证券代码：002678 证券简称：珠江钢琴 公告编号：2018-017
广州珠江钢琴集团股份有限公司
关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，增加公司收益，广州珠江钢琴集
团股份有限公司（以下简称“集团公司”或“公司”）第二届董事会第七十四次
会议审议通过了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，
董事会同意集团公司及子公司拟使用合计不超过叁点陆伍亿元（含）的自有闲置
资金进行保本型的银行短期理财产品投资。详细情况公告如下：
一、投资概况
（一）投资目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响集团公司及子公司正常
经营的情况下，集团公司及子公司拟使用自有闲置资金进行保本型的银行短期理
财产品投资。
（二）投资额度及委托方
公司名称 类型 投资额度
广州珠江钢琴集团股 拟使用不超过贰亿元（含）的自有闲置资金进
集团公司
份有限公司 行保本型的银行短期理财产品投资。
广州珠广传媒股份有 拟使用不超过肆仟万元（含）的自有闲置资金
控股子公司
限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
广州珠江钢琴文化教 拟使用不超过伍仟万元（含）的自有闲置资金
全资子公司
育投资有限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
广东琴趣网络科技有 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金
控股子公司
限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
北京珠江钢琴制造有 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金
全资子公司
限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
浙江珠江德华钢琴有 拟使用不超过伍佰万元（含）的自有闲置资金
控股子公司
限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
广州珠江艾茉森数码 拟使用不超过叁仟万元（含）的自有闲置资金
控股子公司
乐器股份有限公司 进行保本型的银行短期理财产品投资。
集团公司及子公司拟使用合计不超过叁点陆伍亿元（含）的自有闲置资金进
行保本型的银行短期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动
使用。集团公司及子公司在有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总
额不得超过投资额度，受托方是信用评级高且与集团公司及各子公司无关联关系
的银行。
（三）投资品种
集团公司及子公司运用自有闲置资金投资的品种为保本型银行短期理财产品，
该投资品种不涉及《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》对风险
投资规定的情形，是集团公司及子公司在风险可控的前提下提高闲置资金使用效
益的重要理财手段。
（四）投资期限
自获集团公司股东大会审议通过之日起一年内有效。
（五）资金来源
本次集团公司及子公司投资保本型银行短期理财产品使用自有闲置资金，资
金来源合法合规，不使用募集资金、银行信贷资金直接或者间接进行投资。
本次投资理财事项不构成关联交易。
（六）2017 年集团公司及子公司购买理财产品情况
1、集团公司于 2017 年 1 月 16 日召开第二届董事会第六十二次会议审议通
过了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，董事会同
意集团公司使用不超过壹亿贰仟万元（含壹亿贰仟万元）的自有闲置资金进行保
本型的银行短期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用，
且公司在有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总额不超过壹亿贰
仟万元（含壹亿贰仟万元），受托方是信用评级高且与公司无关联关系的银行。
在审批额度内，集团公司实际理财产品投资情况如下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资起始 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 高年化
时间 规模 期限 日 日 到期
收益率
2017 年 7 中国民生银 “FGDA17127L” 5,000 2017 年 7 月 2018 年 7
1 364 天 5.1% 否
月 24 日 行股份有限 法人理财产品 万元 25 日 月 24 日
2017 年 10 公司 “FGDA17130P” 7,000 2017 年 10 2018 年 9
2 333 天 4.9% 否
月 18 日 法人理财产品 万元 月 19 日 月 17 日
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉募集资金，不涉及
备注
向银行贷款，集团公司与中国民生银行股份有限公司无关联关系。
2、集团公司于 2017 年 4 月 24 日召开第二届董事会第六十三次会议审议通
过了《关于子公司使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，子
公司拟使用合计不超过壹亿肆仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型的银行短
