北京大成律师事务所
关于兰州银行股份有限公司
首次公开发行股票并上市之
补充法律意见书
（ 十 四 ）
大成证字[2020]第 255-2 号
北京大成律师事务所
www.dentons.cn
北京市朝阳区东大桥路 9 号侨福芳草地 D 座 7 层（100020）
7/F, Building D, Parkview Green FangCaoDi, No.9, Dongdaqiao Road
Chaoyang District, 100020, Beijing, China
Tel: +86 10-58137799 Fax: +86 10-58137788
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
目 录
一、规范性问题之问题 1 ............................................................................................ 4
二、规范性问题之问题 2 .......................................................................................... 11
三、规范性问题之问题 3 .......................................................................................... 12
四、规范性问题之问题 4 .......................................................................................... 18
五、规范性问题之问题 5 .......................................................................................... 26
六、规范性问题之问题 6 .......................................................................................... 53
七、规范性问题之问题 7 .......................................................................................... 64
八、规范性问题之问题 8 .......................................................................................... 68
九、规范性问题之问题 9 .......................................................................................... 81
十、信息披露问题之问题 15 .................................................................................. 104
十一、信息披露问题之问题 16 .............................................................................. 119
十二、信息披露问题之问题 17 .............................................................................. 122
十三、信息披露问题之问题 18 .............................................................................. 131
十四、信息披露问题之问题 19 .............................................................................. 135
十五、信息披露问题之问题 20 .............................................................................. 143
十六、信息披露问题之问题 21 .............................................................................. 150
十七、信息披露问题之问题 22 .............................................................................. 157
十八、信息披露问题之问题 23 .............................................................................. 172
十九、信息披露问题之问题 24 .............................................................................. 173
二十、信息披露问题之问题 27 .............................................................................. 181
二十一、信息披露问题之问题 29 .......................................................................... 186
二十二、信息披露问题之问题 32 .......................................................................... 188
二十三、信息披露问题之问题 34 .......................................................................... 190
二十四、信息披露问题之问题 35 .......................................................................... 194
二十五、其他问题之问题 1 .................................................................................... 200
二十六、请结合有关部门的监管意见书，说明兰州银行持有银河证券的部分股
权是否构成重大违法行为，并请保荐机构、发行人律师发表核查意见。 ....... 203
附件一：发行人所持商标情况 ............................................................................... 207
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
北京大成律师事务所
关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之
补充法律意见书（十四）
致：兰州银行股份有限公司
本所接受发行人委托，根据本所与发行人签订的关于聘请专项法律顾问的相
关协议，担任发行人首次公开发行人民币普通股股票并上市的特聘专项法律顾
问。
本所律师接受指派，依据《证券法》、《公司法》、《首发办法》、《律师
事务所从事证券法律业务管理办法》、《律师事务所证券法律业务执业规则》和
《公开发行证券公司信息披露的编报规则第12号——公开发行证券的法律意见
书和律师工作报告》等有关法律、法规和规范性文件和中国证监会的的有关规定，
按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，并按照中国证监会、
中华人民共和国司法部联合发布的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的
要求，出具了《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股股票并上
市之法律意见书》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行人民币普通股股
票并上市之律师工作报告》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并
上市之补充法律意见书（一）》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股
票并上市之补充法律意见书（二）》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发
行股票并上市之补充法律意见书（四）》、《关于兰州银行股份有限公司首次公
开发行股票并上市之补充法律意见书（五）》、《关于兰州银行股份有限公司首
次公开发行股票并上市之补充法律意见书（六）》、《关于兰州银行股份有限公
司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（七）》、《关于兰州银行股份有
限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（八）》、《关于兰州银行股
份有限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（九）》、《关于兰州银
行股份有限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（十）》、《关于兰
州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（十一）》、《关
于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（十二）》、
《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之补充法律意见书（十
三）》（以上统称“原法律意见书”）。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
本所现根据证监会于2017年3月1日出具的161654号《中国证监会行政许可项
目审查反馈意见通知书》（简称“《反馈意见》”），更新出具本补充法律意见书
（十四）。
本补充法律意见书（十四）对《反馈意见》中要求发行人律师回答的问题予
以回复，为原法律意见书之补充和不可分割的一部分。本补充法律意见书（十四）
与原法律意见书中不一致之处均以本补充法律意见书（十四）的表述为准，本补
充法律意见书（十四）未涉及的相关事项，则均沿用原法律意见书已作出的声明
及表述。
本补充法律意见书（十四）中所使用的定义、名称、简称，除特别说明者外，
与其在原法律意见书中的含义相同。本所律师在原法律意见书中发表法律意见的
前提和假设同样适用于本补充法律意见书（十四）。
本补充法律意见书（十四）仅供本次发行之目的使用，未经本所及本所律师
书面同意，发行人及其他任何法人、非法人组织或个人不得将本补充法律意见书
（十四）用作任何其他目的。本所及本所律师同意将本补充法律意见书（十四）
作为发行人本次发行的法律文件，随同其他材料一同上报，并依法对其承担相应
的法律责任。
基于以上提示和声明，本所律师依据国家有关法律、法规、规范性文件和中
国证监会的有关规定，遵循律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，
现出具补充法律意见如下：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
关于《反馈意见》之回复
一、规范性问题之问题 1
关于历史沿革。（1）请发行人说明银行设立、历次增资和股权转让是否履
行了相应的审批、评估、备案手续，过程是否合法合规，是否存在出资不实的
情形，是否构成发行人的资产存在纠纷及潜在纠纷。（2）请保荐机构、发行人
律师、会计师对以上事项发表明确核查意见，并对上述情形是否构成本次上市
实质性障碍发表明确核查意见并说明核查依据和过程。
反馈回复：
经核查发行人设立资料、历次增资审批文件、资产评估报告、验资报告、内
部决议等文件以及股权转让过程中股东签署的协议、确认函等材料，结合甘肃省
人民政府确认文件，发行人设立、历次增资及股权转让情况如下：
（一）公司设立情况
1、设立程序与有权部门的批准
（1）1995 年 9 月 7 日，国务院下发《关于组建城市合作银行的通知》（国
发[1995]25 号），决定自 1995 年起在大中城市通过企业、居民和地方财政部门
投资入股的方式组建股份制商业银行。
（2）为了创造条件组建兰州城市合作银行，兰州市政府结合兰州实际情况，
制定了兰州城市合作银行可行性研究报告、组建方案、清产核资及股权评估方案、
财政信用清理整顿方案、筹备领导小组名单等，并经兰州市政府第 10 次常务会
议审议通过。1996 年 6 月 19 日，兰州市政府向中国人民银行上报《兰州市政府
关于申请组建兰州城市合作银行的函》（兰政发[1996]54 号），申请批准《关于
组建兰州城市合作银行可行性研究报告》、《兰州城市银行组建方案》、《兰州
城市信用社清产核资及股权评估方案》、《兰州城市信用合作社清产核资实施细
则》、《兰州市地方财政信用清理整顿方案》、《兰州城市合作银行筹备领导小
组名单》。
（3）1996 年 7 月 22 日，中国人民银行总行下发《关于兰州市开展城市合
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
作银行组建工作的复函》（银函[1996]255 号），同意兰州城市合作银行的组建
方案；并同意成立兰州城市合作银行筹备领导小组，由筹备领导小组按照国务院
和中国人民银行有关组建城市合作银行的统一部署和要求，做好清产核资、股权
评估、净资产分配等项组建工作。
（4）1996 年 8 月 6 日，兰州市人民政府下发《兰州市人民政府关于组建兰
州城市合作银行的通知》，通知兰州市城市信用社联合社及各信用社，兰州城市
合作银行组建方案已经中国人民银行总行批准，并印发了《关于组建兰州城市合
作银行可行性研究报告》、《兰州城市银行组建方案》、《兰州城市信用社清产
核资及股权评估方案》、《兰州城市信用合作社清产核资实施细则》、《兰州市
地方财政信用清理整顿方案》、《兰州城市合作银行筹备领导小组名单》等文件。
（5）1996 年 9 月 2 日，原 56 家信用社开展清产核资和评估工作。1996 年
10 月，原 56 家信用社完成以 1996 年 8 月 31 日为基准日的清产核资及评估工作。
（6）1996 年 10 月 20 日，兰州市人民政府向中国人民银行甘肃省分行上报
《关于申请对兰州城市合作银行组建工作进行验收的请示》（兰政发[1996]90
号），提交《兰州城市合作银行组建工作情况报告》、《关于对兰州城市信用社
稽核整顿的综合报告》、《兰州市城市信用社资产评估结果综合报告》、《兰州
市财政信用清理整顿综合报告》、《兰州市财政周转金管理暂行办法》、《兰州
城市合作银行代理财政信用业务管理暂行办法》等有关材料，认为组建阶段的各
项工作已基本完成，申请中国人民银行给予验收。1996 年 10 月 25 日，中国人
民银行甘肃省分行《转呈兰州市人民政府申请对兰州城市合作银行组建工作进行
验收的有关材料及审查报告》（甘银发[1996]342 号），认为所报材料符合要求。
（7）1996 年 11 月 29 日，中国人民银行甘肃省分行向人民银行总行上报《转
呈兰州城市合作银行筹备领导小组申请筹建兰州城市合作银行的有关材料及审
查报告》（甘银发[1996]402 号），请示人民银行总行审核批准。
（8）1996 年 12 月 6 日，中国人民银行下发《关于筹建兰州城市合作银行
的批复》（银复[1996]424 号），同意筹建兰州城市合作银行。
（9）1997 年 4 月 15 日，甘肃省第二审计事务所出具《关于对兰州城市合
作银行注册资本的验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），验证兰州城市合
作银行注册资本为人民币 175,100,000 元。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（10）1997 年 4 月 18-19 日，发行人召开了创立及首届股东代表大会，会议
审议通过了《兰州城市合作银行筹建情况的报告》、《兰州城市合作银行章程》，
审定签署了《兰州城市合作银行发起人协议》，选举产生了第一届董事会董事和
第一届监事会监事。
（11）1997 年 4 月 19 日，发行人召开了第一届董事会第一次会议，会议选
举梁猷魁为兰州城市合作银行董事长，赵怀珠、李旭东为副董事长。1997 年 4
月 19 日，发行人召开了第一届监事会第一次会议，会议选举安振亚为兰州城市
合作银行监事长。
（12）1997 年 4 月 21 日，发行人向中国人民银行兰州市分行报送《兰州城
市合作银行开业申请报告》，申请正式开业，并请转报甘肃省分行审查后报中国
人民银行批准。
（13）1997 年 4 月 22 日，中国人民银行兰州市分行向中国人民银行甘肃省
分行报送《关于兰州城市合作银行开业的审核报告》，同意兰州城市合作银行正
式开业。
（14）1997 年 4 月 23 日，中国人民银行甘肃省分行向中国人民银行总行报
送《转呈兰州城市合作银行筹备领导小组申请兰州城市合作银行开业的有关材料
及审查报告》，同意兰州城市合作银行正式开业。
（15）1997 年 5 月 28 日，中国人民银行下发《关于兰州城市合作银行开业
的批复》（银复[1997]221 号），同意发行人开业，并核准《兰州城市合作银行
章程》；1997 年 6 月 11 日，中国人民银行甘肃省分行以《转发中国人民银行总
行关于兰州城市合作银行开业的批复的通知》（甘银复[1997]168 号）转发了上
述批复；1997 年 6 月 11 日，中国人民银行兰州市分行以《转发省分行转发人总
行关于兰州城市合作银行开业的批复的通知》（兰银发[1997]152 号）转发了上
述批准。
（16）1997 年 6 月 13 日，发行人取得中国人民银行核发的《中华人民共和
国金融机构法人许可证》，证号为 D10018210040。
（17）1997 年 6 月 26 日，发行人取得兰州市工商局核发的《企业法人营业
执照》（注册号：22442208-5）。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2、资产评估和验资
根据 1996 年 8 月 6 日兰州市人民政府印发的《兰州城市信用社清产核资及
股权评估方案》、《兰州城市信用合作社清产核资实施细则》，甘肃会计师事务
所、甘肃第二会计师事务所、甘肃第三会计师事务所、兰州市会计师事务所、兰
州市第二会计师事务所、甘肃省审计事务所、甘肃省第二审计事务所、甘肃省第
三审计事务所、兰州审计事务所、兰州市第二审计事务所、重庆审计事务所等十
一家中介机构完成对原 56 家城市信用社的清产核资及评估工作，并分别出具了
相应的《资产评估报告》，原 56 家信用社中的股东参考评估确认的原信用社可
分配净资产作为折股出资。
根据 56 家信用社的《资产评估报告》可知，原 56 家信用社净资产总额为
138,151,044.54 元。七里河桥城市信用社、万联城市信用社、友谊城市信用社、
银隆城市信用社、铁路火车站城市信用社截至 1996 年 8 月 31 日可供分配净资产
为负数，分别为-1,274,772.11 元、-3,968,054.48 元、-853,149.23 元、-1,559,402.14
元、-6,847,491.50 元，合计金额为-14,502,869.46 元。
根据甘肃省第二审计事务所为发行人发起设立出具的《验资报告》（甘审二
所字[1997]第 445 号）及《兰州城市合作银行章程》，确认发行人截至 1997 年 4
月 10 日止，注册资本 175,100,000.00 元已全额到位，股权结构如下表所示：
序号 单位名称 股本（元） 股权比例 出资形式
原 56 家信用社股东（75 名
1 法人股东、7,964 名自然人股 137,375,000 78.46% 净资产折股
东）
2 兰州市财政局 30,000,000 17.13% 现金
3 定向募集 6 名法人股东 7,725,000 4.41% 现金
合计 -- 175,100,000 100.00% --
从上可知，发行人虽然存在 5 家城市信用社净资产为负的情形，但发行人
56 家信用社净资产以及定向募集股份时各股东缴纳的现金总计大于发行人发起
设立时的股本金，兰州银行发起设立时总体出资到位。甘肃省人民政府亦于 2016
年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本
变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）确认了上述出资行为的合法、合
规，有利于发行人的发展，有利于维护其他股东的利益。
综上所述，本所律师认为，发行人设立过程履行了相应的审批、资产评估、
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
验资等必要程序且已经甘肃省人民政府确认，发行人发起设立总体出资到位，不
存在出资不实的情形。
（二）历次增资情况
发行人自设立以来共发生 13 次股本变动，注册资本金由 175,100,000 元增加
至 5,126,127,451 元。
本所律师已在出具的《律师工作报告》之“七、发行人的股本及演变”中对发
行人设立以来历次的增资扩股情况进行了详细的披露，其中增资存在的程序瑕疵
如下：
1、第二次股本变动：1999 年度分红方案股本金变动未取得银行业监管部门
关于股本金增加的批准；
2、第三次股本变动：2002 年兰州市财政局新增出资 500 万股，增资方案事
先未经中国人民银行西安分行及中国人民银行兰州中心支行批准，未进行资产评
估及评估备案；
3、第四次股本变动：2002 年向原股东每 100 股配售 10 股的方案，事前未
取得监管部门的批准；2002 年向原股东配售及 2003 年向兰州市财政局等 4 家机
构定向募集，共计增资 14,034,205 股，未取得银行业监管部门关于注册资本金变
更的批复文件；未进行资产评估及评估备案；
4、第五次股本变动：2006 年 6 月 22 日，兰州市国有资产经营有限公司向
发行人入股 4 亿元，未取得监管部门关于股本金变动的批准文件；未进行资产评
估及评估备案；
5、第六次股本变动：2006 年度转增股本未取得甘肃银监局关于增加注册资
本金的批准；
6、第七次股本变动：甘肃宝徽实业集团有限公司入股 5,950 万元、兰州天
庆房地产开发有限公司入股 5,000 万元、兰州东岭物资有限公司入股 5,000 万元，
股本变动方案事先未取得甘肃银监局的批准；
7、第十二次股本变动：2014 年度利润分配方案事先未取得监管部门批复文
件。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
发行人增资情况虽由于历史原因存在上述审批或评估方面的程序瑕疵，但发
行人历次股本变动都已经过监管部门确认且履行验资程序确认，相关股东亦未就
程序瑕疵事宜提起任何诉讼或仲裁。兰州市人民政府于 2016 年 6 月 6 日出具《兰
州市人民政府关于确认兰州银行股份有限公司关于设立和股本变更等有关事项
的请示》，确认发行人设立和历次股本变动在程序上总体合法、合规、真实、有
效；甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银
行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号），同
意兰州市人民政府的意见，并确认兰州银行设立、股本变更、历次股权转让等有
关事项合法合规；2020 年 6 月 28 日，甘肃银监局下发《中国银监会甘肃监管局
关于兰州银行监管意见书的函》（甘银监函[2020]19 号），亦对发行人历次股本
变动的合法合规性进行了确认，认为“兰州银行股权结构符合监管要求，历次股
本变动总体合法合规”；发行人于 2017 年 3 月 25 日召开 2017 年第二次临时股东
大会审议通过《关于确认我行历次股本变更有关事宜的议案》，对发行人历史存
在上股本变动存在的瑕疵问题进行了确认。
综上，本所律师认为，发行人历次增资情况均已经过合法验资，不存在出资
不实的情形。发行人虽存在个别增资扩股未及时履行审批或资产评估或备案程
序，但该等瑕疵已经发行人股东大会、甘肃省人民政府确认。甘肃银监局亦确认
发行人历次股本变动总体合法合规，不存在重大法律瑕疵及重大违法违规行为。
发行人相关股东未就程序瑕疵提起任何诉讼或仲裁，该等程序瑕疵不会对发行人
的持续稳定经营产生重大影响，不构成本次发行上市的实质障碍。
（三）股权转让情况
发行人设立以来的股权转让情况，本所律师在本补充法律意见书（十四）“五、
规范性问题之问题 5”中进行了详细披露。
其中，自 2006 年 2 月 1 日《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政
许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令 2006 年第 2 号）实施以来，
发行人变更股份超过总股本的 5%，以及注册地在甘肃省外企业受让发行人股份
等情况的股东共计 13 户，均取得了监管部门审批，具体情况如下：
序 转让股数 占发行人当时
转让人 受让人 转让时间 审批文件
号 （万股） 总股本比例
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序 转让股数 占发行人当时
转让人 受让人 转让时间 审批文件
号 （万股） 总股本比例
《中国银监会关于兰州
甘肃中科 宁夏新日恒
市商业银行股权转让有
1 实业有限 力钢丝绳股 2007.3 3,200 2.68%
关事宜的批复》（银监
公司 份有限公司
复[2007]101 号）
甘肃润通 《中国银监会关于兰州
宁夏新日恒
实业投资 市商业银行股权转让有
2 力钢丝绳股 2007.3 3,000 2.51%
（集团）有 关事宜的批复》（银监
份有限公司
限公司 复[2007]101 号）
甘肃大诚 《关于兰州银行股权转
青海青业石
3 置业有限 2008.10 120.1204 0.88% 让有关事宜的批复》（甘
化有限公司
责任公司 银监复[2008]216 号）
兰州炭素 辽宁方大集 《关于兰州银行股权转
4 集团有限 团实业有限 2009.11 1,324 0.67% 让有关事宜的批复》（甘
责任公司 公司 银监复[2009]183 号）
北京通万 北京万通新 《关于兰州银行股权转
5 达科技开 世界商贸有 2009.11 220.7653 0.11% 让有关事宜的批复》（甘
发公司 限公司 银监复[2009]183 号）
《中国银监会关于兰州
兰州市财 兰州胜利宾 银行股权转让有关事宜
6 2009.12 22,000 11.18%
政局 馆等 11 户 的批复》（甘银监复
[2009]183 号）
《关于八达控股集团有
兰州煤炭
八达控股集 限公司受让兰州银行股
7 工业总公 2010.3 3,700 1.88%
团有限公司 份的批复》（甘银监复
司
[2010]30 号）
《关于八达控股集团有
兰州虹云
八大控股集 限公司受让兰州银行股
8 宾馆有限 2010.3 200 0.10%
团有限公司 份的批复》（甘银监复
责任公司
[2010]30 号）
《关于八达控股集团有
兰州锅炉
海航机场集 限公司受让兰州银行股
9 厂有限责 2010.12 2,500 1.11%
团有限公司 份的批复》（甘银监复
任公司
[2010]30 号）
《关于八达控股集团有
兰州金谷
海航机场集 限公司受让兰州银行股
10 宾馆有限 2010.12 3,000 1.33%
团有限公司 份的批复》（甘银监复
公司
[2010]30 号）
《中国银监会甘肃监管
北京东方 武汉信用风
局关于核准兰州银行股
11 宝业投资 险管理有限 2013.12 54.3191 0.02%
权变更及股东资格的批
有限公司 公司
复》
《中国银监会甘肃监管
西部中大
华邦控股集 局关于同意兰州银行股
12 建设集团 2015.10 24,041 6.03%
团有限公司 权变更事宜的批复》（甘
有限公司
银监复[2015]245 号）
《中国银保监会甘肃监
甘肃圆丰 甘肃省国有 管局关于同意兰州银行
13 电力工程 资产投资集 2019.9 3,168 0.62% 股权变更事宜的批复》
有限公司 团有限公司 （甘银保监复[2019]322
号）
甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州
银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对
发行人设立以来的股权转让行为进行了确认，自转让行为或股份变动发生至今未
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
获悉有任何相关方对转让有效性提出异议，也未收到法院等司法机关有关股份变
动争议的司法文书，发行人股份变动总体上合法、合规，不存在重大诉讼纠纷，
不会影响发行人持续稳定经营，不会对本次上市构成实质性障碍。
二、规范性问题之问题 2
据招股书披露，发行人第一次股本变更至第八次股本变更以及第十二次股
本变更均未向工商局申请办理注册资本变更的工商登记手续，但是，上述股本
变更已履行相应验资手续、取得了监管机构关于注册资本变更的批复，发行人
第九次、第十次、第十一次、第十三次股本变更时办理了工商变更登记，并对
之前的注册资本变更结果予以确认。发行人历史上多次增资扩股没有履行股东
大会的审议程序。
请说明上述情形是否符合相关法律法规的要求，是否会对本次发行构成障
碍。请保荐机构和律师对上述事项予以核查并发表意见。
反馈回复：
根据发行人提供历次增资扩股资料、内部决议文件、验资报告、审批文件等
资料及说明并经核查，发行人自设立以来共发生 13 次股本变动，但发行人第一
次股本变更至第八次股本变更以及第十二次股本变更均未向工商局申请办理注
册资本变更的工商登记手续；2002 年兰州市财政局新增出资 500 万股，2009 年
11 月 9 日白银霞钰商贸有限公司等 4 户企业入股 18,500,000 股、2009 年 11 月
16 日甘肃倚能电力公司等 45 家企业入股 543,400,000 股未经股东大会审议通过。
根据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》规定，注册资本发生变动应
当向工商管理部门办理变更登记，发行人上述股本变动未及时办理工商变更登记
不符合《中华人民共和国企业法人登记管理条例》的有关规定。根据《公司法》、
《兰州银行股份有限公司章程》规定，增加注册资本金决议应该通过股东大会审
议通过，发行人上述行为不符合《公司法》及《兰州银行股份有限公司章程》的
有关规定。
发行人上述相关增资当时虽未及时办理工商变更登记或未履行股东大会审
议程序，但是鉴于：
1、发行人上述相关增资已经过合法验资机构验资或取得银行业监管部门批
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
准，且发行人第九次、第十次、第十一次、第十三次股本变更时办理了工商变更
登记，工商管理部门并未提出异议，并对之前的注册资本变更结果予以确认；
2、发行人于 2017 年 3 月 25 日召开 2017 年第二次临时股东大会审议通过《关
于确认我行历次股本变更有关事宜的议案》，对发行人股本变动存在的工商变更
及未经股东大会审议等瑕疵问题进行了确认，相关股东亦未就程序瑕疵事宜提起
任何诉讼或仲裁；
3、甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认
兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）
对发行人上述瑕疵问题进行了确认，认为发行人历次股本变动不存在国有资产流
失情形和重大违法违规行为，不会对本次发行上市构成实质障碍；
4、甘肃省工商局（后更名为甘肃省市场监督管理局）于 2016 年 2 月 24 日、
2017 年 3 月 13 日、2018 年 2 月 5 日、2019 年 7 月 25 日、2020 年 5 月 15 日出
具合规证明文件，发行人自 2013 年以来不存在因违反工商行政管理法规而受到
处罚的行为。
综上，本所律师认为，发行人历史上多次股本变动未及时办理工商变更登记、
多次增资未履行股东大会审议程序，但是上述股本变动已经过合法验资机构验
资，取得银行业监管部门关于股本变动方案或股本金变动的批准，且第九次、第
十次、第十一次、第十三次股本变更办理了工商变更登记，工商管理部门并未提
出异议，并对之前的注册资本变更结果予以确认；发行人股东大会及甘肃省人民
政府亦对上述瑕疵问题进行了确认；报告期内发行人并未受到工商部门的处罚；
上述瑕疵情形不会对发行人本次发行上市构成实质性法律障碍。
三、规范性问题之问题 3
据招股书披露，发行人股东将其持有的发行人 1,018,186,425 股股份设定了
29 笔质押，占发行人股份总额的 19.86%。发行人 3 家股东持有的股份被司法冻
结，共计 7 笔，冻结股份总额为 237,450,000 股，占发行人股份总额的比例为
5.24%。
请补充披露发行人质押、冻结或查封的股份数量，以及占发行人股份的比
例；请保荐人、发行人律师对上述情形是否符合首发管理办法第十三条关于股
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
权清晰的相关规定、对相关股权质押和冻结是否存在导致发行人股权发生重大
变化的风险发表意见。
反馈回复：
（一）发行人股权质押情况
根据甘肃股权交易中心股份有限公司（如下简称“甘肃股权交易中心”）出具
的发行人股东质押冻结明细、质押合同并经本所律师查询全国企业信用信息公示
系统（http://gsxt.saic.gov.cn/）以及发行人书面确认，截至 2019 年 12 月 31 日，
发行人股东股权质押共计 41 笔，涉及股份数 95,284.2754 万股，占发行人总股本
的 18.59%，具体如下：
出质股数
序号 出质人名称 出质设立登记日 工商是否登记
（万股）
1 八达控股集团有限公司 700 2015 年 5 月 18 日 否
甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公
2 5,500 2016 年 11 月 11 日 是
司
3 陇南市兴马水电开发有限责任公司 968 2017 年 6 月 14 日 是
4 甘肃华坤物资贸易有限责任公司 1,100 2017 年 6 月 30 日 是
5 嘉峪关市广信商贸有限公司 3,200 2017 年 8 月 21 日 是
6 甘肃创新商贸集团有限公司 2,585 2017 年 9 月 20 日 是
甘肃景园房地产开发(集团）有限责任
7 931.9426 2018 年 1 月 17 日 是
公司
8 陕西润海物流有限公司 2,200 2018 年 7 月 23 日 是
甘肃景园房地产开发(集团）有限责任
9 3,000 2018 年 9 月 13 日 是
公司
甘肃景园房地产开发(集团）有限责任
10 2,369.4258 2018 年 9 月 13 日 是
公司
甘肃景园房地产开发(集团）有限责任
11 3,950 2018 年 9 月 13 日 是
公司
12 甘肃西脉矿冶有限公司 1,000 2018 年 12 月 17 日 是
13 甘肃九通置业有限公司 3,700 2018 年 12 月 27 日 否
14 兰州希翼物资有限公司 737 2019 年 1 月 3 日 是
15 华邦控股集团有限公司 5,700 2019 年 1 月 17 日 是
16 兰州元丰物资有限责任公司 825 2019 年 1 月 17 日 是
17 甘肃展志贸易有限公司 2,200 2019 年 1 月 18 日 是
18 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公 8,000 2019 年 3 月 7 日 是
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
出质股数
序号 出质人名称 出质设立登记日 工商是否登记
（万股）
司
19 白银霞钰商贸有限公司 2,000 2019 年 3 月 7 日 是
20 陇南东盛物流有限公司 600 2019 年 3 月 20 日 是
21 兰州陇昊板材有限公司 572.5 2019 年 3 月 28 日 是
22 兰州晟宇物资有限公司 1,000 2019 年 4 月 9 日 是
23 陇南东盛物流有限公司 340 2019 年 4 月 10 日 是
24 白银霞钰商贸有限公司 3,500 2019 年 5 月 17 日 是
25 华邦控股集团有限公司 2,300 2019 年 5 月 23 日 是
26 兰州华恺金属材料有限公司 1,100 2019 年 6 月 11 日 是
27 甘肃陇大工程建设有限公司 1,000 2019 年 6 月 14 日 是
28 兰州大雁通讯电子科技有限公司 302.5 2019 年 6 月 18 日 是
29 肃北县德源矿业开发有限责任公司 2,642.64 2019 年 6 月 25 日 是
30 北京天星世纪投资有限公司 1,760 2019 年 6 月 26 日 是
31 甘南藏药制药有限公司 660 2019 年 7 月 12 日 是
32 甘肃翼龙沥青有限公司 337.05 2019 年 7 月 24 日 是
33 甘肃翼龙沥青有限公司 1,000 2019 年 7 月 24 日 是
34 甘肃西脉矿冶有限公司 1,000 2019 年 8 月 6 日 是
35 兰州海昌食品工业有限公司 302.5 2019 年 9 月 19 日 是
36 甘肃圆丰电力工程有限公司 4,532 2019 年 10 月 10 日 是
37 甘肃海宇投资集团有限公司 691.397 2019 年 11 月 7 日 是
38 兰州天港物资有限公司 1,111 2019 年 11 月 18 日 是
39 甘肃正茂房地产开发集团有限公司 1,321.32 2019 年 12 月 9 日 是
40 华邦控股集团有限公司 14,445 2019 年 12 月 25 日 是
41 华邦控股集团有限公司 4,100 2019 年 12 月 25 日 是
合计 95,284.2754
注：上表第 1 条、第 13 条质押信息甘肃省股权交易中心股份有限公司完成了登记备案，其余质押信息
已按照《中华人民共和国物权法》规定在甘肃省市场监督管理局完成了工商登记。
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按同一实际控制人合并统计
口径）股权质押共 8 笔，涉及股份数为 36,796 万股，占发行人总股本的 7.18%，
具体如下：
序号 出质人名称 出质股数（万股） 占发行人总股本比例
1 华邦控股集团有限公司 14,445 2.82%
2 华邦控股集团有限公司 4,100 0.80%
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
3 华邦控股集团有限公司 2,300 0.45%
4 华邦控股集团有限公司 5,700 1.11%
4 甘肃景园房地产开发(集团）有限责任公司 932 0.18%
5 甘肃景园房地产开发(集团）有限责任公司 3,000 0.59%
6 甘肃景园房地产开发(集团）有限责任公司 2,369 0.46%
7 甘肃景园房地产开发(集团）有限责任公司 3,950 0.77%
合计 36,796 7.18%
根据发行人提供的资料、股东《确认登记表》、质押合同等有关资料，上述
被质押股份的股东均为已确权股东，其对持有发行人股份数及持股比例无异议；
发行人被质押股份较为分散，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按
同一实际控制人合并统计口径）所持兰州银行股权涉及质押的为华邦控股、景园
房地产，并且两家股东质押的股权占兰州银行总股本的比例仅 7.18%，华邦控股、
景园房地产质押行权的可能性较低，兰州银行前十大股东（按同一实际控制人合
并统计口径）未质押的股权占兰州银行总股本比例达到 51.28%。发行人的股权
质押不会对兰州银行股权结构稳定性造成重大影响，不存在导致发行人股权发生
重大变化的风险。符合《首次公开发行股票并上市管理办法》第十三条关于股权
清晰的规定；
（二）股权冻结或查封
根据甘肃股权交易中心出具的发行人机构股东冻结明细并经本所律师查询
全国企业信用信息公示系统（http://gsxt.saic.gov.cn/）以及发行人书面确认，截至
2019 年 12 月 31 日，发行人的股权冻结或查封共计 19 笔，冻结股份总额为
28,884.0456 万股，占发行人总股本比例 5.6347%，具体情况如下：
占发行人
序号 股东名称 冻结股数（万股） 执行法院
总股本比例
甘肃省高级人民法
1 兰州海鸿房地产有限公司 6,000 1.1705%
院
兰州市中级人民法
2 青海青业石化有限公司 387.3456 0.0756%
院
甘肃省瑞鑫源进出口贸易股 庆阳市中级人民法
3 5,500 1.0729%
份有限公司 院
甘肃三丰农业生产资料有限 兰州市中级人民法
4 23.1 0.0045%
公司 院
兰州市中级人民法
5 甘肃嘉合食品冷冻有限公司 1,210 0.2360%
院
6 甘肃海侨石化有限公司 44 0.0086% 四川省成都高新技
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
术产业开发区人民
法院
甘肃环宇电力科技有限责任 兰州市城关区人民
7 155 0.0302%
公司 法院
兰州市中级人民法
8 甘肃创新商贸集团有限公司 2,585 0.5043%
院
甘肃省平凉城建开发集团有 甘肃省高级人民法
9 2,000 0.3902%
限责任公司 院
甘肃润通实业投资(集团)有 兰州市城关区人民
10 333.96 0.0651%
限公司 法院
嘉峪关市中级人民
11 嘉峪关市广信商贸有限公司 3,200 0.6243%
法院
兰州市中级人民法
12 兰州义乌商贸有限公司 1,100 0.2146%
院
四川省绵阳新技术
13 兰州三丰石化实业有限公司 181.5 0.0354% 产业开发区人民法
院
兰州市中级人民法
14 兰州强盛物资贸易有限公司 242 0.0472%
院
杭州市中级人民法
15 八达控股集团有限公司 700 0.1366%
院
肃北县德源矿业开发有限责 酒泉市中级人民法
16 2,642.64 0.5155%
任公司 院
兰州市中级人民法
17 甘肃宏巨商贸有限公司 1,996.5 0.3895%
院
兰州市中级人民法
18 兰州展泰农业科技有限公司 231 0.0451%
院
甘肃省兰州市中级
19 兰州强顺金属材料有限公司 352 0.0687%
人民法院
合计 28,884.0456 5.6347%
发行人上述被司法冻结的股份占发行人总股本的比例很小，不会因为个别股
东已冻结股份权属变更导致发行人股权结构发生重大变更，不会对发行人本次发
行上市构成实质障碍。
（三）涉及前十大股东冻结、质押被行权的可能性及对公司股权结构稳定性
的影响
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按同一实际控制人合并统计
口径）所持兰州银行股权不涉及冻结或查封，涉及质押的股东分别为华邦控股、
景园房地产，且两家股东质押的股权合计占兰州银行总股本的比例仅 7.18%，且
发行人仅有 1 户持股比例超过 5%的主要股东（华邦控股集团有限公司）被质押
股份。
根据华邦控股提供的股权质押合同、2018 年度审计报告等有关资料，其是
集基础设施投资与建设、养老养生、金融保险、生态健康人居、工程设计、教育
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
医疗为一体的多元化大型企业集团，截至 2018 年末的总资产为 314.38 亿元，包
括前述兰州银行股权质押融资的负债在内，资产负债率为 62.81%，处于正常水
平，综合实力较强，融资渠道较为畅通，质押行权的可能性较低。
根据景园房地产提供的股权质押合同、2018 年度审计报告等有关资料，其
是以房地产开发为龙头，兼营商贸流通、建筑装饰、金融投资、矿业开发、物业
和宾馆服务等多业并举的综合性集团公司，截至 2018 年末总资产为 43.66 亿元，
包括前述兰州银行股权质押融资的负债在内，资产负债率为 47.98%，处于正常
水平，综合实力较强，融资渠道较为畅通，质押行权的可能性较低。
综上所述，华邦控股、景园房地产截至 2018 年末资产负债率处于正常水平，
综合实力较强，融资渠道较为畅通，质押行权可能性较低。截至本回复出具之日，
兰州银行未收到任何质权人因华邦控股、景园房地产借款无法偿还而请求行使兰
州银行股权质押权的通知。两家股东质押的股权占兰州银行总股本的比例仅
7.18%，而兰州银行前十大股东（按同一实际控制人合并统计口径）截至 2019
年 12 月 31 日未质押的股权占兰州银行总股本比例达到 51.28%。因此，华邦控
股、景园房地产股权质押不会对兰州银行股权结构稳定性造成重大影响。
发行人自然人股东的持股比例分散，截至 2019 年 12 月 31 日，自然人股东
合计持股比例为 2.68%。前十大自然人股东的合计持股比例为 0.0946%，并且均
未被司法冻结。发行人自然人股东所持股权 12.1 万股存在收到司法冻结通知的
情形，但其持股比例 0.00236%；发行人上述被冻结的股份占发行人总股本的比
例很小，不会因为个别股东已冻结股份权属变更导致发行人股权结构发生重大变
更，不会对发行人本次发行上市构成实质障碍。
（三）核查意见
经核查，本所律师认为：根据发行人提供的资料、股东《确认登记表》、质
押合同等有关资料，上述被质押股份的股东均为已确权股东，其对持有发行人股
份数及持股比例无异议；截至 2019 年 12 月 31 日，未因上述股权权属而发生任
何重大诉讼、仲裁等纠纷，该等股权权属清晰，符合《首次公开发行股票并上市
管理办法》第十三条关于股权清晰的规定；发行人被质押股份较为分散，截至
2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按同一实际控制人合并统计口径）所
持兰州银行股权涉及质押的为华邦控股、景园房地产，并且两家股东质押的股权
占兰州银行总股本的比例仅 7.18%，华邦控股、景园房地产质押行权的可能性较
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
低，兰州银行前十大股东（按同一实际控制人合并统计口径）未质押的股权占兰
州银行总股本比例达到 51.28%。发行人的股权质押不会对兰州银行股权结构稳
定性造成重大影响，不存在导致发行人股权发生重大变化的风险。
发行人被冻结或查封股份的股东均为已确权的股东，其对持有发行人股份数
及持股比例无异议，该等股权权属清晰，符合《首次公开发行股票并上市管理办
法》第十三条关于股权清晰的规定；发行人被冻结或查封股份较为分散，截至
2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按同一实际控制人合并统计口径）所
持兰州银行股权不涉及冻结或查封，单一股东被冻结或查封的股份不超过总股本
的 2%，发行人合计被冻结或查封的股份占总股本的比例不超过 5.6347%，不会
因个别股东已冻结或查封股份权属变更导致发行人股权结构发生重大变更，不会
对发行人本次发行上市构成实质障碍，不存在导致发行人股权发生重大变化的风
险。
四、规范性问题之问题 4
据招股书披露，截至 2016 年 6 月 30 日，兰州银行股东中尚有 4 名法人股
东、197 名自然人股东由于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认其股
东身份和股权权属是否存在争议，合计持股总数为 3,957,200 股，占股本的
0.08%。
请说明对于上述股东由于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认
其股东身份和股权权属是否存在争议的股东所持股权公司拟如何处理，将来如
何处理股份登记和锁定事宜。上述情况是否符合首发上市管理办法第十三条的
规定，是否会对本次发行构成障碍。保荐机构和律师补充核查并披露上述未确
权的股东的具体情况和股权形成过程，并说明是否符合行业主管部门相关规定。
反馈回复：
（一）未确权股东的具体情况及股权形成过程
1、未确权股东的基本情况
根据甘肃股权交易中心及发行人提供的资料，并经本所律师对股东提供的
《确认登记表》核查，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人未确权股东合计持股总
数为 3,750,912 股，占总股本的 0.07%。具体情况如下：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股东类型 未确权数量 未确权股份数（股） 占发行人总股本比例
机构股东 4 2,338,726 0.05%
自然人股东 154 1,412,186 0.03%
合计 158 3,750,912 0.07%
2、未确权法人股东情况
持股数量
序号 股东名称 持股比例 股权形成过程
（股）
1997 年发起设立原始股 1,437,500
股；
1998 年分红股 79,062.5 股；
广东省东莞市
2000 年分红股 34,123 股；
1 安华置业发展 2,048,951 0.03997%
2005 年分红股 62,027 股；
公司
2007 年分红股 80,636 股；
2013 年分红股 169,335 股；
2015 年分红股 186,268 股。
1997 年发起设立原始股 108,600 股；
1998 年分红股 5,973 股；
2000 年分红股 2,578 股；
深圳信业有限
2 154,794 0.00302% 2005 年分红股 4,686 股；
公司
2007 年分红股 6,902 股；
2013 年分红股 12,793 股；
2015 年分红股 14,072 股。
1997 年发起设立原始股 86,900 股；
1998 年分红股 4,928 股；
北京德利丰商 2000 年分红股 2,063 股；
3 贸有限责任公 123,863 0.00242% 2005 年分红股 3,750 股；
司兰州分公司 2007 年分红股 4,875 股；
2013 年分红股 1,024 股；
2015 年分红股 1,126 股。
1997 年发起设立原始股 7,800 股；
1998 年分红股 429 股；
2000 年分红股 185 股；
兰州建筑材料
4 11,118 0.00022% 2005 年分红股 337 股；
厂
2007 年分红股 438 股；
2013 年分红股 919 股；
2015 年分红股 1,011 股。
3、未确权自然人股东情况
截至 2019 年 12 月 31 日，未确权自然人股东共计 154 名，具体情况如下：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 姓名 持有股份数（股） 持股比例
1 白莉 11,626.00 0.00023%
2 曹莉莉 12,986.00 0.00025%
3 曹任得 5,461.00 0.00011%
4 晁晶 4,481.00 0.00009%
5 陈华 2,241.00 0.00004%
6 陈喆 10,504.00 0.00020%
7 成建实 27,487.00 0.00054%
8 党军 25,075.00 0.00049%
9 丁影 27,457.00 0.00054%
10 丁志宏 10,926.00 0.00021%
11 董珂丽 2,379.00 0.00005%
12 董雨蕙 27,317.00 0.00053%
13 杜志敏 2,241.00 0.00004%
14 樊晓方 14,147.00 0.00028%
15 樊逸泓 2,241.00 0.00004%
16 范得玺 12,607.00 0.00025%
17 范志刚 2,241.00 0.00004%
18 冯国斌 1,259.00 0.00002%
19 冯建敏 4,481.00 0.00009%
20 冯晓峰 11,207.00 0.00022%
21 付五洲 2,801.00 0.00005%
22 高伟强 5,042.00 0.00010%
23 龚丽娟 5,685.00 0.00011%
24 巩燕峰 1,400.00 0.00003%
25 顾军 10,504.00 0.00020%
26 顾颂雄 2,801.00 0.00005%
27 郭继江 7,004.00 0.00014%
28 郭军 8,824.00 0.00017%
29 郭秋河 10,504.00 0.00020%
30 郭意城 2,379.00 0.00005%
31 韩春兰 6,161.00 0.00012%
32 郝志坚 1,400.00 0.00003%
33 胡跃文 419.00 0.00001%
34 扈勇 2,379.00 0.00005%
35 花小英 7,004.00 0.00014%
36 怀艳春 1,400.00 0.00003%
37 黄澄宇 2,379.00 0.00005%
38 黄向阳 2,379.00 0.00005%
39 黄晓梅 2,241.00 0.00004%
2-20
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
40 惠建华 2,379.00 0.00005%
41 火克伟 2,801.00 0.00005%
42 江贵源 1,400.00 0.00003%
43 蒋昌胜 2,379.00 0.00005%
44 金晓东 18,770.00 0.00037%
45 井继勤 10,504.00 0.00020%
46 来力 2,241.00 0.00004%
47 劳琼娟 11,766.00 0.00023%
48 李斌 306.00 0.00001%
49 李殿君 2,801.00 0.00005%
50 李风兰 11,207.00 0.00022%
51 李风涛 4,481.00 0.00009%
52 李国珍 3,079.00 0.00006%
53 李红民 8,824.00 0.00017%
54 李虹 5,321.00 0.00010%
55 李洪 2,379.00 0.00005%
56 李兰成 1,259.00 0.00002%
57 李明 700.00 0.00001%
58 李平生 50,573.00 0.00099%
59 李蓉君 14,791.00 0.00029%
60 李宪坤 4,343.00 0.00008%
61 李艳 2,379.00 0.00005%
62 李玉芳 10,504.00 0.00020%
63 栗国钰 3,221.00 0.00006%
64 梁桂辰 3,079.00 0.00006%
65 刘江敏 14,427.00 0.00028%
66 刘文斌 4,343.00 0.00008%
67 刘西军 3,920.00 0.00008%
68 刘长峰 7,983.00 0.00016%
69 柳梅 4,620.00 0.00009%
70 罗声华 16,388.00 0.00032%
71 吕志刚 17,092.00 0.00033%
72 马军 1,400.00 0.00003%
73 马希明 7,983.00 0.00016%
74 马延军 1,960.00 0.00004%
75 孟瑶 7,004.00 0.00014%
76 倪小沛 50,711.00 0.00099%
77 牛卫 5,965.00 0.00012%
78 裴玲 4,900.00 0.00010%
79 彭昌郁 2,379.00 0.00005%
2-21
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
80 彭程 26,013.00 0.00051%
81 钱素梅 1,818.00 0.00004%
82 任依敏 288.00 0.00001%
83 尚锦 1,960.00 0.00004%
84 沈雁 5,181.00 0.00010%
85 施伟英 10,926.00 0.00021%
86 史秀杰 2,241.00 0.00004%
87 宋海洲 18,770.00 0.00037%
88 宋小凤 2,241.00 0.00004%
89 孙锦霞 2,379.00 0.00005%
90 孙晓平 4,201.00 0.00008%
91 孙一顺 2,241.00 0.00004%
92 索国勇 4,481.00 0.00009%
93 檀景顺 2,521.00 0.00005%
94 唐丽 1,960.00 0.00004%
95 唐兴恒 2,241.00 0.00004%
96 汪慧同 4,481.00 0.00009%
97 王红璿 2,614.00 0.00005%
98 王惠 22,945.00 0.00045%
99 王菊兰 3,500.00 0.00007%
100 王立萍 2,379.00 0.00005%
101 王士元 18,770.00 0.00037%
102 王舜琴 8,824.00 0.00017%
103 王小俭 3,080.00 0.00006%
104 王尧 2,379.00 0.00005%
105 王永明 56,036.00 0.00109%
106 魏宇 2,379.00 0.00005%
107 吴建平 5,042.00 0.00010%
108 吴念 14,989.00 0.00029%
109 吴瑶平 2,379.00 0.00005%
110 吴照恭 2,379.00 0.00005%
111 谢海莲 4,481.00 0.00009%
112 徐继兰 66,394.00 0.00130%
113 徐娟 1,400.00 0.00003%
114 许爱军 2,801.00 0.00005%
115 宣耀伟 15,127.00 0.00030%
116 严雪焕 2,801.00 0.00005%
117 阎永杰 7,004.00 0.00014%
118 杨宏 3,278.00 0.00006%
119 杨世琰 10,926.00 0.00021%
2-22
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
120 杨淑英 1,818.00 0.00004%
121 杨希先 10,926.00 0.00021%
122 杨小军 2,241.00 0.00004%
123 杨志歧 1,400.00 0.00003%
124 袁小琴 16,388.00 0.00032%
125 院寿贤 18,770.00 0.00037%
126 张桂莲 2,379.00 0.00005%
127 张红梅 2,379.00 0.00005%
128 张立新 2,241.00 0.00004%
129 张丽萍 13,699.00 0.00027%
130 张珉 1,400.00 0.00003%
131 张庆法 12,985.00 0.00025%
132 张夏 11,207.00 0.00022%
133 张小江 4,763.00 0.00009%
134 张翼 2,241.00 0.00004%
135 张永胜 2,379.00 0.00005%
136 张友驰 10,504.00 0.00020%
137 章路 3,080.00 0.00006%
138 赵辉 13,586.00 0.00027%
139 赵惠霞 2,639.00 0.00005%
140 赵曼萍 13,867.00 0.00027%
141 赵鹏程 2,379.00 0.00005%
142 赵文烜 4,481.00 0.00009%
143 赵小超 3,500.00 0.00007%
144 郑发贤 1,400.00 0.00003%
145 郑启业 2,241.00 0.00004%
146 郑晓 1,400.00 0.00003%
147 周建钢 1,400.00 0.00003%
148 朱登科 4,343.00 0.00008%
149 朱静华 6,583.00 0.00013%
150 朱立珍 17,229.00 0.00034%
151 朱惟章 1,400.00 0.00003%
152 自然人 A 159,687.00 0.00312%
153 自然人 B 56,188.00 0.00110%
154 自然人 C 9,581.00 0.00019%
上述 154 名股东因联系不到或无法提供确权资料等原因尚未亲自或委托他
人办理托管确权手续，其股份主要为发行人 1997 年发起设立时形成或受让继承
所得，持股数量变化主要系发行人正常利润配送股份。
2-23
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
4、未确权股东具体情况及股权形成过程是否符合行业主管部门相关规定
（1）上述 4 名未确权法人股东均为发行人设立时发起人股东，且其股权变
动均为发行人正常利润分配红股原因造成，并未存在其他股权变动情况。发行人
的设立已经过中国人民银行 1997 年 5 月 28 日下发的《关于兰州城市合作银行开
业的批复》（银复[1997]221 号）的批准，且历次增资变动均已经过行业主管部
门确认，发行人上述 4 名未确权法人股东的股权形成过程不违反行业主管部门的
规定。
其中，北京德利丰商贸有限责任公司兰州分公司不具有法人资格，其持有发
行人股份不符合中国人民银行于 1994 年 7 月 28 日发布的银发[1994]186 号《关
于向金融机构投资入股的暂行规定》第十一条关于向金融机构投资的工商企业必
须具备法人资格的规定，不符合《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政
许可事项实施办法》关于城市商业银行股东资格的规定。鉴于该股东所持发行人
股份仅占发行人股份总数的 0.002%，该等情形不会对发行人的股本结构、业务
经营、财务状况等产生重大不利影响。甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 日出
具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项
的函》（甘政函[2016]103 号），确认发行人上述 1 名股东主要是发起设立时原
城市信用社股东所形成的，发行人基本上完成了股权清理和规范工作，发行人历
次转让总体合法、合规，未导致股权纠纷，也未影响其持续稳定经营，不会对本
次发行上市构成实质障碍。
（2）上述 154 名未确权的自然人股东中共有 136 名股东为发行人发起设立
时股东，且其股权变动均为发行人正常利润分配红股原因造成，并未存在其他股
权变动情况。发行人的设立已经过中国人民银行 1997 年 5 月 28 日下发的《关于
兰州城市合作银行开业的批复》（银复[1997]221 号）的批准，且历次增资变动
均已经过行业主管部门确认；23 名股东存在其他股权转让或继承情形，该部分
未确权股东的股权形成过程发行人已经提供股东纸质资料或相关确认文件。甘肃
省人民政府于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有
限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号），确认发行人
股份变动总体上合法、合规，不存在重大诉讼纠纷以及风险隐患，不会影响兰州
银行持续稳定经营。发行人上述 154 名未确权自然人股东的股权形成过程不违反
行业主管部门的规定。
2-24
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（二）未确权股东的处理方案
上述未确权股东发行人已向甘肃股权交易中心进行备案登记，并开立集体账
户进行集中管理。同时，发行人设立专门的股份账户，由发行人董事会办公室负
责管理，并建立专门的资金账户，存放打包账户内股份历年产生的现金股利。
上市前，上市未确认登记的股东仍可凭发行人出具的股权证书原件和有效证
件（个人身份证或企业法人营业执照）到银行董事会办公室办理股份确认登记手
续并依照法律法规要求填写相关的股份锁定承诺，由董事会办公室出具确认文
件，股东持相关确认文件及有效证件到甘肃股权交易中心办理分户手续，将其股
份从“集中管理”集中托管账户中分拆出来并以其名义进行托管与登记确权。
上市后，上述未确认登记的股东可凭发行人出具的股权证书原件和有效证件
（个人身份或企业法人营业执照）到银行董事会办公室办理股份确认登记手续并
依照法律法规要求填写相关的股份锁定承诺，由董事会办公室出具相关确认文
件，股东持董办确认文件及有效证件到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公
司办理分户手续，将其股份从集中管理账户中分拆出来并以其名义进行托管与登
记确权。
（三）核查意见
经核查，本所律师认为，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人股东中尚有 4 名
法人股东、154 名自然人股东由于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确
认其股东身份和股权权属是否存在争议，合计持股总数为 3,750,912 股，占总股
本的 0.07%。
鉴于上述未确权股东所持股份仅占发行人股份总数的 0.07%，符合《非上市
公众公司监管指引第 4 号——股东人数超过 200 人的未上市股份有限公司申请行
政许可有关问题的审核指引》的要求，甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 日出
具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项
的函》（甘政函[2016]103 号）。确认发行人未确权股东不会对发行人股本结构、
业务经营、财务状况等产生重大不利影响，不会对本次发行上市构成实质性障碍。
发行人已确权股东股权清晰，符合《首发办法》第十三条的规定。
2-25
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
五、规范性问题之问题 5
据招股书披露，发行人自设立起至 2016 年 6 月 30 日，累计 162 笔共计
1,097,921,123 股法人股东股份变动情况。其中部分法人股股份变动存在相关问
题。累计 1,194 笔共计 2,255,602 股自然人股东股份变动情况，其中累计有 114
笔共计 1,822,351 股自然人股权变更存在资料不全的情况。
（3）涉及国有产权变动的，请说明是否履行了相应的审批、评估、备案等
法定程序。请保荐机构及律师对发行人股权中是否尚存在信托、委托代持等名
义股东与实际股东不一致的情形，是否存在股权权属不清等潜在法律纠纷的情
形。
（4）请说明上述股权变动存在问题的情形是否符合相关法律法规的要求，
是否会对本次发行构成障碍。请保荐机构和律师核查并发表意见。
反馈回复：
（一）发行人持股情况
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人股东总数为 7,000 名，总股本为 5,126,127,451
股。其中，法人股东 185 名，持股数量为 4,988,671,485 股，占发行人总股本的
97.32%；自然人股东共 6,815 名，持股数量为 137,455,966 股，占发行人总股本
的 2.68%。
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人股份构成如下表所示：
股东类别 股东户数（户） 占总户数比例 持股数量（股） 占股份总数比例
国有股 22 0.31% 1,553,521,669 30.31%
社会法人股 163 2.33% 3,435,149,816 67.01%
自然人股 6,815 97.36% 137,455,966 2.68%
合计 7,000 100% 5,126,127,451 100.00%
（二）股权转让情况
1、报告期外的股权转让
发行人报告期外（自设立之日起至 2016 年 12 月 31 日）共发生 1,542 笔股
权变动，涉及股份数 1,193,123,568 股，具体情况如下：
2-26
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股份变动类型 次数 股数（股）
法人向法人转让 133 1,185,852,859
法人向自然人转让 409 1,499,022
自然人向法人转让 37 1,369,819
自然人向自然人转让 945 4,401,868
合计 1,542 1,193,123,568
2、报告期内的股权转让
自 2017 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日共发生 404 笔股权变动，涉及股份
数 284,269,167 股；其中，因协议转让导致的股权变动 278 笔，涉及股份数
4,181,457 股，占报告期内转让总股份数的 1.47%。因解除代持、继承、司法裁定、
赠与、无偿划转等导致的非交易性股权变动为 126 笔，涉及股份数 280,087,710
股，占报告期内转让总股份数的比例为 98.53%。具体情况如下：
序号 转让方 受让方 变动股份数（股） 变动原因 价格（元/股） 定价依据
2017 年
宁波环球宇斯浦投 宁波宏远大
1 资控股集团有限公 酒店有限公 100,000 司法裁定 - -
司 司
甘肃建新实业集团 深圳正威（集
2 145,805,000 司法裁定 - -
有限公司 团）有限公司
兰州宏事达
八达控股集团有限
3 商贸有限公 9,500,000 司法裁定 - -
公司
司
4 焦军萍 焦峰 3,162 协议转让 1 协商确定
5 席明诚 席军芳 11,849 协议转让 1 协商确定
6 李涛 李晓冬 2,241 协议转让 1 协商确定
7 刘鹏 孙向晶 4,564 协议转让 1 协商确定
8 李春霞 李秋霞 69,203 协议转让 1 协商确定
9 冯杰 张道芬 7,004 协议转让 1 协商确定
10 赵之源 宋玥 11,849 协议转让 1 协商确定
11 王庆 王飞 31,741 协议转让 1 协商确定
12 胡文忠 石生月 25,999 协议转让 1 协商确定
13 冯旭东 刘莉 21,012 协议转让 1 协商确定
14 瞿骥东 祝小霞 11,849 协议转让 1 协商确定
15 徐维玉 宋春 18,770 协议转让 1 协商确定
16 张淑兰 谢更 4,481 继承 - -
2-27
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
17 张嘉顺 张霄虹 10,563 继承 - -
18 解为国 赵桂莲 4,201 继承 - -
19 钱吉盛 钱炜 16,388 继承 - -
20 张宁 李仙芝 11,849 协议转让 1 协商确定
21 郭丽萍 乔凤灵 8,686 协议转让 1 协商确定
22 漆瑞玺 漆平 15,307 继承 - -
23 俞德鸿 路逵 19,052 继承 - -
24 俞惠莉 路逵 19,612 继承 - -
25 范德玲 王全英 38,104 继承 - -
26 朱晓龙 姚玮 4,481 继承 - -
27 马文革 刘芳玲 14,009 继承 - -
28 支克坚 魏家珍 20,173 继承 - -
29 赵成明 赵亮 29,080 继承 - -
30 李逸琴 王沛 51,131 继承 - -
31 杨建英 梁钰 77,051 继承 - -
32 曾述杰 曾明浩 13,867 继承 - -
33 蒋清顺 石俊霞 2,241 继承 - -
34 李英 陈大明 7,004 继承 - -
35 夏淑萍 夏永祥 4,464 继承 - -
36 郭留民 郭澎 27,735 继承 - -
37 鞠希华 鞠健 2,521 继承 - -
38 邹永忠 邹鸣 27,317 继承 - -
39 张升吉 张晓亮 9,524 继承 - -
40 范武华 吴兴东 1,400 继承 - -
41 牟本仁 牟源英 5,461 继承 - -
42 毛志刚 周映花 18,770 继承 - -
43 冯宪武 刘玉珍 15,269 继承 - -
44 苏其昌 苏伟 28,436 继承 - -
45 苏永昶 苏玉玲 44,828 继承 - -
46 纪敦运 纪少华 9,524 继承 - -
47 丁秀兰 谢正校 10,926 继承 - -
48 杨惠云 张明 9,076 继承 - -
49 杨惠云 张茹 9,077 继承 - -
50 张连虎 张明 10,366 继承 - -
51 张连虎 张茹 10,366 继承 - -
52 冯茂霖 冯燕平 53,407 继承 - -
53 冯茂霖 冯胜东 20,000 继承 - -
54 野登云 管蔚 16,388 继承 - -
2-28
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
55 史洪 史家祥 18,770 继承 - -
56 路国英 路兰培 11,849 继承 - -
57 龙得成 周承华 11,849 继承 - -
58 窦春祥 李玉兰 7,004 继承 - -
59 李惠林 钱志华 43,847 继承 - -
60 王娟茹 司朝弘 1,400 继承 - -
61 王成顺 薛鸿 11,849 继承 - -
62 杨允中 杨玲 18,770 继承 - -
2018 年
63 胡传芳 高洁 27,317 继承 - -
64 吕梁 吕小庆 2,629 继承 - -
65 梁祖慰 梁艳红 28,859 继承 - -
66 姚凤英 冯怀林 13,448 继承 - -
67 蒋秀春 谢跃华 8,824 继承 - -
68 王德福 马桂贞 11,849 继承 - -
69 王志玉 王艳 13,867 继承 - -
70 张少山 张清惠 26,013 继承 - -
71 侯通道 侯湘筠 11,849 继承 - -
72 刘华章 李槐英 9,524 继承 - -
73 王迎胜 王浚驰 4,693 继承 - -
74 王迎胜 叶兰军 14,077 继承 - -
75 童定煦 马渊 10,504 继承 - -
76 徐凤琴 苏滨 10,926 继承 - -
77 贺同洲 贺天宝 16,249 继承 - -
78 王敏君 马共勤 27,317 继承 - -
79 乔均喜 乔平 14,009 继承 - -
80 赵金娥 张君 18,770 继承 - -
81 董建超 郭淑琴 62,920 继承 - -
82 左云 高千越 26,314 继承 - -
83 郭宏民 纪秋兰 14,009 继承 - -
84 康满泉 杨慧英 9,524 继承 - -
85 赵垂统 赵承瑞 6,583 继承 - -
86 王彬 王世琪 18,770 继承 - -
87 南国翼 南文斌 11,849 继承 - -
88 王天才 陆慧娟 9,804 继承 - -
89 杨福寿 杨渊源 5,461 继承 - -
90 李素芬 杨渊源 21,853 继承 - -
91 苏静 苏燕军 5,461 继承 - -
2-29
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
92 李宝桢 李武 1,400 继承 - -
93 左声兰 顾左 30,397 继承 - -
94 汤秀兰 姬庆钰 11,207 继承 - -
95 金福玲 詹永大 13,867 继承 - -
96 张绍昔 张瑞娟 18,770 继承 - -
97 任祖勋 任超 5,461 继承 - -
98 郭廷仁 潘菊英 1,400 继承 - -
99 杨发明 雷金辉 2,521 继承 - -
100 瞿章 乐家蕙 5,461 继承 - -
101 陆景贤 冯振媛 7,004 继承 - -
八达控股集团有限 甘肃九通置
