宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
宁波银行股份有限公司
BANK OF NINGBO CO.,LTD.
（股票代码： 002142）
2013 年第一季度报告
2013 年 4 月 23 日
1
宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
公司于 2013 年 4 月 23 日召开了宁波银行股份有限公司第四届董事会 2013 年第一次临时会议，以通
讯表决的方式审议通过了关于《宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告》的议案。
公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波
女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 主要财务数据及股东变化
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，公司未对以前期间财务数据进行追溯调整或重述。
2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月 比上年同期增减
营业收入（千元） 2,937,207 2,402,595 22.25%
归属于上市公司股东的净利润（千元） 1,269,533 1,033,639 22.82%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元） 1,264,837 1,031,525 22.62%
经营活动产生的现金流量净额（千元） 34,280,627 (8,915,388) 484.51%
每股经营活动产生的现金流量净额（元） 11.89 (3.09) 484.51%
基本每股收益（元） 0.44 0.36 22.82%
稀释每股收益（元） 0.44 0.36 22.82%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 0.44 0.36 22.37%
加权平均净资产收益率 5.58% 5.38% 提高 0.2 个百分点
2
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扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 5.56% 5.37% 提高 0.19 个百分点
全面摊薄净资产收益率 5.43% 5.24% 提高 0.19 个百分点
扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 5.41% 5.23% 提高 0.18 个百分点
2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 增减幅度
总资产（千元） 421,619,298 373,536,589 12.87%
归属于上市公司股东的所有者权益（千元） 23,378,044 22,116,961 5.70%
股本（千股） 2,883,821 2,883,821 -
归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） 8.11 7.67 5.70%
注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010
年修订）规定计算。
2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：（人民币）千元
非经常性损益项目 2013 年 1-3 月金额
1、非流动性资产处置损益 18
2、计入当期损益的政府补助 -
3、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 -
4、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 6,244
合计对利润总额的影响 6,262
所得税影响额 (1,565)
合计 4,697
（三）补充财务指标
监管 2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
监管指标
标准 3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资本充足率(%) ≥8 13.30 15.65 15.36 16.20
核心一级资本充足率(%) ≥5 10.07 11.49 12.17 12.50
流动性比率(本外币)(%) ≥25 39.93 41.99 52.19 46.90
拆借资金比例 拆入资金比例 ≤8 3.76 4.66 2.76 1.08
(人民币)(%) 拆出资金比例 ≤8 0.9 3.30 0.59 0.21
存贷款比例(本外币)(%) ≤75 61.15 67.74 66.62 66.22
不良贷款比率(%) ≤5 0.83 0.76 0.68 0.69
拨备覆盖率(%) ≥150 256.07 275.39 240.74 196.15
单一最大客户贷款比例(%) ≤10 2.35 2.44 2.17 2.48
最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 15.34 16.10 18.31 17.43
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单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 3.86 3.99 3.23 3.67
正常类贷款迁徙率 0.51 2.67 3.96 2.33
正常贷款迁徙率(%)
关注类贷款迁徙率 14.98 14.81 8.8 18.15
次级类贷款迁徙率 32.95 76.75 4.49 34.27
不良贷款迁徙率(%)
可疑类贷款迁徙率 4.97 38.95 36.64 67.08
利息收回率(%) 101.01 98.53 99.12 99.42
总资产收益率(%) 1.28 1.28 1.24 1.09
成本收入比(%) 31.50 34.13 36.38 38.14
资产负债率(%) 94.46 94.08 92.82 93.97
注：1、一季度总资产收益率为年化数据。
2、2013 年 3 月 31 日的资本充足率和核心一级资本充足率根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监
督管理委员会 2012 年第 1 号令）计算，其他年度的资本充足率和核心一级资本充足率根据《商业银行资本充足率管理办法》
（中国银行业监督管理委员会 2004 年第 2 号令）计算。
（四）资本构成情况
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资本净额 30,844,061 29,844,889 23,031,480 20,163,883
核心一级资本净额 23,346,810 21,911,384 18,252,616 15,565,457
二级资本 7,497,250 7,940,999 4,784,245 4,658,742
加权风险资产净额 231,889,573 190,660,716 149,993,362 124,484,846
资本充足率 13.30% 15.65% 15.36% 16.20%
核心一级资本充足率 10.07% 11.49% 12.17% 12.50%
注：2013 年 3 月 31 日的资本根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）
计算，其他年度的资本根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管理委员会 2004 年第 2 号令）计算。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期股东总数 126,005
前 10 名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
持股比例 报告期末持
股东名称 股东性质 条件的股份
(%) 股数量 股份状态 数量
数量
新加坡华侨银行有限公司 境外法人 13.74 396,320,529 146,320,529
宁波开发投资集团有限公司 国有法人 8.5 245,106,565 0
华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 8.32 240,000,000 70,500,000 质押 70,500,000
宁波市电力开发公司 国有法人 7.68 221,503,488 26,000,000 质押、冻结 178,503,425
雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 7.25 209,000,000 70,500,000 质押 190,500,000
宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 6.98 201,304,200 70,500,000 质押 108,200,000
宁波杉杉股份有限公司 境内非国有法人 6.21 179,000,000 0
4
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卓力电器集团有限公司 境内非国有法人 1.87 54,000,000 0
