山东新能泰山发电股份有限公司担保管理办法
  （经公司 2018 年 4 月 20 日召开的 2018 年第二次临时董事会审议通过）


                          第一章    总    则


    第一条 为了维护投资者的利益，规范公司的对外担保行为，

有效控制公司对外担保风险，确保公司的资产安全，促进公司健

康稳定地发展，根据《公司法》、《担保法》等国家的有关法律法

规、中国证监会发布的相关文件以及《公司章程》的有关规定，

制定本制度。

    第二条 本制度适应于本公司及本公司的全资、控股子公司

（以下简称“子公司”）。

    第三条 本制度所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司

以自有资产或信誉为其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质

押以及其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类

包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函

的担保等。

    第四条 公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，

拒绝强令为他人担保的行为。

    第五条 公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对

外提供担保。未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相

互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

    第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风
险，并对违规或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

    第七条 公司对外担保的原则：

    （1）公司对外担保要求对方提供反担保，且反担保的提供

方应当具有实际承担能力。

    （2）公司对全资子公司提供担保，担保金额须在全年担保

预算额度内。

    （3）公司对控股子公司提供担保，只能提供与其投资比例

相应的担保。如有特殊情况需要提供超过投资比例担保的，被担

保公司的其他股东应提供与其投资比例相应的反担保。担保金额

须在全年担保预算额度内。

    （4）公司对参股子公司提供担保，只能提供与其投资比例

相应的担保。


                  第二章     担保及管理


                    第一节 担保对象


    第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具

有下列条件之一的单位担保：

    （1）因公司业务需要的互保单位；

    （2）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。

    （3）公司下属全资、控股及参股的子公司。

    第九条 虽不符合第八条所列条件，但公司认为需要发展与

其业务往来和合作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董
                             1
事会或股东大会同意，可以提供担保。


