宁波银行股份有限公司
               2022 年度董事会工作报告

    2022 年，宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事
会扎实推进差异化的经营策略，围绕“专注主业，服务实体”的经
营理念，持续完善“科技+专业”的赋能体系，较好地完成了全年
经营目标，发展的可持续性不断增强。
    2022 年末，公司总资产达到 23,661 亿元，存款 12,971 亿元，
贷款 10,460 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 231 亿元；不
良贷款率 0.75%，拨备覆盖率 505%。
    在英国《银行家》杂志根据一级资本评选的“2022 年全球银
行 1000 强”榜单上位列第 87 位，在英国《银行家》杂志公布的“2022
年全球银行品牌价值 500 强”榜单上位列第 76 位。
    一、2022 年董事会工作情况
    （一）强化战略引领，三年规划顺利收官
    一是战略引领持续强化。2022 年，国内外形势复杂多变，董
事会密切关注经济金融形势的变化，加强潜在风险点分析研判，科
学部署各项工作，有效应对各种风险挑战。报告期内，董事会审议
通过了《2020-2022 年发展规划纲要阶段性实施情况评估报告》。
报告期末，公司总资产、存贷款、净利润等指标均超额完成预算目
标，融资服务体系、汇率管理服务体系、财富管理服务体系、金融
科技服务体系进一步成型，继续入选全国 19 家系统重要性银行，
既定战略得以高质量推进、高标准落地，价值创造理念得到进一步
认可，三年规划顺利收官。报告期末，公司在 A 股上市银行中估值

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继续保持领先，年末总市值超过 2,100 亿，排名上市银行第 11 位。
    二是商业模式持续创新。董事会立足公司发展实际，通过金融
科技赋能，加速商业模式转型升级，构筑核心竞争力。各利润中心
商业模式的经营逻辑更清晰，比较优势更明显，逐步形成了专业经
营、科技经营、数据经营的体系。公司条线依托“五管二宝”系列
产品，业务规模稳健增长，进一步打开了战略客户、头部客户、机
构客户的服务空间；零售公司条线推进“公司化、综合化、专业化”
转型，盈利能力和发展的可持续性进一步增强；财富管理业务体系
初步搭建完成，成为专业经营新的增长点；信用卡中心、个人信贷
的经营逻辑进一步理清，开始实施新的展业体系；远程银行中心、
零售公司大数据、永赢金租数据经营开始起步，为高收益资产的积
累和盈利增长打开新来源。子公司发展良好，对全行盈利贡献持续
增加。
    三是风控水平持续提升。董事会始终秉持审慎的风险管理理
念，有效规避风险，公司资产质量继续保持良好，不良率继续保持
上市银行最低水平。产业链研究、数据化模型审批的成果得到持续
应用和发挥，对前台业务牵引更准确；智控体系持续完善，预警属
地化、场景化，前瞻性更强；大零售清收形成标准化流程，清收体
系不断完善，为业务发展夯实安全底座；案防体系、员工关爱体系
更加完善，风险发现更及时，处置更有效；审计项目重点与业务拓
展、风险管理更加贴合紧密，智审系统的非现场审计能力持续增强，
为全行经营发展保驾护航。
    四是金融科技持续赋能。董事会积极践行从科技赋能到科技引
领的理念，进一步丰富智慧银行战略内涵，紧密围绕行业数字化转