中信证券股份有限公司客户信用交易担
境内非国有法人 1.64 47,215,538 0
保证券账户
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 境外法人 1.6 46,099,471 0
根据宁波市国资委《关于宁波市电力开发公司产权划转的批复》（甬国资委办
[2005]28 号），宁波市电力开发公司产权被整体划转给宁波开发投资集团有限公
上述股东关联关系或一致行动的说明 司，成为宁波开发投资集团有限公司下属全资子公司，该产权划转事项尚未办妥；
新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合格境内机构投资
者。
前 10 名无限售条件股东持股情况
期末持有无限售条件股份数 股份种类
股东名称
量 股份种类 数量
新加坡华侨银行有限公司 250,000,000 人民币普通股 250,000,000
宁波开发投资集团有限公司 245,106,565 人民币普通股 245,106,565
宁波市电力开发公司 195,503,488 人民币普通股 195,503,488
宁波杉杉股份有限公司 179,000,000 人民币普通股 179,000,000
华茂集团股份有限公司 169,500,000 人民币普通股 169,500,000
雅戈尔集团股份有限公司 138,500,000 人民币普通股 138,500,000
宁波富邦控股集团有限公司 130,804,200 人民币普通股 130,804,200
卓力电器集团有限公司 54,000,000 人民币普通股 54,000,000
中信证券股份有限公司客户信用交易担
47,215,538 人民币普通股 47,215,538
保证券账户
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 46,099,471 人民币普通股 46,099,471
三、银行业务数据
（一）分支机构和员工情况
序 资产规模
机构名称 营业地址 机构数 员工数
号 （千元）
1 总行 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 1 1,152 131,106,722
上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪中心大厦
2 上海分行 10 403 45,875,181
第 20、21、22 层
3 杭州分行 杭州市西湖区保俶路 146 号 7 305 20,741,043
4 南京分行 南京市鼓楼区汉中路 120 号 7 262 25,589,019
深圳市福田区福华三路市中心区东南部时代财富大厦
5 深圳分行 5 253 23,404,441
一层 D、二层全层、三层 B 号
6 苏州分行 苏州市沧浪区干将东路 749 号 7 257 28,763,029
7 温州分行 温州市鹿城区南浦路 260 号 3 129 5,274,995
8 北京分行 北京市东城区建国门内大街 28 号 B 座 1、2、3、4 层 2 178 19,144,816
9 无锡分行 无锡市北塘区北大街 20 号 1、2 层 2 116 13,952,657
10 海曙支行 宁波市海曙区解放南路 135 号 5 102 4,029,204
11 江东支行 宁波市江东区中山东路 466 号 6 140 9,618,042
5
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12 江北支行 宁波市江北区人民路 270 号 6 123 9,016,526
13 湖东支行 宁波市海曙区广济街 4 号 2 71 4,363,870
14 西门支行 宁波市海曙区中山西路 197 号 5 97 3,831,515
15 东门支行 宁波市江东区百丈东路 868 号 4 85 3,089,651
16 天源支行 宁波市海曙区柳汀街 230 号 4 86 3,455,011
17 灵桥支行 宁波市江东区彩虹南路 275 号 4 89 3,082,663
18 国家高新区支行 宁波市高新区江南路 651-655 号 5 99 3,915,363
19 四明支行 宁波市海曙区蓝天路 9 号 5 106 9,435,022
20 明州支行 宁波市鄞州区嵩江中路 199 号 8 144 5,969,439
21 北仑支行 宁波市北仑区新碶镇明州路 221 号 6 117 6,581,807
22 镇海支行 宁波市镇海车站路 18 号 5 101 5,013,933
23 鄞州支行 宁波市鄞州区钟公庙街道四明中路 666 号 9 152 7,487,332
24 宁海支行 宁波市宁海县桃源街道时代大道 158 号 6 132 3,771,970
25 余姚支行 宁波余姚市阳明西路 28 号 6 131 5,905,875
26 新建支行 宁波余姚市阳明西路 340-348 号 6 87 2,986,946
27 慈溪支行 宁波慈溪市慈甬路 207 号 8 150 5,339,640
28 城东支行 宁波慈溪市新城大道 483-495 号 6 118 3,322,137
29 象山支行 宁波市象山县丹城靖南路 274 号 4 68 3,249,075
30 奉化支行 宁波奉化市中山路 16 号 5 80 4,302,374
合计：184 个（含总行营业部下辖二级支行 1 个，社区支行 24 个） 5,333 421,619,298
（二）资产总额及构成情况
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资产总额 421,619,298 373,536,589 260,497,637 263,274,332
－现金及存放中央银行款项 52,314,694 45,493,814 41,582,445 31,560,555
－存放同业款项 29,197,283 33,222,961 38,932,780 7,996,156
－拆出资金 2,152,600 6,667,509 1,000,000 300,000
－交易性金融资产 2,950,481 1,784,415 1,980,194 353,292
－衍生金融资产 3,424,704 3,375,274 1,687,630 2,249,556
－买入返售金融资产 42,497,864 35,712,105 3,355,324 83,021,547
－应收利息 1,469,897 1,552,768 1,327,836 599,389
－发放贷款和垫款 151,085,439 142,564,629 120,741,933 100,194,454
－可供出售金融资产 76,566,592 57,201,901 26,504,955 4,324,763
－持有至到期投资 16,935,065 16,987,697 17,555,337 9,838,342
－应收款项类投资 36,146,171 22,306,412 2,137,747 19,316,538
－长期股权投资 13,250 13,250 13,250 13,250
－投资性房地产 14,738 14,738 22,051 224,136
－固定资产 2,356,570 2,397,820 1,365,957 1,281,221
－无形资产 82,928 87,898 88,641 92,224
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－递延所得税资产 1,349,298 1,225,132 628,352 644,549
－其他资产 3,061,725 2,928,266 1,573,205 1,264,360
（三）负债总额及构成情况
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
负债总额 398,241,254 351,419,629 241,783,570 247,397,693
－同业及其他金融机构存发放款项 54,629,118 44,543,618 16,175,464 7,368,045
－拆入资金 23,918,528 22,203,240 11,924,128 8,805,389
－衍生金融负债 3,595,928 3,357,488 1,883,333 2,246,004
－卖出回购金融资产款 47,178,461 55,458,492 23,067,793 72,772,019
－吸收存款 244,267,093 207,577,270 176,736,656 145,827,979
－应付职工薪酬 322,230 624,031 423,909 284,006
－应交税费 866,873 599,694 655,101 360,344
－应付利息 3,050,197 3,055,742 1,790,994 1,107,076
－应付债券 10,475,089 10,474,150 7,474,222 7,467,900
－递延所得税负债 860,336 839,243 471,072 592,441
－其他负债 9,077,401 2,686,661 1,180,898 566,491
注：卖出回购金融资产款中包含系统外转贴现、再贴现。
（四）贷款总额及构成情况
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
客户贷款及垫款 154,361,547 145,617,543 122,745,110 101,574,407
－个人贷款及垫款 37,223,519 35,621,124 29,771,984 26,379,887
