兰州银行股份有限公司 2022 年度
                 董事会工作报告

    2022 年，是党和国家发展历程中极不平凡的一年，党的
二十大胜利召开，擘画了以中国式现代化全面推进中华民族
伟大复兴的宏伟蓝图。2022 年，也是兰州银行成功登陆 A
股的第一年。一年以来，全行上下以习近平新时代中国特色
社会主义思想为指导，学习贯彻落实二十大精神，克服经济
下行等诸多困难，在省市党委、政府和监管部门的大力支持
下，在监事会的有效监督下，在经营管理层的不懈努力下，
董事会带领全行凝心聚力、踔厉奋发，全面贯彻中央金融政
策，积极履行商业银行职责担当，持续加大实体经济支持力
度，保持了全行经营稳健发展、资产质量稳中向好的良好发
展态势，取得了好于同期的业绩。
    截止 2022 年末，全行资产总额 4,359.26 亿元，增幅
8.89%；存款余额 3,230.70 亿元，增幅 5.70%；贷款余额
2,201.46 亿元，增幅 4.77%；净利润 17.74 亿元，为近三年新
高，同比增长 10.65%；归母净利润 17.34 亿元，同比增长
10.71%；不良贷款率 1.71%，连续三年稳步下降，拨备覆盖
率 194.99%，为近五年新高，资产质量总体保持稳定，顺利
完成 2022 年度董事会下达的主要目标任务。在英国《银行
家》杂志“全球银行 1000 强”中的排名上升至 321 位，位次连
续 11 年提升。
    一、董事会主要工作情况
       （一）坚持上市初心，完善机制建设，逐渐迈上成长新
台阶
    2022 年 1 月 17 日本行成功登陆 A 股市场，成为我国第
42 家 A 股上市银行，经营发展踏上新征程。资本补充手段
进一步拓展，IPO 发行新股 5.7 亿股，募集资本金 20.33 亿元，
扣除发行费用后全部用于充实核心一级资本。上市后，本行
在经营、战略和管理等方面进行完善与调整，适应新跑道的
要求。
    1.加强制度与体系的搭建。对标上市银行，完善制度建
设，全方位梳理行内各项制度，查缺补漏，开展公司章程、
股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和其
他规章制度修订。优化公司治理、风险管理、内控管理、资
本管理等体系，建立信息披露、投资者关系管理等机制。
    2.逐步健全信息披露机制。搭建信息披露体系，制定《兰
州银行股份有限公司信息披露管理办法》，加强信息披露事
务管理，明确相关部门职责与分工，确保信息披露的准确性、
及时性、真实性。完成年度报告等定期报告的编制与公告；
向投资者及时披露本行经营信息，完成董事会决议等 70 份
公告文件。荣获中国上市协会“2022 上市公司董办优秀实践”
奖。
    3.全面开展投资者关系管理。2022 年，董事会持续丰富
投资者沟通渠道，重视投资者回报。2021 年度以 10 股派发
1 元的比例进行现金分红，共计分配 5.70 亿元，股利支付率
达到 36.37%。举办深交所上市路演及业绩说明会，在深交所
“互动易”平台回复投资者问答 52 条。本行触发稳定股价条件
后，及时公告稳定股价方案，跟进主要股东、行内董事、高
管人员增持情况。制定《兰州银行股份有限公司投资者关系
管理办法》，建立投资者关系管理机制，明确相关职责。
       （二）坚持战略领航、积蓄发展动能，积极引领经营新
气象
    2022 年董事会强化战略支撑作用，开展战略规划、资本
规划的制定工作，发挥战略引领作用，实现本行长期、可持
续发展。
    1.有序开展战略规划。2022 年，本行董事会组织编写制
定战略规划，多轮次征求董监高、行业专家、内部机构等意
见，根据意见建议修订完善。战略规划中提出“一三六三”整
