宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 宁波银行股份有限公司 BANK OF NINGBO CO.,LTD. (股票代码: 002142) 2017 年第一季度报告 2017 年 4 月 1 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 第一节 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。 公司于 2017 年 4 月 27 日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会 2017 年第一次临时会议,以通 讯表决的方式审议通过了《关于<宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告>的议案》。 本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢 基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。 公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。 公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波 女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 第二节 主要财务数据及股东变化 一、主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 报告期内,公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 比上年同期增减 营业收入(千元) 6,433,416 6,075,851 5.89% 归属于上市公司股东的净利润(千元) 2,359,215 2,030,235 16.20% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千 元) 2,369,867 2,032,033 16.63% 经营活动产生的现金流量净额(千元) 11,718,653 81,272,721 (83.47%) 2 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 基本每股收益(元/股) 0.60 0.52 16.20% 稀释每股收益(元/股) 0.60 0.52 16.20% 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 0.61 0.52 16.63% 加权平均净资产收益率(%)(未年化) 5.12% 4.92% 增加 0.20 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)(未 年化) 5.14% 4.92% 增加 0.22 个百分点 全面摊薄净资产收益率(%)(未年化) 5.04% 4.79% 增加 0.25 个百分点 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率(%)(未 年化) 5.07% 4.79% 增加 0.28 个百分点 注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。 2、相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号——季度报告内容与格式特别规定(2014 年修订)》 的有关要求计算。 3、以上数据均为并表口径。 单位:人民币千元 本报告期末比 规模指标 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 上年末增减 总资产 919,582,710 885,020,411 3.91% 716,464,653 客户贷款及垫款 313,667,562 302,506,678 3.69% 255,688,580 -个人贷款及垫款 95,102,239 95,877,504 (0.81%) 85,201,948 -公司贷款及垫款 201,267,126 186,304,796 8.03% 141,852,708 -票据贴现 17,298,197 20,324,378 (14.89%) 28,633,924 贷款损失准备 10,616,058 9,718,337 9.24% 7,289,475 总负债 867,874,114 834,634,298 3.98% 671,367,334 客户存款 541,084,882 511,404,984 5.80% 355,685,634 -个人存款 116,125,694 100,284,157 15.80% 80,838,882 -公司存款 424,959,188 411,120,827 3.37% 274,846,752 同业拆入 46,741,367 34,832,834 34.19% 20,200,607 股本 3,899,794 3,899,794 0.00% 3,899,794 股东权益 51,708,596 50,386,113 2.62% 45,097,319 其中:归属于母公司股东的权益 51,610,937 50,278,002 2.65% 45,001,448 归属于母公司普通股股东的权益 46,786,246 45,453,312 2.93% 40,176,757 归属于母公司普通股股东的每股净资产 10.30 12.00 11.66 2.93% (元/股) 注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银监会监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14 号),从 2015 年开始,非存款类金 融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各 项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2017 年 3 月 31 日存款总额为 5,999.27 亿元,比年初增加 354.44 亿元,增幅 为 6.28%;贷款总额为 3,185.35 亿元,比年初增加 97.05 亿元,增幅为 3.14%。 (二)非经常性损益项目及金额 3 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 单位:人民币千元 非经常性损益项目 2017 年 1-3 月金额 1、非流动性资产处置损益 (4) 2、计入当期损益的政府补助 0 3、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 0 4、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (11,449) 合计对利润总额的影响 (11,453) 所得税影响额 801 合计 (10,652) 注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》规定计算。 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性 损益项目界定为经常性损益项目的情形。 (三)补充财务指标 监管 2017 年 2016 年 2015 年 2014 年 监管指标 标准 3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 资本充足率(%) ≥10.5 12.15 12.25 13.29 12.40 根据《商业银行资本管理 一级资本充足率(%) ≥8.5 9.46 9.46 10.12 10.07 办法(试行)》 核心一级资本充足率(%) ≥7.5 8.57 8.55 9.03 10.07 流动性比率(本外币)(%) ≥25 50.15 44.95 42.44 54.61 流动性覆盖率(%) ≥80 91.75 83.80 100.34 101.48 存贷款比例(本外币)(%) 52.80 53.68 63.73 64.12 不良贷款比率(%) ≤5 0.91 0.91 0.92 0.89 拨备覆盖率(%) ≥150 372.62 351.42 308.67 285.17 贷款拨备率(%) 3.38 3.21 2.85 2.53 单一最大客户贷款比例(%) ≤10 1.87 1.72 2.07 2.56 最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 13.90 13.23 12.57 12.70 单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 1.90 1.90 4.36 4.40 正常类贷款迁徙率 0.31 1.95 3.38 4.50 正常贷款迁徙率(%) 关注类贷款迁徙率 27.24 45.09 34.77 42.56 次级类贷款迁徙率 15.60 53.20 64.06 54.99 不良贷款迁徙率(%) 可疑类贷款迁徙率 5.65 25.90 18.81 49.65 总资产收益率(%)(年化) 1.05 0.98 1.03 1.11 成本收入比(%) 29.90 34.26 34.03 32.07 资产负债率(%) 94.38 94.31 93.71 93.83 净利差(%) 2.08 1.95 2.40 2.50 净息差(%) 2.14 1.95 2.38 2.51 注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标 数据均为并表口径。 2、上表中流动性比率、流动性覆盖率、存贷款比例、不良贷款比率、拨备覆盖率、贷款拨备率、单一最大客户贷款比 例、最大十家客户贷款比例、单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计算。 4 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 3、根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》要求,商业银行的流动性覆盖率应当于 2018 年底前达到 100%;在 过渡期内,应当于 2014 年底、2015 年底、2016 年底及 2017 年底前分别达到 60%、70%、80%、90%。 4、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 (四)资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位:人民币千元 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 46,550,589 45,134,778 45,201,969 43,849,778 一级资本净额 51,375,281 49,959,469 50,026,660 48,674,469 总资本净额 65,984,639 64,394,111 64,783,567 63,269,098 风险加权资产合计 542,953,775 528,188,890 528,644,875 514,863,021 核心一级资本充足率 8.57% 8.55% 8.55% 8.52% 一级资本充足率 9.46% 9.46% 9.46% 9.45% 资本充足率 12.15% 12.19% 12.25% 12.29% 注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令)计算。 杠杆率 单位:人民币千元 项 目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 杠杆率 5.01% 5.08% 5.27% 5.21% 一级资本净额 51,375,281 50,026,660 50,090,145 48,877,567 调整后表内外资产余额 1,025,824,626 984,943,800 949,828,882 938,758,441 注:根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令 2015 年第 1 号)计算。 (五)贷款五级分类情况 单位:人民币千元 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 期间变动 五级分类 贷款和垫款 贷款和垫款 占比 占比 数额增减 占比(百分点) 金额 金额 非不良贷款小计: 310,818,531 99.09% 299,741,209 99.09% 11,077,322 0.01 正常 307,796,629 98.13% 295,710,612 97.75% 12,086,017 0.37 关注 3,021,902 0.96% 4,030,597 1.33% (1,008,695) (0.37) 不良贷款小计: 2,849,031 0.91% 2,765,469 0.91% 83,562 (0.01) 次级 1,681,751 0.54% 1,551,499 0.51% 130,252 0.02 可疑 996,774 0.32% 885,237 0.29% 111,537 0.03 损失 170,506 0.05% 328,733 0.11% (158,227) (0.05) 客户贷款合计 313,667,562 100.00% 302,506,678 100.00% 11,160,884 0.00 5 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 (六)贷款损失准备计提和核销的情况 单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 期初余额 9,718,337 7,289,475 本期计提 1,622,715 5,041,742 本期收回 113,665 287,704 其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回 113,665 287,704 本期核销 (838,659) (2,848,794) 已减值贷款利息回拨 - (51,790) 期末余额 10,616,058 9,718,337 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 (一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表 单位:股 报告期末表决权恢复的优 报告期末股东总数(户) 68,595 0 先股股东总数(户) 前 10 名股东持股情况 持有有限售 质押或冻结情况 持股比例 报告期末持 股东名称 股东性质 条件的股份 (%) 股数量 股份状态 数量 数量 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 20.00 779,958,816 190,154,630 新加坡华侨银行有限公司 境外法人 18.58 724,639,451 249,054,816 雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 11.64 453,765,161 0 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 5.47 213,500,000 0 质押 113,900,000 宁波杉杉股份有限公司 境内非国有法人 3.91 152,655,579 0 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 3.38 131,765,269 0 质押 120,820,000 全国社保基金一零一组合 基金、理财产品等 1.70 66,172,021 0 新加坡华侨银行有限公司(QFII) 境外法人 1.42 55,319,365 0 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 1.38 53,707,200 0 宁兴(宁波)资产管理有限公司 境内非国有法人 1.38 53,700,000 0 前 10 名无限售条件股东持股情况 股份种类 股东名称 期末持有无限售条件股份数量 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 589,804,186 人民币普通股 589,804,186 新加坡华侨银行有限公司 475,584,635 人民币普通股 475,584,635 雅戈尔集团股份有限公司 453,765,161 人民币普通股 453,765,161 华茂集团股份有限公司 213,500,000 人民币普通股 213,500,000 宁波杉杉股份有限公司 152,655,579 人民币普通股 152,655,579 宁波富邦控股集团有限公司 131,765,269 人民币普通股 131,765,269 全国社保基金一零一组合 66,172,021 人民币普通股 66,172,021 6 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 新加坡华侨银行有限公司(QFII) 55,319,365 人民币普通股 55,319,365 中央汇金资产管理有限责任公司 53,707,200 人民币普通股 53,707,200 宁兴(宁波)资产管理有限公司 53,700,000 人民币普通股 53,700,000 宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人;新加 上述股东关联关系或一致行动的说明 坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者。 报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 (二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 单位:股 报告期末优先股股东总数 7 前 10 名优先股股东持股情况 持有有限售条 质押或冻结情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 件的股份数量 股份状态 数量 中粮信托有限责任公司 其他 23.53% 11,410,000 0 交银国际信托有限公司 其他 19.79% 9,600,000 0 博时基金管理有限公司 其他 16.06% 7,790,000 0 招商财富资产管理有限公司 其他 11.75% 5,700,000 0 华安未来资产管理(上海)有限公司 其他 10.31% 5,000,000 0 浦银安盛基金管理有限公司 其他 10.31% 5,000,000 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 8.25% 4,000,000 0 前 10 名无限售条件优先股股东持股情况 股东名称 持有无限售条件优先股股份数量 中粮信托有限责任公司 11,410,000 交银国际信托有限公司 9,600,000 博时基金管理有限公司 7,790,000 招商财富资产管理有限公司 5,700,000 华安未来资产管理(上海)有限公司 5,000,000 浦银安盛基金管理有限公司 5,000,000 中国邮政储蓄银行股份有限公司 4,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 三、公司经营情况分析 2017年一季度,公司在董事会的领导下,秉承“审慎经营,稳健发展”的经营理念,坚持“苦干”精 神,围绕“管牢风险、提能增效、确保盈利”三大工作主线,全面风险管理不断夯实,专业经营能力持续 提升,经营业绩保持稳步增长,可持续发展能力不断增强。