－公司贷款及垫款 106,940,438 103,692,853 90,229,454 73,780,801
－票据贴现 10,197,590 6,303,566 2,743,672 1,413,719
减：贷款损失准备 3,276,109 3,052,914 2,003,177 1,379,953
贷款及垫款净额 151,085,439 142,564,629 120,741,933 100,194,454
（五）存款总额及构成情况
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
客户存款 244,267,093 207,577,270 176,736,656 145,827,979
－活期存款 127,070,831 108,268,370 98,623,268 86,343,536
个人 16,735,174 12,848,006 11,485,119 9,446,277
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公司 110,335,657 95,420,364 87,138,149 76,897,259
－定期存款 117,196,263 99,308,900 78,113,388 59,484,443
个人 41,344,753 33,870,793 22,658,084 19,283,867
公司 75,851,509 65,438,107 55,455,304 40,200,576
（六）拆入资金
单位：(人民币)千元
2013 年 2012 年 2011 年 2010 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
拆入资金 23,918,528 22,203,240 11,924,128 8,805,389
－银行拆入 23,918,528 22,203,240 11,924,128 8,805,389
（七）贷款五级分类情况
单位：(人民币)千元
2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 期间变动
项目
余额 占比（%） 余额 占比（%） 余额 占比（百分点）
非不良贷款小计 153,082,189 99.17 144,508,958 99.24 8,573,231 (0.07)
正常 151,147,780 97.92 142,493,152 97.85 8,654,628 0.07
关注 1,934,409 1.25 2,015,806 1.38 (81,397) (0.13)
不良贷款小计 1,279,358 0.83 1,108,584 0.76 170,774 0.07
次级 506,521 0.33 468,396 0.32 38,125 0.01
可疑 543,189 0.35 424,174 0.29 119,015 0.06
损失 229,648 0.15 216,014 0.15 13,634 0.00
客户贷款合计 154,361,547 100.00 145,617,542 100.00 8,744,005 0.00
（八）报告期内，公司无重组贷款。
（九）贷款减值准备金计提和核销的情况
单位：(人民币)千元
项 目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
期初余额 3,052,914 2,003,177
本年计提 223,062 1,076,350
本年核销 - (15,469)
本年转回 132 6,359
已减值贷款利息拨回 - (17,503)
其他 - -
期末余额 3,276,109 3,052,914
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
贷款减值准备金的计提方法：
本公司于资产负债表日对金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融资产发生减值的，计
提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的
预计未来现金流量有影响，且企业能够对该影响进行可靠计量的事项。
如果有客观证据表明该金融资产发生减值，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不
包括尚未发生的未来信用损失)现值，减记金额计入当期损益。预计未来现金流量现值，按照该金融资产
原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值。
对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，确认减值损失，计
入当期损益。对单项金额不重大的金融资产，包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测
试。单独测试未发生减值的金融资产(包括单项金额重大和不重大的金融资产)，包括在具有类似信用风险
特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特
征的金融资产组合中进行减值测试。
公司对以摊余成本计量的金融资产确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客
观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。但是，该转回后的账
面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
（十）表内外应收利息及坏帐准备情况
单位：(人民币)千元
项 目 期初余额 本期增减 期末余额 坏账准备 计提方法
表内应收利息 1,552,768 (82,871) 1,469,897 0 个别认定
贷款表外应收利息 181,141 22,675 203,816 0
（十一）营业总收入构成变动情况
单位：(人民币)千元
2013 年 1－3 月 2012 年 1－3 月 期间变动
项 目
余额 占比 余额 占比 余额 占比（百分点）
利息收入 5,951,606 95.65% 4,078,587 91.48% 1,873,019 4.17
－贷款利息收入 3,293,648 52.93% 2,608,987 58.52% 684,661 (5.59)
－拆放同业利息收入 43,137 0.69% 1,892 0.04% 41,245 0.65
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
－存放央行款项利息收入 167,128 2.69% 134,149 3.01% 32,979 (0.32)
－存放同业利息收入 223,009 3.58% 340,335 7.63% (117,326) (4.05)
－债券投资利息收入 374,928 6.03% 287,369 6.45% 87,559 (0.42)
－理财产品利息收入 1,074,930 17.28% 321,571 7.21% 753,359 10.07
—买入返售金融资产 754,551 12.13% 384,247 8.62% 370,304 3.51
－其他 20,274 0.33% 37 0.00% 20,237 0.33
手续费及佣金收入 393,327 6.32% 280,874 6.30% 112,453 0.02
其他业务收入 7,606 0.12% 12,777 0.29% (5,171) (0.17)
投资收益 (135) 0.00% 16,247 0.36% (16,382) (0.36)
汇兑损益 91,843 1.48% (180,193) -4.04% 272,036 5.52
公允价值变动 (221,909) -3.57% 250,023 5.61% (471,932) (9.18)
合计 6,222,339 100.00% 4,458,315 100.00% 1,764,024 0.00
（十二）贷款行业、地区和客户类别集中度分析
1、报告期末,贷款投放前十个行业情况
单位：(人民币)千元
序号 行 业 贷款余额 占贷款总额比例
1 制造业 37,077,275 24.02%
2 批发和零售业 23,831,534 15.44%
3 租赁和商务服务业 15,657,334 10.14%
4 房地产开发贷款 8,544,277 5.54%
5 建筑业 7,220,964 4.68%
6 水利、环境和公共设施管理业 6,440,250 4.17%
7 经营性物业贷款 4,076,834 2.64%
8 交通运输、仓储和邮政业 3,196,579 2.07%
9 金融业 2,528,601 1.64%
10 电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,240,877 1.45%
合 计 110,814,524 71.79%
2、报告期末,贷款地区分布情况
单位：(人民币)千元
2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比 余额 占比
北京市 5,777,058 3.74% 5,311,242 3.65%
上海市 15,354,230 9.95% 14,235,016 9.78%
浙江省 97,600,145 63.23% 93,180,033 63.99%
其中：宁波市 81,388,451 52.73% 78,386,099 53.83%
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
