广东奥马电器股份有限公司

                      二○一九年度董事会工作报告



     一、公司业务发展情况

    报告期内，公司主要从事冰箱、冰柜的生产及销售业务、金融科技业务。

    2019 年度，公司实现营业收入 739,250.75 万元，比上年同期下降 5.26%；归属
于上市公司股东的净利润 5,328.85 万元，比上年同期增长 102.80%；扣除非经常性
损益后归属于上市公司股东的净利润 1,736.79 万元，比上年同期增长 100.95%，具
体分析如下：

     1、冰箱制造和销售领域

    报告期内，奥马冰箱实现销量 954.09 万台,奥马冰箱合并报表范围实现营业收入
718,082.06 万元， 同比增长 4.99%；归属于上市公司净利润 56,196.56 万元，较上
年同期增长 59.21%。

    2、金融科技领域

    公司金融科技板块分为三大板块业务：

    （1）金融和产业股权投资，包括投资长治银行、互联网小额贷款公司等。金融
股权投资方面，长治银行业务发展稳健，资产质量良好，利润增长迅速，给上市公
司带来稳定的分红收益。因政策原因，近期互联网小贷公司已经暂停新设审批，上
市公司控股的互联网小贷公司的价值凸显。产业股权投资方面，也有较好表现，多
家被投企业又获得了新一轮的战略投资，助力其发展。报告期内，实现营业收入 0
万元，同比增长 0%，实现归属于上市公司净利润 169.31 万元, 同比增长-169.84%。

        （2）产品及技术服务。一方面，公司自主设计、研发及运营的智能 POS
项目，已经在市场上布放数十万台 POS 台，拥有大量的商户使用群体，为商户提供

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多种方式收银、移动支付、自助点单、团购验证、外卖订单的操作服务；另一方面，
公司开发的计算机云平台项目，已与多家金融机构开展合作，未来将持续拓展更多
的客户。报告期内，实现营业收入 4,029.15 万元，同比下降 34.80%，实现归属于上
市公司净利润 8,947.42 万元, 同比增长-115.94%。

    （3）助贷业务。2019 年度工作重点为对 2018 年客户逾期现象开展存量资产回
收。实现营业收入 878.79 万元，同比下降 89.70%，实现归属于上市公司净利润
-32,184.63 万元, 同比增长 18.48%。

    报告期内，受金融政策和金融行业整体环境的影响，公司金融板块业务收入持
续下滑。为优化公司资产结构及资源配置，降低企业经营风险，提升公司质量及持
续经营能力，公司在报告期内将中融金 100%股权出售。金融科技板块实现营业收
入 21,168.69 万元，同比下降 78.03%，实现归属于上市公司净利润-50,867.71 万元, 同
比增长 77.45%。

    二、会议召开及审议议案情况

    2019 年度共召开 12 次董事会，董事会全体成员，本着认真负责、科学谨慎的
态度审议了各项议题，审慎决定，保障了公司生产经营的平稳运行，促进了公司的
持续发展。

    2019 年度共召开股东大会 4 次，召开情况如下：

                         投资者参
  会议届次    会议类型                  召开日期        披露日期      披露索引
                           与比例

 2019 年第一
             临时股东                2019 年 01 月 10 2019 年 01 月 11 www.cninf
 次临时股东               33.40%
               大会                         日               日         o.com.cn
    大会


 2019 年第二
             临时股东                2019 年 04 月 25 2019 年 04 月 26 www.cninf
 次临时股东               16.81%
               大会                         日               日         o.com.cn
    大会



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 2018 年年度 年度股东            2019 年 05 月 21 2019 年 05 月 22 www.cninf
                        25.31%
  股东大会     大会                     日               日         o.com.cn

 2019 年第三
             临时股东            2019 年 12 月 31 2020 年 01 月 02 www.cninf
 次临时股东             12.75%
               大会                     日               日         o.com.cn
    大会


   公司董事会严格按照公司章程及有关法规履行职责，认真执行股东大会的各项
决议，及时落实股东大会安排的各项工作。

    三、科学决策，支持管理层的工作

   董事会对管理层给予了大力支持和充分信任，使管理层能够根据市场变化情况，
及时地调整经营策略，应对市场变化。对于管理层提出的问题和需要决策的事项，
董事会均以高效、负责的态度及时给予了答复和指导，解决了生产经营中的问题。
此外，各董事还利用自身的经验、专业知识和社会关系，对管理层在开发新客户和
规范管理方面给予了帮助，促进了公司生产经营的顺利开展。