主要体现在: (一)各项业务协同发展,业务规模持续增长 报告期末,公司资产总额9,195.83亿元,比年初增长3.91%;各项存款5,410.85亿元,比年初增长5.80%; 7 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 各项贷款3,136.68亿元,比年初增长3.69%。报告期内,公司积极适应市场环境变化,不断夯实基础业务 和基础客群,持续升级营销方式,积极营销优质客户与优质项目,实现资产负债规模的稳步增长。 (二)经营结构不断优化,盈利能力持续提升 公司2017年一季度实现营业收入64.33亿元,同比增长5.89%;实现归属于母公司股东的净利润23.59 亿元,同比增长16.20%;实现手续费及佣金净收入16.58亿元,同比增长7.55%,在营业收入中占比达25.77%, 同比上升0.4个百分点。公司大力拓展中间业务,投行、托管、资产管理、电子银行等利润中心盈利能力 不断提升,盈利分布更趋多元。 (三)风险管理稳步升级,资产质量持续稳定 2017年一季度,在银行业不良率仍处于上升周期的情况下,公司继续坚持“控制风险就是减少成本” 的理念,风险管理经受住考验。报告期末,公司不良贷款率0.91%,与年初持平;拨贷比3.38%,比年初提 高了0.17个百分点;拨备覆盖率372.62%,比年初提高了21.2个百分点,在同业中均继续保持较好水平。 (四)资本预算约束进一步深化,资本使用效率持续提升 报告期内,公司持之以恒做大基础业务,做强核心业务,坚持不懈推进多元化利润中心建设,增加多 渠道盈利来源,有力驱动公司盈利增长,实现资本的内生性积累;在强化资本预算约束的前提下,不断优 化资产结构,进一步统筹经济资本配置,资本效率保持在较好水平。报告期末,公司资本充足率12.15%; 一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.46%和8.57%。 第三节 重要事项 一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因 单位:人民币千元 项 目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 比上年同期增减 主要原因 投资收益 (149,476) 424,500 (135.21%) 可供出售债券买卖差价亏损 汇兑收益 474,089 (25,363) 上年同期为负 市场汇率波动对汇兑损益的影响 税金及附加 24,866 319,467 (92.22%) 营改增政策的影响 单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 比年初增减 主要原因 存放同业款项 22,891,944 17,027,924 34.44% 存放境内银行款项增加 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 62,150,297 8,276,310 650.94% 货币基金投资规模增加 8 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 买入返售金融资产 11,399,500 19,731,604 (42.23%) 买入返售债券减少 递延所得税资产 1,795,667 1,166,125 53.99% 递延所得税资产增加 拆入资金 46,741,367 34,832,834 34.19% 境内银行拆入资金增加 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 4,247,464 6,230,918 (31.83%) 贵金属(空头)减少 应付职工薪酬 692,467 1,863,053 (62.83%) 一季度年终奖发放 其他综合收益 (270,859) 757,027 (135.78%) 可供出售债券公允价值减少 二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。 三、公司或持股 5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项 承诺事项 承诺方 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况 股改承诺 - - - - 收购报告书或权益变动报 - - - - 告书中所作承诺 资产重组时所作承诺 - - - - 首次公开发行时所作承诺 - - - - - 新加坡华侨银行有限公司、 自发行结束之日起, 2014 年 10 非公开发行认购对象承诺 宁波开发投资集团有限公 60 个月内不转让 60 个月 严格履行 月8日 司 本次认购的股份 公司 将采取多项措施保证 2014 年 7 长期 严格履行 募集资金有效使用, 月 16 日 其他对公司中小股东所作 有效防范即期回报被 承诺 摊薄的风险,并提高未 来的回报能力 承诺是否及时履行 是 四、对 2017 年 1-6 月经营业绩的预计 单位:人民币千元 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动幅度 10% 至 20% 2017 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润变动区间 4,552,738 至 4,966,624 2016 年 1-6 月归属于上市公司股东的净利润 4,138,853 业绩变动的原因说明 业务规模扩大、盈利能力增强 9 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 五、以公允价值计量的金融资产及负债 单位:人民币千元 本期公允价值变 计入权益的累计 项目 期初金额 本期计提的减值 期末金额 动损益 公允价值变动 以公允价值计量且其 变动计入当期损益的 金融资产 8,276,310 5,295 - - 62,150,297 衍生金融资产 13,939,542 (3,545,413) - - 10,517,055 可供出售金融资产 280,538,469 - (695,033) (1,698) 259,811,326 贵金属 269,586 4,722 - - 180,688 投资性房地产 16,598 - - - 16,598 金融资产小计 303,040,505 (3,535,396) (695,033) (1,698) 332,675,964 以公允价值计量且其 变动计入当期损益的 金融负债 (6,230,918) (113,821) - - (4,247,464) 衍生金融负债 (12,164,267) 3,285,523 - - (9,018,985) 金融负债小计 (18,395,185) 3,171,702 - - (13,266,449) 六、违规对外担保情况 报告期内,公司无违规对外担保情况。 