兰州银行股份有限公司 2021 年度

                   监事会工作报告


    2021 年，监事会严格按照《公司法》《银行保险机构公
司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法》（试行）
《商业银行监事会工作指引》及本行《章程》的相关规定和
要求，在总行党委的坚强领导下，在董事会和高级管理层的
支持配合下，以维护股东和员工利益、保障兰州银行长期稳
健发展为核心目标，紧密结合全行转型战略和重点工作任
务，健全运行机制，完善监督体系，加大对重点领域的风险
监督，有效发挥监督职能，为促进转型、强化内控、提升公
司治理水平作出了积极贡献。
    一、2021 年度监事会主要工作
    2021 年，监事会全面贯彻落实党中央决策部署，持续强
化党建在公司治理中的引领作用，推动党的领导融入监事会
日常监督管理，认真落实监管要求，规范开展监督，强化问
题整改，不断加强对董事会和高管层履职、财务活动、风险
管理、内部控制和战略发展等重点领域的监督，促进了本行
持续稳健发展，切实维护了股东和其他利益相关者合法权
益。
       （一）有效参与公司治理，持续规范监事会运作
    2021 年，监事会共组织召开监事会会议 8 次，监事会专
门委员会会议 6 次。累计听取报告 26 项，审议通过议案 53
项，形成会议决议 8 份。内容涉及监事会工作报告、上市发
行与承销方案、董监高履职评价、选举监事、聘任审计机构、
财务预算、利润分配、风险管理等方面。各位监事认真审议
各项议案和报告，客观公正发表意见，审慎行使表决权利，
较好地发挥了监督职能。监事会下设专门委员会运行情况良
好。提名委员会本着勤勉尽职的原则，根据最新监管要求，
补充优化监事人选，对监事候选人的任职资格初步审核，对
董监高及其成员履职情况进行监督评价；监督委员会按照职
责要求，对本行财务活动、经营决策、内部控制和风险管理
等重点工作实施监督。监事会还通过列席重要会议，积极参
与并监督董事会的决策过程和高级管理层的经营活动，依法
对会议议程和议案的合规性进行监督，近距离了解本行重大
决策制定和重点项目执行，有效发挥了日常监督作用。
    （二）深化履职监督，落实履职评价职责
    2021 年，监事会持续完善董监高履职评价机制和履职档
案，围绕董监事参会、调研、发言、沟通等履职信息，以及
高管绩效达成及履行忠实、勤勉义务的情况，组织开展 2020
年度董监高及其成员履职评价工作。评价过程中，监事会注
重与各方的沟通协调，充分听取内外部评价意见，重点关注
对董事会及高管层在推动实施发展战略，完善洗钱风险、声
誉风险和流动性风险等风险管理，消费者权益保护，财务活
动、内控合规、激励约束及监管反馈问题整改等方面的履职
尽责情况，通过列席会议，强化对重大事项和重要决策的过
程监督。规范完成董监高履职自评、互评、他评等评价环节。
年度履职评价情况，均按要求向监管部门和股东大会进行了
报告。
    （三）加强财务监督，切实维护股东权益
    一是对预算编制、预算执行、利润分配方案、关联交易
等进行监督，审议审阅相关议案和报告；二是关注重要财务
事项的决策和执行，审议了 2020 年度财务决算报告和 2021
年度财务预算方案、续聘会计师事务所等议案；三是定期了
解财务运行情况，定期听取经营情况的报告，及时跟踪财务
指标变动，做深做实财务监督。
    （四）强化风险和内控监督，协调开展专项检查
    2021 年，监事会按照年度工作计划，以加强内部控制与
风险监督为重点，采取委托检查和安排自查相结合的形式，
组织开展了不良贷款核销、表内外投资业务、反洗钱履职和
消费者权益保护等 4 项专项监督检查，并对检查中的问题提
出监督反馈意见和整改要求，有效发挥监督护航作用。
    （五）完善组织机构和制度体系，持续优化监督管理
    一是根据最新监管要求和本行《章程》，补充优化监事
人选，调整监事会专门委员会及人员构成，补选监事长、股
东监事、职工监事各 1 人，将原监事会两个专委会调整为提
名委员会和监督委员会，调整后的监事会治理结构更趋完
善，更有利于监督职能的发挥。二是修订完善制度体系，根
据最新监管规定和本行《章程》，对现行监事会相关制度和
议事规则进行了修订和完善，进一步规范了监督程序，强化
了监事会制度体系建设。
    （六）坚持问题导向，强化监督整改落实
    一是对本行现行招投标制度全面性、合规性和有效性组
织了专项监督检查，梳理缺失和漏洞，提出修订制度的 9 项
建议；二是强化落实消保履职监督。聚焦客户投诉总量增速
过快这一难题，督促分析客户投诉管理存在的问题，重点关
注高频投诉和转办投诉，多层次督促整改落实，有效压降了
客户投诉率；三是对照监管评级反馈问题，补充完善履职评
价体系，强化监事会履职监督职能；四是提升监事会监督检
查质效，建立与受委托检查部门的双向反馈机制，先后出具
监督检查反馈意见书 6 份。有效传递监督声音，持续推动监
督意见落实和监督实效提升。
    （七）畅通内外部沟通渠道，完善信息收集机制
    监事会进一步加强与董事会、高级管理层以及外部沟通
联络，完善监督职能。一是完善监督检查成果利用的反馈机
制，对检查和监督结果及时向董事会、经营管理层进行反馈，
并提出建议；二是通过参加相关会议及时了解重大经营决策
和经营活动，充分履行日常监督职责；三是加强与经营层前
中后台之间的沟通和交流，及时获取经营动态和管理信息；
四是注重与同业机构的对标交流，不断丰富监督实践，通过
畅顺渠道和机制，监事会信息收集能力不断提升，知情权得
到有效保障。