    四、公司未来发展的展望

   （一）冰箱产业战略发展规划

   公司将顺应行业发展趋势，在保持出口优势的基础上，辅以自主品牌的持续深
耕，不断优化产品结构，提升中高端产品市场份额，使公司的发展从规模数量化成
长，进入规模与质效增长并举的可持续发展新阶段，籍此将公司发展成为最具成长
性、最有竞争力的全球专业化制冷设备供应商之一。

   （二）金融科技战略发展规划

   在金融科技领域，公司仍将坚持以“场景+科技+新金融”发展战略，构建及深
入场景批量获取客户以大幅降低获客成本，另一方面以场景获取及数据积累，通过
大数据、人工智能、云计算等技术手段来提升风控水平，提高服务效率，协助将传
统金融服务普及到中小微企业及个人，助力金融服务于实体经济。

   （三）加强内部规范操作，完善公司体系治理


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   公司将严格按照相关的法律法规标准规范管理股东大会、董事会、监事会的日
常运作，不断完善法人治理结构，健全内部管理制度，加强内部控制，提升公司的
治理水平。完善公司的管理体系，建立集团化管控体系，从而满足公司管理需要，
进一步推动企业管理的规范化、标准化、常态化，促进公司的持续健康稳定发展，
切实维护上市公司及中小股东的利益。

   （四）可能面临的风险

   1、金融科技业务市场竞争风险。金融科技业务处于快速发展、转型升级的阶段，
具有产品和服务更新换代快的特点，若公司金融科技业务对技术、产品和市场的发
展趋势不能正确判断，不能持续研发升级产品和服务，将导致公司的市场竞争能力
下降，存在一定的市场竞争风险。

   2、出口业务风险。冰箱业务方面，欧洲是公司最大的出口市场，如果公司出口
的国家和地区的贸易政策发生重大变化或经济形势恶化、我国出口政策产生重大变
化或我国与这些国家或地区之间发生重大贸易争端等情况，将会影响到这些国家和
地区的产品需求，进而影响到公司的出口业务。目前中美贸易摩擦，冰箱产品未被
美国列入提高关税产品目录中，若未来贸易摩擦进一步加剧，不排除会影响到公司
在美国地区出口业务。

   3、冰箱业务市场竞争风险。公司的主导产品冰箱作为日用家电产品，市场空间
巨大，但由于竞争厂家数量众多，冰箱行业的竞争已经由单纯的价格、质量竞争上
升到研发能力、资金实力、人力资源、上下游产业链资源的获取等更全面的综合性
竞争。尽管公司在冰箱ODM领域已取得明显的工艺制造、订单处理能力等方面的竞
争优势，但仍然面临激烈的市场竞争风险。

   4、主要原材料价格大幅波动的风险。公司冰箱业务原材料及关键零部件主要是
压缩机、钢材、塑料、发泡材料等，占产品成本比重较高，因此原材料及关键零部
件价格的波动会影响公司经营业绩。尽管公司不断通过技术更新和生产流程优化来
降低生产成本，通过推出新产品提高产品附加值，并且与主要的原材料供应商保持
良好的合作关系，但公司仍存在原材料及关键零部件价格大幅波动给生产经营带来
不利影响的风险。

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   5、汇率波动风险。公司的出口业务主要以美元和欧元报价及结算。汇率随着国
内外政治、经济环境的变化而波动，具有一定的不确定性。如果公司不能采取有效
措施规避人民币升值风险，则公司将面临盈利能力受汇率波动影响的风险。

   6、出口退税率波动的风险。报告期内，公司出口产品享受增值税出口退税“免、
抵、退”相关政策，公司冰箱产品属于国家鼓励出口的机电产品。报告期内，公司
出口产品执行的出口退税率为16%。若未来国家调低出口退税率或取消出口退税政
策，将增加公司的外销成本，对公司出口经营业绩造成一定影响。

   7、企业所得税优惠政策变化的风险。2017年12月，广东奥马冰箱有限公司被认
定为高新技术企业，发证日期：2017年12月11日，证书编号：GR201744005969，有
效期三年。依据税法相关法律规定，2017年度至2019年度企业所得税按15%税率缴
纳。如未来国家变更或取消高新技术企业税收优惠政策或未来公司不再符合享受税
收优惠的条件，将对公司未来的经营业绩产生一定的影响。




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                                                         2020 年 4 月 28 日




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