期理财产品投资，在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用，且子公司在
有效期内任一时点购买保本型的银行短期理财产品总额不得超过投资额度，受托
方是信用评级高且与集团公司及子公司无关联关系的银行，具体额度见下表。
公司名称 类型 投资额度
广州珠广传媒股份有限 拟使用不超过肆仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
广州珠江钢琴文化教育 拟使用不超过伍仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
全资子公司
投资有限公司 的银行短期理财产品投资。
广东琴趣网络科技有限 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
北京珠江钢琴制造有限 拟使用不超过伍佰万元（含）的自有闲置资金进行保本型
全资子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
浙江珠江德华钢琴有限 拟使用不超过伍佰万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
公司 的银行短期理财产品投资。
广州珠江艾茉森数码乐 拟使用不超过贰仟万元（含）的自有闲置资金进行保本型
控股子公司
器股份有限公司 的银行短期理财产品投资。
（1）在审批额度内，广州珠广传媒股份有限公司实际理财产品投资情况如
下：
预期最
合同签订 认购 投资 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 投资起始日 高年化
时间 规模 期限 日 到期
收益率
1 2017 年 10 广发银行股 “薪加薪 16 号” 2,000 90 天 2017 年 10 2018 年 1 4.3% 是
月 20 日 份有限公司 2017 年第 98 期 万元 月 20 日 月 18 日
保本理财产品
兴业银行“金雪
2017 年 12 兴业银行股 球-优 1,000 2017 年 12 2018 年 3
2 90 天 5.1% 否
月 21 日 份有限公司 悦”98R07031 理 万元 月 22 日 月 21 日
财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉及
备注
向银行贷款，广州珠广传媒股份有限公司与广发银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司无关联关系。
（2）在审批额度内，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司实际理财产品投
资情况如下：
预期最
合同签订 受托 投资 投资起始 投资到期 是否
序号 产品名称 认购规模 高年化
时间 方 期限 日 日 到期
收益率
“金雪球-优悦”保
2017 年 7 1个 2017 年 7 2017 年 8
1 本开放式人民币理 1,000 万元 4.4% 是
月 11 日 月 月 12 日 月 14 日
财产品
兴业 “金雪球-优悦”保
2个 2017 年 8 2017 年 10
2 银行 本开放式人民币理 200 万元 4.1% 是
月 月 19 日 月 20 日
2017 年 8 股份 财产品（2M）
月 18 日 有限 “金雪球-优悦”保
3个 2017 年 8 2017 年 11
3 公司 本开放式人民币理 800 万元 4.3% 是
月 月 19 日 月 20 日
广州 财产品（3M）
中环 “金雪球-优悦”保
2017 年 12 3个 2017 年 12 2018 年 3
4 支行 本开放式人民币理 1200 万元 4.8% 是
月 14 日 月 月 14 日 月 15 日
财产品（3M）
“金雪球-优悦”保
2017 年 12 1个 2017 年 12 2018 年 1
5 本开放式人民币理 300 万元 4.5% 是
月 14 日 月 月 14 日 月 15 日
财产品（1M）
备注 上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉
及向银行贷款，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司与兴业银行股份有限公司广州中环支行无关联关系。
（3）在审批额度内，广东琴趣网络科技有限公司实际理财产品投资情况如
下：
预期最
合同签订 受托 投资 投资到期 是否
序号 产品名称 认购规模 投资起始日 高年化
时间 方 期限 日 到期
收益率
2017 年 08 “步步生金 8688” 2017 年 8 月 2017 年 9
1 600 万元 7天 2.14% 是
月 29 日 法人理财产品 29 日 月4日
招商
“岁月流金 51482
2017 年 09 银行 2017 年 9 月 2017 年 12
2 号”法人理财产品 500 万元 97 天 3.8% 是
月6日 股份 6日 月 18 日
有限
T+1,
公司
2017 年 9 “步步生金 8688” 无固 2017 年 9 月 3.65% 否
3 150 万元 —
月7日 法人理财产品 定期 7日
限
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉
备注
及向银行贷款，广东琴趣网络科技有限公司与招商银行股份有限公司无关联关系。
（4）在审批额度内，北京珠江钢琴制造有限公司实际理财产品投资情况如
下：
预期最
合同签订 认购规 投资 投资起始 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 高年化
时间 模 期限 日 日 到期
收益率
北京农村商 “2017 年稳赢.
