上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2018 年年度报告摘要
证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2019-015
上海二三四五网络控股集团股份有限公司
2018 年年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒
体仔细阅读年度报告全文。
董事、监事、高级管理人员异议声明
姓名 职务 内容和原因
声明
除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名
非标准审计意见提示
□ 适用 √ 不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
√ 适用 □ 不适用
是否以公积金转增股本
√ 是 □ 否
公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以公司 2018 年度利润分配股权登记日的总股本为基数，向全体股东
每 10 股派发现金红利 0.30 元（含税），送红股 0 股（含税），以资本公积金向全体股东每 10 股转增 3 股。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□ 适用 √ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 二三四五 股票代码 002195
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 邱俊祺
办公地址 上海市浦东新区环科路 555 弄 2 号楼 9 楼
电话 021-64822345
电子信箱 stock@2345.com
2、报告期主要业务或产品简介
公司秉承“新科技改变生活”的宗旨，积极践行“互联网+金融创新”战略。报告期内，公司从事的主要业务为互联网信息
服务业务和互联网金融服务业务。
1、互联网信息服务业务
2345.com自2005年上线以来，一直致力于打造“千万用户的首选上网入口平台”，坚守“用户体验第一”的产品理念，逐渐
1
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形成了较为完善的互联网、移动互联网产品体系。报告期内，公司通过进一步深度打磨产品、增强用户粘性，实现了用户数
量的稳定增长；通过“2345星球联盟”将广大互联网用户的网络价值行为进行深度价值挖掘，实现了与互联网用户进行收益共
享；以客户需求为中心，加强研发创新投入，进一步丰富产品和服务内容；坚持对PC端、移动端和WEB端产品进行深度整
合，实现资源共享，提升业务整体运营效率；加强对大数据、机器学习技术、信息流和精准营销的研发，使新兴技术服务于
产品，提升公司的核心竞争力。
2、互联网金融服务业务
公司的互联网金融服务业务立足于2345.com巨大的互联网流量入口优势及上市公司平台优势，目前形成了汽车消费金融、
个人消费金融和商业金融三大业务方向。其中，汽车消费金融业务自2017年下半年上线以来持续稳定增长，凭借较强的互联
网技术、精准的目标客户定位，在细分领域占据了一定规模的市场份额；个人消费金融业务通过与各持牌金融机构的合作，
为个人用户提供特定消费场景需求的小额金融服务，并通过严格的风控体系和用户资质审核，保障业务的健康发展；商业金
融包括融资租赁、商业保理及供应链金融业务，通过严格的风控审核及抵押、质押等多种风险控制方式相结合，有效减少了
坏账的发生。公司未来将继续加强互联网金融领域的产品布局，坚持长期可持续发展。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币元
2018 年 2017 年 本年比上年增减 2016 年
营业收入 3,773,918,388.17 3,199,617,704.75 17.95% 1,741,602,023.21
归属于上市公司股东的净利润 1,367,355,675.26 947,545,405.46 44.31% 634,965,588.10
归属于上市公司股东的扣除非经
1,333,621,319.40 911,869,314.18 46.25% 517,351,345.94
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -178,559,858.21 165,266,702.73 -208.04% 89,026,092.03
基本每股收益（元/股） 0.32 0.22 45.45% 0.15
稀释每股收益（元/股） 0.32 0.22 45.45% 0.15
加权平均净资产收益率 16.55% 13.35% 3.20% 10.22%
2018 年末 2017 年末 本年末比上年末增减 2016 年末
资产总额 11,775,752,877.27 9,172,181,316.26 28.39% 7,361,254,648.26
归属于上市公司股东的净资产 9,315,673,779.13 7,631,856,615.03 22.06% 6,639,561,402.78
注：经营活动产生的现金流量净额与归属于上市公司股东的净利润存在一定差异，主要系报告期内公司开展的汽车消费金融
业务、个人消费金融业务、融资租赁及保理业务引起的“客户贷款及垫款净增加额”为2,587,793,123.66元及计提相应的资产减
值准备所致。剔除上述影响后，公司经营活动产生的现金流量净额与本年度净利润不存在重大差异（详见2018年年度报告全
文“第十一节 财务报告”之“附注七、69、现金流量表补充资料”）。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
营业收入 439,153,825.31 878,618,724.15 1,125,244,609.01 1,330,901,229.70
归属于上市公司股东的净利润 216,632,380.85 397,581,246.32 462,933,201.36 290,208,846.73
归属于上市公司股东的扣除非
210,117,435.71 378,863,567.88 449,341,271.98 295,299,043.83
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -331,524,832.49 -385,243,377.88 -51,536,312.20 589,744,664.36
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□ 是 √ 否