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型趋势，全面深化金融科技融合创新。公司持续优化科技资源投入
结构，加大重点领域科技投入密度，实现资源高效转化；通过升级
研发管理模式，逐步推进基础研发向产品化管理转型，促进产品迭
代、提高研发效率，助力公司重点产品快速迭代；鼓励全行开展金
融科技创新，通过创新基金在重点领域实施创新孵化，赋能经营管
理。公司强化科技前倾，推动科技人才引入，构建融合协同的敏捷
组织，持续提升数字化运营能力，为业务可持续发展和金融科技银
行愿景提供有力支撑。
    （二）完善公司治理，切实提升公司治理水平
    一是建立健全制度体系。2022 年，中国银保监会、深圳证券
交易所出台或修订了关于商业银行股东权利义务、关联交易管理、
上市公司规范运作等规定，行业监管和上市公司监管日趋严格。董
事会对照外部法律法规和监管要求，完善公司治理制度以及相关工
作规程，对党的领导、股东义务、关联交易管理等制度进行相应修
订，修订了《公司章程》《宁波银行股份有限公司股权管理办法》
《宁波银行股份有限公司信息披露事务管理制度》《宁波银行股份
有限公司关联交易管理实施办法》，制定了《宁波银行股份有限公
司股东承诺管理办法》等内部制度。其中，新修订的《公司章程》
已取得监管批复并于 2023 年 2 月完成工商备案。
    二是保持治理机制良好运转。2022 年，公司召开年度股东大
会 1 次、临时股东大会 1 次；召开董事会例会 4 次、临时会议 2 次；
召开董事会各专门委员会会议 21 次。全体董事积极履职，出席股
东大会、董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，听取高
级管理层工作汇报，了解公司经营情况，围绕公司战略发展、风险

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管理、内部控制、关联交易等事项发表专业的意见建议，对重大事
项审慎决策，切实维护公司整体利益和股东的合法权益。
    三是提升董事履职质效。董事会充分利用各类非现场沟通工具
进行电话讨论、视频汇报、通讯表决，通过《要情简报》《风险监
控报告》以及各类专项报告向董事通报重大议题和公司运作情况，
在充分保障决策权的同时，大大提升决策效率。同时，公司尽最大
努力保障现场调研活动，组织董事到湖州分行及其重点服务企业进
行现场调研，充分了解基层的运作情况，了解重点服务行业的新发
展趋势。通过现场调研，使得董事直接倾听一线的所思所想，贴近
基层掌握第一手情况，加深对公司经营实际的了解。
    （三）加强风险管理，有效提升风险管理能力
    一是优化全面风险管理体系。2022 年，董事会积极适应新形
势新要求，制定《宁波银行预期信用损失法实施管理办法》《宁波
银行信息科技外包业务风险管理办法》《宁波银行信息科技风险管
理办法》，修订《宁波银行新产品管理办法》《宁波银行互联网贷
款管理办法》等专项制度，以制度建设的确定性有效对接最新监管
要求，同时对冲外部风险的不确定性。此外，董事会紧跟新趋势新
变化，着力推进风险管理的智能化转型，通过加大资源投入、提升
自主研发水平，加速人工智能、大数据、区块链、云计算等新兴技
术的深度应用，依托金融科技为风险管理提质增效。
    二是聚焦重点风险化解。2022，宏观经济压力加大，金融市场
波动明显，董事会定期听取高级管理层应对策略，持续关注风险排
查工作进展，确保信用风险、利率风险等风险应对得当。此外，董
事会按照监管要求扎实推进各项自查和整改工作，审议听取了《关

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于 2021 年度监管意见的整改报告》《关于风险管理及内控有效性
暨信贷服务高质量发展现场检查意见的整改报告》等报告，确保公
司业务整改到位、风险管控到位。同时，为防范化解重大风险，保
障关键业务和服务不中断，实现有序恢复与处置，公司每年对恢复
计划进行更新，每两年对处置计划进行更新，并提交董事会审议通
过，保证在重大风险情形下通过采取相关措施恢复正常经营。
    （四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能
    一是履行资本管理职责。董事会强化资本约束理念，优化资本
配置，促进资源向重点领域、重点客户倾斜，同时加快推进“轻型
银行”转型战略，优化业务结构，提升财富管理、投资银行、资产
托管等轻资本业务比重。2022 年末，公司资本充足率 15.18%，一
级资本充足率 10.71%，核心一级资本充足率 9.75%，继续保持在行
业较好水平。
    二是推进资本补充工作。董事会在不断增强内源性资本补充能
力的同时，结合监管要求、资本需求、市场窗口等多方面因素，有
序推进资本补充。2022 年，公司配股项目新增股份完成工商登记，
正式计入注册资本，总股本变更为 6,603,590,792 股，核心一级资
本进一步充实；发行 220 亿元二级资本债，公司风险抵御能力进一
步增强。考虑存量债券赎回计划，公司已向中国人民银行提交在
2023 年新发 100 亿元资本债券的申请，确保资本充足率持续满足
监管要求。
    （五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系
    一是积极履行信息披露义务。2022 年，董事会严格落实信息
披露要求，累计发布各类公告 93 份，内容涵盖定期报告、临时公

