关于日发数码向银行申请买方信贷额度并承担担保责任相关事项的专项意见




                      华泰联合证券有限责任公司

               关于浙江日发数码精密机械股份有限公司

           向银行申请买方信贷授信额度并承担担保责任

                          相关事项的专项意见



    作为浙江日发数码精密机械股份有限公司（以下简称“日发数码”或“公司”）
首次公开发行股票持续督导期间的保荐机构，华泰联合证券有限责任公司（以下
简称“本保荐机构”）根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易
所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板保荐工作指引》（2010 年修订）、
《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等有关规定，对日发数码
向银行申请买方信贷授信额度并承担担保责任的相关事项进行了核查，并发表如
下核查意见：

    一、买方信贷授信及担保情况概述

    公司第四届董事会第十八次会议审议通过了《关于向银行申请买方信贷授信
额度并承担担保责任的议案》，同意公司向交通银行股份有限公司新昌支行申请
买方融资授信，对部分客户采用按揭贷款方式销售产品，公司为客户按揭贷款承
担担保责任，客户以所购产品为公司提供反担保。
    公司在买方信贷授信担保上实行总余额控制，即自 2011 年 1 月 1 日至 2011
年 12 月 31 日止的任何时点，公司为客户提供的买方信贷担保业务保证金担保总
余额将不超过人民币 3,000 万元整。在上述期间内，在银行审批的买方信贷授信
额度下且公司为客户办理买方信贷业务提供的保证金担保总余额不超过人民币
3,000 万元整的情况下，公司可连续、循环的为客户提供买方信贷保证金担保。
    此外，公司董事会同意授权董事长王本善先生全权代表公司审核并签署上述
授信额度内的买方信贷担保业务的所有文书并办理相关事宜，不再上报董事会进
行表决，由此产生的法律、经济责任全部由公司承担。超过前述额度范围的事项
将按照相关法律法规的规定及公司《对外担保制度》的要求提交董事会或股东大
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会审议。

    二、担保各方基本情况

    1、担保人基本情况：
    公司名称：浙江日发数码精密机械股份有限公司
    公司性质：永久存续的股份有限公司
    注册地址：浙江省新昌县七星街道日发数码科技园
    法定代表人：王本善
    注册资本：14,400 万元
    经营范围：数控机床、机械产品的研制、生产、销售；经营进出口业务（范
围详见《中华人民共和国进出口企业资格证书》）
    2、被担保人基本情况
    被担保人基本情况以具体业务实际发生对象为准。

    三、担保事项具体情况

    在公司买方信贷授信额度内，公司客户的法定代表人（以下称“借款人”）
向银行申请办理设备按揭贷款，借款期间在二到三年之间；公司和客户共同为借
款人提供担保；客户以足额资产为公司提供反担保。

    四、担保收益和风险评估

    公司逐步开发并销售中大型、重型数控机床，这类设备价值高、售价高。通
过开展买方信贷担保业务有助于大型设备的市场开拓和提高目标客户的合同履
行能力，但也存在资金担保的风险。因此，公司在买方信贷担保业务开展中，要
求客户需支付所购设备的 30%及以上的设备款项，仅设备款余额由借款人申请银
行融资；借款人以其个人资产向贷款银行承担连带责任；客户和公司共同为借款
人提供担保，同时客户以所购设备资产为公司提供反担保。

    五、截止信息披露日累计对外担保和逾期担保数量

    截止到 2012 年 6 月 30 日，公司因申请买方融资授信产生的累计对外担保余
额合计为 1,507.40 万元，占公司最近一期经审计净资产 75,501.11 万元的 2.0%。
公司无逾期对外担保的情况，无直接或间接为资产负债率超过 70%的公司提供担
保的情况，也没有为股东、实际控制人及其关联方提供担保的情况。
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    六、保荐机构的核查意见

    经核查，本保荐机构认为：公司第四届董事会第十八次会议审议通过的《关
于向银行申请买方信贷授信额度并承担担保责任的议案》的审议程序合法合规，
决议内容符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上
市公司规范运作指引》等有关规定。本保荐机构对日发数码的上述决议无异议。
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   （此页以下无正文，为《华泰联合证券有限责任公司关于浙江日发数码精密
机械股份有限公司向银行申请买方信贷授信额度并承担担保责任相关事项的专
项意见》的签字盖章页）




保荐代表人：

                          刘 勇                                 杜卫民




                                                    华泰联合证券有限责任公司




                                                               年        月       日