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4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日前 报告期末表决权 年度报告披露日前一
报告期末普通股股
200,040 一个月末普通股股 232,944 恢复的优先股股 0 个月末表决权恢复的 0
东总数
东总数 东总数 优先股股东总数
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件的股份数 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
量 股份状态 数量
浙富控股集团 境内非国有
14.28% 634,331,539 0 质押 275,600,000
股份有限公司 法人
韩猛 境内自然人 6.81% 302,710,720 0
张淑霞 境内自然人 3.78% 167,723,460 0 质押 115,700,000
陈于冰 境内自然人 3.55% 157,936,953 118,452,715
包叔平 境内自然人 2.98% 132,190,845 0
庞升东 境内自然人 2.34% 104,127,771 0 质押 101,022,590
曲水信佳科技 境内非国有
2.02% 89,957,347 0
有限公司 法人
华夏成长证券
其他 1.40% 62,168,800 0
投资基金
尹俊涛 境内自然人 1.08% 48,101,446 0
顾子皿 境内自然人 0.86% 38,078,000 0 质押 13,078,000
前 10 名普通股股东中，曲水信佳科技有限公司为包叔平先生控制的企业（包叔平先生持有 51%
的股份），韩猛先生与张淑霞女士为一致行动人。此外，庞升东、张淑霞承诺：“不会基于其
上述股东关联关系或一致行
所持有的公司股份与除包叔平外的其他股东谋求一致行动人关系”。报告期内，以上承诺均得
动的说明
到严格执行。
前 10 名普通股股东中的其余人之间未知是否属于一致行动人。
参与融资融券业务股东情况
顾子皿通过投资者信用证券账户持有 14,000,000 股。
说明（如有）
（2）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
是
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（1）公司债券基本信息
债券名称 债券简称 债券代码 到期日 债券余额（万元） 利率
上海二三四五网络
控股集团股份有限
公司 2018 年面向合 18 二三 01 112699 2021 年 05 月 15 日 50,000 6.00%
格投资者公开发行
公司债券
报告期内公司债券的付息兑 本期债券发行工作已于 2018 年 5 月 16 日结束，本期债券的起息日为 2018 年 5 月 15 日，付
付情况 息日为 2019 年至 2021 年，每年 5 月 15 日。截止目前尚未到付息期。
（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
18二三01的信用评级机构中诚信证券评估有限公司于2018年5月2日出具了《2018年面向合格投资者公开发行公司债券信用评
级报告》，评级结论为：“公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定；本次债券的信用等级为AAA”。
（3）截至报告期末公司近 2 年的主要会计数据和财务指标
单位：万元
项目 2018 年 2017 年 同期变动率
资产负债率 20.77% 15.11% 5.66%
EBITDA 全部债务比 68.53% 67.28% 1.25%
利息保障倍数 28.3 50.62 -44.09%
三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
软件与信息技术服务业
公司秉承“新科技改变生活”的理念，致力于成为“基于互联网平台的一流综合服务商”，并不断践行“互联网+金融创新”
战略。报告期内公司营业收入及净利润均创历史新高，2018年年度公司合并报表范围内的营业收入为377,391.84万元，较2017
年同期增长17.95%，归属于上市公司股东的净利润为136,735.57万元，较2017年同期增长44.31%；归属于上市公司股东的扣
除非经常性损益的净利润为133,362.13万元，较2017年同期增长46.25%。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益、并剔除
股权激励计划股份支付费用的影响后的净利润为146,307.11万元，较2017年同期增长46.01%，股权激励计划的实施对于公司
业绩有较为显著的提升作用。
1、互联网信息服务业务
报告期内，公司大力发展互联网信息服务业务，加强PC端、移动端和WEB端的资源整合，运用大数据和机器学习技术，
加大信息流和精准营销的研发，大幅提升商业化运营能力，2018年度互联网信息服务业务实现营收247,977.53万元，占总营
收65.71%，较2017年度增长110.35%；公司在进一步巩固PC端优势地位的同时，特别注重移动端业务的发展，移动端业务在
2018年度实现了159,119.11万元的营收，较2017年度增长411.25%；公司以用户需求为中心，通过深挖产品增强用户粘性，
实现了用户数量的稳定增长，其中，2345网址导航位列国内排名前三，2345加速浏览器位列国内第三，为公司贡献了稳定的
现金流和利润，并为公司互联网金融等其他业务积极进行用户导流，从而推动公司整体业务的快速发展。2019年公司继续践
行“APP舰群”的产品策略，各产品之间协同发展，加大研发投入力度，提升产品的用户体验、用户数及品牌知名度。
2、互联网金融服务业务
报告期内，公司互联网金融服务业务秉承稳健发展的策略，业务规模较2017年略有下降，2018年度互联网金融服务业务
实现营收179,228.76万元，较2017年减少14.38%。目前业务涵盖汽车消费金融、个人消费金融、商业金融三大业务方向，均
已形成了较为完善的业务模式、风险控制体系。其中，汽车消费金融业务自2017年下半年上线以来持续稳定增长，凭借较强
的互联网技术、精准的目标客户定位，在细分领域占据了一定规模的市场份额，未来公司将进一步做好市场拓展、完善获客
渠道，提高市场占有率和品牌知名度；个人消费金融业务规模在报告期内较2017年度有一定幅度的缩减，在业务模式上通过
构建消费场景、进一步完善风控体系、加大用户资质审核力度，保障了业务的健康发展。商业金融包括融资租赁、商业保理