    二、监事会成员履行职责情况
    2021 年，监事会全体成员均能按照法律法规、监管要求
和本行《章程》，恪尽职守、忠实勤勉、依法合规履行监督
职责，全年监事按照规定出席监事会和各专门委员会会议，
会议出席率和在本行工作时间均符合履职要求，各位监事在
工作中，充分发挥在金融、法律、会计、管理等领域的专业
知识和从业经验，对本行经营发展和风险管控提出意见和建
议，为促进本行发展，完善公司治理，提升监事会监督水平
发挥了重要作用。
    三、监事会就有关事项发表的独立意见
    （一）依法运作情况
    本行董事会遵循《公司法》、《商业银行公司治理准则》
及本行《章程》的有关要求，规范运作，股东大会和董事会
的召开、召集程序符合相关规定，决策程序合法有效；本行
董事、高级管理人员在执行职务时能够勤勉尽责，未发现违
反法律法规及本行《章程》或损害股东利益的行为。
    （二）财务报告情况
    本行严格执行企业会计准则，年度报告的编制和审核程
序符合法律法规和监管规定，报告真实反映了本行年度财务
状况和经营成果，其所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏。
    （三）利润分配情况
    本行制定的利润分配政策综合考虑了可持续发展、监管
部门对资本充足率的要求等因素，制定程序符合本行《章程》
的规定，不存在损害股东利益的情形，符合本行经营现状。
    （四）关联交易情况
    本行关联交易符合商业原则，未发现损害本行利益的行
为，关联交易审议、表决、披露、履行等情况符合法律、法
规及本行《章程》的有关规定。
    （五）合规、风险和内控建设情况
    本行持续强化风险管理和内控建设。健全合规管理制
度，完善授权管理办法，增强全行发展和风控并重意识，推
进全面风险管理体系建设。
    （六）股东大会决议执行情况
    监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告和议案
没有异议。董事会认真执行了股东大会的决议。
    四、2022 年监事会工作计划
    2022 年，监事会将认真贯彻落实党的十九届历次全会精
神和银行业监管会议精神，紧紧围绕本行发展战略和中心工
作，持续关注战略落地，继续深化监督检查，不断完善监督
体系和提升履职水平，为推动兰州银行高质量发展发挥应用
的作用。重点做好以下几方面工作：
    （一）强化运行机制，完善治理体系
    一是加强监事会组织机构建设，依法依规按程序完成监
事会换届工作；二是针对监事会下设组织机构和人员构成的
变化，着手抓好工作运行机制的完善与规范；三是规范落实
会议制度，按要求组织召开监事会会议及专门委员会会议，
认真审议监事会职责范围内的各项议案，并按规定出席股东
大会、列席董事会及经营管理层会议，加强对会议议案和决
策程序合法合规的监督。
    （二）严格执行履职评价新规，持续开展履职监督工作
    监事会将进一步优化和完善对董事、监事和高级管理人
员的履职监督评价体系，落实《银行保险机构董事、监事履
职评价办法（试行）》及本行《章程》相关规定，持续开展
对董事、监事、高级管理层 2021 年度的履职监督评价工作，
通过列席董事会、高管层会议，组织调阅、检查董事会和经
营管理层的会议资料、会议记录、发言情况和履职档案等方
式，对董事、监事和高管人员履职情况进行持续性监督。并
形成董监高 2021 年度履职评价报告，按时报送监管机构，
按要求报告股东大会。
    （三）多层次开展监督检查，落实监事会监督职能
    2022 年，监事会以加强风险和内控监督为重点，多层次
组织开展监督检查。一是委托选聘的外部审计机构开展财务
活动监督；二是委托总行审计部加强重点领域的专项监督检
查；三是协调组织开展贷款合规、洗钱风险管理、消保工作
落实等重点领域的自查自纠；四是通过列席重要会议，调阅
收集相关资料，有效采集相关信息，充分发挥对行内财务活
动，风险管理、内部控制、内部审计等方面的重大事项的日
常监督作用。
       （四）深入基层调研，强化风险防控和预警职能
    结合全行重点工作、业务难点，延伸开展对分支机构的
监督，通过对分支机构调研，听取汇报、座谈交流、走访客
户等形式，加强对基层经营情况和业务风险状况的了解，将
监督工作向分支机构延伸，针对性提出意见建议，增强工作
的预见性，强化预警作用。
       （五）持续强化问题整改，提升监督管理质效
       一是严格落实监管检查和自查反馈问题整改，强化履职
评价和监督体系建设；二是坚持问题导向，推动落实《健全
银行业保险业公司治理三年行动方案》，持续优化工作机制，
强化监事会监督功能的发挥；三是持续完善与受委托检查部
门的双向反馈机制，督促专项检查及自查问题的整改落实工
作，及时追踪整改进度，确保检查出的问题得到全面有效整
改。
       （六）聚焦监督合力，探索丰富监督手段
    加强与本行纪检、审计、风险、合规等部门的信息沟通
和联动，有效整合内控监督资源，建立监审联动机制，紧密
联系业务部门对问题多发单位开展联合检查，拓宽监督的广
度和深度，提升监督工作横向和纵向的联动效应。
       （七）加强自身建设，提升监督工作有效性
       一是积极参加监管机构、行业协会相关会议和业务培
训，及时了解监管新规和监管要点，不断提升履职能力和工
作水平；二是持续优化和完善制度体系，根据最新监管规定
和本行《章程》，强化监事会制度体系建设；三是应对上市
新要求，加强与同业的对标交流，学习借鉴上市银行先进的
履职经验，积极探索监督检查新途径和新方法，持续增强监
督能力。