2017 年 11 2017 年 11 2018 年 1
1 业银行股份 富逸 387 期”法 500 万元 52 天 3.45% 是
月 24 日 月 28 日 月 19 日
有限公司 人理财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉及
备注
向银行贷款，北京珠江钢琴制造有限公司与北京农村商业银行股份有限公司无关联关系 。
2017 年 1 月截至本公告日，浙江珠江德华钢琴有限公司、广州珠江艾茉森
数码乐器股份有限公司暂未投资银行保本理财产品。
3、集团公司于 2017 年 9 月 13 日召开第二届董事会第六十八次会议、第二
届监事会第三十二次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理
的议案》，在确保不影响募集资金项目建设、募集资金使用的情况下，本着股东
利益最大化的原则，集团公司及子公司拟使用不超过闲置募集资金人民币 8 亿元
进行现金管理，用于投资安全性高、流动性好、有保本承诺的投资品种或进行定
期存款、结构性存款及协定存款等。该事项经公司于 2017 年 9 月 29 日召开的
2017 年第一次临时股东大会审议批准，本次使用部分暂时闲置募集资金进行现
金管理的实施期限自集团公司股东大会批准之日起 12 个月内有效，在上述额度
及决议有效期内，可循环滚动使用。具体额度见下表。
公司名称 类型 投资额度
使用不超过 25,000 万元（含）的募集资金进
广州珠江钢琴集团股份有限公司 母公司
行现金管理。
使用不超过 43,900 万元（含）的募集资金进
广州珠江恺撒堡钢琴有限公司 全资子公司
行现金管理。
使用不超过 10,000 万元（含）的募集资金进
广州珠江钢琴文化教育投资有限公司 全资子公司
行现金管理。
使用不超过 1,100 万元（含）的募集资金进
广东琴趣网络科技有限公司 控股子公司
行现金管理。
合计 不超过 8 亿元的募集资金。
现金管理实施情况：
（1）在审批额度内，集团公司使用募集资金现金管理情况如下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
中国民 “FGDA17168P” 2017 年
2017 年 10 10,000 2018 年 9
1 生银行 法人理财产品 334 天 10 月 20 4.9% 否
月 19 日 万元 月 19 日
股份有 日
2017 年 11 限公司 “FGDA17229P” 5,000 2017 年 2018 年 5
2 180 天 4.85% 否
月7日 法人理财产品 万元 11 月 8 日 月7日
“FGDA17230P” 5,000 2017 年 2018 年 8
3 274 天 5.00% 否
法人理财产品 万元 11 月 8 日 月9日
2018 年 1 月 “FGDA18027L” 3,000 2018 年 1 2018 年 12
4 336 天 5.5% 否
8日 法人理财产品 万元 月9日 月 10 日
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，集团公
备注
司与中国民生银行股份有限公司无关联关系。
（2）在审批额度内，广州珠江恺撒堡钢琴有限公司使用募集资金现金管理
情况如下：
预期最高
合同签 投资 投资起 投资到 是否
序号 受托方 产品名称 认购规模 年化收益
订时间 期限 始日 期日 到期
率
“本利丰”定向 2017 年
2018 年 2
1 人民币理财产品 12,000 万元 88 天 11 月 6 4.3% 是
月2日
2017 年 (BFDG170497) 日
11 月 3 日 “本利丰”定向 2017 年
2017 年
2 人民币理财产品 15,000 万元 31 天 11 月 6 3.8% 是
12 月 7 日
(BFDG170498) 日
中国农
“本利丰”2017
业银行 2017 年
2017 年 年第 4815 期对公 2018 年 1
3 10,000 万元 32 天 12 月 11 3.80% 是
12 月 8 日 定制人民币理财 月 12 日
日
产品
“本利丰”2018
2018 年
2018 年 1 年第 4118 期对公 2018 年 4
4 10,000 万元 92 天 1 月 18 3.90% 否
月7日 定制人民币理财 月 20 日
日
产品
上述产品类型均为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，广州珠
备注
江恺撒堡钢琴有限公司与中国农业银行无关联关系。
（3）在审批额度内，广州珠江钢琴文化教育投资有限公司现金管理情况如
下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
乾元-众盈保本
2017 年
2017 年 10 型 2017 年 170 9,000 2018 年 1
1 92 天 10 月 19 4.1% 是
月 19 日 期人民币理财 万元 月 19 日
中国建 日
产品
设银行
2 2017 年 11 乾元-众盈保本 500 60 天 2017 年 2018 年 1 3.8% 是
股份有
月 24 日 型 2017 年 203 万元 11 月 24 月 23 日
限公司
期人民币理财 日
广州芳
产品
村支行
3 2018 年 2 乾元-周周利开 9,000 17 天 2018 年 2 2018 年 2 2.2% 是
月 11 日 放式资产组合 万元 月 11 日 月 28 日
型保本人民币
理财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，广州珠江
备注
钢琴文化教育投资有限公司与中国建设银行股份有限公司广州芳村支行无关联关系。
（4）在审批额度内，广东琴趣网络科技有限公司使用募集资金现金管理情
况如下：
预期最高
合同签订 认购规 投资期 投资起 投资到期 是否
序号 受托方 产品名称 年化收益
时间 模 限 始日 日 到期
率
“公司红棉理
财.91 天（人民 2017 年
2017 年 10 广州银 1,100 2018 年 1
1 币债券） 91 天 10 月 23 3.8% 是
