证券代码：002678 证券简称：珠江钢琴 公告编号：2017-063
广州珠江钢琴集团股份有限公司
关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，增加公司收益，广州珠江钢琴集
团股份有限公司（以下简称“集团公司”或“公司”）第二届董事会第七十一次
会议审议通过了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，
董事会同意集团公司及全资子公司广州珠江恺撒堡钢琴有限公司（以下简称“恺
撒堡公司”）使用合计不超过伍亿元（含）的自有闲置资金进行保本型的银行短
期理财产品投资。详细情况公告如下：
一、投资概况
（一）投资目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响集团公司及恺撒堡公司
正常经营的情况下，集团公司及恺撒堡公司拟使用自有闲置资金投资保本型银行
短期理财产品。
（二）投资额度及委托方
公司名称 类型 投资额度
广州珠江钢琴集团股份有 拟使用不超过叁亿元（含）的自有闲置资金进行保本型的
集团公司
限公司 银行短期理财产品投资。
广州珠江恺撒堡钢琴有限 拟使用不超过贰亿元（含）的自有闲置资金进行保本型的
全资子公司
公司 银行短期理财产品投资。
集团公司及恺撒堡公司使用合计不超过伍亿元（含）的自有闲置资金进行保
本型的银行短期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用。
集团公司及恺撒堡公司在有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总
额不得超过投资额度，受托方是信用评级高且与集团公司及恺撒堡公司无关联关
系的银行。
（三）投资品种
集团公司及恺撒堡公司运用自有闲置资金投资的品种为保本型银行短期理财
产品，该投资品种不涉及《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》
对风险投资规定的情形，是集团公司及恺撒堡公司在风险可控的前提下提高闲置
资金使用效益的重要理财手段。
（四）投资期限
自获股东大会审议通过之日起一年内有效。
（五）资金来源
本次集团公司及恺撒堡公司投资保本型银行短期理财产品使用自有闲置资
金，资金来源合法合规，不使用募集资金、银行信贷资金直接或者间接进行投资。
本次投资理财事项不构成关联交易。
（六）2017 年集团公司及子公司购买理财产品情况
1、集团公司于 2017 年 1 月 16 日召开第二届董事会第六十二次会议审议通
过了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，董事会同
意集团公司使用不超过壹亿贰仟万元（含壹亿贰仟万元）的自有闲置资金进行保
本型的银行短期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用，
且公司在有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总额不超过壹亿贰
仟万元（含壹亿贰仟万元），受托方是信用评级高且与公司无关联关系的银行。
在审批额度内，集团公司实际理财产品投资情况如下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
中国民生银
2017 年 7 “FGDA17127L” 5,000 364 2017 年 7 月 2018 年 7
1 行股份有限 5.1% 否
月 24 日 法人理财产品 万元 天 25 日 月 24 日
公司
中国民生银
2017 年 10 “FGDA17130P” 7,000 333 2017 年 10 2018 年 9
2 行股份有限 4.9% 否
月 18 日 法人理财产品 万元 天 月 19 日 月 17 日
公司
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉
备注
及向银行贷款，集团公司与中国民生银行股份有限公司无关联关系。
2、集团公司于 2017 年 4 月 24 日召开第二届董事会第六十三次会议审议通
过了《关于子公司使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，子
公司拟使用合计不超过壹亿肆仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型的银行短
期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用，且子公司在
有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总额不得超过投资额度，受托
方是信用评级高且与集团公司及子公司无关联关系的银行，具体额度见下表。
公司名称 类型 投资额度
广州珠广传媒股份有限 拟使用不超过肆仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
广州珠江钢琴文化教育 拟使用不超过伍仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
全资子公司
投资有限公司 的银行短期理财产品投资。
广东琴趣网络科技有限 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
北京珠江钢琴制造有限 拟使用不超过伍佰万元（含）的自有闲置资金进行保本型
全资子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
浙江珠江德华钢琴有限 拟使用不超过伍佰万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
