宁波银行股份有限公司
                2021 年度董事会工作报告

    2021 年，宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本
行”、“我行”）董事会扎实推进差异化的经营策略，统筹做好业
务经营与风险防控，持续积累比较优势，较好地完成了全年经营目
标，发展的可持续性不断增强。
    在英国《银行家》杂志根据一级资本评选的“2021 年全球银
行 1000 强”榜单上位列第 103 位，在英国《银行家》杂志公布的
“2021 年全球银行品牌价值 500 强”榜单上位列第 71 位。
       一、2021 年董事会工作情况
       （一）提升战略引领，确保三年规划稳步推进
       一是战略引领进一步强化。2021 年，疫情防控进入常态化阶
段，国民经济尚处在恢复期，国内外形势复杂多变，董事会密切关
注疫情发展态势和经济金融形势的变化，加强潜在风险点分析研
判，紧跟国家宏观政策跨周期和逆周期调节步调，科学部署各项工
作，有效应对各种风险挑战。总资产、存贷款、AUM、净利润等指
标均超额完成预算目标，国际结算量、外汇衍生交易量、债券主承
等多项业务规模和排名进一步提升，既定战略得以高质量推进、高
标准落地。同时，报告期内公司成为全国 19 家系统重要性银行之
一。
       二是多利润来源进一步成型。董事会立足公司发展实际，通过
金融科技赋能，加速商业模式转型升级，构筑核心竞争力。公司银
行条线服务政府和企业数字化转型需求，用开放银行服务客户，五

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管二宝推进速度加快；零售公司条线实施“公司化、综合化、专业
化”经营，进一步拓展了展业的空间；财富条线逐步形成了新铁三
角的展业模式，成效逐步显现；信用卡和个人信贷通过微信群平台
经营等新思路新方法获客，正在实施信用卡业务拓展的第三条道
路；投资银行、资产托管、票据等业务齐头并进，联动协同效果显
著。
       三是风控能力进一步提升。董事会始终秉持审慎的风险管理理
念，有效规避风险，公司资产质量继续保持良好，不良率继续保持
上市银行最低。通过对行业和产业链的持续跟踪和研究，实施的授
信政策更有针对性、更具有效性；通过智控模型持续优化，风险预
警更有效、处置更及时；通过坚持实施集中作业和独立回访，较好
地规避了操作风险和欺诈风险；通过不断完善智审系统的场景，使
得非现场审计的针对性继续提升。公司以监管部门的现场检查为契
机，全面对照监管要求，系统梳理了经营管理的全流程，从源头上
找原因、从机制上作改进，全面风险管理体系持续完善。
       四是金融科技进一步赋能。董事会积极践行从科技赋能到科技
引领的深化理念，用开放银行作为金融科技赋能的指导思想和着力
点。通过管家系列产品将银行与客户的业务流、管理流和资金流无
缝连接，成为客户拓展和经营的有效抓手；大力推动平台化经营，
宁行微信群、APP 正在成为与客户服务和交流的有效载体，客户服
务和经营更加高效；同时，金融科技也在不断引领中后台管理能力
的提升，新一代核心系统、新一代信用风险管理系统建设已经启动，
未来将更好地支撑业务发展。
       （二）完善公司治理，切实提升公司治理水平

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    一是建立健全制度体系。2021 年，董事会对照外部法律法规
和监管要求，完善公司治理制度以及相关工作规程，对公司章程、
股东大会议事规则、董事会议事规则、大股东合规义务、股东承诺
规范、董事履职标准、信息披露制度、内幕交易制度等进行调整。
    二是推进公司治理机制规范运转。2021 年，公司召开年度股
东大会 1 次、临时股东大会 3 次；召开董事会例会 4 次、临时会议
5 次。全体董事积极履职，出席股东大会、董事会及其专门委员会
会议，认真审议各项议案，听取高级管理层工作汇报，了解公司经
营情况，围绕公司战略发展、风险管理、内部控制、关联交易等事
项发表专业的意见建议，对重大事项审慎决策，切实维护公司整体
利益和股东的合法权益。
    三是强化董事履职。受新冠疫情影响，现场会议受到较大影响，
董事会充分利用各类非现场沟通工具进行电话讨论、微信讨论、通
讯表决，通过各类专项报告向董事通报重大议题和公司运作情况，
在充分保障决策权的同时，大大提升决策效率。同时，尽可能保障
现场调研活动，使得董事直接倾听一线，贴近基层掌握第一手情况，
加深对公司经营实际的了解。
    四是补齐公司治理短板。2021 年，公司对照中国银保监会发
布的《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构大股东行为监
管办法（试行）》等办法文件，主动查找在公司治理、股权管理等
方面的不足，明确改进思路与工作举措，确保公司治理合规有效。
    （三）加强风险管理，有效提升风险管理能力
    一是优化全面风险管理体系。2021 年，董事会积极适应新形
势新要求，修订《金融消费者权益保护工作制度》《资本管理办法》

