证券代码：002678           证券简称：珠江钢琴         公告编号：2016-073


                       广州珠江钢琴集团股份有限公司
      关于为广州珠江小额贷款股份有限公司提供担保的关联交易公告



    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。


    一、担保情况概述
    1、担保事项基本情况
    2015年8月，广州珠江钢琴集团股份有限公司（以下简称“公司”或“珠江
钢琴”）2015年第一次临时股东大会审议通过《关于为广州珠江小额贷款股份有
限公司提供担保的关联交易议案》，广州珠江小额贷款股份有限公司（以下简称
“小额贷款公司”）向银行申请融资1亿元（人民币，下同），珠江钢琴持有小额
贷款公司30%的股权，对其提供的担保总额为3,000万元。公司与银行签署了担保
合同，有效期为2015年11月至2016年11月。
    详见2015年8月28日公司刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）和《证券
时报》上的《关于为广州珠江小额贷款股份有限公司提供担保的关联交易公告》。
    小额贷款公司自成立以来经营情况良好，截止 2016 年 8 月 31 日，小额贷款
公司贷款余额 31,175 万元，营业收入 2,448 万元，利润总额 1,183 万元，净利
润 887 万元。越秀区小贷公司发展动态（第二季度）披露 57 家小贷公司中，公
司以年化资本回报率 7.42%排名第五位。小额贷款公司自 2015 年以来加强对专
业市场开拓力度，存量客户由 2014 年一百多笔增加到目前的二百多笔，市场资
金需求旺盛。由于前次小额贷款公司向银行等融资机构申请的融资授信将于
2016 年 11 月到期，小额贷款公司可放贷金额供不应求，为满足业务持续发展的
需要，在前次融资授信有效期满后，小额贷款公司拟继续向银行等融资机构申请
融资 1 亿元，保持现有营运资金规模。本贷款事项需要各股东按股比提供担保。
珠江钢琴持有小额贷款公司 30%的比例，对其提供的担保总额为 3,000 万元。
    2、根据《公司关联交易决策管理制度》的规定，本次担保的关联交易事项
尚须获得股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联人将放弃在股东大会
上对该议案的投票权。
    3、本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资
产重组。
    二、被担保人基本情况
    1、名称：广州珠江小额贷款股份有限公司
    2、成立日期：2013 年 6 月 13 日
    3、注册地点：广州市越秀区长堤大马路 316 号广州珠江华侨大酒店第 3 层
303、304、305
    4、法定代表人：麦燕玉
    5、注册资本：贰亿元
    6、税务登记证号码：44010407018292X
    7、主营业务：办理各项小额贷款、其他经批准的业务。
    8、主要股东和实际控制人
    珠江钢琴（持股 30%），广州珠江啤酒集团有限公司（持股 20%）、李长才（持
股 20%）、何宗儒（持股 15%）、广州工业发展集团有限公司（持股 10%）、陈日新
（持股 5%）。无实际控制人。
    9、与公司的关联关系：由于公司总经理李建宁先生担任小额贷款公司董事、
副总经理麦燕玉女士担任小额贷款公司董事长，董事会秘书杨伟华担任小额贷款
公司监事，根据关联方认定的相关规定，小额贷款公司成为珠江钢琴的关联法人，
此次为小额贷款公司提供担保的行为构成关联交易。
    10、历史沿革、主要业务最近三年发展状况：
    小额贷款公司 2013 年累计发放贷款 45,890 万元，累计收回 24,890 万元，
期末贷款余额 21,000 万元；2014 年累计发放贷款 87,445 万元，累计收回 73,650
万元，期末贷款余额 34,795 万元；2015 年累计发放贷款 75,035 万元，累计收
回 76,640.05 万元，期末贷款余额 33,189.95 万元;2016 年 1-6 月累计发放贷款
7,564 万元，累计回收 9,825.44 万元，期末贷款余额 30,928.51 万元。
    2016 年 1-8 月累计发放贷款 14,272 万元，累计收回 16,287.13 万元，期末
贷款余额 31,174.82 万元。
    从 2015 年 2 月公司战略转型以来，小额贷款公司在严控风险的前提下，坚
持贷款业务向股东持股的专业市场倾斜，小额分散、抓小放大,不断开发专业市
场，派驻团队。风险控制和业务拓展工作进展顺利，业务转型战略初见成效。
    11、主要财务指标：
    截至到 2015 年 12 月 31 日,小额贷款公司的资产总额 35,813.91 万元、负债
总额 13,574.74 万元（其中包括银行贷款总额 1 亿元、流动负债总额 3,574.74
万元）、净资产 22,239.17 万元,2015 年度营业收入 5,143.70 万元、利润总额
2,849.04 万元、净利润 2,134.12 万元。（以上数据已经审计）
    截至到 2016 年 6 月 30 日,小额贷款公司的资产总额 32,239.05 万元、负债
总额 8,257.33 万元、净资产 23,981.72 万元,2016 年上半年营业收入 1,954.35
万元、利润总额 989.85 万元、净利润 742.38 万元。（以上数据未经审计）
    三、拟签署担保合同的主要内容
    1、担保方式：信用担保。
    2、担保期限：自该笔担保生效之日起三年。
    3、担保金额：3,000 万元。
    4、担保费用：担保方按担保总额的千分之一收取担保费用。
    5、小额贷款公司全体股东按各自持股比例为其提供担保，并由小额贷款公
司以其资产提供反担保。
    6、担保合同将在股东大会批准后签署。
    四、董事会意见
    1、小额贷款公司根据经营的需要，及时进行适度的银行融资可以扩大营运
资金，满足市场需求，有利于提高股东回报。
    2、本次小额贷款公司向银行申请融资 1 亿元，占注册资本的比例为 50%，
符合《关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知》（粤金〔2012〕
6 号）、《广东省小额贷款公司管理办法》（试行）等法规的规定。
    3、小额贷款公司全体股东按各自持股比例为其提供担保，并由小额贷款公
司以其资产提供反担保，符合市场规则。
    五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
    截至目前，公司累计对外（含子公司）的担保总额为 22,400 万元，占最近
审计净资产比例为 11.60%，无逾期的担保。
    六、公司与该关联人累计已发生的各类关联交易的总金额
    当年年初至披露日，公司为小额贷款公司累计已发生的担保总金额为 2,400
万元。
    七、独立董事独立意见
    本次《关于为广州珠江小额贷款股份有限公司提供担保的关联交易议案》在
提交董事会审议前已经过独立董事事前认可。独立董事认为，小额贷款公司运行
正常，由于前次各股东为小额贷款公司向银行申请融资的担保事项将于 2016 年
11 月到期，而目前市场资金需求旺盛，小额贷款公司可放贷金额供不应求，在
前次担保有效期满后，各股东再次对其申请银行融资提供担保有利于保持小额贷
款公司现有营运资金规模，增加企业收益，不存在损害公司和中小股东利益的情
况。公司本次对小额贷款公司提供担保的关联交易决策程序合法，符合《深圳证
券交易所股票上市规则》及其他规范的要求，因此独立董事一致同意公司为小额
贷款公司提供担保的关联交易事项。
    八、备查文件
    1、董事会决议
    2、独立董事事前认可意见及独立意见
    特此公告。


                                          广州珠江钢琴集团股份有限公司
                                                     董事会
                                             二〇一六年十月二十五日