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及供应链金融业务，通过严格的风控审核和抵押、质押等多种风险控制手段相结合，以减少坏账的发生。公司未来将继续加
强互联网金融领域的产品布局，坚持长期可持续发展。
3、其他重要事项
报告期内，公司各业务实现收入情况详见“第四节 经营情况讨论与分析”之“二、主营业务分析”；公司及控股子公
司发生的对外投资、担保等其他重要事项详见本报告“第五节 重要事项”之“十七、重大合同及其履行情况”之“2、重大
担保”、“十九、其他重大事项的说明”及“二十、公司子公司重大事项”。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□ 是 √ 否
3、占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品情况
√ 适用 □ 不适用
单位：元
营业收入比上年 营业利润比上年 毛利率比上年同
产品名称 营业收入 营业利润 毛利率
同期增减 同期增减 期增减
PC 端业务 888,584,277.17 788,804,175.84 88.77% 2.42% 2.40% -0.01%
移动端业务 1,591,191,063.30 1,431,472,374.22 89.96% 411.25% 397.63% -2.46%
互联网金融服务 1,792,287,644.00 1,113,504,523.13 62.13% -14.38% -40.63% -27.46%
其他业务 41,193,568.51 41,193,568.51 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
合并抵消 -539,338,164.81 -31,268.38 0.01% 642.44% -99.96% -99.99%
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□ 是 √ 否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生
重大变化的说明
√ 适用 □ 不适用
公司营业收入、营业成本、归属于上市公司股东的净利润分别较去年同期增长17.95%、17.75%、44.31%，主要系报告期内
公司互联网信息服务业务快速增长所致。
6、面临暂停上市和终止上市情况
□ 适用 √ 不适用
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
1、重要会计政策变更
i、执行《财政部关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》
财政部于2018年6月15日发布了《财政部关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》（财会（2018）15号），
对一般企业财务报表格式进行了修订。 本公司执行上述规定的主要影响如下：
会计政策变更的内容和原因 审批程序 受影响的报表项目名称和金额
（1）资产负债表中“应收票据”和“应收账款”合并列示为“应收 已审批 “应收票据”和“应收账款”合并列示为“应收
票据及应收账款”；“应付票据”和“应付账款”合并列示为“应付 票据及应收账款”，本期金额620,552,755.95
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票据及应付账款”；“应收利息”和“应收股利”并入“其他应收款” 元，上期金额470,818,722.30元；
列示；“应付利息”和“应付股利”并入“其他应付款”列示；“固定 “应付票据”和“应付账款”合并列示为“应付
资产清理”并入“固定资产”列示；“工程物资”并入“在建工程”列 票据及应付账款”，本期金额317,862,623.47
示；“专项应付款”并入“长期应付款”列示。比较数据相应调整。 元，上期金额240,251,839.17元；
调增“其他应收款”本期金额6,602,091.07元，
上期金额68,904,264.24元；
调增“其他应付款”本期金额22,821,488.32
元，上期金额1,133,900.14元；
（2）在利润表中新增“研发费用”项目，将原“管理费用”中的研 已审批 调减“管理费用”本期金额297,861,977.04元，
发费用重分类至“研发费用”单独列示；在利润表中财务费用项 上期金额195,394,730.27元，重分类至“研发
下新增“其中：利息费用”和“利息收入”项目。比较数据相应调 费用”。
整。
（3）所有者权益变动表中新增“设定受益计划变动额结转留存 已审批 无影响
收益”项目。比较数据相应调整。
（4）将公司收到的扣缴个人所得税税款手续费，计入其他收 已审批 调减“营业收入”本期金额695,739.83元，上
益。比较数据相应调整。 期金额569,192.93元，重分类至“其他收益”。
ii、公司于2018年4月18日分别召开第六届董事会第二十五次会议和第六届监事会第十五次会议，审议通过了《关于公
司会计政策变更的议案》，同意公司对存货的发出计价方法由全月一次加权平均法变更为先进先出法。
2、重要会计估计变更
公司本期无重要会计估计变更。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
（1）本期新设孙、子公司情况：
公司名称 设立日期 注册地 注册资本 持股比例 截至2018年12月31
（%） 日出资额
Ruifeng Wealth Management Pte. Ltd. 2018.02.28 新加坡 100万新加坡 100.00 100万新加坡元
元
二三四五（深圳）区块链技术有限公司 2018.01.17 深圳 人民币5000万 100.00 尚未出资
元
青岛涌信保险经纪有限责任公司 2018.12.12 青岛 人民币5000万 100.00 人民币5000万元
元
广西快收信息科技有限公司 2018.04.19 南宁 人民币1000万 51.00 人民币510万元
元
（2）本期新设立结构化主体：
名称 类型 设立日期
富诚海富通君诚一号专项资产管理计划 资管计划 2018.6.20
渤海信托单一资金信托计划 信托计划 2018.12.10
天风-二三四五租赁一期资产支持专项计划 信托计划 2018.12.17
（4）对 2019 年 1-3 月经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
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