联络互动：关于投资设立小额贷款公司的公告2016-11-15
证券代码：002280 证券简称：联络互动 公告编号：2016-159
杭州联络互动信息科技股份有限公司
关于投资设立小额贷款公司的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
2015 年 12 月 27 日
一、对外投资概述
1、对外投资的基本情况
杭州联络互动信息科技股份有限公司（以下简称“联络互动”或“公司”）
第四届董事会第二十七次会议审议通过了《关于投资设立小额贷款公司的议案》，
公司或公司全资子公司拟以出资人民币 1 亿元投资设立小额贷款全资子公司（具
体以工商核准为准）。
2、投资行为所需的审批程序
本次投资事项已经公司第四届董事会第二十七次会议以 7 票赞成、 票反对、
0 票弃权通过，根据《公司章程》规定，该对外投资事项无需经过公司股东大会
批准。
3、本次对外投资事项不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组
管理办法》规定的重大资产重组。
4、本次小额贷款公司的设立尚需报天津金融办等相关政府部门审批，存在
审批无法获准通过的设立风险，请投资者注意投资风险。
二、拟设立公司的基本情况如下：
公司名称：天津联络小额贷款有限公司
公司住所：天津市自贸试验区
法定代表人：郭静波
注册资本：人民币 1 亿元
经营范围：在全国范围内开展办理各项贷款；办理票据贴现；办理资产转让
业务；办理与小额贷款相关的咨询业务；经批准的其他业务（以企业登记部门最
终核准登记为准）。
出资方式：公司或公司子公司以货币资金出资人民币 1 亿元。
股东：公司或公司全资子公司持有本次设立的小额贷款公司 100%股权，为
其唯一股东。
上述信息均以企业登记部门最终核准登记为准。
三、对外投资合同的主要内容
本次对外投资事项为设立小额贷款全资子公司，无需签订对外投资合同。
四、对外投资的目的、存在的风险和对公司的影响
本次投资的目的和对公司的影响
面对目前稳健的货币政策及小额贷款强大的市场需求，投资设立小额贷款公
司，可以充分利用公司资金并与各类金融机构和社会资金开展合作，发挥资本推
动业务发展与资源整合的作用。此外，公司目前已设立互联网金融全资孙公司北
京联络金服科技有限公司，以及全资孙公司深圳联络商业保理有限公司，本次设
立小额贷款公司，有利于整合公司资源，利用公司海量用户资源以及与公司未来
电商平台的联运优势，为中小微企业提供金融服务，有效拓宽中小企业融资渠道。
本次交易有助于推动公司联络金融服务平台的搭建，有利于公司发展战略的进一
步推进，同时可以拓宽公司的业务领域，增强盈利能力及提升公司的综合竞争力。
小额贷款公司存在以下风险：
1、设立风险：小额贷款公司的设立尚需报天津金融办等相关政府部门审批，
存在审批无法获准通过的设立风险；
2、市场风险：因央行利率水平的变化而影响小额贷款公司利率波动的市场
风险；
3、信用风险：小额贷款公司主要客户是线上、线下中小微企业及商户，存
在资信状况复杂、资产规模小及资本金小等信用风险；
4、政策风险:小额贷款行业可能存在利率上下线标准、法律地位不明确以及
监管部门审批等限制。在实际经营过程中，可能出现难以预见的政策性风险。
5、经营风险：小额贷款公司在经营过程中可能会面临资金来源渠道单一、
借款人经营不善而违约等风险，以及由于内部控制及治理机制失效等原因而造成
的操作风险。
关于公司投资设立小额贷款公司的后续事项，本公司将严格按照相关规定及
时履行信息披露义务，提请广大投资者注意投资风险。
五、独立董事的相关意见
公司独立董事董玮、李宏、潘斌经核查一致认为：投资设立小额贷款公司有
助于推动公司联络金融服务平台的搭建，有利于公司发展战略的进一步推进，同
时可以拓宽公司的业务领域，增强盈利能力及提升公司的综合竞争力。该事项符
合公司战略规划及发展需要，符合公司及全体股东的利益。本次对外投资符合《公
司法》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《公司章程》及公
司《投资管理制度》的相关要求，审批权限和决策程序合法、有效，不存在损害
公司和中小股东利益之情形。因此，同意公司董事会《关于投资设立小额贷款公
司的议案》。
六、备查文件
1、公司第四届董事会第二十七次会议决议
2、第四届董事会第二十七次会议独立董事对相关事项的独立意见
特此公告。
杭州联络互动信息科技股份有限公司董事会
2016 年 11 月 15 日
