兰州银行：中信建投证券股份有限公司关于兰州银行股份有限公司2021年关联交易执行情况及2022年度日常关联交易预计额度的核查意见2022-04-28
中信建投证券股份有限公司关于兰州银行股份有限公司 2021 年关联
交易执行情况及 2022 年度日常关联交易预计额度的核查意见
中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”或“保荐机构”）
担任兰州银行股份有限公司（以下简称“兰州银行”或“公司”）的持续督导保
荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自
律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律
监管指引第 13 号——保荐业务》等法律法规和规范性文件的要求，经审慎核查，
对兰州银行 2021 年关联交易执行情况及 2022 年度日常关联交易预计额度事项进
行了专项核查。具体情况如下：
一、兰州银行 2021 年日常关联交易执行情况
截至 2021 年末，公司对所有关联方授信余额 118.17 亿元，授信余额占 2021
年末资本净额 321.32 亿元的 36.78%，占比未超过 50%的监管限额要求。
2021 年，公司与全部关联方授信类关联交易情况如下：
单位：亿元
序 余额占资本
关联方名称 业务类型 交易余额
号 净额比例
贷款、银承、
1 甘肃盛达集团有限公司及关联企业 25.13 7.82%
保函
2 甘肃兰银金融租赁股份有限公司 拆借、银承 18.91 5.89%
3 华邦控股集团有限公司及关联企业 贷款、保函 17.94 5.58%
4 兰州东岭物资有限责任公司及关联企业 贷款、银承 14.03 4.37%
5 甘肃省国有资产投资集团有限公司 贷款、债券 15.71 4.89%
6 深圳正威（集团）有限公司及关联企业 贷款、银承 11.90 3.70%
7 兰州天庆房地产开发有限公司及关联企业 贷款 8.36 2.60%
8 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 贷款 5.90 1.84%
9 海默科技（集团）股份有限公司 贷款 0.10 0.03%
10 甘肃人为峰药业股份有限公司 贷款 0.02 0.01%
11 关联自然人 贷款 0.17 0.05%
合计 118.17 36.78%
1
2021 年度，兰州银行与纳入额度预计的关联方发生的日常关联交易均未超
出兰州银行 2021 年度关联交易预计额度。
二、兰州银行 2022 年关联交易预计情况
2022 年，公司对部分关联方日常关联交易预计额度分为授信类和非授信类，
业务类型及预计额度情况如下：
（一）授信类
1、关联法人授信
单位：亿元
2021 年度 2021 年度 2022 年度
序号 关联方
交易余额 预计额度 预计额度
甘肃省国有资产投资集团有限公司及其关
1 15.71 21.00 30.00
联体
2 甘肃盛达集团有限公司及其关联体 25.13 39.79 30.00
3 甘肃兰银金融租赁股份有限公司 18.91 20.00 25.00
4 华邦控股集团有限公司及其关联体 17.94 18.70 21.00
5 兰州东岭物资有限责任公司及其关联体 14.03 14.50 16.50
6 兰州天庆房地产开发有限公司及其关联体 8.36 13.00 15.00
7 深圳正威（集团）有限公司及其关联体 11.90 12.00 15.00
8 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 5.90 6.00 6.00
合计 117.88 147.99 158.50
2、关联自然人授信
公司与关联自然人之间的交易均为授信类关联交易，2022 年度公司对关联
自然人实施总额管控，预计对关联自然人的授信总额不超过 0.59 亿元。
3、银行类关联方授信
单位：亿元
序号 关联方 2021 年关联交易情况 2022 年度预计额度
1 郑州银行股份有限公司 20 20
4、关联集中度情况
根据上述预计情况，公司 2022 年度部分关联方日常关联交易预计额度各项
指标均符合监管规定。公司对所有关联方预计授信金额合计 159.09 亿元，占 2021
年末资本净额 321.91 亿元的 49.42%，占比未超过 50%的监管限额要求。公司关
2
联方预计授信最大集团客户为甘肃省国有资产投资集团有限公司及其关联体和
甘肃盛达集团有限公司及其关联体，预计授信金额为 30 亿元，占 2021 年末资本
净额的比例为 9.32%，占比未超过 15%的监管限额要求。关联方预计授信最大单
一客户为甘肃兰银金融租赁股份有限公司，预计授信金额为 25 亿元，占 2021
年末资本净额的 7.77%，占比未超过 10%的监管限额要求。
（二）资产转移类
为公司与关联方甘肃资产管理有限公司、甘肃长达金融资产管理股份有限公
司分别核定累计交易金额不超过 20 亿元的自用动产与不动产买卖，信贷资产及
其收（受）益权买卖，抵债资产的接收和处置等。
（三）服务类
2022 年，公司对关联方服务类预计额度 5,000 万元，单户不超过 2,000 万元。
三、关联方基本情况
（一）甘肃省国有资产投资集团有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市七里河区瓜州路 4800 号
法定代表人：冯文戈
注册资本：1,231,309.98 万元
经营范围：开展融资业务，投资业务，国有股权运营管理，国有资本运营，
受托管理业务；企业并购重组；基金投资和创投业务；业务咨询及财务顾问；有
色金属材料及矿产品、黑色金属及矿产品、化工原料及化工产品（不含危险化学