102 37,000,000 司法裁定 - -
公司 业有限公司
103 伏振中 伏海龙 5,461 继承 - -
104 魏其瑞 陈笑梅 1,400 继承 - -
甘肃创新商
甘肃环宇电力科技
105 贸集团有限 700,000 司法裁定 - -
有限责任公司
公司
106 董镜芳 董正刚 18,770 继承 - -
107 杨文谦 陈军 5,461 继承 - -
108 周文奎 周赟 21,853 继承 - -
109 张志峰 王秀英 3,080 协议转让 1 协商确定
110 沈伯良 沈玉琦 21,432 继承 - -
111 常庆库 常立新 37,402 继承 - -
2019 年
112 郁庆翔 郁飞 15,269 继承 - -
长城国兴金
八达控股集团有限
113 融租赁有限 43,000,000 司法裁定 - -
公司
公司
114 程锦华 魏昊擎 9,604 继承 - -
115 张爱群 张克勤 3,079 协议转让 1 协商确定
116 杨芙蓉 米红霞 13,867 协议转让 1 协商确定
基石国际融
八达控股集团有限 司法裁定以
117 资租赁有限 8,000,000 - -
公司 物抵债
公司
118 姜厚德 姜缨 21,853 继承 - -
119 朱少薇 姜缨 5,461 继承 - -
120 薛鸿 王兵 11,849 协议转让 1 协商确定
121 许景晖 许景晔 3,079 协议转让 1 协商确定
122 支长江 俞存祥 5,603 协议转让 1 协商确定
2-30
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
123 晏军 晏祖信 11,849 协议转让 1 协商确定
124 王利华 李平 11,849 协议转让 1 协商确定
125 郁红 倪依阳 7,004 协议转让 1 协商确定
126 丁建林 李增勇 32,023 协议转让 1 协商确定
127 张正恒 袁琴 11,849 协议转让 1 协商确定
128 周振中 种秋玉 11,849 协议转让 1 协商确定
129 张兰珍 张瑞先 3,080 协议转让 1 协商确定
130 姜士虎 邵秀芝 11,849 协议转让 1 协商确定
131 陈荣国 潘佳祝 29,220 协议转让 1 协商确定
132 李燕 张文涛 7,004 协议转让 1 协商确定
133 张延瑞 张亚娜 11,849 协议转让 1 协商确定
134 唐爱萍 赵小明 11,849 协议转让 2 协商确定
135 高英琦 赵淑华 7,004 协议转让 1 协商确定
136 张仲利 高荣华 26,138 协议转让 1 协商确定
137 刘晓梅 贺洁 11,849 协议转让 1 协商确定
138 缪玉成 马裕丰 11,849 协议转让 1 协商确定
139 张玉霞 邢建忠 14,009 协议转让 1 协商确定
140 冯康德 张玲 11,849 协议转让 1 协商确定
141 魏至山 黄银花 3,080 协议转让 1 协商确定
142 刘薇 连燕 11,207 协议转让 1 协商确定
143 于俊臣 魏庆华 11,849 协议转让 1 协商确定
144 王宗祥 刘凯 11,849 协议转让 1 协商确定
145 陈敏芳 王建江 36,981 协议转让 1 协商确定
146 李瑞林 范毓娴 11,849 继承 - -
147 陈建兵 邹艳 11,849 协议转让 1 协商确定
148 韩克恩 赵书会 11,849 协议转让 1 协商确定
149 李彦虎 李一军 11,849 协议转让 1 协商确定
150 蒋惠珍 江世明 11,849 协议转让 1 协商确定
151 于保民 李向民 25,858 协议转让 1 协商确定
152 王晓红 孙建 14,791 协议转让 1 协商确定
153 吴惠春 孙明 11,849 协议转让 1 协商确定
154 张新力 杨少华 29,080 协议转让 1 协商确定
155 葛凌青 孙志宇 52,196 协议转让 1 协商确定
156 牛耀策 牛剑锋 11,849 协议转让 1 协商确定
157 刘祝生 张玉华 11,849 协议转让 1 协商确定
158 刘伯如 王淑霞 24,177 协议转让 1 协商确定
159 王淑萍 任晓宇 4,201 协议转让 1 协商确定
160 张文耀 张冬岩 20,705 协议转让 1 协商确定
2-31
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
161 马继军 郑平 17,017 协议转让 1 协商确定
162 孙丽华 王景旭 16,333 协议转让 1 协商确定
163 马依群 武全中 11,766 协议转让 1 协商确定
164 何志礼 王玉芝 18,013 协议转让 1 协商确定
165 李军 吴俪昊 11,849 协议转让 1 协商确定
166 完颜麦 张瑞娥 11,849 协议转让 1 协商确定
167 薛敏芳 张青 10,729 协议转让 1 协商确定
168 冯刚 郭亚丽 4,201 协议转让 1 协商确定
169 张书林 张宁 5,775 协议转让 1 协商确定
170 张连孝 张小燕 11,849 协议转让 1 协商确定
171 刘晓峰 周言文 10,083 协议转让 1 协商确定
172 董丽 杨凤兰 29,220 协议转让 1 协商确定
173 郭友民 郭秋鸽 3,080 协议转让 1 协商确定
174 宋宗林 王芳 3,079 协议转让 1 协商确定
175 孙小玲 岳宽明 13,165 协议转让 1 协商确定
176 孔晓华 王忠民 6,050 协议转让 1 协商确定
177 刘刚 彭蔓莉 39,868 协议转让 1 协商确定
178 姬文焕 罗玉萍 11,849 协议转让 1 协商确定
179 胡宗华 胡杨 11,849 协议转让 1 协商确定
180 刘力德 韩春兰 4,564 协议转让 1 协商确定
181 李玉琥 鲁晓红 11,849 协议转让 1 协商确定
182 王钟华 李秀荣 11,849 协议转让 1 协商确定
183 魏学琴 关键 10,086 协议转让 1 协商确定
184 李宝岱 李春芳 30,341 协议转让 2 协商确定
185 崔学兰 鲁岩 11,849 协议转让 1 协商确定
186 李鹏飞 岳晖 11,849 协议转让 1 协商确定
187 张明 张茹 19,442 协议转让 1 协商确定
188 李文娟 李林 11,849 协议转让 1 协商确定
189 付艳芳 李贵红 33,703 协议转让 1 协商确定
190 李福珍 徐壬良 11,849 协议转让 1 协商确定
191 黎桂红 张若水 11,849 协议转让 1 协商确定
192 柴树渊 柴用栋 11,849 协议转让 1 协商确定
193 顾中威 王艳 11,849 协议转让 1 协商确定
194 徐哲茜 段新安 1,400 协议转让 1 协商确定
195 王宗栓 王宁侠 11,849 协议转让 1 协商确定
196 李海东 祁海燕 4,564 协议转让 1 协商确定
197 郑仁胜 刘丽娟 11,849 协议转让 1 协商确定
198 刘厚铭 杜金凤 4,564 协议转让 1 协商确定
2-32
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
199 丁凯源 黄冬燕 11,849 协议转让 1 协商确定
200 李延利 李娜 11,849 协议转让 1 协商确定
201 王宝忠 毛春玲 25,578 协议转让 1 协商确定
202 韩东昌 丁辉 11,849 协议转让 1 协商确定
203 李瑞民 李云祥 11,849 协议转让 1 协商确定
204 王宜宾 刘超 11,849 协议转让 1 协商确定
205 陈兆顺 孙松 3,079 协议转让 1 协商确定
206 赵燕琴 张作保 10,083 协议转让 1 协商确定
207 张淑桢 杨利民 2,800 协议转让 2 协商确定
208 李怀新 李璇 11,849 协议转让 1 协商确定
209 傅海生 魏永花 11,849 协议转让 1 协商确定
210 戴国旭 张红梅 11,849 协议转让 1 协商确定
211 白塞平 何虹 11,849 协议转让 1 协商确定
212 王秋琴 秦天雨 11,849 协议转让 1 协商确定
213 樊继中 应力平 52,196 协议转让 1 协商确定
214 汪俊丰 汪潮 11,849 协议转让 1 协商确定
215 郭金朝 郭玉宏 11,849 协议转让 1 协商确定
216 张年文 李兰军 13,619 协议转让 1 协商确定
217 伏有生 伏蓉 11,849 协议转让 1 协商确定
218 周平 陈明 11,849 协议转让 1 协商确定
219 王瑞明 蒋岩 4,564 协议转让 1 协商确定
220 李莲娣 范文明 11,849 协议转让 1 协商确定
221 王端行 王牧雨 11,849 协议转让 1 协商确定
222 白克荣 白鑫 32,023 协议转让 1 协商确定
223 付萍 白鑫 10,729 协议转让 1 协商确定
224 黄育英 黄涓 11,849 协议转让 1 协商确定
225 刘明禄 李晓云 19,273 协议转让 1 协商确定
226 李英 武全中 7,004 协议转让 1 协商确定
227 陈兰萍 韦树楠 11,849 协议转让 1 协商确定
228 雷克雄 康蓉娟 11,849 协议转让 1 协商确定
229 王美英 郭立 11,849 协议转让 1 协商确定
230 吴静 安广州 30,621 协议转让 1 协商确定
231 白喜忠 白宁 11,849 协议转让 1 协商确定
232 乔天锋 乔桢 11,849 协议转让 1 协商确定
233 张麦贵 张效翠 11,849 协议转让 1 协商确定
234 任冬青 史龙 11,849 协议转让 1 协商确定
235 王积富 詹晓梅 11,849 协议转让 1 协商确定
236 陈湘麟 唐虹 11,849 协议转让 1 协商确定
2-33
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
237 丁文翔 丁星原 11,849 协议转让 1 协商确定
238 缪普昌 缪普盛 11,849 协议转让 1 协商确定
239 张成武 孙琦 11,849 协议转让 1 协商确定
240 王昭冬 李冰 30,341 协议转让 1 协商确定
241 董玉梅 刘铮铮 11,849 协议转让 1 协商确定
242 张淑桢 唐延杰 2,803 协议转让 2 协商确定
243 陈鹏 张蓉 14,009 协议转让 1 协商确定
244 顾家齐 顾萍 11,849 协议转让 1 协商确定
245 刘梅英 侯书坤 11,849 协议转让 1 协商确定
246 孙家祯 孙永安 11,849 协议转让 1 协商确定
247 田守仁 田恒 19,273 协议转让 1 协商确定
248 李毓泉 罗增锋 11,849 协议转让 1 协商确定
249 吴秀荣 施全政 1,400 协议转让 1 协商确定
250 杨茂成 杨全玉 11,849 协议转让 1 协商确定
251 张璞 杨丽萍 14,791 协议转让 1 协商确定
252 侯湘筠 侯敏 14,650 协议转让 1 协商确定
253 汪祖筠 陆竑 101,087 协议转让 1 协商确定
254 贾燕 杨秉润 11,849 协议转让 1 协商确定
255 田明 刘凯鹏 11,849 协议转让 1 协商确定
256 李颖秋 李佩琴 6,930 继承 - -
257 谭民觉 王维华 11,849 协议转让 1 协商确定
258 吴斌 吴振华 3,080 协议转让 1 协商确定
259 黄少华 栗红 15,391 协议转让 1 协商确定
260 拦英福 拦英晖 11,849 协议转让 1 协商确定
261 李为民 李峻 11,849 协议转让 1 协商确定
262 路兰 朱歆妹 4,201 协议转让 1 协商确定
263 蔡学辉 吴小艳 11,849 协议转让 1 协商确定
264 漆岩 黄晓蓉 11,849 协议转让 1 协商确定
265 许林森 赵书艺 30,341 协议转让 1 协商确定
266 常丹 吴弘 11,849 协议转让 1 协商确定
267 王小聪 仇彩娟 4,564 协议转让 1 协商确定
268 郭世云 张莉 10,729 协议转让 1 协商确定
269 焦灵芝 焦兰芝 11,849 协议转让 1 协商确定
270 龚兰霞 毛学庭 30,341 协议转让 1 协商确定
271 范三成 王惠敏 29,220 协议转让 1 协商确定
272 康柳锁 康磊 11,849 协议转让 1 协商确定
273 杨滨 徐锦萍 11,849 协议转让 1 协商确定
274 汤梅英 李元 11,849 协议转让 1 协商确定
2-34
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
275 韩铭 李韦江 11,849 协议转让 1 协商确定
276 张奎福 张博 19,271 协议转让 1 协商确定
277 焦娟芳 蔺孝凯 1,400 协议转让 1 协商确定
278 李世英 李绍文 11,849 协议转让 1 协商确定
279 李爱萍 李艾珍 3,162 协议转让 1 协商确定
280 蔡超 刘鹏 11,849 协议转让 1 协商确定
281 柴用志 马莉 7,004 协议转让 1 协商确定
282 唐香玲 崔世宗 11,849 协议转让 1 协商确定
283 李晓伟 段爱勤 5,685 协议转让 1 协商确定
284 于凤英 杨柏庆 3,079 协议转让 1 协商确定
285 何玉英 林洋 18,853 协议转让 1 协商确定
286 石善刚 石慧 11,849 协议转让 1 协商确定
287 李常武 尚立芸 21,236 协议转让 1 协商确定
288 王卫军 王林军 7,004 协议转让 1 协商确定
289 李进福 李丽 11,849 协议转让 1 协商确定
290 于清林 姚怀敏 11,849 协议转让 1 协商确定
291 多定昌 多香玉 11,849 协议转让 1 协商确定
292 李强 强小琴 11,849 协议转让 1 协商确定
293 常谦兰 多香玉 7,004 协议转让 1 协商确定
294 张颖 张渊 3,162 协议转让 1 协商确定
295 光明 光红 7,004 协议转让 1 协商确定
296 窦小春 包学兰 11,849 协议转让 1 协商确定
297 于晓兰 张瑞萍 30,341 协议转让 1 协商确定
298 管蓉 王小红 86,368 继承 - -
299 王斌 朱晓虹 11,849 协议转让 1 协商确定
300 藏正香 藏理彦 18,013 协议转让 1 协商确定
301 康明 潘淑萍 62,759 协议转让 1 协商确定
302 赵春生 张佩芳 64,522 协议转让 1 协商确定
303 蒋烈 蒋昊轩 33,283 协议转让 1 协商确定
304 郭常民 郭常英 30,819 协议转让 1 协商确定
305 李艳培 李艳铭 34,001 协议转让 1 协商确定
306 何永盛 侯赵华 11,849 协议转让 1 协商确定
307 安晓蓉 胡文胜 30,341 协议转让 1 协商确定
308 潘强 马保珍 3,079 协议转让 1 协商确定
309 董明生 董娜 11,849 协议转让 1 协商确定
310 薛峰 胡洁 11,849 协议转让 1 协商确定
311 郭进德 史慧春 11,849 协议转让 1 协商确定
312 刘昭 蔺晓 11,849 协议转让 1 协商确定
2-35
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
313 张伟 张津源 165,952 协议转让 1 协商确定
314 杜琍 杜萍 14,009 协议转让 1 协商确定
315 薛智平 朱云侠 11,849 协议转让 1 协商确定
316 田庆 李峻 10,504 协议转让 1 协商确定
317 宋立 杨军卫 11,849 协议转让 1 协商确定
318 宋友梅 钟静 11,849 协议转让 1 协商确定
319 牛仲亮 任洁 11,849 协议转让 1 协商确定
320 刘根瑞 朱爱巧 19,273 协议转让 1 协商确定
321 肖红万 肖晓前 11,849 协议转让 1 协商确定
322 王惠民 苟晓燕 10,729 协议转让 1 协商确定
323 何占虎 何寅菲 11,849 协议转让 1 协商确定
324 史敏莉 刘文田 10,083 协议转让 1 协商确定
325 李兴坚 郭晓东 2,801 协议转让 1 协商确定
326 韩妍 吕欣原 3,080 协议转让 1 协商确定
327 叶兰军 李静 14,077 协议转让 1 协商确定
328 邓建华 邓玉龙 10,729 协议转让 1 协商确定
329 张西青 刘英 11,849 协议转让 1 协商确定
330 祁增贵 祁翔 11,849 协议转让 1 协商确定
331 魏录英 张围 49,451 协议转让 1 协商确定
332 来元元 张围 5,685 协议转让 1 协商确定
333 王兴才 王惠卿 11,849 协议转让 1 协商确定
334 蓝涛 慕卫军 11,849 协议转让 2.75 协商确定
335 谭文福 谭晓明 18,770 继承 - -
336 马珍 郭雅丽 11,849 协议转让 1 协商确定
337 梁勇 梁海涛 11,849 协议转让 1 协商确定
338 朱仁明 薛泾宁 11,849 协议转让 1 协商确定
339 尚莉 孙远川 11,849 协议转让 1 协商确定
340 周春萍 姜锐 10,504 协议转让 1 协商确定
341 张丽红 张丽蓉 31,658 协议转让 1 协商确定
342 范中林 柴淑兰 19,273 协议转让 1 协商确定
343 巩勇 巩晓嘉 11,849 协议转让 1 协商确定
344 佟道成 冯连琪 11,849 协议转让 1 协商确定
345 马常青 孙文镕 14,791 协议转让 1 协商确定
346 贺渊 贺小英 11,849 协议转让 1 协商确定
347 原萍 孙延林 14,009 协议转让 1 协商确定
348 朱建平 朱凤兰 11,849 协议转让 1 协商确定
349 杜平 杜利文辰 11,849 协议转让 1 协商确定
350 董全才 董菁钰 11,849 协议转让 1 协商确定
2-36
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
351 刘佩华 王梓怡 42,808 协议转让 1 协商确定
352 胡小鹏 胡秀芳 11,849 协议转让 1 协商确定
353 马斌 薛建君 11,849 协议转让 1 协商确定
354 徐炼 赵一扬 3,080 协议转让 1 协商确定
355 包卉 张伟民 11,849 协议转让 1 协商确定
356 张成 杨英 3,079 协议转让 1 协商确定
357 金月琴 李强 3,080 协议转让 1 协商确定
358 陈福生 陈健 11,849 协议转让 1 协商确定
359 曹宏 刘心睿 11,849 协议转让 1 协商确定
360 徐小青 张建国 11,849 协议转让 1 协商确定
361 巩杰 巩佩颜 11,849 协议转让 1 协商确定
362 崔浩 周州 11,849 协议转让 1 协商确定
363 陆方兰 陆福兰 4,564 协议转让 1 协商确定
364 陶君道 付秀华 11,849 协议转让 1 协商确定
365 李文瑞 李红英 11,849 协议转让 1.0127 协商确定
366 胡海蓉 路文 7,004 协议转让 1 协商确定
367 李艳华 陈颢文 11,849 协议转让 1 协商确定
368 张海泓 周亚琴 11,849 协议转让 1 协商确定
369 代庆之 薛涛 24,087 协议转让 1 协商确定
370 李进禄 李志钢 18,770 继承 - -
371 陈维 张银凤 11,849 协议转让 1 协商确定
372 张晓丽 张小玲 3,079 协议转让 1 协商确定
373 张立民 王润洁 11,849 协议转让 1 协商确定
374 方淑英 吴涛 44,828 继承 - -
375 张忠山 张谦 52,196 协议转让 1 协商确定
376 王水凤 孙琳 64,801 协议转让 1 协商确定
377 冯宗敬 张虎 11,849 协议转让 1 协商确定
378 杨明基 杨凤兰 2,521 协议转让 1 协商确定
379 杜润泽 杜卓远 4,564 协议转让 1 协商确定
380 张国耀 黄庆生 11,849 转让 1 协商确定
381 陈文华 陈皓宇 18,854 转让 1 协商确定
382 胡光翰 胡党生 20,173 转让 1 协商确定
383 宋毅 陈凌 26,237 继承 - -
384 刘维玉 谢平 14,009 继承 - -
385 王愫怡 王悦 11,849 转让 1 协商确定
386 王承英 师晖 11,849 转让 1 协商确定
387 马瑞萍 史长河 11,849 转让 1 协商确定
388 刘虹 韩祺 23,698 转让 1 协商确定
2-37
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
389 芦发成 王淑君 9,524 继承 - -
390 赵素玉 王春梅 11,849 继承 - -
兰州强盛物资贸易 甘肃九通置 司法拍卖确
391 2,420,000 司法转让 2.485
有限公司 业有限公司 定
392 宋福荣 司芳萍 8,824 继承 - -
393 贺光恩 贺新国 7,283 继承 - -
甘肃省国有
甘肃圆丰电力工程 司法拍卖确
394 资产投资集 31,680,000 司法转让 3.269
有限公司 定
团有限公司
395 李志伟 蔺玉香 9,524 继承 - -
396 梁金川 胡晋兰 2,241 继承 - -
397 潘战西 潘力子 18,770 继承 - -
398 武登让 武承君 2,241 继承 - -
399 杨征 杨一平 11,849 继承 - -
400 秦玉香 马晓伟 5,463 继承 - -
401 秦玉香 马晓利 5,463 继承 - -
402 杨金星 李顺玉 20,030 继承 - -
403 张俊杰 张学芬 1,400 继承 - -
404 鞠观瑛 游栗 8,824 继承 - -
284,269,167 - - -
（三）涉及国有产权变动的股权转让
根据发行人提供的股权变动资料并经核查，发行人在历次股份变动过程中，
存在 24 笔涉及国有主体的股份变动存在部分股份变动未履行资产评估或备案或
国资审批等国有产权变动的相关程序，具体情况如下：
股东名称 变动程序瑕疵 股份变动笔数
2009 年受让兰州胜利宾馆有限责任公司 3,700 万股、兰州木材
总公司 3,700 万股、兰州北方石化金属有限公司 3,700 万股、
甘肃陇大进出口贸易有限责任公司 1,400 万股、兰州雅尔佳餐
兰州市财 饮娱乐有限公司 1,800 万股、甘肃兰阿煤矿 1,700 万股、兰州
11
政局 金穗康商贸有限公司 1,700 万股、兰州升业物资有限责任公司
1,200 万股、甘肃恒通电器有限公司 1,200 万股、兰州节能环保
工程有限责任公司 1,000 万股、兰州天地电脑技术有限公司 900
万股等 11 笔受让行为，无转让标的资产评估文件
2-38
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股东名称 变动程序瑕疵 股份变动笔数
兰州国资 2010 年向甘肃省信托有限责任公司出让 6,000 万股、向兰州民
投资（控 百（集团）股份有限公司出让 2,500 万股、向甘肃兰海物流股
股）建设集 份有限公司出让 2,500 万股、向兰州福田房地产开发有限公司 5
团有限公 出让 2,500 万股、向西部中大建设集团有限公司出让 290 万股
司 等 5 笔转让行为，无转让标的资产评估文件
甘肃省物
产集团有 2002 年受让甘肃省六通实业公司 34.4765 万股，无甘肃省国有
1
限责任公 资产监督管理委员会的批准文件、转让标的资产评估文件
司
1、2002 年受让新地集团公司 279.1233 万股，无甘肃省财政厅
光大兴陇 的批准文件、转让标的资产评估文件；
信托有限 2、2010 年受让兰州市国有资产经营有限公司 6,000 万股，无 2
责任公司 上级单位甘肃省国有资产投资集团有限公司的批准（决定）文
件、转让标的资产评估文件
甘肃省电 2010 年受让兰州燃气化工集团公司 3,700 万股、受让兰州虹云
力投资集 宾馆有限责任公司 200 万股、受让甘肃陇大进出口贸易有限责
3
团有限责 任公司 2,100 万股等 3 笔受让行为均无转让标的的资产评估文
任公司 件
华龙证券
2012 年受让海航机场集团有限公司 3,000 万股，无甘肃省国有
有限责任 1
资产监督管理委员会批准文件、转让标的资产评估文件
公司
甘肃东兴 2008 年受让甘肃华兴建筑安装工程处股权 23.5596 万股，无甘
铝业有限 肃省人民政府国有资产监督管理委员会批准文件、转让标的资 1
公司 产评估文件
合计 24
2016 年 6 月 17 日，甘肃省财政厅下发《甘肃省财政厅关于兰州银行股份有
限公司国有股权管理有关问题的批复》（甘财资[2016]21 号）对发行人现有的国
有股东的股东地位及持股数量进行了确认；甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21
日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关
事项的函》（甘政函[2016]103 号）对发行人上述瑕疵问题进行了确认，发行人
2-39
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
上述国有产权变动虽存在未经资产评估或监管部门审批等瑕疵，但相关股份变动
经过了地方政府部门批准，相关市场交易定价基本合理。发行人历次股权转让总
体上是合法合规的，未导致股权纠纷，也未影响发行人持续稳定经营，不会对本
次发行上市构成实质障碍。
（四）发行人股权中是否尚存信托、委托代持等名义股东与实际股东不一
致的情形，是否存在股权权属不清等潜在的法律纠纷的情形
发行人于 2008 年 5 月启动股权清理及确权工作，并委托甘肃股权交易中心
兰州银行已确权股东和未确权股东所持股权进行托管，提供股权初始登记、信息
披露、股权信息统计、股权信息查询、股权托管证（卡）挂失补办、股东登记信
息变更、股份质押登记、股份冻结登记、出具持股证明、过户登记等服务。截至
2019 年 12 月 31 日，发行人共有股东 7,000 名，总股本为 5,126,127,451 股。其
中，法人股东 185 名，持股数量为 4,988,671,485 股，占发行人总股本的 97.32%；
自然人股东共 6,815 名，持股数量为 137,455,966 股，占发行人总股本的 2.68%。
上述股东中的 6,842 名股东已亲自或委托他人向发行人提供了其股权无重大
权属争议的相关证明文件，占发行人股东总数的 97.67%，其持有的股份占发行
人总股本的 99.93%。
根据发行人提供的股东确权资料、签署的相关声明与承诺及发行人的说明并
经核查，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人已确权的股东中不存在信托、委托持
股等名义股东与实际股东不一致的情形，发行人已确权的股东对股份归属、股份
数量以及持股比例均无异议，发行人已确权股东不存在股权权属不清等潜在法律
纠纷的情形，上述情况不会影响发行人股权清晰、稳定，不会对本次发行上市构
成实质障碍。
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人尚有 4 名法人股东、154 名自然人股东由
于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认其股东身份和股权权属是否
存在争议，合计持股总数为 3,750,912 股，仅占总股本的 0.07%。甘肃省人民政
府亦于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司
设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对此进行了确认，认
2-40
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
为未确权股东不会对兰州银行股本结构、业务经营、财务状况等产生重大不利影
响，不会对本次上市构成实质性障碍。
（五）股权变动存在问题是否构成本次发行上市的实质障碍
发行人自设立至 2019 年 12 月 31 日发生的上述股权变动，存在下列法律瑕
疵：
1、兰州银行成立后三年内，累计发生 570 笔共计 11,970,139 股发起人所持
股份转让行为，不符合当时《公司法》第一百四十七条关于发起人持有的本公司
股份自公司成立之日起 3 年内不得转让的规定。但上述发起人股份转让行为未引
起任何争议或纠纷，也未影响兰州银行设立后的稳定性和正常经营。
2、自设立以来，兰州银行累计有 1 笔共计 1,092,000 股法人股份转让的受让
方为兰州市城关区中小企业信用担保中心，其为国家拨给经费的事业单位，不符
合中国人民银行《印发<关于向金融机构投资入股的暂行规定>的通知》（印发
[1994]186 号）的规定；兰州银行累计有 11 笔共计 47,146,193 股的受让方不符合
中国人民银行《印发<关于向金融机构投资入股的暂行规定>的通知》（印发
[1994]186 号）、中国银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》（2015 年
第 2 号）等有关文件规定，主要原因为存续不满 3 年或提供的财务报表数据不合
规。自 2015 年 8 月起，兰州银行对不符合投资入股资格的股东进行了清理，截
至 2019 年 12 月 31 日，仍有 10 家股东为国家拨给经费的事业单位、团体或不具
备法人资格，该等股东主要为兰州银行发起设立之时的原城市信用社股东或不适
合持股的行政机关其股份由其主管的事业单位接收造成的。截至 2019 年 12 月
31 日，前述 10 名股东共计持股 7,872,518 股，占总股本比例为 0.154%。
3、自设立以来，兰州银行累计有 39 笔共计 134,787,609 股法人股变动存在
资料不全的情况，主要是缺少公司内部决议文件、转让协议、受让方审计报告、
支付凭证等，但该等转让涉及的相关方从未向兰州银行就转让事项提出任何异
议，相关股东均已提供股权无重大纠纷及重大风险隐患的声明文件并承诺承担相
应法律责任。
4、在历次股份变动过程中，兰州银行存在 27 笔涉及国有主体股份变动,包
括划转、转让、企业改制、法院裁定变动等情况，其中部分股份变动未履行资产
评估或备案、进场交易等国家股权变动相关程序，但相关股份变动经过了地方政
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
府部门或监管部门批准，相关市场交易定价基本合理，未发现故意损害国有股东
利益和造成国有资产流失情况。
5、自设立以来，兰州银行累计有 114 笔共计 1,822,351 股自然人股权变更存
在资料不全情况，主要是缺少转让协议、股东身份证明、被继承人死亡证明、法
定继承人范围证明、放弃继承的声明等文件。但相关各方出具了声明，保证转让
或继承行为不存在争议并承诺承担相应法律责任。兰州银行经审慎审查，对上述
股份转让或继承办理了相关股权变更手续。
甘肃省人民政府已于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州
银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对
此进行了确认，认为上述股权变动涉及股份数额很少，占总股本比例很小，也不
存在虚假陈述、出资不实、股权管理混乱等情形，就兰州银行已确权的股东，自
转让行为或股份变动发生至今兰州银行未获悉有任何相关方对转让有效性提出
异议，也未收到法院等司法机关有关股份变动争议的司法文书。兰州银行股份变
动总体上合法、合规，不存在重大诉讼纠纷，不会影响兰州银行持续稳定经营，
不会对本次上市构成实质性障碍。
自 2016 年 6 月甘肃省政府出具确认函至 2019 年 12 月，发行人的机构股东
及自然人股东股权变动均严格依照发行人的股权管理规定提供了有关资料，机构
股东的股权变动按要求提供了股权变动的内部决策文件、变动双方的营业执照、
机构负责人证明文件、变动协议文件或司法裁定文书等材料并签署股东确权登记
表及股权无纠纷声明文件，自然人股东的股权变动按要求提供了自然人身份证
件、变动的协议文件或继承公证书等材料，并签署股东确权登记表及股权无纠纷
声明等文件。发行人 2016 年 6 月至 2019 年 12 月前述股权变动依法履行了发行
人的内部审批手续，并依法进行了股权托管中心股东变更手续的办理等，股权变
动合法合规，不存在股权纠纷及争议。
（六）申报后人民银行职工转让股权是否符合监管部门以及证监会规定，
是否对发行上市造成不利影响
根据中共中国人民银行委员会办公室下发的《中共中国人民银行委员会办公
室关于开展人民银行干部职工拥有非上市公司（企业）股份或证券情况专项清理
排查工作的通知》（银党办〔2019〕7 号）以及中国人民银行兰州中心支行所出
具的《中国人民银行兰州中心支行关于转让干部职工持有兰州银行股份有限公司
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股份情况的说明》，中国人民银行兰州中心支行的干部职工共计 261 人转让了其
持有的发行人股份，占发行人总股本的比例为 0.0766%，具体情况如下：
1、人民银行系统干部职工持有兰州银行股份的形成过程
保荐机构、本所律师核查了《中国人民银行兰州中心支行关于转让干部职工
持有兰州银行股份有限公司股份情况的说明》及发行人提供的股东档案资料，本
次中国人民银行兰州中心支行（以下简称“人行兰州支行”）干部职工共计 261
人转让其持有的发行人股份，具体形成情况如下：
（1）250 名股东为发行人信用社时期股东，于 1997 年发行人前身兰州城市
合作银行发起设立时成为其股东。依据发行人设立时的《国务院关于组建城市合
作银行的通知》（国发[1995]25 号）规定“对加入城市合作银行的城市信用合作
社，要在清产核资的基础上进行股权评估，然后统一向城市合作银行入股。城市
信用合作社的法人股东成为城市合作银行的法人股东，个人股东可根据其意愿转
为城市合作银行的股东或退还其股本”，原信用社的法人股东和自然人股东可以
转为城市合作银行的股东且中国人民银行于 1997 年 5 月 28 日下发《关于兰州城
市合作银行开业的批复》（银复[1997]221 号），对发行人设立时的股东资格及
持有股份进行了确认。
（2）6 名股东通过股权受让方式成为发行人股东，经保荐机构、本所律师
核查发行人提供的股东档案资料，该 6 名股东股权受让股份行为均发生于发行人
上市申报前，股权受让资料齐全，股权不存在股份代持及任何纠纷与争议；
（3）5 名股东通过股权继承方式成为发行人股东，经保荐机构、本所律师
核查发行人提供的股东档案资料，该 5 名股东继承股份事实清楚，依法履行了发
行人内部审批程序，不存在股权纠纷与争议。
综上所述，本所律师认为，本次股权转让所涉转让方股东主要为发行人发起
设立时的部分股东，其股东资格已经当时的人民银行审批同意，其他股东是通过
股权受让（上市申报前）或继承方式取得股份，所涉股份数量较少。本次转让全
体股东均已出具书面的声明文件，承诺该等股份不存在股权代持，不存在任何股
权纠纷与争议。甘肃省人民政府亦已于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关
于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
103 号），确认发行人设立及股份变动情形总体合法合规，不会对本次发行上市
产生重大不利影响。甘肃银保监局亦出具监管意见函，说明截至 2019 年 12 月
31 日，兰州银行股权结构符合监管要求，历次股本变动总体合法合规，不存在
重大法律瑕疵及重大违法违规行为。
2、本次股权转让系执行中国人民银行的相关政策要求
中共中国人民银行委员会办公室于 2019 年 2 月 13 日下发《中共中国人民银
行委员会办公室关于开展人民银行干部职工拥有非上市公司（企业）股份或证券
情况专项清理排查工作的通知》（银党办〔2019〕7 号）（以下简称“《通知》”），
决定对人民银行系统干部职工拥有非上市公司（企业）股份或证券的情况开展专
项清理排查，清理排查范围包括人民银行系统的全体在职和离退休干部职工拥有
城市商业银行等非上市公司（企业）股份或证券的情形。
中国人民银行兰州中心支行于 2019 年 5 月 30 日向发行人出具了《中国人民
银行兰州中心支行关于转让干部职工持有兰州银行股份有限公司股份情况的说
明》，“根据《中共中国人民银行委员会办公室关于开展人民银行干部职工拥有
非上市公司（企业）股份或证券情况专项清理排査工作的通知》（银党办〔2019〕
7 号）要求，我行全体在职干部职工、离退休干部职工以及人民银行系统其它单
位干部职工持有贵行的股份需专项清理。本次拟转让贵行股权的股东涉共计 261
名，涉及股份总数 3,924,732 股”。
综上所述，本所律师认为，中国人民银行兰州中心支行的 261 名干部职工股
东本次转让其股份系执行中国人民银行的相关政策要求。
3、本次股权转让情况符合规定
根据发行人以及甘肃股权交易中心股份有限公司提供的股东资料，上述 261
名股东截至 2019 年 7 月 12 日已完成股权转让并办理了股东名册变更，具体情况
如下：
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
1 周平 620102196403292724 11,849 陈明 620102196412275336 1
2 刘晓峰 620102196402181520 10,083 周言文 620102199002231123 1
2-44
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
3 刘薇 620102196401294646 11,207 连燕 622822198003184526 1
4 薛峰 620102195903115316 11,849 胡洁 620102196309293325 1
5 陈福生 620102192412275039 11,849 陈健 622701196201120332 1
6 蔡超 620102193011287228 11,849 刘鹏 620102196312275072 1
7 丁文翔 620102192906153074 11,849 丁星原 620102195110092417 1
8 汪俊丰 620102193108205057 11,849 汪潮 62010219620130503x 1
9 张国耀 620102193102084311 11,849 黄庆生 620102195706065014 1
10 张文耀 620102192906235010 20,705 张冬岩 620102196401135012 1
11 张年文 620102193001153023 13,619 李兰军 620102195409253019 1
12 顾家齐 620102192908055013 11,849 顾萍 620102196604015029 1
13 汤梅英 620102193601173044 11,849 李元 62242119841203642x 1
14 汪祖筠 620102193405255325 101,087 陆竑 510212196604200374 1
15 胡光翰 620102192812065313 20,173 胡党生 620102195708245414 1
16 顾中威 620105193411120012 11,849 王艳 62040219700210042X 1
17 朱仁明 620102193706306923 11,849 薛泾宁 610113196302111653 1
18 韩铭 620102193705043025 11,849 李韦江 620102198806175054 1
19 黄少华 620102193710145341 15,391 栗红 620103196308012620 1
20 杨茂成 620102193208285314 11,849 杨全玉 620102196008235316 1
21 李世英 620102193405165311 11,849 李绍文 620102196307195318 1
22 张忠山 620102193404205035 52,196 张谦 620102197212215018 1
23 李福珍 620102193403245342 11,849 徐壬良 620102193409105332 1
24 吴惠春 620102194207025320 11,849 孙明 620102197211185339 1
25 刘晓梅 620102194104145346 11,849 贺洁 620102197201145325 1
26 王水凤 620102194103071146 64,801 孙琳 110104196301170075 1
27 韩东昌 620102193508145030 11,849 丁辉 620102194502063020 1
28 王兴才 620102193502223915 11,849 王惠卿 620102196602043923 1
29 肖红万 620102193603255318 11,849 肖晓前 62010219740209531x 1
30 张延瑞 620102193603155392 11,849 张亚娜 620102195711205368 1
31 崔学兰 620102193606263022 11,849 鲁岩 620102199210222715 1
32 董玉梅 620102193807305022 11,849 刘铮铮 620102198708203023 1
33 张西青 620102195207072711 11,849 刘英 620102195310122721 1
34 马继军 620102195206281116 17,017 郑平 620102195110151149 1
35 刘伯如 620102193708155030 24,177 王淑霞 620102194111025027 1
36 张璞 620102194207302121 14,791 杨丽萍 620102196304302122 1
37 刘梅英 620103194206200023 11,849 侯书坤 620102199106105017 1
38 于晓兰 620102194305201527 30,341 张瑞萍 620102196310051526 1
2-45
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
39 宋友梅 620102194703055043 11,849 钟静 620102197107215040 1
40 董全才 620102194707051111 11,849 董菁钰 620102197312221140 1
41 黎桂红 620104194810210267 11,849 张若水 620102197504022111 1
42 王美英 62010219480313534X 11,849 郭立 620102198103122722 1
43 黄育英 620102194512263026 11,849 黄涓 620102197012223021 1
44 胡宗华 620102193810162712 11,849 胡杨 620102199708035028 1
45 臧正香 620111193903190014 18,013 藏理彦 620102197708101129 1
46 贺渊 620102194008082330 11,849 贺小英 620102196907155360 1
47 张连孝 620102193906023936 11,849 张小燕 620102196406173966 1
48 赵春生 620102193506092414 64,522 张佩芳 620102193511182422 1
49 孙家祯 620102194104075034 11,849 孙永安 620102197309245010 1
50 王承英 620103194910031024 11,849 师晖 620102197405251824 1
51 许林森 620102193902021116 30,341 赵书艺 620102197710121129 1
52 郭友民 62010219371017111X 3,080 郭秋鸽 620102196209283023 1
53 丁凯源 620102195307240655 11,849 黄冬燕 620102195302090643 1
54 郭世云 623027194412050546 10,729 张莉 623027197108240541 1
55 多定昌 620102194008152116 11,849 多香玉 620102198808012144 1
56 白塞平 620102194511175040 11,849 何虹 620102197106205027 1
57 李玉琥 62010219391018111X 11,849 鲁晓红 620102196811171163 1
58 马珍 620102194105052117 11,849 郭雅丽 620102195105242126 1
59 牛耀策 620102194111122417 11,849 牛剑锋 620102197311242433 1
60 李瑞民 620102194610115326 11,849 李云祥 620102194302225312 1
61 郭金朝 620103194112010018 11,849 郭玉宏 620103197010100032 1
62 蒋惠珍 620104195112300585 11,849 江世明 620104194806200517 1
63 巩杰 620105195703070036 11,849 巩佩颜 62010219840831694X 1
64 葛凌青 620102194708264629 52,196 孙志宇 620102197407214613 1
65 柴树渊 620102194210243951 11,849 柴用栋 620102197610233916 1
66 刘佩华 620102194210195320 42,808 王梓怡 620102200001215020 1
67 刘明禄 620102194304046211 19,273 李晓云 620105196412283028 1
68 白喜忠 620102194302255319 11,849 白宁 620102197212015331 1
69 丁建林 620102194805265025 32,023 李增勇 620102194606175019 1
70 张书林 620102194212163015 5,775 张宁 620102197907122723 1
71 李为民 62010219440316271X 11,849 李峻 620102197110312749 1
72 孙丽华 622701194907111121 16,333 王景旭 622701194709261110 1
73 宋宗林 620102194410150039 3,079 王芳 620102197909245321 1
74 王宗栓 620102194609155339 11,849 王宁侠 620102194704245383 1
2-46
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
75 薛鸿 620102194910182424 11,849 王兵 620102197404039637 1
76 李进福 620102194505196216 11,849 李丽 620102197612075026 1
77 刘根瑞 620102194510151135 19,273 朱爱巧 620102195008261122 1
78 陈兆顺 620102194505035316 3,079 孙松 620102195003035345 1
79 完颜麦 62010219460107581X 11,849 张瑞娥 620102195311095841 1
80 田守仁 620102194605014619 19,273 田恒 620102197712064615 1
81 代庆芝 620102195105025068 24,087 薛涛 620102197905223010 1
82 路兰 620102195108120626 4,201 朱歆妹 620102197405015848 1
83 叶兰军 622201195110011542 14,077 李静 62010319800929062X 1
84 姜士虎 620102194612232411 11,849 邵秀芝 620102195008182424 1
85 张成武 620102194612176210 11,849 孙琦 612324198111200021 1
86 吴静 620102195203155042 30,621 安广州 620102194903293011 1
87 龚兰霞 620102195205265026 30,341 毛学庭 62010219500115501x 1
88 梁勇 620102194706304631 11,849 梁海涛 620102197512014613 1
89 徐小青 62050219520611044X 11,849 张建国 620402194810150595 1
90 康柳锁 620102194607202410 11,849 康磊 620102197812252410 1
91 付萍 62280119570811002X 10,729 白鑫 620102198810315021 1
92 周振忠 620102194608083011 11,849 种秋玉 62010219520508302X 1
93 陆芳兰 620102195711153107 4,564 陆福兰 620102195009151128 1
94 于凤英 62230119521205002X 3,079 杨柏庆 622301194805100235 1
95 刘虹 62010219580208272X 23,698 韩祺 620103198601131011 1
96 马瑞萍 620102195303313925 11,849 史长河 620102194912153918 1
97 李怀新 620102194812033011 11,849 李璇 62010219750805302x 1
98 王利华 620102195308223945 11,849 李平 620102195306303917 1
99 姬文焕 620102194811235017 11,849 罗玉萍 620102195210195026 1
100 徐炼 620102195402095329 3,080 赵一扬 620102198205111821 1
101 巩勇 620103194908281016 11,849 巩晓嘉 620102197812112717 1
102 常丹 620102195408175020 11,849 吴弘 620102195603095018 1
103 孔晓华 620102195409261545 6,050 王忠民 620103195602213058 1
104 范中林 620102194906233911 19,273 柴淑兰 620102195107153944 1
105 刘 昭 620102195412293046 11,849 蔺晓 62050319540519091X 1
106 李燕 620102195501051567 7,004 张文涛 620102195002141517 1
107 侯湘筠 620102195501272722 14,650 侯敏 620102198108242723 1
108 薛敏芳 620102195003254310 10,729 张青 622201195201210328 1
109 石善刚 620102195008192112 11,849 石慧 62010219810727212x 1
110 郑仁胜 620102195010285035 11,849 刘丽娟 62010219630407182X 1
2-47
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
111 李彦虎 620102195011042115 11,849 李一军 620102197604052115 1
112 于俊臣 620102195104065818 11,849 魏庆华 620103194910150322 1
113 王瑞明 620102195105054619 4,564 蒋岩 620102195810022444 1
114 樊继中 620102195110253911 52,196 应力平 620102195402213946 1
115 伏有生 620102195111233939 11,849 伏蓉 620102198605065043 1
116 张奎福 620105195202031012 19,271 张博 620102198602032713 1
117 赵燕琴 620102195702272120 10,083 张作保 620102195401019631 1
118 张仲利 620102195204292719 26,138 高荣华 620123195206172122 1
119 郭进德 620102195207036913 11,849 史慧春 620102195505296924 1
120 田明 620102195301253615 11,849 刘凯鹏 620102195503023623 1
121 祁增贵 620105195301152039 11,849 祁翔 620102198104202417 1
122 冯康德 620102195303103952 11,849 张玲 620102195401200326 1
123 任冬青 620102195811152769 11,849 史龙 620102195805052710 1
124 李延利 62010219530621691X 11,849 李娜 620102198009022725 1
125 陈维 620102195307043619 11,849 张银凤 620102195511073620 1
126 李英 620102195806031524 7,004 武全中 620102195409271516 1
127 支长江 620111195407071058 5,603 俞存祥 620111195204070012 1
128 何志礼 620102195407180311 18,013 王玉芝 620102195409260323 1
129 刘祝生 620102195411122712 11,849 张玉华 620102195707092727 1
130 贾燕 620102196404261145 11,849 杨秉润 620102199404032717 1
131 史敏莉 622101195907150720 10,083 刘文田 620102198505243025 1
132 杜琍 620102195909012748 14,009 杜萍 620102196206202726 1
133 王昭冬 622201195911080329 30,341 李冰 620102198412055017 1
134 雷克雄 622425195412100016 11,849 康蓉娟 622425199311200024 1
135 戴国旭 620102195412033017 11,849 张红梅 620102195512273026 1
136 谭民觉 62010219550112501X 11,849 王维华 620104196203071129 1
137 高英琦 620105195503050057 7,004 赵淑华 62010519550406002X 1
138 李鹏飞 620102195502152431 11,849 岳晖 620102195508222429 1
139 范三成 622201195505010317 29,220 王惠敏 622201195702270329 1
140 缪普昌 620102195505075099 11,849 缪普盛 620102195905065017 1
141 朱建平 620102195508085831 11,849 朱凤兰 622301195607091723 1
142 何永盛 620102195511212731 11,849 侯赵华 620102195604020624 1
143 马依群 620102196007101148 11,766 武全中 620102195409271516 1
144 于保民 620102195512100037 25,858 李向民 620102196211110033 1
145 唐香玲 620102196012134622 11,849 崔世宗 620102195407094616 1
146 康明 620102195605151239 62,759 潘淑萍 620102195804161165 1
2-48
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
147 缪玉成 620102195612105011 11,849 马裕丰 620102195707175047 1
148 薛智平 620102195702085835 11,849 朱云侠 620102195708025825 1
149 原萍 62010219620116066X 14,009 孙延林 620102196101233016 1
150 孙小玲 620102196204132429 13,165 岳宽明 62010319620908301X 1
151 王愫怡 620102195707143061 11,849 王悦 620102198410015046 1
152 白克荣 620102195708025016 32,023 白鑫 620102198810315021 1
153 陈文华 620102195708285416 18,854 陈皓宇 620102199708305817 1
154 徐哲茜 62230119570727034X 1,400 段新安 620102195712153037 1
155 陈敏芳 620102195710195022 36,981 王建江 62010219560115503x 1
156 张丽红 620102196210154624 31,658 张丽蓉 620102196512194621 1
157 乔天锋 620102196601255019 11,849 乔桢 620102199801043313 1
158 董明生 620102195802183934 11,849 董娜 620102198509162724 1
159 曹宏 620102196303215326 11,849 刘心睿 110103198904240610 1
160 王宜宾 620102195803153016 11,849 刘超 620102195810133021 1
161 焦灵芝 620102196304135045 11,849 焦兰芝 620102195803105049 1
162 李晓伟 620103196711281556 5,685 段爱勤 622827197108175121 1
163 张玉霞 620102196306121843 14,009 邢建忠 620102195909015316 1
164 马斌 620102195808072733 11,849 薛建君 620102196208013945 1
165 刘厚铭 620102195901315330 4,564 杜金凤 620102196204145342 1
166 魏录英 622427193506300047 49,451 张围 620102196611275371 1
2,800 杨利民 62232619570106004x 2
167 张淑桢 620121197409230042
2,803 唐延杰 620102200011201116 2
168 唐爱萍 620102196409165064 11,849 赵小明 620102196304123933 2
169 李宝岱 620102196704265017 30,341 李春芳 62010219681004332X 2
170 王惠民 620102197011015079 10,729 苟晓燕 622701197111070321 1
171 王宝忠 620102196503155313 25,578 毛春玲 62010219720820536X 1
172 王晓红 620102196409255043 14,791 孙建 620102196305050019 1
173 韩克恩 620102196512155016 11,849 赵书会 620102197008263020 1
174 许景晖 620103196701021523 3,079 许景晔 620102195605276226 1
175 尚莉 620102196410271526 11,849 孙远川 62010519621201101X 1
176 张正恒 620102196404205055 11,849 袁琴 620102196810154628 1
177 魏至山 62010219631205005X 3,080 黄银花 620122196401250024 1
178 王斌 620102196204261511 11,849 朱晓虹 62010219640908394X 1
179 陈建兵 620102196710183915 11,849 邹艳 620102196912192748 1
180 佟道成 620102195904255011 11,849 冯连琪 620102196311180047 1
181 张明 620102197302125016 19,442 张茹 620102197507145029 1
2-49
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
182 王积富 62010219640927501X 11,849 詹晓梅 620102196501085024 1
183 王端行 620102196703284320 11,849 王牧雨 620102199708282424 1
184 李爱萍 62010219720216304X 3,162 李艾珍 620102197907087227 1
185 李莲娣 620105196110160049 11,849 范文明 620105196006270037 1
186 晏军 62010219710511211X 11,849 晏祖信 620123194912272118 1
187 王淑萍 620102196308115826 4,201 任晓宇 620102199111165321 1
188 何玉英 620102196511305342 18,853 林洋 620102196711235350 1
189 蒋烈 620102196409175051 33,283 蒋昊轩 620102199305305011 1
190 冯刚 620102196908082132 4,201 郭亚丽 620102196909123645 1
191 常谦兰 62010219640807032X 7,004 多香玉 620102198808012144 1
192 李军 430404196903301010 11,849 吴俪昊 620102198806045313 1
193 陈兰萍 622301196208270323 11,849 韦树楠 62010219630217303X 1
194 刘力德 620402197506201312 4,564 韩春兰 620402194808040426 1
195 王钟华 62010319620510301X 11,849 李秀荣 620103196304133046 1
196 蔡学辉 620102196302130056 11,849 吴小艳 620102196306204008 1
197 李兴坚 620502197007180014 2,801 郭晓东 620102196711182746 1
198 安晓蓉 62010319690102004X 30,341 胡文胜 610103196812151636 1
199 杜润泽 620102197211195318 4,564 杜卓远 620102200105035315 1
200 窦小春 620102197011072110 11,849 包学兰 620102197107171527 1
201 潘强 620102196404074358 3,079 马保珍 620102196409133345 1
202 包卉 620102196407075022 11,849 张伟民 620102196501175310 1
203 张成 620102196307235332 3,079 杨英 620102197005180326 1
204 金月琴 620102196606083965 3,080 李强 620103196703170055 1
205 宋立 620102196405112731 11,849 杨军卫 620102197005104649 1
206 张麦贵 620102196409125011 11,849 张效翠 620421198308045826 1
207 陈湘麟 620102196603275398 11,849 唐虹 620103196801261946 1
208 拦英福 620102196405022752 11,849 拦英晖 620102197106082725 1
209 光明 620102196006201112 7,004 光红 620102196511151849 1
210 李艳华 620102197011203029 11,849 陈颢文 620102199505165332 1
211 张兰珍 620103196703162688 3,080 张瑞先 620103196612201530 1
212 杨滨 620102196302275319 11,849 徐锦萍 620102196401125340 1
213 郁红 620102196504015320 7,004 倪依阳 620102199301091511 1
214 李文娟 620103196801151923 11,849 李林 620102196510269677 1
215 张颖 620102197301026913 3,162 张渊 620102197806156924 1
216 郭常民 620102196310282738 30,819 郭常英 620402195712110025 1
217 邓建华 620102196212101198 10,729 邓玉龙 620102198801292737 1
2-50
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
218 何占虎 620102196810165036 11,849 何寅菲 620103199402170047 1
219 牛仲亮 620102196611103959 11,849 任洁 620102196607303923 1
220 于清林 220104196807284171 11,849 姚怀敏 620105197005302046 1
221 蓝涛 620105196301080017 11,849 慕卫军 610113197003231633 2.75
222 韩妍 620102196706275868 3,080 吕欣原 620102199806181125 1
223 陶君道 620102195909173939 11,849 付秀华 620102196004283943 1
224 张立民 620102196302065813 11,849 王润洁 62010219630606464X 1
225 李文瑞 62010419630615199X 11,849 李红英 620102196306240682 1.0127
226 马常青 620102196307315068 14,791 孙文镕 620102192810145045 1
227 冯宗敬 62010219650110503X 11,849 张虎 620403197102160311 1
228 王宗祥 620102196409291538 11,849 刘凯 62010219771106391X 1
229 魏学琴 620102197201016822 10,086 关键 620102199811041514 1
230 来元元 610113196707120048 5,685 张围 620102196611275371 1
231 李海东 620403197509020054 4,564 祁海燕 622621197310020124 1
232 陈荣国 622223197301131878 29,220 潘佳祝 620102197610201543 1
233 刘刚 620102196305025016 39,868 彭蔓莉 620102196409031525 1
234 付艳芳 62212219600411002X 33,703 李贵红 622122195808150030 1
235 王秋琴 622201196407010326 11,849 秦天雨 620102199202232710 1
236 崔浩 610113196411260025 11,849 周州 620102199111102726 1
237 陈鹏 620102197106015039 14,009 张蓉 620102197306305081 1
238 张新力 620102196407255015 29,080 杨少华 620102196410134329 1
239 焦娟芳 620102196406205825 1,400 蔺孝凯 620102196412224619 1
240 李强 620102198211135010 11,849 强小琴 620102195712045044 1
241 柴用志 620103197007251016 7,004 马莉 620103197012161023 1
242 李毓泉 620104196810271114 11,849 罗增锋 620102197702127213 1
243 王卫军 620102197005302418 7,004 王林军 620102197307030614 1
244 王小聪 62282219720107071X 4,564 仇彩娟 620104197907120026 1
245 漆岩 620102196309302738 11,849 黄晓蓉 62010219750730152x 1
246 吴秀荣 620103196412100022 1,400 施全政 620102196307183616 1
247 傅海生 120103196606266452 11,849 魏永花 62010219680416212x 1
248 张伟 620102196302080618 165,952 张津源 620102198805105011 1
249 李艳培 620102196606213627 34,001 李艳铭 620102196307263624 1
250 胡小鹏 620102196501155416 11,849 胡秀芳 62010219630510534x 1
251 张晓丽 62012319600806212X 3,079 张小玲 620102195809123926 1
252 吴斌 62010419641116053X 3,080 吴振华 62010219890401115x 1
253 杨明基 620102195806285014 2,521 杨凤兰 622123195407180040 1
2-51
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
转让数 受让价格
序号 转让人 转让人身份证号 受让人 受让人身份证号
量（股） （元/股）
254 董丽 620102197112036928 29,220 杨凤兰 622123195407180040 1
255 张海泓 620102196205153037 11,849 周亚琴 620102196310083042 1
杜利文
256 杜平 620102197303231136 11,849 622301195607091723 1
辰
257 田庆 622901197009060515 10,504 李峻 620102197110312749 1
258 李常武 620123197308122133 21,236 尚立芸 620104197502070526 1
259 胡海蓉 620102196706222723 7,004 路文 620102196812115331 1
260 周春萍 620102195903315342 10,504 姜锐 620102198404117222 1
261 张爱群 620103196801310023 3,079 张克勤 620102195710022711 1
2019 年 8 月 6 日，中国人民银行兰州中心支行出具了《关于中国人民银行
兰州中心支行干部职工持有兰州银行股份有限公司股份情况专项清理排查工作
的说明》，说明受让方资格符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施
办法》《中共中国人民银行委员会办公室关于开展人民银行干部职工拥有非上市
公司（企业）股份或证券情况专项清理排查工作的通知》（银党办〔2019〕7 号）
《中国人民银行兰州中心支行关于转让干部职工持有兰州银行股份有限公司股
份情况的说明》等规定要求，股权转让行为符合人民银行相关规定。截至 2019
年 7 月，上述 261 名兰州银行股东股权已全部转让完毕并完成了股东名册变更，
中国人民银行兰州中心支行干部职工上述股份专项清查排查工作已完成。
保荐机构、本所律师核查了《中国人民银行兰州中心支行关于转让干部职工
持有兰州银行股份有限公司股份情况的说明》、《关于中国人民银行兰州中心支
行干部职工持有兰州银行股份有限公司股份情况专项清理排查工作的说明》以及
相关股东身份证件、工作单位证明、转让协议、价款支付收据及受让方的股份锁
定承诺函、受让方确认登记表、转受让方的《关于转让所持兰州银行股份有限公
司股权的确认函》等资料。本次股权转让事宜系执行中国人民银行政策要求需要，
转让方均为人行兰州支行等中国人民系统的干部职工。股权转让价格为双方协商
确定，具体详见附件。转受让双方均依法签署股权转让协议并支付相关股权转让
价款。转受让行为系双方真实意思表示。本次转让产生的新股东与发行人其他股
东、董事、监事、高级管理人员、本次发行中介机构负责人及其签字人员不存在
亲属关系、关联关系、委托持股、信托持股或其他利益输送安排。新股东符合法
2-52
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
律、法规规定的股东资格。
本次股权转让所涉及的总股份数量为 3,924,732 股，占发行人总股本比例为
0.0766%，不会对发行人股权结构稳定性造成重大影响，不会导致发行人的无实
际控制人情况发生变化，且由此产生的新股东均已签署书面承诺，承诺其所持股
份在上市后 36 个月之内不转让、不上市交易。
综上所述，本所律师认为，本次股权转让行为系发行人执行中国人民银行的
相关政策要求，股权转让合法合规，转让后无任何纠纷争议，符合中国人民银行
相关规定，符合中国证监会《首发业务若干问题解答》有关规定，不会对发行人
本次发行上市构成重大影响。
六、规范性问题之问题 6
据招股书披露，发行人不存在控股股东或实际控制人。请保荐机构、发行
人律师披露说明发行人不存在控股股东或实际控制人的认定依据，并就是否符
合证券期货法律适用意见第 1 号的规定进行核查并发表意见；请针对上述情形
提出适当的股权稳定措施。