七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。 八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 接待对 谈论的主要内容及提供 接待时间 接待地点 接待方式 接待对象 象类型 的资料 2017 年 1 月 20 日 公司会议室 实地调研 机构 兴业证券、挪威银行 2016 年三季度报告 2017 年 1 月 25 日 公司会议室 实地调研 机构 易方达基金 2016 年三季度报告 华泰证券、高毅资产、朱雀投资、云杉资本、 2016 年三季度报告 2017 年 2 月 22 日 公司会议室 实地调研 机构 正享投资、复星集团、中泰证券、爱建证券等 招商证券、富国基金、平安资产、大成基金、 2016 年三季度报告 2017 年 3 月 9 日 公司会议室 实地调研 机构 交银施罗德基金、海富通基金等 安信证券、东吴证券、平安资产、中金基金、 2017 年 3 月 17 日 公司会议室 实地调研 机构 华夏基金、太平基金、国海富兰克林基金、阳 2016 年三季度报告 光保险等 宁波银行股份有限公司 董事长:陆华裕 二○一七年四月二十七日 10 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并资产负债表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资产 现金及存放中央银行款项 81,837,662 93,376,715 存放同业款项 22,891,944 17,027,924 贵金属 180,688 269,586 拆出资金 5,122,132 6,702,519 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 62,150,297 8,276,310 衍生金融资产 10,517,055 13,939,542 买入返售金融资产 11,399,500 19,731,604 应收利息 4,104,499 3,963,301 发放贷款和垫款 303,051,504 292,788,341 可供出售金融资产 259,824,576 280,551,719 持有至到期投资 41,118,397 39,370,701 应收款项类投资 106,126,742 99,576,315 投资性房地产 16,598 16,598 固定资产 3,458,389 3,517,820 无形资产 272,460 287,903 在建工程 2,380,154 2,241,204 递延所得税资产 1,795,667 1,166,125 其他资产 3,334,446 2,216,184 资产总计 919,582,710 885,020,411 负债及所有者权益 向中央银行借款 27,500,000 26,000,000 同业及其他金融机构存放款项 34,725,643 44,584,064 拆入资金 46,741,367 34,832,834 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 4,247,464 6,230,918 衍生金融负债 9,018,985 12,164,267 卖出回购金融资产款 48,181,162 62,451,215 吸收存款 541,084,882 511,404,984 应付职工薪酬 692,467 1,863,053 应交税费 1,543,528 1,260,189 应付利息 7,955,958 7,160,302 应付债券 137,022,190 112,984,659 递延所得税负债 0 0 其他负债 9,160,468 13,697,813 负债合计 867,874,114 834,634,298 股本 3,899,794 3,899,794 其他权益工具 4,824,691 4,824,691 资本公积 9,949,842 9,948,236 其他综合收益 (270,859) 757,027 盈余公积 3,946,749 3,946,749 一般风险准备 6,688,230 6,686,969 未分配利润 22,572,490 20,214,536 归属于母公司股东的权益 51,610,937 50,278,002 少数股东权益 97,659 108,111 股东权益合计 51,708,596 50,386,113 负债和股东权益总计 919,582,710 885,020,411 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 11 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 资产负债表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资产 现金及存放中央银行款项 81,837,662 93,376,646 存放同业款项 22,891,871 16,983,326 贵金属 180,688 269,586 拆出资金 5,154,132 6,722,519 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 61,891,063 7,922,044 衍生金融资产 10,517,055 13,939,542 买入返售金融资产 11,399,500 19,636,900 应收利息 3,977,312 3,857,450 发放贷款和垫款 289,311,583 280,281,558 可供出售金融资产 259,797,838 280,529,369 持有至到期投资 41,118,397 39,370,701 应收款项类投资 106,126,742 99,576,315 长期股权投资 1,146,770 1,135,000 投资性房地产 16,598 16,598 固定资产 3,451,442 3,510,403 无形资产 264,738 281,520 在建工程 2,378,329 2,239,616 递延所得税资产 1,765,005 1,137,609 其他资产 3,281,617 2,129,943 资产总计 906,508,342 872,916,645 负债及所有者权益 向中央银行借款 27,500,000 26,000,000 同业及其他金融机构存放款项 34,784,028 44,641,118 拆入资金 34,674,369 24,336,834 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 4,247,464 5,969,934 衍生金融负债 9,018,985 12,164,267 