体战略思路，抢抓上市后机遇，围绕“受人尊敬的特色精致银
行”这一战略愿景，坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大方向，
重点实施“客户建设、零售转型、资产提质、兰外提升、科技
赋能、管理强基”六大工程，形成中小微、零售和金融市场“三
轮驱动”业务格局，将本行打造成为业绩优良、管理精细、服
务一流的上市城商行。
    2.做好资本管理规划。董事会秉持“持续满足监管要求，
支持业务发展，促进业务结构转型，提高资本质量，完善资
本机构”的原则，不断增强资本补充能力。董事会审议通过未
来三年资本补充规划，督促经营管理层强化资本约束，传导
资本管理压力，采取内部积累和外源补充的方式有效补充资
本，强化资本管理能力。
       （三）坚持效益导向、服务实体经济，持续助力发展新
形势
    2022 年，尽管面临日趋复杂的发展环境，全行坚守初心
使命，始终保持战略定力，将服务实体经济发展作为全行工
作的重中之重。
    1.纵深助力实体经济。2022 年，董事会引领经营管理层
坚持“服务地方、服务中小、服务民营、服务居民”的市场定
位，深入贯彻落实国家和省、市政府扎实稳住经济一揽子政
策措施，加大实体经济支持力度，制定稳经济 36 项服务措
施及 12 条接续措施，惠及市场主体。持续发力推动全省重
大项目建设，共审批重大项目贷款 80 个，授信金额 265 亿
元，贷款余额达到 168 亿元。加大助企纾困力度，落实减费
让利 3.12 亿元。
    2.着力推进普惠、绿色金融。普惠型小微贷款余额 113.67
亿元，全面完成了“两增两控”目标，涉农贷款余额 307.42 亿
元；支持绿色金融重点领域、重点客群，绿色金融实现了量
的突破，余额翻番，达到 94.35 亿元。
    3.持续推进科技赋能。一是加强系统建设。克服多重困
难，扎实推进信贷系统、“数据项目群”、票据系统等项目群
的建设，全面提升科技支撑能力。二是加快数字化转型进程。
推进数字化转型规划编制工作，逐步建立数据治理体系，提
高数据处理能力，提升数字化风控水平，强化数据要素价值
赋能，新建 11 个线上贷款风控模型。三是深耕电子渠道建
设。持续开展个人手机银行更新迭代工作，完成适老化改造；
推进数字人民币项目建设，实现兑出、兑回等全流程业务功
能；深入开展商户拓展，积极推动特色支付场景建设，收单
交易规模显著增长。
       （四）坚持党建引领、完善公司治理，稳步实现管理新
局面
    2022 年，董事会充分发挥自身关键职能，强化核心作用，
将党建与公司治理相结合，学习优秀上市银行，不断提升公
司治理水平，保障董事会、经营管理层的决策与管理。
    1.强化党建与公司治理的融合。完善“党委领导核心、董
事会战略决策、监事会依法监督、高级管理层授权经营”的治
理架构，落实“双向进入、交叉任职”的机制。优化决策机制，
出台《兰州银行“三重一大”决策制度实施办法》，明确“三重
一大”主要范围，细化党组织参与决策事项的内容，严格落实
党委前置审议程序。深入贯彻落实《上市公司治理准则》《银
行保险机构公司治理准则》，不断提升公司治理水平。
    2.规范股东股权管理。修订股权管理办法，强化股东义
务及中小股东权利保障，明确大股东责任义务。优化股东股
权质押流程，进一步规范股权质押要求，完善备案制度。规
范股东履约承诺管理，对主要股东资质和履行承诺等情况进
行自查，审议通过了年度主要股东评估报告。做好关联交易
管理，按照新出台的《银行保险机构关联交易管理办法》要
求，做好过渡期准备工作，严格履行关联交易审议、披露和
报告义务，从制度办法的修订和系统建设着手，做好关联方