反馈回复：
（一）发行人不存在控股股东和实际控制人的认定依据
根据《公司法》第二百一十六条的规定“(二)控股股东，是指其出资额占有
限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总
额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但
依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产
生重大影响的股东。(三)实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、
协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。”
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东的持股情况如下表：
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例
1 兰州市财政局 498,058,901 9.72%
2 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 403,381,000 7.87%
2-53
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
3 华邦控股集团有限公司 297,451,000 5.80%
4 兰州天庆房地产开发有限公司 277,600,000 5.42%
5 甘肃盛达集团股份有限公司 275,000,000 5.36%
6 深圳正威（集团）有限公司 245,805,000 4.80%
7 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司 176,000,000 3.43%
8 盛达金属资源股份有限公司 155,000,000 3.02%
9 甘肃省国有资产投资集团有限公司 143,000,000 2.79%
10 甘肃省电力投资集团有限责任公司 105,600,000 2.06%
合计 2,576,895,901 50.27%
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人前十大股东（按同一实际控制人合并统计
口径）的持股情况如下：
序 股东的 持股数量 持股
股东名称
号 实际控制人 （万股） 比例
1 兰州市财政局 兰州市财政局 49,805.8901 9.72%
甘肃盛达集团股份有限公司 27,500.0000 5.36%
2 盛达金属资源股份有限公司 赵满堂 15,500.0000 3.02%
小计 43,000.0000 8.39%
3 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 兰州市国资委 40,338.1000 7.87%
甘肃省国有资产投资集团有限公司 17,468.0000 3.41%
甘肃省电力投资集团有限责任公司 10,560.0000 2.06%
甘肃省旅游投资集团有限公司 10,000.0000 1.95%
华龙证券股份有限公司 3,630.0000 0.71%
4 甘肃省国资委
甘肃省新业资产经营有限责任公司 1,397.6192 0.27%
兰州盛祥物业服务有限责任公司 80.1020 0.02%
甘肃东兴铝业有限公司 28.5072 0.01%
小计 43,164.2284 8.43%
5 华邦控股集团有限公司 苏如春 29,745.1000 5.80%
6 兰州天庆房地产开发有限公司 韩庆 27,760.0000 5.42%
7 深圳正威（集团）有限公司 王文银 24,580.5000 4.80%
8 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司 杨恒 17,600.0000 3.43%
光大兴陇信托有限责任公司 7,628.8112 1.49%
9 中铁第一勘察设计院集团有限公司 国务院国资委 7,318.2186 1.43%
中国石油兰州石油化工有限公司 985.0500 0.19%
2-54
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序 股东的 持股数量 持股
股东名称
号 实际控制人 （万股） 比例
国网英大国际控股集团有限公司 425.9588 0.08%
兰州铝厂有限公司 197.5357 0.04%
小计 16,555.5743 3.23%
10 甘肃景园房地产开发（集团）有限责任公司 王玉茂 10,251.3684 2.00%
合计 302,800.7600 59.08%
按照同一实际控制人合并统计口径，发行人的前十大股东合计持股比例为
59.08%。其中：兰州市财政局持股比例为 9.72%；甘肃盛达集团股份有限公司、
盛达金属资源股份有限公司实际控制人均系赵满堂，合计持股比例 8.39%；兰州
国资投资（控股）建设集团有限公司实际控制人系兰州市国资委，持股比例为
7.87%；甘肃省国有资产投资集团有限公司、甘肃省电力投资集团有限责任公司、
甘肃省旅游投资管理有限公司、华龙证券股份有限公司、甘肃省新业资产经营有
限责任公司、甘肃省物产集团有限责任公司、甘肃东兴铝业有限公司等 7 名股东
的实际控制人均为甘肃省国资委，合计持股比例为 8.43%；华邦控股集团有限公
司持股比例为 5.80%，实际控制人为苏如春；兰州天庆房地产开发有限公司持股
比例为 5.42%，实际控制人为韩庆。
发行人的持股比例分散，单一第一大股东、同一实际控制人合并统计口径的
第一大股东均为兰州市财政局，持股比例均为 9.72%。单一股东或同一实际控制
人下的股东持股比例均未超过 30%，所享有的表决权均不足以对发行人股东大会
决议产生重大影响，无法通过股东大会控制发行人。对照《公司法》关于“控股
股东”的规定，发行人不存在控股股东。
发行人不存在虽不是发行人的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，
能够实际支配发行人行为的人。对照《公司法》关于“实际控制人”的规定，发
行人不存在实际控制人。
综上所述，本所律师认为，发行人无控股股东及实际控制人。
（二）发行人符合证券期货法律适用意见第 1 号相关规定
1、根据证券期货法律适用意见第 1 号第二条认定发行人是否存在控股股东
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
及实际控制人
根据《〈首次公开发行股票并上市管理办法〉第十二条“实际控制人没有发
生变更”的理解和适用——证券期货法律适用意见第 1 号》第二条规定“公司控
制权是能够对股东大会的决议产生重大影响或者能够实际支配公司行为的权力，
其渊源是对公司的直接或者间接的股权投资关系。因此，认定公司控制权的归属，
既需要审查相应的股权投资关系，也需要根据个案的实际情况，综合对发行人股
东大会、董事会决议的实质影响、对董事和高级管理人员的提名及任免所起的作
用等因素进行分析判断。”
（1）发行人不存在持股比例超过 30%的股东
如前所述，发行人的持股比例分散，单一第一大股东、同一实际控制人合并
统计口径的第一大股东均为兰州市财政局，持股比例均为 9.72%。单一股东或者
同一实际控制人下的股东持股比例均未超过 30%。
（2）发行人单一股东及其关联方无法控制股东大会
根据《公司法》、发行人的公司章程、股东大会议事规则的规定，股东大会
作出决议，须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过，特殊事项须经出席会
议的股东所持表决权的三分之二以上通过。发行人单一股东及其关联方持有的表
决权均未超过30%。单一股东及其关联方持有发行人股份所享有的表决权均不足
以对发行人的股东大会决议产生重大影响。
（3）发行人单一股东无法控制董事会
根据《公司章程》的规定，董事会和监事会成员（非职工监事）的任免由股
东大会以普通决议通过。发行人董事均由股东大会选举产生，且各股东均按照各
自的表决权参与董事选举的投票表决，任何股东及其关联方均没有能力决定半数
以上董事会成员的人选。
根据《公司法》、公司章程的规定及发行人的董事会议事规则，董事会会议
应有过半数董事出席方可举行。董事会作出决议，须经全体董事过半数通过，特
殊事项须经三分之二以上董事通过。董事会决议的表决实行一人一票。发行人董
事依据自己意愿对董事会会议议案进行表决，不存在任何单一股东单独控制董事
会的情形。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（4）报告期内，单一股东及其关联方未能控制发行人的董事、高级管理人
员提名及任免
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人董事会由 15 名董事组成，其中 5 名为独立
董事，10 名为非独立董事，董事会成员的提名、股东任职情况如下：
序号 姓名 职务 在兰州银行股东单位任职情况
1 许建平 董事长 无
2 张俊良 董事、行长 无
3 赵 敏 董事 盛达金属资源股份有限公司
4 苏如春 董事 华邦控股集团有限公司
5 韩 庆 董事 甘肃天庆房地产集团有限公司
6 王文银 董事 深圳正威（集团）有限公司
7 李黑记 董事 兰州东岭物资有限责任公司
8 王瑞虹 董事 无
9 刘麟瑜 董事 无
10 袁志军 董事 无
11 王世豪 独立董事 无
12 崔治文 独立董事 无
13 赵晓菊 独立董事 无
14 林 柯 独立董事 无
15 方文彬 独立董事 无
注：发行人主要股东盛达集团为盛达金属资源股份有限公司的控股股东，盛达集团向发行人推荐的董
事为赵敏，系盛达金属资源股份有限公司董事。
兰州银行的 15 名董事会成员均由董事会提名并经甘肃省银保监局审批，5
名独立董事、5 名在股东单位任职的董事、5 名行内董事。董事之间不存在关联
关系。兰州银行董事会不存在单一股东及其关联人提名过半数董事的情况。
截至 2019 年 12 月 31 日，兰州银行高级管理人员情况如下：
序号 姓名 在发行人职务 提名人
1 张俊良 董事、行长 董事长
2 王瑞虹 董事、副行长 行长
3 李小林 总审计师、副行长 行长
4 刘 军 副行长 行长
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
5 何 力 副行长 行长
6 刘 靖 副行长 行长
7 王斌国 副行长 行长
8 张少伟 董事会秘书 董事长
注：2020 年 5 月 12 日，张俊良因工作调动原因，辞去行长职务
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人董事、高级管理人员变动情况及原因如下：
变动时间 变动人员 变动职务 选举聘任或者批准机构 变动原因
第四届董事会第二十七次会
2017 年 2 月 刘建民 前董事 辞职
议
王文银 董事 2017 年度第一次临时股东大 增补
2017 年 3 月
赵晓菊 独立董事 会 增补
2017 年 11 月 李玉峰 副行长 第四届董事会第三十次会议 职务变动
2018 年 9 月 赵满堂 董事 不适用 辞职
房向阳 董事长
李启明 董事
不适用 换届离任
夏 添 独立董事
欧阳辉 独立董事
许建平 董事长
赵 敏 董事
王瑞虹 董事 2019 年第一次临时股东大会 换届选任
2019 年 3 月 林 柯 独立董事
方文彬 独立董事
杨 阳 副行长
黄小红 总稽核 不适用 换届离任
李红兵 董事会秘书
刘 军 副行长
刘 靖 副行长 第五届董事会第一次会议 换届选任
王斌国 副行长
2019 年 4 月 何 力 副行长 第五届董事会第一次会议 换届选任
届董事会 2019 年第五次临时
2019 年 12 月 张少伟 董事会秘书 换届选任
会议
2017 年以来，兰州银行董事及高级管理人员的任免主要是由于工作变动、
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
个人原因或换届选举而变动，为符合公司治理结构的规定、工作需要等增选，不
存在兰州银行董事、高级管理人员过半数均由单一股东或其关联方任免的情形。
综上所述，发行人股权结构分散，未有持股比例超过 30%的股东；董事会共
15 名董事，其中独立董事 5 名，非独立董事 10 名，不存在单一股东或其关联方
能决定发行人董事会半数以上成员的情形，也不存在单一股东或其关联方能够对
发行人股东大会、董事会的决议产生重大影响或者能够实际支配发行人行为的情
形，不存在单一股东或其关联方能对发行人董事和高级管理人员的提名及任免产
生重大影响。
保荐机构和律师根据证券期货法律适用意见第 1 号第二条的规定，对发行人
是否存在控股股东及实际控制人进行了核查，保荐机构和发行人律师认为，发行
人不存在控股股东及实际控制人。
2、发行人符合证券期货法律适用意见第 1 号第四条
根据《〈首次公开发行股票并上市管理办法〉第十二条“实际控制人没有发
生变更”的理解和适用——证券期货法律适用意见第 1 号》“第四条、发行人不存
在拥有公司控制权的人或者公司控制权的归属难以判断的，如果符合以下情形，
可视为公司控制权没有发生变更：（1）发行人的股权及控制结构、经营管理层
和主营业务在首发前 3 年内没有发生重大变化；（2）发行人的股权及控制结构
不影响公司治理有效性；（3）发行人及其保荐人和律师能够提供证据充分证明。
相关股东采取股份锁定等有利于公司股权及控制结构稳定措施的，发行审核部门
可将该等情形作为判断公司控制权没有发生变更的重要因素。”
保荐机构和律师对发行人是否符合证券期货法律适用意见第 1 号第四条的
规定进行了核查，核查情况如下：
（1）发行人的股权及控制结构、经营管理层和主营业务在首发前 3 年内没
有发生重大变化
报告期内，兰州银行持股 5%以上股东的持股情况未发生变化，具体如下：
报告期内持股情况
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例
是否变化
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
报告期内持股情况
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例
是否变化
1 兰州市财政局 498,058,901 9.72% 否
2 兰州国投 403,381,000 7.87% 否
3 华邦控股 297,451,000 5.80% 否
4 天庆房地产 277,600,000 5.42% 否
5 盛达集团 275,000,000 5.36% 否
合计 1,751,490.910 34.17% -
报告期内，兰州银行持股 5%以上股东的持股数量、持股比例、排名均未有
发生变化。此外，发行人持股比例分散。报告期内，发行人单一第一大股东、同
一控制下的第一大股东均为兰州市财政局，持股比例始终并未超过 10%，始终不
存在单一或同一控制下持股比例超过 30%的股东。因此，发行人报告期内股权及
控制结构没有发生重大变化。
发行人近三年经营管理层发生的变化，主要系由于独立董事任职到期和高级
管理人员换届、辞职、退休、补选、补聘所致，该等变化对发行人的持续经营不
构成重大影响。发行人的董事、高级管理人员没有发生重大变化。
发行人近三年的主营业务为商业银行业务，未发生重大变化。保荐机构和发
行人律师认为，发行人主营业务近三年未发生重大变化。
（2）发行人的股权及控制结构不影响公司治理有效性
经核查，发行人根据《公司法》、《商业银行法》、《公司章程》的规定设
立了股东大会、董事会、监事会，建立了独立董事和董事会秘书制度，并在董事
会下设战略与发展委员会、风险管理及关联交易控制委员会、审计委员会、提名
与薪酬考核委员会、信息科技管理委员会、消费者权益保护委员会 6 个专门委员
会，在监事会下设审计委员会、履职尽责及提名委员会 2 个专门委员会；聘任了
行长、副行长等高级管理人员；发行人根据《公司法》、《商业银行法》等法律
法规的规定制定了公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事
规则以及董事会、监事会下设的各专门委员会的议事规则，发行人已建立良好的
公司治理机制。
2-60
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
发行人作为商业银行，其日常经营管理，受国家法律法规的严格监管，同时
受人民银行和银监会的相关规章和规范性文件的监督管理，内部制度、管理规定
较 为 健全。致同会计师出具的《内部控制鉴证报告》 （致同专字 (2020) 第
110ZA07295 号）认为：“兰州银行股份有限公司所有重大方面有效地保持了按
照《企业内部控制基本规范》建立的与财务报表相关的内部控制。”。2020 年 6
月 28 日，甘肃银保监局下发《中国银保监会甘肃监管局关于出具监管意见书的
函》（甘银保监函[2020]19 号），认为发行人较好实现了“三会一层”的规范协
调运作。
保荐机构和发行人律师认为，发行人的股权及控制结构不影响发行人公司治
理的有效性。
（3）发行人相关股东出具股份锁定承诺
根据发行人提供的资料、发行人的说明并经核查，发行人前十一大法人股东
（持股比例合计 52.89%）、持有发行人股份的董事、监事、高级管理人员、持
股 5 万股以上的自然人股东、申报后通过协议转让方式（解除代持、继承除外）
新增的股东已出具有利于发行人股权及控制结构稳定的股份锁定承诺。
二、未认定兰州市财政局或兰州市政府为兰州银行实际控制人的原因
（一）兰州市财政局、兰州国投的合计持股比例未超过 30%
按照同一实际控制人合并统计口径，发行人的前十大股东合计持股比例为
58.46%。其中：兰州市财政局持股比例为 9.72%；兰州国资投资（控股）建设集
团有限公司实际控制人系兰州市国资委，持股比例为 7.87%。
虽然兰州市财政局、兰州市国资委在行政关系上是兰州市人民政府的组成部
门或直属机构，但兰州市国资委控制的兰州国投与兰州市财政局之间并未签订任
何的一致行动协议，未通过协议安排形成一致行动关系，兰州国投董事、监事及
高级管理人员亦未在兰州市财政局兼任职务，按《公司法》等有关规定，股东并
不因仅同受国家控制而形成关联关系。此外，兰州市财政局、兰州国投即使将其
所持发行人股份合并计算，也仅持有发行人 17.59%的股份，并不存在单一或合
计持有发行人超过 30%股份的情况。
2-61
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（二）不存在兰州市财政局、兰州市人民政府提名的董事超过半数的情形
兰州银行现有 15 名董事会成员均系由董事会提名并经甘肃省银监局审批。
15 名董事中，仅董事长许建平收到了兰州市政府党组会议建议其为董事长候选
人的建议，但也按照《公司法》等有关规定履行了相关董事的选举程序，其余
14 名董事中，5 名为独立董事，5 名为在发行人股东单位任职的董事，4 名为行
内高级或中层管理人员兼任的董事。4 名行内高级或中层管理人员兼任董事与兰
州银行签订了相应劳动合同，人事关系也在兰州银行，董事之间并不存在关联关
系。因此，兰州银行董事会并不存在被兰州市财政局、兰州国投或其他单一股东
及其关联人提名过半数董事的情况。
（三）兰州银行的高级管理人员均系由董事会聘任
截至 2019 年 12 月 31 日，兰州银行的高级管理人员共有 8 名，具体情况如
下：
序号 姓名 在发行人职务 提名人
1 张俊良 董事、行长 董事长
2 王瑞虹 董事、副行长 行长
3 李小林 总审计师、副行长 行长
4 刘 军 副行长 行长
5 何 力 副行长 行长
6 刘 靖 副行长 行长
7 王斌国 副行长 行长
8 张少伟 董事会秘书 董事长
兰州银行的 8 名现任高级管理人员，均系按照《公司法》等有关规定履行各
董事会成员的内部决策程序，最终由董事会决议通过，予以聘任。由于兰州市政
府、兰州市财政局、兰州国投或其他单一股东及其关联人均未提名过半数董事的
情况，不能决定兰州银行董事会成员，从而不能决定高级管理人员的聘任。
综上所述，兰州市财政局、兰州市人民政府未认定为兰州银行实际控制人。
（三）发行人股权稳定措施
1、发行人相关股东已出具股份锁定承诺
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
截至 2019 年 12 月 31 日，前十一大法人股东合计在发行人的持股比例超过
51%，具体股东如下：
序
股东名称 持股数量（股） 持股比例
号
1 兰州市财政局 498,058,901 9.72%
2 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 403,381,000 7.87%
3 华邦控股集团有限公司 297,451,000 5.80%
4 兰州天庆房地产开发有限公司 277,600,000 5.42%
5 甘肃盛达集团股份有限公司 275,000,000 5.36%
6 深圳正威（集团）有限公司 245,805,000 4.80%
7 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司 176,000,000 3.43%
8 甘肃省国有资产投资集团有限公司 174,680,000 3.41%
9 盛达金属资源股份有限公司 155,000,000 3.02%
10 甘肃省电力投资集团有限责任公司 105,600,000 2.06%
11 甘肃景园房地产开发（集团）有限责任公司 102,513,684 2.00%
合计 2,711,089,585 52.89%
根据发行人提供的资料、发行人的说明并经核查，发行人按单一持股比例排
前十一大的法人股东（持股比例合计 52.89%）已出具承诺，其自发行人上市之
日起三十六个月内，不转让或委托他人管理其持有的发行人股份，也不由发行人
回购其持有的发行人股份。
2、持股 5 万股（含 5 万股）以上的自然人股东出具股份锁定承诺
持有发行人股份超过 5 万股的职工共有 274 名，除 8 名职工尚未联系到以外，
其他 266 名持有兰州银行股份超过 5 万股的职工已承诺，其所持兰州银行股票自
上市交易之日起三年内不转让，持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股
总数 15%，五年内不得超过持股总数的 50%。
3、持有发行人股票的董事、监事和高级管理人员股东出具股份锁定的承诺
持有发行人股票的发行人董事、监事和高级管理人员承诺自发行人首次公开
发行的股票在证券交易所上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其
持有的发行人股份，也不由发行人回购其持有的发行人股份。
4、申报后新增股东出具股份锁定承诺
自 2016 年 6 月 23 日发行人提交首次公开发股份并上市申请文件至今，通过
协议转让方式（解除代持、继承除外）受让发行人股权的新增股东承诺：自其作
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
为兰州银行的股东登记在股东名册之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管
理其直接或间接持有的兰州银行的股份，也不由兰州银行收购该部分股份。
发行人主要股东及相关主体采取上述承诺、措施，有利于保证未来上市后发
行人股权结构稳定。
综上，本所律师认为，发行人不存在控股股东或实际控制人，并且符合证券
期货法律适用意见第 1 号的规定，发行人前十一大法人股东（持股比例合计
52.27%）、持有发行人股份的董事、监事、高级管理人员、持股 5 万股以上的自
然人股东、申报后新增的股东已经出具有利于发行人股权及控制结构稳定的股份
锁定承诺。
七、规范性问题之问题 7
据招股书披露，截至 2016 年 6 月 30 日，发行人共有 6,918 名自然人股东，
合计持有 137,455,966 股发行人股份。
（1）请保荐机构、发行人律师核查并披露发行人内部职工持股（包括公司
董事、监事和高级管理人员持股）以及非内部职工持股的自然人股东的形成过
程和历史沿革，说明员工持股情况及演变过程是否合法合规；是否经过有关部
门确认为合格股东；是否存在委托持股、信托持股或其他安排；是否存在纠纷
或潜在争议；并就发行人内部职工持股是否符合财政部、人民银行、银监会、
证监会、保监会《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金［2010]97 号）
的规定发表明确意见。
（2）请保荐机构及发行人律师就发行人股东超过 200 人的情形，是否符合
《非上市公众公司监管指引第 4 号》的要求发表意见并说明依据，同时根据《非
上市公众公司监管指引第 4 号》的要求补充提供相关申请文件。
反馈回复：
（一）内部职工持股及非内部职工持股的形成过程和历史沿革
1、发行人设立时自然人股东（含职工和非职工股东）情况
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
1996 年在组建兰州城市合作银行时，56 个城市信用社的自然人股东将股份
直接转入兰州城市合作银行，形成自然人股东（包括职工和非职工股东）持股
7,575.08 万股，该部分股份中包括原信用社职工持股，发行人目前的职工持股中
部分来自于当时信用社职工转入发行人带入的股份。1997 年 5 月 28 日，中国人
民银行下发《关于兰州城市合作银行开业的批复》（银复[1997]221 号），同意
发行人开业并核准了发行人设立时的自然人股东资格及股份。
2、发行人股本变更过程中的自然人股东情况
（1）2002 年 12 月 25 日，兰州银行股东大会审议通过《兰州市商业银行增
资扩股实施方案》。中国人民银行西安分行 2003 年 2 月 28 日下发《关于兰州市
商业银行增资扩股方案的批复》（西银办[2003]93 号），本次增资扩股共计 273
名自然人参与 10 股配售 1 股，总计认购 336,995 股股份。
（2）2005 年 5 月 16 日，兰州银行第三届董事会第三次会议审议通过《兰
州市商业银行增资扩股实施方案（2005-2006 年）》。2005 年 9 月 8 日甘肃银监
局下发《关于兰州市商业银行增资扩股方案的批复》（甘银监复[2005]146 号）。
此次股本变更时，总共 1,167 名发行人职工认购了 23,578,022 股股份。
（3）2006 年 6 月 22 日，兰州银行第三届股东大会第三次会议审议通过《兰
州市商业银行 2005 年度利润分配方案》，兰州银行内部职工股按 2005 年 12 月
31 日股份数的 4.2%转增为股本。
（4）发行人分别于 1998 年、2000 年、2005 年、2007 年、2013 年、2015
年存在未分配利润转增股份的情形，自然人股东持股数量因此而相应变化。
（二）员工持股情况及演变过程合法合规
1、依据发行人设立时的《国务院关于组建城市合作银行的通知》（国发
[1995]25 号）规定“对加入城市合作银行的城市信用合作社，要在清产核资的基
础上进行股权评估，然后统一向城市合作银行入股。城市信用合作社的法人股东
成为城市合作银行的法人股东，个人股东可根据其意愿转为城市合作银行的股东
或退还其股本”，原信用社的个人股东可以转为城市合作银行的自然人股东，且
《国务院关于组建城市合作银行的通知》及当时有效的《公司法》、《商业银行
法》并未禁止员工成为城市合作银行的股东。
2-65
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
因此，发行人员工在原信用社时期持有的原信用社股份于发行人组建时转为
发行人股份，未违反上述相关法律法规的规定，并且中国人民银行于 1997 年 5
月 28 日下发《关于兰州城市合作银行开业的批复》（银复[1997]221 号），对发
行人设立时的员工自然人股东资格及持有股份进行了确认。
2、2002 年发行人增资扩股共计 273 名自然人参与 10 股配售 1 股，总计认
购 336,995 股股份，其中包含部分发行人员工。该次增资扩股已经发行人 2002
年 12 月 25 日股东大会《兰州市商业银行增资扩股实施方案》审议通过，已经中
国人民银行西安分行 2003 年 2 月 28 日《关于兰州市商业银行增资扩股方案的批
复》（西银办[2003]93 号）、中国人民银行西安分行 2003 年 4 月 15 日《关于兰
州市商业银行增资扩股股东资格的批复》（西银办[2003]195 号）、中国人民银
行兰州中心支行 2003 年 4 月 23 日《转发人民银行西安分行<关于兰州市商业银
行增资扩股股东资格批复>的通知》（兰银办[2003]55 号）批准，由甘肃琪生会
计师事务所有限责任公司于 2002 年 11 月 25 日出具的《验资报告》（甘琪生验
字[2002]第 114 号）验证；
2005-2006 年增资扩股过程中共 1,167 名发行人职工认购了 23,578,022 股股
份，该次增资扩股已经发行人第三届董事会第三次会议《兰州市商业银行增资扩
股实施方案（2005-2006 年）》审议通过，已经 2005 年 9 月 8 日甘肃银监局下发
《关于兰州市商业银行增资扩股方案的批复》（甘银监复[2005]146 号）、甘肃
银监局 2005 年 12 月 30 日《关于兰州市商业银行变更资本金的批复》（甘银监
复[2005]193 号）批准，由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2005 年 12 月
30 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2005]第 046 号）验证；
2006 年发行人内部职工股按 2005 年 12 月 31 日股份数的 4.2%转增为股本，
该次股本变动已经发行人第三届股东大会第三次会议《兰州市商业银行 2005 年
度利润分配方案》审议通过，已经甘肃银监局 2006 年 12 月 27 日《关于兰州市
商业银行变更实收资本的批复》（甘银监复[2006]283 号）批准，由甘肃琪生会
计师事务所有限责任公司于 2006 年 12 月 28 日出具的《验资报告》（甘琪生验
字[2006]第 037 号）验证。
发行人涉及到职工持股演变的上述股本变更已经履行必要的法律程序，并取
得有权部门的批准。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
3、就发行人员工在发行人存续期间由于 1998 年、2000 年、2005 年、2007
年、2013 年、2015 年未分配利润转增股份情形取得的发行人股份，经核查，均
按照当时有效的法律法规的要求履行了必要的程序，并取得了必要的批准，并未
违反当时有效的法律法规的规定。
4、发行人员工在发行人存续期间通过股权转让、赠与、继承或执行判决等
方式导致的股权变更存在少量股权变动资料缺失的情形，详见本补充法律意见书
规范性问题之问题 5 有关说明。
甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州
银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对
发行人的员工持股及其变动进行了确认，认为员工持股不存在虚假陈述、出资不
实、股权管理混乱等情形，就兰州银行已确权的员工股东，自转让行为或股份变
动发生至今兰州银行未获悉有任何相关方对转让有效性提出异议，也未收到法院
等司法机关有关股份变动争议的司法文书，发行人员工股东资格及其变更已经履
行了必要的程序，并取得了有权部门必要的批准和批准，发行人员工持股情况及
其演变过程总体上合法、合规，不存在重大诉讼纠纷。2020 年 6 月 28 日，甘肃
银保监局下发《中国银保监会甘肃监管局关于出具监管意见书的函》（甘银保监
函[2020]19 号）亦确认“兰州银行内部职工持股情况符合《财政部、中国人民银
行、银监会、证监会、保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金
[2010]97 号）的规定”。
（三）员工持股是否存在委托持股、信托持股或其他安排，是否存在纠纷
或潜在纠纷
发行人于 2008 年 5 月启动股权清理及确权工作，并委托甘肃股权登记托管
服务有限责任公司对兰州银行已确权股东和未确权股东所持股权进行托管。截至
2019 年 12 月 31 日，发行人共有股东 7,000 名，总股本为 5,126,127,451 股。其
中，法人股东 185 名，持股数量为 4,988,671,485 股，占发行人总股本的 97.32%；
自然人股东共 6,815 名，持股数量为 137,455,966 股，占发行人总股本的 2.68%，
其中内部职工股东共计 1,463 名，持股总数为 57,800,702 股，占发行人总股本的
1.13%。
发行人股东中的 6,842 名股东已亲自或委托他人向发行人提供了其股权无重
大权属争议的相关证明文件，发行人上述内部职工股东均为已经确权的股东。
2-67
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
根据发行人提供的股东确权资料、签署的相关声明与承诺及发行人的说明并
经核查，发行人内部职工股东中不存在信托、委托持股等名义股东与实际股东不
一致的情形，内部职工股东对股份归属、股份数量以及持股比例均无异议，发行
人内部职工股东不存在股权权属不清等法律纠纷的情形。
（四）内部职工持股是否符合财政部、人民银行、银监会、证监会、保监
会《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金［2010]97 号）的规定发表
意见
经核查，本所律师认为，截至 2019 年 12 月 31 日，兰州银行总股本
5,126,127,451 股，内部职工股总数为 57,812,551 股，占总股本的 1.13%，行内单
一内部职工最大持股 480,000 股，占总股本的 0.009%；本次发行完成后，行内内
部职工股总数占总股本的比例不超过 10%，单一职工最大持股 480,000 股，占总
股本的 0.007%。且 2020 年 6 月 28 日，甘肃银监局下发《中国银监会甘肃监管
局关于兰州银行监管意见书的函》（甘银监函[2020]19 号）亦确认“兰州银行内
部职工持股情况符合《财政部、中国人民银行、银监会、证监会、保监会关于规
范金融企业内部职工持股的通知》（财金[2010]97 号）的规定”。因此，发行人
内部职工持股符合《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金[2010]97 号）
的规定。
（五）股东超 200 人情形的法律意见
本所律师对发行人是否符合《非上市公众公司监管指引第 4 号》的要求进行
了专项核查，发行人符合《非上市公众公司监管指引第 4 号》关于股东人数已经
超过 200 人的公司的合规性要求。
八、规范性问题之问题 8
据招股书披露，发行人曾存在股份代持情形。请发行人进一步说明并补充
披露，发行人采用股份代持的原因，报告期各期代持股东的变化情况及其原因、
新进股东的基本情况；相关委托持股形成过程及解除情况，清理股份代持的过
程是否符合法律法规的规定，是否符合被代持人的意愿，解除代持是否存在纠
纷，目前是否还存在其他代持情况，是否影响发行人股权清晰、稳定；相关信
息披露是否充分，请保荐机构和发行人律师进一步核查和说明核查过程和依据，
2-68
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
并发表核查意见。
反馈回复：
经访谈代持股东与被代持股东、核查股东提交的《代持协议》、银行出具的
缴款凭证及代持双方出具的《股权代持情况说明》、《解除代持协议》及（或）
有关部门批复及发行人提供的股东资料，发行人曾存在的股权代持情况如下：
（一）兰州国资投资（控股）建设集团有限公司代持部分兰州市财政局股
份情况
1、股份代持形成原因
2006 年上半年，兰州银行的资本充足率下降到较低水平，为尽快使资本充
足率达标，经兰州市人民政府协调，利用国家开发银行软贷款可以作为企业资本
金注入的政策，兰州市国有资产经营有限公司向国家开发银行借入软贷款，用于
参股兰州市商业银行（兰州银行的前身）。2006 年 12 月 12 日，兰州市国有资
产经营有限公司（兰州国投前身）与国家开发银行签订《人民币资金借款合同》，
借款 8 亿元的软贷款，用于参股兰州市商业银行。兰州银行 2006 年实施的增资
扩股中，4 亿元的软贷款实际交由兰州市国有资产经营有限公司入股、另外 4 亿
元软贷款实际交由兰州胜利宾馆有限责任公司等 18 家平台公司入股。
为了偿付软贷款本息，做实兰州银行出资人、资本金，兰州市人民政府协调
兰州银行相关股东形成了减持股份、偿还软贷款本息的方案，其中兰州银行所垫
付软贷款所产生的利息，由兰州市国有资产经营有限公司及兰州市财政局承担。
2007 年 11 月 23 日兰州市人民政府第 26 次常务会议决定，由兰州市财政局
出资 3 亿元，受让兰州银行 18 户平台公司名下的 3 亿元股份，以便于兰州市国
资公司偿还部分软贷款。兰州市财政局 3 亿元资金于 2007 年 12 月 30 日汇入兰
州市商业银行。2009 年 12 月 31 日，兰州市财政局以每股 1 元受让兰州胜利宾
馆有限责任公司等 11 户平台公司持有的兰州银行 22,000 万股股份。
兰州市财政局出资 3 亿元协助兰州市国投公司偿还软贷款，共计受让 2.2 亿
股股份。根据 2010 年 10 月 14 日的《兰州市人民政府市长办公会议纪要》
（[2010]118 号）确认：由兰州市财政局出资形成但未从平台公司名下划转的
8,000 万股，由兰州国投代持；但是兰州市财政局具有表决权、收益权、处置权
2-69
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
等股东权利和义务。截至 2010 年末，兰州国投有 8,000 万股发行人股份系为兰
州市财政局代持。
2、代持股东的变化情况及其原因
2013 年 6 月 7 日，发行人 2012 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有限
公司 2012 年度利润分配方案》，同意 2012 年度向全体股东每 10 股派发现金股
利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分配 29,1370,468.28 元，其中 233,096,362
元转增股本。2013 年转增股份后，兰州国投代持兰州市财政局股份相应增加至
8,800 万股。
2015 年 6 月 19 日，发行人 2014 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有
限公司 2014 年度利润分配预案》，发行人以 2014 年末总股本 3,623,379,983 股
为基数，向全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分
配 452,922,497.58 元，其中 362,337,998 元转增资。2015 年转增股份后，兰州国
投代持兰州市财政局股份相应增加至 9,680 万股。
自 2015 年至股权代持解决之日，兰州国投代持兰州市财政局股份数量未发
生变化。
3、股权代持的解除过程
2013 年度，为支持兰州市北环路的建设，兰州市政府针对代持股份问题进
行了多次研究，并形成了相关函件。兰州市人民政府在《关于向兰州市北环路（二
环）东西段工程划转资产的批复》（兰政函[2013]62 号）提到：“原则同意将你
公司代市财政局持有的兰州银行 8,000 万股股权划转给你公司，用于政府重大项
目建设融资。”兰州市政府在《关于兰州银行股权划转后收益权和表决权的有关
问题》（兰政函[2013]63 号）提到：“兰州市财政局持有的兰州银行 8,000 万股
权划转兰州国资投资（控股）建设有限公司后，财政局仍享有兰州银行 8,000 万
股的提名权、收益权和表决权。”
2016 年 4 月 14 日，兰州市人民政府第 136 次常务会议召开，并于 2016 年 4
月 19 日发布会议纪要，原则通过兰州市财政局报送的《关于解决兰州国投公司
代市持财政局兰州银行股份问题的请示》。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2016 年 6 月 17 日，兰州市人民政府下发兰政函[2016]47 号《兰州市人民政
府关于划转兰州银行股份的批复》，同意兰州市财政局将其持有的 9,680 万股兰
州银行股份及对应股权划转给兰州国投公司。
2016 年 6 月 20 日，兰州市财政局、兰州国投、兰州银行、兰州市国资委分
别作为股权划出方、划入方、被划转企业、监督方，4 方共同签署了《股份划转
协议》，兰州市财政局将其被兰州国投代持的发行人 9,680 万股划转给兰州国投，
兰州国投依据划入的股份享有相应的股东权益，承担相应的股东义务。
（二）甘肃宏巨商贸有限公司代持甘肃富祥物资有限公司股份情况
甘肃宏巨商贸有限公司（以下简称“宏巨商贸”）与甘肃富祥物资有限公司（以
下简称“富祥物资”）于 2009 年 11 月 20 日签定《股权投资协议书》，协议书第
一条约定“宏巨商贸投资入股兰州银行 2,000 万股，其中宏巨商贸出资 3300 万元
认购 1,650 万股，富祥物资出资 700 万元认购 350 万股，由宏巨商贸与兰州银行
签订认购协议，宏巨商贸作为富祥物资 350 万股股份的名义股东登记于兰州银行
股东名册”。根据宏巨商贸出具的收款凭证可知，富祥物资于 2009 年 11 月 20 日
向宏巨商贸支付了上述股权入股款人民币 700 万元。
2012 年 8 月 20 日，经双方友好协商，宏巨商贸与富祥物资签订《股权转让
协议书》，将上述宏巨商贸代持的 350 万股股份转让给实际出资人甘肃富祥物资
有限公司所有，上述代持股份情形消除。
自 2009 年宏巨商贸入股发行人至 2012 年股权代持消除之日，发行人不存在
其他增资扩股或分配红股情形，富祥物资被代持股份 350 万股未发生变化。
（三）兰州元丰物资有限责任公司代持甘肃富祥物资有限公司股份情况
兰州元丰物资有限责任公司（以下简称“元丰物资”）与富祥物资、兰州陇昊
板材有限公司（以下简称“陇昊板材”）于 2009 年 11 月 20 日签订《股权投资协
议书》，协议书第一条约定“元丰物资投资入股兰州银行 1,000 万股，其中元丰
物资出资 1,000 万元认购 500 万股，富祥物资出资 500 万元认购 250 万股，陇昊
板材出资 500 万元认购 250 万股，由元丰物资作为富祥物资 250 万股股份、陇昊
板材 250 万股股份的显名股东登记于兰州银行股东名册”。根据元丰物资出具的
收款凭证可知，富祥物资于 2009 年 11 月 18 日向元丰物资支付了上述股权认购
款。
2-71
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2012 年 8 月 19 日，经双方友好协商，元丰物资与富祥物资签订《股权转让
协议》，将上述元丰物资代持的 250 万股股份转让给实际出资人富祥物资所有，
上述股权代持情形消除。自 2009 年元丰物资入股发行人至 2012 年股权代持消除
之日，发行人不存在其他增资扩股或分配红股情形，富祥物资被代持股份 250
万股未发生变化。
（四）兰州元丰物资有限责任公司代持兰州陇昊板材有限公司股份情况
元丰物资与富祥物资、兰州陇昊板材有限公司（以下简称“陇昊板材”）于
2009 年 11 月 20 日签订《股权投资协议书》，协议书第一条约定“元丰物资投资
入股兰州银行 1,000 万股，其中元丰物资出资 1,000 万元认购 500 万股，富祥物
资出资 500 万元认购 250 万股，陇昊板材出资 500 万元认购 250 万股，由元丰物
资作为富祥物资 250 万股股份、陇昊板材 250 万股股份的显名股东登记于兰州银
行股东名册”。根据元丰物资出具的收款凭证可知，陇昊板材于 2009 年 11 月 16
日向元丰物资支付了上述股权认购款。
2013 年 6 月 7 日，发行人 2012 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有限
公司 2012 年度利润分配方案》，同意 2012 年度向全体股东每 10 股派发现金股
利 0.25 元并送红股 1 股（含税）。根据该利润分配方案，2009 年元丰物资代持
陇昊板材 250 万股于 2013 年分红股 25 万股，被代持股份由 250 万股变为 275
万股。
2013 年 12 月 30 日，陇昊板材第二次以元丰物资名义投资入股发行人 200
万股，陇昊板材分别于 2013 年 9 月 5 日、2013 年 9 月 6 日向元丰物资支付了该
200 万股代持股份的认购款。截至 2013 年末，元丰物资代持陇昊板材持有发行
人股份为 475 万股。
2014 年 4 月 4 日，经双方友好协商，元丰物资与陇昊板材签订《股权转让
协议》，将上述元丰物资代持陇昊板材的 275 万股股份转让给实际出资人陇昊板
材所有，上述代持情形消除。
（五）兰州元丰物资有限责任公司代持甘肃泰运物资有限公司股份情况
2013 年 12 月 30 日，甘肃泰运物资有限公司（以下简称“泰运物资”）以元
丰物资名义投资入股发行人 200 万股，泰运物资于 2014 年 2 月 17 日向元丰物资
支付了该 200 万股代持股份的认购款。
2-72
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2014 年 4 月 4 日，经双方友好协商，元丰物资与泰运物资签订《股权转让
协议》，将上述元丰物资代持泰运物资的 200 万股股份转让给实际出资人泰运物
资所有，上述代持情形消除。
自 2013 年末元丰物资入股发行人至 2014 年股权代持消除之日，发行人不存
在其他增资扩股或分配红股情形，泰运物资被代持股份 200 万股未发生变化。
（六）甘肃三箭钢铁贸易有限公司代持兰州锦森物资有限公司股份情况
2009 年 11 月 12 日，甘肃三箭钢铁贸易有限公司（以下简称“三箭钢铁”）
与兰州锦森物资有限公司（以下简称“锦森物资”）、甘肃新强顺工贸有限公司（以
下简称“新强顺工”）经友好协商，本着利益共享、风险共担的原则签订《联合入
股协议》，约定合资入股发行人 500 万股，其中三箭钢铁出资 500 万元认购 250
万股，锦森物资出资 100 万元认购 50 万股，新强顺工出资 400 万元认购 200 万
股，由三箭钢铁作为锦森物资 50 万股股份、新强顺工 200 万股股份的显名股东
登记于发行人的股东名册。根据三箭钢铁出具的收款凭证可知，锦森物资分别于
2009 年 10 月 21 日、2009 年 11 月 11 日向三箭钢铁支付了上述股权认购款。
2013 年 6 月 7 日，发行人 2012 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有限
公司 2012 年度利润分配方案》，同意 2012 年度向全体股东每 10 股派发现金股
利 0.25 元并送红股 1 股（含税）。根据该利润分配方案，2009 年三箭钢铁代持
锦森物资 50 万股于 2013 年分红股 5 万股，被代持股份由 50 万股变为 55 万股。
2013 年 9 月，锦森物资第二次以三箭钢铁名义投资入股发行人 50 万股，锦
森物资于 2013 年 9 月 6 日向三箭钢铁支付了该 50 万股代持股份的认购款。截至
2013 年末，三箭钢铁代锦森物资持有发行人股份为 105 万股。
2015 年 6 月 19 日，发行人 2014 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有
限公司 2014 年度利润分配预案》，发行人以 2014 年末总股本 3,623,379,983 股
为基数，向全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分
配 452,922,497.58 元，其中 362,337,998 元转增资。根据该利润分配方案，三箭
钢铁代持锦森物资 105 万股于 2015 年分红股 10.5 万股，被代持股份由 105 万股
变为 115.5 万股。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2015 年 8 月，经双方友好协商，三箭钢铁与锦森物资签订《股权转让协议》，
将上述三箭钢铁代持锦森物资的 115.5 万股股份转让给实际出资人锦森物资所
有，上述代持情形消除。
（七）甘肃三箭钢铁贸易有限公司代持甘肃新强顺工贸有限公司股份情况
2009 年 11 月 12 日，三箭钢铁与锦森物资、新强顺工经友好协商，本着利
益共享、风险共担的原则签订《联合入股协议》，约定合资入股发行人 500 万股，
其中三箭钢铁出资 500 万元认购 250 万股，锦森物资出资 100 万元认购 50 万股，
新强顺工出资 400 万元认购 200 万股，由三箭钢铁作为锦森物资 50 万股股份、
新强顺工 200 万股股份的显名股东登记于发行人的股东名册。根据三箭钢铁出具
的收款凭证可知，新强顺工于 2009 年 11 月 12 日向三箭钢铁支付了上述股权认
购款。
2013 年 6 月 7 日，发行人 2012 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有限
公司 2012 年度利润分配方案》，同意 2012 年度向全体股东每 10 股派发现金股
利 0.25 元并送红股 1 股（含税）。根据该利润分配方案，2009 年三箭钢铁代持
新强顺工 200 万股于 2013 年分红股 20 万股，被代持股份由 200 万股变为 220
万股。
2013 年 9 月，新强顺工第二次以三箭钢铁名义投资入股发行人 100 万股，
新强顺工于 2013 年 8 月 28 日向三箭钢铁支付了该 100 万股代持股份的认购款。
截至 2013 年末，三箭钢铁代新强顺工持有发行人股份为 320 万股。
2015 年 6 月 19 日，发行人 2014 年度股东大会审议通过《兰州银行股份有
限公司 2014 年度利润分配预案》，发行人以 2014 年末总股本 3,623,379,983 股
为基数，向全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分
配 452,922,497.58 元，其中 362,337,998 元转增资。根据该利润分配方案，三箭
钢铁代持新强顺工 320 万股于 2015 年分红股 32 万股，被代持股份由 320 万股变
为 352 万股。
2015 年 8 月，经双方友好协商，三箭钢铁与新强顺工签订《股权转让协议》，
将上述三箭钢铁代持新强顺工的 352 万股股份转让给实际出资人新强顺工所有，
上述代持情形消除。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（八）中国石油兰州石油化工公司代持兰州三叶公司股份情况
1997 年发行人设立时，中国石油兰州炼油化工总厂（中国石油兰州石油化
工公司的前身，2005 年中国石油兰州炼油化工总厂于中国石油兰州化学工业公
司合并组建中国石油兰州石油化工公司（现已更名为中国石油兰州石油化工有限
公司），以下简称“兰炼化工总厂”）及其下属五家二级单位（兰炼三叶公司、兰
炼石化研究院、兰炼安装公司、兰炼三联公司、兰炼运输公司）分别入股兰州城
市合作银行。2000 年 3 月，因兰炼化工总厂机构改革，为方便管理兰炼化工总
厂下属五家二级单位持有发行人的股权划归兰炼化工总厂统一管理，并于 2000
年 3 月 14 日致函发行人《关于变更兰炼所属二级单位在兰州市商业银行股份管
理方式的函》。2000 年 6 月，兰炼化工总厂于兰州三叶公司签署股份合并协议，
兰州三叶公司将持有发行人 2,237,233 股股份归入兰炼化工总厂。
上述合并协议签订并履行相关手续后，发行人于 2000 年 10 月将原兰州三叶
公司所持 2,237,233 股股份变更至兰炼化工总厂名下。但实际上，由于兰州三叶
公司为集体企业，兰炼化工总厂为国有企业，两家分别财务独立核算，其股份并
未在两家企业账务处理中合并。事实上，兰炼化工总厂也是按当时兰州三叶公司
持有发行人股份 2,237,233 股占兰炼化工总厂持有发行人股份总数 9,528,231 股的
比例（23.48%）核算将历次发行人分红中兰州三叶公司享有的部分转给实际出资
人兰州三叶公司。因此，兰炼化工总厂于兰州三叶公司自 2000 年 10 月起即存在
股权代持关系，兰炼化工总厂代兰州三叶公司持有发行人股份 2,237,233 股。
发行人 2000 年 10 月按实收资本的 2.25%转增红股、2004 年度利润分配实施
每 10 股转增 0.4 股、2006 年度利润分配实施每 10 股转增 0.5 股、2012 年度利润
分配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税）、2014 年度利润分
配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税）。经过上述几次分红
股，截至 2015 年末，中国石油兰州石油化工公司代持兰州三叶公司持有的
2,237,233 股股份增至 3,022,613 股。
为规范股权管理，中国石油兰州石油化工公司与兰州三叶公司协商一致，均
希望解除股权代持关系，由兰州三叶公司自行管理持有发行人的股权。2016 年 1
月 5 日，中国石油兰州石油化工公司与兰州三叶公司向发行人提出书面的《关于
解除中国石油兰州石油化工公司代兰州三叶公司持有兰州银行股份的说明》，并
承诺股份代持解决后，双方不存在任何股份纠纷并自行承担任何责任。2016 年 1
2-75
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
月，发行人上述中国石油兰州石油化工公司代持兰州三叶公司的 3,022,613 股变
更至实际出资人兰州三叶公司名下，上述股权代持关系解除。
（九）北京万通新世界商品批发市场有限责任公司代持洋浦耐基特实业有
限公司股份情况
北京万通新世界商品批发市场有限责任公司（以下简称“万通新世界”）于
2008 年受让北京通万达科技开发公司持有发行人的 2,207,653 股股份，其股权转
让款实际由洋浦耐基特实业有限公司（以下简称“洋浦耐基特”）支付。洋浦耐基
特与万通新世界于 2008 年 12 月 10 日签订《委托持股协议》，第一条约定“洋浦
耐基特委托万通新世界代为持有兰州银行 2,207,653 股股份，并作为名义持有人
代为行使相关股东权利”。
发行人 2012 年度利润分配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股
（含税）、2014 年度利润分配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含
税）。截至 2015 年末，万通新世界代洋浦耐基特持有的发行人 2,207,653 股股份
增至 2,671,260 股。
2016 年 1 月 7 日，万通新世界与洋浦耐基特协商一致签订《解除代持股协
议》，将上述万通新世界代持洋浦耐基特的 2,207,653 股股份转让给实际出资人
洋浦耐基特所有，并于 2016 年 8 月完成发行人股东名册的变更，上述股权代持
情形消除。
（十）深圳市庆宝科技股份有限公司代持广州利迪经贸有限公司股份情况
深圳市庆宝科技股份有限公司（以下简称“庆宝科技”）与甘肃开元置业有限
公司（以下简称“开元置业”）2003 年 6 月签订《股权转让协议》，庆宝科技受
让开元置业持有持有发行人的 2,980,552 股股份，但股权转让款实际由广州利迪
经贸有限公司股份（以下简称“利迪经贸”）支付，庆宝科技于 2003 年 6 月收到
利迪经贸支付的款项并签订《股权代持协议书》，约定“利迪经贸委托庆宝科技
持有兰州银行股权并代为行使相关股东权利”。
发行人 2004 年度利润分配实施每 10 股转增 0.4 股、2006 年度利润分配实施
每 10 股转增 0.5 股、2012 年度利润分配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送
红股 1 股（含税）、2014 年度利润分配实施每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股 1 股（含税）。经过上述几次分红股，截至 2015 年末，庆宝科技代持利迪经
贸持有的发行人 2,980,552 股股份增至 3,938,263 股。
2015 年 12 月 29 日，庆宝科技与利迪经贸协商一致并签订《股权转让协议》，
将上述庆宝科技代持利迪经贸的 3,938,263 股股份转让给实际出资人利迪经贸所
有，并于 2016 年 9 月完成发行人股东名册变更，上述股权代持情形消除。
（十一）关于王思民与甘肃瀚森生物科技有限公司的代持诉讼及撤诉情况
2018 年 4 月 27 日，王思民作为原告向兰州市城关区人民法院起诉兰州银行，
第三人为兰州银行股东甘肃瀚森生物科技有限公司。诉讼事由为 2008 年兰州银
行增资时，原告与第三人甘肃瀚森生物科技有限公司签订《委托持股协议》并向
第三人存入人民币现金 100 万元，委托第三人甘肃瀚森生物科技有限公司代被告
入股兰州银行。现主张恢复原告股东身份。截至本文件出具日，王思民已撤诉。
2008 年 2 月 26 日，兰州银行第三届股东大会第五次会议审议通过《兰州市
商业银行 2008 年增资扩股方案》，该增资扩股方案经甘肃银监局 2008 年 12 月
22 日下发的《关于兰州银行 2008 年增资扩股实施方案的批复》（甘银监复
[2008]259 号）批准。2009 年 5 月 21 日，第三届股东大会第六次会议审议通过
了《关于变更本行注册资本的议案》，同意甘肃瀚森生物科技有限公司等 11 户
企业向兰州银行入股 3,430 万股，该次股本变动经甘肃银监局 2008 年 12 月 31
日《关于兰州银行增加资本金的批复》（甘银监复[2008]278 号）批准。
甘肃瀚森生物科技有限公司在该次入股时根据相关要求提交了全套申请文
件，其中包括 2008 年 11 月 20 日甘肃瀚森生物科技有限公司股东会出具的《关
于购买兰州银行股份的决议》、《法人股股权认购申请表》、《资金证明》等文
件。甘肃瀚森生物科技有限公司于《资金证明》中明确购买兰州银行股份，合计
人民币 100 万元整，系自有资金。2008 年 12 月 31 日双方签署《兰州银行股份
有限公司法人股股权认购协议》、甘肃瀚森生物科技有限公司于 2009 年 3 月 16
日签署《兰州银行股权确认登记表》确认所持有的股份性质为法人股。截至 2018
年 6 月 30 日，甘肃瀚森生物科技有限公司持有兰州 605,000 股，占比 0.0118%。
根据兰州银行 2008 年增资时适用的《中国银行业监督管理委员会中资商业
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
银行行政许可事项实施办法》（银监会 2006 年第 2 号），兰州银行作为中资商
业银行，其增资的股东对象仅为境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构，
自然人不符合银监会对中资商业银行增资的股东资格要求。
综上所述，甘肃瀚森生物科技有限公司的持股比例为 0.0118%，占比较小，
且其 2008 年增资入股时向发行人及中介机构提供了相关入股资料。王思民作为
自然人，不符合当时银监会对兰州银行作为中资商业银行增资的股东资格要求，
截至本文件签署日，王思民已撤诉。本所律师认为该笔诉讼不会对发行人股权稳
定性、持续盈利能力产生重大不利影响，不构成本次发行上市的实质性障碍。
（十二）甘肃圆丰电力工程有限公司股权代持是否对发行人上市造成不利
影响
1、圆丰电力持有兰州银行 7,700 万股的基本情况
2013 年 6 月 30 日，兰州银行 2013 年第一次临时股东大会审议通过《关于
2013 年增资扩股的议案》，同意 2013 年面向社会法人定向募集，增资扩股方案
已经甘肃银监局 2013 年 7 月 7 日所出具的《甘肃银监局关于同意兰州银行二 0
一三年增资扩股方案的批复》（甘银监复〔2013〕135 号）批准。
圆丰电力此前并未持有兰州银行股份，此次增资扩股时通过认购 7,000 万股
股份的方式入股了兰州银行，且向兰州银行提供了其营业执照、公司章程、法定
代表人身份证明书、股东会决议、近三年审计报告等资料，并且签署了认购协议、
股东登记表、关于股权无纠纷声明、关于入股兰州银行有关事项的说明与承诺等
文件，声明圆丰电力入股兰州银行已经其内部有效的决议通过，入股资金为自有
资金，资金来源真实合法，不存在代他人持有股份等情况，且其审计报告显示
2012 年末净资产 4.09 亿元、2012 年净利润 1.6 亿元，经营实力较强。
甘肃银监局于 2013 年 12 月 17 日作出《甘肃银监局关于核准兰州银行股权
变更及股东资格的批复》（甘银监复〔2013〕252 号），对兰州银行 2013 年包
括圆丰电力在内的增资扩股的股东资格进行了批复确认。
圆丰电力入股资金已经利安达会计师事务所有限责任公司于 2014 年 8 月 18
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
日出具的《验资报告》（利安达验字[2014]第 1010 号）验证，并附上了相关缴
款凭证。
2015 年 12 月，保荐机构、发行人律师再次对圆丰电力进行了股东核查，其
签署了《股东登记表》，并出具所持股份不存在代持等情况的《声明》，持股数
量增加至 7,700 万股（2015 年兰州银行利润分配时 10 股送 1 股）。
2、圆丰电力所持兰州银行 3,168 万股将被司法拍卖的相关情况
2017 年 7 月，圆丰电力所持发行人 3,168 万股股权被重庆市司法机关冻结。
2018 年，重庆市第一中级人民法院判决原甘肃省委常委、副省长虞海燕受贿罪，
判决文书未公开。后重庆市第一中级人民法院出具执行裁定书，认定圆丰电力代
虞海燕持有 3168 万股发行人股份。
2019 年 7 月 30 日，重庆市第一中级人民法院在人民法院诉讼资产网的司法
拍卖平台发布了《重庆市第一中级人民法院关于甘肃圆丰电力工程有限公司代为
持有的兰州银行股份有限公司 3,168 万股股份（第一次拍卖）的公告》。根据该
公告，重庆市第一中级人民法院确认圆丰电力所持兰州银行股份中的 3,168 万股
系代持，该部分股份将于 9 月 2 日 10：00 时起至 9 月 3 日 10：00 时止依法进行
公开司法拍卖。
2019 年 8 月 7 日，兰州银行、保荐机构和发行人律师对圆丰电力相关人员
进行了现场访谈，确认圆丰电力所持兰州银行 3,168 万股股份系代虞海燕持有，
此前未告知兰州银行。
3、圆丰电力所持兰州银行 3,168 万股将被司法拍卖对兰州银行发行上市的
影响
根据 2019 年 7 月 30 日的司法拍卖公告以及保荐机构、本所律师对重庆市第
一中级人民法院相关文件的核查、圆丰电力相关人员访谈，圆丰电力将被司法拍
卖的 3,168 万股股份占兰州银行总股本的 0.62%，比例较低；且圆丰电力代虞海
燕持有兰州银行 3,168 万股股份的事实已经司法机关确认，股权清晰；司法拍卖
并不会导致兰州银行股权结构、股权稳定性发生重大变化。
2-79
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
甘肃省银保监局亦已于 2020 年 6 月出具《监管意见函》，确认兰州银行股
权结构符合监管要求，历次股本变动总体合法合规，并不存在重大法律瑕疵及重
大违法违规行为。
（十三）代持形成过程及解除情况合法合规
经核查，上述代持各方签订的委托代持合同、代持资金的缴款凭证、解除代
持的协议或股权转让协议，代持双方出具的《股权代持情况说明》，书面确认：
代持股份的实际控制出资款由实际股东支付，代持股东仅为在工商登记注册的名
义股东，双方之间的股权代持关系已解除，并完成了工商变更登记，双方不存在
股权纠纷。
代持双方未出具《股权代持情况说明》的，其代持关系已经司法裁判文书确
认，代持股份后续将通过司法拍卖的方式予以转让，代持情形将相应消除。
上述代持行为不存在《合同法》第五十二条规定的欺诈、胁迫及损害国家、
社会公共利益或者第三人利益等情形，也不存在任何非法目的。上述代持关系现
均已解除，代持各方对股权代持的形成、解除和目前不存在股权纠纷均已书面确
认，上述各方代持关系的形成、变动以及最终的解除，均系各方真实的意思表示，
合理、真实、合法合规，不会影响发行人股权清晰、稳定，不会对本次发行上市
构成实质障碍。
王思民与发行人、发行人股东甘肃瀚森生物科技有限公司股东资格确认纠纷
案件，法院已准许原告王思民撤诉，并于 2019 年 3 月 19 日出具民事裁定书。
截至 2019 年 12 月 31 日，根据发行人提供的股东确权资料、签署的相关声
明与承诺及发行人的说明并经核查，除上述解除代持情形外，发行人已确权的股
东中不存在其他委托持股等名义股东与实际股东不一致的情形，发行人已确权的
股东对股份归属、股份数量以及持股比例均无异议，发行人已确权股东不存在股
权权属不清等潜在法律纠纷的情形。
2-80
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
九、规范性问题之问题 9
发行人未在招股说明书中披露不良资产的处置情况。请在招股说明书“发行
人基本情况”中补充披露发行人自设立以来不良资产的处置情况，包括但不限于
不良资产的形成时间、具体类别、账面原值、贷款减值准备计提情况、转让方、
转让价格等，并请保荐机构、律师及会计师核查转让方与发行人是否存在关联
关系。
反馈答复：
（一）发行人自设立以来的不良资产处置转让情况
（1）基本情况
自成立以来，发行人批量处置不良资产及逾期贷款金额合计 620,902.39 万
元，其中本金合计为 530,504.39 万元，转让价格合计 355,379.26 万元，分别为
2008 年、2016 年及 2019 年处置。
2008 年批量处置受让方均为兰州市国有资产经营有限公司，合计转让价格
为 7.74 亿元，明细表如下：
单位：万元
序号 形成时间（年） 借款人 账面本金 五级分类
1 2002 甘肃工商经济开发公司 8,106.46 次级
2 2002 甘肃远东置业有限公司 7,785.60 次级
3 2008 金刚轮胎 5,000.00 关注
4 2002 工商经济开发公司 4,990.00 次级
5 2002 腾飞投资有限公司 4,900.00 次级
6 2006 兰州中盛房地产开发有限公司 3,800.00 次级
7 2002 甘肃龙腾汽车有限公司 3,250.00 次级
8 2006 兰州创业高新技术发展股份有限公司 1,965.00 可疑
9 1997 瑞帝房地产开发公司 1,444.80 次级
10 2004 兰州西湖房地产有限公司 1,265.00 次级
11 1998 甘肃远东置业有限公司 1,190.00 次级
12 1997 甘肃新地实业有限集团公司 1,099.30 次级
13 1998 中国人民解放军兰空政治部长征联营煤矿 1,042.82 次级
14 2001 甘肃恺撒龙国际美食城 1,000.00 次级
15 1999 兰州西兰物资总公司 980.00 次级
16 1997 甘肃瑞帝房地产开发公司 959.55 次级
17 1999 兰州大自然工贸公司 832.45 次级
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 形成时间（年） 借款人 账面本金 五级分类
18 2004 甘肃工商经济开发公司 800.00 次级
19 1998 甘肃假日娱乐有限公司 800.00 次级
20 1998 甘肃鹏程房地产开发有限责任公司 770.00 次级
21 2002 兰州西湖房地产公司 760.00 次级
22 1998 兰州科光工贸公司 750.00 次级
23 2002 兰州高新技数开发区管委会 750.00 次级
24 1996 兰州合发农副产品加工有限公司 739.00 次级
25 1997 新地实业 700.00 可疑
26 2005 甘肃省工艺品进出口公司 625.23 次级
27 2002 甘肃工商经济开发公司 600.00 次级
28 1998 武警黄金指挥部西北站 600.00 次级
29 2003 兰州凯华实业有限责任公司 600.00 次级
30 1996 兰州鸿远工贸公司 600.00 次级
31 2000 廖龙 600.00 次级
32 1997 远洋海鲜大酒楼 580.00 次级
33 1997 省残联物资供销公司 551.87 可疑
34 2002 兰州大自然工贸公司 550.00 次级
35 2000 北方工业公司 523.00 次级
36 2004 甘肃工商经济开发公司 520.00 次级
37 2002 甘肃华宇物业有限公司 500.00 次级
38 1998 森野房地产开发公司 500.00 次级
39 1995 潮州酒店 500.00 次级
40 2001 甘肃格瑞特贸易公司 500.00 次级
41 2001 甘肃金源房地产开发有限公司 460.00 次级
42 1998 甘肃森野餐饮娱乐有限公司 450.05 次级
43 1996 甘肃华龄房地产开发有限责任公司 438.00 次级
44 1998 兰州军分区后勤部 410.00 次级
45 2000 兰州西湖房地产公司 400.00 次级
46 1999 甘肃曙平机电设备有限责任公司 397.10 次级
47 1997 兰州大厦华联贸易中心 370.00 次级
48 1996 甘肃华龄房地产开发有限责任公司 360.00 次级
49 1997 兰州曙平商贸总公司 350.00 次级
50 2003 兰州新大地保健饮品有限公司 324.00 次级
51 1996 甘肃省工商经济开发公司 300.00 次级
52 2001 甘肃科技产业总公司 300.00 次级
53 1999 兰州陇泉房地产开发有限公司 300.00 次级
54 1997 兰州万国摩托车服务有限公司 300.00 次级
55 2001 华伦斯泰公司 300.00 次级
56 1997 甘肃省工商经济开发公司 280.00 次级
57 1998 兰州双伟商贸物资有限公司 279.00 可疑
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 形成时间（年） 借款人 账面本金 五级分类
58 2000 甘肃省乡镇工业金属材料公司 250.00 可疑
59 1998 兰州华宇物业发展有限公司 249.90 次级
60 2001 长风电器配件总厂 245.98 可疑
61 2001 甘肃格瑞特贸易公司 243.08 次级
62 1996 兰州西兰物资总公司 230.00 次级
63 1998 甘肃鑫兴工贸有限公司 227.00 可疑
64 1998 甘肃远东置业有限公司 215.00 次级
65 1996 甘肃华龄房地产开发有限责任公司 208.00 次级
66 2002 夏文达 201.18 次级
67 1999 甘肃森归缘酒店 200.27 可疑
68 1997 兰州西兰物资总公司 200.00 次级
69 1997 大自然工贸有限公司文华艺术中心 200.00 次级
70 1997 甘肃大自然工贸有限责任公司 200.00 次级
71 2001 甘肃大自然有限责任公司 200.00 次级
72 1999 万国企业集团卧龙岗公墓 200.00 次级
73 1998 甘肃先科经济开发公司 200.00 可疑
74 1998 兰州金辉装饰材料经销部 183.00 可疑
75 1997 兰州经济技术开发区管理委员会办公室 175.68 次级
76 1995 甘肃省工商经济开发公司 170.35 次级
77 1996 兰州台港实业公司 150.00 次级
78 2000 七里河区检查院 150.00 次级
79 1997 兰州天成房地产有限责任公司 140.00 次级
80 1996 兰州天成房地产公司开发二部 130.00 次级
81 1997 解放军 6413 工厂矿达公司 130.00 可疑
82 1997 甘肃远东置业有限公司 125.00 次级
83 1998 兰州保安服务总公司 120.00 次级
84 2000 甘肃西兰物资总公司 100.00 次级
85 2004 兰州西湖房地产开发有限责任公司 100.00 次级
86 1996 中外合资甘肃森野房地产开发公司 100.00 次级
87 1995 兰州天成房地产开发公司三部 100.00 次级
88 1997 兰州宝黛美容美发实业公司 94.32 次级
89 1999 甘肃省工商经济开发公司 90.00 次级
90 1997 兰州鸿庆房地产开发公司 90.00 次级
91 1998 甘肃省新地实业发展集团公司 88.00 次级
92 2002 兰州市网点开发经营服务部 80.00 次级
93 1998 兰州宝黛美容美发实业公司 80.00 次级
94 1997 兰州天成房地产公司开发二部 75.00 次级
95 1995 甘肃省工商经济开发公司 72.00 次级
96 1996 兰州天成房地产公司开发二部 70.00 次级
97 1996 省工商经济开发公司 50.00 次级
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 形成时间（年） 借款人 账面本金 五级分类
98 1999 甘肃省工商经济开发公司 50.00 次级
99 1999 甘肃西兰实业股份有限公司 50.00 次级
100 1998 兰州西兰物资总公司 50.00 次级
101 1997 兰州天成房地产公司开发二部 50.00 次级
102 1996 兰州天成房地产开发公司三部 50.00 次级
103 1995 兰州天成房地产开发公司三部 50.00 次级
104 2000 甘肃远东置业有限公司 49.99 次级
105 2001 甘肃省乡镇企业金属材料公司 49.50 次级
106 2001 甘肃宏宇建筑工程有限责任公司 45.00 次级
107 1998 甘肃假日娱乐有限公司 45.00 次级
108 1997 兰州天成房地产有限责任公司第二开发部 40.00 次级
109 2006 兰州宝黛美容美发 37.62 次级
110 1995 甘肃黄河有色金属选矿厂 30.19 损失
111 2000 甘肃大自然工贸公司 30.00 次级
112 1997 兰州天成房地产公司 30.00 次级
113 1996 兰州天成房地产公司开发二部 30.00 次级
114 1996 兰州天成房地产开发公司三部 30.00 次级
115 2002 兰州一条龙美食林 30.00 损失
116 1998 兰州天成房地产开发公司三部 29.80 次级
117 1998 兰州大自然艺术公司 29.00 次级
118 2000 甘肃远东置业有限公司 29.00 次级
119 1997 兰州天成房地产有限责任公司 28.00 次级
120 1998 甘肃青旅房地产公司 25.50 次级
121 1998 兰州宝黛美容美发实业公司 25.00 次级
122 1999 甘肃假日娱乐有限公司 25.00 次级
123 1997 兰州天成房地产公司开发二部 25.00 次级
124 1997 兰州天成房地产公司开发二部 25.00 次级
125 1999 工商经济开发公司 23.90 次级
126 1997 兰州天成房地产公司开发二部 20.00 次级
127 1997 兰州天成房地产公司开发二部 20.00 次级
128 1997 兰州天成房地产有限公司 20.00 次级
129 2000 甘肃远东置业有限公司 18.00 次级
130 1998 兰州天成房地产开发公司三部 18.00 次级
131 2000 甘肃远东置业公司 17.16 次级
132 1996 甘肃省工商经济开发公司 14.00 次级
133 2002 甘肃西兰科技实业股份有限公司 10.00 次级
134 2002 甘肃西兰科技实业股份有限公司 10.00 次级
135 1996 兰州天成房地产开发公司三部 10.00 次级
136 1997 兰州广告公司 9.50 次级
合计 77,361.16 -
2-84
