证券代码：002001           证券简称：新和成     公告编号：2023-013



                        浙江新和成股份有限公司

                       关于开展票据池业务的公告


    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。


    浙江新和成股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月19日召开了第八
届董事会第十五次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，同意公司
及子公司共享合计不超过人民币7亿元的票据池额度，票据池业务的开展期限为
自2022年年度股东大会审议通过本议案之日起至2023年年度股东大会召 开之日
止，业务期限内上述额度可滚动使用。具体每笔发生额提请公司股东大会授权公
司董事长根据公司和子公司的经营需要按照系统利益最大化原则确定。该事项须
提交公司2022年年度股东大会审议通过后方可生效。现将有关事项公告如下：

    一、票据池业务情况概述

    1、业务概述
    票据池指银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服
务，并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等，
保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。银行通过系统化管理，为客户
实现票据流动性管理的要求，该业务能全面盘活公司票据资产，减少客户票据
管理成本，切实提高公司票据收益，并能有效降低公司票据风险。
    2、合作银行
    拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行
提请公司股东大会授权公司董事长根据公司与商业银行的合作关系，商业银行
票据池服务能力等综合因素选择。
    3、业务期限
    上述票据池业务的开展期限为自2022年年度股东大会审议通过本议案之日
起至2023年年度股东大会召开之日止。
   4、实施额度
   公司及子公司共享不超过人民币7亿元的票据池额度，即用于与所有合作银
行开展票据池业务的质押、抵押的票据合计即期余额不超过人民币7亿元，业务
期限内，该额度可滚动使用。具体每笔发生额提请公司股东大会授权公司董事
长根据公司和子公司的经营需要按照系统利益最大化原则确定。
   5、担保方式
   在风险可控的前提下，公司及子公司为票据池的建立和使用可采用最高额
质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。具体每
笔担保形式及金额提请公司股东大会授权公司董事长根据公司和子公司的经营
需要按照系统利益最大化原则确定。

   二、开展票据池业务的目的

   随着公司业务规模的扩大，公司在收取销售货款过程中，由于使用票据结
算的客户增加，公司结算收取大量的商业汇票。同时，公司与供应商合作也经
常采用开具商业汇票的方式结算。
   1、收到商业汇票后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银
行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对商业汇
票管理的成本；
   2、公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开具不超过质押金
额的商业汇票，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金
占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化；
   3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减
少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

   三、票据池业务的风险与风险控制

   1、流动性风险
   公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金
账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票
据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开具商业
汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。
    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。
    2、担保风险
    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付
供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据
到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加
担保。
    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。

    四、决策程序和组织实施

    1、在额度范围内提请公司股东大会授权公司董事长行使具体操作的决策权
并签署相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司和子公司
可以使用的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等；
    2、授权公司资金部负责组织实施票据池业务。公司资金部将及时分析和跟
踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控
制风险，并第一时间向公司董事会报告；
    3、公司审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督；
    4、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。

    五、备查文件

    1、第八届董事会第十五次会议决议


    特此公告。
                                         浙江新和成股份有限公司董事会
                                                       2023 年 4 月 21 日