集团安全生产保证基金。
中意财险经营财产保险业务。中意财险是经原中国保监会批准成立的由中
石油集团和意大利忠利保险有限公司合资组建的全国性合资财产保险公司，是
中国首家中外合资的财产保险公司。中意财险经营主要险种包括机动车辆险、企
业财产险和责任险、各类油气能源类保险产品、家庭财产保险、短期健康保险、
意外伤害保险等多种类型产品，形成了多样化的财产保险产品体系。
中意人寿经营人寿保险业务。中意人寿是中国加入世界贸易组织后首家获
准成立的中外合资保险公司，经原中国保监会批准成立，由中石油集团和意大利
忠利保险有限公司合资组建。主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保
险业务以及上述业务的再保险业务，并首批获得个人税收递延型商业养老保险
经营资质。此外，中意人寿通过其子公司中意资产管理有限责任公司提供固定收
益类投资、权益类投资，项目投资及境外委托资产管理。
（6）保险经纪业务
昆仑保险经纪经营保险经纪业务。昆仑保险经纪是经原中国保监会批准的
全国性保险专业中介机构，是中国内地第二家取得劳合社注册经纪人资质的保
险经纪公司。主要经营风险管理咨询、损失风险咨询、保险经纪等业务。客户及
项目涉及石油石化能源、建筑工程、交通运输、装备制造、进出口贸易、信息技
术、金融等多个行业。 此外，昆仑保险经纪通过子公司竞胜保险公估有限公司
提供保险理赔、防灾防损、代位追偿、残值处理、海事处理等业务。
（7）证券业务
中油资本参股中银证券，中银证券是经中国证监会批准的证券公司，主营业
务包括证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财务顾问、
证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券、证券投资基金代销、代
销金融产品、公开募集证券投资基金管理等。中银证券通过全资子公司中银国际
期货有限责任公司和中银国际投资有限责任公司分别从事期货业务和直接投资
业务。中银证券于2020年2月26日在上海证券交易所上市，证券代码601696。
（8）信用增进业务
中油资本参股中债信增，中国人民银行作为行业主管部门对中债信增进行
监管。中债信增是我国首家专业债券信用增进机构，提供企业信用增进服务、信
用产品的创设和交易、资产管理、投资咨询等服务。中债信增致力于为债券市场
的健康发展提供多种类、高技术含量的信用增进服务产品，有助于解决低信用级
别发行主体特别是中小企业的融资困境。
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中国石油集团资本股份有限公司 2019 年年度报告摘要
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
√ 是 □ 否
追溯调整或重述原因
会计政策变更
单位：人民币元
本年比上
2018 年 2017 年
2019 年 年增减
调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
营业总收入（元） 33,125,741,696.92 33,885,599,826.37 33,885,599,826.37 -2.24% 29,306,189,171.45 29,304,983,594.83
归属于上市公司股东的 7,792,586,363.51 7,237,830,948.22 7,322,134,372.20 6.43% 6,842,540,372.67 6,842,540,372.67
净利润（元）
归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净 7,566,609,654.15 7,121,169,430.88 7,205,472,854.86 5.01% 6,813,650,079.37 6,813,650,079.37
利润（元）
经营活动产生的现金流 30,033,523,276.48 -27,130,947,462.34 -27,130,947,462.34 210.70% 51,141,968,204.84 51,141,968,204.84
量净额（元）
基本每股收益（元/ 0.86 0.80 0.81 6.17% 0.76 0.76
股）
稀释每股收益（元/ 0.86 0.80 0.81 6.17% 0.76 0.76
股）
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减少 0.15 个百
加权平均净资产收益率 9.75% 9.79% 9.90%
分点
9.97% 9.97%
本年末比
2018 年末 上年末增 2017 年末
2019 年末 减
调整前 调整后 调整后 调整前 调整后
933,379,984,762.84 891,405,915,264.89 891,490,218,688.87 4.70% 865,697,208,781.24 865,697,208,781.24
总资产（元）
归属于上市公司股东的 83,971,261,508.83 77,380,068,019.26 77,464,371,443.24 8.40% 71,496,956,966.55 71,496,956,966.55
净资产（元）
会计政策变更的原因及会计差错更正的情况
见 “第十三节、财务报告/ 五、重要会计政策及会计估计/（三十四）重要会计政策和会计估计的变更”。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
营业总收入 7,978,550,822.14 8,367,216,183.15 8,136,599,752.90 8,643,374,938.73
归属于上市公司股东的净利润 2,104,631,238.09 1,977,015,851.60 1,946,739,781.43 1,764,199,492.39
归属于上市公司股东的扣除非 2,087,176,923.25 1,955,356,735.14 1,842,771,362.07 1,681,304,633.69