卖出回购金融资产款 48,181,162 62,451,215 吸收存款 542,647,382 512,975,692 应付职工薪酬 678,835 1,831,088 应交税费 1,489,032 1,226,065 应付利息 7,863,933 7,109,308 应付债券 137,022,190 112,984,659 其他负债 7,066,786 11,172,042 负债合计 855,174,166 822,862,222 股本 3,899,794 3,899,794 其他权益工具 4,824,691 4,824,691 资本公积 9,949,664 9,949,664 其他综合收益 (271,815) 756,836 盈余公积 3,946,749 3,946,749 一般风险准备 6,571,482 6,571,482 未分配利润 22,413,611 20,105,207 股东权益合计 51,334,176 50,054,423 负债和股东权益总计 906,508,342 872,916,645 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 12 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并利润表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、营业收入 6,433,416 6,075,851 利息净收入 4,805,944 4,464,306 利息收入 9,257,793 8,533,897 利息支出 (4,451,849) (4,069,591) 手续费及佣金净收入 1,657,900 1,541,563 手续费及佣金收入 1,782,529 1,712,409 手续费及佣金支出 (124,629) (170,846) 投资收益(损失以“-”填列) (149,476) 424,500 公允价值变动收益(损失以“-”填列) (363,694) (335,291) 汇兑收益(损失以“-”填列) 474,089 (25,363) 其他业务收入 8,653 6,136 二、营业支出及损失 (3,573,258) (3,658,667) 营业税费 (24,866) (319,467) 业务及管理费 (1,923,869) (1,914,864) 资产减值损失 (1,622,715) (1,422,808) 其他业务成本 (1,808) (1,528) 三、营业利润 2,860,158 2,417,184 加:营业外收入 1,015 6,192 减:营业外支出 (12,469) (6,048) 四、利润总额 2,848,704 2,417,328 减:所得税 (486,842) (383,463) 五、净利润 2,361,862 2,033,865 其中:归属于母公司股东的净利润 2,359,215 2,030,235 少数股东损益 2,647 3,630 六、其他综合收益的税后净额 (1,040,985) 201,922 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (1,027,886) 201,003 以后将重分类进损益的其他综合收益 (1,027,886) 201,003 可供出售金融资产公允价值变动 (1,027,886) 201,003 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (13,099) 919 七、综合收益总额 1,320,877 2,235,787 其中:归属于母公司所有者的综合收益总额 1,331,329 2,231,238 归属于少数股东的综合收益总额 (10,452) 4,549 八、每股收益: (一)基本每股收益 0.60 0.52 (二)稀释每股收益 0.60 0.52 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 13 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 利润表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、营业收入 6,313,024 5,970,961 利息净收入 4,764,279 4,419,795 利息收入 9,117,373 8,452,787 利息支出 (4,353,094) (4,032,992) 手续费及佣金净收入 1,580,048 1,468,206 手续费及佣金收入 1,703,354 1,639,051 手续费及佣金支出 (123,306) (170,845) 投资收益(损失以“-”填列) (159,006) 423,020 公允价值变动收益(损失以“-”填列) (355,095) (320,878) 汇兑收益(损失以“-”填列) 474,144 (25,318) 其他业务收入 8,654 6,136 二、营业支出及损失 (3,523,501) (3,601,406) 营业税费 (23,408) (310,138) 业务及管理费 (1,898,308) (1,894,639) 资产减值损失 (1,599,977) (1,395,101) 其他业务成本 (1,808) (1,528) 三、营业利润 2,789,523 2,369,555 加:营业外收入 1,015 3,425 减:营业外支出 (12,469) (5,822) 四、利润总额 2,778,069 2,367,158 减:所得税 (469,665) (371,150) 五、净利润 2,308,404 1,996,008 六、其他综合收益的税后净额 (1,028,651) 207,776 以后将重分类进损益的其他综合收益 (1,028,651) 207,776 可供出售金融资产公允价值变动 (1,028,651) 207,776 七、综合收益总额 1,279,753 2,203,784 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 14 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 合并现金流量表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项 目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 19,814,675 104,857,978 向中央银行借款净增加额 1,500,000 4,000,000 向中央银行借款净增加额 455,645 0 存放中央银行和同业款项净减少额 向中央银行借款净增加额 8,958,769 