证券代码：000901         证券简称：航天科技     公告编号：2023-临-016




             航天科技控股集团股份有限公司
             关于航天科工财务有限责任公司
                   2022 年度风险持续评估报告


   本公司及公司全体董事会成员保证公告内容的真实、准确和完整，不存在虚

假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



    根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与

关联交易》的要求，航天科技控股集团股份有限公司（以下简称公司）

通过查验航天科工财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）《金融

许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司包括

资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，对财务公司的经营资

质、业务和风险状况进行了评估，现将风险持续评估情况报告如下：

    一、财务公司基本情况

    航天科工财务有限责任公司经中国银行保险监督管理委员会批

准（金融许可证编号：L0009H211000001）、北京市市场监督管理局登

记注册（统一社会信用代码：911100007109288907）的非银行金融机

构，依法接受银保监会的监督管理。

    注册资本：438,489 万元人民币

    法定代表人：王厚勇

    注册地址：北京市海淀区紫竹院路 116 号 B 座 12 层
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    成立日期：2001 年 10 月 10 日

    财务公司在银保监会核准的经营范围内开展业务，目前，经营范

围主要包括：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨

询、代理业务；经批准的保险兼业代理业务；协助成员单位实现交易

款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及

委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内

部转帐结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对

成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业

债券对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的买方信

贷及融资租赁。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；

依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；

不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

    二、财务公司内部控制的基本情况

    （一）控制环境

    财务公司最高权力机构为股东会，下设董事会、监事会。财务公

司董事会负责公司的重大决策，并对股东会负责。董事会下设战略委

员会、审计委员会、薪酬管理委员会、风险管理委员会及证券投资决

策委员会。财务公司对董事会、监事会、高级管理层在内部控制中的

责任进行了明确规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理层之间

各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。

    财务公司建立了较为完善的组织机构，实行董事会领导下的总经

理负责制，设立预算管理委员会、信贷审查委员会、风险控制领导小

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组、证券投资委员会，设置了综合管理部、党群人事部、财务部、信

贷部、结算部、金融市场部、法律与风险管理部、纪检审计部、网络

安全与信息化部等部门。

    （二）风险评估过程

    财务公司制定了《全面风险管理规定》，其风险内控的总体目标

是通过建立健全风险内控体系，实施对风险的有效管理，培育风险管

理文化，合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信

息真实完整，提高经营效率和效果，为公司战略目标的实现提供保障。

财务公司建立了以“三道防线”为基础的风险内控组织体系，即各业务

部门为第一道防线；法律与风险管理部为第二道防线；审计部门为第

三道防线。

    （三）控制活动

    1.信贷担保业务管理

    财务公司贷款对象仅限于中国航天科工集团有限公司（以下简称

“科工集团”）成员单位。财务公司制定了《信贷担保管理办法》《商

业汇票贴现业务管理办法》《商业汇票承兑业务管理办法》《电子商业

承兑汇票保贴业务管理办法》等制度，规范财务公司各类信贷业务操

作流程。

    财务公司对保证担保、抵押担保、质押担保和保证金等不同信贷

担保流程、管理要求进行了统一明确规定，办理担保遵循平等、自愿、

公平和诚信原则；商业汇票承兑及贴现业务按照“统一授信、审贷分

离、分级审批、责权分明”的原则办理。

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    2.资金业务管理

    财务公司制定了《资金管理规定》等制度，规范财务公司各项资

金管理。财务公司资金管理工作遵循以下原则：

    （1）安全性原则。通过规范资金账户管控、对合作同业机构有

效授信、将风控嵌入资金业务流程等，确保资金安全。

    （2）流动性原则。加强资金头寸管理，提高资金调拨效率，确

保满足资金流动性要求。

    （3）效益性原则。在符合监管要求并严控风险前提下，通过合

理配置和运作资金，努力提高资金收益水平。

    3.投资业务管理

    财务公司制定了《证券投资业务管理办法》，投资业务主要包括

新股申购、股票二级市场投资、定向增发投资、基金投资、债券投资、

资管产品投资、信托产品投资、银行理财产品投资及国债逆回购业务

等（不含股权投资业务），财务公司证券投资业务遵循以下原则：

    （1）规范操作、防范风险的原则。证券投资业务的开展应严格

遵守相关法律、法规、制度规定，遵循“制衡性、独立性、及时性”

的要求，谨慎甄选、规范操作。

    （2）团队合作、分工负责的原则。强调投资团队的整体合作意

识，同时明确各项证券投资业务的主要负责人，负责所在业务领域的

研究、协调，并享有授权范围内的决策权限。

    （3）分级授权、逐级决策的原则。证券投资业务以额度不同划

分不同层级的决策权限，分级授权、逐级决策。

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    4.审计稽核管理

    财务公司制定了《内部审计章程（试行）》等内控审计类制度，

健全内部审计体系，明确内部审计的职责、权限，规范内部审计工作。

内部审计工作目标是，推动国家有关经济金融法律法规、方针政策、

监管机构规章、科工集团规定及公司内部制度的贯彻执行；促进公司

建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构；督促相

关审计对象有效履职，共同实现公司战略目标。

    5.信息系统管理

    财务公司制定了应用系统运行管理办法和系统使用管理办法等

制度，规范应用系统的日常管理，明确运维流程及职责，确保应用系

统安全、稳定、高效的运行,各部门员工业务操作流程，明确业务系

统计算机操作权限，应用系统对各部门使用权限、各岗位权限的申请

和审批流程进行了明确界定，确保系统规范操作和风险有效控制。

    6.结算业务

    财务公司制定了《结算业务管理办法》，对以转账方式办理科工

集团成员单位商品购销、劳务供应、资金调拨等经济事项相关的资金

划转交易行为进行了明确规定。财务公司开展结算业务遵循以下原则：

恪守信用，履约付款；公司不垫付资金；存取自由，为客户保密；先

存后用，不得透支。

    （四）财务公司内部控制总体评价

    财务公司内部控制制度总体上基本完善。

    三、经营管理及风险管理情况

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    （一）经营情况

    截至 2022 年 12 月 31 日，财务公司吸收存款余额 14,407,205.26
万元,发放贷款余额 1,481,277.42 万元，存放同业 12,773,757.98 万
元；2022 年营业收入为 176,041.19 万元，净利润为 111,963.54 万
元，公司经营状况良好，稳步发展。（未经审计数据）
    （二）管理状况

    财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中

华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集

团财务公司管理办法》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》和

国家有关金融法规、条例及公司章程规范经营，加强内部管理。财务

公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保

垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件

等重大事项；也从未发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、

股权交易或者经营风险等事项；也从未受到过中国银行监督管理委员

会等监管部门行政处罚和责令整顿。

    （三）本公司存贷款情况

    本公司截止 2022 年 12 月 31 日，在财务公司存款余额 32,666.44

万元，贷款余额 0 元。本公司制订了存款风险应急处置预案，以保证

在财务公司的存款资金安全，有效防范、及时控制和化解存款风险。

    四、风险评估意见

    综上所述，财务公司严格按中国银行监督管理委员会《企业集团

财务公司管理办法》的要求规范经营，经营业绩良好且稳步发展，根

据本公司对风险管理的了解和评价，未发现财务公司的风险管理存在
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重大缺陷。本公司在财务公司存款的安全性和流动性良好，并且财务

公司给本公司提供了良好的金融服务平台和信贷资金支持。本公司与

财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务风险可控。




                         航天科技控股集团股份有限公司董事会

                                 二〇二三年三月三十一日




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