国华人寿保险股份有限公司
财务报表
2013 年 1-9 月
资产负债表(未经审计)
2013 年 9 月 30 日
年初数 期末数
资 产：
货币资金 1699559387 236111518.5
拆出资金 0 0
交易性金融资产 0 0
衍生金融资产 0 0
买入返售金融资产 30000000 288500000
应收利息 314804594 486676685.9
应收保费 11260491.66 19959136.99
应收管理费（养老） 0 0
应收代位追偿款 0 0
应收分保账款 11172735.32 23136338.72
应收分保未到期责任准备金 7257970.476 8064241.286
应收分保未决赔款准备金 3164998.04 6112444.26
应收分保寿险责任准备金 3788818.62 2667007.81
应收分保长期健康险责任准备金 454383.01 729608.47
保户质押贷款 36705742.03 89494489.21
贷款 0 0
存出保证金 100000 300000
定期存款 2363000000 2327500000
可供出售金融资产 8635121306 8921717803
持有至到期投资 2170456321 5004814668
长期股权投资 1486489514 1685360964
存出资本保证金 300000000 400000000
投资性房地产 1037204916 1491057175
固定资产 713516532.8 531873568.7
无形资产 26331080.1 34870917.18
独立账户资产 0 0
递延所得税资产 0 0
系统内往来（借项） 0 0
内部往来（借项） 0 0
其他资产 1658701833 2271682856
资产总计 20509090625 23830629424
资产负债表（续）未经审计
2013 年 9 月 30 日
年初数 期末数
负 债：
短期借款 0 0
卖出回购金融资产款 2911789808 700000000
应付手续费及佣金 15982920 25860627.13
应付营销费用（养老） 0 0
预收保费 11513218.86 15525437.31
应付职工薪酬 29234470.46 10445530.06
应交税费 10162852.45 4840521.644
应付赔付款 29167069.39 62921634.76
其他应付款 31804567.32 15982927.02
应付保单红利 148212393.4 186474963.2
应付分保账款 13666083.55 29484263.29
未到期责任准备金 16259365.65 16516209.97
未决赔款准备金 18340186.37 22371805.81
其中：已发生未报告未决赔款准备金 14031522.22 9292619.282
寿险责任准备金 7915305295 8299150784
长期健康险责任准备金 2705868.971 5167444.251
保户储金及投资款 7116604106 12121667933
长期借款 0 0
应付债券 450000000 450000000
系统往来（贷项） 0 0
内部往来（贷项） 0 0
其他负债 29535882.32 19890483.26
负债合计 18750284087 21986300565
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本） 2000000000 2000000000
资本公积 561917424.4 592821056.8
减：库存股 0 0
盈余公积 0 0
一般风险准备 0 0
未分配利润 -803110886.7 -748492197.5
外币报表折算差额 0 0
少数股东权益 0 0
所有者权益合计 1758806538 1844328859
0
负债及所有者权益总计 20509090625 23830629424
利润表（未经审计）
项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月
一、营业收入 2954345824 3315277939
已赚保费 1895751367 2570929387
保险业务收入 1936543402 2610895095
其中：分保费收入 0 0
减：分出保费 41341460.88 37463433.83
提取未到期责任准备金 -549426.49 2502274.269
管理费收入（养老） 0 0
投资收益（损失以“—”号填列） 582042111.2 638445520.1
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -6328875.01 -601015.805
公允价值变动收益（损失以“—”号填列） 279931972 4971726.56
汇兑收益（损失以“—”号填列） 0 0
其他业务收入 196620373.3 100931305.8
二、营业支出 2972158579 3496236129
退保金 1306165826 1966330878
赔付支出 91240455.21 39217464.44
减：摊回赔付支出 11293116.12 8883921.06
提取未决赔款准备金 4031619.44 3923878.54
减：摊回未决赔款准备金 2947446.22 432095.46
提取寿险责任准备金 383845488.9 548000154.2
减：摊回寿险责任准备金 -1121810.81 2707606.5
提取长期健康险责任准备金 2461575.28 -2360802.523
减：摊回长期健康险责任准备金 275225.46 3166.42
保单红利支出 67900507.29 58603949.49
分保费用 0 0
营业税金及附加 23210993.49 9138621.968
手续费及佣金支出 170791334.6 149174886.8
营销费用（养老） 0 0
业务及管理费 447965963.7 432697240.5
减：摊回分保费用 23176460.02 20797779.01