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2003 年 11 月 12 日召开的兰州市人民政府市长办公会议明确，各有关部门
要积极支持和协助市商业银行做好不良资产处置工作，在处置过程中涉及到的有
关税费，可比照国家的相关政策给予适当减免，减轻市商业银行的负担。借鉴外
地土地使用权置换商业银行不良资产的经验，市规划局和兰州银行可以进行协商
调研，积极探索处置不良资产、提高资产质量的有效方式。
2007 年 11 月 23 日，兰州市人民政府常务会议第 26 次原则同意《借鉴重庆
经验努力办好兰州市商业银行的报告》。
2008 年 12 月 25 日，兰州市国有资产经营有限公司同兰州银行签署《资产
置换协议》，协议约定将兰州银行 136 笔不良贷款合计本金 773,611,566.00 元，
打包同兰州市国有资产经营有限公司的十宗土地进行置换，经兰州天马土地房屋
评估咨询有限公司评估，该十宗土地总价值为 773,611,566.00 元。兰州市国有资
产经营有限公司当时为兰州银行持股比例 5%以上的股东，为兰州银行关联方。
根据该协议，兰州市国有资产经营有限公司以持有的 10 宗出让土地使用权置换
兰州银行不良资产包。兰州银行置出的不良资产以置换基准日 2008 年 12 月 1
日的不良资产本金账面金额为准，不含该等资产在基准日前已实现的法定孳息。
不良资产在置换基准日后实现的法定孳息归兰州市国有资产经营有限公司所有。
协议同时约定自资产交割日起，兰州市国有资产经营有限公司就协议项下不良资
产放弃任何对兰州银行的追索权和赔偿请求权；若置换土地未来的处置价格低于
置换价值，兰州市国有资产经营有限公司承诺以现金或兰州银行同意的其他优质
资产补足差额。
2009 年 1 月 18 日，兰州银行召开了兰州银行第三届董事会，审议通过关于
置换兰州银行不良资产的议案。兰州银行后续已将不良贷款置换为十宗土地。
2016 年批量处置信贷资产的受让方分别为中国长城资产管理公司、中国信
达资产管理股份有限公司和中国东方资产管理公司，上述公司均与发行人无关联
关系，处置信贷资产合计转让价格为 20.68 亿元，具体明细如下：
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
中国长城资产管理公司受让资产包
1 2014 兰州居正房地产有限公司 7,886.39 10,695.80 次级
2 2015 兰州通用机器制造有限公司 6,804.24 8,996.01 次级
2-85
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
3 2016 兰州罗蒙服饰有限公司 3,185.54 3,688.63 次级
2016 600.00 686.25 次级
2016 300.00 349.80 次级
2016 454.76 550.95 可疑
4 兰州亿嘉新型材料有限公司
2016 300.00 355.15 次级
2016 572.15 668.73 次级
2016 700.00 814.86 次级
5 2015 甘肃智道元农业开发有限公司 2,492.00 3,111.00 次级
6 2014 兰州华西宾馆有限责任公司 2,488.34 3,125.61 次级
7 2014 甘肃丽新建筑装饰有限公司 2,410.00 3,288.18 次级
2015 1,379.89 1,391.60 次级
8 永靖县天瑞生态治理开发有限公司
2015 700.00 712.94 次级
2015 1,200.00 1,222.40 次级
9 甘肃禾益田雨生态农牧开发有限公司
2015 800.00 815.50 次级
10 2015 甘肃锦源春农林业开发有限公司 1,978.09 2,495.22 次级
2016 460.00 543.69 可疑
11 2016 会宁县创佳粮油工贸有限公司 1,000.00 1,171.08 次级
2016 500.00 570.92 次级
12 2015 甘肃恒顺汽车贸易有限公司 1,821.12 2,321.12 次级
13 2015 定西五环商贸有限责任公司 1,749.25 2,304.57 次级
14 2016 甘肃伊仁工贸有限公司 1,000.00 1,242.70 次级
15 2013 酒泉宝陇新能源科技有限公司 1,000.00 1,575.66 次级
16 2016 兰州乾瑞物资有限公司 800.00 954.99 次级
17 2014 兰州宏泰纺织有限公司 792.87 1,045.69 次级
18 2015 甘肃通远建筑装饰工程有限公司 700.50 833.19 次级
19 2016 甘肃灵峰商贸有限责任公司 592.00 729.76 可疑
张掖市中绿源生态农业发展有限责任公
20 2015 500.00 866.22 次级
司
21 2016 城关区大众市场森林雨火锅店 300.00 357.90 可疑
22 2015 甘肃恒久远商贸有限公司 2,954.67 3,497.51 次级
不良贷款小计 48,421.80 60,983.62 -
23 - 甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司 5,893.30 6,660.36 关注
24 - 甘肃三峰中盛石化物资有限公司 1,000.00 1,055.52 关注
2-86
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
- 2,500.00 2,627.50 关注
25 - 张掖市华盾服饰有限公司 3,974.61 4,258.09 关注
26 - 甘肃天域生物制药有限责任公司 3,000.00 3,427.71 关注
27 - 甘肃禾盛商贸有限公司 3,000.00 3,057.90 关注
28 - 甘肃润亿科贸有限公司 2,000.00 2,317.00 关注
- 400.00 425.85 关注
29 - 甘肃启明星节能科技有限公司 800.00 916.19 关注
- 1,200.00 1,200.00 关注
- 683.00 732.38 关注
30 甘肃伟盛药业有限责任公司
- 2,000.00 2,016.35 关注
- 1,500.00 1,536.90 关注
31 - 景泰县三福粮油有限责任公司 400.00 409.84 关注
- 500.00 512.30 关注
32 - 兰州润波商贸有限公司 1,500.00 1,685.00 关注
33 - 甘肃宝鑫商贸有限公司 1,500.00 1,667.89 关注
34 - 甘肃鑫浩商贸有限公司 1,307.00 1,849.84 关注
35 - 兰州华科商贸有限公司 1,200.00 1,266.08 关注
36 - 武威鑫宝利汽车贸易有限公司 1,100.00 1,224.44 关注
- 600.00 1,251.28 关注
37 甘肃和逸堂商贸有限公司
- 460.00 953.16 关注
38 - 甘肃金豪钢铁有限公司 1,000.00 1,119.00 关注
- 194.25 225.75 关注
- 300.00 337.04 关注
39 甘肃众诚钢带制管有限公司
- 200.00 223.88 关注
- 296.41 341.61 关注
40 - 庆阳市鹏龄粮油果蔬商贸有限公司 700.00 774.39 关注
41 - 景泰县昌欣乳业有限责任公司 500.00 521.24 关注
42 - 甘肃银杏树实业有限公司 2,000.00 2,507.70 关注
43 - 甘肃皇台酒业股份有限公司 1,675.00 1,746.12 关注
44 - 甘肃日新皇台酒销售有限公司 1,445.56 1,501.75 关注
45 - 甘肃宏海农业科技发展有限公司 1,500.00 1,672.00 关注
46 - 甘肃华宁东方贸易有限公司 4,902.54 5,510.11 关注
2-87
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
47 - 甘肃陇兴农产品有限公司 1,000.00 1,042.72 关注
48 - 甘肃乾农蔬菜保鲜有限公司 699.12 1,095.12 关注
- 500.00 544.22 关注
- 700.00 761.90 关注
- 400.00 434.13 关注
- 1,450.00 1,573.72 关注
- 300.00 324.97 关注
- 400.00 433.30 关注
- 600.00 649.96 关注
49 甘肃北地红调味食品集团有限公司
- 650.00 704.12 关注
- 108.00 119.63 关注
- 126.90 140.58 关注
- 151.20 167.49 关注
- 256.50 284.13 关注
- 257.40 285.13 关注
- 100.00 107.21 关注
- 3,000.00 3,058.78 关注
50 甘肃鑫中天工贸集团有限公司
- 2,976.50 3,204.26 关注
51 - 武威市金威商贸有限公司 1,500.00 1,542.82 关注
52 - 兰州董氏电气销售有限公司 1,398.32 1,528.05 关注
53 - 甘肃万城建筑工程有限责任公司 1,200.00 1,377.98 关注
54 - 兰州博澳商贸有限公司 1,000.00 1,114.03 关注
关注类贷款小计 70,005.62 78,026.43 -
长城资产受让资产包合计 118,427.42 139,010.05 -
中国信达资产管理公司受让资产包
1 2015 甘肃海鸿钢铁有限公司 1,590.00 2,036.00 次级
2 2015 甘肃益丰通讯器材有限公司 1,467.93 1,871.93 次级
3 2015 甘肃浙商文化传媒有限公司 499.05 622.55 次级
4 2015 兰州华旭贸易有限责任公司 489.22 606.22 次级
5 2015 甘肃裕坤隆物资贸易有限公司 1,000.00 1,219.61 次级
6 2014 新疆酒钢活泉贸易有限公司 4,950.00 6,758.04 次级
7 2014 众力鸿恩（北京）国际贸易有限公司 2,995.00 4,165.76 次级
2-88
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
8 2014 酒泉市兴农科技食品有限公司 294.15 393.45 次级
9 2016 兰州东兴嘉和商贸有限公司 1,084.50 1,262.56 次级
10 2015 甘肃莱凯工程设备技术服务有限公司 1,588.80 1,607.91 次级
11 2012 兰州民生商贸有限公司 237.07 248.89 次级
12 2012 庆阳市公共交通客运有限公司 1,900.00 2,093.30 次级
13 2016 甘肃鸿运蕃茄制品有限公司 1,500.00 1,580.64 次级
14 2015 龙口市万利金属有限公司 3,966.50 4,895.26 次级
15 2010 兰州友谊宾馆有限公司 352.81 773.61 损失
16 2016 庆阳市锦嵘商贸有限责任公司 1,596.48 1,999.32 次级
17 2015 甘肃富顺化工股份有限公司 1,600.00 2,098.35 次级
18 2015 武威市富民种业有限责任公司 400.00 437.02 次级
19 2015 张掖市中能煤化工有限公司 1,500.00 1,866.22 次级
不良贷款小计 29,011.51 36,536.64 -
20 - 张掖市上源农业发展股份有限公司 500.00 556.79 关注
21 - 甘肃华隆矿业有限公司 11,525.70 12,041.57 关注
关注类贷款小计 12,025.70 12,598.36 -
信达资产受让资产包合计 41,037.21 49,135.00 -
中国东方资产管理公司受让资产包
- 1,200.00 1,205.56 关注
- 600.00 604.97 关注
1 和政英丰粮贸有限公司
- 500.00 500.30 关注
- 96.60 109.94 关注
2 - 夏河安多益华塑业有限公司 1,000.00 1,066.11 关注
- 2,300.00 2,503.44 关注
3 - 庆阳市环宇路业有限公司 1,756.00 1,906.81 关注
- 900.00 924.01 关注
4 - 武威市新野麦芽有限公司 999.47 1,051.94 关注
- 1,500.00 1,506.78 关注
5 武威益菌康生物科技有限责任公司
- 500.00 502.27 关注
6 - 甘肃鼎弘建设工程有限公司 1,189.00 1,253.81 关注
- 360.00 386.99 关注
7 甘肃方圆通商贸有限公司
- 360.00 386.99 关注
2-89
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
- 240.00 258.00 关注
- 240.00 258.00 关注
8 - 甘肃海晏堂商贸有限公司 992.50 1,051.48 关注
9 - 甘肃琴岛科立尔商贸有限公司 1,005.15 1,064.13 关注
- 685.61 765.90 关注
10 甘肃中利投资服务集团有限责任公司
- 1,278.39 1,428.11 关注
- 150.00 157.36 关注
- 150.00 157.36 关注
- 200.00 209.81 关注
- 200.00 209.81 关注
- 37.81 37.81 关注
11 - 甘肃明讯长兴信息技术有限公司 160.00 167.85 关注
- 100.00 104.91 关注
- 200.00 209.81 关注
- 250.00 262.27 关注
- 100.00 104.91 关注
- 100.00 104.91 关注
- 500.00 523.53 关注
12 - 兰州远航商贸有限公司 500.00 523.53 关注
- 1,000.00 1,047.07 关注
- 1,400.00 1,464.73 关注
13 岷县万龙工艺美术有限责任公司
- 760.98 796.17 关注
- 500.68 528.56 关注
14 - 兰州天力砂石料有限公司 473.00 499.33 关注
- 512.63 541.17 关注
15 - 甘肃中亚矿业有限公司汇总 788.30 795.32 关注
16 - 兰州鑫亿商贸有限公司汇总 600.00 622.00 关注
- 890.00 933.88 关注
17 甘肃万向工贸有限公司
- 110.00 115.42 关注
- 30.00 32.61 关注
18 - 兰州务得金飞商贸有限公司 180.00 195.65 关注
- 730.00 793.48 关注
2-90
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不良资产形 五级
序号 借款人 账面本金 本息合计
成时间（年） 分类
- 2,000.00 2,121.50 关注
19 - 甘肃英丰商贸有限公司 1,000.00 1,061.25 关注
- 1,000.00 1,061.25 关注
- 900.00 957.26 关注
20 - 兰州尚德电机制造有限公司 160.00 170.18 关注
- 290.00 308.45 关注
- 593.64 662.49 关注
21 甘肃领航星导航科技有限公司
- 593.85 662.73 关注
22 - 合作市绍玛旅游商贸有限责任公司汇总 4,300.00 4,884.18 关注
23 - 甘肃宏源恒泰商贸有限公司 1,000.00 1,047.74 关注
24 - 甘肃鑫诚矿山设备有限公司 1,800.00 1,972.27 关注
25 - 兰州雷纳电子技术有限公司 1,600.00 1,605.20 关注
- 1,900.00 1,998.85 关注
26 甘肃省盐业集团能源有限责任公司
- 1,878.99 1,976.75 关注
东方资产受让资产包合计 47,342.60 50,364.89 -
转让资产包合计 206,807.23 238,509.93 -
注：本息合计中利息包括罚息等表外利息。
2016 年 11 月 22 日，兰州银行召开行长工作会议审议不良贷款核销建议方
案及打包转让信贷资产的建议方案。由风险管理部和计划财务部负责，对方案进
一步完善，其他各部门积极配合。
2016 年 12 月 19 日，兰州银行召开第四届董事会第二十六次会议，审议通
过《关于向资产管理公司邀标转让信贷资产包的议案》，同意向长城、东方、信
达三家资产管理公司打包转让 101 户违约贷款。
2016 年 12 月，兰州银行分别与中国信达资产管理股份有限公司甘肃分公司
签订《债权收购协议》（编号：信甘 A-2016-007），向中国信达资产管理公司
转让 21 户信贷资产，本息合计 49,135.00 万元，转让价格为 41,037.21 万元；与
中国东方资产管理公司兰州办事处签订《不良资产转让合同》（编号：C0AMC 甘
-2016-A-01-001 号）；向中国东方资产管理公司转让 26 户信贷资产，本息合计
50,364.89 万元，转让价格为 47,342.60 万元。与中国长城资产管理公司签订《债
权收购协议》（编号：中长资（宁）合字[2016]0037 号），向中国长城资产管理
2-91
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
公司转让 54 户信贷资产，本息合计 139,010.05 万元，转让价格为 118,427.42 万
元。
2016 年兰州银行处置信贷资产中，其中部分违约贷款最近一期末（2016 年
三季度末）行内暂分类为关注类贷款，但以上贷款的违约时间均超过 90 天，仅
靠借款人的经营收入已无法及时正常还款，需考虑抵质押物、保证人等其他还款
来源。由于兰州银行原则上每季度末调整信贷资产五级分类，而此次处置信贷资
产时间为 2016 年 12 月下旬，故尚未调整相关信贷资产的五级分类。如兰州银行
持有上述信贷资产至 2016 年 12 月 31 日，将会调整为不良贷款。兰州银行实质
上不存在将正常和关注类贷款与不良资产一起打包处置的情形。
3、2019 年批量转让
此次批量转让的受让方为中国东方资产管理股份有限公司，合计转让价格为
4.28 亿元，涉及资产的具体明细如下：
序号 借款人 账面本金 本息合计 五级分类
1 白银市桔瑞生物科技有限公司 2,200.00 2,879.24 次级
2 白银熙瑞生物工程有限公司 2,000.00 2,728.46 次级
3 白银今日阳光生态农牧有限责任公司 1,999.64 2,188.97 次级
4 甘肃天耀装饰有限公司 1,300.00 1,520.19 次级
5 白银市晨润能源科技开发有限公司 1,000.00 1,254.94 可疑
6 靖远金华商贸有限公司 675.36 812.45 可疑
7 白银荣昌工贸有限公司 371.00 453.90 次级
8 甘肃光大能源装备集团有限公司 2,991.19 3,423.21 次级
9 甘肃西宏物资有限责任公司 4,979.99 5,552.97 次级
10 兰州辉丽石材有限公司 1,960.00 2,244.97 次级
11 甘肃闽汇商贸有限公司 1,300.00 1,547.94 次级
12 甘肃嘉泰食品有限公司 990.00 1,132.08 次级
13 甘肃顺祥铝业有限责任公司 825.00 938.85 次级
14 甘肃飞天实业集团西部工贸有限公司 5,500.00 6,284.44 次级
15 兰州长盛源新型环保建材有限公司 597.45 809.13 次级
16 兰州新区中融汇金投资发展有限公司 1,800.00 1,894.34 次级
17 甘肃汇通中金项目投资管理有限公司 1,800.00 1,892.93 次级
18 甘肃信丰达贸易有限公司 1,469.87 1,894.90 可疑
19 甘肃华冠生物科技有限责任公司 1,500.00 1,912.50 可疑
20 景泰县景牛农业机械服务专业合作社 491.40 615.07 次级
21 甘肃人峰商贸有限公司 1,450.00 1,806.19 次级
22 金昌润昌源农机有限公司 1,050.00 1,297.77 次级
23 金昌市金磁商贸有限公司 1,100.00 1,254.53 次级
24 古浪鑫淼精细化工（集团）有限公司 7,900.00 9,190.95 次级
2-92
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计 五级分类
25 武威市远大瑞腾农业科技有限责任公司 3,000.00 3,366.76 次级
26 甘肃漠贝贝食品有限公司 1,999.63 2,309.36 次级
27 民勤县明大矿业选炼厂 1,983.28 3,040.10 损失
28 武威金葵花油脂有限公司 1,600.00 1,955.01 次级
29 永昌三强农产品加工有限公司 1,499.97 1,725.41 次级
30 民勤县煜丰工贸有限责任公司 1,465.00 1,851.21 次级
31 民勤县志强工贸有限公司 1,400.00 1,665.22 次级
32 武威市圣塔农业机械制造有限责任公司 993.00 1,226.29 可疑
33 武威琪双阳农业科技发展有限责任公司 200.00 227.34 次级
34 武威盛源隆发工贸有限责任公司 2,193.70 2,542.40 可疑
35 甘肃凯祥瑞商贸有限公司 726.10 854.84 次级
36 甘肃弘德永兴建筑安装工程有限责任公司 1,598.84 1,927.82 可疑
37 陇西惠通药业有限公司 364.00 412.93 次级
38 甘肃效灵生物开发有限责任公司 1,800.00 2,026.85 次级
39 陇西县效灵生物燃料科技有限公司 833.00 936.62 次级
40 甘肃银锋不锈钢型材有限公司 1,297.53 1,491.49 次级+可疑
41 甘肃欧阳海鲜配料有限公司 1,699.99 2,097.70 次级
42 甘肃海博商贸有限公司 621.10 724.53 次级
43 甘肃嘉合冶金物资贸易有限公司 1,929.98 2,326.78 可疑
44 兰州东昊物资贸易有限公司 1,900.00 2,283.95 次级
45 甘肃海蓝能源有限责任公司 2,500.00 2,879.87 次级
46 甘肃亿商商贸有限公司 1,000.00 1,153.76 次级
47 兰州凯盛通达农副产品有限公司 984.54 1,152.55 次级
48 甘肃永靖昌盛铸钢有限责任公司 1,978.00 2,342.12 次级
49 临夏市南园清真食品有限责任公司 1,599.90 1,827.08 次级
50 甘肃志麟民族贸易有限责任公司 1,499.45 1,601.69 次级
51 临夏州民族风情步行街贸易发展有限公司 1,400.00 1,695.56 次级
52 临夏县鸿达商贸有限责任公司 1,075.00 1,284.81 次级
53 临夏恒丰实业有限公司 1,050.00 1,250.53 次级
54 积石山县雪雁花椒有限公司 1,045.00 1,202.63 次级
55 临夏州华特电子有限责任公司 724.14 826.20 次级
56 广河县海俊畜牧业有限责任公司 500.00 650.63 次级
57 夏河安多益华塑业有限公司 1,000.00 1,221.00 可疑
58 兰州天润矿业有限公司 870.00 1,174.28 损失
59 甘肃颐枫建材有限公司 800.00 1,051.23 可疑
60 甘肃世创国际商贸有限公司 2,000.00 2,526.83 次级
61 甘肃华冶矿建有限责任公司 2,698.56 3,192.02 次级+可疑
62 兰州启阳商贸有限责任公司 2,000.00 2,457.82 可疑
63 永登镕凯精细化工有限公司 1,997.68 3,137.75 损失
64 景泰镕凯冶炼有限公司 400.00 625.80 次级
65 兰州明生房地产开发有限责任公司 7,300.00 8,037.32 次级
2-93
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计 五级分类
66 甘肃宏源恒昌商贸有限公司 2,050.00 2,552.46 次级
67 永登大洋商贸有限公司 2,000.00 2,240.87 次级
68 中储国际能源有限公司 1,900.00 2,039.53 次级
69 甘肃天拓冶金科技有限公司 1,900.00 1,978.47 次级
70 甘肃嘉合食品冷冻有限公司 3,899.89 4,555.43 次级
71 富丽集团沥青有限公司 1,488.74 2,080.42 损失
72 甘肃昱锋工贸有限公司 1,395.10 1,638.98 次级
73 永登龙源矿业有限公司 1,000.00 1,389.91 损失
74 甘肃基翔建材有限公司 893.36 1,155.02 可疑
75 甘肃三强工贸有限公司 750.00 853.23 次级
76 兰州圆丰石化有限公司 700.00 864.79 可疑
77 甘肃新中东商贸有限责任公司 700.00 935.15 损失
78 甘肃祥隆商贸有限公司 500.00 568.82 次级
79 永登县宏伟商贸有限公司 500.00 697.02 损失
80 甘肃明峰矿业有限公司 999.00 1,171.89 次级
81 甘肃晨盛物资有限公司 2,857.94 3,448.78 次级
82 甘肃大德通投资有限公司 550.00 676.58 可疑
83 甘肃云鼎建设集团有限公司 7,324.45 10,077.84 次级
合计 142,186.78 170,740.16
2019 年 4 月 22 日，兰州银行召开保全委员会 2019 年第 4 次会议，审议通
过了成立批量转让工作小组，组织实施兰州银行 2019 年第一批次不良资产批量
转让工作。转让不良贷款规模控制在 10-20 亿元之间，具体金额根据卖方尽调情
况确定；同意聘请毕马威企业咨询(中国)有限公司、天健兴业资产评估有限公司、
北京大成律师事务所为此次不良资产批量转让工作提供财务咨询服务、资产估值
服务及法律尽调等服务。
2019 年 6 月 3 日，兰州银行召开第五届董事会 2019 年第三次临时会议。审
议通过了《关于兰州银行批量转让不良资产的议案》。会议同意对确定的 83 户
信贷资产，本金金额为人民币 14.22 亿元进行组包，按照市场化原则通过公平竞
标方式进行转让。
2019 年 6 月，公司根据天健兴业资产评估有限公司的评估报告，邀请了 6
家公司参与投标，并按照最高报价成交的原则，最终确定中国东方资产管理股份
有限公司甘肃分公司以总包价人民币 4.28 亿元中标不良资产批量转让项目。
2019 年 8 月 1 日，兰州银行召开保全委员会 2019 年第 7 次会议，会议同意
成立批量转让工作小组组织实施兰州银行 2019 年第二批次不良资产批量转让工
作，转让账面不良规模控制在 6 亿元之内，转让核销贷款具体金额根据筛选情况
2-94
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
确定。
同意聘请毕马威企业咨询（中国）有限公司、天健兴业资产评估有限公司、
北京大成律师事务所为此次不良资产批量转让工作提供财务咨询服务、资产估值
服务及法律尽调等服务。
2019 年 8 月 20 日，兰州银行召开保全委员会 2019 年第 8 次会议，会议同
意，对确定的 135 户本金金额为人民币 8.42 亿元的信贷资产进行组包，按照市
场化原则通过公平竞标方式进行转让。
2019 年 9 月 22 日，兰州银行召开第五届董事会 2019 年第二次会议。审议
通过了《关于兰州银行批量转让不良资产的议案》。会议同意对确定的 135 户信
贷资产，本金金额为人民币 8.42 亿元进行组包，按照市场化原则通过公平竞标
方式进行转让。
2019 年 9 月，公司根据天健兴业资产评估有限公司的评估报告，邀请了 6
家公司参与投标，并按照最高报价成交的原则，最终确定中国长城资产管理股份
有限公司甘肃分公司以总包价人民币 2.12 亿元中标不良资产批量转让项目。
中国长城资产管理股份有限公司与发行人无关联关系，此次批量转让资产合
计转让价格为 2.12 亿元，涉及资产的具体明细如下：
单位：万元
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
1 兰州大众彩印包装有限公司 264.55 288.36 次级
2 陇南市兴源商贸有限责任公司 940.00 1,038.51 次级
3 永登海源汽贸有限公司 2,000.00 2,080.08 次级
4 永登县武胜驿启文种植基地 1,600.00 1,664.06 次级
5 甘肃天源牧业发展有限公司 700.00 727.98 次级
6 兰州龙源贸易有限责任公司 2,000.00 2,048.36 次级
7 永登武胜驿昌贵科技种植养殖有限公司 700.00 728.00 次级
8 兰州捭阖商贸有限责任公司 845.00 931.21 次级
永登武胜驿科技农牧种植养殖农民专业
9 2,000.00 2,048.36 次级
合作社
10 景泰县瑞丰养殖专业合作社 260.00 297.28 次级
11 靖远县福之源种养殖农民专业合作社 150.00 182.09 次级
12 敦煌市沃盛德物流运输有限公司 599.92 701.29 可疑
13 敦煌西域特种新材股份有限公司 3,000.00 3,555.79 可疑
2-95
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
14 永靖县亨源生态养殖有限公司 615.80 778.80 次级、可疑
15 临夏州福源清真食品工贸有限公司 2,320.00 2,689.42 次级
16 庆阳汇银实业有限公司 540.00 726.23 可疑
17 庆阳瑞成鑫商贸有限责任公司 883.25 971.41 次级
18 合水县陇原果品有限责任公司 1,070.00 1,436.54 次级、可疑
19 兰州名盛商贸有限公司 445.00 544.85 次级
20 甘肃春天化工有限公司 7,991.74 10,252.98 次级
21 甘肃东利日盛智能系统工程有限公司 435.70 596.83 可疑
22 甘肃锐达商贸有限公司 1,000.00 1,425.87 损失
23 甘肃双泰物流有限公司 700.00 906.71 可疑
武威市凉州区国盛泰种植农民专业合作
24 210.00 246.26 次级
社
25 武威市凉州区长实种植农民专业合作社 240.00 277.20 次级
武威市凉州区汇农和蔬菜种植农民专业
26 236.67 308.82 可疑
合作社
武威市凉州区大柳义顺瓜果蔬菜农民专
27 100.00 128.05 可疑
业合作社
28 武威市隆华蔬菜产贮销专业合作社 317.00 360.34 次级
29 武威市凉州区益民种植专业合作社 190.00 248.60 可疑
30 武威市凉州区牧轩养殖农民专业合作社 34.99 39.25 次级
武威市凉州区莉禾兴蔬菜种植农民专业
31 162.33 207.51 可疑
合作社
武威市凉州区坤鹏伟业生态养殖农民专
32 115.00 152.55 可疑
业合作社
武威市凉州区辉轩畜牧养殖农民专业合
33 100.00 131.15 可疑
作社
武威市凉州区虎兴瓜果蔬菜农民专业合
34 95.00 106.94 次级
作社
武威市凉州区鸿润杰蔬菜瓜果产销农民
35 140.00 182.69 可疑
专业合作社
武威市凉州区东兴丽旺农牧农民专业合
36 40.00 44.93 次级
作社
武威市凉州区大柳胜利蔬菜运销专业合
37 40.00 44.02 次级
作社
武威市凉州区昌霖园生态养殖农民专业
38 253.86 351.60 损失
合作社
39 武威荣华新型农业股份有限公司 10,000.00 11,377.60 次级
40 兰州昇海工贸有限公司 1,600.00 1,859.45 次级、损失
2-96
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
41 甘肃成凯石化有限公司 286.00 305.61 次级、损失
42 酒泉海城食品有限公司 375.53 400.32 次级
43 玉门市花海银棉有限公司 192.30 249.17 可疑
44 金塔县瑞禾生态农业有限公司 1,100.00 1,290.65 次级
45 酒泉瑞风农业发展有限公司 1,391.72 1,604.20 次级
46 酒泉市绿宝鑫啤酒花有限责任公司 400.00 519.75 可疑
47 兰州瑞圭商贸有限公司 316.66 389.37 次级、可疑
48 甘肃明宇能源开发有限公司 646.70 1,006.22 损失
49 甘肃慧达信科贸有限公司 270.71 509.22 损失
50 华惠集团景泰麦芽有限公司 57.30 64.05 损失
51 靖远盛源畜牧开发有限公司 1,295.00 1,719.31 损失
52 靖远盛鑫商品混凝土有限公司 372.16 583.27 损失
53 甘肃泰丰乳业发展有限公司 360.00 674.34 损失
54 白银联胜工贸有限责任公司 160.00 261.18 损失
55 甘肃颐通管业有限公司 732.88 1,561.77 损失
56 阿克塞县恒信运输有限责任公司 488.03 624.73 损失
57 金塔县昌鑫矿业有限责任公司 250.00 483.52 损失
58 兰州乐佳美尔商贸有限公司 67.90 113.63 损失
59 兰州树清商贸有限公司 121.75 185.91 损失
60 甘肃永安物流运输有限责任公司 217.00 328.07 次级
61 兰州广宇电器有限公司 219.19 344.46 损失
62 甘肃长河食品饮料有限责任公司 190.00 368.47 损失
63 兰州银福商贸有限公司 197.33 225.00 损失
64 甘肃佳祥农牧发展有限公司 108.93 180.17 损失
65 兰州惠昌再生燃料技术有限责任公司 176.61 268.40 损失
66 甘肃昌源恒商贸有限公司 500.00 710.57 损失
67 甘肃汇业贸易有限公司 900.00 1,350.90 损失
68 甘肃鹏华科贸有限公司 700.00 1,049.42 损失
69 兰州八百里餐饮管理有限公司 393.81 555.57 损失
70 兰州东方合盛商贸有限责任公司 19.50 28.85 损失
71 兰州丰亿矿业有限公司 1,000.00 1,471.31 损失
72 兰州金冠矿业有限公司 700.00 986.08 损失
73 兰州经纬商贸有限公司 796.96 1,207.88 损失
2-97
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
74 兰州意桦商贸有限公司 850.00 1,233.82 损失
75 兰州裕丰泰工贸有限公司 697.95 986.74 损失
76 夏河安多益华塑业有限公司 130.00 169.31 损失
77 永登菻神玛咖生物科技有限公司 142.08 340.64 损失
78 兰州进军物流有限责任公司 180.00 277.85 损失
79 甘肃连海恒丰商贸有限公司 490.00 779.06 损失
80 甘肃新长诚钢铁有限公司 331.21 571.77 损失
81 甘肃朋林食品有限公司 688.37 930.40 损失
82 甘肃鑫源电脑科技有限公司 66.39 88.62 损失
83 兰州欧利恒商贸有限公司 283.20 347.16 损失
84 甘肃新隆祥科贸有限公司 99.19 200.59 损失
甘肃香车丽坊汽车销售服务有限责任公
85 197.00 257.84 损失
司
86 甘肃吾兆和投资管理有限公司 284.50 468.10 损失
87 甘肃裕丰园保温材料工程有限公司 246.77 309.11 损失
88 兰州南鸿商贸有限公司 298.23 442.50 损失
89 甘肃利川文化传媒有限公司 380.00 574.94 损失
90 古浪县金星装饰装璜部 310.00 477.59 损失
91 甘肃马蹄莲国际物流有限公司 135.32 159.19 损失
92 甘肃恒业生态农业科技开发有限公司 132.64 214.10 损失
93 民勤县祥弘农业有限公司 901.24 1,130.18 损失
94 武威浩弘工贸有限责任公司 500.00 668.69 损失
95 兰州诚辉货运有限责任公司 341.83 597.59 损失
96 兰州福祥建材有限公司 95.00 133.54 损失
97 兰州华瑞佳工贸有限公司 522.91 719.92 损失
98 兰州里能混凝土外加剂有限公司 395.10 567.10 损失
99 兰州鹏杰茶业有限公司 500.00 655.55 损失
100 东乡县前锦硅铁有限责任公司 149.31 345.57 损失
101 甘肃兰洋物业管理有限责任公司 132.33 319.56 损失
102 甘肃闽福祥金银珠宝销售股份有限公司 558.42 701.92 损失
103 甘肃西域织造有限公司 500.00 795.68 损失
104 金昌市唐都商贸有限责任公司 185.58 324.64 损失
105 永昌县瑞恒煤业有限责任公司 198.30 351.79 损失
106 金昌奔马农用化工股份有限公司 2,000.00 2,368.42 损失
2-98
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
107 庆阳宝源果蔬食品有限公司 1,199.93 1,601.45 损失
108 庆阳环能建材有限公司 393.95 435.35 损失
109 庆阳馨华园文化艺术发展有限公司 450.00 553.18 损失
110 甘肃裕隆建设工程有限公司 478.00 782.43 损失
111 甘肃元泰生态科技开发有限公司 378.26 598.53 损失
112 兰州茂祥蔬菜保鲜有限公司 1,500.00 2,357.11 损失
113 兰州宁兰服饰有限公司 299.95 463.16 损失
114 兰州三能能源科技有限责任公司 249.74 407.37 损失
115 兰州大仓商贸有限公司 795.74 1,457.71 损失
116 甘肃荣翔工程物资有限公司 524.34 737.82 损失
117 甘肃陇海基础工程有限公司 173.12 328.71 损失
118 甘肃正邦商贸有限公司 187.00 229.27 损失
119 甘肃隆翔物资有限公司 124.83 210.85 损失
120 甘肃九桓新材料有限公司 479.34 542.72 损失
121 甘肃水木艺术装饰工程有限公司 166.98 233.83 损失
122 甘肃顺元工贸有限公司 471.00 699.22 损失
123 兰州中方工贸有限责任公司 364.91 563.96 损失
124 甘肃富誉商贸有限公司 300.00 418.85 损失
125 甘肃进云工贸有限公司 200.00 310.87 损失
126 兰州众联合工程机械有限公司 99.13 129.31 损失
127 甘肃华峰科教工程有限公司 270.00 366.46 损失
128 甘肃西域阳光大药房连锁有限公司 775.71 1,066.74 损失
129 兰州祥瑞丰商贸有限责任公司 250.00 372.18 损失
130 天祝藏族自治县昊霖种植专业合作社 138.00 235.96 损失
131 甘肃西能电气科技有限公司 284.95 377.17 损失
132 甘肃玉宝源商贸有限公司 96.00 155.72 损失
133 甘肃中天厨房设备工程有限公司 57.87 185.76 损失
134 兰州蕴大节能建材有限公司 499.92 983.15 损失
135 甘肃向华矿业有限公司 124.58 264.05 损失
合计 - 84,195.84 109,887.76 -
2019 年 11 月 1 日，兰州银行召开保全委员会 2019 年第 15 次会议，2019
年 12 月 31 日，兰州银行召开第五届董事会 2019 年第四次会议，审议通过了不
良资产转让相关事宜。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2019 年 12 月，公司根据天健兴业资产评估有限公司的评估报告，邀请了 6
家公司参与投标，并按照最高报价成交的原则，最终确定甘肃资产管理有限公司
以总包价人民币 7,166.66 万元中标不良资产批量转让项目。
甘肃资产管理有限公司与发行人无关联关系，此次批量转让资产合计转让价
格为 7,166.66 万元，涉及资产的具体明细如下：
序号 借款人 账面本金 本息合计金额 五级分类
1 甘肃瑞东商贸有限公司 1,050.00 1,405.42 次级
2 甘肃中铁机械设备有限公司 645.90 702.52 次级
3 甘肃沃尔达生物技术有限公司 450.00 476.66 次级
4 兰州树清商贸有限公司 50.00 66.38 可疑
5 甘肃御轩商贸有限公司 308.97 486.69 可疑
6 甘肃海邦汽车服务有限公司 283.13 453.60 可疑、损失
7 甘肃昶春进出口贸易有限公司 95.44 134.12 可疑、损失
8 甘肃悦泰工贸有限公司 493.00 519.80 次级
9 甘肃汇翔贸易有限公司 100.00 424.47 损失
10 甘肃伊曼斯顿食品有限公司 225.00 238.27 次级
11 兰州诚泽石化机械有限公司 853.32 973.74 损失
兰州西固区丰茂养殖农民专业合作
12 170.89 203.84 次级
社
13 甘肃润通机电设备有限公司 1,800.00 1,943.66 次级
14 甘肃峻成商贸有限公司 1,400.00 1,497.24 次级
15 永登凯悦汽贸有限公司 728.00 756.47 次级
16 兰州万洲物业服务有限公司 2,000.00 2,836.61 次级
17 兰州程致矿业有限公司 328.72 450.16 可疑
18 甘肃高歌伟业新材料科技有限公司 200.00 211.66 次级
19 兰州新海天铝业有限公司 2,000.00 2,826.30 次级
20 兰州笑悦食品有限公司 286.39 342.38 次级
21 甘肃慧达商贸有限责任公司 900.00 994.66 次级
22 甘肃华银远融贸易有限公司 985.00 1,188.20 次级
23 甘肃华通宇物资有限公司 1,889.62 2,249.81 次级
24 甘肃兴泽物资有限公司 310.00 318.56 关注
25 甘肃新西部商贸有限公司 2,400.00 2,702.30 次级
合计 - 19,953.39 24,403.52 -
除上述不良资产及逾期贷款转让外，发行人积极通过内部核销方式处置、消
2-100
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
化不良资产。截至 2019 年 12 月 31 日，自设立以来发行人共计核销不良贷款
371,547.01 万元。报告期内，按照贷款五级分类，兰州银行核销的不良贷款均为
损失类贷款，具体情况如下：
2019 年、2018 年度、2017 年度，兰州银行分别核销不良贷款 852 笔、445
笔和 52 笔，核销不良贷款金额分别为 150,637.52 万元、144,440.30 万元和
16,661.96 万元。
（2）2016 年贷款转让的定价公允性
兰州银行 2016 年向 3 家资产管理公司转让信贷资产包均系按贷款本金转让，
定价是公允的，理由如下：
一是 2016 年进行资产处置时，为了使兰州银行综合收益最大化，筛选了不
良贷款中借款人的抵质押物足值有效，且担保手续完善，预计本息能全部收回但
是短期内回收暂时存在困难的贷款，作为处置的首要条件。
二是兰州银行以保证本金不受损失为条件进行公开邀标转让。2016 年 11 月
20 日，兰州银行向三家资产管理公司发出公开邀请函，邀请其对兰州银行拟转
让的资产进行尽职调查。
三是 2016 年兰州银行在不良资产处置的过程中，严格履行内部估价程序、
转让程序，对每一笔转让资产的抵质押物、担保情况、企业经营情况、预计回收
情况等进行多方面综合估值，筛选可转让资产明细。转让是根据兰州银行 2016
年第 17 次行长办公会审议《关于向资产管理公司邀标转让信贷资产包的建议》
进行。
四是兰州银行在资产转让过程中各资产管理公司对资产的实际情况进行了
尽职调查，范围包括但不限于贷款的业务品种、担保方式、发放日、到期日、综
合评估抵质押物的市场价值并形成尽职调查报告，包含转让资产的价格情况。
五是兰州银行信贷资产转让的价格大小是通过在公开场所邀标的方式确定，
转让本金虽未受损失，但根据转让后资产包的账面价值（包括贷款的本金及利息）
与最后转让价格测算，该比率约为八折左右，属于打折出售。
六是对兰州银行来说本金能够全额收回，对资产管理公司来说回收难度相对
较小，且收回后亦具有一定的盈利空间，双方具有成交的可行性。
（3）2019 年贷款转让的定价公允性
兰州银行 2019 年向中国东方资产管理股份有限公司、中国长城资产管理股
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
份有限公司及甘肃资产管理有限公司转让信贷资产包定价是公允的，理由如下：
一是兰州银行聘请毕马威企业咨询(中国)有限公司、天健兴业资产评估有限
公司、北京大成律师事务所为此次不良资产批量转让工作提供财务咨询服务、资
产估值服务及法律尽调等服务，保证了资产评估定价的公允性。
二是兰州银行进行公开邀标转让。邀请了中国东方资产管理股份有限公司、
中国华融资产管理股份有限公司、中国信达资产管理股份有限公司、中国长城资
产管理股份有限公司、甘肃资产管理有限公司、甘肃长达金融资产管理股份有限
公司等 6 家公司。保证了贷款转让定价的公平性。
三是按照最优报价成交的原则，保证了贷款转让定价的公正性。
（4）转让、核销贷款的五级分类
兰州银行 2019 年转让的信贷资产包本息合计 305,031.44 万元，共有 246 户
贷款人，559 笔贷款，五级分类均为不良。
报告期内，按照贷款五级分类，兰州银行核销的贷款均为损失类不良贷款。
（5）贷款部分转让、部分核销的原因
监管机构近年来支持银行加大贷款核销、转让力度。银监会于 2016 年 6 月
发布的《中国银行业监督管理委员会 2015 年报》中鼓励银行拓宽不良资产处置
渠道和处置方式，加快不良贷款核销和处置进度。中国银监会 2017 年年中工作
座谈会上，中国银监会主席郭树清提出下半年银监会将加大处置和核销不良贷款
的力度，防止新增贷款过度集中。财政部和银监会不断放宽核销政策，调整不良
贷款批量转让的户数限制，增加批量转让受让主体等，鼓励商业银行通过核销和
转让方式快速处置不良资产。2018 年 8 月 17 日，《中国银保监会办公厅关于进
一步做好信贷工作 提升服务实体经济质效的通知》（银保监办发〔2018〕76 号）
中指出：在严格资产分类基础上，综合运用核销、现金清收、批量转让等方式，
加大不良贷款处置力度，严禁隐匿隐瞒不良贷款，严查不良资产虚假出表、虚假
转让等违规行为。兰州银行是顺应监管部门加大不良贷款消化力度的政策，通过
核销、转让等多种手段消化不良贷款，化解历史不良包袱。
部分贷款选择转让方式的主要原因为：1、按照监管要求及《兰州银行呆账
核销管理办法》尚未达到核销条件和标准的资产。2、随着经济下行，整个银行
业不良贷款上升，兰州银行亦不例外。在此背景下，发行人对于一些担保相对比
较充分、抵、质押物足值，但是短期内回收存在一定困难的贷款，进行转让处置。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
3、按照收回资产最大化原则。即资产处置时，有利于最大限度的收回，减少资
产损失，确保兰州银行利益最大化。兰州银行资产转让是在本金不受损失的前提
下进行打折处置。4、为使兰州银行更加符合行业监管要求，增强竞争力，加大
不良贷款的处置力度。
（6）核销贷款逐年增加的原因
报告期内，兰州银行核销的不良贷款金额逐年增加的原因以下：
一是银监会鼓励加大不良贷款核销力度。近年来，我国宏观经济下行，进入
新常态，商业银行不良贷款整体呈上升趋势。银监会鼓励商业银行加大不良贷款
核销力度，防止新增贷款过度集中，化解历史包袱。
二是财政部放宽了贷款核销的条件。为了鼓励金融企业加大对中小企业贷款
的力度，加快金融企业消化中小企业不良贷款的速度，及时处置中小企业贷款的
损失，增强金融企业抵御风险能力，财政部于 2015 年修订《金融企业呆账核销
管理办法》，放宽了贷款核销的条件，在修订后的核销管理办法中，除了按照原
办法规定的“取得法院裁定执行终结或者终止（中止）的债权”可以进行核销之
外，新增加了“强制执行超过 1 年以上仍无法收回的债权”可以进行核销、“单
户贷款余额在 3000 万元及以下的，经追索 180 天以上，仍无法收回的中小企业
贷款”可以由金融企业自主核销。同时，财政部和国家税务总局联合下发《关于
金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金税前扣除有关问题的通知》（财税
〔2015〕3 号）、国家税务总局下发《关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损
失税前扣除问题的公告》（国家税务总局公告 2015 年第 25 号），鼓励金融企业
加快对中小企业贷款的核销速度。兰州银行按照财政部和国家税务总局的文件精
神，加快了中小企业不良贷款消化速度，将符合条件的中小企业贷款纳入了自主
核销范围。
三是兰州银行稳健经营，审慎计提减值准备，核销不良贷款，加大力度控制
存量信用风险。近年来，兰州银行稳健发展，截至 2019 年 12 月 31 日、2018 年
12 月 31 日和 2017 年 12 月 31 日，贷款和垫款总额分别为 1,762.32 亿元、1,637.66
亿元和 1,416.50 亿元。兰州银行在贷款规模持续增长的同时，计提减值准备较充
足。2018 年和 2017 年，兰州银行计提的资产减值损失分别为 14.78 亿元和 12.45
亿元，2019 年，兰州银行计提的预期信用损失为 34.23 亿元。在充分计提准备基
础上，兰州银行按照财政部《金融企业呆账管理办法》（2015 年版）等有关规
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
定，加快了核销不良贷款，化解存量信用风险，不良贷款核销金额因此也较多。
（二）不良资产的受让方与兰州银行的关联关系核查
保荐机构、本所律师和会计事务所对发行人不良资产及逾期贷款的受让方中
国长城资产管理公司、中国信达资产管理股份有限公司、中国东方资产管理公司、
兰州市国有资产经营有限公司及甘肃资产管理有限公司与发行人是否存在关联
关系进行了核查，具体情况如下：
1、保荐机构、本所律师和会计事务所将兰州银行不良资产及逾期贷款转让
涉及的受让方与转让所属报告期的关联方名单进行了核对，兰州市国有资产经营
有限公司当时为发行人持股比例 5%以上的股东，为发行人关联方。
2、对于受让方为中国长城资产管理公司、中国信达资产管理股份有限公司、
中国东方资产管理公司及甘肃资产管理有限公司四家法人企业的情况，保荐机
构、本所律师和会计事务所在国家企业信用信息公示系统查询法人企业的公示信
息，核查其法定代表人、股东、董事、监事是否与兰州银行存在关联关系。经核
查，上述四家法人企业与兰州银行不存在关联关系。
3、根据发行人的说明与承诺，发行人不良资产及逾期贷款转让涉及的转让
方中除兰州市国有资产经营有限公司为发行人的关联方外，发行人不良资产及逾
期贷款转让的其他受让方中国长城资产管理公司、中国信达资产管理股份有限公
司、中国东方资产管理公司及甘肃资产管理有限公司与发行人均不存在关联关
系。
综上，本所律师认为：自设立以来，发行人分别于 2008 年、2016 年进行了
不良资产及逾期贷款的处置转让。除兰州市国有资产经营有限公司（当时为发行
人持股比例 5%以上的股东）为发行人关联方外，发行人不良资产及逾期贷款处
置转让的其他受让方与发行人不存在关联关系。
十、信息披露问题之问题 15
据招股书披露，2015 年 12 月 17 日，2015 年第一次临时股东大会审议通过
了《兰州银行股份有限公司 2015 年增资扩股方案》。
（1）请发行人在招股书中披露上述新入股的法人股东的股权结构及实际控
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
制人；请保荐机构、发行人律师核查发行人引入新股东的原因、股权转让或增
资的价格及定价依据，法人股东的实际控制人及自然人股东的背景和基本信息，
是否履行了相应的股东会程序，有关股权转让是否是双方真实意思表示，是否
存在纠纷或潜在纠纷，上述引入的新股东与发行人其他股东、董事、监事、高
级管理人员、本次发行中介机构负责人及其签字人员是否存在亲属关系、关联
关系、委托持股、信托持股或其他利益输送安排。请保荐机构、律师核查发行
人股权是否存在委托持股或信托持股，发行人现有股东是否具备法律、法规规
定的股东资格。
（2）请保荐机构、发行人律师核查：①发行人股东中投资机构的合伙人的
股权结构（披露至实际控制自然人）及近三年的股权变动情况；②上述机构投
资者的直接和间接自然人股东五年内的从业经历、现任职单位和职务；③间接
持有发行人股权的自然人在发行人担任的职务；④间接持有发行人股份的自然
人与发行人实际控制人、董监高、核心技术人员、本次申请发行中介机构及其
负责人、工作人员是否存在亲属关系或其他关联关系；⑦发行人的直接和间接
股东是否存在以委托持股或信托持股等形式代他人间接持有发行人股份的行
为，保荐机构、其他中介机构及负责人、工作人员是否直接或间接持股；⑥请
保荐机构和发行人律师结合发行人机构投资者股东的设立时间和目的、股权结
构变化、间接股东与发行人相关各方的关系等情况核查并判断发行人是否存在
规避《证券法》第十条的规定，未经核准向特定对象发行证券累计超过二百人。
请保荐机构、发行人律师说明上述问题的核查方式方法、核查过程、核查
范围和所取得的证据等。
反馈回复：
本所律师核查了 2015 年增资扩股新入股的法人股东（共计 28 户，以下简称
“新股东”）投资入股时提供的资料，通过国家企业信用信息公示系统
（http://www.gsxt.gov.cn/）等网站查询新进股东的股权情况，并向新进股东发出
了《情况确认函》，请新股东提供各自逐层往上追溯的法人和/或合伙人现行有
效的股权结构图。
截至 2019 年 12 月 31 日，本所律师经核查后的情况如下：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（一）发行人在招股书中披露上述新入股的法人股东的股权结构及实际控
制人
①甘肃省国有资产投资集团有限公司
经核查甘肃省国有资产投资集团有限公司（以下简称“省国投”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，省国投的股东由甘
肃省人民政府国有资产监督管理委员会（84%）与国有企业酒泉钢铁（集团）有
限责任公司（16%）组成。其实际控制人为甘肃省人民政府国有资产监督管理委
员会。
②甘肃省旅游投资集团有限公司
经核查甘肃省旅游投资集团有限公司（以下简称“省旅游投资”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，甘肃省公路航空旅
游投资集团有限公司及其下属全资子公司持有省旅游投资 100%股权，其实际控
制人为甘肃省人民政府国有资产监督管理委员会。
③兰州海鸿房地产有限公司
经核查兰州海鸿房地产有限公司（以下简称“海鸿房地产”）提供的《情况
确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基
本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，海鸿房地产的股权结
构如下。自然人段鸿奇为海鸿房地产第一大股东，持有海鸿房地产 44.4%的股份，
系公司法定代表人、执行董事兼总经理。根据海鸿房地产出具的说明，段鸿奇在
公司的日常经营决策中，占主导地位，对海鸿房地产享有绝对控制权，为海鸿房
地产的实际控制人。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
④深圳正威（集团）有限公司
经核查深圳正威（集团）有限公司提供的《情况确认函》文件，查阅其投资
入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》等文件，并通过国
家企业信用信息公示系统查询，正威控股集团有限公司持有深圳正威（集团）有
限公司 100%股权。王文银和王文转分别持有正威控股集团有限公司 90%和 10%
的股权。其实际控制人为自然人王文银。
⑤兰州亚太实业（集团）股份有限公司
经核查兰州亚太实业（集团）股份有限公司（以下简称“兰州亚太”）提供
的《情况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内
资企业基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，兰州亚太的
股权结构如下，其实际控制人为自然人朱宗宝。
⑥上海大发房地产集团有限公司
经核查上海大发房地产集团有限公司（以下简称“上海大发”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统、香港公司注册处综合资
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
讯系统查询，温州凯旸企业管理有限公司持有上海大发 100%的股权，垠壹香港
有限公司持有温州凯旸企业管理有限公司 100%股权，垠壹香港有限公司系葛一
暘独资企业，上海大发实际控制人为自然人葛一暘。
⑦嘉峪关大友企业公司
经核查嘉峪关大友企业公司（以下简称“嘉峪关大友”）提供的《情况确认
函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信
息》等文件，并经通过国家企业信用信息公示系统查询，嘉峪关大友系集体所有
制企业。
⑧甘肃宏科节能技术工程有限公司
经核查甘肃宏科节能技术工程有限公司（以下简称“宏科节能”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，宏科节能的股东由
自然人赵多明（90%）、谭婷（10%）两名构成。其实际控制人为自然人赵多明。
⑨甘肃省平凉城建开发集团有限责任公司
经核查甘肃省平凉城建开发集团有限责任公司（以下简称“平凉城建”）提
供的《情况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内
资企业基本信息》等文件，并经通过国家企业信用信息公示系统查询，平凉城建
的股东由 48 名自然人构成。其实际控制人为自然人景少峰。
⑩甘肃西脉矿冶有限公司
经核查甘肃西脉矿冶有限公司（以下简称“西脉矿冶”）提供的《情况确认
函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信
息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，西脉矿冶的股权结构如下，
其实际控制人为自然人陆树林。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
○11 甘肃华成建筑安装工程有限责任公司
经核查甘肃华成建筑安装工程有限责任公司（以下简称“华成建筑”）提供
的《情况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内
资企业基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，华成建筑的
股东由范效彩（80%）、司桂芳（20%）两名自然人构成。其实际控制人为自然
人范效彩。
○12 甘肃晨狮商贸有限责任公司
经核查甘肃晨狮商贸有限责任公司（以下简称“晨狮商贸”）提供的《情况
确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基
本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，晨狮商贸的股东由龚
大孝（66.67%）、吕海兰（33.33%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人
龚大孝。
○13 兰州海洋汽车出租有限责任公司
经核查兰州海洋汽车出租有限责任公司（以下简称“海洋汽车”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，海洋汽车的股东由
杨光停（76.92%）、关丽（23.08%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人
杨光停。
○14 兰州晟宇物资有限公司
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
经核查兰州晟宇物资有限公司（以下简称“晟宇物资”）提供的《情况确认
函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信
息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，晟宇物资的股东由杨馨
（90%）、李鹏（10%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人杨馨。
○甘肃顺祥黄金珠宝有限公司
经核查甘肃顺祥黄金珠宝有限公司（以下简称“顺祥黄金”）提供的《情况
确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基
本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，顺祥黄金的股东由王
飞（60%）、王明理（40%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人王飞。
○武威今朝房地产开发有限责任公司
经核查武威今朝房地产开发有限责任公司（以下简称“武威今朝”）提供的
《情况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资
企业基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，武威今朝的股
东由周保年（95%）、赵风花（5%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人
周保年。
○甘肃陇大工程建设有限公司
经核查甘肃陇大工程建设有限公司（以下简称“陇大工程”）提供的《情况确
认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本
信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，陇大工程的股东由张宏
（85%）、赫群（15%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人张宏。
○18 榆中兴隆机械土建有限责任公司
经核查榆中兴隆机械土建有限责任公司（以下简称“榆中兴隆”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，榆中兴隆的股东由
周永堂（90%）、周永泉（10%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人周永
堂。
○甘肃凯天商贸有限公司
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
经核查甘肃凯天商贸有限公司（以下简称“凯天商贸”）提供的《情况确认函》
文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》
等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，凯天商贸的股东由聂德安
（51%）、冯锐（49%）两名自然人构成。根据凯天商贸出具的说明，股东聂德
安与冯锐系凯天商贸员工，两人持有的股份实际为代凯天商贸原股东甘肃天祺投
资集团有限公司持有，而甘肃天祺投资集团有限公司的实际控制人为张凯辉。故，
凯天商贸的实际控制人为自然人张凯辉。
○20 上海悠悠理财信息科技有限公司（投投信息科技有限公司）
经核查上海悠悠理财信息科技有限公司（以下简称“悠悠理财”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，悠悠理财的股东结
构如下，其实际控制人为自然人廖双辉。
○兰州金旭物资有限公司
经核查兰州金旭物资有限公司（以下简称“金旭物资”）提供的《情况确认函》
文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》
等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，金旭物资的股东由蔡佳成
（39.6%）及马明（60.4%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人马明。
○甘肃大秦农业综合开发有限公司
经核查甘肃大秦农业综合开发有限公司（以下简称“大秦农业”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，大秦农业的股东由
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
尚洪涛（70%）、王英（30%）两名自然人构成。其实际控制人为自然人尚洪涛。
○3甘肃宏翔房地产开发有限公司
经核查甘肃宏翔房地产开发有限公司（以下简称“宏翔房地产”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，宏翔房地产的股东
由郑宏（73%）、王波（13.5%）及赵炜（13.5%）三名自然人构成。其实际控制
人为自然人郑宏。
○24 甘肃环宇电力科技有限责任公司
经核查甘肃环宇电力科技有限责任公司（以下简称“环宇电力”）提供的《情
况确认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业
基本信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，环宇电力系有限责
任公司（自然人独资）。其实际控制人为自然人股东张永。
○25 甘肃超亚电子有限公司
经核查甘肃超亚电子有限公司（以下简称“超亚电子”）提供的《情况确认函》
文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》
等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，超亚电子的股东由温力辉
（59.89%）、周洁（40.11%）两名自然人组成。其实际控制人为自然人温力辉。
○甘肃浩泰电建有限责任公司
经核查甘肃浩泰电建有限责任公司（以下简称“浩泰电建”）提供的《情况确
认函》文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本
信息》等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，浩泰电建的股东由袁浩
（65%）、刘庆梅（20%）、张自蓉（10%）及王同迅（5%）四名自然人组成。
其实际控制人为自然人袁浩。
○甘肃兴宝商贸有限公司
经核查甘肃兴宝商贸有限公司（以下简称“兴宝商贸”）提供的《情况确认函》
文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》
等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，周博昌持有兴宝商贸有限责任
公司 100%股份。其实际控制人为自然人周博昌。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
○兰州建鑫工贸有限公司
经核查兰州建鑫工贸有限公司（以下简称“建鑫工贸”）提供的《情况确认函》
文件，查阅其投资入股兰州银行时提供的由工商局出具的《内资企业基本信息》
等文件，并通过国家企业信用信息公示系统查询，建鑫工贸的股东由王维伟
（30%）、王守仁（70%）两名自然人组成。其实际控制人为自然人王守仁。
（二）发行人引入新股东的原因、股权转让或增资的价格及定价依据
根据发行人为本次增资扩股出具的《兰州银行股份有限公司 2015 年度增资
扩股可行性研究报告》、第四届董事会第二十次会议审议通过的《关于 2015 年
增资扩股的议案》、2015 年第一次临时股东大会会议决议、2015 年 12 月 3 日发
行人向甘肃银监局提交的《兰州银行股份有限公司关于核准二〇一五年增资扩股
方案的请示》、甘肃银监局 2015 年 12 月 15 日发布的《关于核准兰州银行增资
扩股方案的批复》（甘银监复[2015]325 号）等文件，发行人引入新股东的目的
为：通过增资扩股募集资本金，提高银行资本充足率，满足中国银监会《商业银
行资本管理办法（试行）》规定的资本监管要求，为银行监管评级、上市申报和
业务发展奠定基础。
本次增资扩股依据由北京北方亚事资产评估有限责任公司于 2015 年 10 月
31 日出具《兰州银行股份有限公司拟增资扩股涉及的股东全部权益价值评估报
告》（北方亚事评报字[2015]第 05-016 号）的评估结果（经评估的每股股东权益
价值为 2.65 元）并综合考量其他因素，将本次增资扩股的定价为 2.8 元/股。
此外，本次增资扩股不涉及股权转让的情形。
（三）法人股东的实际控制人及自然人股东的背景和基本信息
发行人本次增资扩股募集股本对象为法人，不存在向自然人募集股份的情
形。其中，法人的实际控制人见下表：
序号 新股东名称 持有股份 持股比例 实际控制人
甘肃省国有资产投资集团 甘肃省人民政府国有
1 143,000,000.00 2.79%
有限公司 资产监督管理委员会
甘肃省旅游投资管理有限 甘肃省人民政府国有
2 100,000,000.00 1.95%
公司 资产监督管理委员会
3 兰州海鸿房地产有限公司 100,000,000.00 1.95% 段鸿奇
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 新股东名称 持有股份 持股比例 实际控制人
深圳正威（集团）有限公
4 100,000,000.00 1.95% 王文银
司
兰州亚太实业（集团）股
5 50,000,000.00 0.98% 朱宗宝
份有限公司
上海大发房地产集团有限
6 40,000,000.00 0.78% 葛一暘
公司
7 嘉峪关大友企业公司 25,000,000.00 0.49% 集体所有制企业
甘肃宏科节能技术工程有
8 20,000,000.00 0.39% 赵多明
限公司
甘肃省平凉城建开发集团
9 20,000,000.00 0.39% 景少峰
有限责任公司
10 甘肃西脉矿冶有限公司 20,000,000.00 0.39% 陆树林
甘肃华成建筑安装工程有
11 12,500,000.00 0.24% 范效彩
限责任公司
甘肃晨狮商贸有限责任公
12 11,000,000.00 0.21% 龚大孝
司
兰州海洋汽车出租有限责
13 10,000,000.00 0.20% 杨光停
任公司
14 兰州晟宇物资有限公司 10,000,000.00 0.20% 杨馨
甘肃顺祥黄金珠宝有限公
15 10,000,000.00 0.20% 王飞
司
武威今朝房地产开发有限
16 10,000,000.00 0.20% 周保年
责任公司
甘肃陇大工程建设有限公
17 10,000,000.00 0.20% 张宏
司
榆中兴隆机械土建有限责
18 10,000,000.00 0.20% 周永堂
任公司
19 甘肃凯天商贸有限公司 10,000,000.00 0.20% 张凯辉
上海悠悠理财信息科技有
20 10,000,000.00 0.20% 廖双辉
限公司
21 兰州金旭物资有限公司 6,000,000.00 0.12% 马明
甘肃大秦农业综合开发有
22 5,000,000.00 0.10% 尚洪涛
限公司
甘肃宏翔房地产开发有限
23 5,000,000.00 0.10% 郑宏
公司
甘肃环宇电力科技有限责
24 4,500,000.00 0.09% 张永
任公司
25 甘肃超亚电子有限公司 3,000,000.00 0.06% 温力辉
甘肃浩泰电建有限责任公
26 2,000,000.00 0.04% 袁浩
司
2-114
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 新股东名称 持有股份 持股比例 实际控制人
27 甘肃兴宝商贸有限公司 2,000,000.00 0.04% 周博昌
28 兰州建鑫工贸有限公司 1,000,000.00 0.02% 王守仁
（四）是否履行了相应的股东会程序，有关股权转让是否是双方真实意思
表示，是否存在纠纷或潜在纠纷
经核查并经新股东书面确认，本次新增股东甘肃省国有资产投资集团有限公
司投资入股发行人事项，已依据其公司章程取得甘肃省人民政府国有资产监督管
理委员会《关于甘肃省国有资产投资集团有限公司参与兰州银行股份有限公司增
资扩股的批复》文件，文件同意甘肃省国有资产投资集团有限公司入股发行人；
新增股东嘉峪关大友企业公司系集体所有制企业，其本次投资入股发行人事项已
依据其公司章程通过职工代表大会履行内部决策程序；新增股东甘肃环宇电力科
技有限责任公司系自然人独资有限责任公司，其本次投资入股发行人事项已依据
其公司章程取得股东决定。此外，其余 25 户股东均由股东会或股东大会审议批
准本次投资入股兰州银行，本次新增股东有关投资入股事项系其真实意思表示，
不存在纠纷或潜在纠纷。
（五）上述引入的新股东与发行人其他股东、董事、监事、高级管理人员、
本次发行中介机构负责人及其签字人员是否存在亲属关系、关联关系、委托持
股、信托持股或其他利益输送安排
经核查并经新股东书面确认，新股东与发行人其他股东、董事、监事、高级
管理人员、本次发行中介机构负责人及其签字人员不存在亲属关系、关联关系、
委托持股、信托持股或其他利益输送安排的情形。
（六）请保荐机构、律师核查发行人股权是否存在委托持股或信托持股
发行人于 2008 年 5 月启动股权清理及确权工作，并委托甘肃股权登记托管
服务有限责任公司对兰州银行已确权股东和未确权股东所持股权进行托管，提供
股权初始登记、信息披露、股权信息统计、股权信息查询、股权托管证（卡）挂
失补办、股东登记信息变更、股份质押登记、股份冻结登记、出具持股证明、过
户登记等服务。截至 2019 年 12 月 31 日，发行人共有股东 7,000 名，总股本为
5,126,127,451 股。其中，法人股东 185 名，持股数量为 4,988,671,485 股，占发
行人总股本的 97.32%；自然人股东共 6,815 名，持股数量为 137,455,966 股，占
发行人总股本的 2.68%。
2-115
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
其中上述股东中的 6,842 名股东已亲自或委托他人向发行人提供了其股权无
重大权属争议的相关证明文件，其持有的股份占发行人总股本的 99.93%。
根据发行人提供的股东确权资料、签署的相关声明与承诺及发行人的说明并
经核查，发行人已确权的股东中不存在信托、委托持股等名义股东与实际股东不
一致的情形，发行人已确权的股东对股份归属、股份数量以及持股比例均无异议，
发行人已确权股东不存在股权权属不清等潜在法律纠纷的情形。
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人尚有 4 名法人股东、154 名自然人股东由
于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认其股东身份和股权权属是否
存在争议，合计持股总数为 3,750,912 股，仅占总股本的 0.07%。甘肃省人民政
府亦于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司
设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号），认为未确权股东持