江苏省 27,095,365 17.55% 24,658,872 16.93%
广东省 8,534,750 5.53% 8,232,380 5.65%
贷款和垫款总额 154,361,547 100.00% 145,617,543 100.00%
3、报告期末,贷款按担保方式分布情况
单位：(人民币)千元
2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
分类
金额 比例 金额 比例
信用贷款 27,180,222 17.61% 26,017,804 17.87%
保证贷款 47,730,702 30.92% 45,180,354 31.03%
抵押贷款 66,899,082 43.34% 64,519,768 44.30%
质押贷款 12,551,542 8.13% 9,899,617 6.80%
贷款和垫款总额 154,361,547 100.00% 145,617,543 100.00%
4、公司最大十家客户贷款情况
单位：(人民币)千元
客 户 行 业 贷款余额 占资本净额比例
客户 1 房地产开发 726,000 2.35%
客户 2 公共管理、社会保障和社会组织 569,000 1.84%
客户 3 水利、环境和公共设施管理业 500,000 1.62%
客户 4 水利、环境和公共设施管理业 494,000 1.60%
客户 5 水利、环境和公共设施管理业 471,000 1.53%
客户 6 租赁和商务服务业 442,000 1.43%
客户 7 房地产开发 390,000 1.26%
客户 8 房地产开发 390,000 1.26%
客户 9 租赁和商务服务业 381,572 1.24%
客户 10 房地产业 367,500 1.19%
合 计 4,731,072 15.34%
资本净额 30,844,061
（十三）抵债资产
单位：(人民币)千元
项 目 2012 年 12 月 31 日 本期增减 2013 年 3 月 31 日 跌价准备余额
抵债资产 153,249 - 153,249 2,063
（十四）存款结构平均余额和平均付息率情况
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单位：(人民币)千元
项 目 日平均余额 平均年化付息率（%）
企业活期存款 102,092,300 1.09
企业定期存款 72,170,280 3.28
储蓄活期存款 15,905,260 0.43
储蓄定期存款 38,706,580 3.24
合计 228,874,420 2.10
注：企业活期存款中包括企业协定存款。
（十五）贷款结构平均余额和平均收息率情况
单位：(人民币)千元
项 目 日平均余额 平均年化收息率（%）
一年以内短期贷款 96,682,951 7.12
中长期贷款 37,281,885 7.22
合计 133,964,836 7.15
注：一年以内短期贷款不包括贴现和垫款。
（十六）报告期末所持金融债券的类别和金额
单位：(人民币)千元
项 目 面值
政府债券 35,428,381
金融机构债券 2,695,767
央行票据 1,905,842
企业债券 517,894
地方政府债券 74,270
铁道部债券 100,000
合计 40,722,155
（十七）报告期末所持重大金融债券情况
单位：(人民币)千元
债券种类 面值 到期日 年利率％
2011 国债 14,625,000 2014-3-10~2021-8-18 2.82~3.99
2012 国债 8,490,000 2015-4-26~2019-9-6 2.91~3.25
2010 国债 4,428,000 2013-8-12~2020-12-16 2.30~3.83
2007 国债 2,530,000 2014-2-6~2037-5-17 2.93~4.52
2008 国债 1,480,000 2013-4-21~2038-10-23 1.77~4.94
2009 国债 1,250,000 2014-4-2~2059-11-30 2.26~4.30
2012 企业债 1,021,273 2013-6-7~2015-8-21 3.45~5.26
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
2008 金融债券 1,000,000 2018-4-1~2018-7-3 8
2013 国债 1,000,000 2016-1-31 3.1
2013 政策性银行债 560,850 2016-1-10~2018-2-1 3.62~4.07+浮动利率
2003 国债 530,000 2013-4-9~2018-10-24 2.80~4.18
（十八）报告期内委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
2013 年一季度总计发行理财产品 281 期，销售额 533.86 亿元，截至 2013 年 3 月 31 日，理财存续余
额 453.21 亿元。
（十九）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外事项
单位：(人民币)千元
项 目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
1、主要表外风险资产
开出信用证 17,812,099 11,059,374
银行承兑汇票 44,115,895 38,320,554
开出保函 3,029,552 3,042,824
贷款承诺 29,633,320 25,675,100
2、资本性支出承诺 292,838 263,659
3、经营性租赁承诺 1,213,377 1,369,414
4、对外资产质押承诺 25,140,000 26,289,000
（二十）衍生金融工具情况
单位：(人民币)千元
2013 年 3 月 31 日
衍生金融工具
合约/名义金额 资产公允价值 负债公允价值
外汇远期合同 8,511,982 10,781 108,590
货币掉期合同 111,623,812 543,267 762,223
利率互换合同 70,954,480 2,787,741 2,724,015
期权合同 710,553 82,915 1,100
合计 191,800,827 3,424,704 3,595,928
四、公司面临的各种风险及相应对策
公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和其他风险。
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
（一）信用风险
信用风险，是指交易对手因各种原因可能无法或者不愿意履行对公司按约定负有的义务和由于交易对
手信用等级下降所产生的损失。公司承担信用风险的资产包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放
同业款项、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和表外资产。
公司通过对信用风险的识别、计量、监测、控制/缓释、报告来实现对信用风险的有效管理，通过设
计合理的制度和控制流程来确保信用风险得到有效识别。公司信用风险的基本控制流程主要包括以下步
骤：信贷政策制订、授信前尽职调查、客户信用评级（或评分）、担保评估；贷款审查和审批、合同签订、
贷款发放管理；授信后管理；不良贷款管理。
公司依据相关政策和规定，对贷款进行风险计量，按照贷款本金利息收回的可能性，综合考虑借款人
的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行的信贷管理等因素，在五级
分类的基础上实施十级分类制度，把贷款分为正常类（包括正常+、正常和正常-）、关注类（包括关注+、
关注和关注-）、次级类（包括次级+和次级-）以及可疑类、损失类。通过贷款分类，以量化形式揭示了贷
款的实际价值和风险程度。公司对不同分类的贷款提取不同比例的拨备，确保有效抵御信用风险。
公司持续建设和完善信用风险监测和风险预警体系，探索先进的风险管理技术和手段。风险监测范围
包括宏观经济走势、行业发展趋势、客户自身经营情况、客户信用行为等，通过实施多层次的风险监测，
公司能发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题，并采取适当措施。风险预警系
统覆盖所有授信客户，有助于公司在早期发现授信业务中隐藏的风险，并根据预警信息对资产的影响程度，
启动相应的预警行动方案，及早防范和应对信用风险。
报告期内，公司加强了对国内外经济形势和市场的分析，研究主要授信行业的变化情况，强化信用风
险管控。公司加大总分支行联动力度，加强风险条线队伍建设，增强风险管理和服务能力。公司正在开发
新一代风险管理系统，为业务发展和风险管理提供更强的支持。公司开展了分行票据业务检查和企业客户
工资发放和招工情况排查，针对敏感业务和风险高发时段，通过连续的排查和专项检查及时发现和应对潜
在风险，确保信用风险可控。
报告期末，公司信用风险集中程度主要指标如下：
1、单一客户贷款集中度
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
截止 2013 年 3 月 31 日，公司最大单一客户贷款余额 72600 万元，占资本净额（3084406 万元）的比
例为 2.35%，符合银监会规定的不高于 10%的要求。
2、最大单一集团客户授信集中度
截止 2013 年 3 月 31 日，公司最大单一集团客户授信敞口 119100 万元，占资本净额（3084406 万元）
的比例为 3.86%，符合银监会规定的不高于 15%的要求。
