证券代码：002349           证券简称：精华制药                公告编号：2020-053




                   精华制药集团股份有限公司
                   关于开展票据池业务的公告

     本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、
 误导性陈述或者重大遗漏承担责任。


    精华制药集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 8 月 27 日召
开了第四届董事会第三十六次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，
相关事项公告如下：
    一、票据池业务情况概述
    1、业务概述
    票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管
理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据
贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。
    2、合作银行
    公司本次拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合
作银行由公司董事会授权公司财务部根据公司与商业银行的合作关系、商业银行
票据池服务能力等综合因素选择。
    3、实施额度
    公司总计不超过人民币 5,000 万元的票据池额度，即用于与合作银行开展
票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币 5,000 万元，该额
度可滚动使用。
    公司及纳入合并报表范围的下属子公司可以在各自质押额度范围内开展融
资业务，当自有质押额度不能满足使用时，不可申请占用票据池内其它成员单位
的质押额度。质押票据到期后存入保证金账户，与质押票据共同形成质押或担保
额度，额度可滚动使用，保证金余额可用新的票据置换。
    4、担保方式
    在风险可控的前提下，公司及控股子公司为票据池的建立和使用可采用最高
额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。
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    二、开展票据池业务的目的
    随着公司业务规模的扩大，使用票据结算的客户增加，公司持有的未到期商
业汇票相应增加。同时，公司与供应商合作也经常采用开具商业汇票的方式结算。
    1、收到商业汇票后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银
行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对商业汇票
管理的成本。
    2、公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开据不超过质押金
额的商业汇票，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占
用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化。
    3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减
少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率，实现票据的信息化管理。
    三、票据池业务的风险与风险控制
    1、流动性风险
    公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账
户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的
到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开据商业汇票
的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。
    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。
    2、担保风险
    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供
应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期
不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，合作银行可能要求公司追加新收票
据、存单、保证金等多种方式的担保。
    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
    四、决策程序和组织实施
    1、本次开展票据池业务已经公司第四届董事会第三十六次会议审议通过，
无须提交公司股东大会审议。
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    2、公司董事会授权公司财务部负责票据池业务的具体实施。公司财务部将
及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相
应措施，控制风险，并第一时间向公司董事会报告。
    3、公司内审机构负责对票据池业务开展情况进行审计和监督。
    4、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。
    五、备查文件
    第四届董事会第三十六次会议决议。




    特此公告。




                                             精华制药集团股份有限公司董事会
                                                      2020 年 8 月 31 日