                 第二节 对外担保的审查与审批


    第十条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状

况,并对该担保事项的利益和风险进行充分分析，并在董事会公

告中详尽披露。

    申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

    （1）企业基本资料；

    （2）担保方式、期限、金额等；

    （3）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

    （4）与借款有关的主要合同的复印件；

    （5）被担保人提供反担保的条件；

    （6）在主要开户银行有无不良贷款记录；

    （7）其他重要资料。

    第十一条     经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，

对申请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情

况进行调查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领

导审定后提交董事会。

    第十二条     董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情

况，对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供

担保。

    （1）不符合国家法律法规或国家产业政策的；

                              2
       （2）提供虚假的财务报表和其他资料的；

       （3）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等

情况的；

       （4）经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

       （5）上年度亏损或预计本年度亏损的；

       （6）未能落实用于反担保的有效财产的；

       （7）不符合本办法规定的；

       （8）董事会认为不能提供担保的其他情形。

       第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的

措施，必须与公司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的

财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担

保。

       第十四条 公司对外担保必须经董事会或股东大会审议。

       第十五条 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审

议通过后，方可提交股东大会审批。


                     第三节   担保金额权限


       第十六条 公司在审批对外担保事项时，应遵循以下审批权

限：

       （1）公司的对外担保必须先经董事会审议，连续 12 个月内

累计金额 1 亿元（含 1 亿元）以下的担保事项，只须提交董事会

审议。

                               3
    （2）下述担保事项应当在董事会审议通过后，提交股东大

会审议：

    1．连续 12 个月内累计金额 1 亿元以上的担保事项；

    2．单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10％的担保；

    3．公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一

期经审计净资产 50％以后提供的任何担保；

    4．为资产负债率超过 70％的担保对象提供的担保；

    5．连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资

产的 30％。

    第十七条 董事会审议担保事项时，应经三分之二以上董事

审议同意。

    股东大会审议第十六条第 2 项第（5）目担保事项时，应经

出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。


                 第四节   担保合同的订立


    第十八条 担保合同由董事长或授权代表与被担保方签订。

    第十九条 签订人签订担保合同时，必须持有董事会或股东

大会对该担保事项的决议及有关授权委托书。

    第二十条 签订人不得越权签订担保合同，也不得签订超过

董事会或股东大会授权数额的担保合同。

    第二十一条 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明

确。除银行出具的格式担保合同外，其他形式的担保合同需由公

                            4
司法务人员审查，必要时交由公司聘请的律师事务所审阅或出具

法律意见书。

    第二十二条 订立担保格式合同，应结合被担保人的资信情

况，严格审查各项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无

法预料的风险时，应要求对有关条款作出修改或拒绝提供担保，

并报告董事会。

    第二十三条 担保合同中应当至少明确下列条款：

    （1）被担保的债权种类、金额；

    （2）债务人履行债务的期限；

    （3）担保方式；

    （4）担保范围；

    （5）担保期限；

    （6）各方的权利、义务和违约责任；

    （7）各方认为需要约定的其他事项。

    第二十四条 公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公

司财务部会同公司法务人员（或公司聘请的律师），完善有关法

律手续，特别是包括及时办理抵押或质押登记的手续。


                 第三章        担保风险管理


                      第一节     日常管理


    第二十五条 公司财务部是公司担保合同的职能管理部门，

负责担保事项的登记与注销。担保合同订立后，公司财务部应指
                                5
定人员负责保存管理，逐笔登记，并注意相应担保时效期限。公

司所担保债务到期前，经办责任人要积极督促被担保人按约定时

间内履行还款义务。

       第二十六条 经办责任人应及时关注被担保方的生产经营、

资产负债变化、对外担保和其他负债、分立、合并、法定代表人

的变更以及对外商业信誉的变化情况，特别是到期债务归还情况

等，对可能出现的风险加以分析，并根据情况及时报告财务部。

    对于未约定担保期间的连续债权担保，经办责任人发现继续

担保存在较大风险，有必要终止担保合同的，应当及时向财务部

报告。

       第二十七条 财务部应根据上述情况，采取有效措施，对有

可能出现的风险，提出相应处理办法报分管领导审定后提交董事

会。


                      第二节   风险管理


       第二十八条 当被担保人在债务到期后十五个工作日未履行

还款义务，或发生被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行

担保义务等情况时，公司应及时了解被担保人债务偿还情况，并

及时披露相关信息，准备启动反担保追偿程序。

       第二十九条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张债

权时，公司应立即启动反担保追偿程序，同时向董事会秘书报告，

由董事会秘书立即报公司董事会，并予以公告。

                               6
    第三十条 公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经审

判或仲裁，及债务人财产经依法强制执行仍不能履行债务以前，

公司不得对债务人先行承担保证责任。

    第三十一条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申

报债权的，有关责任人应当提请公司参加破产财产分配，预先行

使追偿权

    第三十二条 保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约

定按份额承担保证责任的，公司应当拒绝承担超出公司份额外的

保证责任。


                 第四章    担保信息披露


    第三十三条 公司董事会秘书是公司担保信息披露的责任

人，证券业务部门负责承办有关信息的披露、保密、保存、管理

工作，具体按公司《信息披露管理制度》及中国证监会、深圳证

券交易所的有关规定执行。

    第三十四条 公司有关单位应采取必要措施，在担保信息未

依法公开披露前，将该等信息知情者控制在最小范围内。任何依

法或非法知悉公司担保信息的人员，均负有当然的保密义务，直

至该等信息依法公开披露之日，否则将自行承担由此引致的法律

责任。


                  第五章   责任人责任


                            7
    第三十五条 公司董事会视公司的损失、风险的大小、情节

的轻重决定给予责任人相应的处分。

    第三十六条 公司董事、经理及其他管理人员未按本办法规

定程序擅自越权签订担保合同，应当追究当事人责任。

    第三十七条 责任人违反法律规定或本办法规定，无视风险

擅自对外担保造成损失的，应承担赔偿责任。

    第三十八条 责任人怠于行使其职责，给公司造成损失的，

视情节轻重给予经济处罚或行政处分。

    第三十九条 法律规定保证人无须承担的责任，责任人未经

公司董事会同意擅自承担的，应承担赔偿责任并给予相应的行政

处罚。

    第四十条 担保过程中，责任人违反刑法规定的，依法追究

刑事责任。


                       第六章   附则


    第四十一条 子公司的对外担保，比照上述规定执行。子公

司在其董事会或股东大会作出决议后一个工作日内通知公司履

行有关信息披露义务。

    第四十二条 本制度由公司董事会负责解释。

    第四十三条 本制度自公司股东大会通过之日起生效。




                            8