3、最大十家客户贷款比例
截止 2013 年 3 月 31 日，公司最大十家客户贷款余额 473107 万元，占资本净额（3084406 万元）的比
例为 15.34%。
4、单一关联方授信比例
截止 2013 年 3 月 31 日，公司最大单一关联方授信敞口 87380 万元，占资本净额（3084406 万元）的
比例为 2.83%，符合银监会规定的不高于 10%的要求。
5、全部关联度
截止 2013 年 3 月 31 日，公司全部关联方实际使用授信敞口 256047 万元，占资本净额（3084406 万元）
的比例为 8.30%，符合银监会规定的不高于 50%的要求。
（二）流动性风险
流动性风险是指因无法履行还款责任，或者因无法及时或以合理的价格为公司资产组合变现提供资金
所带来的风险。
公司结合宏观经济形势和金融监管政策变化，按照银监会《商业银行流动性风险管理指引》及相关要
求，不断加强流动性风险制度建设，改进流动性风险管理技术，完善流动性风险限额指标体系，实施现金
流量缺口的每日监测；积极开展压力测试和流动性应急演练，切实提高流动性风险管理能力。
报告期内，公司积极推进分行层面的流动性风险管理工作，逐步建立分行资产负债管理委员会制度，
定期召开资产负债管理委员会会议，审议分行流动性风险状况和应对措施。完善分行同业业务和票据业务
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
管理体系，定期监测分行流动性风险。制定本年度分行资金头寸考核指标体系，优化资金头寸划拨流程，
建立外币资金头寸上报机制，进一步加强分行资金头寸管理。
报告期末，公司主要流动性风险指标如下：
1、流动性比例
截止 2013 年 3 月 31 日，公司流动性资产余额 5,899,219 万元，流动性负债余额 14,772,634 万元，
流动性比例 39.93%，符合银监会规定的不低于 25%的要求。
2、流动性缺口率
截止 2013 年 3 月 31 日，公司 90 天内到期的流动性缺口为-505,533 万元，流动性缺口率-3.22%，符
合银监会规定的不低于-10%的要求。
3、人民币超额备付金率
截止 2013 年 3 月 31 日，公司人民币超额备付金余额 1,013,675 万元，与人民币各项存款余额的比例
为 4.25%。
4、存贷款比例
截止 2013 年 3 月 31 日，存贷款比例 61.15%，符合银监会规定的不高于 75%的要求。
（三）市场风险
市场风险是指利率、汇率以及其他市场因素变动而引起金融工具的价值变化，进而对未来收益或者未
来现金流量可能造成潜在损失的风险。影响公司业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
公司对市场风险实行限额管理，根据市场环境和资金业务的发展状况，及时调整利率敏感性指标限额、
止损限额、风险价值限额、流动性限额等市场风险限额并每日进行监控。积极实施市场风险压力测试，除
月末执行外，凡遇市场重大波动等紧急情况将进行紧急场景压力测试并发布预警信息。通过交易期限调整、
同类产品之间对冲以及利用利率衍生产品进行对冲等方式，保证利率风险合理、可控。通过交易日日间管
控、代客交易日终头寸管控等手段，确保汇率风险合理、可控。
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报告期内，公司根据资金业务发展计划和市场状况，及时调整了 2013 年市场风险限额，确保在市场
风险可控的前提下资金业务的健康发展。成功实现理财资产池管理系统顺利上线，风险管控系统化水平进
一步提高。同时加强交易账户风险监控与报告，每日对交易账户限额执行情况进行监测，对交易账户进行
市值重估和 VaR 计量，并定期向高级管理层、风险管理委员会、董事会和监管部门报告市场风险状况。
报告期末，公司主要市场风险指标如下：
截止 2013 年 3 月 31 日，公司累计外汇敞口头寸余额 213,458 万元，资本净额 3,084,406 万元，累计
外汇敞口头寸比例 6.92%，符合银监会规定的不高于 20%的要求。
（四）操作风险
操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。操作风险主要来
源于四类风险因素：人员风险、流程风险、系统风险、外部事件风险。
公司加强各级员工的思想教育、合规教育、风险意识教育、业务知识和技能培训，实行持证上岗制度，
实施前中后台以及不相容岗位严格的职责分离，建立并实施中高级管理人员和重要岗位轮岗和强制休假制
度，实行员工谈话、家访、重大事项报告以及行为排查制度，积极防范员工操作风险和道德风险。加强制
度建设，逐步建立和完善了一整套涵盖所有业务经营和管理活动的内控制度和流程，并通过实施制度后评
价、新产品审批、RCSA 评估、各级监督检查、全员合规评价、分支行内控评级等措施，及时完善和改进制
度流程，强化制度执行力，在流程上防范操作风险。加强信息科技管理，通过实行系统开发和运行分离、
OA 办公系统与因特网物理隔离、程序开发和上线审批、程序更新控制、加强系统监控预警和审计、建设异
地灾备、制定重要信息系统应急预案并定期演练等措施，确保信息系统安全。建立案件防控工作目标管理
责任制，完善案防工作制度，实施案件问责和员工违规失职行为责任追究，同时通过采取定期排查和不定
期排查以及年度案件专项治理等方式，多方位、多渠道排查案件风险，及时发现和消除风险隐患，不断提
升案件防控能力。
报告期内，公司在加强操作风险管控方面进一步采取了以下措施：一是正式启动了操作风险管理系统
开发项目，并将以系统为平台，推动操作风险管理三大工具在全行各条线的运用，不断提升操作风险管理
水平。二是利用操作风险管理系统开发的契机，对全行的主要业务流程、KRI 指标、风险字典库、控制字
典库等进行了进一步梳理和完善，为下步的操作风险系统运用和推广奠定基础。三是继续组织开展“十八
字”操作风险检查，切实加强分支行的日常操作风险防控。四是加强业务连续性管理，根据监管要求及审
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计检查意见，完成了业务连续性管理评估报告和 2013 年业务连续性计划。
（五）其他风险
其他可能对公司造成严重影响的主要有合规风险和法律风险等。
报告期内，公司在防范合规风险和法律风险方面主要采取了以下措施：
一是进一步加强内控制度审核管理，完成合规系统与办公系统对接，确保全行内控制度发布前均要通
过法律合规部门的审查，保证公司的整体营运与法律规定和监管要求相一致。
二是持续推行员工合规自我检查制度和内控制度学习制度，优化自我检查内容，同时督促员工熟悉掌
握相关内控制度，促进规范操作。
三是以制度执行为落脚，深入实施合规检查。制定 2013 年总行和各分行合规检查计划，明确检查的
组织参与部门、内容、频率，并有计划有步骤的予以实施。
四是继续加强法律事务管理。加强对新业务、新产品的法律审查，随时跟踪法律法规发展动态，并通
过法律法规解读和风险提示指导和协助业务部门有效开展法律风险防控工作；组织所有员工开展刑事违法
案例学习和测试，普及刑事违法基础知识，进一步提高全员知法守法意识。
五是加强与监管部门的有效互动，及时传达和解读最新监管政策，落实各项监管要求。
五、内部控制情况
（一）对大额暴露和风险集中的识别
报告期内，公司按照《宁波银行授信业务集中度风险管理办法》对大额暴露和集中风险开展有效识别
和管理，通过定期监测和分析客户集中度、抵质押品集中度、行业集中度、区域集中度、业务品种和期限
集中度等指标，管理授信业务集中度，避免单户授信、行业授信、业务品种等过度集中，提高授信业务的
整体风险管理水平。
（二）银行评估程序所用参数的准确性和完整性
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公司通过对法人客户实施信用等级评定、对授信业务实施十级分类、对利率风险和流动性风险实施缺
口、久期、市值分析等手段对相关风险状况进行评估，并对评估参数的选取、配置、维护、评估和更新进
行规范化管理。报告期内，公司各类评估结果与实际情况基本一致，评估程序所用参数基本准确、完整、
有效。
（三）银行评估程序在范围界定方面的合理性和有效性
报告期内，公司严格按照银监会的规定，执行了合理的资本评估和风险评估程序，评估程序的范围合
理、有效。
（四）压力测试和对各种假设及参数的分析
2013 年一季度，公司根据行业形势和业务风险状况，运用敏感性测试和情景测试的方法，对公司流动
性状况、市场风险状况、房地产贷款等实施了压力测试，压力情景分为轻度压力、中度压力和重度压力三
种程度。通过压力测试结果，了解潜在风险因素，分析抵御风险的能力，并制定相关应对措施，以预防极
端事件带来的冲击。
（五）风险预警
报告期内，公司着重提升风险预警的有效性，推进风险预警联系例会制度、预警领导小组和预警处置
小组建设，确保预警客户得到持续跟踪，风险得到有效化解。同时公司加强了行业信息的收集和分析工作，
增强了行业风险预警能力。
综上所述，公司已制定了较为完整、合理和有效的内部控制制度，公司内部控制体系健全、完善；公
司内部控制制度执行的有效性不断提高，分支行内控意识不断增强，各业务条线内部控制措施落实到位，
未发现重大的内部控制缺陷。公司将根据外部环境与业务发展需要，不断提高内部控制的完整性、合理性
和有效性，促进公司持续稳健发展。
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生重大变动的情况及原因
（一）截至 2013 年 3 月 31 日，本公司主要经营情况如下：
1、1-3 月实现净利润 12.70 亿元，比上年同期增长 22.82%。基本每股收益 0.44 元，比上年同期增加
0.08 元。