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -4,216,595,029.90 7,441,204,132.51 -18,499,454,496.91 45,308,368,670.78
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
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□ 是 √ 否
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披
年度报告披露 报告期末表
露日前一个
报告期末普通 日前一个月末 决权恢复的
16,944 16,936 无 月末表决权 无
股股东总数 普通股股东总 优先股股东
恢复的优先
数 总数
股股东总数
前 10 名股东持股情况
质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件的股份数量
股份状态 数量
中国石油天然气集
国有法人 77.35% 6,984,885,466 6,984,885,466
团有限公司
泰康资产丰华股票
专项型养老金产品
其他 2.10% 189,639,222 189,639,222
－中国工商银行股
份有限公司
航天信息股份有限
国有法人 1.95% 175,763,182 175,763,182
公司
中国航空发动机集
国有法人 1.95% 175,763,182 175,763,182
团有限公司
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中国国有资本风险
投资基金股份有限 国有法人 1.95% 175,763,182 175,763,182
公司
中建资本控股有限
国有法人 1.95% 175,763,182 175,763,182
公司
海峡能源产业基金
境内非国有
管理（厦门）有限 1.95% 175,763,182 175,763,182
法人
公司
北京市燃气集团有
国有法人 1.95% 175,763,182 175,763,182
限责任公司
中国石油集团济柴
国有法人 1.91% 172,523,520
动力有限公司
宁波梅山保税港区
境内非国有
招财鸿道投资管理 0.97% 87,881,593 87,881,593
法人
有限责任公司
上述前 10 名股东中，中石油集团系济柴动力的控股股东，同时直接持有海峡能源
投资有限公司 100%股权，海峡能源投资有限公司持有海峡能源有限公司 40%股
权，海峡能源有限公司为海峡能源产业基金管理（厦门）有限公司的第一大股
东，持有其 47%股权，对照《上市公司收购管理办法》第八十三条的相关规定，
济柴动力、海峡能源产业基金管理（厦门）有限公司与中石油集团构成一致行动
上述股东关联关系或一致行动
人。泰康资产丰华股票专项型养老金产品—中国工商银行股份有限公司的最终受
的说明
益人为中石油集团企业年金计划，泰康资产管理有限责任公司管理的中石油集团
企业年金计划与中石油集团存在关联关系。因此，泰康资产丰华股票专项型养老
金产品—中国工商银行股份有限公司与中石油集团存在关联关系。除上述情形
外，未知其他股东之间是否存在关联关系以及是否属于《上市公司收购管理办
法》规定的一致行动人。
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参与融资融券业务股东情况说 前 10 名普通股股东不存在参与融资融券业务的情况，前 10 名无限售条件股东
明（如有） 中，股东陆立通过投资者信用证券账户持有 1,038,435 股股份。
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（2）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
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5、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未
到期或到期未能全额兑付的公司债券
是
（1）公司债券基本信息
债券余额
债券名称 债券简称 债券代码 到期日 利率
（万元）
中国石油集团资本股
份有限公司 2019 年
2022 年
面向合格投资者公开 19 昆仑 01 112940 420,000 3.55%
发行公司债券（第一 7 月 29 日
期）（品种一）
报告期内公司债券的 截至本年度报告披露日，“19 昆仑 01”尚未到达付息
付息兑付情况 日。
（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
2019 年 7 月 22 日，经联合信用评级有限公司综合评定，中油资本主体信用
等级为 AAA，评级展望稳定；“19 昆仑 01”的信用等级为 AAA。具体详情见中
油资本于 2019 年 7 月 22 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上发布的
《中国石油集团资本股份有限公司 2019 年面向合格投资者公开发行公司债券
（第一期）信用评级报告》。
在“19 昆仑 01”的跟踪评级期限内，联合信用评级有限公司将在每一会计
年度结束之日起六个月内进行一次定期跟踪评级，并根据有关情况进行不定期
跟踪评级。
（3）截至报告期末公司近 2 年的主要会计数据和财务指标
项目 2019 年 2018 年 同期变动率
资产负债率 83.55% 84.06% -0.51%
EBITDA 全部债务比 40.05% 41.76% -1.71%
利息保障倍数 184.64 434.34 -57.49%
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三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
否
2019年，从宏观形势看，我国正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增
