天业通联:关于利用自有资金购买银行理财产品进展的公告2017-03-25
证券代码:002459 证券简称:天业通联 公告编号:2017-010
秦皇岛天业通联重工股份有限公司
关于利用自有资金购买银行理财产品进展的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整,并对公告中的虚
假记载、误导性陈述和重大遗漏承担责任。
一、 委托理财基本情况
秦皇岛天业通联重工股份有限公司(以下简称“公司”)于2016年12月22
日使用人民币8,000万元购买交通银行“蕴通财富日增利91天”理财产品。详
见2016年12月24日公司刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》和
巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《关于利用自有资金购买银行理财产
品进展的公告》(公告编号:2016-071)。
二、 委托理财履行情况
该理财产品已于2017年3月24日到期,银行如期如约支付公司本金8,000万
元及理财收益698,082.19元,以上合同履行完毕。
三、继续购买银行理财产品的相关情况
(一)委托理财概述
2017年3月24日,公司与交通银行股份有限公司秦皇岛分行签订了委托理财
合同,使用人民6,000万元购买交通银行“蕴通财富日增利”S款理财产品;与
中信银行股份有限公司唐山分行签订了委托理财合同,使用2,000万元购买中信
理财之共赢保本步步高升B款人民币理财产品。
公司于2017年1月23日召开第三届董事会第三十次会议,以同意8票,反对0
票,弃权0票的表决结果审议通过了《关于2017年度利用自有资金开展委托理财
的议案》,同意根据公司经营发展计划和资金状况,2017年度公司使用合计不超
过人民币3亿元自有资金用于委托商业银行进行固定收益类或承诺保本的投资理
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财,并授权公司管理层负责办理具体投资事项,包括但不限于产品选择、实际投
资金额确定、协议的签署等。
(二)委托理财合同主体的基本情况
委托理财合同的主体分别为交通银行股份有限公司秦皇岛分行、中信银行股
份有限公司唐山分行,均与公司不存在关联关系。
(三)委托理财合同的主要内容
交通银行理财产品理财合同
1、产品名称:“蕴通财富日增利”S款
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品成立日:2012年6月28日
4、产品预期年化收益率:产品以客户的每笔认/申购为单位累计其存续天数,
客户赎回时,按照赎回份额的实际存续天数和对应的实际年化收益率计算客户理
财收益。存续期限与预期年化收益率的对应关系如下:
存续天数 预期年化收益率
小于 7 天 1.80%
7 天(含)—14 天 2.50%
14 天(含)—30 天 2.85%
30 天(含)—90 天 2.95%
90 天(含)以上 3.05%
5、申购和赎回:赎回申请受理时间为理财产品开放期内每个工作日的交易
时间,申购申请受理时间不受上述限制。
6、申购总额:人民币6,000万元
7、产品申购日:2017年3月24日
8、产品到期日:持续运作,银行有权根据实际情况提前终止。公司可根据
自身情况在开放期内每个工作日的交易时间进行赎回操作。
9、产品投资范围:
(1)固定收益类:国债、金融债、央票、高等级信用债和其他固定收益类
资产;(2)货币市场类:同业拆借、同业存款、同业借款、债券回购、货币基
金和其他货币市场类资产;(3)其他:符合监管机构要求的其他资产或者资产
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组合。
中信银行理财产品理财合同
1、产品名称:中信理财之共赢保本步步高升B款人民币理财产品
2、产品类型:保本浮动收益型,开放型
3、产品测算收益率:实际存续天数与测算最高年化收益率的对应关系如下:
实际存续天数 测算最高年化收益率
1 天-7 天 2.60%
8 天-14 天 2.80%
15 天-30 天 3.15%
31 天-60 天 3.35%
61 天-90 天 3.55%
91 天以上 3.65%
4、产品的申购:本产品按金额申购,按产品单位计算份额;在银行正常工
作日内,当日起息的理财产品申购的起止时间为0:00-15:30(以银行后台系
统受理申请时间为准),其余时间的申购申请在下一工作日起息。投资者首次申
购的起点金额为100万元,追加投资时,增加申购额度按照1万元的整数倍递增。
投资者可通过中信银行网上银行、现金管理和柜面进行申购。中信银行保留不接
受认、申购申请的权利。
5、产品的赎回:本产品按份额赎回,赎回份额为1万份的整倍数。投资者
赎回成功后,赎回资金中本金部分即时到账;收益部分在赎回成功后的下一工作
日到账,赎回日至资金到帐日之间不计收益。投资者提出部分赎回时,如赎回后
投资者持有份额不足100万份,则投资者需进行全部赎回。赎回时间为每个工作
日的8:00-15:30,投资者可通过柜台等渠道进行实时赎回交易,其余时间不
接受赎回。中信银行保留不接受赎回(含预约赎回方式)申请的权利。
6、申购总额:人民币2,000万元
7、产品申购日:2017年3月24日
8、产品期限:本产品无名义存续期限(受提前终止条款约束)。
9、产品投资对象:
(1)货币市场类:现金、存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类
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资产;(2)固定收益类:债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债
券基金和其他固定收益类资产;(3)非标准化债权资产和其他类:符合监管机
构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司
资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、人
民币利率互换、人民币利率远期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者
资产组合。
四、委托理财对公司的影响
公司对委托理财产品的风险与收益,以及未来的资金需求进行充分的预估与
测算,使用闲置自有资金投资固定收益类或承诺保本的银行理财产品不会影响公
司的日常经营运作与主营业务的发展,且银行理财产品的收益率一般高于活期存
款收益率,理财产品的投资有利于提高公司自有资金的使用效率,获得一定的投
资收益,提升公司整体业绩水平,为股东获取更多投资回报。
五、投资风险分析及风险控制措施
(一)投资风险分析
1、投资固定收益类或承诺保本类银行理财产品属于低风险投资品种,但金
融市场受宏观经济的影响较大,投资收益会受到市场波动的影响。
2、存在相关工作人员的操作和道德风险。
(二)拟采取风险控制措施
1、公司将严格遵守审慎投资原则,选择稳健的投资品种。独立董事、监事
会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
2、公司董事会授权经营管理层负责董事会审批额度内的委托理财相关事宜,
财务总监组织实施,财务部负责具体操作、及时分析和跟踪理财产品投向、进展
情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全或影响正常资金需求的状况,应及
时采取相应保全或赎回措施,控制投资风险。
3、财务部建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账
目,做好资金使用的财务核算工作,并于发生投资事项当日及时与银行核对账户
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余额,确保资金安全。
4、实行岗位分离操作,投资理财业务的申请人、审核人、审批人、操作人、
资金管理人应相互独立。
5、公司相关工作人员与银行相关工作人员须对理财业务事项保密,未经允
许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财业
务有关的信息。
6、公司内部审计部门负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行
审计与监督,对可能存在的风险进行评价,定期向审计委员会汇报。
7、公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内委
托理财产品及相关损益情况。
六、公司累计购买银行理财产品的余额及占最近一期经审计净资产的比例
截止本公告日,公司近十二个月内累计购买银行理财产品的余额为1.45亿
元,占公司2015年末经审计净资产的11.94%。
七、备查文件
1、《公司第三届董事会第三十次会议决议》;
2、《关于2017年度利用自有资金开展委托理财的公告》;
3、《交通银行“蕴通财富日增利”S款理财产品理财合同》;
4、《中信银行理财产品理财合同》。
特此公告。
秦皇岛天业通联重工股份有限公司
董事会
2017 年 3 月 24 日
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