证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2018-065
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司
关于全资子公司使用部分暂时闲置自有资金
进行现金管理的进展公告（一）
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2018 年 5 月 9 日
召开公司 2017 年年度股东大会审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金及
自有资金进行现金管理的议案》，批准公司使用部分暂时闲置募集资金最高额度
不超过 30,000 万元和自有资金最高额度不超过 15,000 万元进行现金管理，投
资安全性高、流动性好、短期（不超过一年）银行和非银行类金融机构保本型理
财产品且产品发行主体能提供保本承诺，在上述额度内资金可滚动使用，单个投
资产品的期限不得超过 12 个月。公司本次使用部分暂时闲置募集资金及自有资
金进行现金管理的实施期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。
《关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》（公告
编号：2018-013）于 2018 年 4 月 17 日发布于中国证监会指定信息披露网站巨
潮资讯网（www.cninfo.com.cn）并同时刊登公告于中国证监会指定信息披露报
刊《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》。
根据 2017 年年度股东大会决议，公司全资子公司厦门一点智能科技有限公
司（以下简称“一点智能”）近日与下述银行签订协议，使用部分暂时闲置自有
资金 7,500 万元进行现金管理，具体情况如下：
一、本次现金管理的基本情况：
产品 关联 金额 产品 预 期年 化 资金
委托方 受托方 起始日 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 收益率 来源
上海浦东 上海浦东发展银
发展银行 行利多多对公结 保证
一点 自有
股份有限 构性存款（新客 无 75,000,000.00 收益 2018-12-19 2019-6-17 4.25%
智能 资金
公司厦门 专属）固定持有 型
海沧支行 期 JG403 期
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二、现金管理的风险及其控制措施
（一）投资风险提示
1、期限风险：由于本产品的实际期限无法事先确定，且受托方有权单方行
使对产品期限的权利（包括但不限于提前终止等），一旦受托方选择了行使合同
中所订明的对产品期限的权利，则公司必须遵照履行。
2、市场风险：本产品存续期间可能存在市场利率上升，但该产品的收益率
不随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及具体策略的不同，本产品收
益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
3、流动性风险：公司不享有提前终止权，则在合同投资到期日前无法取用
存款本金及收益。
4、再投资风险：受托方可能在交易期内行使提前终止权，导致产品实际期
限短于约定的期限。如果本产品提前终止，则公司将无法实现期初约定的全部产
品收益。
5、延迟兑付风险：在发生申请赎回及/或合同约定的收益分配时，如遇不可
抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益，则面临产品延迟兑付的风险。
6、管理风险：由于受托方经验、技能、执行力等综合因素的限制，可能会
影响本产品的投资管理，从而影响本产品的到期收益。
7、不可抗力风险：如果双方因不可抗力不能履行合同时，受托方可根据不
可抗力的影响部分或全部免除违约责任。
（二）风险控制措施
1、选择的产品安全性高、流动性好并且有保本承诺；
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
4、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
2
三、对公司经营的影响
公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证公司及其子公司正常经营
的情况下，使用部分闲置资金进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展，
同时可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司及股东获取更多的投
资回报。
四、审批程序
全资子公司本次使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的事项，已经 2018
年 5 月 9 日召开的公司 2017 年年度股东大会审批通过。
五、公告日前十二个月内，公司使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进
行现金管理的情况：
预期年 收益
序 关联 金额 资金
受托方 产品名称 产品类型 起始日 到期日 化收益 （人民币:元）
号 关系 （人民币:元） 来源
率
厦门建行
乾元保本 闲置
中国建设银行 保本浮动
型理财产
1 股份有限公司 无 143,000,000.00 2017-11-14 2018-5-14 4.35% 3,084,686.30 募集
品 2017 收益型
厦门新阳支行 资金
年第 106
期
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
2 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2017-11-13 2018-5-14 4.30% 3,087,517.81 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
3 有限公司厦门 无 100,000,000.00 2017-12-15 2018-6-15 4.60% 2,293,698.63
存款 收益型 资金
分行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
4 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2018-5-14 2018-11-14 4.80% 3,484,405.48 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
5 有限公司厦门 无 143,000,000.00 2018-5-17 2018-11-19 4.80% 3,497,819.18 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
6 有限公司厦门 无 100,000,000.00 2018-6-15 2018-12-17 4.80% 2,432,876.71
存款 收益型 资金
分行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
7 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2018-7-27 2019-1-24 4.55% 尚未到期
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
8 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2018-11-14 2019-5-14 4.00% 尚未到期 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
3
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
9 有限公司厦门 无 143,000,000.00 2018-11-19 2019-5-20 3.90% 尚未到期 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
10 有限公司厦门 无 30,000,000.00 2018-12-17 2019-6-17 3.75% 尚未到期
存款 收益型 资金
分行
上海浦东
发展银行
利多多对
上海浦东发展
公结构性 保证 自有
银行股份有限
11 存款（新 无 75,000,000.00 2018-12-19 2019-6-17 4.25% 尚未到期
公司厦门海沧 收益型 资金
客专属）
支行
固定持有
期 JG403
期
截至本公告日，公司使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理尚未到期金
额为人民币 28,700 万元；公司及子公司使用部分暂时闲置自有资金进行现金管
理尚未到期金额为人民币 13,000 万元（含本次），未超过公司股东大会批准的对
使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的授权投资额度。
六、备查文件
1、厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司2017年年度股东大会决议；
2、厦门一点智能科技有限公司和银行签订的协议及其附件。
特此公告。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司董事会
2018 年 12 月 19 日
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