2、总资产 4,216.19 亿元，比年初增加 480.83 亿元，增长 12.87%。
3、贷款余额 1543.62 亿元，比年初增加 87.44 亿元，增长 6.00%。
4、存款余额 2442.67 亿元，比年初增加 366.90 亿元，增长 17.68%。
5、股东权益 233.78 亿元，比年初增加 12.61 亿元，增长 5.70%。加权平均净资产收益率 5.58%，比
上年同期增加 0.20 个百分点。
6、按照“五级分类”标准， 不良贷款余额 12.79 亿元，不良贷款率 0.83%。拨备覆盖率为 256.07%，
贷款拨备率（贷款损失准备占贷款的比例）为 2.12%。
7、资本充足率 13.30%，核心一级资本充足率 10.07%，符合《商业银行资本管理办法（试行）》（中国
银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）的要求。
（二）变动幅度在 30%以上的报表项目和财务指标及其主要原因
单位：(人民币)千元
项 目 2013 年 1－3 月 比上年同期增减 主要原因
利息收入 5,951,606 45.92% 贷款增加
利息支出 3,247,869 60.38% 存款增加，利率调整
手续费及佣金收入 396,582 40.04% 手续费收入增加
公允价值变动收益(损失以“-”填列) (221,909) (188.76%) 公允价值估值减少
汇兑收益(损失以“-”填列) 88,589 149.16% 外汇业务损益增加
营业税费 210,245 37.00% 营业税费增加
单位：(人民币)千元
20
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项目 2013 年 3 月 31 日 比年初增减 主要原因
拆出资金 2,152,600 (67.72%) 拆出资金减少
交易性金融资产 2,950,481 65.35% 交易性金融资产增加
可供出售金融资产 76,566,592 33.85% 可供出售金融债券增加
应收款项类投资 36,146,171 62.04% 应收款项类投资增加
应付职工薪酬 322,230 (48.36%) 应付职工薪酬减少
二、重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，除已披露者外，公司没有其他重大事项。
三、公司或持股 5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
承诺事项 承诺方 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
股改承诺 - - - -
收购报告书或权益变动报
- - - -
告书中所作承诺
资产重组时所作承诺 - - - -
宁波市财政局、新加波华侨 自公司股票在深圳证 限售期内，上述承诺得到
银行有限公司、宁波杉杉股 券交易所上市交易之 严格履行。上述限售股份
份有限公司、雅戈尔集团股 日起 36 个月内，不转 上市流通日为 2010 年 7
2007 年 7
首次公开发行时所作承诺 份有限公司、宁波富邦控股 让或者委托他人管理 36 个月 月 19 日。2010 年 7 月
月 19 日
集团有限公司、宁波市电力 其直接和间接持有的 19 日，上述股东持有的
开发公司和华茂集团股份 公司股份，也不由公 1,415,000,000 股限售
有限公司 司收购该部分股份。 股份上市流通。
宁波市电力开发公司、新加
坡华侨银行有限公司、雅戈 自发行结束之日起，
2010 年 10
非公开发行认购对象承诺 尔集团股份有限公司、宁波 36 个月内不转让本次 36 个月 严格履行
月 25 日
富邦控股集团有限公司、宁 认购的股份
波华茂集团股份有限公司
其他对公司中小股东所作
- - - - -
承诺
承诺是否及时履行 是
是否就导致的同业竞争和
否
关联交易问题作出承诺
四、对 2013 年 1-6 月经营业绩的预计
单位：(人民币)千元
2013 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润比上年同期变动幅度为： 10% 至 20%
2013 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润区间： 2,373,683 至 2,589,473
2012 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润： 2,157,894
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业绩变动的原因说明 业务规模扩大、盈利能力增强
五、上市公司发生控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
报告期内，公司无控股股东及其关联方占用本行资金的情况。
六、证券投资情况
单位：（人民币）千元
最初投资成 期初持股 期初持股 期末持股 期末持股 期末账面 报告期损 会计核算
证券品种 证券代码 证券简称
本 数量（股） 比例 数量（股） 比例 值 益 科目
A股 600830 香溢融通 3,866 750,000 0.165% 750,000 0.165% 4,875 - 可供出售
期末持有的其他证券投资 - - - - - - -
合计 3,866 750,000 0.165% 750,000 0.165% 4,875
证券投资审批董事会公告披露日期 不适用
证券投资审批股东会公告披露日期 不适用
七、其他需说明的重大事项
（一）衍生品投资情况
报告期衍生品持仓的风险分析及控制措施说明 公司在叙做新类型衍生品之前，通过新产品委员会对各类型风险进行充分
（包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风 的识别、分析和评估，采用久期、限额管控、风险价值、压力测试、授信
险、操作风险、法律风险等） 额度管理等方法对衍生品进行风险计量和控制。
已投资衍生品报告期内市场价格或产品公允价值 报告期内公司已投资衍生品市场价格或公允价值随市场交易参数变化而波
变动的情况，对衍生品公允价值的分析应披露具 动，衍生品估值参数按具体产品设定，与行业惯例相一致，公允价值计量
体使用的方法及相关假设与参数的设定 采用中后台估值系统提供的模型方法进行估值。
报告期公司衍生品的会计政策及会计核算具体原
无
则与上一报告期相比是否发生重大变化的说明
公司独立董事理解，衍生品交易业务是公司经中国银行业监督管理委员会
独立董事对公司衍生品投资及风险控制情况的专
批准的常规银行业务之一。报告期内，公司重视该项业务的风险管理，对
项意见
衍生品交易业务的风险控制是有效的。
报告期末衍生品投资的持仓情况
单位：(人民币)千元
期末合约金额占公司
合约种类 期初合约金额 期末合约金额 报告期损益情况
报告期末净资产比例
外汇远期 11,252,012 8,511,982 (54,739) 36.41%
22
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货币掉期 109,909,303 111,623,812 (178,419) 477.47%
利率互换 66,953,690 70,954,480 (8,777) 303.51%
期权合同 681,172 710,553 (11,268) 3.04%
合计 188,796,177 191,800,827 (253,203) 820.43%
（二）报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
接待对 谈论的主要内容及提
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象
象类型 供的资料
2013 年 1 月 25 日 公司会议室 实地调研 机构 博时基金、万家基金、国泰君安 2012 年第三季度报告
2013 年 1 月 30 日 公司会议室 实地调研 机构 英大证券、中原证券 2012 年第三季度报告
广发证券、工银瑞信、嘉实基金、华夏基金、东
2013 年 3 月 14 日 公司会议室 实地调研 机构 2012 年度业绩快报
方基金、国泰君安
2013 年 3 月 19 日 公司会议室 实地调研 机构 浙商证券、南京证券 2012 年度业绩快报
（三）日常经营重大合同的签署和履行情况
报告期内，公司无重大托管、承包、租赁、委托理财等重大合同事项。
（四）发行公司债券情况
报告期内，除已披露者外，公司没有发行公司债券事项。
八、董事会关联交易管理执行情况
（一）内部自然人及其近亲属在本行授信实施情况
内部自然人统计口径包括了董事会、监事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产
转移的其他人员。根据 2013 年 3 月底本行关联自然人授信业务统计数据，抵押项下贷款业务敞口余额为
18620.27 万元，质押项下为 0 万元，保证项下为 50 万元，无信用项下业务，做到了未对本行董事会、监
事会、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属发放信用贷款。
单位：万元
担保方式 目前在本行贷款业务敞口余额
抵押 18620.27
质押 0
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
保证 50
信用 0
合计 18670.27
（二）关联自然人在本行发生 30 万元以上交易情况
根据证监会商业银行信息披露特别规定，2013 年一季度关联自然人与本行金额在 30 万元以上的交易