品）、机电产品、贵金属等贸易，进出口业务；房屋租赁；经省政府国资委授权
的其他业务等。截至 2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为 2,794.54 亿元、
2,864.18 亿元，净资产为 1,091.07 亿元、1,152.23 亿元；2020 年度、2021 年 1-6
月，营业收入为 2,811.11 亿元、1,455.71 亿元，净利润为 22.84 亿元、33.13 亿元。
2.关联关系
3
本行的主要股东（指持有公司 5%以上股份或表决权，或持有股本总额或股
份总额不足 5%但对公司经营管理有重大影响的股东及其一致行动人，下同）
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（二）甘肃盛达集团有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市城关区农民巷 8 号之 1 号盛达金融大厦
法定代表人：赵海峰
注册资本：100,000 万元
经营范围：矿产品加工及零售批发（不含特定品种）；黄金、白银的零售；
化工产品的研究开发、批发零售（不含危险品），橡胶制品、金属材料、建筑材
料、装饰材料、普通机械、电子产品及通信设备（不含地面卫星接收设施）的批
发零售；经营本企业自产产品及相关技术的出口业务，经营本企业生产、科研所
需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的出口业务；经营本企
业的进料加工和“三来一补”业务；动产和不动产租赁业务；信息技术服务、文化
创意服务；商务辅助服务；知识产权服务；科技中介服务。截至 2020 年末、2021
年 6 月末的资产总额为 194.58 亿元、206.46 亿元，净资产为 100.32 亿元、104.86
亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 47.12 亿元、23.60 亿元，净利润
为 3.21 亿元、1.34 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
4
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（三）甘肃兰银金融租赁股份有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市榆中县城关镇栖云北路 247 号
法定代表人：张俊良
注册资本：50,000 万元
经营范围：1.融资租赁业务；2.转让和受让融资租赁业务；3.固定收益类证
券投资业务；4.接收承租人的租赁保证金；5.吸收非银行股东 3 个月（含）以上
定期存款；6.同业拆借；7.向金融机构借款；8.境外借款；9.租赁物变卖及处理业
务；10.经济咨询；11.经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至 2020
年末、2021 年 6 月末的资产总额为 63.69 亿元、68.33 亿元，净资产为 6.9 亿元、
7.56 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 4.71 亿元、2.29 亿元，净利
润为 1.00 亿元、0.57 亿元。
2.关联关系
本行的控股子公司
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（四）华邦控股集团有限公司
1.公司基本情况
注册地址：广州市海珠区广州大道南路 788 号自编 14 栋之 124 房
法定代表人：苏如春
5
注册资本：222,803.73 万元
经营范围：代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务；参与设立
创业投资企业与创业投资管理顾问机构；投资咨询服务；企业自有资金投资；创
业投资；养老产业投资、开发；投资、开发、建设、经营管理物流设施；项目投
资（不含许可经营项目，法律法规禁止经营的项目不得经营）；房地产投资（不
含经营许可项目，法律法规禁止经营的项目不得经营）；投资管理服务；贸易咨
询服务；贸易代理。截至 2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为 355.92 亿元、
357.94 亿元，净资产为 133.75 亿元、138.07 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，
营业收入为 116.32 亿元、53.32 亿元，净利润为 2.67 亿元、2.37 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（五）兰州东岭物资有限责任公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市七里河区西津西路 194 号中天健广场 11 号楼 20 层
01-09 室
法定代表人：王业平
注册资本：81,000 万元
经营范围：金属材料、建筑材料、电器机械、化工产品（不含危险品）、五
金交电、金属制品、废旧金属（不含回收）的批发零售；有色矿粉（专控除外）、
锌锭、铁矿粉、石油制品（不含煤油、汽油、柴油）的销售；普通货物仓储、装
卸服务。截至 2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为 17.17 亿元、17.66 亿元，
净资产为 13.11 亿元、13.23 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 16.37
6