月 23 日 行 万元 月 23 日
BGC726”法人理 日
财产品
上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：非公开发行股票募集资金，广东琴趣
备注
网络科技有限公司与广州银行无关联关系。
4、集团公司于 2017 年 11 月 28 日召开第二届董事会第七十一次会议审议通
过了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》，董事会同
意集团公司及全资子公司广州珠江恺撒堡钢琴有限公司使用合计不超过伍亿元
（含）的自有闲置资金进行保本型的银行短期理财产品投资。该事项经公司于
2017 年 12 月 14 日召开的 2017 年第二次临时股东大会审议批准，本次使用自有
闲置资金投资保本型银行短期理财产品的实施期限自集团公司股东大会批准之
日起 12 个月内有效，在上述额度及决议有效期内，可循环滚动使用。且集团公
司及广州珠江恺撒堡钢琴有限公司在有效期内任一时点购买保本型的银行短期
理财产品总额不得超过投资额度，受托方是信用评级高且与集团公司及广州珠江
恺撒堡钢琴有限公司无关联关系的银行，具体额度见下表。
公司名称 类型 投资额度
广州珠江钢琴集团股份有 拟使用不超过叁亿元（含）的自有闲置资金进行保本型的
集团公司
限公司 银行短期理财产品投资。
广州珠江恺撒堡钢琴有限 拟使用不超过贰亿元（含）的自有闲置资金进行保本型的
全资子公司
公司 银行短期理财产品投资。
（1）在审批额度内，集团公司实际理财产品投资情况如下：
合同签订 认购规 投资 投资起始 投资到 预期最高年 是否
序号 受托方 产品名称
时间 模 期限 日 期日 化收益率 到期
兴业银
行股份
“金雪球”保本 2018 年
2017 年 12 有限公 10,000 274 2017 年 12
1 浮动收益封闭 9 月 21 5.25% 否
月 21 日 司广州 万元 天 月 21 日
式人民币理财 日
康王路
支行
中国民
2018 年
2018 年 1 生银行 “FGDA18016L” 5,000 305 2018 年 1
2 11 月 5 5.5% 否
月4日 股份有 法人理财产品 万元 天 月5日
日
限公司
备注 上述产品类型为保本型，本金及收益币种为：人民币，资金来源为：自有资金，不涉及募集资金，不涉及
向银行贷款，集团公司与兴业银行股份有限公司广州康王路支行、中国民生银行股份有限公司无关联关系。
2017 年 12 月截至本公告日，广州珠江恺撒堡钢琴有限公司暂未投资银行保
本理财产品。
（七）审批权限
根据公司《委托理财管理制度》的规定，根据委托理财额在连续 12 个月内
的累计额的大小，累计额超过公司最近一期经审计净资产的 30%（含 30%）时，
提交股东大会审议批准。
本次委托理财事项需提交公司股东大会审议。
二、投资风险分析及风险控制措施
（一）投资风险
尽管银行短期理财产品属于保本型投资品种，但金融市场受宏观经济的影响
较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
（二）针对投资风险，拟采取措施如下：
1、董事会拟授权集团公司及各子公司董事长行使该项投资决策权并签署相
关合同，集团公司及各子公司财务负责人负责组织实施。集团公司及各子公司财
务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影
响集团公司及子公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
2、保本型投资理财资金使用与保管情况由集团公司审计部门进行日常监督，
不定期对资金使用情况进行审计、核实。
3、独立董事对集团公司及子公司保本型投资理财资金使用情况进行检查。
独立董事在集团公司审计部核查的基础上，以董事会审计委员会核查为主。
4、集团公司监事会及各子公司监事对保本型投资理财资金使用情况进行监
督与检查。
三、对公司的影响
（一）集团公司及子公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”
的原则，在确保企业日常经营和资金安全的前提下，以自有闲置资金适度进行保
本型的投资理财业务，不会影响集团公司及子公司主营业务的正常开展。
（二）通过进行适度的保本型的短期理财，能获得一定的投资效益，能进一
步提升集团公司及子公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
四、独立董事意见
公司及子公司拟使用自有闲置资金进行短期的保本理财产品投资的议案履
行了相关审批程序，资金安全应能够得到保障；在保证公司及子公司正常运营和
资金安全的基础上，运用部分闲置资金投资保本型银行短期理财产品，有利于提
高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司利益，不存在损害公司及中小股
东利益的情形。
综上所述，独立董事同意公司及子公司拟使用合计不超过叁点陆伍亿元（含）
的自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品，在上述额度内，资金可以在一年
内进行滚动使用。投资期限：获公司股东大会审议通过之日起一年内有效。
五、保荐机构意见
经核查，保荐机构认为：
（一）公司本次使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的事项经公
司董事会审议通过，独立董事已发表了明确的同意意见，履行了必要的法律程序，
符合相关的法律法规及交易所规则的规定。
（二）在确保公司日常运营且有效控制投资风险的前提下，使用闲置自有资
金购买安全性较高、流动性较好、投资回报相对较高的理财产品，不会影响公司
主营业务的正常开展，可以提高资金使用效率，提升股东回报。
（三）本事项尚需提交公司股东大会审议。
综上所述，本保荐机构对公司（含子公司）使用自有闲置资金投资保本型银
行短期理财产品无异议。
六、备查文件
（一）董事会决议；
（二）独立董事独立意见；
（三）保荐机构核查意见。
特此公告。
广州珠江钢琴集团股份有限公司
董事会
二〇一八年三月十六日