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等专项制度，以制度建设的确定性有效对接最新监管要求，同时对
冲外部风险的不确定性。此外，董事会紧跟新趋势新变化，着力推
进风险管理的智能化转型，通过加大资源投入、提升自主研发水平，
加速人工智能、大数据、区块链、云计算等新兴技术的深度应用，
依托金融科技为风险管理提质增效。
    二是聚焦重点风险防控。2021，宏观经济压力加大，金融市场
波动明显，董事会定期听取高级管理层应对策略，持续关注风险排
查工作进展，确保信用风险、利率风险等风险应对得当。此外，董
事会按照监管要求扎实推进各项自查和整改工作，审议听取各类整
改评估报告，确保公司业务整改到位、风险管控到位。同时，根据
银保监发〔2021〕16 号《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行
办法》及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会令〔2021〕
第 5 号《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，公司制定
恢复计划与处置计划，保证能够在重大风险情形下通过采取相关措
施恢复正常经营。
    （四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能
    一是履行资本管理职责。董事会强化资本约束理念，优化资本
配置，促进资源向重点领域、重点客户倾斜，同时加快推进“轻型
银行”转型战略，优化业务结构，提升财富管理、投资银行、资产
托管等轻资本业务比重。
    二是推进资本补充工作。董事会在不断增强内源性资本补充能
力的同时，结合监管要求、资本需求、市场窗口等多方面因素，有
序推进资本补充。2021 年，公司向原普通股股东按 10：1 配售股
份，新增普通股 595,574,506 股，总股本增至 6,603,590,792 股，

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核心一级资本进一步充实；发行 95 亿元二级资本债，公司风险抵
御能力进一步增强。
    （五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系
    一是积极履行信息披露义务。2021 年，董事会严格落实信息
披露要求，累计发布各类公告百余份，内容涵盖定期报告、临时公
告、公司治理文件等。各项披露文件内容真实、准确、完整，便于
投资者及时了解公司重要信息，切实保护投资者的合法权益。公司
信息披露工作连续多年在深圳证券交易所信息披露考核中被评为
最高等级，披露质量稳居上市公司前列。
    二是持续做好投资者关系管理。2021 年，公司董事会持续丰
富市场沟通形式，通过多重渠道与投资者保持良好互动，积极回应
市场关切，增进对公司的了解和认同。共组织年度业绩网络说明会
1 次，接待证券分析师及各类投资者调研 11 次，覆盖市场主流行
业分析师、基金、保险以及 QFII 等机构投资者。公司信息披露和
投资者关系工作得到专业机构认可，分别荣获全景网“投资者关系
金奖”、《证券时报》“中国上市公司最佳投资者关系奖”等奖项。
    （六）履行社会责任，树立企业公民形象
    2021 年，董事会继续秉承“公平诚信，善待客户，关心员工，
热心公益，致力环保，回报社会”的社会责任观，将经营行为和社
会责任紧密结合。一是发挥金融力量，落实“六稳”“六保”；二
是立足金融本源，提升服务实体经济质效；三是持续稳健经营，防
范各类金融风险；四是借助金融科技，提升价值创造能力；五是深
化普惠金融，开展金融助老行动；六是保护金融消费者合法权益，
持续开展反诈宣传；七是关注员工发展，提升专业能力；八是推进

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绿色信贷，扶持节能环保企业。
    二、2022 年工作重点
    2022 年，面临的风险挑战明显增多，公司董事会将在 2021 年
工作基础上，攻坚克难，继续增强发展的可持续性。
    一是准确把握新形势、新变化、新要求，综合研判国内外形势，
关注新冠肺炎疫情等外部环境变化，加强战略性、系统性、前瞻性
研判，完善可持续发展的谋篇布局。
    二是坚定不移实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营战
略，加速客群覆盖，持续积累在细分市场差异化的比较优势，拓展
核心客户，夯实发展基础，推动大财富体系运转，提升轻资本业务，
加快构筑护城河，奠定可持续发展的牢固根基。
    三是持之以恒推进全面风险管理，聚焦重点领域，紧盯薄弱环
节，在每一个环节抓落实、抓到位。面对新的经营环境与时俱进，
继续巩固和完善全面风险管理体系，牢牢把握主动权。
    四是全力以赴推进金融科技融合创新，紧紧围绕系统化、数字
化、智能化，深化金融科技应用，助力经营模式、商业模式、管理
模式转型升级，形成可持续发展的不竭动能。
    五是进一步完善公司治理体系，不断提升“两会一层”履职效
能，持续强化股权管理的规范性和有效性，构建股东股权管理长效
机制，为公司的稳健可持续发展保驾护航。



                                   宁波银行股份有限公司董事会

                                              2022 年 4 月 8 日


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