亿元、8.16 亿，净利润为 0.02 亿元、0.12 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（六）兰州天庆房地产开发有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市城关区天庆大道 588 号
法定代表人：韩庆
注册资本：6,600 万元
经营范围：房地产开发，商品房销售，房屋租赁，二手房居间代理，建筑材
料、装饰材料、矿产品、五金交电批发零售，供热服务，建筑施工，会议服务，
园林绿化（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至
2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为 53.94 亿元、54.72 亿元，净资产为 27.30
亿元、28.31 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 3.54 亿元、4.91 亿元，
净利润为 0.77 亿元、1.01 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
7
（七）深圳正威（集团）有限公司
1.公司基本情况
注册地址：深圳市福田区深南大道 7888 号东海国际中心一期 A 栋 29 层 01B
法定代表人：王文银
注册资本：700,000 万元
经营范围：一般经营项目是：金属新材料、非金属新材料的技术开发与销售
及其它国内贸易；投资兴办实业、矿业投资、项目投资（具体项目另行申报）；
不动产租赁（法律、行政法规规定禁止的项目除外；法律、行政法规规定限制的
项目须取得许可证后方可经营）。截至 2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为
1,031.17 亿元、1,062.99 亿元，净资产为 569.92 亿元、591.50 亿元；2020 年度、
2021 年 1-6 月，营业收入为 1,801.60 亿元、1,129.30 亿元，净利润为 48.00 亿元、
16.93 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（八）兰州国资投资（控股）建设集团有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市城关区天水北路 337 号 2 层
法定代表人：杨艾杰
注册资本：250,000 万元
经营范围：国有股权和资产的经营管理、产业投资、拆迁拆除、工程建设、
8
项目代建、房地产开发、物业管理、破产关门企业人员托管及市政府和市政府国
资委授权的其他经营事项。截至 2020 年末、2021 年 6 月末的资产总额为 235.03
亿元、237.13 亿元，净资产为 72.95 亿元、71.74 亿元；2020 年度、2021 年 1-6
月，营业收入为 30.00 亿元、16.21 亿元，净利润为 1.06 亿元、1.03 亿元。
2.关联关系
本行的主要股东
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（九）郑州银行股份有限公司
1.公司基本情况
注册地址：中国河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号
法定代表人：王天宇
注册资本：826,553.76 万元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币
兑换；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；
提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。截至 2020 年
6 月末、2021 年 12 月末的资产总额为 5,338.73 亿元、5,749.80 亿元，净资产为
416.30 亿元、594.16 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 77.08 亿元、
148.01 亿元，净利润为 24.73 亿元、33.98 亿元。
2.关联关系
本行独立董事王世豪先生在该公司担任董事，根据《深圳证券交易所股票上
9
市规则》第 6.3.3 条的相关规定，认定该公司为本行关联方。
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（十）甘肃资产管理有限公司
1.公司基本情况
注册地址：甘肃省兰州市七里河区瓜州路 4800 号
法定代表人：张铁强
注册资本：468,903.94 万元
经营范围：批量收购、受托经营省内金融机构不良资产，对不良资产进行管
理、投资和处置；收购、处置非金融机构不良资产；债务重组及企业重组；债权
转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；破产管理；资产证券化业务；企业
托管和清算业务；对外投资；买卖有价证券；同业往来及向金融机构进行商业融
资；财富及资产管理；受托管理各类基金；企业助贷业务及金融通道业务；财务、
投资、风险管理、资产及项目评估咨询和顾问；有色金属投资和交易（不含自设
交易场所及平台）；省政府授权和批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相
关部门批准后方可开展）。截至 2021 年 6 月末、2021 年 12 月末的资产总额为 72.58
亿元、80.77 亿元，净资产为 51.74 亿元、52.02 亿元；2020 年度、2021 年 1-6