股总额占总股本比例为 0.07%，不会对兰州银行股本结构、业务经营、财务状况
等产生重大不利影响，不会对本次上市构成实质性障碍。
（七）发行人现有股东是否具备法律、法规规定的股东资格
依据发行人设立时的《国务院关于组建城市合作银行的通知》（国发[1995]25
号）规定“对加入城市合作银行的城市信用合作社，要在清产核资的基础上进行
股权评估，然后统一向城市合作银行入股。城市信用合作社的法人股东成为城市
合作银行的法人股东，个人股东可根据其意愿转为城市合作银行的股东或退还其
股本”，原信用社的法人股东和自然人股东可以转为城市合作银行的股东且中国
人民银行于 1997 年 5 月 28 日下发《关于兰州城市合作银行开业的批复》（银复
[1997]221 号），对发行人设立时的股东资格及持有股份进行了确认。
发行人设立以来历次股本增资扩股都已履行必要的法律程序，并取得有权部
门的批准，引进的股东资格符合当时有效的《公司法》、《商业银行法》的规定。
1、不合格股东产生和持续的状态是否涉及发行人重大违法行为
截至本回复出具之日，发行人共有 10 名股东由于属国家拨给经费的事业单
位、团体或不具备法人资格不符合中国人民银行《印发<关于向金融机构投资入
股的暂行规定>的通知》（印发〔1994〕186 号）等相关规定，占发行人总股本
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
的比例为 0.154%，具体情形如下：
序号 股东名称 持股数量（万股） 持股比例
1 中国人民银行金融研究所 116.0240 0.023%
2 甘肃银行学校 51.1843 0.010%
3 中国科学院兰州分院 2.7794 0.001%
4 甘肃省工商业联合会 153.8081 0.030%
5 中国银行股份有限公司甘肃省分行工会工作委员会 3.6345 0.001%
6 甘肃省金融学会 164.5718 0.032%
7 甘肃省老区建设促进会 87.6737 0.017%
8 甘肃省金融会计学会 63.0577 0.012%
9 北京德利丰商贸有限责任公司兰州分公司 12.3863 0.002%
10 兰州市城关区中小企业信用担保中心 132.1320 0.026%
合计 787.2518 0.154%
上述 10 名股东主要为发行人 1997 年成立时，按《国务院关于组建城市合作
银行的通知》（国发[1995]25 号）规定“对加入城市合作银行的城市信用合作社，
要在清产核资的基础上进行股权评估，然后统一向城市合作银行入股。城市信用
合作社的法人股东成为城市合作银行的法人股东，个人股东可根据其意愿转为城
市合作银行的股东或退还其股本”，并由中国人民银行于 1997 年 5 月 28 日下发
《关于兰州城市合作银行开业的批复》（银复[1997]221 号）对其发起人的股东
资格及持有股份进行了确认。
甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银
行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对此
进行了确认，认为该等股东主要为兰州银行发起设立时的原城市信用社股东，持
股比例很小，也不存在虚假陈述、出资不实、股权管理混乱等情形，不存在重大
诉讼纠纷，不会影响兰州银行持续稳定经营，不会对本次上市构成实质性障碍。
本所律师认为，上述 10 名股东及其持股情况，因历史原因形成，其发起设
立股东资格已经中国人民银行批复并经甘肃省人民政府确认，上述股东所占总股
本比例为 0.154%，持股很小，也不存在虚假陈述、出资不实、股权管理混乱等
情形，不存在重大诉讼纠纷，不构成发行人的重大违法违规行为。
2、该部分不合格股东的股东权利保障情况
根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
引》、《商业银行股权管理暂行办法》等有关规定，发行人依法制定了《公司章
程》、《股东大会议事规则》等，从制度层面依法保护股东的股权权利。
根据发行人历次股东大会运行情形，发行人依法履行了股东大会信息披露义
务，保障上述股东的表决权。
除此之外，上述股东均向发行人股权管理部门登记股东分红账户，发行人历
次分红股、配股等均依法登记在上述股东名下，历次现金分红等收益均依法支付
至上述股东登记的股东分红账户，截至本回复出具之日，发行人与上述股东之间
不存在任何关于股东权利的纠纷与潜在纠纷，且未有任何利益相关方提出异议，
发行人依法保障了上述股东的股东权利。
3、不合格股东的股权是否存在纠纷
根据发行人提供的不合股股东确权资料、签署的相关声明与承诺及发行人的
说明并经核查，发行人上述 10 名不合格股东除北京德利丰商贸有限责任公司兰
州分公司外，均已向发行人提供了其股权无重大权属争议的相关证明文件，已确
权 8 名股东中不存在信托、委托持股等名义股东与实际股东不一致的情形，股东
对股份归属、股份数量以及持股比例均无异议，已确权股东不存在股权权属不清
等潜在法律纠纷的情形。
北京德利丰商贸有限责任公司兰州分公司因无法取得联系等原因，无法取得
该股东签署的关于股权无重大权属争议的证明文件，但该股东为发行人设立时发
起人股东，其股权变动均为发行人正常利润分配红股原因造成，股权形成过程不
违反行业主管部门的规定，持股比例也仅 0.002%。甘肃省人民政府亦于 2016 年
6 月 21 日出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变
更等有关事项的函》（甘政函[2016]103 号）对此进行了确认，认为未确权股东
不会对兰州银行股本结构、业务经营、财务状况等产生重大不利影响，不会对本
次上市构成实质性障碍。
4、后续处理计划
中国人民银行金融研究所等 10 名不合格股东主要由发行人发起设立时原城
市信用社股东或行政机关股份由主管的事业单位接收所形成的。在股权清理规范
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
及股权管理过程中，发行人多次明确告知不合格股东其不符合商业银行的股东资
格，劝说其通过合法方式进行转让，但截至目前上述 10 名不合格股东未进行转
让。
未来，发行人将持续与上述不合格股东进行沟通。如该等股东有转让意愿，
发行人将根据法律法规等规定对受让方资格进行审查，依法协助其办理转让手
续。
（八）发行人股东中投资机构情况
经核查发行人股东营业执照、公司章程，查询国家企业信用信息公示系统
（ http://www.gsxt.gov.cn/ ） 、 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 网 站
（http://www.amac.org.cn/）并经发行人书面确认，发行人现有股东中无有限合伙
企业形式的投资机构股东，无私募基金或私募基金管理人股东，不存在规避《证
券法》第十条之规定。
十一、信息披露问题之问题 16
请发行人补充披露发行人董监高及其亲属持股的形成过程及变动情况、股
权交易价格、持股资金来源是否来自于银行提供的借款、是否存在获受股权奖
励情况，董监高及其亲属持股是否需要履行相关的内部决策程序和主管部门的
审批或备案，如需要，请予以说明履行情况。请保荐机构和律师对上述事项予
以核查并发表意见。
反馈回复：
（一）发行人董监高及其亲属持股的形成过程及变动情况、股权交易价格
经核查发行人董事、监事和高级管理人员出具的补充声明及承诺书，并核对
董事、监事和高级管理人员及其近亲属名单与发行人股东名册，发行人董事、监
事和高级管理人员及其近亲属的持股情况及持股形成过程如下：
截至本补充法律意见书出具之日，持有发行人股份的董事、监事和高级管理
人员共计 8 人，合计持有发行人 582,612 股股份；持有发行人股份的董事、监事
和高级管理的近亲属人员共计 4 人，合计持有发行人 154,856 股股份。发行人董
事、监事、高级管理人员及近亲属的持股具体情况如下：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
1、发行人董事、监事和高级管理人员持股情况：
姓名 职务 持股数额（股）
王瑞虹 董事、副行长 65,034
刘麟瑜 董事 231,679
袁志军 董事 52,027
李玉峰 监事长 24,170
李 军 职工监事 65,909
何 力 副行长 65,034
刘 靖 副行长 39,739
王斌国 副行长 39,020
2、发行人董事、监事和高级管理人员的近亲属持股情况：
姓名 与发行人董事、监事和高级管理人员的关系 持股数额（股）
火秀英 刘麟瑜之母 5,603
汤萍 刘麟瑜兄长之配偶 67,242
赵百云 李军之配偶 53,537
何润华 刘靖之配偶 28,474
注：近亲属，是指配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、年满十八周岁的子女及其配偶、配
偶的兄弟姐妹和子女配偶的父母。
3、发行人董事、监事和高级管理人员及其近亲属持股的形成过程及变动情
况、股权交易价格
单位：股
姓名 持股的形成过程及变动情况
2006 年增资入股 50,000 股，配股 1,680 股；2007 年配股 2,067 股；2013 年配股
王瑞虹
5,375 股；2015 年配股 5,912 股。
1997 年发起设立原始股 160,000 股；1998 年分红 8,800 股；1999 年分红 3,798 股；
刘麟瑜 2005 年配股 5,523 股；2006 年配股 5,985 股；2007 年配股 7,364 股；2013 年配股
19,147 股；2015 年配股 21,062 股。
2006 年增资入股 40,000 股，配股 1,344 股；2007 年配股 1,653 股；2013 年配股
袁志军
4,300 股；2015 年配股 4,730 股。
1997 年发起设立原始股 11,000 股；1998 年分红 605 股；1999 年分红 261 股；2005
年配股 379 股；2006 年增资入股 48,200 股，配股 2,031 股；2007 年配股 2,499 股；
李玉峰
2009 年转让 45,000 股，交易价格 1 元/股；2013 年配股 1,998 股；2015 年配股 2,197
股。
1997 年发起设立原始股 10,000 股；1998 年分红 550 股；2000 年转让 10,000 股，
交易价格 1 元/股，分红 12 股；2003 年受让 8,090 股，交易价格 1 元/股；2004
李军 年转让 8,000 股，交易价格 1 元/股；2005 年配股 20 股；2006 年增资 50,000 股，
配股 1,703 股；2007 年配股 2,095 股；2013 年分红 5,447 股；2015 年配股 5,992
股。
何力 2006 年增资入股 50,000 股，配股 1,680 股；2007 年配股 2,067 股；2013 年配股
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
姓名 持股的形成过程及变动情况
5,357 股；2015 年配股 5,912 股。
1997 年发起设立原始股 16,000 股；1998 年分红 880 股；2001 年配股 380 股；2005
刘靖 年配股 552 股；2006 年增股 12,740 股，配股 1,027 股；2007 年配股 1,263 股；2013
年配股 3,284 股；2015 年配股 3,613 股。
2006 年增资入股 30,000 股，配股 1,008 股；2007 年配股 1,240 股；2013 年配股
王斌国
3,225 股；2015 年配股 3,547 股。
1997 年发起设立原始股 4,000 股；1998 年分红 220 股；2000 年分红 95 股；2005
火秀英
年配股 138 股；2007 年配股 178 股；2013 年配股 463 股；2015 年配股 509 股。
1997 年发起设立原始股 48,000 股；1998 年分红 2,640 股；1999 年分红 1,139 股；
汤萍 2005 年配股 1,656 股；2007 年配股 2,137 股；2013 年配股 5,557 股；2015 年配股
6,113 股。
1997 年发起设立原始股 20,000 股；1998 年分红 1,100 股；2000 年转让 20,000 股，
交易价格 1 元/股，分红 25 股；2005 年配股 36 股；2006 年增资入股 40,000 股，
赵百云
配股 1,383 股；2007 年配股 1,701 股；2013 年配股 4,425 股；2015 年配股 4,867
股。
1997 年发起设立原始股 1,700 股；1998 年分红 93 股；2001 年配股 40 股；2005
何润华 年配股 58 股；2006 年增股 20,000 股，配股 736 股；2007 年配股 905 股；2013
年配股 2,353 股；2015 年配股 2,589 股
注：近亲属，是指配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、年满十八周岁的子女及其配偶、配
偶的兄弟姐妹和子女配偶的父母。
（二）持股资金来源是否来自于银行提供的借款、是否存在获受股权奖励
情况，董监高及其亲属持股是否需要履行相关的内部决策程序和主管部门的审
批或备案
发行人董事、监事和高级管理人员及其近亲属所持股份，主要来源包括：（1）
在原城市信用社时期持有的城市信用社股份于发行人设立组建时转为发行人股
份；（2）在发行人存续期间认购发行人增资或以资本公积金转增股本所得的股
份；（3）在发行人存续期间受让发行人其他股东的股份。根据发行人董事、监
事和高级管理人员出具的《持股资金来源声明》，发行人董事、监事和高级管理
人员及其近亲属所持发行人上述股份的持股资金不存在来自发行人提供的借款，
不存在获受股权奖励的情况。
根据《公司法》、《中国人民银行关于城市商业银行吸收自然人入股有关问
题的批复》（银办函[2000]815 号）、《中国银行业监督管理委员会中资商业银
行行政许可事项实施办法》等法律、行政法规、部门规章及规范性文件的相关规
定，发行人董事、监事和高级管理人员及其近亲属持股比例均未达到总股本的
5%，不需要取得银行业主管部门的批准。根据发行人《公司章程》等内部制度
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
规定，发行人董事、监事和高级管理人员及其近亲属持股无需履行董事会或股东
大会等内部决策审批程序。
综上，截至本补充法律意见书出具之日，本所律师认为发行人董事、监事和
高级管理人员及其近亲属认购上述股份的资金系自有资金，不属于发行人提供的
借款，亦不存在获受股权奖励的情况。发行人董事、监事和高级管理人员及其近
亲属持股无需履行董事会或股东大会等内部决策审批程序，亦不需要取得银行业
主管部门的批准。
十二、信息披露问题之问题 17
据招股书披露，截至招股说明书签署之日，发行人现任董事中有 4 名独立
董事取得任职资格批复，而邹剑仑任职资格已取得发行人董事会和股东大会审
议通过，但尚未取得甘肃银监局有关任职资格的批复文件。因此，发行人取得
任职资格批复的独立董事人数暂时不足董事会成员的二分之一。2016 年 5 月 25
日，郭泉辞去董事会秘书职务。2016 年 5 月 25 日，第四届董事会第二十四次会
议审议，聘任李红兵担任董事会秘书职务。
（1）请保荐机构、发行人律师核查并披露发行人董事、监事及高管人员是
否符合《公司法》、《中共中央关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管
理的同志》、中组部《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题
的意见》和中共教育部党组《关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理
的通知》、教育部办公厅《关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的
通知》等相关法律法规和规范性文件的任职资格规定。（2）请补充说明独立董
事邹剑仑任职资格已取得发行人董事会和股东大会审议通过，但尚未取得甘肃
银监局有关任职资格的批复文件是否符合公司法、首发办法等相关法律法规的
要求，发行人的后续整改情况，此情况是否构成本次发行的障碍发表意见。（3）
请结合报告期内的董事、高级管理人员变动情况及具体原因，补充说明是否构
成董事、高级管理人员的重大变化并发表明确核查意见。
反馈回复：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（一）发行人董事、监事及高管人员是否符合《公司法》、《中共中央关
于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》、中组部《关于进一步
规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题的意见》和中共教育部党组《关于
进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》、教育部办公厅《关于开
展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》等相关法律法规和规范性文
件的任职资格规定
1、发行人现任董事、监事和高级管理人员任职资格情况
序
姓名 现任职务 任职时间 任职资格核准文件
号
1 许建平 董事长 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]140 号
2 赵敏 董事 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]138 号
3 苏如春 董事 2011 年 2 月至今 甘银监复[2011]15 号
4 韩庆 董事 2011 年 2 月至今 甘银监复[2011]15 号
5 王文银 董事 2017 年 3 月至今 甘银监复[2017]33 号
6 李黑记 董事 2011 年 2 月至今 甘银监复[2011]15 号
甘银保监复[2019]142 号、
7 王瑞虹 董事、副行长 2016 年 7 月至今
甘银监复[2011]15 号
8 刘麟瑜 董事 2011 年 2 月至今 甘银监复[2011]15 号
9 袁志军 董事 2016 年 7 月至今 甘银监复[2016]81 号
10 王世豪 独立董事 2016 年 6 月至今 甘银监复[2016]65 号
11 崔治文 独立董事 2016 年 6 月至今 甘银监复[2016]71 号
12 赵晓菊 独立董事 2017 年 3 月至今 甘银监复[2017]34 号
13 林柯 独立董事 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]143 号
14 方文彬 独立董事 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]141 号
15 李玉峰 监事长、职工监事 2017 年 11 月至今 甘银监复[2011]15 号
16 李军 职工监事 2016 年 2 月至今 不适用
17 赵汝君 股东监事 2016 年 3 月至今 不适用
18 吕洪波 外部监事 2016 年 6 月至今 不适用
19 李红岩 外部监事 2016 年 6 月至今 不适用
20 李小林 总审计师、副行长 2011 年 9 月至今 甘银监复[2011]193 号
21 刘军 副行长 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]136 号
22 何力 副行长 2019 年 4 月至今 甘银保监复[2019]186 号
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序
姓名 现任职务 任职时间 任职资格核准文件
号
23 刘靖 副行长 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]137 号
24 王斌国 副行长 2019 年 3 月至今 甘银保监复[2019]139 号
25 张少伟 董事会秘书 2019 年 12 月至今 甘银保监复[2019]389 号
注：上述董事、高级管理人员任职时间以甘肃银监局任职资格批复时间起计算，监事任职时间以职工
代表大会表决时间或股东大会表决时间起计算。
2、关于独立董事崔治文、赵晓菊任职资格的核查
（1）党政领导干部兼职的相关法律法规规定
序号 法规名称 法规内容
《中共教育部党组关于进一 “直属高校校级党员领导干部原则上不得在经济实
步加强直属高校党员领导干 体中兼职；直属高校处级（中层）党员领导干部原
1
部兼职管理的通知》（教党 则上不得在经济实体和社会团体等单位中兼职，确
[2011]22 号） 因工作需要兼职的，须经学校党委审批。”
“各地区各部门各单位要根据本意见规定，按照干部
《关于进一步规范党政领导 管理权限对领导干部在企业兼职（任职）情况进行
2 干部在企业兼职（任职）问题 一次摸底排查，对发现的问题要限期纠正。凡不符
的意见》中组发[2013]18 号） 合规定的，必须在本意见下发后 3 个月内免去或由
本人辞去所兼任（担任）的职务。”
“教育部内各司局、各直属单位、部属各直属高校对
《教育部办公厅关于开展党
单位内党政领导干部在企业兼职情况进行全面梳理
政领导干部在企业兼职情况
3 汇总，填写党政领导干部在企业兼职情况登记表”，
专项检查的通知》(教人厅函
并注明党政领导干部指“机关、直属单位及其内设机
[2015]11 号)
构、直属高校及其院系等副处级以上干部”
（2）关于独立董事崔治文任职资格的核查
本所律师核查了发行人关于聘请崔治文担任独立董事的相关会议文件、甘肃
银监局出具的《任职资格批复》，崔治文个人简历及中国人民银行个人信用报告，
崔治文填写的补充声明及承诺书、调查问卷，并取得了由崔治文任职学校西北师
范大学出具的《关于崔治文同志职务情况的说明》，以及西北师范大学经济学院
出具的关于崔治文的《鉴定》。
基于上述核查，截至 2019 年 12 月 31 日，崔治文担任西北师范大学经济学
院教授、硕士生导师，根据西北师范大学出具的《关于崔治文同志职务情况的说
明》，崔治文在校担任的职务不属于《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（任职）问题的意见》（中组发[2013]18 号）及《教育部办公厅关于开展党政领
导干部在企业兼职情况专项检查的通知》（教人厅函[2015]11 号）中的“党政领
导干部”，不属于《关于加强高等学校反腐倡廉建设的意见》（教监[2008]15 号）
中的“学校党政领导班子成员”，不属于《中共教育部党组关于进一步加强直属高
校党员领导干部兼职管理的通知》（教党[2011]22 号）中的“直属高校党员领导
干部”，不属于《高等学校领导班子及领导干部深入解决“四风”突出问题有关规
定》（教党[2014]18 号）中的“领导干部”。
通过对崔治文提供的补充声明及承诺书、独立董事承诺函、《关于崔治文同
志职务情况的说明》、中国人民银行个人信用报告的核查，并结合中国执行信息
公开网、中国裁判文书网及其他公开网络信息的检索结果，认定崔治文不存在《公
司法》、中组部《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题的意见》、
中共教育部党组《关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》及教
育部办公厅《关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》等规定的
不得担任公司独立董事的情形，符合独立董事任职要求。
（3）关于独立董事赵晓菊任职资格的核查
本所律师翻阅并核查了发行人关于聘请赵晓菊担任独立董事的相关会议文
件、甘肃银监局出具的《任职资格批复》，赵晓菊个人简历及中国人民银行个人
信用报告，赵晓菊填写的补充声明及承诺书、调查问卷，并取得了由赵晓菊任职
学校上海财经大学出具的《关于赵晓菊女士职务情况的说明》，以及上海财经大
学金融学院、上海财经大学上海国际金融中心研究院出具关于赵晓菊的《综合鉴
定》。
基于上述核查，截至 2019 年 12 月 31 日，赵晓菊担任金融学院教授、博士
生导师以及上海财经大学上海国际金融中心研究院执行院长，根据上海财经大学
出具的《关于赵晓菊女士职务情况的说明》，赵晓菊在校担任的职务不属于《关
于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题的意见》（中组发[2013]18
号）及《教育部办公厅关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》
（教人厅函[2015]11 号）中的“党政领导干部”，不属于《关于加强高等学校反腐
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
倡廉建设的意见》（教监[2008]15 号）中的“学校党政领导班子成员”，不属于《中
共教育部党组关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》（教党
[2011]22 号）中的“直属高校党员领导干部”，不属于《高等学校领导班子及领导
干部深入解决“四风”突出问题有关规定》（教党[2014]18 号）中的“领导干部”。
通过对赵晓菊提供的补充声明及承诺书、调查问卷、独立董事资格证书和独
立董事承诺函、《关于赵晓菊女士职务情况的说明》、中国人民银行个人信用报
告的核查，并结合中国执行信息公开网、中国裁判文书网及其他公开网络信息的
检索结果，认定赵晓菊不存在《公司法》、中组部《关于进一步规范党政领导干
部在企业兼职（任职）问题的意见》、中共教育部党组《关于进一步加强直属高
校党员领导干部兼职管理的通知》及教育部办公厅《关于开展党政领导干部在企
业兼职情况专项检查的通知》等规定的不得担任公司独立董事的情形，符合独立
董事任职要求。
（4）关于独立董事林柯任职资格的核查
保荐机构及发行人律师核查了发行人关于聘请林柯担任独立董事的相关会
议文件、甘肃银监局出具的《任职资格批复》、林柯个人简历、林柯填写的补充
声明及承诺书、调查问卷及相关公开信息。
基于上述核查，截至本招股说明书签署日，林柯担任兰州大学经济学院教授，
林柯在校担任的职务不属于《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）
问题的意见》（中组发[2013]18 号）及《教育部办公厅关于开展党政领导干部在
企业兼职情况专项检查的通知》（教人厅函[2015]11 号）中的“党政领导干部”，
不属于《关于加强高等学校反腐倡廉建设的意见》（教监[2008]15 号）中的“学
校党政领导班子成员”，不属于《中共教育部党组关于进一步加强直属高校党员
领导干部兼职管理的通知》（教党[2011]22 号）中的“直属高校党员领导干部”，
不属于《高等学校领导班子及领导干部深入解决“四风”突出问题有关规定》（教
党[2014]18 号）中的“领导干部”。
通过对林柯提供的补充声明及承诺书、独立董事承诺函，并结合中国执行信
息公开网、中国裁判文书网及其他公开网络信息的检索结果，认定林柯不存在《公
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
司法》、中组部《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题的意见》、
中共教育部党组《关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》及教
育部办公厅《关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》等规定的
不得担任公司独立董事的情形，符合独立董事任职要求。
（5）关于独立董事方文彬任职资格的核查
保荐机构及发行人律师核查了发行人关于聘请方文彬担任独立董事的相关
会议文件、甘肃银监局出具的《任职资格批复》、方文彬个人简历、方文彬填写
的补充声明及承诺书、调查问卷及相关公开信息。
基于上述核查，截至本招股说明书签署日，方文彬担任兰州财经大学会计学
院教授、硕士生导师，方文彬在校担任的职务不属于《关于进一步规范党政领导
干部在企业兼职（任职）问题的意见》（中组发[2013]18 号）及《教育部办公厅
关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》（教人厅函[2015]11 号）
中的“党政领导干部”，不属于《关于加强高等学校反腐倡廉建设的意见》（教
监[2008]15 号）中的“学校党政领导班子成员”，不属于《中共教育部党组关于
进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》（教党[2011]22 号）中的“直
属高校党员领导干部”，不属于《高等学校领导班子及领导干部深入解决“四风”
突出问题有关规定》（教党[2014]18 号）中的“领导干部”。
通过对方文彬提供的补充声明及承诺书、独立董事承诺函，并结合中国执行
信息公开网、中国裁判文书网及其他公开网络信息的检索结果，认定方文彬不存
在《公司法》、中组部《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题
的意见》、中共教育部党组《关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的
通知》及教育部办公厅《关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》
等规定的不得担任公司独立董事的情形，符合独立董事任职要求。
（6）关于除崔治文、赵晓菊、林柯和方文彬以外的其余 21 位董事、监事和
高级管理人员任职资格的核查
通过对除崔治文、赵晓菊、林柯和方文彬以外的其余 21 位董事、监事和高
级管理人员提供的简历、调查问卷、补充声明及承诺书的核查，并结合中国执行
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信息公开网、中国裁判文书网及其他公开网络信息的检索结果，认定除崔治文、
赵晓菊、林柯和方文彬以外的其余 21 位董事、监事和高级管理人员亦不存在《公
司法》、中组部《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职）问题的意见》、
中共教育部党组《关于进一步加强直属高校党员领导干部兼职管理的通知》及教
育部办公厅《关于开展党政领导干部在企业兼职情况专项检查的通知》等规定的
不得担任公司董事、监事和高级管理人员的情形，符合董事、监事和高级管理人
员任职要求。
（二）补充说明独立董事邹剑仑任职资格已取得发行人董事会和股东大会
审议通过，但尚未取得甘肃银监局有关任职资格的批复文件是否符合公司法、
首发办法等相关法律法规的要求，发行人的后续整改情况，此情况是否构成本
次发行的障碍
发行人于 2016 年 8 月 15 日、2016 年 9 月 5 日分别召开了第四届董事会第
二十五次会议和 2016 年度第三次临时股东大会，会议审议通过了《关于选举邹
剑仑先生为兰州银行股份有限公司独立董事的议案》。甘肃银监局于 2016 年 10
月 10 日出具《中国银监会甘肃监管局关于不予核准邹剑仑同志任职资格的批复》
（甘银监复[2016]145 号），不予核准邹剑仑发行人独立董事任职资格。
鉴于此情况，为符合《公司法》、《首发办法》等法律法规关于董事会人数
及独立董事占董事会人数三分之一的要求，发行人董事会提名与薪酬考核委员会
提名赵晓菊女士为发行人董事会独立董事候选人，并于 2017 年 2 月 25 日召开的
第四届董事会第二十七次会议审议通过，报 2017 年第一次临时股东大会审议。
发行人于 2017 年 3 月 15 日召开了 2017 年第一次临时股东大会，会议审议通过
了关于提名赵晓菊女士为发行人独立董事候选人的议案。甘肃银监局于 2017 年
3 月 23 日出具《中国银监会甘肃监管局关于核准赵晓菊女士任职资格的批复》
（甘银监复[2017]34 号），核准赵晓菊发行人独立董事任职资格。
综上，本所律师认为，发行人股东大会原选举的独立董事邹剑仑虽未取得甘
肃银监局的资格核准，但发行人已召开董事会、股东大会重新补选赵晓菊女士担
任发行人独立董事，赵晓菊女士独立董事任职资格已获甘肃银监局核准，符合《公
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
司法》、《首发办法》等法律法规及《公司章程》关于独立董事的有关规定，上
述情形不会对本次发行上市构成实质性障碍。
（三）是否构成董事、高级管理人员的重大变化
2017 年 1 月 1 日至本补充法律意见书出具之日，发行人董事、高级管理人
员变动情况及具体原因如下：
变动
变动时间 变动人员 变动职务 选举聘任或者批准机构
原因
2017 年 2 月 刘建民 前董事 第四届董事会第二十七次会议 辞职
王文银 董事 增补
2017 年 3 月 2017 年度第一次临时股东大会
赵晓菊 独立董事 增补
职务
2017 年 11 月 李玉峰 副行长 第四届董事会第三十次会议
变动
2018 年 9 月 赵满堂 董事 不适用 辞职
房向阳 董事长
李启明 董事 换届
不适用
夏 添 独立董事 离任
欧阳辉 独立董事
许建平 董事长
赵 敏 董事
换届
王瑞虹 董事 2019 年第一次临时股东大会
选任
2019 年 3 月 林 柯 独立董事
方文彬 独立董事
杨 阳 副行长
换届
黄小红 总稽核 不适用
离任
李红兵 董事会秘书
刘 军 副行长
换届
刘 靖 副行长 第五届董事会第一次会议
选任
王斌国 副行长
换届
2019 年 4 月 何 力 副行长 第五届董事会第一次会议
选任
第五届董事会 2019 年第五次临 换届
2019 年 12 月 张少伟 董事会秘书
时会议 选任
2020 年 5 月 张俊良 董事、行长 不适用 辞职
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
经核查，截至本补充法律意见书出具之日，发行人董事的变化主要包括以下
几种情形：
（1）部分由于工作变动或身体原因而辞任：原董事刘建民因工作原因向发行
人辞去董事职务；原副行长李玉峰因工作变动向发行人辞去副行长职务；原董事
赵满堂因个人原因向发行人辞去董事职务；原董事、行长张俊良因工作原因向发
行人辞去董事职务。
（2）部分由于原董事组织工作变动安排或为符合相关法律依法规的规定而新
增、增补：经发行人 2016 年第二次临时股东大会决议，选举夏添、王世豪、欧
阳辉为发行人独立董事；经发行人第四届董事会第二十四次会议决议，聘任李红
兵为发行人董事会秘书；经发行人 2015 年度股东大会决议，选举崔治文为发行
人独立董事，选举袁志军、李启明为发行人董事；经发行人 2017 年度第一次临
时股东大会决议，选举王文银为发行人董事，选举赵晓菊为发行人独立董事。
（3）发行人换届选举产生的新老交替，自行内新选聘了部分副行长，原有高
级管理人员由于职务变动等原因离任。
综上，发行人董事和高级管理人员的变动主要是为进一步完善公司治理结构
进行的增选、调整、换届，对原有经营管理团队的充实，以及因组织工作职务调
整而出现的正常变动。发行人 4 名行内董事中，刘麟瑜等 3 名行内董事长期在发
行人任职；5 名股东董事中，苏如春等 4 名股东董事也长期担任发行人董事，赵
敏为发行人原股东董事赵满堂之女，也为发行人主要股东盛达集团向发行人推
荐。发行人 6 名高级管理人员中，王瑞虹等 2 名高级管理人员长期在发行人任职，
刘军等 4 名高级管理人员为自发行人内部培养产生。并且，上述期间内发行人的
董事、高级管理人员变化，均根据《公司法》、《公司章程》规定的程序由股东
大会、董事会作出决议，履行了必要的法律程序，符合法律、法规和和规范性文
件以及《公司章程》的规定。
本所律师经核查后认为，发行人上述董事、高级管理人员的变动不构成董事、
高级管理人员的重大变化，亦不会对发行人持续经营构成重大不利影响。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
十三、信息披露问题之问题 18
请保荐机构、发行人律师说明董监高及核心技术人员对其曾任职单位是否
负有竞业禁止或保密义务，是否因竞业禁止、保守商业秘密或者其他事项被曾
任职单位主张过权利，是否存在产权纠纷和劳动纠纷。
反馈回复：
发行人为从事吸收存款、发放贷款等商业银行业务的金融机构，不适用传统
制造业的核心技术人员概念。发行人的董事、监事和高级管理人员曾任职单位情
况主要有以下几类：
（一）发行人独立董事及外部监事
由于独立董事及外部监事不需要与发行人签订劳动合同，发行人也不为其缴
纳社保，对于发行人来说属于外部员工，仅是根据相关规定为完善公司治理结构，
促进规范运作而在董事会及监事会层面利用自身专业知识为发行人的决策提供
建议、进行独立客观判断、发表意见，因此其在发行人的兼职与其原任职单位可
能存在的竞业禁止与保密义务并不冲突。
发行人现任独立董事、外部监事出具了声明和承诺书，未对其曾任职单位负
有竞业禁止或保密义务、从未因竞业禁止、保守商业秘密或者其他事项被曾任职
单位主张过权利、不存在产权纠纷和劳动纠纷。
（二）股东单位派驻发行人的董事和监事
发行人股东单位派驻发行人的董事和监事情况如下：
劳动合同签
董事、 派驻发行
订及社保缴
监事姓 主要履历情况 人的股东
纳单位是否
名 单位
为发行人
2011 年至 2012 年任美国布朗兄弟哈里曼银行基金分
析师。2013 年至 2016 年任华龙证券股份有限公司投 甘肃盛达
赵敏 资银行部项目经理。2017 年至今任华夏盛达实业集 集团股份 否
团有限公司董事长助理。2019 年至今兼任发行人董 有限公司
事。
苏如春 1997 年至 2000 年组建甘肃中大建设工程有限公司， 华邦控股 否
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
劳动合同签
董事、 派驻发行
订及社保缴
监事姓 主要履历情况 人的股东
纳单位是否
名 单位
为发行人
后更名为西部中大建设集团有限公司、西部中大建设 集团有限
集团股份有限公司，2001 年至今任西部中大建设集 公司
团股份有限公司董事长，2014 年至今兼任华邦控股
集团有限公司董事长，2015 年至今兼任华农财产保
险股份有限公司董事长。2011 年至今兼任发行人董
事。
1970 年至 1979 年先后任职于山西永济食品厂、兰州
商学院，1979 年至 1998 年历任兰州二建集团技术员、
兰州天庆
技术副经理、副总经理、一分公司总经理，1998 年
房地产开
韩庆 至 2000 年任兰州金海湾房地产开发有限公司副董事 否
发有限公
长、总经理，2000 年创建甘肃天庆房地产集团有限
司
公司，任董事长、党委书记至今。2011 年至今兼任
发行人董事。
1989 年至 1993 年，创立深圳市通达电线电缆厂，任
总经理，1993 年至 1996 年，历任恒都控股有限公司 深圳正威
王文银 营业部主管、厂长、副总经理、总经理，1996 年创 （集团）有 否
立深圳正威（集团）有限公司并担任董事长至今。2017 限公司
年至今，兼任发行人董事。
1976 年至 1978 年任宝鸡市金台区陈仓镇联盟村六组
保管员，1978 年至 1987 年任职于宝鸡市金台区联盟
村联盟服务部，1987 年至 1995 年任宝鸡市金台区东
兰州东岭
岭机械铆焊厂厂长，1995 年至 1999 年任宝鸡市金台
李黑记 物资有限 否
区陈仓镇联盟村六组组长、宝鸡东岭集团董事长兼总
责任公司
经理，1999 年至今任宝鸡市金台区陈仓镇东岭村党
委书记、村委会主任及陕西东岭集团党委书记、董事
长、总经理。2011 年至今兼任发行人董事。
1996 年至 1997 年任职于文县临江卫生院，1997 年至
2011 年任文县政府办公室秘书，2011 年任文县政府
驻九寨沟办事处副主任，2011 年至 2013 年任甘肃省 甘肃省国
国有资产投资集团有限公司综合管理部业务经理， 有资产投
赵汝君 否
2013 年至 2015 年任甘肃省国有资产投资集团有限公 资集团有
司综合管理部长助理，2015 年至今任甘肃省国有资 限公司
产投资集团有限公司资本运营部部长助理。2016 年
至今兼任发行人监事。
由股东单位派驻发行人的董事和监事仍在股东单位任有职务，不需要与发行
人签订劳动合同，也不在发行人缴纳社保；另一方面，上述股东单位与发行人的
行业和业务不同，发行人的盈利与发展也会使股东单位获益，上述董事、监事也
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不存在与发行人经营管理相关的竞业禁止和保密义务。
（三）在发行人任全职的董事、监事和高级管理人员
在发行人任全职且曾在其他商业银行工作的董事、监事和高级管理人员的主
要情况如下：
劳动合同签
董事、监事 曾任职发行人及发
订及社保缴
和高级管理 在发行人任职前的主要履历 行人前身以外的单
纳单位是否
人员姓名 位
为发行人
1992 年至 2012 年任职于中国建设银行，
中国建设银行、甘
许建平 2012 年至 2018 年任职于甘肃银行，2018 是
肃银行
年起于发行人任职。
1988 年至 1993 年任教于甘肃省职工财 甘肃省职工财经学
王瑞虹 经学院，1993 年至 1997 年任职于兰州天 是 院、兰州天成城市
成城市信用社，1997 年起于发行人任职。 信用社
1984 年至 1991 年任职于中国工商银行， 中国工商银行、兰
刘麟瑜 1991 年至 1997 年任职于兰州市靖远路 是 州市靖远路城市信
城市信用社，1997 年起于发行人任职。 用社
1981 年至 1986 年任职于中国人民银行
漳县支行，1986 年至 1993 年任教于甘肃 中国人民银行、甘
李玉峰 银行学校，1993 年至 1997 年任职于兰州 是 肃银行学校、兰州
市德隆城市信用社，1997 年起于发行人 市德隆城市信用社
任职。
1982 年至 1993 年依次任职于宁夏武警
宁夏武警部队、中
部队，、中国工商银行和中国人民银行
国工商银行、中国
秦安县支行，1993 年至 2004 年依次任职
人民银行秦安县支
刘 军 于秦安县城市信用合作社和中国人民银 是
行、秦安县城市信
行秦安县支行，2004 年至 2008 年任职于
用合作社、中国银
中国银监会天水监管分局，2008 年起于
监会天水监管分局
发行人任职。
1992 年至 1998 年任职于中国建设银行，
何 力 是 中国建设银行
1998 年起于发行人任职。
1996 年至 1997 年任职于兰州市靖远路
兰州市靖远路城市
刘 靖 城市信用合作社，1997 年起于发行人任 是
信用合作社
职。
2008 年至 2014 年任职于招商银行股份 招商银行股份有限
有限公司兰州分行，2014 年至 2019 年任 公司兰州分行、兴
张少伟 是
职于兴业银行股份有公司兰州分行， 业银行股份有公司
2019 年 12 月起于本行任职 兰州分行
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
在发行人任全职的董事、监事和高级管理人员中，于 1997 年前任职于合并
入发行人的 55 家城市信用社及 1 家信用社联社之一的，由于该等信用社在 1997
年发行人设立时已成为发行人经营业务的一部分，其任职也与发行人不构成竞业
禁止或承担其他的保密义务；在发行人任职前，任职于中国工商银行、中国建设
银行等其他银行及其下属分支机构的，由于上述任职均较久远，原有任职单位报
告期内也未提出竞业禁止或保密的异议；在发行人任职前，任职于其他企事业单
位的，由于该等单位与发行人行业不同，现有任职与该等单位不涉及竞业禁止或
保密义务；发行人董事长许建平于 2012 年至 2018 年曾任职于甘肃银行，发行人
董事会秘书张少伟于 2008 年至 2019 年曾任职于招商银行股份有限公司及兴业银
行股份有限公司，其目前就职于发行人的相关岗位，均系经由相关组织人事任免
程序、本行内部决策流程、银保监局审批而执行的人事调动，其原单位均已免去
其相关职务，在发行人任职不构成竞业禁止或承担其他的保密义务。
截至本补充法律意见书出具之日，在公开信息及针对发行人风险管理部、董
事会办公室的访谈调查中，发行人未发生过董事、监事和高级管理人员因竞业禁
止、保守商业秘密或者其他事项被曾任职单位主张过权利，也未发生过和曾任职
单位存在产权纠纷和劳动纠纷的情况。
根据发行人全体董事、监事和高级管理人员出具的声明和承诺书，发行人董
事、监事和高级管理人员从未对其曾任职单位负有竞业禁止或保密义务、从未因
竞业禁止、保守商业秘密或者其他事项被曾任职单位主张过权利、不存在产权纠
纷和劳动纠纷。
此外，发行人作为城市商业银行，全体董事、监事长和全体高级管理人员均
需取得省级银监部门的任职资格批复。在甘肃银监局对发行人现任全体董事、监
事长和全体高级管理人员的审核中，未有因存在竞业禁止或保密义务或因该等事
项被曾任职单位主张过权利或因存在产权纠纷和劳动纠纷，从而被甘肃银监局否
决相关任职资格的情形，发行人现任全体董事、监事长和全体高级管理人员均已
取得甘肃银监局下发的任职资格批复。
经核查，本所律师认为，发行人作为商业银行并不适用核心技术人员概念。
2-134
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
与发行人签订劳动合同的现任董事、监事和高级管理人员中，曾在其他商业银行
工作的时间段为 1997 年及以前，时间久远。发行人全体董事、监事和高级管理
人员已就竞业禁止和保密义务等相关事项出具声明与承诺书：不存在对其曾任职
单位负有竞业禁止或保密义务，也不曾因竞业禁止、保守商业秘密或者其他事项
被曾任职单位主张过权利，不存在产权纠纷和劳动纠纷。因此，发行人现任董事、
监事和高级管理人员报告期内不存在对其曾任职单位负有竞业禁止或保密义务，
也不曾因竞业禁止、保守商业秘密或者其他事项被曾任职单位主张过权利，不存
在产权纠纷和劳动纠纷。
十四、信息披露问题之问题 19
请保荐机构和律师说明关联交易“以不优于对非关联方同类交易的条件进
行”的判断依据，并补充披露报告期发行人向关联方贷款与存款的利率执行水
平、与当时可比第三方定价的差异率；对发行人董监高等关键管理人员及其亲
属是否存在低息、无息借贷情况。
回复：
（一）本所律师关于“以不优于对非关联方同类交易的条件进行”的判断依
据
发行人与关联方、非关联方执行相同的业务标准，并且通过以下具体措施对
关联交易进行规范，使得报告期内发行人向关联方贷款与存款的利率执行水平，
与当时可比第三方不存在明显差异，具体如下：
1、发行人的《公司章程》、《关联交易管理办法》、《董事会风险管理及
关联交易控制委员会工作细则》等相关制度文件，对关联交易的议事规则、审批
流程等事项进行了具体规定；
2、发行人《关联交易管理办法》对一般关联交易、重大关联交易、特别重
大关联交易作出了明确定义，并分别限定了审批权限；
3、发行人制定了《兰州银行员工贷款管理办法（暂行）》、《关于进一步
规范行内员工贷款的通知》，严格规范行内员工在兰州银行贷款行为；
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
4、发行人关联交易业务均按照发行人相应业务品种管理规定要求办理；发
行人对包括关联方在内的所有客户按照兰州银行相关业务指引实行标准定价，与
同期可比非关联方不存在显著差异；
5、所有关联交易与其他同类交易一样要求落实抵质押担保，原则上不发放
信用贷款；
6、发行人独立董事对发行人报告期各期关联交易的公允性以及内部审批程
序履行情况发表了书面独立意见。
（二）报告期发行人关联交易的利率执行水平
（1）关联方贷款利率执行情况
单位：千元
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
2019 年度
90,000 2019/5/24 12 8.64
关联方 华邦控股集团有限公司 300,000 2019/12/25 36 8.64
200,000 2019/12/25 36 8.64
甘肃鑫港物流有限公司 59,000 2019/5/9 12 8.64
可比第三方 兰州建设投资（控股）集团有限公司 130,000 2019/12/26 36 7.80
兰州高科投资（控股）集团有限公司 200,000 2019/12/24 36 7.56
150,000 2019/6/13 36 7.56
关联方 甘肃盛达集团股份有限公司
600,000 2019/6/28 30 9.36
兰州伦华房地产开发有限公司 150,000 2019/6/29 36 8.64
可比第三方 甘肃冉泽房地产开发有限公司 50,000 2019/5/16 30 10.80
兰州寓兴房地产有限公司 28,250 2019/5/14 28 9.00
500,000 2019/8/30 12 4.57
关联方 甘肃省国有资产投资集团有限公司
300,000 2019/9/29 12 4.57
徽县奥亚实业有限公司 350,000 2019/9/12 12 4.92
可比第三方 靖远煤业集团有限责任公司 100,000 2019/7/17 12 4.35
甘肃酒钢天成彩铝有限责任公司 100,000 2019/8/6 12 6.50
2-136
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
40,000 2019/2/22 35 8.28
关联方 甘肃天庆文化产业投资有限公司
60,000 2019/3/12 35 8.28
兰州中鹏房地产开发有限公司 60,000 2019/2/25 36 9.00
可比第三方 甘肃驰奈生物能源系统有限公司 36,000 2019/4/15 36 7.92
内蒙古太西煤集团民勤金阿铁路有限责任公司 50,000 2019/3/28 36 7.92
187,700 2019/9/25 36 8.28
关联方 甘肃天庆商贸娱乐有限公司
12,300 2019/9/25 36 8.28
兰州市城关区城市发展投资有限公司 100,000 2019/9/30 36 8.28
可比第三方 平凉市惠民房地产开发有限责任公司 100,000 2019/9/20 36 8.88
兰州敦煌房地产开发公司 30,000 2019/9/30 36 9.00
100,000 2019/9/29 12 7.56
关联方 全威（铜陵）铜业科技有限公司 200,000 2019/9/29 12 7.56
300,000 2019/9/29 12 7.56
甘肃酒钢天成彩铝有限责任公司 100,000 2019/10/31 12 6.50
可比第三方 兰州昱帆实业集团有限公司 160,000 2019/9/30 12 8.28
甘肃星泓房地产开发有限公司 188,500 2019/8/20 12 9.72
60,000 2019/2/21 12 8.64
关联方 正威（甘肃）铜业科技有限公司
40,000 2019/12/24 12 8.64
甘肃天泰汽车集团有限责任公司 50,000 2019/3/26 12 8.64
可比第三方 甘肃恒亚水泥有限公司 40,000 2019/12/3 12 8.64
甘肃鹏达贸易（集团）有限公司 45,000 2019/3/22 12 8.64
关联方 华邦建投集团股份有限公司 80,000 2019/11/27 36 8.64
兰州裕华金苹果驾驶员服务有限公司 12,000 2019/11/27 36 8.10
可比第三方 武威今朝丽景酒店有限责任公司 20,000 2019/11/14 35 8.64
兰州煜峰文旅集团有限公司 51,500 2019/12/31 36 9.00
200,000 2019/3/5 36 8.64
关联方 甘肃华夏建设集团股份有限公司
200,000 2019/6/13 36 7.56
可比第三方 兰州伦华房地产开发有限公司 150,000 2019/6/29 36 8.64
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
兰州交通发展建设集团有限公司 300,000 2019/3/22 36 6.18
兰州交通发展建设集团有限公司 200,000 2019/3/22 36 6.18
220,000 2019/1/22 12 8.64
关联方 西部同泰建设集团有限公司
80,000 2019/12/25 36 8.64
天水聚信城镇化建设开发有限公司 100,000 2019/1/22 12 8.64
可比第三方 天水市交通建设发展有限公司 200,000 2019/1/18 12 7.20
兰州建设投资（控股）集团有限公司 130,000 2019/12/26 36 7.80
40,000 2019/5/5 12 7.56
关联方 兰州通元商贸有限公司 94,000 2019/8/30 12 7.56
50,000 2019/9/11 12 7.56
兰州红安纸业有限公司 30,000 2019/5/16 12 7.20
可比第三方 酒泉市福华建业有限责任公司 30,000 2019/8/19 12 8.28
甘肃二十一冶起重设备制造有限公司 80,000 2019/9/30 12 7.20
66,000 2019/4/12 12 7.56
关联方 兰州金台钢铁物资有限责任公司
50,000 2019/4/24 12 7.56
甘肃泰盛物资集团有限责任公司 50,000 2019/4/22 12 7.56
可比第三方 兰州市安宁城市发展集团有限公司 50,000 2019/4/25 12 7.01
大禹节水集团股份有限公司 50,000 2019/4/30 12 6.09
关联方 陕西东岭物资有限责任公司 50,000 2019/9/30 12 7.56
甘肃恒达路桥工程集团有限公司 45,000 2019/9/27 12 6.09
可比第三方 甘肃天泰汽车集团有限责任公司 50,000 2019/9/2 12 8.64
甘肃第六建设集团股份有限公司 50,000 2019/9/19 12 6.60
2018 年度
150,000 2018/2/13 12 8.64
150,000 2018/2/14 12 8.64
关联方 华邦控股集团有限公司 100,000 2018/10/19 36 8.4
100,000 2018/10/24 36 8.4
100,000 2018/10/25 36 8.4
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
100,000 2018/12/25 36 8.64
30,000 2018/12/27 12 8.64
110,000 2018/12/27 12 8.64
甘肃富康商贸(集团)有限公司 20,000 2018/6/26 12 8.28
可比第三方 甘肃省联盛物业管理有限公司 20,000 2018/5/21 12 8.64
甘肃万博金城珠宝古玩城有限公司 14,000 2018/5/24 12 9
关联方 甘肃天庆商贸娱乐有限公司 105,600 2018/4/20 12 6.18
兰州远方药业（集团）有限公司 4,998 2018/5/29 12 6.1
可比第三方 甘肃陇西三园生物科技有限责任公司 700 2018/5/23 12 6.18
甘肃金徽矿业有限责任公司 191,000 2018/6/15 12 6.48
60,000 2018/1/17 12 8.64
关联方 正威（甘肃）铜业科技有限公司
40,000 2018/12/6 12 8.64
甘肃甘棠金属科技有限公司 5,000 2018/6/26 12 9
可比第三方 甘肃金霸铝业有限公司 10,000 2018/4/17 12 8.64
皋兰兰鑫钢铁有限公司 38,000 2018/5/10 12 8.28
100,000 2018/3/9 12 4.34
关联方 酒泉钢铁（集团）有限责任公司
300,000 2018/5/23 12 4.34
兰州长城电工股份有限公司 70,000 2018/3/8 12 4.34
可比第三方 靖远煤业集团有限责任公司 200,000 2018/6/20 12 4.34
兰州庄园牧场股份有限公司 30,000 2018/5/30 12 4.34
100,000 2018/11/1 36 8.4
关联方 西部中大建设集团股份有限公司 50,000 2018/11/2 36 8.4
240,000 2018/12/27 12 8.64
甘肃第一建设集团有限责任公司 100,000 2018/2/8 12 8.28
甘肃省长城建设集团有限责任公司 30,000 2018/2/7 36 8.28
可比第三方
兰州二建集团建盛工程有限公司 3,800 2018/5/2 12 8.4
甘肃二十一冶金正工程有限公司 45,000 2018/6/29 12 8.64
关联方 甘肃天庆园林景观工程有限公司 50,000 2018/7/11 36 8.4
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
50,000 2018/7/11 36 8.4
甘肃第一建设集团有限责任公司 100,000 2018/2/8 12 8.28
甘肃省长城建设集团有限责任公司 30,000 2018/2/7 36 8.28
可比第三方
兰州二建集团建盛工程有限公司 3,800 2018/5/2 12 8.4
甘肃二十一冶金正工程有限公司 45,000 2018/6/29 12 8.64
2017 年度
关联方 华邦控股集团有限公司 100,000 2017/9/4 36 8.1
陇南四平建设工程有限公司 200,000 2017/1/3 36 8.28
可比第三方 敦煌市凌云实业有限责任公司 28,000 2017/6/30 36 8.28
甘肃省长城建设集团有限责任公司 200,000 2017/5/27 36 7.92
关联方 兰州幸福家园房地产开发有限公司 110,000 2017/12/28 12 8.64
兰州九洲混凝土有限公司 61,000 2017/12/21 12 8.64
可比第三方 甘肃刚泰控股（集团）股份有限公司 60,000 2017/8/25 12 8.64
甘肃第一建设集团有限责任公司 50,000 2017/1/25 12 8.64
关联方 正威（甘肃）铜业科技有限公司 40,000 2017/11/24 12 8.64
青海平安高精铝业有限公司 50,000 2017/9/5 12 8.64
可比第三方 甘肃天泰汽车集团有限责任公司 40,000 2017/11/28 12 8.64
甘肃恒亚水泥有限公司 40,000 2017/12/4 12 8.64
关联方 甘肃天庆房地产集团有限公司 160,000 2017/2/16 31 8.28
甘肃华尊立达房地产开发有限公司 80,000 2017/5/11 36 9
可比第三方 天水诚兴建设（集团）有限公司 200,000 2017/4/26 12 8.28
甘肃省长城建设集团总公司 200,000 2017/5/27 36 7.92
400,000 2017/5/17 12 4.34
关联方 酒泉钢铁（集团）有限责任公司
500,000 2017/1/25 12 4.34
白银有色集团股份有限公司 100,000 2017/6/29 12 4.34
可比第三方 甘肃天纪投资管理有限公司 180,000 2017/7/19 12 4.04
兰州黄河（金昌）麦芽有限公司 70,000 2017/6/16 12 4.34
关联方 华邦控股集团有限公司 300,000 2017/2/17 12 8.64
2-140
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
贷款 期限 利率
类型 客户名称 发放日期
金额 （月） （%）
150,000 2017/3/22 36 8.28
甘肃第一建设集团有限责任公司 50,000 2017/1/25 12 8.64
可比第三方 甘肃衡泰商贸有限责任公司 60,000 2017/6/28 12 8.7
甘肃省长城建设集团总公司 200,000 2017/5/27 36 7.92
（2）关联方融资租赁业务利率执行情况
单位：千元
类型 客户名称 起租日 合同金额 内部收益率
2017 年
关联方 陕西东岭冶炼有限公司 2017/1/20 150,000 7.89%
青海平安高精铝业有限公司 2017/4/20 150,000 8.23%
非关联方
泰兴市滨江港口开发有限公司 2017/6/2 150,000 7.66%
（3）关联方存款利率执行情况
报告期内，发行人关联方存款与与非关联方存款利率均按照发行人统一定价
标准实施，发行人执行存款利率情况详见招股说明书“第六章 本行的业务”之
“五、业务经营情况”之“（三）产品和服务定价”之“（1）存款利率水平”。
（4）关联方手续费及佣金费率执行情况
报告期内，发行人对关联方和非关联方在汇兑结算、支票业务、担保业务、
电子银行业务等手续费方面执行统一标准，不存在差异。”
（三）发行人董监高等关键管理人员及其亲属不存在低息、无息借贷情况
报告期内，发行人董监高等关键管理人员及其亲属在发行人的贷款情况如
下：
单位：千元
期限 利率
类型 客户名称 交易类型 贷款金额 发放日期
（月） （%）
个人消费存单国债理财
180 2019-3-20 11 6.25
质押贷款
关联方 赵多清
个人消费存单国债理财
90 2019-3-20 3 6.25
质押贷款
可比第三方 宗** 个人消费存单国债理财 100 2019-3-14 5 6.25
2-141
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
期限 利率
类型 客户名称 交易类型 贷款金额 发放日期
（月） （%）
质押贷款
个人消费存单国债理财
关联方 潘竟兰 40 2019-4-3 5 6.25
质押贷款
个人消费存单国债理财
可比第三方 杨** 150 2019-4-3 12 6.25
质押贷款
关联方 杨雅娟 百合 E 贷 20 2019-5-18 12 7.00
可比第三方 李* 百合 E 贷 20 2019-5-28 12 7.00
个人消费存单国债理财
关联方 王瑞虹 1,000 2018/6/20 4 7.5
质押贷款
个人消费存单国债理财
可比第三方 秦** 300 2018/6/21 1 7.5
质押贷款
个人消费存单国债理财 1 年以
关联方 潘竟梅 320 2018/6/8 7.5
质押贷款 内
个人消费存单国债理财
可比第三方 马** 480 2018/5/30 7 7.5
质押贷款
个人经营存单国债理财
关联方 潘竟兰 100 2018/3/19 10 6.62
质押贷款
个人经营存单国债理财
可比第三方 裴** 100 2018/5/21 8 6.62
质押贷款
个人经营存单国债理财
关联方 赵多清 200 2018/3/19 5 6.62
质押贷款
个人经营存单国债理财
可比第三方 庄** 50 2018/1/11 12 6.62
质押贷款
关联方 李玉峰 个人综合消费贷款 1,500 2018/3/12 12 3.91
可比第三方 高** 个人综合消费贷款 70 2018/2/26 12 3.91
关联方 熊海农 个人综合消费贷款 210 2017/12/6 12 4.35
李** 个人综合消费贷款 170 2017/9/7 12 4.35
可比第三方
巩** 个人综合消费贷款 300 2017/1/17 12 4.35
关联方 张源 个人二手房贷款 3,300 2017/12/28 252 4.90
鲁** 个人二手房贷款 2,400 2017/11/24 360 4.90
可比第三方
张* 个人二手房贷款 1,600 2017/3/14 360 4.90
发行人已在招股说明书“第八章 同业竞争和关联交易”之“三、关联方与关
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
联交易”披露如下：
“报告期内，发行人的关键管理人员及其主要亲属在发行人不存在低息、无
息贷款的情况。”
经核查，本所律师认为，发行人董监高等关键管理人员及其亲属在发行人的
贷款与可比第三方贷款利率无显著差异。发行人董监高等关键管理人员及其亲属
不存在低息、无息借贷情况。
十五、信息披露问题之问题 20
请发行人进一步说明相关商标、著作权、域名等知识产权管理的内部控制
制度是否建立健全并有效运行，并说明其拥有的上述商标、著作权、域名截至
目前的法律状态，是否存在到期注销、终止等异常情况，是否存在知识产权争
议或纠纷等风险。说明控股股东、实际控制人是否已将与公司生产经营相关的
全部商标和专利转让给发行人。请保荐代表人和发行人律师说明相关核查情况。
反馈回复：
（一）关于发行人商标、著作权、域名等知识产权管理的内部控制制度是
否建立健全并有效运行的问题
经核查，发行人为了加强公司知识产权管理，有效保护公司知识产权，已建
立《知识产权管理办法》。该管理办法所称知识产权包括专利权和技术秘密、商
标权和商业秘密、著作权（含计算机软件）及国家法律规定保护的其他知识产权。
发行人知识产权管理遵循统一管理、分工协作、规范有序的原则；发行人由
科技部负责知识产权的管理工作，其他各相关业务部门配合科技部完成知识产权
管理工作；知识产权管理部门主要职责为制定知识产权各类管理规定，审核业务
部门的申请，代表发行人知识产权的申请、知识产权纠纷处理、诉讼等对外工作，
建立知识产权合同档案等；《知识产权管理制度》对发行人与其他单位合作研究、
开发和委托研究及发行人员工申请职务发明等事项进行了明确的规定；且发行人
已与专业知识产权管理机构建立并保持了长期稳定的合作，为发行人知识产权的
申请、查新、续展、培训提供专业支持。
本所律师认为，发行人已建立了健全的商标、著作权、域名管理的内部控制
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
制度并在日常经营管理中有效运行相关制度。
（二）关于发行人拥有的商标、著作权、域名的法律状态，是否存在到期
注销、终止等异常情况，是否存在知识产权争议或纠纷等风险的问题
1、发行人所拥有的 308 项商标的法律状态
本所律师查阅了发行人提供的商标注册证书,并走访国家商标局取得其所出
具的发行人《商标注册证明》，且登陆国家商标局网站（http://sbj.saic.gov.cn/）、
全国法院被执行人信息查询系统（http://zhixing.court.gov.cn/search/）、中国裁判
文书网（http://wenshu.court.gov.cn/）、全国法院失信被执行人名单信息公布与查
询平台（http://shixin.court.gov.cn/）等网站查询发行人所拥有的商标的基本情况、
法律状态及争议情况等信息，并根据发行人的说明，经核查，除行徽 LOGO 涉
诉外，发行人拥有的其余 307 项商标的法律状态均为有效，不存在到期注销、终
止、被第三方提起异议等异常情形。其具体情况请参见附件一。
2017 年 7 月 24 日，广东方中天律师事务所作为原告于向北京市朝阳区人民
法院提起民事诉讼，认为发行人的行徽 LOGO 和注册商标侵犯了其在先著作权，
诉讼请求发行人及北京弘岳广告有限公司停止侵权行为，并共同赔偿人民币 200
万元、合理维权费用人民币 10 万元及在指定媒体向原告公开道歉。
2018 年 3 月 29 日，北京市朝阳区人民法院出具文号为“(2017)京 0105 民初
69751 号”的一审判决书，法院认定发行人涉案行徽具有合理来源，不是抄袭自
广东方中天律师事务所涉案商标，不构成对广东方中天律师事务所涉案商标图案
著作权的侵害，并判决驳回了原告广东方中天律师事务所的诉讼请求。
2018 年 4 月 16 日，广东方中天律师事务所不服一审判决结果，提起上诉。
2020 年 2 月 26 日，北京知识产权法院出具文号为“（2018）京 73 民终 1651
号”的民事判决书，由于诉讼双方均未提交新的证据，法院对一审查明的事实予
以确认，认定发行人涉案行徽具有合理来源，不是抄袭自广东方中天律师事务所
涉案商标，不构成对广东方中天律师事务所涉案商标图案著作权的侵害，并判决
驳回了原告广东方中天律师事务所的诉讼请求，本判决为终审判决。
根据朝阳区人民法院一审判决结果、北京知识产权法院二审判决结果，双方
提供的证据和类似在先诉讼结果，难以认定发行人侵犯原告的在先著作权。发行
2-144
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
人行徽设计元素较为简单、常见，不具有认读功能，对客户而言单独使用行徽并
不足以认定为兰州银行。发行人在用商标不存在产生重大不利变化的风险，不会
对发行人持续盈利能力产生重大不利影响，不构成本次发行上市的实质性障碍。
2、发行人所拥有的 16 项计算机软件著作权的法律状态
本所律师查阅了发行人提供的计算机软件著作权登记证书，且登陆中国版权
保护中心网站（http://www.ccopyright.com.cn/）、全国法院被执行人信息查询系
统 （ http://zhixing.court.gov.cn/search/ ） 、 中 国 裁 判 文 书 网
（http://wenshu.court.gov.cn/）、全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台
（http://shixin.court.gov.cn/）等网站查询发行人所拥有的计算机软件著作权的基
本情况、法律状态及争议情况等信息，并根据发行人的说明，经核查，发行人拥
有的 16 项计算机软件著作权的法律状态均为有效，不存在到期注销、终止、被
第三方提起异议等异常情形。其具体情况如下表所示：
序 软件 软件 著作 首次发 登记 权利 争议
登记号 版本号 法律状态
号 全称 简称 权人 表日期 日期 来源 与否
三维 兰州 有效，不存在
商城 银行 到期注销、终
2016SR 三维 2014.05. 2016. 原始
1 电商 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
172166 商城 18 07.08 取得
服务 有限 提起异议等
平台 公司 异常情况
农村
产权 兰州 有效，不存在
信息 银行 到期注销、终
2016SR 农村 2015.12. 2016. 原始
2 化综 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
172109 产权 15 07.08 取得
合服 有限 提起异议等
务平 公司 异常情况
台
e住e
行房 兰州 有效，不存在
车交 银行 到期注销、终
2016SR e住e 2015.10. 2016. 原始
3 易金 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
172083 行 15 07.08 取得
融服 有限 提起异议等
务平 公司 异常情况
台
2-145
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序 软件 软件 著作 首次发 登记 权利 争议
登记号 版本号 法律状态
号 全称 简称 权人 表日期 日期 来源 与否
三维
易付 兰州 有效，不存在
互联 银行 到期注销、终
2016SR 三维 2014.03. 2016. 原始
4 网统 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
172070 易付 27 07.08 取得
一支 有限 提起异议等
付平 公司 异常情况
台
陇南 陇南
市农 市人
村产 民政 有效，不存在
权确 府、兰 到期注销、终
2016SR V1.1.1.20 2016. 原始
5 权抵 -- 州银 -- 止、被第三方 否
092223 150115 05.03 取得
押交 行股 提起异议等
易服 份有 异常情况
务平 限公
台 司
兰州 有效，不存在
金融
银行 到期注销、终
2017SR 信息 金融 2016.09. 2017. 原始
6 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
623767 云平 云 06 11.14 取得
有限 提起异议等
台
公司 异常情况
兰州 有效，不存在
百合 银行 到期注销、终
2017SR 百合 2016.09. 2017. 原始
7 生活 V1.1.1.0 股份 止、被第三方 否
656280 生活 28 11.29 取得
网 有限 提起异议等
公司 异常情况
兰州 有效，不存在
大数
银行 到期注销、终
2017SR 据分 2016.08. 2017. 原始
8 -- -- 股份 止、被第三方 否
655855 析平 12 11.29 取得
有限 提起异议等
台
公司 异常情况
O2O
平台 兰州 有效，不存在
线下 O2O 银行 到期注销、终
2017SR 2016.11. 2017. 原始
9 渠道 线下 V1.3 股份 止、被第三方 否
623767 15 12.13 取得
全业 平台 有限 提起异议等
务系 公司 异常情况
统
2-146
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序 软件 软件 著作 首次发 登记 权利 争议
登记号 版本号 法律状态
号 全称 简称 权人 表日期 日期 来源 与否
兰州 有效，不存在
B2B
银行 到期注销、终
1 2018SR 大宗 2016.05. 2018. 原始
-- V1.1 股份 止、被第三方 否
0 015401 交易 30 01.08 取得
有限 提起异议等
平台
公司 异常情况
大数
据历
兰州 有效，不存在
史数
银行 到期注销、终
1 2018SR 据查 2017.03. 2018. 原始
-- V1.0 股份 止、被第三方 否
1 276856 询与 20 04.24 取得
有限 提起异议等
综合
公司 异常情况
授信
平台
兰州 兰州 有效，不存在
银行 银行 到期注销、终
1 2018SR 手机 2017.08. 2018. 原始
手机 V5.0 股份 止、被第三方 否
2 478683 银行 23 06.25 取得
银行 有限 提起异议等
系统 公司 异常情况
兰州 有效，不存在
第三
银行 到期注销、终
1 2018SR 方服 2014.11. 2018. 原始
-- V2.2 股份 止、被第三方 否
3 254685 务平 28 04.16 取得
有限 提起异议等
台
公司 异常情况
兰州 有效，不存在
统一 银行 到期注销、终
1 2018SR 2017.05. 2018. 原始
营销 -- V1.2 股份 止、被第三方 否
4 266635 30 04.19 取得
平台 有限 提起异议等
公司 异常情况
有效，不存在
兰州
百合 到期注销、终
1 银行 原始
2019SR 直销 百合 2017.06. 2019. 止、被第三方 否
5 V3.6.0 股份 取得
0393603 银行 银行 10 04.25
有限 提起异议等
系统
公司 异常情况
2-147
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序 软件 软件 著作 首次发 登记 权利 争议
登记号 版本号 法律状态
号 全称 简称 权人 表日期 日期 来源 与否
大数 有效，不存在
兰州
据智 到期注销、终
1 智能 银行 原始
2019SR 能运 2019.01. 2019. 止、被第三方 否
6 运维 V1.0 股份 取得
0773357 维系 15 07.25
系统 有限 提起异议等
统软
公司 异常情况
件
3、发行人所拥有的 5 项主要域名的法律状态
本所律师查阅了发行人提供的域名登记证书，且登陆相关域名注册商网站及
全国法院被执行人信息查询系统（http://zhixing.court.gov.cn/search/）、中国裁判
文书网（http://wenshu.court.gov.cn/）、全国法院失信被执行人名单信息公布与查
询平台（http://shixin.court.gov.cn/）等网站查询发行人所拥有的域名的基本情况、
法律状态及争议情况等信息，并根据发行人的说明，经核查，《招股说明书》披
露的发行人拥有的 5 项主要域名，不存在到期注销、终止、被第三方提起异议等
异常情形。其具体情况如下表所示：
序 权利 争议
域名 域名级别 到期日 法律状态
号 来源 与否
有效，不存在到期注销、