共 164 笔，发生日合计业务余额 12172.5 万元，扣除保证金后敞口 12167.5 万元，截至 3 月底扣除保证金
后敞口 9075.5 万元。
（三）持股 5％以上股东关联方的授信实施情况
根据董事会 2012 年度对本公司关联授信控制的目标和要求，对占比 5％以上股东关联方“宁波杉杉股
份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集团有限公司、宁波市电力开发公司、华茂集团股
份有限公司” 单户最高授信限额不超过 10 亿元，股东关联体最高授信限额不超过 15 亿元，上述五家非
自然人股东授信余额合计不超过 45 亿元。
执行情况：至 2013 年 3 月底，宁波杉杉股份有限公司及关联体在我行扣除保证金后实际业务余额为
35354.47 万元，雅戈尔集团股份有限公司及关联体在我行扣除保证金后实际业务余额 87380.51 万元，宁
波富邦控股集团有限公司及关联体在我行扣除保证金后实际业务余额为 66601.81 万元，宁波市电力开发
公司及关联体在我行扣除保证金后实际业务余额为 3351.01 万元，华茂集团股份有限公司及关联体在我行
扣除保证金后实际业务余额为 63359.66 万元，上述五家本行持股 5％以上股东关联方的授信余额合计为
256047.46 万元。从上述统计数据看，上述五家本行持股 5％以上股东关联方单户最高授信限额未超过 10
亿元，股东关联体最高授信限额未超过 15 亿元，上述五家非自然人股东授信余额合计未超过 45 亿元。
1、宁波杉杉股份有限公司及关联体
单位：万元
扣除保证金后
序号 企业名称 周转额度 实际业务余额 备注
实际业务余额
2200 0 0
1 杉杉集团有限公司
中长期贷款 7700 7700
3000 流贷 1000 1000
2 宁波杉杉实业发展有限公司 USD1000 开证 1433.15 1321.36 进口额度
USD500 押汇 1391.15 1391.15 出口额度
24
宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
2000 0 0
3 上海杉杉科技有限公司
贴现 1475.9 0
流贷 350
4 宁波意丹奴服饰有限公司 500 360
银承 20
4200 流贷 1860 1860
宁波经济技术开发区汇星贸易有限
5 公司 USD500 开证 114.79 114.79 进口额度
USD80 0 0 出口额度
6 宁波新明达针织有限公司 1600 流贷 1000 1000
7 宁波贝儿森孕婴用品有限公司 流贷 700 700
宁波杉工结构监测与控制工程中心
8 400 保函 145.54 68.82 单项额度
有限公司
流贷 3000
国内开证 3083.96
13000 6565.42
保函 906.51
宁波尤利卡太阳能科技发展有限公
9 开证 465.6
司
8000 银承 6192.13 3096.06 单项额度
2000 押汇 2640.53 2640.53 出口额度
10 上海中科英华科技发展有限公司 5000 流贷 5000 5000
11 宁波志兴工贸有限公司 100 12.65 12.65 金融衍生品额度
12 宁波大榭开发区重盛贸易有限公司 0 商票贴现 2523.69 2523.69
13 宁波北工能源有限公司 0 开证 3001 0
合计 44016.61 35354.47
2、雅戈尔集团股份有限公司及关联体
单位：万元
扣除保证金后
序号 企业名称 周转额度 实际业务余额 备注
实际业务余额
开证 104087.3
99000 代付 3362.03 78225.74 进口额度
1 中基宁波集团股份有限公司
押汇 5376.19
1000 117.95 117.95 金融衍生品额度
USD965 开证 4433.14 4433.14 进口额度
2 宁波经济技术开发区中基进出口有限公司
USD35 押汇 11.94 11.94 出口额度
开证 3388.62
3 宁波雅戈尔国际贸易运输有限公司 5000 4293.75 进口额度
代付 905.13
3000 开证 297.98 297.98 进口额度
4 宁波保税区华东进口商品市场开发有限公司
押汇 87.58
合计 122067.87 87380.51
3、宁波富邦控股集团有限公司及关联体
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
金额单位：万元
扣除保证金后
序号 企业名称 周转额度 实际余额 备注
实际业务余额
1 宁波富邦控股集团有限公司 8500 流贷 8500 8500
流贷 11300
14800 14629.6
国内开证 4162
2 宁波市家电日用品进出口有限公司
USD500 0 0 进口额度
500 0 0 金融衍生品额度
3 宁波富邦格林家具有限公司 4000 银承 8000 4000 单项额度
9800 银承 16350 9800
4 宁波亨润家具有限公司 开证 25.08
USD450 57.45 进口额度
代付 40.6
7300 流贷 7300 7300
USD420 开证 744.73 706.97 进口额度
5 宁波亨润聚合有限公司
贴现 1500
0
银承 142.76
6 宁波亨润塑机有限公司 2000 流贷 2000 2000
7 宁波家私有限公司 3000 贷款 3000 3000
5200 银承 7450 5200
开证 43.57
8 宁波富邦家具有限公司
USD100 代付 185.54 307.79 进口额度
押汇 113.64
9 宁波富邦精业贸易有限公司 500 银承 500 300 单项额度
10 宁波富邦木业有限公司 800 银承 1600 800
11 宁波富邦广场投资开发有限公司 10000 贷款 10000 10000 行内银团
12 宁波恒亨国际贸易有限公司 0 押汇 1545.8 0
合计 84503.7 66601.81
4、宁波市电力开发公司及关联体
金额单位：万元
扣除保证金后
序号 企业名称 周转额度 实际余额 备注
实际业务余额
1000 流贷 450 450
1 宁波宁电进出口有限公司 USD600 开证 1176.68 1176.68 进口额度
1000 远期结汇 8.22 8.22 金融衍生品额度
开证 69.04
USD400 846.04 进口额度
2 宁波宁电国际贸易有限公司 押汇 777
500 0 0 金融衍生品额度
开证 91.08
USD1000 押汇 575.49 870.07 进口额度
3 宁波宁电南方国际贸易有限公司
代付 203.5
1000 0 0 金融衍生品额度
合计 3351.01 3351.01
5、华茂集团股份有限公司及关联体
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
金额单位：万元
扣除保证金后
序号 企业名称 周转额度 实际业务余额 备注
实际业务余额
1 华茂集团股份有限公司 15000 贷款 15000 15000 行内银团
开证 10298.05
2 宁波茂煊国际贸易有限公司 20000 代付 4112.24 14410.29 综合和进口额度
贴现 710.71
流贷 2000
24161 银承 1025.55 23911.15 综合和进口额度
3 浙江华茂国际贸易有限公司
开证 21090.71
600 远期结汇 38.22 38.22 金融衍生品额度
4 宁波华茂科技股份有限公司 10000 流贷 10000 10000
合计 64275.49 63359.66
（四）一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易执行情况
根据证监会商业银行信息披露特别规定和《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》：
一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产（采
取孰低原则，取两者较小值，下同）1%（含）以下，且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额占银行
资本净额 5%（含）以下的交易；
重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在 3000 万元（不含）以上，且占银行资本净
额或最近一期经审计净资产 1%（不含）以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占
银行资本净额 5%（不含）以上的交易；
特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资
产 5%（不含）以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%的交易。
根据上述定义，2013 年一季度，宁波杉杉股份有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、宁波富邦控股集
团有限公司、宁波市电力开发公司、华茂集团股份有限公司所发生的上述三类关联交易情况为：
1、经统计，2013 年一季度未发生一般关联交易；
2、经统计，2013 年一季度发生重大关联交易 47 笔；
3、经统计，2013 年一季度未发生特别重大关联交易。
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根据 2013 年一季度一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易统计情况，关联授信业务的审
批程序符合董事会对关联授信的控制要求。
（五）与新加坡华侨银行及其关联体的交易情况
