证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2020-052
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司
关于全资子公司使用部分暂时闲置自有资金
进行现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 5 月 14
日召开 2019 年年度股东大会审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金及自
有资金进行现金管理的议案》，批准公司及其子公司拟使用部分暂时闲置募集资
金最高额度不超过 25,000 万元和自有资金最高额度不超过 20,000 万元进行现
金管理。在上述额度内资金可滚动使用，单个投资产品的期限不得超过 12 个月。
公司及其子公司除将以通知存款、协议存款、定期存款或结构性存款等方式存放
以备随时使用（金额和期限由公司视情况而定）外，还可以选择投资安全性高、
流动性好、短期（不超过 12 个月）银行或其他金融机构的保本型理财产品且产
品发行主体能提供保本承诺。公司及其子公司使用部分暂时闲置募集资金及自有
资金进行现金管理的实施期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。股东大会
审议通过后，公司董事会授权公司董事长在额度范围内行使该项投资决策权并签
署相关法律文件（包括但不限于）：选择合格的投资产品发行主体、明确理财金
额、选择理财产品品种、签署合同等，同时授权公司管理层具体实施相关事宜。
《关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》（公告
编号：2020-034）于 2020 年 4 月 21 日发布于中国证监会指定信息披露网站巨
潮资讯网（www.cninfo.com.cn）并同时刊登公告于中国证监会指定信息披露报
刊《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》。
一、本次公司全资子公司使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的基本
情况
1
（一）现金管理到期情况
关联 金额 产品 年化 收益 资金
委托方 受托方 产品名称 起始日 到期日
关系 （人民币:元） 类型 收益率 （人民币:元） 来源
上海浦
上海浦东发
东发展
展银行利多
厦门一 银行股 保本浮
多公司 自有
点智能 份有限
JG1003 期 无 25,000,000.00 动收益 2019-12-17 2020-06-14 3.70% 459,930.56
科技有 公司厦 资金
人民币对公 型
限公司 门分行
结构性存款
海沧支
（180 天）
行
（二）本次现金管理基本情况
根据 2019 年年度股东大会决议，公司全资子公司厦门一点智能科技有限公
司近日与下述银行签订协议，使用部分暂时闲置自有资金 2,500 万元进行现金管
理，具体情况如下：
关联 金额 产品 资金
委托方 受托方 产品名称 起始日 到期日 预期年化收益率
关系 （人民币:元） 类型 来源
上海浦东发
上海浦 展银行利多
厦门一 东发展 多公司稳利 保本浮
点智能 银行股 固定持有期 自有
无 25,000,000.00 动收益 2020-06-16 2020-09-14 1.15%~3.05%
科技有 份有限 JG6004 期 资金
限公司 公司厦 人民币对公 型
门分行 结构性存款
（90 天）
二、现金管理的风险及其控制措施
（一）产品主要风险：
1、政策风险：本结构性存款产品仅是针对当前有效的法律法规和政策所设
计；如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，则其将有可能影响
结构性存款产品的投资、兑付等行为的正常进行，进而导致本结构性存款产品不
能获得预期的产品收益。
2、市场风险：结构性存款产品存续期内可能存在市场利率上升、但该产品
的收益率不随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及具体策略的不同，
结构性存款产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性也可
能存在实际投资收益低于预期收益的可能。
3、延迟兑付风险：在约定的投资兑付日，如因投资标的无法及时变现等原
因或遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益，则客户面临结构性存款
2
产品延迟兑付的风险。
4、流动性风险：对于有确定投资期限的产品，客户在投资期限届满兑付之
前不可提前赎回本产品。
5、再投资风险：银行可能根据产品说明书的约定在投资期内行使提前终止
权，导致结构性存款产品实际运作天数短于产品说明书约定的期限。如果结构性
存款产品提前终止，则客户可能无法实现期初预期的全部收益。
6、不可抗力及意外事件风险：因不可抗力不能履行合同时，可根据不可抗
力的影响部分或全部免除违约责任。
（二）风险控制措施
1、选择的产品安全性高、流动性好并且提供保本承诺；
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
4、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
三、对公司经营的影响
公司及全资子公司厦门一点智能科技有限公司坚持规范运作，保值增值、防
范风险，在保证正常经营的情况下，使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理，
不会影响主营业务的正常开展，同时可以提高资金使用效率，获得一定的投资收
益，为公司及股东获取更多的投资回报。
四、审批程序
公司全资子公司厦门一点智能科技有限公司本次使用部分暂时闲置自有资
金进行现金管理的事项，已经 2020 年 5 月 14 日召开的 2019 年年度股东大会
审批通过。
五、公告日前十二个月内，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金
3
及自有资金进行现金管理的情况
预期年 收益
序 关联 金额 资金
受托方 产品名称 产品类型 起始日 到期日 化收益 （人民币:元）
号 关系 （人民币:元） 来源
率
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
1 有限公司厦门 无 30,000,000.00 2018-12-17 2019-06-17 3.75% 560,958.90
存款 收益型 资金
分行
上海浦东
发展银行
利多多对
上海浦东发展
公结构性 保证 自有
银行股份有限
2 存款（新 无 75,000,000.00 2018-12-19 2019-06-17 4.25% 1,584,895.83
公司厦门海沧 收益型 资金
客专属）
支行
固定持有
期 JG403
期
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