原始
1 lzbank.com 国际域名 2020.10.21 终止、被第三方提起异 否
取得
议等异常情况
有效，不存在到期注销、
原始
2 cardlzbank.net.cn 地区域名 2021.04.19 终止、被第三方提起异 否
取得
议等异常情况
有效，不存在到期注销、
原始
3 cardlzbank.cn 地区域名 2021.04.19 终止、被第三方提起异 否
取得
议等异常情况
有效，不存在到期注销、
原始
4 cardlzbank.com 国际域名 2021.04.19 终止、被第三方提起异 否
取得
议等异常情况
有效，不存在到期注销、
原始
5 cardlzbank.com.cn 地区域名 2021.04.19 终止、被第三方提起异 否
取得
议等异常情况
（三）有关控股股东、实际控制人是否已将与公司生产经营相关的全部商
标与专利转让给发行人的问题
鉴于发行人股权分散，并不存在控股股东和实际控制人，故并不存在有关控
2-148
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
股股东、实际控制人将与公司生产经营相关的全部商标与专利转让给发行人的情
况。
（四）核查意见
经核查，本所律师认为：2017 年 7 月 24 日，广东方中天律师事务所作为原
告于向北京市朝阳区人民法院提起民事诉讼，认为发行人的行徽 LOGO 和注册
商标侵犯了其在先著作权，诉讼请求发行人及北京弘岳广告有限公司停止侵权行
为，并共同赔偿人民币 200 万元、合理维权费用人民币 10 万元及在指定媒体向
原告公开道歉。
2018 年 3 月 29 日，北京市朝阳区人民法院出具文号为“(2017)京 0105 民初
69751 号”的一审判决书，法院认定发行人涉案行徽具有合理来源，不是抄袭自
广东方中天律师事务所涉案商标，不构成对广东方中天律师事务所涉案商标图案
著作权的侵害，并判决驳回了原告广东方中天律师事务所的诉讼请求。
2018 年 4 月 16 日，广东方中天律师事务所不服一审判决结果，提起上诉。
2020 年 2 月 26 日，北京知识产权法院出具文号为“（2018）京 73 民终 1651
号”的民事判决书，由于诉讼双方均未提交新的证据，法院对一审查明的事实予
以确认，认定发行人涉案行徽具有合理来源，不是抄袭自广东方中天律师事务所
涉案商标，不构成对广东方中天律师事务所涉案商标图案著作权的侵害，并判决
驳回了原告广东方中天律师事务所的诉讼请求，本判决为终审判决。
根据朝阳区人民法院一审判决结果、北京知识产权法院二审判决结果，双方
提供的证据和类似在先诉讼结果，难以认定发行人侵犯原告的在先著作权。发行
人行徽设计元素较为简单、常见，不具有认读功能，对客户而言单独使用行徽并
不足以认定为兰州银行。发行人在用商标不存在产生重大不利变化的风险，不会
对发行人持续盈利能力产生重大不利影响，不构成本次发行上市的实质性障碍。
发行人已建立了健全的商标、著作权、域名管理的内部控制制度并在日常经
营管理中有效运行相关制度；发行人拥有的商标和著作权的法律状态均为有效，
除上述行徽 LOGO 的相关商标涉诉外，不存在到期注销、终止、被第三方提起
异议等异常情形；此外，发行人拥有的 5 项主要域名均为有效，不存在到期注销、
终止、被第三方提起异议等异常情形。
2-149
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
十六、信息披露问题之问题 21
据招股书披露。截至 2016 年 6 月 30 日，发行人共拥有 242 处自有房屋，
其中 46 处房屋未取得房屋所有权证。截至 2016 年 6 月 30 日，发行人在国内共
租赁了 147 处物业，其中部分房屋出租方未取得或未向发行人提供相关权属证
明文件，或房产所有权人同意出租方转租该房产的文件。
（1）请披露尚未取得房屋所有权证的具体原因，以及后续的处理状态，并
说明未取得房屋所有权证对发行人未来经营成果的影响。请保荐机构就该事项
是否对发行人的持续经营能力构成影响，是否在风险因素中进行了充分披露发
表意见。 (2）请补充披露出租方是否拥有出租房产的权证、是否涉及集体土地，
租赁房产面积占比，请保荐机构、发行人律师核查上述房产租赁合同的稳定性、
租赁的持续性，租赁房产产权瑕疵是否对发行人生产经营造成重大不利影响，
并对上述情形是否影响发行人的资产完整性发表意见。（3）请发行人按照格式
准则 1 号第 45 条规定列表披露与其业务相关的主要无形资产，主要包括：商标、
专利、非专利技术、土地使用权、水面养殖权、探矿权、采矿权等主要无形资
产的数量、取得方式和时间、使用情况、使用期限或保护期、最近一期末账面
价值，以及上述资产对发行人生产经营的重要程度。
反馈回复：
截至本补充法律意见书出具之日，发行人拥有共计 262 处建筑面积总计为
163,203.34 平方米的房屋所有权或使用权。其中，已取得房产证或不动产权证的
自有物业合计 223 处，建筑面积为 132,907.92 平方米，占发行人全部自有房产总
面积的 81.80%；暂未取得房产证的自有物业 37 处，合计建筑面积 29,580.82 平
方米，占发行人全部自有物业总面积的比例为 18.20%，具体如下表所示：
类别 宗数 房屋建筑面积（㎡） 房屋建筑面积占比
一、已取得房产证的自有物业 223 132,907.92 81.80%
其中：取得房产证、土地证 54 45,228.53 27.83%
取得房产证、当地房产管理部
150 71,628.85 44.08%
门证明
取得房产证、暂未取得当地
19 16,050.54 9.88%
房产管理部门证明
二、暂未取得房产证的自有物业 37 29,580.82 18.20%
其中：房产证正常办理中 20 7,319.60 4.50%
房产证办理存在困难的 17 22,261.22 13.70%
2-150
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
合计 260 162,488.74 100.00%
（一）尚未取得房屋所有权证书的具体原因，以及后续的处理状态
截至本补充法律意见书出具之日，发行人占有和使用的未取得房屋所有权证
的自有房产共计 37 处，建筑面积合计 29,580.82 平方米，占发行人全部自有房产
的 18.20%，具体情况如下：
序号 所属分支行 房屋地址 面积（㎡） 是否抵押
兰州市西固区福利东路“银泰逸翠园”小区 3
1 福瑞支行 501.12 否
号楼中单元一层
兰州市西固区福利东路“银泰逸翠园”小区 3
2 福瑞支行 313.04 否
号楼中单元二层
3 福鑫支行 兰州市西固区公园路 512 号 1 层 702.00 否
4 嘉峪关分行 嘉峪关市胜利中路 976-6 号 289.76 否
5 嘉峪关分行 嘉峪关市胜利中路 976-7 号 289.59 否
6 酒泉分行 酒泉市肃州区富康路小区三期 876.12 否
7 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 82.66 否
8 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 62.64 否
9 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 90.20 否
10 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 62.64 否
11 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 90.45 否
12 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 90.20 否
13 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 90.20 否
14 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 90.45 否
15 土门墩支行 兰州市七里河区西津西路 239 号 62.64 否
16 曦华源支行 兰州市七里河区火星街 111 号 425.60 否
甘肃省兰州市兰州新区纬三路与经五路交叉
17 新区分行 10,465.91 否
路口东南侧的联创智业园
18 银炼支行 兰州市西固区福利东路蓝馨花园 3 号商铺 607.97 否
19 榆中支行 榆中县金崖派出所对面 410.38 否
榆中县定远镇定远村仓储园综合服务楼 A 幢
20 榆中支行 640.00 否
一层南面 1 号
21 红古支行 兰州红古海石湾南区市场 122.87 否
22 华龙支行 红古区海石湾镇平安路 1002 号 328.50 否
23 窑街支行 兰州市红古区窑街街道上窑大十字 493.77 否
24 窑街支行 兰州市红古区窑街街道上窑大十字 107.92 否
25 彭家坪支行 兰州市七里河区龚家湾尹家嘴 190 号 936.43 否
26 天水分行 天水市秦州区建设路 161 号 3,342.91 否
27 雁北路支行 兰州市城关区雁北路 1675 号 1,264.00 否
28 总行 城关区沙坪村 158 号 1,130.00 否
29 武威分行 天丰街红新时代广场 1-3 号 497.96 否
2-151
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 所属分支行 房屋地址 面积（㎡） 是否抵押
30 武威分行 武威市凉州区西路西侧第 6#楼 3 单元 1-17 层 491.80 否
31 总行 兰州新区何家梁村新区管委会 1,241.00 否
32 民升支行 兰州市城关区 373 号酒钢结算中心 1 幢 1 层 558.80 否
33 总行 兰州市城关区 373 号酒钢结算中心 1 幢 2 层 633.73 否
34 兰银租赁 兰州市城关区 373 号酒钢结算中心 1 幢 17 层 387.19 否
35 兰银租赁 兰州市城关区 373 号酒钢结算中心 1 幢 18 层 327.29 否
36 中川支行 兰州新区中鸿基商业广场天元大厦 354.65 否
37 新区分行 兰州新区职教园区综合配套一期项目商业街 1,118.43 否
1、未取得房产证中正在正常办理房产证的房产情况
发行人共有 20 处自有物业的房产证正常办理中，合计建筑面积为 7,319.60
平方米，占发行人全部自有房产总面积的 4.50%，房屋所属的建设项目已获得
《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》、
《国有土地使用证》和《商品房预售许可证》，上述房屋建设手续齐全，发行
人正在与相关房屋管理部门沟通相关房产证办理手续。
2、未取得房产证中办证存在因难的房产情况
发行人共有 17 处房产证的办理存在困难，建筑面积为 22,261.22 平方米，占
发行人自有物业总面积的 13.70%，主要原因包括开发商将大房产证办理抵押贷
款、消防验收手续未全部办理完毕、开发商在与政府部门协调取得商品房预售许
可证、测绘结果等房屋建设手续中的一项或多项、个别土地性质需由划拨改为出
让用地等。发行人正在积极协调相关方尽快办理上述房屋的房屋产权证书。
上述 17 处自有物业的房产证办理存在困难，但不会对发行人生产经营构
成重大不利影响，理由如下：首先，上述房产面积占发行人全部自有物业面积
比例为 13.70%，占比较小；其次，报告期内发行人正常使用该房产，未因使用
上述房产情况受到政府部门的行政处罚。假使该等房产被主管机关要求拆除或
搬迁时，发行人也可就近通过租赁或购买的方式取得替代性房产，不会对发行
人生产经营造成重大不利影响。
3、未取得房屋所有权证对发行人未来经营成果的影响
《房屋登记办法》第二十五条规定，“房屋登记机构应当根据房屋登记簿
2-152
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
的记载，缮写并向权利人发放房屋权属证书。房屋权属证书是权利人享有房屋
权利的证明，包括《房屋所有权证》、《房屋他项权证》等”。截至本补充法
律意见书出具之日，发行人的上述 37 处房产尚未办理房屋权属证书，对该等
房产的权利尚未取得房屋管理部门的确认，在将该等房产处置、质押或行使其
他权利主张时，将面临一定的法律障碍。根据发行人出具的说明，该等房产系
发行人营业办公用房，近期未有对于该等房产进行处置、质押或行使其他权利
主张的安排，且均已按照合同约定向开发商或原房屋所有权人支付了购房款。
若因未取得房屋所有权证导致需要相关分支机构搬迁时，相关分支机构可以在
相关区域内找到替代性的合法的经营场所。目前就该等房屋的权属不存在任何
重大法律纠纷或潜在纠纷，本所律师认为，未取得房屋所有权证对发行人未来
经营成果不会造成重大不利影响。
4、发行人部分房产存在性质为别墅、住宅等用途不合规情形，请更新说
明该部分瑕疵房产处理进展，并说明发行人是否存在违法违规行为，对发行人
经营的影响
《商业银行法》第四十三条规定商业银行在中华人民共和国境内不得向非
自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的规定。为进一步加快兰州
银行发展，推动兰州银行实现跨区域、跨越式发展，发行人 2015 年以前决定
在深圳、海南设立分行，并在当时购置了位于深圳市、三亚市的 4 处房产，后
因中国银监会监管政策发生变化，致使该 4 处房产未按照发行人的原计划使用。
前述 4 处房地产已取得房产证、土地证，房地产管理部门所登记的用途为别墅、
住宅，系因历史原因导致未按照发行人的原计划使用，占发行人自有房产面积
的比例为 0.84%，不构成发行人的重大违法违规行为，具体如下：
序号 房屋地址 面积（平方米） 用途
1 深圳市沙头角 15 号路北面 520.11 别墅
2 三亚市海坡度假区新城路 295.42 住宅
3 三亚市凤凰镇海坡旅游度假区 205.70 住宅
4 三亚市海坡度假区新城路 318.61 住宅
发行人已于 2018 年 3 月召开 2018 年度第三次财务审批会议，会议要求风
险管理部通过委托第三方公司进行拍卖处置，拍卖公司分别在《兰州晨报》、
《深圳商报》、《南国都市报》发布了拍卖公告，对上述房屋进行公开拍卖。
截至本补充问题回复出具日，无竞买人报名参加竞买，上述房产已流拍。上述
瑕疵房产占发行人自有房产面积比例较小，发行人目前正在履行处置上述房产
2-153
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
的法定程序，不会对发行人的经营构成重大不利影响。
5、部分房产因历史原因仅取得房产证，未取得土地证，请说明土地证办
理的最新进展，并说明发行人是否存在违法违规行为，对发行经营的影响
截至本补充法律意见书出具之日，发行人已取得 223 处建筑面积合计
132,907.92 平方米房屋的房屋所有权证书，该等房产占发行人全部自有房产总
面积的 81.80%。
因历史原因，发行人存在部分房屋仅有房屋所有权证，尚未办理占用范围
内土地的国有土地使用证的情形，共计 169 处合计建筑面积为 87,679.39 平方
米。其中，150 处合计建筑面积为 71,628.85 平方米的仅有房屋所有权证房屋已
取得当地房屋管理部门的证明，占发行人自有物业总面积的比例为 44.08%。兰
州市、天水市、金昌市永昌县的房产管理部门出具证明因实施不动产登记证制
度取消补办土地证业务，不需要对已取得房产证的房屋补办土地证，亦不会影
响发行人对该部分房产的持有、抵押及转让。天水市不动产登记事务中心出具
证明，发行人不需要对已取得的房产证办理土地证书，并且已持有的房产证不
影响发行人对该部分房产的持有、抵押及转让。定西市陇西县房产管理部门出
具证明因数据尚未整合暂未办理土地分割及不动产登记手续。
综上所述，发行人已取得上述房产的所有权证，发行人有权依法作为该等
房屋的所有权人。即使由于土地使用权瑕疵导致发行人无法继续使用该等物业
且必须搬迁时，发行人可以在相关区域内找到替代性的合法经营场所继续办公
营业，因此该等土地使用权瑕疵不会对发行人本次发行上市构成重大不利影
响。已取得房产证，未办理土地证的情形不会对发行人经营构成重大不利影响。
（二）补充披露出租方是否拥有出租房产的权证、是否涉及集体土地，租
赁房产面积占比
1、补充披露出租方是否拥有出租房产的权证、是否涉及集体土地
根据发行人提供的《房屋租赁合同》、《房屋租赁登记证》出租方提供的房
屋所有权证、未取得房屋所有权证的说明、《购房合同》，并经核查，截至 2019
年 12 月 31 日，本行向第三方承租 191 处合计建筑面积为 62,379.595 平方米的房
屋用于本行的办公、营业、自助银行及 ATM 机的存放。本行承租的 191 处房屋
2-154
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
中，共有 172 处合计建筑面积为 57,436.075 平方米的房屋由出租方出具了房屋所
有权证、享有所有权或出租权的书面确认函，占本行总承租建筑面积的 92.08%。
其中，82 处合计建筑面积为 32,614.265 平方米的房屋，出租方出具了该等房屋
的产权证；90 处合计建筑面积为 24,821.81 平方米房屋，出租方虽未出具该等房
屋的产权证，但出具了书面确认函，确认其对该房屋享有所有权或者享有出租该
房屋的权利。剩余 19 处合计建筑面积为 4,943.52 平方米房屋，出租方未出具该
等房屋的产权证、亦未出具书面确认函，占本行总承租建筑面积的 7.92%，具体
如下：
承租建筑面积 承租面积
类别 宗数
（㎡） 占比
出租方拥有房屋所有权证书的承租物业 82 32,614.265 52.28%
出租方未出具房屋所有权证书，但出具书面确认函享
90 24,821.81 39.79%
有房屋所有权或出租权的承租物业
出租方未出具房屋所有权证书、未出具书面确认函的
19 4,943.52 7.92%
承租物业
合计 191 62,379.595 100.00%
本行承租的 191 处房屋中，11 处房屋位于集体土地之上，合计建筑面积
2,230.42 平方米，占本行总承租建筑面积的 3.58%。其中，7 处合计建筑面积
1,728.72 平方米的房屋，出租方持有该房屋的所有权证或持有该房屋产权方同意
出租/转租的书面文件；4 处合计建筑面积 501.7 平方米的房屋，出租方未能提供
该房屋的所有权证或该房屋的产权方同意出租方出租该房屋的证明文件。
上述 11 处位于集体土地之上的房屋中，有 7 处合计建筑面积为 1,079.70 平
方米的房屋因出租方建造时未取得《建筑工程规划许可证》、《建设工程施工许
可证》、《建设用地规划许可证》等建设规划部门出具的许可文件导致出租方尚
未取得房产证，根据《中华人民共和国城乡规划法》第六十四条的规定，该等 7
处房产存在被主管部门限期拆除、处以罚款等行政处罚的风险。截至 2019 年 12
月 31 日，上述 7 处房产不存在因未办理房产证事宜而被主管机关要求拆除，亦
未受到行政处罚。
上述 11 处房屋的出租方均已出具说明，表示租赁期间内，出租方与本行未
发生任何纠纷，亦未受到政府主管部门明确禁止出租该房屋的限制，出租方自愿
将该房屋出租给本行使用，若因出租方的原因，导致该房屋无法继续出租从而给
本行造成损失，出租方愿承担相应的赔偿责任。
2-155
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2、租赁房产面积占比。房产租赁合同的稳定性、租赁的持续性，租赁房产
产权瑕疵是否对发行人生产经营造成重大不利影响
根据发行人提供的《房屋租赁合同》等资料及发行人、出租方出具的说明，
并经核查，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人共承租 191 处房屋，合计建筑面积
为 62,379.595 平方米，占发行人全部使用房屋总建筑面积（包括发行人拥有的自
有房产、房屋使用权及租赁房产）的 27.65%。
发行人承诺，如果因租赁房屋的权属瑕疵原因或未办理租赁合同备案手续或
租赁无效而导致无法继续租赁关系，需要相关分支机构搬迁时，相关分支机构可
以在相关区域内找到替代性的能够合法租赁的经营场所。
（三）核查意见
综上，本所律师认为，截至 2019 年 12 月 31 日，发行人 37 处房产尚未办理
房屋权属证书，对该等房产的权利尚未取得房屋管理部门的确认，在将该等房产
处置、质押或行使其他权利主张时，将面临一定的法律障碍。但若因未取得房屋
所有权证导致需要相关分支机构搬迁时，相关分支机构可以在相关区域内找到替
代性的合法的经营场所，因此该事项对发行人未来经营成果不会造成重大不利影
响，同时发行人已就该事项在招股说明书第四章“风险因素—与本行业务有关的
风险—其他可能存在的经营风险—物业风险”中进行了充分披露。
发行人部分房产性质为别墅、住宅等的瑕疵房产违反了《商业银行法》第四
十三条有关商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者向非
银行金融机构和企业投资的规定，该等瑕疵房产占发行人自有房产面积比例较
小，发行人已委托第三方公司进行拍卖处置，截至本补充法律意见书出具日已完
成对上述房产的评估工作，不会对发行人的经营构成重大不利影响。
发行人已依法取得了主要房屋的所有权，发行人有权依法作为主要房屋的占
用土地的合法使用权人，对于有房产证、未取得土地证的房产也仅有 19 宗未取
得当地房屋管理部门的证明，该等瑕疵不会对发行人经营构成重大不利影响。
租赁房屋的权属瑕疵原因或未办理租赁合同备案手续或租赁无效而导致无
2-156
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
法继续租赁关系，需要相关分支机构搬迁时，相关分支机构可以在相关区域内找
到替代性的能够合法租赁的经营场所，该等搬迁不会对发行人的经营和财务状况
产生重大不利影响，亦不会影响发行人资产的完整性。
发行人部分租赁物业建设在集体土地上，该部分房屋合计建筑面积 2,230.42
平方米，占发行人全部使用房屋总建筑面积（包括发行人拥有的自有房产、房屋
使用权及租赁房产）的 0.99%，占比较小。若因上述租赁房产建设于集体土地瑕
疵导致需要相关分支机构搬迁时，相关分支机构可以在相关区域内找到替代性的
合法的经营场所，因此该等租赁房产土地使用权瑕疵不会对发行人的经营构成重
大不利影响。
（四）发行人已按照格式准则 1 号第 45 条规定在招股说明书第六章“本行
的业务-主要无形资产”中披露商标、专利、非专利技术、土地使用权、水面养
殖权、探矿权、采矿权等主要无形资产的数量、取得方式和时间、使用情况、
使用期限或保护期、最近一期末账面价值，以及上述资产对发行人生产经营的
重要程度。
十七、信息披露问题之问题 22
请保荐机构、发行人律师核查披露发行人报告期内所受行政处罚的具体情
况，就是否构成重大违法违规发表意见；请补充披露报告期内银监会及其派出
机构、人民银行及其派出机构对发行人及其支行检查中指出的具体问题，发行
人针对监管意见及近几年行政处罚的情况采取的整改措施以及整改效果，请保
荐机构、发行人律师对发行人上述整改措施的有效性发表意见。
反馈回复：
（一）发行人受行政处罚情况
结合相关监管机构出具的合规证明、发行人声明、财务资料及保荐机构、本
所律师核查监管部门的相关公开披露信息，2017 年 1 月 1 日至本补充法律意见
书出具之日，发行人及发行人下属机构存在因违反相关法律、法规、规章而被监
管部门（包括但不限于税务部门、人民银行及其派出机构、外汇管理部门、中国
银监会及其派出机构等）处以行政处罚的情形，缴纳罚款共计 70 万元。报告期
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
内发行人受到的行政处罚情况如下：
1、中国人民银行兰州中心支行
中国人民银行兰州中心支行于 2017 年 9 月 19 日至 10 月 20 日对发行人开展
了支付结算业务专项执法检查，发现发行人因违规办理扫码支付等支付业务，存
在违反有关清算管理规定的行为。中国人民银行兰州中心支行于 2018 年 1 月依
据《中华人民共和国中国人民银行法》对发行人给予了没收全部违法所得
221,169.05 元，处以 50 万元罚款的行政处罚。
发行人积极整改，在规定期限内及时缴纳了全部违法所得，并依法缴纳了行
政罚款。发行人相信，上述监管机构的处罚决定对发行人经营业绩或财务状况并
无重大不利影响。并且，发行人已采取多项措施，完成监管机构所指出问题的整
改工作。中国人民银行兰州中心支行于 2018 年 3 月出具《证明》：自 2015 年 1
月 1 日至本证明出具之日，兰州银行股份有限公司无因情节严重的违法违规行为
受到我行行政处罚的情形。中国人民银行兰州中心支行于 2018 年 9 月再次出具
《证明》：兰州银行自 2018 年 3 月 24 日至本证明出具之日，不存在因违反国家
及地方有关法律、法规、规章等规范性文件受到发行人行政处罚的情形。
2、中国银保监会白银监管分局
2019 年 2 月 18 日，中国银保监会白银监管分局向发行人白银分行下发《中
国银保监会白银监管分局行政处罚意见告知书》（白银保监罚告字[2019]1 号），
指出发行人存在“违法违规向白银市提供融资、并违规接受地方政府变相担保承
诺”的情形，违反了《中华人民共和国预算法》、《国务院关于加强地方政府性
债务管理的意见》和《中国银监会办公厅关于印发地方政府融资平台贷款监管有
关问题说明的通知》等有关法律、法规和部门规章，中国银保监会白银监管分局
向发行人白银分行给予罚款 20 万元的行政处罚。
截至 2018 年 12 月 31 日，该笔贷款已经结清本息。发行人针对相关问题积
极进行了整改，在行内加强了合规经营培训和法规制度学习，避免类似情形再次
发生。中国银保监会白银监管分局于 2019 年 3 月 15 日出具《证明》：“因兰州
银行股份有限公司白银分行向白银城市管廊有限公司违规融资事由，依据《中华
人民共和国银行业监督管理法》等法规，对兰州银行股份有限公司白银分行作出
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
行政处罚，本次处罚不属于重大处罚。”
3、本所律师对整改有效性所发表的专业性意见
本所律师认为，发行人在报告期内存在受到监管部门行政处罚的情形。发行
人已采取多项措施，完成监管机构所指出问题的整改工作。发行人在规定期限内
及时缴纳了全部违法所得，并依法缴纳了行政罚款。发行人无因情节严重的违法
违规行为受到行政处罚的情形，该等行政处罚不会对发行人的经营和财务状况产
生重大不利影响。
（二）报告期内银监会及其派出机构、人民银行及其派出机构对发行人及
其支行检查中指出的具体问题
1、甘肃银监局或甘肃银保监局的监管与检查
（1）2017 年 11 月 6 日至 12 月 6 日
①检查内容
根据甘肃银监局 2017 年第 58 号《现场检查通知书》要求,甘肃银监局检查
组于 2017 年 11 月 6 日至 2017 年 12 月 6 日对发行人同业存放、存放同业、理财、
同业投资等业务发展、风险管理执行情况进行现场检查。
②检查意见
2017 年 12 月 14 日，甘肃银监局向发行人下发《中国银行业监督管理委员
会甘肃监管局检查事实与评价》，对发行人相关业务总体评价如下：“从检查情
况看，你行能够按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》
（银监办发[2014]140 号）要求，制定各项同业业务管理办法、实施细则、业务
政策和控制程序。”同时，就发行人同业业务中存在不规范情形的业务提出了质
疑，指出发行人存在非标资金池业务、担保未落实情形、不统一授信情形，部分
业务投后管理较粗放，要求发行人对相关事实和评价进行查核。
2017 年 12 月 15 日，发行人就相关事项核实后向甘肃银监局提交了关于相
关同业业务情况的说明，相关不规范业务的标的资产具有充分流动性，基本不存
在流动性风险；关于担保未落实的问题，发行人相关业务投资标的为主动管理型
信托，受托管理方作为质权人也具有一定的合理性；关于不统一授信的问题，发
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
行人实际对最终融资方已做了充分尽职调查并通过投审会表决，也属于统一授信
行为；关于投后管理粗放的问题，发行人已开展定期投后检查，但由于部分项目
地域较远，投后管理难度较大，发行人已尽可能的采取相关措施进行管理，未来
将进一步细化相关工作。
2017 年 12 月 20 日，甘肃银监局在收到发行人说明后正式向发行人下发了
《现场检查意见书》（甘银监查[2017]93 号），指出：发行人部分业务资产端与
负债端存在期限错配期长，滚动发行、集合运作、分离定价的资金池情况；部分
业务中，发行人作为资金提供方，存在股权担保未落实的情况；部分业务未见发
行人对最终融资方统一授信；部分业务投后管理粗放，未见实际融资人发展、风
险和抵质押物估值变动的近期分析，贷后管理不规范，贷后调查不完善。要求发
行人：加强内控制度建设，强化制度执行力；健全授信管理体系，防范化解信用
风险；继续深入开展自查，切实加强问题整改；始终坚持业务发展与防范风险并
重。
③整改情况
收到检查意见后，发行人高度重视，对于存在问题的业务，发行人采取了清
算、停止投资等方式终止，并对相关主体补充了统一授信，对于暂时不具备收回
条件的，发行人也制定了明确的回收计划，在投后管理方面，发行人通过加强投
后管理、规范投后管理报告、加大现场检查频率等形式，切实落实整改意见。为
贯彻落实监管要求的具体措施，发行人从期限管理、内控制度、授信管理等几个
角度进一步加强了理财业务、同业业务的规范程度；以检查为契机，结合“三三
四十”自查情况，对现有内控制度进行全面梳理、补充和完善；自上而下强化员
工合规意识，切实防范投资风险，建立责任追究机制，落实责任追究；始终贯彻
业务发展与防范风险并重的理念。整改完成后，发行人根据整改情况制定《兰州
银行关于<现场检查意见书>整改落实情况的报告》（兰银[2018]35 号），报送甘
肃银监局。
（2）2018 年 5 月 3 日
（1）监管内容
2018 年 4 月 24 日，甘肃银监局召开了年度审慎监管会谈，通报了兰州银行
2017 年存在的主要问题，提出了整改意见。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（2）监管意见
2018 年 5 月 3 日，甘肃银监局下发《监管意见书》（甘银监查[2018]27 号），
指出发行人主要存在如下五点问题：①公司治理机制仍不完善，监事会职能需要
强化，分权制衡能力有限，董事会建设也还需要加强，党的建设没有嵌入董事会
管理中，消保工作和内审工作也有所不足；②内部控制机制仍不健全，存在制度
空白、制度执行不到位等情况，信息交流与反馈机制较为落后，有效应对风险的
主动性不强，存在一定的柜面操作风险，用印管理存在不规范情况，风险信息反
馈存在不及时情况，部门间业务制衡和风险评估不足；③全面风险管理的精细化
程度不足，资产质量下行，流动性管理水平滞后，虽建立了较为完善的内部管理
制度，但操作风险管理还存在隐患；④制度执行力偏弱，虽注重制度建设，但对
制度的执行重视程度不足、工作力度不够、反馈评估机制不通畅；⑤市场准入工
作不严谨，存在少数临时停业机构还在营业、机构迁址后才报告换发金融许可证，
在准入中前期准备不足，与监管部门事前沟通不足。另一方面，甘肃银监局对发
行人提出五点监管意见如下：①厘清资产质量底数，严控信用风险，细化信贷资
产分类；②重视压力测试，严控流动性风险，做好流动性压力测试，确保经常性、
合理性和可运用性；③深化治理金融乱象，严防案件发生；④强化内控管理，提
升制度执行力，完善全面风险管理框架，加强合规文化建设、制度建设、岗位管
理和考核处罚力度；⑤完善公司治理，强化“两会一层”履职能力；⑥服务实体
经济，推进普惠金融，积极支持重点战略领域，持续强化小微金融服务，主动推
进精准脱贫和普惠金融服务，支持绿色发展。
（3）整改情况
收到监管意见后，发行人高度重视，将问题和整改要求逐条分解，做到任务
到部门，责任到个人，对问题的整改落实情况包括：①针对公司治理机制问题，
发行人将进一步重视监事会、董事会职能发挥，延伸监督范围，加强党的领导，
重大问题由党委讨论后再由董事会做出决定，另外发行人在董事会下增设消费者
权益保护工作委员会，将稽核部调整至董事会下管理；②针对内部控制制度问题，
发行人整合所有业务部门，将《金融标准列表》中的 244 项标准确定归口责任部
门，统一数据统计口径，制定《兰州银行尽职免责管理办法》、《贷款业务审查
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
手册》，强化贷款管理，进一步修订《柜员管理办法》、《现金管理制度》等文
件，根据监管意见与“资管新规”相关要求修订理财产品文本的各项要素，严控
操作风险，加强印章管理，开展不定期自查与抽查，加强各部门职责划分；③针
对全面风险管理精细化程度不足的问题，发行人加强了贷款风险分类的实时调整
力度，由于甘肃地区经济处于结构性调整的换挡期，贷款压力持续增大，不良贷
款率升幅较大，但发行人不良贷款率远低于地区平均水平，发行人将进一步加强
贷款全流程管理、同业业务管理、完善制度，从而优化信贷结构，严控信用风险，
对于流动性管理水平滞后，发行人已初步形成政策性银行、股份制大型银行、联
盟机构“三层级”的流动性互助体系，确保流动性安全，对于操作风险，发行人
进一步加大内部控制的检查与评价力度，为防范操作风险发挥基础作用；④针对
制度执行力偏弱的问题，发行人将强化全员制度执行意识，加强执行力建设、合
规文化与业务发展三方面的有机联系，确保执行力提高；⑤针对市场准入工作不
严谨问题，由于发行人机构整合问题，个别支行搬迁至停业机构营业场所后继续
营业，个别机构完成迁址后才申请换发许可证，发行人通过约谈相关负责人、通
报批评等方式进行了整改，并对所有分支下发通知，同时发行人也强化了监管沟
通和前期准备机制，避免该类情况再次发生。对于甘肃银监局的监管意见，发行
人也组织逐条落实，制定了下一步的工作计划。整改完成后，发行人根据整改情
况制定《兰州银行关于审慎监管会谈提出问题整改情况的报告》（兰银[2018]200
号），报送甘肃银监局。
（3）2018 年 5 月 28 日
①检查内容
2018 年，根据《中国银监会办公厅关于印发 2018 年现场检查计划的通知》
（银监办发[2018]34 号）的要求，甘肃银监局按照《中国银行业监督管理委员会
现场检查操作指引》的程序成立了检查工作组，对兰银租赁进行了开业一周年全
面现场检查。
②检查意见
2018 年 7 月 11 日，根据现场检查的查证核实，甘肃银监局下发《现场检查
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
意见书》（甘银监查[2018]50 号），指出兰银租赁存在如下问题：①公司治理方
面，监事会存在履职不到位，绩效考评中合规经营与风险管理类指标未明显高于
其他指标；②内部控制方面，未制定房地产租赁业务、重要岗位轮岗或强制休假
制度，内审工作独立性和有效性不足；③融资租赁业务方面，存在 2 户租赁物所
有权转移未进行权属登记，存在 1 户房地产开发商资质不合规的情形，部分租赁
物尽职调查不充分，部分租赁物不易变现，风险缓释能力较差。针对相关问题，
甘肃银监局共提出五点监管意见和要求：①完善公司治理，切实发挥监事会履职
的独立性、权威性和有效性；②合理设置绩效考核指标，坚持“稳健经营、合规
引领、战略导向、综合平衡”的基本原则；③进一步建立健全内控制度，加强内
控管理，保证开展业务做到制度先行；④夯实租赁业务基础，加强风险管控；⑤
严格落实整改要求，加大整改与问责力度。
③整改情况
针对检查意见，兰银租赁高度重视，安排风险管理部门牵头组织各部门对相
关问题进行了积极有效的整改：①针对监事会相关问题，兰银租赁已与发行人沟
通了监事会主席专职的问题，全体监事对于履职规定进行了进一步学习，预计年
底前完成整改；②针对绩效考评指标问题，兰银租赁进一步优化了相关指标，提
高了合规经营与风险管理指标权重；③针对内部控制问题，兰银租赁制定了房地
产业务制度及轮岗和强制休假制度，填补了相关空白，针对内部审计独立性和考
评问题，兰银租赁已申请从发行人调配相关专业人员担任内审专职负责人，尽快
制定相关制度及程序，完善内审工作；④针对融资租赁业务问题，已根据监管要
求对相关业务进行整改。在落实主要问题之外，兰银租赁根据监管要求，持续完
善治理机制，加强制度建设，并内部组织学习相关规定，确保整改工作取得实效。
（4）2018 年 4 月 9 日至 2018 年 6 月 20 日
①检查内容
根据《中国银监会办公厅关于开展大客户授信专项检查的通知》（银监办便
函[2018]315 号）要求，甘肃银监局组成现场检查组，于 2018 年 4 月 9 日至 2018
年 6 月 20 日对发行人抽取了一家主要集团公司客户，对其及其集团客户成员截
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
至 2017 年末有余额的授信业务进行了现场检查。
②检查意见
2018 年 7 月 31 日，根据现场检查情况，甘肃银监局对发行人下发了《现场
检查意见书》（甘银监查[2018]62 号），对发行人总体评价为“在对该集团及其
集团客户成员的各类授信业务中，基本能够遵循银监会有关大客户授信的法规和
发行人制定的相关规定，设定了统一管理集团客户授信的主管机构；基本能够按
照发行人制度规定，甄别大客户关联企业之间的隐蔽关联关系和集团客户关系，
并进行集团客户授信风险预警，采集客户社会活动信息。”但甘肃银监局另指出，
发行人在集团客户授信管理方面尚存在一定问题，包括：①发行人对该集团采用
关联企业联合授信而非规定的综合授信；②信贷管理系统未建立客户关系树，无
法有效支持集团客户关联方识别，智能综合前端无影像资料；③制度上未将低风
险业务纳入综合授信统一管理；④贷审会资料缺少授权书，不符合发行人内部制
度，存在决策不审慎；⑤贷款存在使用后回流至借款人的情况，构成与约定用途
不符的情形，需由正常类下调为关注类，发行人未能采取有效措施对用途真实性
进行控制和监测，也没有采用受托支付，存在审查不到位；⑥执行抵押率高于发
行人内部规定。针对上述问题，甘肃银监局提出整改要求如下：①分析问题成因，
落实整改工作，杜绝此类问题再度发生；②完善内控制度，提升业务水平；③强
化贷款质量管理，提升资产分类准确性；④加强贷后管理，强化集团关联交易准
入审核；⑤强化内部管理，进一步提高问题整改质效；⑥尽早成立相关客户的债
权人委员会。
③整改情况
针对检查意见，发行人高度重视，组织相关部门和人员按照要求对检查问题
逐一分析，制定了整改计划与方案，并及时对问题进行整改。对于未进行“综合
授信”的问题，由于相关贷款已结清，发行人纠正了内部“联合授信”的不规范
称法并修订了《兰州银行集团客户授信业务管理办法》，对集团客户授信遵循统
一原则做出明确规定；对于信贷管理信息系统问题，发行人在 2017 年上线了集
团客户管理模块，已经实现了客户的关系树管理；针对低风险业务，发行人印发
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
了《兰州银行非自然人客户统一授信管理办法（暂行）》，明确将“实质属于同
一实际控制人的企业、全额保证金及全额存单质押等低风险业务”纳入综合授信
统一管理，现该办法相关意见已经征求完成，下一步印发全行执行；针对授信决
策不审慎问题，届时主要由于主任委员退休，仅由发行人行长签订了授权书，发
行人后续将严格执行《商业银行授信工作尽职指引》和《兰州银行贷款审查委员
会议事规则（暂行）》关于授信决策程序的相关规定；关于贷款用途变更问题，
发行人下调了该笔贷款五级分类，后续要求放款岗位严格按照《流动资金贷款管
理暂行办法》相关规定加强贷后管理，加强贷款资金支付管理；该笔贷款执行抵
押率高于发行人内部规定主要由于该笔贷款属于抵押担保+信用担保的复合担保
方式，发行人已要求信贷条线加强了对设备抵押贷款的审查力度，严格按照相关
规定进行抵押率设定。整改完成后，发行人根据整改情况制定《兰州银行关于甘
肃银监局现场检查发现问题的整改报告》（兰银[2018]319 号），报送甘肃银保
监局。
（5）2018 年 10 年 29 日至 2018 年 11 月 16 日
①检查内容
根据甘肃银监局 2018 年现场检查工作计划和信息科技风险检查的总体安
排，甘肃银保监局检查组于 2018 年 10 月 29 日至 11 月 16 日对发行人信息科技
工作进行了现场检查。
②检查意见
2018 年 11 月 22 日，甘肃银保监局向发行人下发了《现场检查意见书》（甘
银监查[2018]102 号），对发行人信息科技工作评价为系统运行平稳，业务开展
顺利，自成立以来，持续强化自身信息科技力量，不断提升信息科技风险管控能
力，建立了信息科技治理组织架构和风险管理防范体系。但甘肃银保监局也指出，
发行人信息科技工作仍存在以下问题：①信息科技治理履职能力还需进一步提
升，信息科技管理委员会召开频率较低，首席信息官在 2018 年职责调整后未分
管信息科技部；②风险管理部门未制定 2018 年度信息科技风险评估计划，风险
管理部门向董事会提交的信息科技风险状况报告中，以信息科技工作总结为主，
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
未形成信息科技主要风险点指标，审计部门未设立专门的信息科技风险审计岗
位，未配备专门的信息科技审计人员；③业务连续性管理工作需进一步完善；④
信息、安全管理制度建设不完善，少数制度未正式发文，分析检测和防护措施不
足，移动存储介质管理记录存在不全，在系统补丁安装和升级过程中未形成补丁
安装、验证测试报告；⑤基础设施及运维管理存在不足，内部制度未对部分特殊
情形给予充分限制，生产环境数据变更审批环节缺少变更步骤方案和回退应急处
理机制；⑥未明确信息科技外包风险主管部门，外包服务协议存在瑕疵。针对上
述问题，甘肃银保监局提出监管意见如下：①完善信息科技治理，进一步强化履
职能力；②提升“三道防线”履职能力，切实发挥风险防范职能；③强化应急体
系建设，提升业务连续性能力；④加强信息安全管理， 防范信息安全事件；⑤
加强运维管理，及时查找并消除风险隐患；⑥建立和完善外包管理制度，加强外
包管理风险防范。
③整改情况
收到现场检查意见后，发行人高度重视，针对检查组提出的六个方面问题及
整改意见和要求，召开专门会议，部署整改落实工作。针对信息科技治理履职能
力还需进一步提升，2019 年发行人将严格按照监管要求及议事规则，增加信息
科技委员会召开频率，发行人首席信息官目前虽未直接分管信息科技部，但仍履
行相关职责，参与决策并定期听取汇报。针对信息科技风险管理及审计工作的问
题，发行人从 2019 年开始每年 2 月份之前制定完成本年度的信息科技风险评估
计划，每年开展一次信息科技风险识别和评估，改进信息科技风险报告内容和审
计部门人员配备，加强信息科技审计工作。针对业务连续性管理工作问题，发行
人计划自 2019 年起，每年 3 月份之前完成本年度业务连续性工作计划，年度内
开展一次业务影响分析，强化业务影响分析，风险管理部门牵头，各业务归口管
理部门在 2019 年一季度前完成制定重点业务专项应急预案。针对信息安全管理
执行的相关问题，发行人修订了《兰州银行信息系统日志管理办法》和《兰州银
行信息科技风险评估管理办法》，明确规定信息科技部每年至少进行一次信息风
险评估活动，在信息安全管理中，发行人重新梳理了分析检测和安全防护措施，
对安全设备进行了检查，及时更新了设备防护策略、规则库以及对发现的攻击行
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
为进行深入分析，加强了移动存储介质管理和系统补丁升级记录管理。针对基础
设施及运维管理问题，发行人将对《兰州银行信息系统特权账户使用管理办法（暂
行）》进行修订，补充完善详细的控制措施，进一步对岗位和职责做出明确的规
定，对现有《数据变更管理办法》及《数据调阅管理办法》进行了修订，严格规
定变更操作的全流程控制，为完善信息系统监控预警功能，我行于 2018 年 12
月份上线了自动化巡检平台，补了预警机制不完善，确保预警系统及时有效。针
对外包管理工作，发行人信息科技部修订了《兰州银行信息科技外包管理办法》，
将业务外包中的信息科技活动纳入信息科技外包管理，并更换了存在瑕疵的外包
服务协议。整改完成后，发行人根据整改情况制定《兰州银行关于信息科技现场
检查意见整改落实情况的报告》，报送甘肃银保监局。
（6）2019 年 6 月 6 日
①监管内容
2019 年 5 月 28 日，甘肃银保监局召开年度审慎监管会谈，通报了 2018 年
兰州银行存在的主要问题，提出整改意见。
②监管意见
2019 年 6 月 6 日，甘肃银保监局向发行人下发了《监管意见书》（甘银保
监查[2019]68 号），指出发行人主要存在如下四点问题：①不良贷款持续上升，
逾期贷款增加，近三年不良贷款都处于“双升”态势，不良资产处置方式和处置
手段较为单一，处置进度缓慢，化解不良资产的能力不足；②2018 年末兰州银
行对于小微企业贷款余额较年初下降，对小微企业的支持力度有明显的下降趋
势；③政府隐性债务主要投向中长期基建项目，投资周期长、回报慢，一些项目
在今后较长一段时间内收益难以保证，期限错配风险较大；④2018 年末，兰州
银行累计发放精准扶贫专项贷款 180.92 亿元，精准扶贫专项贷款存在集中到期
的逾期风险。针对上述问题，甘肃银保监局提出了四点监管意见：①加大不良资
产化解力度，防止信用风险持续恶化，细化信贷资产分类，综 合运用清收、核
销、重组、转让、证券化等多种方式，加大不良资产处置力度；②坚持小微企业
扶持力度不能降，进一步加大信贷供给力，坚持服务地方经济和小微企业的发展
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
方向，继续下沉经营管理和服务中心，重点向县域和乡镇等地区延伸服务触角；
③规范向地方政府提供融资，严格遵守地方政府债务管理有关法律法规和政策要
求，除购买地方政府在债务限额内发行的地方政府债券外，不得直接或间接向地
方政府及部门提供任何形式的融资；④积极化解精准扶贫逾期贷款风险，精准扶
贫贷款风险化解和贷后管理直接关系贫困户按期脱贫和贷款按期回收。
③整改情况
收到现场检查意见之后，发行人高度重视，进行了专项整改，2019 年 6 月
通过向资产管理公司转让的方式处理违约贷款 14.22 亿元，缓解了不良贷款的上
升趋势；持续支持小微企业发展，在保持审慎经营理念的前提下，逐步发展小微
企业金融服务；针对精准扶贫贷款，发行人通过集中催收，逐户走访的方式，收
回了到期的大部分精准扶贫贷款，缓解了集中逾期风险。由于尚未到反馈期限，
截至本法律意见书出具之日，发行人尚未就全部整改情况，向甘肃银保监局报送
整改报告。
（7）2019 年 7 月 8 日至 2019 年 9 月 30 日
①检查内容
根据甘肃银保监局关于开展信贷管理专项检查实施方案，甘肃银保监局检查
组于 2019 年 7 月 8 日至 2019 年 9 月 30 日间对兰州银行截至 2019 年 6 月末有余
额的信贷业务，以及信贷管理体制、信贷经营行为、风险资产分类及处置等 3
个类别 15 个方面开展现场检查工作。
②检查意见
2019 年 11 月 21 日，根据现场检查情况，甘肃银保监局向发行人下发了《现
场检查意见书》（甘银保监查[2019]212 号），对发行人在现场检查中存在的问
题进行了通报，包括信贷管理体制机制、信贷经营行为、风险资产分类及处置等。
在信贷管理体制机制方面：①内控合规管理存在岗位设置滞后、轮岗制度不符合
要求的情况，行内定责定编定岗未按照最新规定及时修改，内部规定的轮岗制度
期限超过银行业监管要求；②检查范围内，存在 2 家集团客户未能开展统一授信，
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
不符合银行业集团客户授信风险管理的相关规定；③在绩效考评管理方面，薪酬
延期支付制度不符合目前的监管要求，延期支付比例低于监管规定的比例，基本
薪酬占比高于监管规定。在信贷经营行为方面：①对小微企业分类不准确，检查
范围内存在 2 家大型企业划归小微企业的情形；②对于精准扶贫贷款逾期形成的
不良资产，需要积极化解风险，仍存在较高余额的不良贷款；③贷前调查及授信
审批需严格执行，检查范围内，发行人存在 1 笔贷款业务贷前调查操作不规范及
放款期限超过贷审会审批意见的情形；④在贷款发放及贷后管理方面，本行存在
业务未严格执行“受托支付”、3 笔贷款展期期限超过原贷款期限；⑤存在未对
信贷业务和银行承兑汇票进行综合授信的情况，涉及 1 户企业；⑥存在关联交易
管理不规范的情况，关联交易额度出现超过董事会授权额度的情形，少数重大关
联交易未履行报告程序。在风险资产分类及处置方面，存在部分贷款五级分类不
准确的情况。根据相关问题，甘肃银保监局对发行人提出数点整改意见，包括：
内部组织架构、轮岗制度、开展集团客户统一授信、绩效考评管理、小微企业分
类、精准扶贫贷款、贷前调查及授信审批等共十二项内容，整改已发现的问题并
进行内部自查。
③整改情况
收到甘肃银保监局的《现场检查意见书》后，发行人高度重视，认真组织各
职能部门落实整改内容，成立工作小组，由行领导主抓，落实整改责任，严肃责
任追究。针对内控合规管理方面，发行人已于 2019 年开展总行部门“三定”工
作，根据监管要求修订了相关规章制度，对未开展集团统一授信的客户积极整改，
改进绩效考评管理体系，使其符合监管要求。针对信贷经营行为方面，发行人根
据监管要求，逐笔整改了小微企业分类不准、贷前贷后管理不规范、未严格执行
“受托支付”、关联交易管理不规范等问题，加强了精准扶贫贷款催收，加大内
部监督抽查力度，避免出现操作不规范的情形。针对风险资产分类及处置方面，
发行人根据监管要求，逐笔整改了贷款五级分类不准确的问题，同时积极加强内
部风险分类规范制度建设。整改完成后，发行人按照内部制度全流程认定并追究
了相关责任人责任，通过问责机制避免再发生类似情形。发行人将本次整改情况
编制为《兰州银行关于信贷管理专项检查整改情况的报告》（兰州银行发[2020]53
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
号），上报甘肃银保监局。
2、中国人民银行兰州中心支行的监管与检查
（1）2017 年 4 月 26 日至 2017 年 5 月 9 日
①评估内容
根据《关于开展稳健性现场评估及存款保险评级工作的通知》要求，人民银
行兰州中心支行于 2017 年 4 月 26 日至 5 月 9 日对发行人稳健性状况进行了现场
评估。
②评估意见
2017 年 7 月 19 日，中国人民银行兰州中心支行对发行人下发《中国人民银
行兰州中心支行办公室关于反馈兰州银行稳健性现场评估意见的通知》（兰银办
[2017]170 号），指出发行人存在问题如下：风险评估及资本管理有待加强；柜
面、信贷业务存在操作不规范；部分贷款涉及资产形态划分不真实不准确；部分
同业投资存续期管理制度执行不严格；互联网金融业务管理较薄弱；部分业务违
反了利率自律机制约定，不符合利率政策及相关计结息规定。要求发行人：进一
步强化风险评估和资本管理；及时调实资产形态；严格执行贷款“三查”及内控制
度；重视互联网金融业务风险管理；严格执行利率政策的相关规定。
③整改情况
收到评估意见之后，发行人高度重视，为进一步强化风险评估和资本管理，
发行人始终坚持“合规、稳健、审慎、防范风险”的经营理念，强化风险管理和内
部控制，加强全面风险评估；通过应急演练，快速反应，提高舆情突发事件应急
处置能力；在资本管理方面，制定并下发《兰州银行资本充足率管理办法》，严
格规定了发行人资本充足率报表报送内容及流程，加强资本管理。为及时调实资
产形态，发行人对信贷资产进行风险分类时，以借款人的还款意愿和还款能力为
核心并结合其他要素进行综合考量，确定相应贷款的分类结果，针对有问题的业
务做出了积极整改。在严格执行贷款“三查”及内控制度的问题上，发行人从贷前、
贷中、贷后三个层面逐一落实监管意见，制定了《兰州银行 2017 年对公授信贷
后管理指导意见》，确定了从根基着手整治薄弱环节，以考核措施促进快速纠偏，
以实质性成效提升贷后管理质量的工作重点，强化柜面、信贷业务的规范操作，
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
加强监督检查和业务培训。同时加强了同业投资及互联网金融业务风险管理，严
格执行利率政策的相关规定。整改完成后，发行人根据整改情况制定《兰州银行
关于稳健性现场评估意见整改落实情况的报告》（兰银[2017]371 号），报送中
国人民银行兰州中心支行。
（2）2018 年 3 月 7 日至 2018 年 3 月 17 日
①检查内容
2018 年 3 月 7 日至 2018 年 3 月 17 日间，中国人民银行兰州中心支行对发
行人无证经营支付业务整治情况进行了专项执法检查。
②检查意见
2018 年 3 月 16 日，中国人民银行兰州中心支行下发《执法检查意见书》（兰
银检字[2018]第 50 号），对本次检查出具结论意见，发行人经营基本稳健，被
查业务管理较为规范，支付服务体系基本完善，能够按照相关法规开展和办理银
行结算账户、网络支付、银行卡收单、票据等业务。另一方面，本次检查发现发
行人还存在三类问题：①特约商户资质审核不严格，存在资料缺失，核查不到位
的情况；②客户备付金管理与账户开立不规范；③存在移动 POS 超出规定行业
布放、商户类别代码设置不规范等其他常规类业务问题。针对上述问题，中国人
民银行兰州中心支行提出三点整改意见：①加强支付创新业务管理，认真落实支
付创新业务管理政策规定；②规范特约商户准入管理，健全设置和变更的审核制
度；③强化票据业务风险管理，严把审核关，切实防范纸票风险。
③整改情况
收到检查意见后，发行人高度重视，认真梳理了本次业务检查中发现的问题，
逐条落实业务整改，进一步完善制度操作规程，确保检查涉及的所有问题全部整
改到位。针对收单业务，发行人已责成所涉商户的分支机构逐户开展上门巡检、
资料补件及信息核查等工作，确保责任到人；针对客户备付金管理与账户开立问
题，发行人于 2017 年末正式接入网联平台，本次现场检查时未完成的接入与迁
移工作将于 6 月底全面完成；针对其他常规类业务问题，发行人均根据问题一一
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
制定并落实了整改。发行人下一步将根据监管意见继续加强支付创新业务管理，
规范特约商户准入管理，保障业务开展的合规性。整改完成后，发行人根据整改
情况制定《兰州银行关于无证经营支付业务专项执法检查整改情况的报告》（兰
银[2018]118 号），报送中国人民银行兰州中心支行。
3、相关整改对公司内部控制的影响情况
发行人通过针对监管与检查的整改和落实，新增或修订了部分内部制度，完
善了内部控制体系，加强了原有制度及新增制度的落实情况，强化了内部控制的
实施，全面提高了公司内部控制的效率，增强了公司的治理水平，为发行人在未
来合规稳健经营提供了重要的保障。
（三）核查意见
本所律师认为，发行人在报告期内存在受到监管部门行政处罚的情形。发行
人已采取多项措施，完成监管机构所指出问题的整改工作。发行人在规定期限内
及时缴纳了全部违法所得，并依法缴纳了行政罚款。发行人无因情节严重的违法
违规行为受到行政处罚的情形，该等行政处罚不会对发行人的经营和财务状况产
生重大不利影响。
十八、信息披露问题之问题 23
请保荐机构、发行人律师核查说明发行人报告期是否进行过重大不良资产
处置、剥离，或发生过重大银行案件。
反馈回复：
如规范性问题之问题 9 所述，发行人报告期内不良资产处置、剥离情况主要
为 2019 年 6 月，兰州银行与与中国东方资产管理公司甘肃省分公司签订《资产
转让合同》（编号：LZ2019-001 号）；向中国东方资产管理公司转让 83 户信贷
资产，本息合计 170,740.16 万元，转让价格为 42,818.22 万元。
2019 年 9 月，发行人与中国长城资产管理股份有限公司甘肃分公司签订《资
产转让合同》（合同编号 LZ2019-002），转让标的债权资产包，截至交易基准
日的债权本金余额为 84,195.84 万元，截至交易基准日的利息总额为人民币
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
25,691.78 万元，本息合计为人民币 109,887.62 万元，转让价格为 21,226.00 万元。
2019 年 12 月，发行人与甘肃资产管理有限公司签订《资产转让合同》（合
同编号 LZ2019-003-1），转让标的该资产包，截至交易基准日的债权本金余额
为 19,953.39 万元，截至交易基准日的利息总额为人民币 4,450.13 万元，本息合
计为人民币 24,403.52 万元，转让价格为 7,166.66 万元。
发行人报告期内向中国东方资产管理公司甘肃省分公司、中国长城资产管理
股份有限公司甘肃分公司及甘肃资产管理有限公司分别处置的违约贷款总金额
均未超过发行人资产总额的 1%。保荐机构和本所律师对发行人报告期是否进行
过重大不良资产处置、剥离，或发生过重大银行案件事项通过网络媒体查询、高
管访谈以及发行人出具的确认说明等方式进行核查。
经核查，本所律师认为：报告期内，发行人向两家资产管理公司及甘肃资产
管理有限公司分别处置的违约贷款总金额均未超过发行人资产总额的 1%。发行
人未进行过重大（需要经过股东大会审议的事项）不良资产处置、剥离，或发生
过重大银行案件。
十九、信息披露问题之问题 24
请结合目前宏观调控政策、国际发展现状、银行业务特点等，针对重点风
险领域，包括但不限于房地产贷款、“两高一剩”贷款、政府融资平台贷款等进
行核查，就重点风险领域业务是否合法合规发表意见，并就相关业务的风险予
以披露。
回复：
（一）发行人房地产贷款、“两高一剩”贷款、政府融资平台贷款等重点风
险领域业务基本情况
1、房地产贷款
截至 2019 年 12 月 31 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31 日和 2016
年 12 月 31 日，发行人房地产业贷款金额分别为 190.47 亿元、166.16 亿元、149.04
亿元和 121.77 亿元，占公司贷款总额的比例分别为 14.68%、13.81%、13.99%和
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
13.41%。
2、“两高一剩”行业贷款
根据《中国银监会办公厅关于印发<绿色信贷实施情况关键评价指标>的通
知》(银监办发[2014]186 号)及其后附的《绿色信贷实施情况关键评价指标》，
“两高一剩”行业包括棉印染精加工、毛染整精加工、炼铁、铁合金冶炼等 29
个子行业。报告期内，发行人“两高一剩”行业贷款情况如下：
单位：千元
2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
项目
贷款余额 占比 贷款余额 占比 贷款余额 占比
炼钢 969,700 0.78% 929,700 0.77% 750,000 0.70%
铝冶炼 421,500 0.34% 642,000 0.53% 445,000 0.42%
皮革鞣制加工 288,718 0.23% 288,718 0.24% 322,037 0.30%
水泥制造 172,335 0.14% 165,425 0.14% 199,100. 0.19%
其他基础化学原料制造 25,747 0.02% 216,847 0.18% 134,000 0.13%
炼铁 - - - - 96,500 0.09%
毛染整精加工 - - - - - -
氮肥制造 100,000 0.08% 100,000 0.08% 70,000 0.07%
铁合金冶炼 152,500 0.12% 166,500 0.14% 135,169 0.13%
有机化学原料制造 7,000 0.01% 64,894 0.05% 65,977 0.06%
初级形态塑料及合成树脂制造 45,800 0.04% 31,000 0.03% 34,000 0.03%
炼焦 - - 3,000 0.00% 22,000. 0.02%
毛皮鞣制加工 13,000 0.01% 13,000 0.01% 13,000 0.01%
磷肥制造 11,200 0.01% 11,900 0.01% 13,200 0.01%
其他非金属矿物制品制造 - - 4,000 0.00% 5,766 0.01%
平板玻璃制造 3,000 0.00% 1,500 0.00% 4,000 0.00%
两高一剩贷款总额 2,210,500 1.78% 2,638,484 2.19% 2,309,749 2.17%
公司贷款总额 124,516,179 120,339,214 106,560,616
截至 2019 年 12 月 31 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31 日，发行人
“两高一剩”行业贷款金额分别为 22.10 亿元、26.38 亿元、23.10 亿元，占公司
贷款总额的比例分别为 1.78%、2.19%、2.17%。
3、政府融资平台贷款
发行人政府融资平台贷款主要投向为土地收储等，投放层级主要为地市级融
资平台，投放区域主要为甘肃地区。截至 2019 年 12 月 31 日、2018 年 12 月 31
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日、2017 年 12 月 31 日，本行政府融资平台贷款金额分别为 6.21 亿元、12.24
亿元、1.54 亿元，均为正常类贷款，平台公司家数分别为 2 家、3 家、2 家，报
告期内平台融资占本行贷款总额比例分别为 0.35%、0.75%、0.11%。
（二）发行人重点风险领域业务风险控制政策
1、《2019 年度房地产信贷风险防控指导意见》
《2019 年度房地产信贷风险防控指导意见》针对房地产业信贷业务明确以
下工作要求：
“（一）对限购区域内购买新建商品房（非商业）、二手住房实施差别化的
贷款首付比例和贷款利率。
1.对于购买首套住房的居民家庭，个人住房贷款首付比例不得低于 30%，利
率最低为基准利率。
2.对于拥有 1 套住房且相应购房贷款已结清的兰州市户籍居民家庭，为改善
居住条件申请商业性个人住房贷款再次购买住房的，首付比例不得低于 50%，利
率最低为基准利率。
3.对于拥有 1 套住房且相应购房贷款未结清的兰州市户籍居民家庭，为改善
居住条件申请商业性个人住房贷款再次购买住房的，首付比例不得低于 60%，利
率最低为基准利率的 1.1 倍。
（二）房地产开发项目贷款须严格遵守我行信贷业务属地化管理规定，各经
营机构不得跨区域营销业务。
1.不得在甘肃省内跨地区办理信贷业务，对于未设分支机构省内地区信贷业
务的办理须经总行审批同意。
2.兰州地区经营机构未经总行同意不得跨区（县）营销新信贷客户并办理信
贷业务。
（三）房产开发项目贷款须严格遵守我行准入条件，实行名单制管理，同时
须要符合以下条件：
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
1.项目资本金（开发商自有资金）不低于工程项目的 40%（按照实际到位资
金）。
2.四证手续必须齐备。
3.土地出让款已付清。
4.施工企业须具备“二级”以上工程资质。
5.已开发完成面积不低于 20 万平方米，销售率不低于 80%，同时拟贷款开
发项目面积不低于 5 万平方米。
6.无其他不良记录。
（四）各经营机构不得受理省外房地产开发项目贷款申请。
（五）各经营机构不得受理县域房地产开发项目贷款申请，地州市项目原则
上不再受理，兰州市内项目按照名单制管理规定严格控制。
1.对县域存量房地产开发贷款，要加强贷后管理，只收不贷。不得发放新的
房地产开发贷款，不得介入新的房地产开发贷款。
2.对兰州市内项目，存量房地产开发贷款原则上不予展期或转贷，确实有因
暂时无法偿还贷款的，给予转（展）贷时，利率提高至 9‰以上，展期或转贷后
制定切实可行的还款计划并加强对销售回款资金的监管，要求还款计划为最低的
收贷金额，具体收贷严格按照销售回款按比例逐步扣收贷款，不受最低计划还款
金额的限制。新的房地产开发贷款在房地产企业准入条件上，必须保证四证齐全、
项目在建工程抵押、自有资金比例符合我行相关规定，不得仅用土地抵押，严格
按照名单制准入条件执行。
（六）房地产项目开发贷款和相应楼盘按揭业务实行全口径限额管理，即由
承办项目开发贷款的经营机构负责相应楼盘按揭业务的办理。
1.经营机构应对房地产开发贷款进行全过程监控，实行封闭运行监管。以项
目为中心，按照“一个项目对应一个账户”的原则设置监控专户作为封闭管理平
台。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
2.对项目贷款资金要按工程进度及同比例项目自有资金到位情况逐笔发放，
不得一次性发放，项目资金实行封闭运行，避免出现资金挪用而被迫转贷。
3.明确和细化合同签订及发放后的管理要求，项目贷款合同签订时必须约定
房屋销售收入及按揭贷款偿还项目贷款的比例，按照销售进度及时归还贷款。
4.对于未按照总行要求对项目资金实行封闭运行，导致贷款逾期或不良的，
总行将追究相关人员的责任。
5.加大对个人按揭贷款业务的营销力度，同时在符合相关规定的情况下，衔
接装饰公司、家居卖场等家庭消费场景，对有还款能力的客户进行拓展营销，为
其提供配套的车位按揭贷款、装修贷款、家具购置贷款等组合产品。
（七）严格限制大型商场、大型批发市场的开发项目贷款与物业按揭贷款业
务，且如未在我行办理项目贷款则不得办理按揭业务。
（八）对于土地成本较高的项目，严格把握项目风险评估，根据项目地段、
规划、市场需求和股东实力情况，审慎介入。不介入楼面地价接近或超过周边在
售商品房价格的项目。
1.限制介入投资成本和筹资计划不合理、资本金不到位项目。
2.原则上不介入区域市场库存压力较大或销售价格持续下降地区的项目。
3.原则上不介入预售资金无法落实唯一监管、销售回款无法全程监控且缺乏
有效贷后风险管理措施的项目。
4.普通商品住宅开发贷款期限原则上不超过 3 年，最长不超过 5 年。
（九）对于房地产开发贷款，原则须将土地及在建工程一并抵押，达到分支
机构能够控制销售、监督回款、及时扣收贷款的目的，防止项目已销售完毕对应
贷款未偿还的风险。”
2、《2019 年度建筑施工行业风险管控指导意见》
具体风险防控建议如下：
2-177
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（一）对贷款进行分类管理
按照主营项目进行分类管理：对参与国家及省市级重点建设项目重点支持，
如 PPP 项目、城市轨道交通建设项目等；对城市基础建设项目、企事业自建房
项目、学校改造建设项目、财政拨款项目可适度支持；对于经济适用房、保障房
建设项目，非财政性拨款的市政工程以及以商业房开发为主的中小型建筑公司逐
步压缩并退出。
按照客户类型进行分类管理：
1、适度支持的企业客户
（1）必须为甘肃省或兰州地区知名度较高的建设集团或全国性建设集团公
司；
（2）总承包资质、专业资质一级（含一级）以上；
（3）项目属于市政基础建设项目、工业企业建设项目、水利水电建设项目
及公路工程建设项目等国家政策积极支持或国家财政拨款的建设工程；
（4）工程优良品率达到 90%以上；
（5）企业经营状况良好，无不良信用记录。
2、适度控制
（1）总承包资质、专业资质二级（含）以上；
（2）房屋建筑工程项目满足：14 层以上单跨跨度 24 米以上房屋建筑工程，
高度 70 米以上，建筑面积 6 万平米及以上住宅小区或建筑群体；
（3）经销商状况良好，无不良记录；
（4）工程优良品率达到 80%以上。
3、严格限制
（1）总承包资质、专业资质二级以下（如挂靠类企业）；
2-178
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（2）工程项目不符合国家政策的；
（3）管理不善、经营不善及违法经营的企业；
（二）承包商应符合我行规定的应收账款为信贷业务提供质押担保。
（三）压缩或退出存量风险贷款
对于资质等级较低、主要业务来自于分包、转包业务的普通民用建筑施工企
业，以及近期出现不良施工记录或拖欠民工工资引发劳务纠纷，或近期无正当理
由多方拖欠下游工程款项、引发重大欠款诉讼纠纷等风险信号的建筑施工企业应
适时采取压缩退出、增加风险缓释条件等管控措施。
（四）强化授信管理
1、继续执行动态授信管理机制
围绕行业市场价格、行业需求、结算量等关键指标，实时监测客户的经营情
况，并注意收集企业关键人员变动、信用状况、对外投资、跨行业经营等重大信
息，对还款能力、还款意愿出现不利于我行资金安全的客户适时降低或收回授信
额度。
2、分类做好存量客户的授信工作
加强客户分层管理，对于支持类客户是行业的核心客户，在风险可控的前提
下，满足其主营业务融资需求。控制类客户如在 2018 年销售收入相较上年度持
平或增长，原则上继续维持上一年度的授信额度；如 2018 年销售收入下降，则
在本年度授信额度的基础上压缩授信额度。退出类客户原则上最高按近三年纳税
申报表平均销售收入的 10%授信，并做实担保，不得联保，或根据实际情况不予
授信。
3、严格限制单一的保证方式作为授信担保
所有新增客户原则上不以单一的保证担保方式作为授信担保，已担保的存量
客户要逐步增加库存商品或房产等有形资产作为抵（质）押物。
（五）强化监测，全面预警
2-179
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
一是对风险集中或已显现风险苗头的客户开展前瞻性预警及风险提示。二是
对建筑施工行业风险隐患及时进行逐笔排查，协同分支机构制定相关风险管控措
施。尤其对偏离主业、融资过度、参与民间融资借贷等客户作为重点压缩和清退
对象。三是各经营机构应严密关注建筑施工企业状况，做好风险预判，一旦发现
企业有类似贷款资金流向与其实际经营状况不相匹配的等可能不利于我行信贷
资产安全的情况，应立即向总行业务主管部门和风险管理部汇报，并及时采取有
效措施。
（六）强化贷后管理，防范业务风险
一是定期不定期的约见法定代表人，摸清借款人经营状况和资金周转情况
等，并对其进行认真分析、及时判断，确保贷后管理工作有目的、有成效，杜绝
走过场、走形式，尤其是贷款资金的监控，严防建筑业贷款资金用于房地产开发
项目垫款。二是加强对抵（质）押物的管理，避免重复抵（质）押、库存不足或
抵（质）押担保不足值，适时采取增加抵（质）押物、追加或更换保证人等方式，
有效缓释信贷风险。三是及时关注行业价格变动及行业总体情况，发现问题及时
上报，对多元化经营和关联关系复杂的钢贸企业，应密切监测，努力拓展信息渠
道，通过多方面信息及早捕捉风险征兆，并采取有效补救措施，防范出现行业群
体信贷风险。
3、《兰州银行政府平台融资业务指导意见》
《兰州银行政府平台融资业务指导意见》分类别对平台存量贷款业务、存量
在建项目融资、新增政府平台融资提出了详细的管理要求。
根据《兰州银行政府平台融资业务指导意见》，本行开展的新增平台公司或
项目融资业务（含贷款、基金、PPP 项目融资）须严格遵守以下原则：
“一是严格遵守人民银行、银监会名录内平台不新增贷款的要求；
二是政府或相关部门不对融资事项本身进行担保，包括出具承诺函、安慰函、
人大决议等；
三是政府或相关部门不能为融资资金的直接融资人或使用人。”
2-180
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
4、《2019 年信贷投向及信贷政策指引》
“控制亲周期组合比例，积极调整客户结构，特别是要控制低端制造业和批
发零售业的增速，降低占比，同时要严格控制产能过剩行业敞口总量，着力推动
结构优化，一是通过减额增信的方式压缩退出落后、弱势企业，化解风险；二是
通过支持类客户名单，引导和扶持具有行业地位，财务状况较好的优势企业；三
是大幅提高过剩行业的客户评级准入门槛，从总体上降低未来经济增速放缓和结
构转型带来的组合风险。”
（三）《中国银保监会甘肃监管局关于出具监管意见书的函》（甘银保监
函[2020]19 号）相关意见
《中国银保监会甘肃监管局关于出具监管意见书的函》（甘银保监函
[2020]19 号）对发行人内部控制和重点风险领域的风险控制情况表意见如下：
“兰州银行内部控制环境良好，内控组织架构分工合理，对各类风险有较为
全面的认识，能够识别、计量、监控和评估总体风险状况。风险识别与评估的手
段技术日趋完善，能够针对不断变化的环境和情况及时完善风险控制制度流程，
建立了较为全面、系统、适时的规章制度体系、基本覆盖了主要风险点。兰州银
行对房地产贷款、“两高一剩”贷款、政府融资平台贷款业务等重点风险领域业
务建立了较为完备的业务制度并有效执行。截至 2019 年 12 月 31 日，我局未发
现你行有重大违法违规行为。”
（四）核查意见
经核查，本所律师认为：发行人重点风险领域业务按照国家有关业务政策
执行，针对重点风险领域业务建立了较为完备的业务制度并较好执行，报告期
内不存在重大违法违规情况。
二十、信息披露问题之问题 27
据招股书披露，截至 2016 年 6 月 30 日，发行人及分支机构作为原告且单
个对象累计或单笔争议金额在 1,000 万元以上的尚未了结的重大诉讼、仲裁案件
共 56 宗，涉及争议金额约为 141,146.43 万元。发行人及分支机构作为被告且单
2-181
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
个对象累计或单笔争议金额在 1,000 万元以上的尚未了结的重大诉讼、仲裁案件
共 1 宗。
请补充披露争议标的金额在 1,000 万元以上的尚未终结的重大诉讼、仲裁案
件的基本情况、进展及执行情况，并分析披露相应的贷款五级分类情况、贷款
损失准备计提的具体情况。请保荐机构及律师对该等纠纷对发行人的正常经营
和本次发行是否构成重大影响发表意见。
反馈回复：
（一）补充披露争议标的金额在 1,000 万元以上的尚未终结的重大诉讼、仲
裁案件的基本情况、进展及执行情况，并分析披露相应的贷款五级分类情况、
贷款损失准备计提的具体情况
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人及其分支机构作为原告涉及的争议金额在
1,000 万元以上的尚未了结的重大诉讼、仲裁案件共 97 宗，其中：53 宗诉讼涉
及的贷款已向第三方（中国东方资产管理股份有限公司等）转让，16 宗涉诉贷
款已核销，15 宗涉诉贷款本金已结清或为代位诉讼，剩余 12 宗诉讼在兰州银行
有贷款余额。12 宗有贷款余额的诉讼涉及争议贷款本金余额为 69,944.21 万元。
原告/ 终审
序 涉案本金 案件
申请 被告/被申请人 案由 /受 诉讼请求
号 （万元） 进展
人 理
嘉峪关市广信商贸有
限公司、兰州高科创
甘肃
业投资担保有限公
省嘉 嘉峪关市广信商贸有限
嘉 峪 司、甘肃创新担保有
峪关 公司偿还借款本息；保
关 雄 限公司、嘉峪关市欧 借款合
1 市中 8,900.00 执行中 证人承担连带清偿责
关 支 亚光大工贸有限公 同纠纷
级人 任；被告承担诉讼费、
行 司、嘉峪关大陆港物
民法 保全费、律师费
资有限公司、杜建科、
院
梁翠英、李永军、张
冉、杜丹、杜芮
甘肃宏良皮业股份有 甘肃宏良皮业股份有限
限公司、东莞珍宝鞋 甘肃 公司偿还本息；其余担
白 银 业有限责任公司、江 省高 保人承担连带清偿责
借款合
2 路 支 门市风尚皮革有限公 级人 26,266.00 执行中 任；对抵押物享有优先
同纠纷
行 司、江门市蓬江区锦 民法 受偿权；被告承担本案
新制革有限公司、李 院 的诉讼费用及实现债权
臣、朱治海、李雯、 所发生的所有费用
2-182
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
原告/ 终审
序 涉案本金 案件
申请 被告/被申请人 案由 /受 诉讼请求
号 （万元） 进展
人 理
李亚霖、马德全、深
圳市宏伟达手袋有限
公司
兰州利鑫物业管理有
限公司、甘肃金帝装 兰州利鑫物业管理有限
兰州
饰工程有限公司、兰 公司偿还借款本息；对
市中
广 厦 州子成餐饮娱乐有限 借款合 抵押物享有优先受偿
3 级人 10,000.00 执行中
支行 公司、甘肃好顺餐饮 同纠纷 权；保证人承担连带清
民法
娱乐有限公司、魏建 偿责任；被告承担诉讼
院
武、魏子翔、魏建国、 费用
王璇、董自良
麦西尔酒店偿还借款本
甘肃 息；对抵押物享有优先