根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条的有关规定，商业银行
的关联法人不包括商业银行。但在深圳证券交易所《股票上市规则》对于关联方认定的有关条款中规定，
持有公司 5%以上股份的法人属于关联方认定范畴，因此公司将新加坡华侨银行及其关联方在我行发生相关
交易的情况作如下报告：
截至 2013 年 3 月 31 日，我行给予新加坡华侨银行授信额度为人民币 20 亿元，目前在本行风险敞口
2.45 亿元，其中预清算 2.45 亿元；我行给予新加坡华侨银行（中国）有限公司授信额度为人民币 15.5 亿
元，目前实际风险敞口为 5.21 亿元,其中预清算 2.13 亿元、利率互换 3.08 亿元。
九、报告期内公司无重大对外担保事项
十一、重大诉讼事项
性质 涉案金额（万元） 件数
1、主诉案件 99,232 490
其中：今年起诉的案件 26,675 79
2、被诉案件 72 3
其中：今年被诉的案件 0.5 2
十二、报告期内无重大投资、收购、出售资产、设备采购事项
十三、报告期内公司无重大突发事项。
宁波银行股份有限公司
董事长：陆华裕
二○一三年四月二十三日
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资产负债表
编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币千元
项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 52,314,694 45,493,814
存放同业款项 29,197,283 33,222,961
拆出资金 2,152,600 6,667,509
交易性金融资产 2,950,481 1,784,415
衍生金融资产 3,424,704 3,375,274
买入返售金融资产 42,497,864 35,712,105
应收利息 1,469,897 1,552,768
发放贷款和垫款 151,085,439 142,564,629
可供出售金融资产 76,566,592 57,201,901
持有至到期投资 16,935,065 16,987,697
应收款项类投资 36,146,171 22,306,412
长期股权投资 13,250 13,250
投资性房地产 14,738 14,738
固定资产 2,356,570 2,397,820
无形资产 82,928 87,898
递延所得税资产 1,349,298 1,225,132
其他资产 3,061,725 2,928,266
资产总计 421,619,298 373,536,589
负债及所有者权益
同业及其他金融机构存放款项 54,629,118 44,543,618
拆入资金 23,918,528 22,203,240
衍生金融负债 3,595,928 3,357,488
卖出回购金融资产款 47,178,461 55,458,492
吸收存款 244,267,093 207,577,270
应付职工薪酬 322,230 624,031
应交税费 866,873 599,694
应付利息 3,050,197 3,055,742
应付债券 10,475,089 10,474,150
递延所得税负债 860,336 839,243
其他负债 9,077,401 2,686,661
负债合计 398,241,254 351,419,629
股本 2,883,821 2,883,821
资本公积 7,890,809 7,899,256
盈余公积 1,486,302 1,486,303
一般风险准备 1,499,934 1,499,934
未分配利润 9,617,180 8,347,646
股东权益合计 23,378,044 22,116,960
负债和股东权益总计 421,619,298 373,536,589
法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作的负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
利 润 表
编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币千元
项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、营业收入 2,937,207 2,402,595
利息净收入 2,703,736 2,053,475
利息收入 5,951,606 4,078,587
利息支出 3,247,869 2,025,112
手续费及佣金净收入 359,320 250,266
手续费及佣金收入 396,582 280,874
手续费及佣金支出 37,262 30,608
公允价值变动收益(损失以“-”填列) (221,909) 250,023
投资收益(损失以“-”填列) (135) 16,247
汇兑收益(损失以“-”填列) 88,589 (180,193)
其他业务收入 7,606 12,777
二、营业支出及损失 1,358,598 1,099,491
营业税费 210,245 153,458
业务及管理费 925,275 766,030
资产减值损失 223,062 180,000
其他业务成本 16 3
三、营业利润 1,578,609 1,303,105
加：营业外收入 8,814 4,512
减：营业外支出 2,552 1,694
四、以前年度损益调整 0
五、利润总额 1,584,871 1,305,923
减：所得税 315,338 272,284
六、净利润 1,269,533 1,033,639
七、每股收益：
（一）基本每股收益 0.44 0.36
（二）稀释每股收益 0.44 0.36
八、其他综合收益 (8,447) (22,473)
九、综合收益总额 1,261,085 1,011,166
其中：归属于母公司所有者的综合收益总额 1,261,085 1,011,166
归属于少数股东的综合收益总额 0 0
法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作的负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波
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宁波银行股份有限公司 2013 年第一季度报告全文
现金流量表
编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币千元
项 目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 46,775,324 7,659,471
向其他金融机构拆入资金净增加额 0 0
收取利息、手续费及佣金的现金 4,902,447 3,755,925
收到其他与经营活动有关的现金 6,484,363 1,523,964
经营活动现金流入小计 58,162,134 12,939,360
客户贷款及垫款净增加额 8,744,005 7,632,955
存放中央银行和同业款项净增加额 2,938,509 3,711,397
向其他金融机构拆入资金净减少额 7,383,357 5,679,670
支付利息、手续费及佣金的现金 3,290,677 1,915,038
支付给职工及为职工支付的现金 832,106 721,017
支付的各项税费 369,497 355,635
支付其他与经营活动有关的现金 323,356 1,839,036
经营活动现金流出小计 23,881,507 21,854,748
经营活动产生的现金流量净额 34,280,627 (8,915,388)
二、投资活动产生的现金流量： 0
收回投资所收到的现金 19,308,298 3,832,956
取得投资收益收到的现金 1,528,611 645,391
收到其他与投资活动有关的现金 166 259
投资活动现金流入小计 20,837,075 4,478,606
投资支付的现金 53,670,063 16,119,489
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 130,755 76,862
支付其他与投资活动有关的现金 0 0
投资活动现金流出小计 53,800,818 16,196,351
投资活动产生的现金流量净额 (32,963,743) (11,717,745)
三、筹资活动产生的现金流量： 0
吸收投资收到的现金 0 0
发行债券收到的现金 0 0
收到其他与筹资活动有关的现金 0 0
筹资活动现金流入小计 0 0
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 0 0
支付其他与筹资活动有关的现金 0 0
筹资活动现金流出小计 0 0
筹资活动产生的现金流量净额 0 0
四、汇率变动对现金的影响 (7,954) 403
五、现金及现金等价物净增加额 1,308,930 (20,632,730)
加：期初现金及现金等价物余额 48,306,657 46,272,013
六、期末现金及现金等价物余额 49,615,587 25,639,283
法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作的负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波
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