兰州银行股份有限公司独立董事对相关事

                  项的独立意见


    根据中国证监会《上市公司独立董事规则》及《公司章
程》等有关规定，作为兰州银行股份有限公司（以下简称“公
司”）独立董事，基于独立判断的立场，特就公司下列事项发
表独立意见：
    一、兰州银行股份有限公司 2022 年度利润分配预案
    我们对公司 2022 年度利润分配预案发表独立意见如下：
公司 2022 年度利润分配预案是依据公司的实际情况制订的，
符合《公司章程》确定的利润分配政策。该预案充分考虑了
投资者的合理投资回报，同时公司资本充足率满足中国银保
监会相关要求，有利于公司长远发展，符合法律、法规的相
关规定,不存在损害公司和股东利益的情况。同意董事会拟定
的利润分配预案，并同意提交股东大会审议。
    二、关于续聘兰州银行股份有限公司 2023 年度外部审
计机构的议案
    我们对公司聘请外部审计机构发表意见如下：经核查，
大华会计师事务所（特殊普通合伙）具备相关业务资质，具
备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，公司聘
请其为 2023 年度外部审计机构符合相关法律法规的要求，

                          1
有利于保障公司审计工作的质量，有利于保护公司及股东利
益、尤其是中小股东利益，其审议程序符合法律法规和《公
司章程》规定，并同意将该议案提交股东大会审议。
     三、兰州银行股份有限公司 2022 年度关联交易专项报
告
     根据《商业银行信息披露特别规定》《公司章程》等有
关规定，我们作为公司的独立董事，本着公正、公平、客观、
独立的原则，认为：为规范公司关联交易行为，公司开展关
联交易制度修订，对公司关联交易的原则、关联人和关联关
系、关联交易的决策程序、关联交易的披露等作了详尽的规
定，进一步优化了公司关联交易管理的各项流程。公司发生
的关联交易严格依照《银行保险机构关联交易管理办法》的
规定执行，履行的程序符合相关法律规定，交易价格公允合
理，交易行为符合公司和全体股东的利益。公司独立董事王
世豪、方文彬为本次关联交易事项的关联董事，对本次关联
交易事项回避发表意见。
     四、兰州银行股份有限公司 2023 年关联交易预计额度
的议案

     根据《银行保险机构关联交易管理办法》《公司章程》
等有关规定，我们作为公司的独立董事，本着公正、公平、
客观、独立的原则，认为:公司 2023 年日常关联交易预计额
度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方

                           2
之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类
交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行
为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的
公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能
力、损益及资产状况构成不利影响。关联交易决策程序符合
《银行保险机构关联交易管理办法》《公司章程》等的规定，
合法合规，同意《兰州银行股份有限公司 2023 年关联交易
预计额度的议案》，同意将该议案提交股东大会审。公司独
立董事王世豪、方文彬为本次关联交易事项的关联董事，对
本次关联交易事项回避发表意见。
    五、兰州银行股份有限公司 2022 年度内部控制自我评
价报告
    根据《上市公司独立董事规则》《企业内部控制基本规
范》等有关规定，我们作为公司的独立董事，现就公司 2022
年度内部控制评价报告发表如下意见：
    （一）目前，公司已建立了较为健全的内部控制体系，
各项内部控制制度符合我国有关法律法规和银行监管部门
以及证券监管部门的要求，适合当前公司经营管理实际情况
需要，并能得到有效执行。
    （二）公司内部控制评价有效遵循全面性、重要性原
则，评价工作包括内部控制的设计与运行，涵盖公司及附属
机构的各项业务和事项，在全面评价的基础上关注重要业务

                           3
单位、重大业务事项和高风险领域。
    （三）公司《2022 年度内部控制自我评价报告》比较客
观地反映了公司内部控制的实际情况，对公司内部控制的总
结比较全面，如实反映内部控制设计与运行的有效性。
    综上，我们同意公司《兰州银行股份有限公司 2022 年
度内部控制自我评价报告》中的相关结论。
    六、关于兰州股份有限公司对外担保和公司控股股东
及其他关联方占用资金情况的专项说明及独立意见
    根据中国证监会及深圳证券交易所的相关规定，作为公
司独立董事，我们本着公正、公平、客观和对公司及全体股
东负责的态度，对公司 2022 年度对外担保和公司控股股东
及其他关联方占用资金情况进行了核查，认为：
    （一）截至 2021 年 12 月 31 日，公司不存在控股股东，
不存在关联方占用公司资金的情况。
    （二）公司对外担保业务是经中国人民银行和中国银
保监会批准的常规银行业务之一，公司重视该项业务的风险
管理，严格执行有关操作流程和审批程序，对外担保业务的
风险得到有效控制。2022 年，公司认真贯彻执行监管的相关
规定，除经监管机构批准的经营范围内的金融担保业务外，
不存在违规担保和其它需要披露的对外担保事项。
    七、兰州银行股份有限公司 2022 年度财务决算报告及
2023 年度财务预算方案


                           4
    根据《公司法》《公司章程》等的有关规定，我们作为
公司独立董事，本着公正、公平、客观、独立的原则，认为:
公司 2022 年度财务预算执行情况按照统筹安排，合理使用
的原则，决算真实反映经营成果，切实维护了股东权益；公
司 2023 年度财务预算方案按照经营发展规划，本着以效益
为目标、控制风险为先导、合理安排、确保重点、控制一般
的原则，对于实现公司经营的良性发展有重要意义。




      独立董事：王世豪、崔治文、赵晓菊、林柯、方文彬




                          5