宁波银行股份有限公司
           独立董事对相关事项的独立意见


    根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意

见》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及《公

司章程》的有关规定，作为宁波银行股份有限公司（以下简称“公

司”）独立董事，基于独立判断的立场，特就公司下列事项发表独

立意见：

    一、关于公司 2019 年上半年关联交易执行情况的独立意见

    我们对公司2019年上半年关联交易执行情况进行了核查，认

为：

    公司严格执行2019年上半年关联授信控制的目标和要求，根据

证监会《商业银行信息披露特别规定》和《宁波银行股份有限公司

关联交易管理实施办法》审批关联交易授信业务，关联交易实施情

况及内部审批程序履行情况符合公司相关管理要求，关联交易定价

遵循市场价格，坚持商业原则，未优于其他客户，符合公司关联交

易的控制要求。

   二、对公司衍生品交易业务及风险控制情况的独立意见

    我们理解，衍生品交易业务是公司经中国人民银行、中国银行

保险监督管理委员会批准的常规银行业务之一。报告期内，公司重

视该项业务的风险管理，对衍生品交易业务的风险控制是有效的。

    三、关于公司对外担保和公司控股股东及其他关联方占用资金


                             1
情况的专项说明及独立意见

    根据中国证券监督管理委员会证监发〔2003〕56 号文件的精

神，作为公司的独立董事，本着公正、公平、客观的态度，对公司

的对外担保和公司控股股东及其他关联方占用资金情况进行了核

查。我们认为：

    （一）公司对外担保业务是经中国人民银行和中国银行业监督

管理委员会批准的常规银行业务之一。截至 2019 年 6 月 30 日，公

司担保业务余额为 4,306,078 万元人民币。公司重视该项业务的风

险管理，严格执行有关操作流程和审批程序，对外担保业务的风险

得到有效控制。至 2019 年 6 月 30 日，公司认真执行证监发〔2003〕

56 号文件的相关规定，没有违规担保的情况。

    （二）截至 2019 年 6 月 30 日，公司不存在控股股东及其他关

联方占用公司资金的情况。

    四、关于聘任庄灵君先生为公司副行长的独立意见

    经审阅被聘任人的简历和相关材料，我们充分了解被聘任人职

业、学历、职称、工作经历等情况，未发现被聘任人有《公司法》

第 148 条规定的情形以及被中国证监会处以证券市场禁入处罚且

期限未满的情形。我们认为，被聘任人具备担任本公司高级管理人

员的资格，符合《中华人民共和国公司法》、《公司章程》的有关

规定，能够胜任所聘岗位的职责要求。

    公司董事会对上述任职人员的提名、推荐、审议、表决程序符

合《公司法》和《公司章程》的规定。


                              2
独立董事：傅建华、傅继军、贲圣林

          张冀湘、耿 虹、胡平西




   3