月，营业收入为 0.32 亿元、3.85 亿元，净利润为 0.19 亿元、2.74 亿元。
2.关联关系
本行主要股东控制的企业。
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
10
则前提下开展相关业务。
（十一）甘肃长达金融资产管理股份有限公司
1.公司基本情况
注册地址：兰州市兰州新区青城山路 654 号
法定代表人：赵海峰
注册资本：100,000.00 万元
经营范围：收购、受托经营省内金融机构不良资产，对不良资产进行管理和
处置；收购、处置非金融机构不良资产；企业资产的并购、重组及咨询服务；债
权转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；资产证券化业务；企业托管和清
算义务；对外投资；受托资产管理；财务、投资、法律及风险管理咨询和顾问；
省政府授权和批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可
开展）。截至 2021 年 6 月末、2021 年末的资产总额为 23.70 亿元、13.38 亿元，
净资产为 12.26 亿元、12.6 亿元；2020 年度、2021 年 1-6 月，营业收入为 0.35
亿元、0.69 亿元，净利润为 0.25 亿元、0.59 亿元。
2.关联关系
本行主要股东控制的企业。
3.交易公允性分析
2022 年，本行与该公司的关联交易将坚持遵循市场化定价原则，以不优于
非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原
则前提下开展相关业务。
（十二）关联自然人
1、公司内部人，即公司董事、监事、总行高级管理人员、经中国银保监会
核准任职资格的区域高级管理人员、有权决定或者参与公司授信和资产转移的其
他人员及其近亲属。
2、公司的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，
11
本项所指关联法人或其他组织不包括公司的内部人与主要自然人股东及其近亲
属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。
3、上述 1、2 所述人士的近亲属包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成
年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其
配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。
4、对公司有重大影响的其他自然人，或监管机构及公司依法认定的其他自
然人。
5、在过去 12 个月内或者根据相关协议安排在未来 12 个月内，存在上述情
形之一的自然人。
6、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、深圳证券交
易所及公司根据实质重于形式原则认定的其他与商业银行有特殊关系，可能导致
商业银行利益对其有倾斜的自然人。
四、关联交易的主要内容及定价政策
公司预计的 2022 年度日常关联交易属于公司正常经营的常规业务，公司与
关联方之间的交易遵循市场价格原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展
关联交易。
五、关联交易的目的及对公司的影响
公司开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，有利
于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展公司业务。公司与关联方之
间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交
易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交
易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损
益及资产状况构成不利影响。
六、审议程序
公司于 2022 年 4 月 26 日召开第五届董事会第十四次会议，审议通过了《兰
州银行股份有限公司 2021 年度关联交易专项报告》兰州银行股份有限公司 2022
年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决，独立董事均发表了认
可的独立意见，该议案尚需经兰州银行股东大会审议通过。
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七、保荐机构核查意见
保荐机构通过查阅过往关联交易资料、与公司部分董事、监事、高级管理人
员及相关部门开展访谈等方式，对兰州银行 2021 年关联交易执行情况及 2022
年度日常关联交易预计额度事项进行了核查。
经核查，保荐机构认为：
兰州银行制定了明确的关联授信控制要求和关联交易审批流程。2021 年，
兰州银行发生的关联交易均符合上述关联授信控制要求，并履行了相应的审批程
序，2022 年兰州银行关联交易安排已经公司董事会表决通过，独立董事发表了
认可的独立意见。兰州银行关联交易审议程序和信息披露情况符合《深圳证券交
易所股票上市规则（2022 年修订）》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1
号——主板上市公司规范运作》等法律法规要求。保荐机构对兰州银行 2021 年
关联交易执行情况及 2022 年度日常关联交易安排无异议。
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