其他业务成本 511115251.5 324334426.2
资产减值损失 37560000 0
三、营业利润（亏损以“—”号填列） -17812754.71 -180958189.9
加：营业外收入 73217833.57 963738.04
减：营业外支出 786389.672 826524.401
四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） 54618689.19 -180820976.3
减：所得税费用 0 0
五、净利润（净亏损以“—”填列） 54618689.19 -180820976.3
其中：少数股东损益 0 0
六、利润归属 0 0
归属于母公司所有者的净利润
少数股东损益
七、每股收益：
（一）基本每股收益 0.027309345 -0.120547318
（二）稀释每股收益
八、其他综合收益（损失） 30903632.39 257326385.6
九、综合收益总额 85522321.58 76505409.28
现金流量表（未经审计）
2013 年 9 月 30 日
项目 本年累计发生
一、经营活动产生的现金流量：
收到原保险合同保费取得的现金 1932032024.27
收到再保业务现金净额 -3017308.40
收到再保业务现金净额－再保业务收到的现金 34469576.14
收到再保业务现金净额－再保业务收到的现金－收到再保分入合同保费取得的现金 0.00
收到再保业务现金净额－再保业务收到的现金－收到再保摊回费用取得的现金 23176460.02
收到再保业务现金净额－再保业务收到的现金－收到再保摊回赔款取得的现金 11293116.12
收到再保业务现金净额－再保业务收到的现金－收到存出分保准备金 0.00
收到再保业务现金净额－再保业务支付的现金 37486884.54
收到再保业务现金净额－再保业务支付的现金－支付再保分出合同保费的现金 37486884.54
收到再保业务现金净额－再保业务支付的现金－支付再保分入合同费用的现金 0.00
收到再保业务现金净额－再保业务支付的现金－支付再保分入合同赔款的现金 0.00
收到再保业务现金净额－再保业务支付的现金－支付存出分保准备金 0.00
保户储金及投资款净增加额 5005063827.65
保户储金及投资款净增加额－收到保户储金及投资款 6513004503.54
保户储金及投资款净增加额－返还保户储金及投资款 1507940675.89
收到的税费返还 13648327.90
收到其他与经营活动有关的现金 96450352.36
经营活动现金流入小计 7044177223.78
支付原保险合同赔付款项的现金 76099537.48
支付原保险合同赔付款项的现金－赔款支出 13619570.29
支付原保险合同赔付款项的现金－死伤医疗给付 13331945.83
支付原保险合同赔付款项的现金－满期给付 21678156.34
支付原保险合同赔付款项的现金－年金给付 27469865.02
支付手续费的现金 278695605.20
支付手续费及佣金的现金－手续费 246427016.36
支付手续费及佣金的现金－佣金 32268588.84
支付保单红利的现金 29637937.51
支付给职工以及为职工支付的现金 197702302.02
支付的各项税费 37703808.88
支付其他与经营活动有关的现金 2229408664.14
支付的其他与经营活动有关的现金－其中：支付的原保险合同的退保金 1310318987.47
经营活动现金流出小计 2849247855.23
经营活动产生的现金流量净额 4194929368.55
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 12968732070.66
取得投资收益收到的现金 731087225.72
收回定期存款收到的现金 63000000.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 5289776.92
收到其他与投资活动有关的现金 553176117.72
收到的其他与投资活动有关的现金-其中：返售金融资产收到的现金 470073553.63
投资活动现金流入小计 14321285191.02
投资支付的现金 16712602443.09
定期存款支付的现金 127500000.00
质押贷款净增加额 52788747.18
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 45124578.92
支付其他与投资活动有关的现金 728746915.25
支付其他与投资活动有关的现金—其中：买入返售金融资产支付的现金 728746915.25
投资活动现金流出小计 17666762684.44
投资活动产生的现金流量净额 -3345477493.42
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 0.00
取得借款收到的现金 0.00
发行债券收到的现金 0.00
收到其他与筹资活动有关的现金 2219095135.30
收到的其他与筹资活动有关的现金—其中：卖出回购金融资产收到的现金 2219095135.30
筹资活动现金流入小计 2219095135.30
偿还债务支付的现金 0.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 101109935.82
支付其他与筹资活动有关的现金 4430884943.50
支付的其他与筹资活动有关的现金—其中：回购金融资产支付的现金 4430884943.50
筹资活动现金流出小计 4531994879.32
筹资活动产生的现金流量净额 -2312899744.02
四、汇率变动对现金的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -1463447868.89
加：期初现金及现金等价物余额 1699559387.43
系统内现金流入
减：系统内现金流出
六、期末现金及现金等价物余额 236111518.54