长动力的攻关期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，“三期叠加”影响持
续深化，经济下行压力加大。当前世界经济增长持续放缓，仍处在国际金融危机
后的深度调整期，叠加此次新冠疫情对世界经济、金融领域的冲击，国际局势加
速演变的特征更趋明显，全球动荡源和风险点显著增多。但我国经济稳中向好、
长期向好的基本趋势没有改变。从金融行业看，国际主要经济体为了应对冲击大
幅降息并实行量化宽松，我国央行适时降准，将导致利差收窄，行业利润承压。
中国金融领域对外开放步伐明显加快，行业竞争更加激烈。中央经济工作会要求
引导大型商业银行服务重心下沉，预计传统金融机构业务将加快转型。财政部、
人民银行、国资委、银保监会、证监会纷纷出台意见办法，金融股权监管、金控
公司监管、金融业务监管和信息披露等要求愈加严格，合规成本有所增加。金融
监管部门坚持稳妥处置突出金融风险点，坚决守住不发生重大金融风险底线，我
国金融体系总体健康。党中央国务院及金融监管部门出台多项指导意见，大力支
持产业金融、供应链金融。中油资本产业金融、特色金融、低风险偏好符合国家
政策、金融行业政策导向和金融行业规律，具有独特竞争优势，发展势头良好。
（1）经营业绩持续提高。公司积极克服宏观环境以及金融行业严峻形势和
不利影响，资产规模、营业总收入稳步增长，盈利水平持续提高，财务状况保持
稳健，发展质量稳健向好。截至2019年12月31日，公司资产总额9,333.8亿元，
同比增长4.7%；实现全口径收入393.7亿元，同比增长6.8%；实现利润总额185.9
亿元，同比增长7.9%，实现净利润152.2亿元，同比增长6.2%；实现归属于母公
司净利润77.9亿元，同比增长6.4%，全口径ROE一直保持在10%以上。
（2）市场化改革稳步推进。公司坚持合规经营，规范信息披露，强化所属
金融企业公司治理水平和治理能力的提升，进一步完善优化符合监管规定的公
司治理结构，2019年共召开3次股东大会、7次董事会和7次监事会。同时，公司
稳步推进体制机制改革，深化三项制度改革，薪酬总量做到与效益同步增长，有
效激发员工创新创效的积极性和工作干劲；持续完善对标管理，优化对标方法，
扩充对标指标，有力促进了资源配置和管理效率提升。探索完善市场化薪酬分配
机制，启动中长期激励机制方案研究。
（3）产融结合、融融协同工作成效显现。公司继续加快业务推进，在实现
产融结合区域协调机制中石油集团全覆盖的前提下，全面深化金融产品及服务
的全覆盖工作；召开产融结合工作月度例会、融融协同座谈会，促进产融结合、
融融协同的纵向横向一体化发展。持续加大工作宣传，做好各金融企业信息共享，
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中国石油集团资本股份有限公司 2019 年年度报告摘要
连续举办综合金融知识培训班，夯实产融结合发展基础。出台产融、融融激励措
施，完善自上而下考核激励机制。
（4）资本运作力度不断加大。充分发挥上市公司资本集聚及资本运作优势，
立足金融业务协同发展需要，有效支持金融企业发展。成功发行首期公司债，发
行规模42亿元，创下当时3年期公司债券单次发行规模最大、同规模利率水平最
低的纪录。择机开展对外投资，8亿元战略投资国科瑞华三期基金，设立气候产
业投资基金，进一步丰富金融业态，推进投融联动、产融结合、人员交流、共同
投资、市值管理、媒体宣传等方面的深度合作，拓展新的发展空间。
（5）风险防范化解能力稳步提高。公司持续完善风险管理机制，加强风险
合规工作交流共享机制建设，强化风险应对的组织、协同和监督，“两级管理、
三道防线”的风险管控架构得到进一步巩固、优化。突出重点关注领域，聚焦风
险易发环节，持续加强审计质量管控和审计成果转化，有效促进风险防控和管理
提升。细化低风险偏好的政策导向，完善风险管理制度、流程，紧盯市场变化，
加强风险监测和风险排查，风险指标优于行业监管标准，不良资产率保持在行业
较低水平，未发生重大风险事件和重大监管处罚。
（6）信息化建设持续推进。在所属金融企业充分运用大数据、人工智能等
信息科技手段，不断提升管理水平，提高服务质量和运转效率，有序开展信息化
建设的前提下，2019年为了加强数据开发利用，推动各金融企业业务、渠道、客
户等资源互联互通，促进资源共享和利用，中油资本进一步强化顶层设计，成立
了信息化领导小组，高质量编制信息化顶层设计方案，启动信息化规划项目并取
得阶段性成果，部分规划方案着手落地实施，科技引领公司高质量发展。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□ 是 √ 否
3、占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品情况
□ 适用 √ 不适用
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□ 是 √ 否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总
额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明
□ 适用 √ 不适用
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6、面临暂停上市和终止上市情况
□ 适用 √ 不适用
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的
情况说明
√ 适用 □ 不适用
见2019年度报告“第十三节、财务报告/ 五、重要会计政策及会计估计/
（三十四）重要会计政策和会计估计的变更”。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司合并范围内子公司中油资本有限新设增加一家子公司以及
子公司昆仑金融租赁新设增加五家子公司，具体请见2019年度报告“第十三
节、财务报告\ 八、合并范围的变更”。
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