名单管理，促进关联交易的合法合规性和管理的规范性。
    3.推动董事会有效运作。依法召集召开股东大会、董事
会会议。全年共计召开股东大会 1 次，审议通过 15 项议案；
董事会 6 次，审议通过 50 项报告和议案，重点关注风险管
理、利润分配、关联交易、信息披露等要点。董事会专门委
员会发挥专门议事职能，向董事会提供专业意见，为董事会
科学高效决策提供有力支撑。报告期内，各专门委员会共召
开会议 51 次。董事会审议通过购买董责险的议案，对董事
履职做好保障措施，助力董事积极发挥自身作用。
       （五）坚持管理提升、优化内控体系，着力搭建内控新
架构
    2022 年，本行继续提升管理能力，开展三年管理提升收
官工作，聘请外部咨询机构完善本行内控体系，以内控建设
强管理，以管理提升促效益，赋能高质量发展。
    1.收官三年管理提升工作。2020 年启动三年管理提升行
动计划，经过三年的努力，管理提升工作取得阶段性成效，
全行的合规意识显著增强，工作效能明显提升，管理水平和
管理能力进一步提高，为全行效益提升和战略转型发展提供
了坚实的管理支撑。重点聚焦风险管理、制度建设、绩效考
核、人力资源管理、公司治理、信息科技、内控合规管理、
财务管理等多个方面，建机制、定制度、转作风，致力于在
全行建立公平、透明的工作氛围，通过小步快跑的方式推进
内部管理的提升。
    2.发力内控体系建设。选聘外部咨询机构普华永道，启
动内部控制体系项目建设，配合本行强化“制度、流程、系统”
的三位一体内控管理体系，通过完善全行合规风险管理体
系、重大事项报告、问题整改工作机制等手段，持续提升合
规经营内生动力目标。全面梳理全行规章制度，建立统一的
制度管理规范体系，完善岗位职责，实施流程梳理和缺陷认
定，进一步优化内部控制流程。
       （六）坚持严控风险，提升资产质量，全力实现风控新
突破
    2022 年，董事会持续深化风险管理，健全全面风险管理
体系，制定适应自身发展的风险管控政策，不断提升资产质
量，确保风险管理能力与战略转型、业务发展相适应。
    1.完善风险管理体系。2022 年，董事会审议通过了全面
风险报告、风险偏好陈述书、内部控制评价报告的议案，对
本行风险管理状况、风险承受能力进行评估，提出完善风险
管理和内部控制的意见。全行审慎稳健经营，以建立健全全
面风险管理体系为抓手，以信用风险管理为重点，以信贷系
统项目建设为支柱，深入实施“资产提质”工程，加大不良贷
款清收力度，构建良好的风险文化，资产质量逐年改善，不
良贷款率实现“三连降”。
    2.聚焦重点风险化解。管理前置、及时纠偏，压不良、
控新增，持续提升资产质量。为防范化解重大风险，保障关
键业务和服务不中断，首次制定恢复计划、处置计划建议，
并提交董事会审议通过，确保在重大风险情形下通过采取相
关措施恢复正常经营。
    二、董事履职评价工作情况
    2022 年，本行全体董事均能按照相关法律、法规、规章
及本行章程的要求，诚信、勤勉、专业、高效地履行职责，
积极参与决策，维护本行及投资者的利益。
    本行各位董事严格遵守其公开作出的承诺，认真履行法
律法规和本行章程所赋予的权利和忠实、勤勉义务，充分发
挥履职的主动性与有效性，提升公司治理成效，在重大决策
过程中发挥应有的作用，保证了董事会依法合规高效运作，
董事履职过程中不存在履职评价“不得评为称职”或“应评
为不称职”的情形。
    三、2023 年工作安排
    风好正是扬帆时，不带扬鞭自奋蹄。今年是全面贯彻党
的二十大精神的开局之年，也是全力实施本行战略规划的第
一年，做好本年工作意义重大。本行将以高质量发展统揽全
局，立足提质增效，严守风险和合规两条底线，围绕“一三六