天水麦西尔酒店有限
省天 受偿权；保证人承担连
天 水 公司、天水麦西尔食
借款合 水市 带清偿责任；被告承担
4 秦 州 品有限公司、赵鹏宇、 4,000.00 执行中
同纠纷 中级 诉讼保全费用及实现债
支行 天水康琪食品有限公
人民 权的费用；解除秦州支
司
法院 行与麦西尔酒店签订的
借款合同
兰州新区玫瑰餐饮管理
兰州 有限公司偿还本息；担
兰州新区玫瑰餐饮管 金融借 市中 保人承担连带清偿责
新 区
5 理有限公司、胡智焱、 款合同 级人 1,850.00 已上诉 任；对抵押物享有优先
分行
曹珊、曹莉 纠纷 民法 受偿权；被告承担本案
院 的诉讼费用及实现债权
所发生的所有费用
甘肃晋商实业有限公
司、徐亚维、尤淦、 兰州 甘肃晋商实业有限公司
王斌、甘肃易源生物 金融借 市中 偿还本息；担保人承担
银 河
6 医药有限公司、甘肃 款合同 级人 1,300.00 一审立案 连带清偿责任；对抵押
支行
德润源生态种植有限 纠纷 民法 物享有优先受偿权；被
公司、永昌浩泰房地 院 告承担本案的诉讼费用
产开发有限公司
兰州宏宇防水工程有限
兰州宏宇防水工程有 兰州
公司偿还本息；其余担
限公司、甘肃金帝装 金融借 市中
城 关 保人承担连带清偿责
7 饰工程有限公司、颜 款合同 级人 2,200.00 驳回起诉
支行 任；对抵押物享有优先
凤英、郭婷、朱宇、 纠纷 民法
受偿权；被告承担本案
魏子翔、李渊宏 院
的诉讼费用及实现债权
2-183
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
原告/ 终审
序 涉案本金 案件
申请 被告/被申请人 案由 /受 诉讼请求
号 （万元） 进展
人 理
所发生的所有费用
甘肃路航道路材料有
限公司、四川河森天
运股份有限公司（原：
四川禾森光谷股份有
甘肃路航道路材料有限
限公司）、泸州禾森
兰州 公司偿还本息；担保人
汇川沥青有限公司、
金融借 市中 承担连带清偿责任；对
祥 和 湖北禾森石化有限公
8 款合同 级人 13,770.00 一审立案 抵押物享有优先受偿
支行 司、成都楚思特石化
纠纷 民法 权；被告承担本案的诉
有限公司、兰州金通
院 讼费、保全费等一切与
实业发展有限公司、
案件有关的费用
兰州三丰石化实业有
限公司、何雅君、管
国全、李冠莹、何向
东
武威市天瑞丰种业有限
武威
武威市天瑞丰种业有 公司偿还本息；担保人
金融借 市中
武 威 限公司、袁森、楚文 承担连带清偿责任；对
9 款合同 级人 1,700.00 一审立案
分行 琴、袁林、赵丽萍、 抵押物享有优先受偿
纠纷 民法
王德先、裴玉花 权；被告承担本案实现
院
债权所发生的律师费
兰州子成餐饮娱乐有限
兰州子成餐饮娱乐有 兰州 公司偿还本息；其余担
限公司、天水天龙实 金融借 市中 保人承担连带清偿责
10 总行 业发展有限公司、魏 款合同 级人 4,500.00 已上诉 任；对抵押物享有优先
子翔、魏建武、田国 纠纷 民法 受偿权；被告承担本案
龙、齐润楠、郭婷 院 的诉讼费用及实现债权
所发生的所有费用
甘肃百合 e 家电子商
务有限公司、上海三
甘肃百合 e 家电子商务
辕物联网科技有限公 兰州
有限公司偿还本息；担
司、来品网络科技（北 市中
借款合 保人承担连带清偿责
11 总行 京）有限公司、武夷 级人 2,360.00 一审立案
同纠纷 任；被告承担本案的诉
山市周遍天下茶业有 民法
讼费用及实现债权的律
限公司、兰州惠商电 院
师费
子商务有限责任公
司、廖卫国、林轶君
2-184
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
原告/ 终审
序 涉案本金 案件
申请 被告/被申请人 案由 /受 诉讼请求
号 （万元） 进展
人 理
终止《借款合同》；兰
兰州 州祥泰商贸有限公司偿
七 里 兰州祥泰商贸有限公 金融借 市中 还本息；其余担保人承
12 河 支 司、瞿毅业、段爱民、 款合同 级人 1,700.00 驳回起诉 担连带清偿责任；对抵
行 瞿胜兰、曹明虎 纠纷 民法 押物享有优先受偿权；
院 被告承担本案的诉讼费
用
上述 12 宗有贷款余额的诉讼，合计计提减值准备 36,460.18 万元，合计拨贷
比例为 52.13%，贷款五级分类的具体情况如下：
单位：万元
分类 贷款余额 贷款余额占比 减值准备余额 拨贷比
正常 3,800.00 5.43% 242.33 6.38%
关注 1,700.00 2.43% 1,190.00 70.00%
次级 62,595.21 89.49% 33,733.55 53.89%
可疑 1,849.00 2.64% 1,294.30 70.00%
损失 - - - -
合计 69,944.21 100.00% 36,460.18 52.13%
截至 2019 年 12 月 31 日，发行人及分支机构作为被告且金额在 1,000 万元
以上的尚未了结的重大诉讼、仲裁案件共有 3 起，具体情况如下：
被告/被申请人/债务
序号 原告/申请人 案由 诉讼事项及金额 案件进展
人
庆阳市特亨营运有限 兰州银行股份有限公 要求被告撤销 2,300 万元
1 合同纠纷 一审开庭
责任公司 司庆阳分行营业部 借款合同
庆阳市特亨房地产开 要求被告确认 3,000 万元
兰州银行股份有限公
2 发有限责任公司、甘 合同纠纷 合同无效，并赔偿原告 一审开庭
司庆阳分行营业部
肃华远实业有限公司 1,853.51 万元利息损失
要求被告支付占用房屋
靖远第二发电有限公 兰州银行股份有限公
3 其他纠纷 费用及损失 1,195.17 万 一审判决
司 司
元
（二）核查意见
根据发行人提供的资料并经确认，上述案件均为发行人正常业务经营过程中
产生，且发行人已采取措施减少该等案件对其可能造成的不利影响，本所律师经
核查后认为：上述尚未了结的案件对发行人资产质量和经营成果无重大不利影
2-185
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
响，该等纠纷对发行人的正常经营和本次发行不会构成重大不利影响。
二十一、信息披露问题之问题 29
请保荐机构、发行人律师补充核查并披露发行人所获荣誉、奖项的颁发部
门及其性质、是否权威、是否属于行业主管部门；关于市场地位和竞争优势的
相关表述是否真实、准确、客观，依据是否充分；引用数据的真实性、数据引
用的来源和第三方基本情况，说明数据是否公开、是否专门为本次发行上市准
备、以及发行人是否为此支付费用或提供帮助、是否为定制的或付费的报告、
一般性网络文章或非公开资料、是否是保荐机构所在证券公司的研究部门出具
的报告。对于真实性、准确性和客观性存疑的数据和表述，请在招股说明书中
删除。
反馈回复：
（一）发行人各奖项、荣誉的授予单位的情况
经核查，发行人获得的主要荣誉、奖项及其授予单位如下：
授予单位基本情
荣誉/奖项 期限 授予单位
况
英国《银行家》隶
2019 全球银行 1000 强 2019 年度 英国《银行家》 属于英国《金融时
报》
中国银行卡联合
移动支付突出贡献奖 2018 年度 中国银联
组织
2018 年度中国银行业社会
责任百佳评估“最佳普惠金 2018 年度 中国银行业协会 自律组织
融成效奖”
中国《银行家》隶
2019 中国金融创新论坛“十
2019 年度 中国《银行家》 属于中国人民银
佳财富管理创新奖”
行太原中心支行
人民日报社主管
2019 年度区域影响力银行
2019 年度 证券时报 主办的全国性财
天玑奖
经证券类时报
2017 服务三农五十佳金融
2018 年度 中国银行业协会 自律组织
产品
2017 年服务小微五十佳金
2018 年度 中国银行业协会 自律组织
融产品
“铁马银行”最佳竞争力 2018 年度、 《当代金融家》由
《当代金融家》
银行 2019 年度 山西出版集团主
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
授予单位基本情
荣誉/奖项 期限 授予单位
况
管
2017 年中国银行业最佳社
2018 年度 中国银行业协会 自律组织
会责任实践案例奖
银行科技发展奖三等奖 2017 年度 中国人民银行 中央银行
中国银行业文明规范服务
2018 年度 中国银行业协会 自律组织
千佳示范单位
银行业信息科技风险管理
2018 年度 中国银保监会 监管部门
课题研究三类成果奖
中国《银行家》隶
十佳金融科技产品创新奖 2018 年度 中国《银行家》 属于中国人民银
行太原中心支行
金融支持县域产业发展“组
中国人民银行兰 中央银行派出机
织推动奖”、金融支持县域 2017 年度
州中心支行 构
产业“产品创新奖”
中国银行业文明规范服务
2017 年度 中国银行业协会 自律组织
百佳示范单位
“陀螺（GYROSCOPE）评
价体系”城商行组别综合评
2017 年度 中国银行业协会 自律组织
价第 14 位，西北省份城商
行榜首
中国金融机构金牌榜金龙 中国《金融时报》
奖“年度十佳城市商业银 2017 年度 中国《金融时报》 由中国人民银行
行” 主管
中国《银行家》隶
2017 中国金融创新奖 “最
2017 年度 中国《银行家》 属于中国人民银
佳金融创新奖”
行太原中心支行
优秀企业奖 2017 年度 兰州市国资委 政府部门
2011-2018
省长金融奖 甘肃省人民政府 政府部门
年度
（二）发行人引用数据情况
经核查，发行人在《招股说明书》中引用的行业数据主要来源于国家统计局、
银监会、甘肃银监局、中国人民银行、中国人民银行兰州中心支行、海关总署等
政府部门或权威机构发布的公开报告。
发行人在《招股说明书》中引用的银行业排名数据来源于中国人民银行兰州
中心支行发布的《甘肃省金融机构货币信贷统计月报》以及英国《银行家》发布
的数据。英国《银行家》隶属于英国《金融时报》，其每年发布的全球银行 1000
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
强榜单为目前国际最主流、最权威的全球银行业排名之一，具有较高的专业性与
公信力。
根据《审计报告》、发行人的确认并经核查，发行人引用的数据为公开数据，
不存在专门为本次发行上市准备、以及发行人为此支付费用或提供帮助、定制的
或付费的报告、一般性网络文章或非公开资料、保荐机构所在证券公司的研究部
门出具的报告等情况。
二十二、信息披露问题之问题 32
请发行人说明并补充披露发行人员工中办理了社会保险、住房公积金的员
工人数、未缴纳的员工人数及原因、企业与个人的缴费比例、办理社保的起始
日期，是否存在需要补缴情况。如需补缴的，请发行人说明并披露须补缴的金
额与措施，分析如补缴对发行人经营业绩的影响。请发行人根据符合规定的缴
纳基数及比例测算并补充披露报告期各期未缴社会保险及住房公积金的金额及
其对当期经营业绩的影口向。请保荐机构、律师核查并就发行人及其下属公司
社保和公积金缴纳情况是否合法合规，是否会受到行政处罚及对本次发行上市
的影响发表明确意见。
反馈回复：
经核查发行人员工花名册、劳动合同、社保和公积金缴纳记录，并经发行人
及其各分支机构主管机关出具的证明，核查结论如下：
（一）发行人及其子公司社会保险缴纳情况
发行人实行劳动合同制，员工的聘用、解聘均按照《中华人民共和国劳动合
同法》的有关规定办理。公司已按照国家及所在地劳动和社会保障法律、法规及
相关政策，统一向所在地劳动和社会保障部门缴纳养老、失业、工伤、生育、医
疗等保险费用。
发行人及各分支机构所在市、区人力资源和社会保障局分别出具证明，证明
发行人及各分支机构能够遵守国家及地方劳动保护和社会保障方面法律、法规、
规章等规范性文件要求，与员工签订劳动合同，为员工办理各项社会保险，包括
2-188
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
基本医疗保险、基本养老保险、失业保险、生育保险、工伤保险，并依法按时、
足额缴纳各项社会保障金。
发行人及各分支机构所在市、区住房公积金管理中心分别出具证明，证明发
行人及各分支机构，能够遵守国家和地方有关住房公积金方面的法律、法规、规
章等规范性文件的要求，依法办理住房公积金的缴存登记手续，依法为员工建立
住房公积金账户，并按时、足额为全体员工缴纳了住房公积金，不存在任何欠缴
住房公积金或其他因违反住房公积金方面的法律、法规、规章等规范性文件受到
兰州市住房公积金管理中心处罚的情形。
发行人按照国家有关规定为员工参加养老、医疗、失业、工伤保险、生育保
险及住房公积金，同时提供年休假。
1、发行人及其子公司报告期内社会保险及住房公积金缴纳人数情况如下：
年度 员工总数 缴纳人数 未缴人数
2019 年末 4,078 4,078 0
2018 年末 4,166 4,166 0
2017 年末 4,059 4,059 0
2、截至 2019 年 12 月 31 日，发行人及其子公司兰州市内住房公积金缴纳比
例情况如下：
缴费比例 缴费比例
险种 缴纳主体
（公司） （个人）
兰州银行 16.00% 8.00%
养老保险
兰银租赁 19.00% 8.00%
兰州银行 8.00% 2.00%
医疗保险
兰银租赁 8.00% 2.00%
兰州银行 0.20% 0.00%
工伤保险
兰银租赁 0.20% 0.00%
兰州银行 0.70% 0.30%
失业保险
兰银租赁 0.70% 0.30%
兰州银行 1.00% 0.00%
生育保险
兰银租赁 1.00% 0.00%
2-189
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
兰州银行 12.00% 9.00%
住房公积金
兰银租赁 12.00% 9.00%
3、截至 2019 年 12 月 31 日，发行人兰州市外分支机构社保及公积金缴纳比
例情况如下：
工伤保 生育保
养老保险 医疗保险 失业保险 公积金
险 险
序号 机构名称
单位 个人 单位 个人 单位 个人 单位 单位 单位 个人
1 白银分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 12.00% 9.00%
2 定西分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 1.00% 12.00% 9.00%
3 敦煌分行 16.00% 8.00% 7.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.40% 1.00% 12.00% 9.00%
4 嘉峪关分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.50% 0.50% 12.00% 9.00%
5 金昌分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.30% 12.00% 9.00%
6 酒泉分行 16.00% 8.00% 7.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.40% 1.00% 12.00% 9.00%
7 张掖分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.26% 0.50% 12.00% 12.00%
8 陇南分行 19.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 12.00% 9.00%
9 庆阳分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 12.00% 9.00%
10 天水分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.45% 12.00% 12.00%
11 武威分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 12.00% 9.00%
12 临夏分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 10.00% 10.00%
13 平凉分行 16.00% 8.00% 8.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 1.00% 12.00% 9.00%
14 甘南分行 16.00% 8.00% 6.00% 2.00% 0.70% 0.30% 0.20% 0.50% 12.00% 12.00%
（二）核查意见
经核查，本所律师认为：发行人报告期内已按照国家及地方相关法律、法规
及规范性文件规定的种类和比例为员工缴纳社会保险和住房公积金。发行人及相
关分支机构的社会保险、住房公积金主管部门已出具其依法缴纳社会保险和住房
公积金的合规证明。报告期内，发行人不存在因重大违反社保及住房公积金相关
管理规定而受到行政处罚的情形，对本次发行上市不会构成实质障碍。
二十三、信息披露问题之问题 34
请发行人补充说明报告期内收到的主要政府补助的具体内容、依据，请保
荐机构和律师核查公司报告期内享受的税收优惠和政府补助是否符合相关法
律、法规的规定。
2-190
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
回复：
（一）报告期内发行人收到的主要政府补助
发行人已在招股说明书“第十二章 管理层讨论与分析”之“二、利润表重要
项目分析”之“（六）营业外收支”披露如下：
“报告期内，发行人及其子公司收到单笔 50 万元以上（含 50 万元）的政府
补助情况如下：
单位：千元
年度 机构名称 金额 内容 政府补助的依据
动物园项目皋
兰州银行 3,197 兰县征地补偿 《兰州市动物园易地搬迁建设项目征收补偿协议》
款
2019 年 省人社厅金融
甘肃省人力资源和社会保障厅《关于金融机构、科研院校、
度 兰州银行 1,800 机构业绩奖补
中央在甘及省属企业业绩奖补意见有关情况的请示》
资金
兰州银行新区 企业涉税奖励 兰州新区中川园区管理委员会《关于拨付 2018 年 1 月-12
1,584
分行 资金 月企业涉税奖励资金的通知》（新中政发[2019]94 号）
兰州银行环县 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第二批
3,584 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]38 号）
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
万企计划奖补 业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号、
兰州银行 2,008
资金 兰州银行《关于商请划拨 2017 年三季度万企计划贷款贴
息资金及奖补资金的函》（兰银函(2017)21 号）
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
万企计划奖补 业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号、
兰州银行 1,354
2018 年 资金 兰州银行《关于商请划拨 2017 年四季度万企计划贷款贴
度 息资金及奖补资金的函》（兰银函[2018]1 号）
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
万企计划奖补 业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号、
兰州银行 870
资金 兰州银行《关于商请划拨 2018 年一季度万企计划贷款贴
息资金及奖补资金的函》（兰银函(2018)4 号）
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
万企计划奖补 业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号、
兰州银行 634
资金 兰州银行《关于商请划拨 2018 年二季度万企计划贷款贴
息资金及奖补资金的函》（兰银函(2018)5 号）
2-191
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
年度 机构名称 金额 内容 政府补助的依据
兰州银行山丹 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第一批
926 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]15 号）
兰州银行环县 环县财政局《关于下达 2016 年县域金融机构第一批涉农
5,526 涉农贷款奖励
支行 贷款增量奖励资金的通知》（环财经[2017]11 号）
产业发展扶持
兰州银行 639 《兰州新区产业发展扶持及奖励政策（试行）》
奖励
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号）、
万企计划奖补
兰州银行 4,349 《兰州银行关于商请划拨 2017 年一季度万企计划贷款贴
资金
息资金及奖补资金的函》、《兰州银行关于商请划拨 2017
年二季度万企计划贷款贴息资金及奖补资金的函》
兰州银行榆中 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第二批
923 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]38 号）
兰州银行白银 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第二批
1,797 涉农贷款奖励
分行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]38 号）
兰州银行永登 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第二批
723 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]38 号）
2017 年 兰州银行山丹 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第二批
600 涉农贷款奖励
度 支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]38 号）
兰州银行榆中 甘肃省财政厅《关于拨付 2015 年度县域金融机构第二批
1,150 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]2 号）
兰州银行环县 甘肃省财政厅《关于拨付 2015 年度县域金融机构第一批
558 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2016]34 号）
兰州银行东江 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第一批
576 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]15 号）
甘肃省临夏市财政局《关于下达 2015 年度县域金融机构
兰州银行临夏
4,215 涉农贷款奖励 第二批涉农贷款增量奖励资金的通知》 临市财企[2017]06
分行
号）
兰州银行榆中 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第一批
2,181 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]15 号）
兰州市人民政府办公厅《关于印发兰州市扶持创业带动就
万企计划奖补 业“万企计划”实施方案的通知》（兰政办发[2015]43 号）、
兰州银行 2,108
资金 《兰州银行关于申请划拨 2016 年四季度万企计划贷款贴
息资金及奖补资金的函》
兰州银行永登 甘肃省财政厅《关于拨付 2016 年度县域金融机构第一批
1,115 涉农贷款奖励
支行 涉农贷款增量奖励资金的通知》（甘财金[2017]15 号）
2-192
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
”
（二）报告期内发行人及其子公司享受的税收优惠
发行人已在招股说明书“第十一章 财务会计信息”之“四、税项”披露如下：
“2、税收优惠情况
（1）根据财政部、国家税务总局《关于延续支持农村金融发展有关税收政
策的通知》（财税[2017]44 号）规定，本行享受以下税收优惠：
自 2017 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日，对金融机构农户小额贷款的利息
收入，免征增值税。
自 2017 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日，对金融机构农户小额贷款的利息
收入，在计算应纳税所得额时，按 90%计入收入总额。
（2）根据财政部、国家税务总局《关于金融企业贷款损失准备金企业所得
税税前扣除有关政策的通知》（财税[2015]9 号）规定，自 2014 年 1 月 1 日至
2018 年 12 月 31 日，商业银行准予当年税前扣除的贷款损失准备金＝本年末准
予提取贷款损失准备金的贷款资产余额×1%－截至上年末已在税前扣除的贷款
损失准备金的余额。金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金的税前扣除政
策，凡按照《财政部国家税务总局关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准
备金税前扣除有关问题的通知》（财税[2015]3 号）的规定执行的，不再适用本
政策。
（3）根据财政部、国家税务总局《关于 2014 2015 年铁路建设债券利息收
入企业所得税政策的通知》（财税[2014]年 2 号）规定，对企业持有 2014 年和
2015 年发行的中国铁路建设债券取得的利息收入，减半征收企业所得税。
（4）根据《中华人民共和国企业所得税法》(中华人民共和国主席令[2007]63
号)第四章税收优惠第二十六条规定，企业的下列收入为免税收入：国债利息收
入；符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益；在中国境内设立
机构、场所的非居民企业从居民企业取得与该机构、场所有实际联系的股息、红
利等权益性投资收益；符合条件的非营利组织的收入。
2-193
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（5）根据《财政部国家税务总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通
知》（财税[2016]36 号）规定，免征增值税的利息收入如下：2016 年 12 月 31
日前，金融机构农户小额贷款、国家助学贷款、国债、地方政府债、人民银行对
金融机构的贷款、住房公积金管理中心用住房公积金在指定的委托银行发放的个
人住房贷款、外汇管理部门在从事国家外汇储备经营过程中，委托金融机构发放
的外汇贷款、外汇管理部门在从事国家外汇储备经营过程中,委托金融机构发放
的外汇贷款、金融同业往来利息收入。
（6）根据《财政部海关总署国家税务总局关于深入实施西部大开发战略有
关税收政策问题的通知》（财税[2011]58 号），自 2011 年 1 月 1 日至 2020 年
12 月 31 日，对设在西部地区的鼓励类产业企业减按 15%的税率征收企业所得税。
根据《甘肃省人民政府办公厅关于加快融资租赁业发展的实施意见》（甘政办发
[2015]170 号）规定，本集团子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司享受以下税
收优惠：2020 年 12 月 31 日前，符合条件的融资租赁企业可享受减按 15%税率
征收企业所得税的西部大开发税收优惠政策。”
（三）核查意见
经核查，本所律师认为：发行人报告期内享受的税收优惠和政府补助均符
合相关法律、法规的规定。
二十四、信息披露问题之问题 35
请按照中国证监会有关文件精神落实并披露首发承诺及股利分配等事项的
规定。请保荐机构、发行人律师核查发行人股东股份锁定承诺是否符合相关规
定。请实际控制人亲属持股比照实际控制人本人进行锁定承诺。请进一步明确
披露控股股东、实际控制人的一致行动人、持股 5%以上股东在锁定期满后两年
内的减持意向，减持意向应说明减持的股数预期、减持股数，不可以“根据市场
情况减持”等语句敷衍。修改股价稳定措施中关于发行人回购的表述，使该等承
诺明确、可预期，如明确回购公司股票的数量范围或资金金额、价格等，并补
充披露关于该等承诺的约束措施。对于未来新聘的董事、高级管理人员，也应
要求其履行公司发行上市时董事、高级管理人员已作出的相应承诺要求。
2-194
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
反馈回复：
（一）关于兰州银行持股 5%以上股东（兰州银行无控股股东或实际控制人）
在锁定期满后两年内的减持意向
根据相关法律法规及中国证监会《关于进一步推进新股发行体制改革的意
见》（证监会公告[2013]42 号）的要求，发行人持股 5%以上股东做出了以下承
诺：
所持兰州银行股票锁定期满后 2 年内，在符合相关法律法规、中国证监会相
关规定及其他对其有约束力的规范性文件规定并满足下述条件的情形下，可根据
其自身资金需求、实现投资收益、银行股票价格波动等情况减持部分或全部其持
有的兰州银行公开发行股票前已发行的股票。
1、减持满足的条件
自兰州银行首次公开发行股票并上市之日起至就减持股份发布提示性公告
之日，其能够及时有效地履行首次公开发行股票时公开承诺的各项义务。
2、锁定期延长安排
兰州银行上市后 6 个月内如上市公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于
发行价，或者上市后 6 个月期末收盘价低于发行价，其持有上市公司股票的锁定
期限自动延长 6 个月。
3、减持数量安排
限售期满后两年内，本人将根据自身需要依照法律、法规规定的方式减持，
每年减持的股份不超过发行人上市时本人持有的发行人股份的 100%。
4、减持方式安排
其将在公告的减持期限内以证券监管机构、自律机构及证券交易所等有权部
门允许的如大宗交易、集合竞价、协议转让等合规方式进行减持。
5、减持价格安排
2-195
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
其在股份锁定期满后 2 年内减持的，减持价格不低于上市公司首次公开发行
股票的股票发行价。如果兰州银行上市后因派发现金红利、送股、转增股本、增
发新股等原因进行除权、除息的，发行价格按照证券交易所的有关规定作除权除
息处理。
6、信息披露义务
持股锁定期满后，其如确定依法减持上市公司股份的，应提前三个交易日通
过上市公司发布减持提示性公告，并在公告中明确减持的数量或区间、减持的执
行期限等信息。
（二）股价稳定措施中发行人回购的安排
根据境内相关法律法规的规定、中国证监会的要求及兰州银行《稳定股价预
案》，发行人做出以下承诺：
兰州银行上市后三年内，如兰州银行股票连续 20 个交易日的收盘价均低于
兰州银行最近一期经审计的每股净资产，在主要股东履行完增持发行人股票方案
或确定主要股东不具备增持发行人股票条件的情况下，且发行人回购股票不会致
使发行人将不满足法定上市条件的前提下，若发行人仍未满足“发行人股票连续
3 个交易日的收盘价均已高于发行人最近一年经审计的每股净资产”之条件，则
触发发行人的回购义务。发行人应在触发回购义务之日起 10 个交易日内召开董
事会，依法做出实施回购股票的决议、提交股东大会批准并履行相应的公告程序。
发行人将在董事会决议出具之日起 30 日内召开股东大会，审议实施回购股票的
议案，发行人股东大会对实施回购股票作出决议，必须经出席会议的股东所持表
决权的 2/3 以上通过。发行人股东大会批准实施回购股票的议案后发行人将依法
履行相应的公告、备案及通知债权人等义务。具体回购情况如下：
回购方式：发行人应通过证券交易所以集中竞价方式、要约方式及/或其他
合法方式回购公司股份。
回购数量：发行人用于回购股份的资金总额不低于发行人上一年度归属于发
行人股东净利润的 5%，不超过发行人首次公开发行股票募集资金净额。
2-196
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
回购中止：在实施上述回购计划过程中，如公司股票连续 3 个交易日的收盘
价均高于公司最近一期经审计的每股净资产，则公司可中止实施股份回购计划。
公司中止实施股份回购计划后，自上述股份回购义务触发之日起 12 个月内，如
再次出现公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股
净资产的情况，则公司可继续实施上述股份回购计划。
回购注销：单次实施回购股票完毕或终止后，本次回购的发行人股票应在实
施完毕或终止之日起 10 日内注销，并及时办理发行人减资程序。
回购后上市公司的股权分布应当符合上市条件，回购行为应符合《公司法》、
《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定以及证券交易所相关业务规则、备
忘录的要求。
（三）新聘董事、监事和高级管理人员对承诺的履行安排
2019 年 3 月 4 日，本行 2019 年第一次临时股东大会以现场表决的形式，审
议通过《关于兰州银行股份有限公司董事会换届选举的议案》等议案，选举许建
平、张俊良、赵敏、苏如春、韩庆、王文银、李黑记、王瑞虹、刘麟瑜、袁志军
为本行第五届董事会董事，选举王世豪、崔治文、赵晓菊、林柯、方文彬为本行
第五届董事会独立董事。2019 年 2 月 20 日，本行 2019 年职工代表大会审议通
过《关于选举李玉峰、李军为第五届职工监事的议案》，选举李玉峰、李军为本
行第五届监事会职工监事。2019 年 3 月 4 日，本行 2019 年第一次临时股东大会
以现场表决的形式，审议通过《关于兰州银行股份有限公司监事会换届选举的议
案》等议案，选举赵汝君为本行第五届监事会监事，选举吕洪波、李红岩为本行
第五届监事会外部监事。2019 年 3 月 4 日，本行第五届董事会第一次会议审议
通过《关于聘任张俊良先生为兰州银行股份有限公司行长的议案》和《关于聘任
兰州银行股份有限公司高管人员的议案》，同意聘任张俊良为本行行长，王瑞虹
为本行副行长，李小林为本行总审计师兼副行长，刘军、刘靖、王斌国和何力为
本行副行长，2019 年 9 月 3 日，本行第五届董事会第 2019 年第五次临时会议审
议通过《关于聘任兰州银行董事会秘书的议案》，同意聘任张少伟为本行董事会
秘书。
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
截至本法律意见书出具之日，新聘任的董事、监事和高级管理人员均已按照
原有董事、监事和高级管理人员出具承诺的标准出具相关承诺，并将与原有董事
或独立董事共同履行相关承诺。
（四）股价稳定措施
发行人《稳定股价预案》规定，“上市后三年内，若本行股票连续 20 个交
易日的收盘价均低于本行最近一期经审计的每股净资产（本行的最近一期审计基
准日后，因派息、送股、资本公积转增股本、股份拆细、增发、配股或缩股等事
项导致本行净资产或股份总数发生变化的，则每股净资产相应进行调整），非因
不可抗力所致，则在符合相关法律法规并且本行股份分布符合上市条件的前提
下，本行、持股 5%及以上股份的股东、董事和高级管理人员等相关主体（以下
简称“稳定股价义务方”）将启动稳定本行股价的相关程序并实施相关措施。”
履行稳定股价预案的顺序为：第一选择为发行人的主要股东增持发行人股票；第
二选择为发行人回购股票；第三选择为董事和高级管理人员增持发行人股票等方
式。稳定股价预案实施过程中，如公司股票连续 3 个交易日的收盘价均高于公司
最近一期经审计的每股净资产，则稳定股价义务方的增持计划和回购计划可暂时
中止，自稳定股价义务触发之日起 12 个月内，如再次出现公司股票连续 20 个交
易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资产的情况，稳定股价义务方
需再次增持或回购公司股票。
根据《稳定股价预案》的约定，稳定股价义务方将通过二级市场的大宗交易
或集合竞价等方式购入公司股票，购入股票时的市场价格区间将接近每股净资
产，为保障发行人《稳定股价预案》可以得到落实，发行人经与稳定股价义务方
沟通后，在《招股说明书》中对发行人主要股东、发行人及发行人董事和高级管
理人员进行增持、回购的价格范围进行了补充，稳定股价义务方已就补充内容签
署承诺。
发行人已在《招股说明书》“重大事项提示”之“四、发行人制定的稳定股
价预案”补充披露如下内容：
“（四）股份增持与股份回购的价格区间
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北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
本行主要股东、本行及本行董事和高级管理人员进行股份增持或股份回购的
价格区间将参考本行每股净资产并结合本行当时的财务状况和经营状况确定。最
近一期审计基准日后，因派发现金红利、送股、转增股本、增发新股等情况导致
本行每股净资产出现变化的，则每股净资产进行相应调整。
本行拟进行股份回购时，董事会确定回购股份的价格区间以后，需要提交本
行股东大会审议。”
（五）股权稳定措施、承诺的披露情况，未说明对承诺的约束措施，例如未
能履行承诺是否处罚、延长期限、赔偿等，比对其他银行补充一下。
发行人已在《招股说明书》“重大事项提示”之“四、发行人制定的稳定股
价预案”中披露如下内容：
“（三）未能履行增持或股份回购义务的约束措施
如主要股东、董事和高级管理人员未能履行、确已无法履行或无法按期履行
（因相关法律法规、政策变化、自然灾害及其他不可抗力等本人无法控制的客观
原因导致的除外）预案所规定的稳定股价措施，主要股东、董事和高级管理人员
将采取以下措施：
1、若主要股东未按照《稳定股价预案》所述在触发增持义务之日起 20 个交
易日内提出增持计划并书面通知发行人，或未按披露的增持计划实施，则相关责
任主体不可撤回的授权公司等额扣减发行人在当年及以后年度的利润分配中应
付相关责任主体的现金分红并归公司所有。如因未履行上述股份增持义务造成发
行人、投资者损失的，相关责任主体将需依法赔偿发行人、投资者损失。
2、若发行人未按照稳定股价预案所述在触发发行人股份回购义务之日起 10
个交易日内制定并公告股份回购预案或未按照公告的预案实施股份回购，则发行
人将在 5 个交易日内自动冻结相当于上一年度归属于发行人股东的净利润的 5%
的货币资金，以用于履行上述稳定股价的承诺。如发行人未履行股份回购义务，
造成投资者损失的，发行人将依法赔偿投资者损失。
3、如董事、高级管理人员未能按照稳定股价预案所述在触发增持义务之日
2-199
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
起 30 个交易日提出具体增持计划，或未按披露的增持计划实施，则董事、高级
管理人员不可撤回的授权发行人将董事、高级管理人员上年度从发行人领取的现
金分红、薪酬和津贴（如有）合计金额的 15%从本年度及其后年度发行人应付董
事、高级管理人员现金分红、应付本人薪酬和津贴（如有）中予以扣留并归发行
人所有。”
发行人股东的股份锁定承诺情况详见本补充法律意见书“六、规范性问题之
规范性问题 6”的回复。经核查，本所律师认为：发行人前十一大法人股东（持
股比例合计 52.31%）、持有发行人股份的董事、监事、高级管理人员及其近亲
属、持股 5 万股以上的自然人股东、申报后新增的股东已出具在发行人上市后锁
定 3 年的有利于发行人股权及控制结构稳定的股份锁定承诺，符合规定。
二十五、其他问题之问题 1
请保荐机构、律师核查并披露发行人股东是否存在私募股权基金，该基金
是否按《私募投资基金监督管理暂行办法》及《私募投资基金管理人登记和基
金备案办法（试行）》等相关法律法规履行登记备案程序，并发表专项核查意
见。
反馈回复：
根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及《私募投
资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》关于私募投资基金的相关规定，私
募投资基金（以下简称“私募基金”）是指“以非公开方式向合格投资者募集资金
设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目
的设立的公司或者合伙企业”。“私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理
人登记手续并申请成为基金业协会会员”，并“应当在私募基金募集完毕后 20 个
工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案”。为此，本所律师对发行人相
关机构股东是否属于私募投资基金、是否按规定履行私募基金备案程序事宜进行
了核查。具体情况如下：
（一）核查对象
本次核查对象为截至 2019 年 12 月 31 日发行人全部已确权的机构股东，共
2-200
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
计 180 名。
（二）核查方式
本次核查方式主要包括：
1、在国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/）查询发行人机构
股东基本信息，包括但不限于发行人机构股东的经营范围、股东信息等内容；在
中国证券投资基金业协会网站（http://www.amac.org.cn/）查询发行人法人股东备
案信息。
2、对于经营范围含股权投资、投资管理等内容的股东进行初步、合理筛选
后，对于其中可能属于私募基金的下述 13 名机构股东进行电话访谈：
序号 股东名称 类型 营业范围（国家企业信用信息公示系统所载信息）
八达控股
有限责任公司（自
1 集团有限 实业投资、房地产投资，投资咨询
然人投资或控股）
公司
本外币业务：资金信托；动产信托；不动产信托；
有价证券信托；其他财产和财产权信托；作为投资
基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业
务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司
光大兴陇 理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门
2 信托有限 有限责任公司 批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查
责任公司 等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放
同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固
有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规
规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业
务。（以中国银行业监督管理委员会批准文件为准）
投资管理；技术推广服务；企业管理咨询；组织文
化交流活动（不含演出）；销售化工产品（不含危
险化学品）、汽车配件。（“1、未经有关部门批准，
不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券
北京世华 类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；
有限责任公司（自
3 宏业投资 4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、
然人投资或控股）
有限公司 不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最
低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活
动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批
准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁
止和限制类项目的经营活动。）
2-201
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 股东名称 类型 营业范围（国家企业信用信息公示系统所载信息）
投资管理；投资咨询；经济贸易咨询；市场调查；
销售日用品、工艺品、纺织品、体育用品。（企业
北京天星
有限责任公司（自 依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经
4 世纪投资
然人投资或控股） 批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展
有限公司
经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项
目的经营活动。）
洋浦耐基 对房地产项目的投资、代理、咨询服务；高科技产
有限责任公司（自
5 特实业有 品开发、投资及咨询服务；商业、工业、农业、文
然人独资）
限公司 化业、教育业的投资及咨询服务。
国网英大 投资与资产经营管理；资产托管；为企业重组、并
国际控股 有限责任公司（法 购、战略配售、创业投资提供服务；投资咨询；投
6
集团有限 人独资） 资顾问。（依法须经批准的项目，经相关部门批准
公司 后依批准的内容开展经营活动。）
企业自有资金投资；投资咨询服务；商品批发贸易
广州市鑫
有限责任公司（自 （许可审批类商品除外）；商品零售贸易（许可审
7 中业投资
然人投资或控股） 批类商品除外）；货物运输代理；贸易咨询服务；
有限公司
商品信息咨询服务
投资控股；投资管理；投资咨询；资产管理；企业
管理；商业设施的销售、出租；会议服务、承办展
览展示活动；包装服务；打印、复印、传真、电话
服务；技术开发；技术咨询；技术转让；技术培训；
技术服务；仓储服务；信息咨询；承办组织展览、
展销；设备租赁；购销机械电器设备（汽车除外）、
万通投资 金属材料、建筑材料、装饰材料、工艺美术品、百
其他股份有限公司
8 控股股份 货；建筑装饰、装修；制冷设备安装；健身服务；
（非上市）
有限公司 货物进出口、代理进出口、技术进出口；组织文化
艺术交流活动（不含演出）；住宿；餐饮；零售图
书、报纸、期刊、电子出版物、零售音像制品。（企
业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须
经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开
展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类
项目的经营活动。）
广州市百 工程和技术研究和试验发展;商品批发贸易（许可审
有限责任公司（法
9 泽实业有 批类商品除外）;策划创意服务;投资咨询服务;企业
人独资）
限公司 自有资金投资
甘肃海宇 以自有资产进行项目投资（不含金融类业务）。（以
有限责任公司（自
10 投资集团 上项目依法须经批准的，经相关部门批准后方可开
然人投资或控股）
有限公司 展经营活动）***
项目投资；投资管理；技术开发、技术咨询、技术
服务、技术转让；经济贸易咨询；货物进出口、技
术进出口、代理进出口；出租商业用房、出租办公
北京东方
有限责任公司（自 用房；销售建筑材料、装饰材料、机械电器设备、
11 宝业投资
然人投资或控股） 金属材料、化纤原料。（企业依法自主选择经营项
有限公司
目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关
部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事
本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
2-202
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
序号 股东名称 类型 营业范围（国家企业信用信息公示系统所载信息）
北京天成
项目投资；投资管理；投资咨询；资产管理。(依法
万业投资 有限责任公司（自
12 须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容
发展有限 然人投资或控股）
开展经营活动。)
公司
国有资本（股权）管理和融资业务，产业整合和投
甘肃省国 资业务，基金投资和创投业务，上市股权管理和运
有资产投 营业务，有色金属材料的批发和零售，以及经批准
13 有限责任公司
资集团有 的其他业务等。（凡涉及行政许可或资质经营项目，
限公司 凭有效许可证、资质证经营，国家法律法规禁止的
经营项目除外）
3、经电话访谈或根据其出具的书面确认函，上述 13 名法人股东确认其不属
于上述规定下的私募基金，其入股发行人的资金为自有、自筹资金。
（三）核查结果
根据相关股东提供的资料、电话访谈及书面确认函并经公开检索，本所律师
认为，发行人已确权的机构股东不属于上述规定下的私募基金，无需履行私募基
金备案程序。
二十六、请结合有关部门的监管意见书，说明兰州银行持有
银河证券的部分股权是否构成重大违法行为，并请保荐机构、发
行人律师发表核查意见。
（一）持有银河证券股份的情况
中国银河证券股份有限公司成立于 2007 年 1 月 26 日，法定代表人为陈共炎，
注册地为北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层，经营范围为“证券经纪；证券投
资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自
营；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产
品；证券投资基金托管业务；保险兼业代理业务；销售贵金属制品。（企业依法
自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依
批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活
动）”。
发行人于 2001 年 8 月 24 日与中国银河证券有限责任公司（以下简称“银河
证券”）签订了额度为 2 亿元的《国债资产委托管理协议书》，后双方又于 2002
2-203
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
年 6 月 17 日签订了额度为 5 亿元的《国债资产委托管理协议书》。
银河证券在委托管理资产期间届满时，未将全部本息归还发行人。后发行人
于 2007 年 4 月 2 日受让银河证券孙公司中国银河证券股份有限公司（以下简称
“银河股份”）90,514,398 股股份的收益权，以抵偿上述发行人委托银河证券管
理资产的本息。经 2011 年 9 月 28 日《财政部关于中国银河证券股份有限公司收
益权持有人转为实名股东的批复》（财金函[2011]146 号）、2012 年 4 月 9 日发
行人第四届董事会第七次会议决议（兰银董发[2012]2 号）、2012 年 8 月 15 日
《甘肃银监局关于兰州银行将持有银河股份收益权转为实名股权并暂时持有的
批复》（甘银监复[2012]194 号）、2012 年 11 月 27 日北京证监局《关于中国银
河证券股份有限公司变更持有 5%以下股权股东的无异议函》（京证机构发
[2012]166 号）批准，发行人转为银河股份实名股东。
（二）历次银监局的监管意见书相关表述
根据《商业银行法》第四十二条及《证券公司行政许可审核工作指引第 10
号——证券公司增资扩股和股权变更》第十四条规定，发行人因行使抵押权、质
权而取得的银河股份股权，应当自取得股权之日起 2 年内予以处分。
2014 年 3 月 21 日，甘肃银监局作出《中国银监会甘肃监管局关于兰州银行
退出银河证券股权事宜的批复》（甘银监复[2014]40 号），同意发行人延长处置
所持银河股份股权时限，但同时要求发行人在银河股份上市后封闭期满时择机进
行处置，最大限度保全发行人资产和权益，尽早满足相关监管要求。
2016 年 6 月、2017 年 3 月、2018 年 3 月、2018 年 9 月、2019 年 3 月，甘
肃银监局均就兰州银行年末或半年末的总体经营情况出具了监管意见书，文件明
确说明兰州银行内部控制环境良好,相关业务不存在重大违法违规行为。
2020 年 6 月 28 日，甘肃银保监局就兰州银行截至 2019 年 12 月 31 日的总
体经营情况亦出具了监管意见书，文件中明确说明：“截至 2019 年 12 月 31 日，
我局未发现你行有重大违法违规行为”。
因此，发行人持有银河证券的股份不构成重大违法行为。
2-204
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（三）处置计划及进度
银河证券已于 2017 年 1 月 23 日在上海证券交易所发行上市（证券代码：
601881）。根据相关规定，发行人需自银河证券 A 股上市交易之日起 12 个月内
依法锁定持股。截至 2018 年 1 月末，发行人所持银河证券的 A 股股份已经解除
限售。兰州银行于 2018 年 3 月 22 日召开资产保全委员会，会议决定大宗交易和
集中交易并行转让思路。2018 年 5 月 2 日，兰州银行行长工作会议批准成立专
门工作小组负责协调及处置银河证券股权事宜。2018 年，银河证券 A 股价格较
长时间处于低位，发行人未能寻找到合适时间窗口处置。2019 年，随着 A 股好
转，根据市场的情况，兰州银行实际自 2019 年 1 月 24 日起陆续在二级市场交易
处置持有的银河证券股份。自 2019 年 1 月 24 日至 2019 年 12 月 31 日，累计已
处置中国银河股票 47,444,268 股，剩余股数 43,070,130 股，后续将继续择机处置。
（四）核查意见
兰州银行已按照资产保全委员会的决议有条不紊的开展各项处置前的准备
工作，计划按决议的时限要求进行处置。发行人系因历史原因持有银河证券股权，
成为银河证券股东时取得了财政部、甘肃银监局、北京证监局的批复，根据市场
情况择机退出并未违反甘肃银监局要求锁定期满后择机处置，最大限度保全兰州
银行资产和权益的相关批复及有关承诺。
本所律师查阅了兰州银行提供的股权、债券相关文件。根据相关法律、甘肃
省银监局出具的延期处置批复及近三年的银监局监管意见书文件，保荐机构及发
行人律师认为，兰州银行已启动处置所持有的银河证券股权的流程，为了最大限
度的保全兰州银行的资产和权益，发行人延期处置所持有的银河证券股权不构成
重大违法行为。
（以下无正文）
2-205
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
（此页无正文，为北京大成律师事务所《关于兰州银行股份有限公司首次公开
发行股票并上市之补充法律意见书（十四）》之签字页）
北京大成律师事务所 经办律师：
负 责 人：彭雪峰 __________________
张 刚
授权代表：______________ __________________
王 隽 成祥波
年 月 日
2-206
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
附件一：发行人所持商标情况
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
40230 兰州银行股份有限
1. 36 2017.03.14 2027.03.13 自行申请 止、被第三方 否
50 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
2. 39 2010.06.21 2020.06.20 自行申请 止、被第三方 否
24 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
3. 38 2010.05.28 2020.05.27 自行申请 止、被第三方 否
25 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
4. 35 2010.10.07 2020.10.06 自行申请 止、被第三方 否
27 公司
提起异议等
异常情况
2-207
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
5. 18 2010.06.14 2020.06.13 自行申请 止、被第三方 否
31 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
6. 16 2010.01.14 2020.01.13 自行申请 止、被第三方 否
32 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
7. 9 2010.01.21 2020.01.20 自行申请 止、被第三方 否
33 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
8. 38 2010.02.28 2020.02.27 自行申请 止、被第三方 否
34 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
60420 兰州银行股份有限
9. 36 2010.03.07 2020.03.06 自行申请 到期注销、终 否
35 公司
止、被第三方
2-208
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
10. 36 2010.03.21 2020.03.20 自行申请 止、被第三方 否
36 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
11. 36 2010.05.28 2020.05.27 自行申请 止、被第三方 否
38 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
12. 36 2010.05.28 2020.05.27 自行申请 止、被第三方 否
39 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
13. 36 2010.03.21 2020.03.20 自行申请 止、被第三方 否
40 公司
提起异议等
异常情况
2-209
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
14. 36 2010.03.21 2020.03.20 自行申请 止、被第三方 否
41 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
15. 42 2010.07.28 2020.07.27 自行申请 止、被第三方 否
44 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
16. 41 2010.05.28 2020.05.27 自行申请 止、被第三方 否
45 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
17. 42 2010.08.14 2020.08.13 自行申请 止、被第三方 否
46 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
60420 兰州银行股份有限
18. 42 2010.08.14 2020.08.13 自行申请 到期注销、终 否
47 公司
止、被第三方
2-210
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
19. 42 2010.08.14 2020.08.13 自行申请 止、被第三方 否
48 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60420 兰州银行股份有限
20. 42 2010.11.14 2020.11.13 自行申请 止、被第三方 否
49 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60421 兰州银行股份有限
21. 44 2010.06.21 2020.06.20 自行申请 止、被第三方 否
37 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
60421 兰州银行股份有限
22. 43 2010.06.21 2020.06.20 自行申请 止、被第三方 否
38 公司
提起异议等
异常情况
2-211
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
23. 38 2011.03.14 2021.03.13 自行申请 止、被第三方 否
02 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
24. 39 2010.12.07 2020.12.06 自行申请 止、被第三方 否
03 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
25. 36 2010.11.21 2020.11.20 自行申请 止、被第三方 否
05 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
26. 34 2010.05.07 2020.05.06 自行申请 止、被第三方 否
06 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
69304 兰州银行股份有限
27. 28 2010.10.14 2020.10.13 自行申请 到期注销、终 否
07 公司
止、被第三方
2-212
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注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
28. 18 2010.10.14 2020.10.13 自行申请 止、被第三方 否
09 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
29. 9 2010.08.07 2020.08.06 自行申请 止、被第三方 否
11 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
30. 36 2011.06.28 2021.06.27 自行申请 止、被第三方 否
12 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
31. 36 2011.06.28 2021.06.27 自行申请 止、被第三方 否
13 公司
提起异议等
异常情况
2-213
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
69304 兰州银行股份有限
32. 36 2010.06.14 2020.06.13 自行申请 止、被第三方 否
14 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69996 兰州银行股份有限
33. 45 2010.10.21 2020.10.20 自行申请 止、被第三方 否
12 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69996 兰州银行股份有限
34. 43 2011.05.21 2021.05.20 自行申请 止、被第三方 否
15 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
69996 兰州银行股份有限
35. 16 2010.06.21 2020.06.20 自行申请 止、被第三方 否
16 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
69996 兰州银行股份有限
36. 42 2011.07.28 2021.07.27 自行申请 到期注销、终 否
17 公司
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2-214
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69996 兰州银行股份有限
37. 41 2011.08.07 2021.08.06 自行申请 止、被第三方 否
18 公司
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91619 兰州银行股份有限
38. 36 2012.06.14 2022.06.13 自行申请 止、被第三方 否
56 公司
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91654 兰州银行股份有限
39. 36 2012.03.28 2022.03.27 自行申请 止、被第三方 否
18 公司
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91654 兰州银行股份有限
40. 36 2012.03.28 2022.03.27 自行申请 止、被第三方 否
21 公司
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2-215
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95491 兰州银行股份有限
41. 36 2012.06.28 2022.06.27 自行申请 止、被第三方 否
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95493 兰州银行股份有限
42. 36 2012.10.21 2022.10.20 自行申请 止、被第三方 否
89 公司
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95494 兰州银行股份有限
43. 36 2012.08.28 2022.08.27 自行申请 止、被第三方 否
63 公司
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95494 兰州银行股份有限
44. 36 2012.06.28 2022.06.27 自行申请 止、被第三方 否
93 公司
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95495 兰州银行股份有限
45. 36 2012.06.28 2022.06.27 自行申请 到期注销、终 否
00 公司
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2-216
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
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95495 兰州银行股份有限
46. 36 2012.06.28 2022.06.27 自行申请 止、被第三方 否
04 公司
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97188 兰州银行股份有限
47. 36 2013.01.14 2023.01.13 自行申请 止、被第三方 否
28 公司
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12525 兰州银行股份有限
48. 39 2015.03.28 2025.03.27 自行申请 止、被第三方 否
712 公司
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12525 兰州银行股份有限
49. 35 2015.03.21 2025.03.20 自行申请 止、被第三方 否
790 公司
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2-217
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
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12527 兰州银行股份有限
50. 36 2015.03.28 2025.03.27 自行申请 止、被第三方 否
068 公司
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到期注销、终
12535 兰州银行股份有限
51. 43 2014.12.14 2024.12.13 自行申请 止、被第三方 否
627 公司
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到期注销、终
12535 兰州银行股份有限
52. 40 2014.12.14 2024.12.13 自行申请 止、被第三方 否
680 公司
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到期注销、终
12535 兰州银行股份有限
53. 44 2014.10.07 2024.10.06 自行申请 止、被第三方 否
695 公司
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12535 兰州银行股份有限
54. 41 2014.12.21 2024.12.20 自行申请 到期注销、终 否
809 公司
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2-218
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12535 兰州银行股份有限
55. 42 2014.12.21 2024.12.20 自行申请 止、被第三方 否
868 公司
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12549 兰州银行股份有限
56. 45 2015.03.21 2025.03.20 自行申请 止、被第三方 否
196 公司
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到期注销、终
13389 兰州银行股份有限
57. 36 2015.02.14 2025.02.13 自行申请 止、被第三方 否
112 公司
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到期注销、终
13389 兰州银行股份有限
58. 36 2015.01.14 2025.01.13 自行申请 止、被第三方 否
151 公司
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2-219
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
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13389 兰州银行股份有限
59. 36 2015.01.14 2025.01.13 自行申请 止、被第三方 否
206 公司
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到期注销、终
14331 兰州银行股份有限
60. 36 2015.05.21 2025.05.20 自行申请 止、被第三方 否
635 公司
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到期注销、终
14331 兰州银行股份有限
61. 36 2015.05.21 2025.05.20 自行申请 止、被第三方 否
693 公司
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到期注销、终
14331 兰州银行股份有限
62. 36 2015.05.21 2025.05.20 自行申请 止、被第三方 否
731 公司
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14331 兰州银行股份有限
63. 36 2015.05.21 2025.05.20 自行申请 到期注销、终 否
762 公司
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2-220
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14331 兰州银行股份有限
64. 36 2015.05.21 2025.05.20 自行申请 止、被第三方 否
804 公司
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14857 兰州银行股份有限
65. 25 2015.11.21 2025.11.20 自行申请 止、被第三方 否
092 公司
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到期注销、终
14857 兰州银行股份有限
66. 36 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
389 公司
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到期注销、终
14857 兰州银行股份有限
67. 18 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
835 公司
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2-221
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14857 兰州银行股份有限
68. 11 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
930 公司
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到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
69. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
232 公司
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到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
70. 16 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
346 公司
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到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
71. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
471 公司
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14858 兰州银行股份有限
72. 45 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 到期注销、终 否
480 公司
止、被第三方
2-222
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
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到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
73. 12 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
735 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
74. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
823 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14858 兰州银行股份有限
75. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
919 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
76. 40 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
008 公司
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2-223
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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14859 兰州银行股份有限
77. 44 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
086 公司
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
78. 34 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
177 公司
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14859 兰州银行股份有限
79. 3 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
249 公司
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
80. 6 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
287 公司
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14859 兰州银行股份有限
81. 9 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 到期注销、终 否
497 公司
止、被第三方
2-224
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
82. 38 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
544 公司
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异常情况
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
83. 25 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
574 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
84. 35 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
573A 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
85. 36 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
612 公司
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2-225
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
86. 18 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
668 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
87. 28 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
671 公司
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
88. 11 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
692 公司
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
89. 39 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
763 公司
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异常情况
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14859 兰州银行股份有限
90. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
767 公司
止、被第三方
2-226
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
91. 14 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
791 公司
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异常情况
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
92. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
835 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
93. 16 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
844 公司
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异常情况
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到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
94. 45 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
928 公司
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2-227
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号
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
95. 24 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
951 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14859 兰州银行股份有限
96. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
969 公司
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异常情况
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到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
97. 30 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
031 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
98. 32 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
076 公司
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14860 兰州银行股份有限
99. 12 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
132 公司
止、被第三方
2-228
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14860 兰州银行股份有限
100. 41 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
151 公司
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有效，不存在
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14860 兰州银行股份有限
101. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
163 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
102. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
201 公司
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14860 兰州银行股份有限
103. 40 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
259 公司
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2-229
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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有效，不存在
到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
104. 44 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
296 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
105. 27 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
333 公司
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14860 兰州银行股份有限
106. 4 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
414 公司
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14860 兰州银行股份有限
107. 34 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
447 公司
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14860 兰州银行股份有限
108. 3 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
487 公司
止、被第三方
2-230
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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14860 兰州银行股份有限
109. 6 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
500 公司
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14860 兰州银行股份有限
110. 25 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
630 公司
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14860 兰州银行股份有限
111. 36 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
790 公司
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14860 兰州银行股份有限
112. 18 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
824 公司
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2-231
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113. 11 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
906 公司
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14860 兰州银行股份有限
114. 39 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
922 公司
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14861 兰州银行股份有限
115. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
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14861 兰州银行股份有限
116. 16 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
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117. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
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2-232
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到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
118. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
189 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
119. 45 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
214 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
120. 12 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
368 公司
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到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
121. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
452 公司
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2-233
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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14861 兰州银行股份有限
122. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
488 公司
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到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
123. 40 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
624 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
124. 44 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
660 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
125. 3 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
726 公司
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异常情况
有效，不存在
14861 兰州银行股份有限
126. 34 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
757 公司
止、被第三方
2-234
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14861 兰州银行股份有限
127. 6 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
774 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14865 兰州银行股份有限
128. 11 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
624 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14865 兰州银行股份有限
129. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
947 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
130. 16 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
019 公司
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异常情况
2-235
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
131. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
057 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
132. 45 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
084 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
133. 24 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
392A 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
134. 12 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
513 公司
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异常情况
有效，不存在
14866 兰州银行股份有限
135. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
522 公司
止、被第三方
2-236
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
136. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
640 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
137. 40 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
677 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
138. 44 2015.12.21 2025.12.20 自行申请 止、被第三方 否
734 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
139. 3 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
907 公司
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异常情况
2-237
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
140. 6 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
933 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14866 兰州银行股份有限
141. 9 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
998 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
142. 35 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
020 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
143. 38 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
119 公司
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异常情况
有效，不存在
14867 兰州银行股份有限
144. 25 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
122A 公司
止、被第三方
2-238
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
145. 18 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
597 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
146. 36 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
618 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
147. 11 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
673 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
148. 14 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
687 公司
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异常情况
2-239
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
149. 39 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
707 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
150. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
722 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
151. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
765 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
152. 45 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
774 公司
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异常情况
有效，不存在
14867 兰州银行股份有限
153. 16 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
777 公司
止、被第三方
2-240
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
154. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
809 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
155. 30 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
879 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
156. 24 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
892 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
157. 32 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
940 公司
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异常情况
2-241
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
158. 12 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
941 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14867 兰州银行股份有限
159. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
965 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
160. 41 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
046 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
161. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
052 公司
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异常情况
有效，不存在
14868 兰州银行股份有限
162. 40 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
089 公司
止、被第三方
2-242
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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14868 兰州银行股份有限
163. 44 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
205 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
164. 3 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
336 公司
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异常情况
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
165. 9 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
469 公司
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异常情况
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
166. 35 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
505 公司
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2-243
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
167. 25 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
595 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
168. 38 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
618 公司
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异常情况
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
169. 36 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
733 公司
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
170. 18 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
766 公司
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异常情况
有效，不存在
14868 兰州银行股份有限
171. 11 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
781 公司
止、被第三方
2-244
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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异常情况
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14868 兰州银行股份有限
172. 39 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
839 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
173. 28 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
840 公司
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异常情况
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
174. 14 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
899 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
175. 15 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
911 公司
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2-245
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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到期注销、终
14868 兰州银行股份有限
176. 16 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
979 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
177. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
003 公司
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异常情况
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到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
178. 45 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
064 公司
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14869 兰州银行股份有限
179. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
067 公司
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14869 兰州银行股份有限
180. 24 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
124 公司
止、被第三方
2-246
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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14869 兰州银行股份有限
181. 30 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
174 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
182. 32 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
202 公司
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到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
183. 12 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
258 公司
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14869 兰州银行股份有限
184. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
291 公司
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2-247
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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号
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14869 兰州银行股份有限
185. 41 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
326 公司
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有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
186. 8 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
384 公司
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到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
187. 40 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
400 公司
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有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
188. 44 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
418 公司
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14869 兰州银行股份有限
189. 27 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
462 公司
止、被第三方
2-248
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
190. 34 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
522 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
191. 4 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
525 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
192. 3 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
561 公司
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异常情况
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到期注销、终
14869 兰州银行股份有限
193. 6 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
619 公司
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异常情况
2-249
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号
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到期注销、终
14905 兰州银行股份有限
194. 35 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
315 公司
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到期注销、终
14905 兰州银行股份有限
195. 9 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
416 公司
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14905 兰州银行股份有限
196. 24 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
593 公司
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到期注销、终
14905 兰州银行股份有限
197. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
654 公司
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14905 兰州银行股份有限
198. 45 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
727 公司
止、被第三方
2-250
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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有效，不存在
到期注销、终
14905 兰州银行股份有限
199. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
729 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14905 兰州银行股份有限
200. 35 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
746 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
201. 9 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
266 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
202. 36 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
370 公司
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异常情况
2-251
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
203. 39 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
393 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
204. 41 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
414 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
205. 42 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
487 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
206. 45 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
505 公司
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异常情况
有效，不存在
14906 兰州银行股份有限
207. 24 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 到期注销、终 否
522 公司
止、被第三方
2-252
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14906 兰州银行股份有限
208. 43 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
710 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
209. 9 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
120 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
210. 35 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
180 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
211. 35 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
423 公司
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异常情况
2-253
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
212. 36 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
503 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
213. 38 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
543 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
214. 35 2015.12.14 2025.12.13 自行申请 止、被第三方 否
584 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
215. 36 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
662 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15173 兰州银行股份有限
216. 39 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
769 公司
止、被第三方
2-254
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注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
217. 41 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
814 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
218. 42 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
915 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
219. 43 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
943 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
220. 35 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
002 公司
提起异议等
异常情况
2-255
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
221. 36 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
094 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
222. 39 2015.10.21 2025.10.20 自行申请 止、被第三方 否
181 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
223. 41 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
305 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
224. 42 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
349 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15174 兰州银行股份有限
225. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
425 公司
止、被第三方
2-256
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
226. 35 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
498 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
227. 36 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
582 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
228. 39 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
635 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
229. 41 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
671 公司
提起异议等
异常情况
2-257
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
230. 42 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
680 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
231. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
750 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
232. 35 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
810A 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15174 兰州银行股份有限
233. 36 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
999 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15175 兰州银行股份有限
234. 39 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
026 公司
止、被第三方
2-258
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
235. 41 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
066 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
236. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
144 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
237. 42 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
175 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
238. 35 2015.10.14 2025.10.13 自行申请 止、被第三方 否
269 公司
提起异议等
异常情况
2-259
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
239. 36 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
351 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
240. 39 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
466 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
241. 41 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
491 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
242. 42 2016.01.21 2026.01.20 自行申请 止、被第三方 否
561 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15175 兰州银行股份有限
243. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
597 公司
止、被第三方
2-260
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序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
244. 39 2015.10.28 2025.10.27 自行申请 止、被第三方 否
764A 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
245. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
788 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
246. 41 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
796 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15175 兰州银行股份有限
247. 42 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
832 公司
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异常情况
2-261
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
248. 36 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
384 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
249. 36 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
409 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
250. 39 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
410 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
251. 41 2015.09.28 2025.09.27 自行申请 止、被第三方 否
431 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15176 兰州银行股份有限
252. 35 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 到期注销、终 否
433 公司
止、被第三方
2-262
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
253. 42 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
450 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
254. 39 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
473 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
255. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
488 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
256. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
514 公司
提起异议等
异常情况
2-263
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
257. 41 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
532 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15176 兰州银行股份有限
258. 42 2015.11.07 2025.11.06 自行申请 止、被第三方 否
624 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15199 兰州银行股份有限
259. 35 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
424 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15199 兰州银行股份有限
260. 36 2015.10.21 2025.10.20 自行申请 止、被第三方 否
509 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15199 兰州银行股份有限
261. 39 2015.10.21 2025.10.20 自行申请 到期注销、终 否
589 公司
止、被第三方
2-264
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15199 兰州银行股份有限
262. 41 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
634 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15199 兰州银行股份有限
263. 42 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
692 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15199 兰州银行股份有限
264. 43 2015.10.07 2025.10.06 自行申请 止、被第三方 否
722 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
265. 9 2016.03.21 2026.03.20 自行申请 止、被第三方 否
233 公司
提起异议等
异常情况
2-265
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
266. 35 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
324 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
267. 36 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
451 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
268. 38 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
553 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
269. 9 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
554 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15851 兰州银行股份有限
270. 35 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 到期注销、终 否
615 公司
止、被第三方
2-266
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
271. 36 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
778 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15851 兰州银行股份有限
272. 38 2016.01.28 2026.01.27 自行申请 止、被第三方 否
829 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15852 兰州银行股份有限
273. 9 2016.05.07 2026.05.06 自行申请 止、被第三方 否
470 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15852 兰州银行股份有限
274. 36 2016.05.21 2026.05.20 自行申请 止、被第三方 否
749 公司
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异常情况
2-267
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
15852 兰州银行股份有限
275. 38 2016.02.07 2026.02.06 自行申请 止、被第三方 否
870 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15852 兰州银行股份有限
276. 38 2016.02.07 2026.02.06 自行申请 止、被第三方 否
915 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15853 兰州银行股份有限
277. 35 2016.04.21 2026.04.20 自行申请 止、被第三方 否
135 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15853 兰州银行股份有限
278. 9 2016.05.07 2026.05.06 自行申请 止、被第三方 否
190 公司
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异常情况
有效，不存在
15997 兰州银行股份有限
279. 16 2016.03.07 2026.03.06 自行申请 到期注销、终 否
121 公司
止、被第三方
2-268
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15998 兰州银行股份有限
280. 30 2016.05.21 2026.05.20 自行申请 止、被第三方 否
957 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15999 兰州银行股份有限
281. 9 2016.05.21 2026.05.20 自行申请 止、被第三方 否
109 公司
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异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16055 兰州银行股份有限
282. 36 2016.03.07 2026.03.06 自行申请 止、被第三方 否
273 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16092 兰州银行股份有限
283. 9 2016.04.21 2026.04.20 自行申请 止、被第三方 否
803 公司
提起异议等
异常情况
2-269
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
16092 兰州银行股份有限
284. 9 2016.04.21 2026.04.20 自行申请 止、被第三方 否
850 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16092 兰州银行股份有限
285. 9 2016.03.07 2026.03.06 自行申请 止、被第三方 否
914 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16093 兰州银行股份有限
286. 35 2016.03.07 2026.03.06 自行申请 止、被第三方 否
222 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16093 兰州银行股份有限
287. 36 2016.03.07 2026.03.06 自行申请 止、被第三方 否
503 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
15997 兰州银行股份有限
288. 7 2016.06.21 2026.06.20 自行申请 到期注销、终 否
015 公司
止、被第三方
2-270
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15997 兰州银行股份有限
289. 21 2016.06.28 2026.06.27 自行申请 止、被第三方 否
232 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
290. 9 2016.08.21 2026.08.20 自行申请 止、被第三方 否
903 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
291. 35 2016.08.21 2026.08.20 自行申请 止、被第三方 否
849 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
292. 35 2016.08.21 2026.08.20 自行申请 止、被第三方 否
827 公司
提起异议等
异常情况
2-271
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
293. 9 2016.08.21 2026.08.20 自行申请 止、被第三方 否
777 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17148 兰州银行股份有限
294. 35 2016.10.28 2026.10.27 自行申请 止、被第三方 否
784 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17148 兰州银行股份有限
295. 9 2016.10.28 2026.10.27 自行申请 止、被第三方 否
996 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
296. 35 2016.10.28 2026.26.27 自行申请 止、被第三方 否
956 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
17149 兰州银行股份有限
297. 9 2016.10.28 2026.10.27 自行申请 到期注销、终 否
914 公司
止、被第三方
2-272
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17148 兰州银行股份有限
298. 9 2016.10.28 2026.10.27 自行申请 止、被第三方 否
699 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
17149 兰州银行股份有限
299. 35 2016.09.21 2026.09.20 自行申请 止、被第三方 否
080 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14865 兰州银行股份有限
300. 22 2015.09.14 2025.09.13 自行申请 止、被第三方 否
522 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
14865 兰州银行股份有限
301. 35 2016.12.21 2026.12.20 自行申请 止、被第三方 否
272 公司
提起异议等
异常情况
2-273
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
14860 兰州银行股份有限
302. 35 2017.02.14 2027.02.13 自行申请 止、被第三方 否
631 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
15173 兰州银行股份有限
303. 38 2015.12.14 2025.12.13 自行申请 止、被第三方 否
334 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
16093 兰州银行股份有限
304. 36 2016.08.14 2026.08.13 自行申请 止、被第三方 否
541 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
27809 兰州银行股份有限
305. 9 2019.02.07 2029.02.06 自行申请 止、被第三方 否
052 公司
提起异议等
异常情况
2-274
北京大成律师事务所 补充法律意见书（十四）
注册
序号 类号 商标标识 注册日 到期日 注册人名称 权利来源 法律状态 争议与否
号
有效，不存在
到期注销、终
36272 兰州银行股份有限
306. 16 2020.03.14 2030.3.13 自行申请 止、被第三方 否
291 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
36266 兰州银行股份有限
307. 36 2019.12.14 2029.12.13 自行申请 止、被第三方 否
474 公司
提起异议等
异常情况
有效，不存在
到期注销、终
36269 兰州银行股份有限
308. 24 2020.02.28 2030.02.27 自行申请 止、被第三方 否
806 公司
提起异议等
异常情况
2-275