广州珠江艾茉森数码乐 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
器股份有限公司 的银行短期理财产品投资。
（1）在审批额度内，广州珠广传媒股份有限公司实际理财产品投资情况如
下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
“薪加薪 16 号”
2017 年 10 广发银行股 2,000 2017 年 10 2018 年 1
1 2017 年第 98 期 90 天 4.3% 否
月 20 日 份有限公司 万元 月 20 日 月 18 日
保本理财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉及
备注
向银行贷款，广州珠广传媒股份有限公司与广发银行股份有限公司无关联关系。
（2）在审批额度内，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司实际理财产品投
资情况如下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
兴业银行股 “金雪球-优
2017 年 7 份有限公司 悦”保本开放式 1,000 1个 2017 年 7 月 2017 年 8
1 4.4% 是
月 11 日 广州中环支 人民币理财产 万元 月 12 日 月 14 日
行 品
“金雪球-优
悦”保本开放式 200 万 2个 2017 年 8 月 2017 年 10
2 4.1% 是
兴业银行股 人民币理财产 元 月 19 日 月 20 日
2017 年 8 份有限公司 品（2M）
月 18 日 广州中环支 “金雪球-优
行 悦”保本开放式 800 万 3个 2017 年 8 月 2017 年 11
3 4.3% 是
人民币理财产 元 月 19 日 月 20 日
品（3M）
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉
备注
及向银行贷款，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司与兴业银行股份有限公司广州中环支行无关联关系。
（3）在审批额度内，广东琴趣网络科技有限公司实际理财产品投资情况如
下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
“步步生金
2017 年 08 招商银行股 600 万 2017 年 8 月 2017 年 9
1 8688”法人理财 7天 2.14% 是
月 29 日 份有限公司 元 29 日 月4日
产品
“岁月流金
2017 年 09 招商银行股 51482 号”法人 500 万 2017 年 9 月 2017 年 12
2 97 天 3.8% 否
月6日 份有限公司 理财产品 元 6日 月 18 日
T+1,
“步步生金
2017 年 9 招商银行股 150 万 无固 2017 年 9 月 3.65% 否
3 8688”法人理财 —
月7日 份有限公司 元 定期 7日
产品
限
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉
备注
及向银行贷款，广东琴趣网络科技有限公司与招商银行股份有限公司无关联关系。
（4）在审批额度内，北京珠江钢琴制造有限公司实际理财产品投资情况如下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
北京农村商 “2017 年稳赢.
2017 年 11 500 万 2017 年 11 2018 年 1
1 业银行股份 富逸 387 期”法 52 天 3.45% 否
月 24 日 元 月 28 日 月 19 日
有限公司 人理财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉及
备注
向银行贷款，北京珠江钢琴制造有限公司与北京农村商业银行股份有限公司无关联关系 。
2017 年 1 月截至本公告日，浙江珠江德华钢琴有限公司、广州珠江艾茉森
数码乐器股份有限公司暂未投资银行保本理财产品。
3、集团公司于 2017 年 9 月 13 日召开第二届董事会第六十八次会议、第二
届监事会第三十二次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理
的议案》，在确保不影响募集资金项目建设、募集资金使用的情况下，本着股东
利益最大化的原则，集团公司及子公司拟使用不超过闲置募集资金人民币 8 亿元
进行现金管理，用于投资安全性高、流动性好、有保本承诺的投资品种或进行定
期存款、结构性存款及协定存款等。该事项经公司于 2017 年 9 月 29 日召开的
2017 年第一次临时股东大会审议批准，本次使用部分暂时闲置募集资金进行现
金管理的实施期限自集团公司股东大会批准之日起 12 个月内有效，具体额度见
下表。
公司名称 类型 投资额度
使用不超过 25,000 万元（含）的募集资金
广州珠江钢琴集团股份有限公司 母公司
进行现金管理。
全资子公 使用不超过 43,900 万元（含）的募集资金
广州珠江恺撒堡钢琴有限公司
司 进行现金管理。
全资子公 使用不超过 10,000 万元（含）的募集资金
广州珠江钢琴文化教育投资有限公司
司 进行现金管理。
控股子公 使用不超过 1,100 万元（含）的募集资金
广东琴趣网络科技有限公司
司 进行现金管理。
合计 不超过 8 亿元的募集资金。
现金管理实施情况：
（1）在审批额度内，集团公司使用募集资金现金管理情况如下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
中国民
“FGDA17168P” 2017 年
2017 年 10 生银行 10,000 2018 年 9
1 法人理财产品 334 天 10 月 20 4.9% 否