三”战略发展思路，重点关注战略规划的整体推进工作，系统
谋、积极争、勇敢闯、务实干，在公司治理上开新路，在风
险管理上创新绩，在经营发展上既有速度更有质量，在助力
经济上既有动力更有质效。
    （一）全面推进战略规划落地
    新一轮发展战略规划凝聚集体智慧，体现全行未来发展
蓝图。蓝图绘就千般景，奋楫扬帆万里程。董事会将保持战
略定力，督促经营管理层制定战略地图，业务部门以及相关
职能部门制定细化的推进计划，成立战略规划推进小组以及
六大工程工作小组，定期跟进战略规划落实进展，确保发展
战略落地见效。同时根据战略地图，对经营管理活动和战略
实施效果进行日常监控和实时追踪，通过研究分析，及时发
现战略执行偏差，提出解决方案。
    （二）全面高效完成目标任务
    董事会将紧紧围绕“强基固本”和“提质增效”的两大
目标，全力探索新盈利模式、挖掘新增长潜力、铸就新竞争
优势。督促经营管理层以党的二十大精神为指导，深入贯彻
省市工作安排，突出“资产质量改善，负债成本下降，有效客
户扩容，资管规模提升”四大关键，确保全年各项目标任务完
成。
       （三）持续提升公司治理水平
    董事会将筑牢“四个意识”，进一步增强从严管党治党的
政治自觉、思想自觉和行动自觉。实现党的领导与优化公司
治理相统一，持续将党建工作与公司章程有机融合，明确党
组织在公司法人治理结构中的地位。执行修订后的公司章
程、股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则
等规章制度，用制度规范行为。进一步规范股权管理和股东
行为，执行修订后的管理办法，做好股东事务管理，规范落
实股东承诺，加强股东行为管理和评估，做好股东行为管理、
信息披露和监管报告等。持续优化本行关联交易管理，修订
关联交易管理办法，开展关联交易系统建设工作，规范关联
交易管理体系。
       （四）坚决筑牢风险管理底线
    董事会将继续坚持审慎、稳健的风险偏好策略，完善全
面风险管理机制，强化重点风险管理，严防资产质量下迁，
完善信贷管理体系，持续评估银行风险政策、管理状况以及
风险承受能力，确保风险管理能力跟上战略转型和业务发展
的步伐。定期监测与评估各项风险指标，督导经营管理层加
强全面风险管理，加强风险偏好执行过程管理。落实内控管
理主体职责，抓牢抓实案件防控工作，推进合规文化建设。
完善资本补充机制，做好资本债券发行方案和计划，积极开
展资本补充，增强风险抵御能力。研究资本新规的变化，制
定应对工作计划，进一步贯彻“轻型化”要求，着手搭建资本
管理系统，建设资本节约型银行。
    （五）狠抓实施精细化管理
    董事会继续开展管理能力的提升，向精细化管理进军，
聚焦管理提能，以人才活力激发为引领，以数字化赋能为驱
动，以智能风控为依托，以管理会计为工具，以流程再造为
手段，全面赋能业务提升拓展，持续提升全行管理的精细化
水平。重点围绕客户服务、成本控制、流程精简以及差异化
定价等方面开展工作，不断提供有针对性的优质客户服务、
不断优化成本的管理控制、不断精简业务流程、不断完善差
异化的利率定价机制，以此来提高客户的满意度和忠诚度。
    （六）主动拓宽投资者沟通渠道
    董事会将重点关注资本市场以及投资者需求，增进与投
资者的理解互信，充分利用资本市场渠道，充实自身资本实
力。以信息披露为重点，认真编制披露定期报告、临时公告，
确立信息披露和内幕知情人管理工作机制，切实保障投资者
的知情权，维护广大股东特别是中小股东的利益。强化投资
者沟通，按季度主动开展投资者、分析师会议，搭建交流渠
道；召开年度业绩说明会，讲述发展战略，向市场传递信心。
建立对外传递信息和对内反馈意见的双向传导机制，引导市
场对本行的合理预期。