3 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2019-01-24 2019-07-23 3.85% 474,657.53
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
4 有限公司厦门 无 143,000,000.00 2019-05-21 2019-08-21 3.80% 1,369,665.75 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
5 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2019-07-23 2019-10-23 3.80% 239,452.05
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
6 有限公司厦门 无 143,000,000.00 2019-08-21 2019-11-19 3.75% 1,322,260.27 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
7 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2019-05-21 2019-11-21 3.85% 2,794,783.56 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
上海浦东
发展银行
利多多公
上海浦东发展 2019-12-15
司 保本浮动 自有
银行股份有限
8 JG1003 无 75,000,000.00 2019-06-17 （遇节假日 3.85% 1,427,708.33
公司厦门海沧 收益型 资金
期人民币 顺延）
支行
对公结构
性存款
（180 天）
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
9 有限公司厦门 无 30,000,000.00 2019-06-17 2019-12-17 3.85% 579,082.19
存款 收益型 资金
分行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
10 有限公司厦门 无 143,000,000.00 2019-11-19 2020-02-17 3.7765% 1,331,604.24 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
11 有限公司厦门 无 30,000,000.00 2019-12-17 2020-03-16 3.678% 272,071.23
存款 收益型 资金
分行
4
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
12 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2019-10-23 2020-04-20 3.173% 391,191.78
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
13 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2019-11-21 2020-05-19 3.6360% 2,582,058.08 募集
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
14 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2020-03-05 2020-06-03 3.68% 226,849.32
存款 收益型 资金
新港支行
上海浦东
发展银行
利多多公
上海浦东发展
司 保本浮动 自有
银行股份有限
15 JG1003 无 25,000,000.00 2019-12-17 2020-6-14 3.70% 459,930.56
公司厦门分行 收益型 资金
期人民币
海沧支行
对公结构
性存款
（180 天）
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动 3.65%~
16 有限公司厦门 无 100,000,000.00 2020-02-17 2020-08-14 尚未到期 募集
存款 收益型 3.7295%
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
17 有限公司厦门 无 30,000,000.00 2020-03-17 2020-09-10 3.65% 尚未到期
存款 收益型 资金
分行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
18 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2020-04-21 2020-09-18 3.30% 尚未到期
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动 1.8%~
19 有限公司厦门 无 144,000,000.00 2020-05-21 2020-11-20 尚未到期 募集
存款 收益型 3.1135%
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 1.8%~ 自有
结构性
20 有限公司厦门 无 25,000,000.00 2020-06-03 2020-12-03 尚未到期
存款 收益型 3.0725% 资金
新港支行
上海浦东
发展银行
利多多公
司稳利固
上海浦东发展 保本浮动 1.15%~ 自有
定持有期
21 银行股份有限 无 25,000,000.00 2020-06-16 2020-09-14 尚未到期
JG6004 收益型 3.05% 资金
公司厦门分行
期人民币
对公结构
性存款
（90 天）
截至本公告日，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金进行现金管
理尚未到期金额为人民币 24,400 万元,公司及全资子公司使用部分自有资金进
行现金管理尚未到期金额为人民币 10,500 万元（含本次），未超过公司股东大会
批准的对使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的授权投资额度。
六、备查文件
5
1、《厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司2019年年度股东大会决议》；
2、公司全资子公司和银行签订的合同及其附件。
特此公告。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司董事会
2020 年 06 月 16 日
6