月 19 日 股份有 万元 月 19 日
日
限公司
中国民 “FGDA17229P” 5,000 2017 年 2018 年 5
2 180 天 4.85% 否
2017 年 11 生银行 法人理财产品 万元 11 月 8 日 月7日
月7日 股份有 “FGDA17230P” 5,000 2017 年 2018 年 8
3 274 天 5.00% 否
限公司 法人理财产品 万元 11 月 8 日 月9日
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，集团公
备注
司与中国民生银行股份有限公司无关联关系。
（2）在审批额度内，恺撒堡公司使用募集资金现金管理情况如下：
合同签订 受托 认购规 投资期 投资起 投资到期 预期最高 是否
序号 产品名称
时间 方 模 限 始日 日 年化收益 到期
率
“本利丰”定向人
12,000 2017 年 2018 年 2
1 民币理财产品 88 天 4.3% 否
中国 万元 11 月 6 日 月2日
2017 年 11 (BFDG170497)
农业
月3日 “本利丰”定向人
银行 15,000 2017 年 2017 年 12
2 民币理财产品 31 天 3.8% 否
万元 11 月 6 日 月7日
(BFDG170498)
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，恺撒堡
备注
公司与中国农业银行无关联关系。
（3）在审批额度内，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司现金管理情况如
下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
中国建
设银行 乾元-众盈保本
2017 年
2017 年 10 股份有 型 2017 年 170 9,000 2018 年 1
1 92 天 10 月 19 4.1% 否
月 19 日 限公司 期人民币理财 万元 月 19 日
日
广州芳 产品
村支行
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，广州珠江
备注
钢琴文化教育投资有限公司与中国建设银行股份有限公司广州芳村支行无关联关系。
（4）在审批额度内，广东琴趣网络科技有限公司使用募集资金现金管理情
况如下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
2017 年 10 广州银 “公司红棉理 1,100 2017 年 2018 年 1
1 91 天 3.8% 否
月 23 日 行 财.91 天（人民 万元 10 月 23 月 23 日
币债券） 日
BGC726”法人理
财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，广东琴趣
备注
网络科技有限公司与广州银行无关联关系。
（七）审批权限
根据公司《委托理财管理制度》的规定，根据委托理财额在连续 12 个月内
的累计额的大小，累计额超过公司最近一期经审计净资产的 30%（含 30%）时，
提交股东大会审议批准。本次委托理财事项需提交公司股东大会审议。
二、投资风险分析及风险控制措施
（一）投资风险
尽管银行短期理财产品属于保本型投资品种，但金融市场受宏观经济的影响
较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
（二）针对投资风险，拟采取措施如下：
1、董事会拟授权集团公司及恺撒堡公司董事长行使该项投资决策权并签署
相关合同，集团公司及恺撒堡公司财务负责人负责组织实施。集团公司及恺撒堡
公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在
可能影响公司及恺撒堡公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投
资风险。
2、保本型投资理财资金使用与保管情况由公司审计部门进行日常监督，不
定期对资金使用情况进行审计、核实。
3、独立董事对公司及恺撒堡公司保本型投资理财资金使用情况进行检查。
独立董事在集团公司审计部核查的基础上，以董事会审计委员会核查为主。
4、集团公司监事会及恺撒堡公司监事对保本型投资理财资金使用情况进行
监督与检查。
三、对公司的影响
（一）集团公司及恺撒堡公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值
增值”的原则，在确保企业日常经营和资金安全的前提下，以自有闲置资金适度
进行保本型的投资理财业务，不会影响集团公司及恺撒堡公司主营业务的正常开
展。
（二）通过进行适度的保本型的短期理财，能获得一定的投资效益，能进一
步提升集团公司及恺撒堡公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
四、独立董事意见
集团公司及恺撒堡公司拟使用自有闲置资金进行短期的保本理财产品投资
的议案履行了相关审批程序，资金安全应能够得到保障；在保证公司正常运营和
资金安全的基础上，运用部分闲置资金投资保本型银行短期理财产品，有利于提
高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司利益，不存在损害公司及中小股
东利益的情形。
综上所述，独立董事同意公司及恺撒堡公司合计使用不超过伍亿元（含）的
自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品，在上述额度内，资金可以在一年内
进行滚动使用。投资期限：获公司股东大会审议通过之日起一年内有效。
五、备查文件
（一）董事会决议；
（二）独立董事独立意见。
特此公告。
广州珠江钢琴集团股份有限公司
董事会
二〇一七年十一月二十八日