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告、公司治理文件等。各项披露文件内容真实、准确、完整，便于
投资者及时了解公司重要信息，切实保护投资者的合法权益。公司
信息披露工作连续 14 年在深圳证券交易所信息披露考核中被评为
最高等级 A，披露质量稳居上市公司前列。
    二是持续做好投资者关系管理。2022 年，公司董事会持续丰
富市场沟通形式，通过多重渠道与投资者保持良好互动，积极回应
市场关切，增进对公司的了解和认同。共组织年度业绩网络说明会
1 次，接待证券分析师及各类投资者调研 16 次，其中组织大型电
话会议 2 次，覆盖市场主流行业分析师、基金、保险以及 QFII 等
机构投资者千余人次。公司信息披露和投资者关系工作得到专业机
构认可，分别荣获全景网“机构友好沟通奖”、“杰出 IR（投资
者关系）企业”等称号等奖项。
    （六）履行社会责任，树立企业公民形象
    2022 年，董事会继续秉承“公平诚信，善待客户，关心员工，
热心公益，致力环保，回报社会”的社会责任观，坚持金融为民理
念，在实现自身稳健可持续发展的同时，推动环境、社会及治理实
践，服务实体经济，服务人民群众。一是全面加强党建，完善公司
治理，严守合规底线；二是服务实体经济，持续贡献价值，支持公
益事业；三是以科技创造价值，推进数字化转型，激活发展新动能；
四是助力共同富裕示范区建设，服务乡村振兴，践行普惠金融；五
是以客户为中心，保障客户权益，提升服务体验；六是夯实员工成
长平台，开展人才培训培养，提供友善的职场环境；七是发展绿色
金融；八是倡导绿色办公，推进绿色采购、绿色运营。
    二、2023 年工作重点

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    2023 年是公司新三年规划的开局之年，公司面临的风险挑战
显著增多，董事会将在 2022 年工作基础上，攻坚克难，继续增强
发展的可持续性。
    一是准确研判新形势、新变化、新要求，把握好银行经营管理
的核心逻辑。通过专业经营、科技经营、数据经营、平台经营、综
合经营，推动银行盈利可持续增长。
    二是提升全面风险管理水平，牢牢守住不发生大额风险的底
线。聚焦防控要点，深化信用风险管理，案防管理，操作风险管理，
提升管理质效；持续提升资产负债大数据分析能力，深化金融市场
业务风险分析，实现各板块风险监测全覆盖，牢牢把握主动权。
    三是以业务价值创造为导向，推动金融科技成为新生产要素。
推进管理类优势产品的迭代升级，筑牢客户基础；构建商机流、数
据流、信息流、服务流四位一体的经营闭环，打造线上线下融合的
特色经营体系；持续推进全系统技术转型，攻坚前沿技术，助力各
条线产品建立深化比较优势。
    四是加快人员配置，持续提升员工队伍竞争力。以产能提升为
导向，优化升级绩效管理重心；优化选拔训练体系，完善内生性人
才培养体系；以“新时代、新征程”为主题，进一步推进企业文化
建设。
    五是持续完善公司治理体系。不断提升“两会一层”履职效能，
持续强化股权管理的规范性和有效性，构建股东股权管理长效机
制，为公司的稳健可持续发展保驾护航。

                                 宁波银行股份有限公司董事会

                                            2023 年 4 月 6 日
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