6,625,626 向其他金融机构拆入资金净增加额 向中央银行借款净增加额 6,206,899 5,971,060 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 119,321 4,580,210 经营活动现金流入小计 37,055,309 126,034,874 客户贷款及垫款净增加额 11,766,393 17,881,420 存放中央银行和同业款项净增加额 0 3,082,645 向其他金融机构拆入资金净减少额 0 0 支付利息、手续费及佣金的现金 3,738,326 3,504,723 支付给职工及为职工支付的现金 2,356,569 1,843,112 支付的各项税费 496,039 366,161 支付其他与经营活动有关的现金 6,979,329 18,084,092 经营活动现金流出小计 25,336,656 44,762,153 经营活动产生的现金流量净额 11,718,653 81,272,721 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资所收到的现金 77,367,787 62,599,406 取得投资收益收到的现金 4,621,515 4,334,398 收到其他与投资活动有关的现金 0 82,397 投资活动现金流入小计 81,989,302 67,016,201 投资支付的现金 119,836,036 126,856,306 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 172,119 194,866 支付其他与投资活动有关的现金 134 0 投资活动现金流出小计 120,008,289 127,051,172 投资活动产生的现金流量净额 (38,018,987) (60,034,971) 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 199,998 0 发行债券收到的现金 24,899,000 (10,360,000) 收到其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流入小计 25,098,998 (10,360,000) 偿还债务支付的现金 0 0 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 0 0 支付其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流出小计 0 0 筹资活动产生的现金流量净额 25,098,998 (10,360,000) 四、汇率变动对现金的影响 (39,100) (22,252) 五、现金及现金等价物净增加额 (1,240,436) 10,855,498 加:期初现金及现金等价物余额 51,735,868 26,933,522 六、期末现金及现金等价物余额 50,495,432 37,789,020 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 15 宁波银行股份有限公司 2017 年第一季度报告全文 现金流量表 编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项 目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业存放款项净增加额 19,814,600 104,857,916 向中央银行借款净增加额 1,500,000 4,000,000 存放中央银行和同业款项净减少额 395,645 0 向其他金融机构拆入资金净增加额 7,587,769 4,318,626 收取利息、手续费及佣金的现金 6,079,348 5,772,672 收到其他与经营活动有关的现金 119,321 5,517,860 经营活动现金流入小计 35,496,683 124,467,074 客户贷款及垫款净增加额 9,905,008 15,750,458 存放中央银行和同业款项净增加额 0 3,241,645 向其他金融机构拆入资金净减少额 0 0 支付利息、手续费及佣金的现金 3,721,775 3,489,597 支付给职工及为职工支付的现金 2,325,372 1,807,612 支付的各项税费 476,749 315,567 支付其他与经营活动有关的现金 7,211,881 20,576,032 经营活动现金流出小计 23,640,785 45,180,911 经营活动产生的现金流量净额 11,855,898 79,286,163 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资所收到的现金 77,367,787 62,599,406 取得投资收益收到的现金 4,621,515 4,334,398 收到其他与投资活动有关的现金 0 82,394 投资活动现金流入小计 81,989,302 67,016,198 投资支付的现金 120,836,036 127,856,306 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 172,038 193,566 支付其他与投资活动有关的现金 134 0 投资活动现金流出小计 121,008,208 128,049,872 投资活动产生的现金流量净额 (39,018,906) (61,033,674) 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 0 0 发行债券收到的现金 24,880,000 (10,360,000) 收到其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流入小计 24,880,000 (10,360,000) 偿还债务支付的现金 0 0 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 0 0 支付其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流出小计 0 0 筹资活动产生的现金流量净额 24,880,000 (10,360,000) 四、汇率变动对现金的影响 (39,045) (22,191) 五、现金及现金等价物净增加额 (2,322,053) 7,870,298 加:期初现金及现金等价物余额 51,748,830 28,728,754 六、期末现金及现金等价物余额 49,426,777 36,599,052 法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波 16