青岛农村商业银行股份有限公司
                 投资者关系管理办法

                     第一章       总   则


    第一条 为进一步规范和加强青岛农村商业银行股份有限公
司（以下简称“本行”）投资者关系管理，增进本行投资者和潜
在投资者（以下统称“投资者”）之间的信息沟通，建立本行与
投资者的良性互动关系，切实保护投资者的合法权益，持续完善
公司治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和
国证券法》、中国证券监督管理委员会《上市公司与投资者关系
工作指引》等法律、法规、规范性文件以及《青岛农村商业银行
股份有限公司章程》等有关规定，结合本行实际情况，制定本办
法。
    第二条 投资者关系管理是指本行通过信息披露与日常交
流，加强与投资者间的沟通，增进投资者对本行的了解和认同，
提升本行治理水平，以实现本行整体利益最大化和保护投资者合
法权益的重要工作。


                 第二章   管理原则和目的


    第三条 投资者关系管理工作的基本原则：
    （一）充分披露信息原则。除强制的信息披露以外，本行可
依据法律法规的要求主动披露投资者关心的其他相关信息；
    （二）合规披露信息原则。本行应遵守国家法律、法规及证
券监管部门、银行业监管部门、证券交易所对上市公司信息披露


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的规定，保证信息披露真实、准确、完整、及时。在开展投资者
关系工作时应注意尚未公布信息及其他内部信息的保密，一旦出
现泄密的情形，本行应当按有关规定及时予以披露；
    （三）投资者机会均等原则。本行应公平对待本行的所有投
资者，避免进行选择性信息披露；
    （四）诚实守信原则。本行的投资者关系工作应客观、真实
和准确，避免过度宣传和误导；
    （五）高效低耗原则。选择投资者关系工作方式时，本行应
充分考虑提高沟通效率，降低沟通成本；
    （六）互动沟通原则。本行应主动听取投资者的意见、建议，
实现本行与投资者之间的双向沟通，形成良性互动。
    第四条 投资者关系管理工作的目的：
    （一）促进本行与投资者之间的良性关系，增进投资者对本
行的进一步了解和熟悉；
    （二）建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持；
    （三）形成服务投资者、尊重投资者的企业文化；
    （四）促进本行整体利益最大化和股东财富增长并举的投资
理念；
    （五）提高本行信息披露透明度，改善治理水平；
    (六)充分考虑多元利益主体诉求，落实本行可持续发展的本
行治理理念。


                 第三章   管理机构和对象



    第五条 本行董事会秘书负责本行投资者关系管理工作，董
事会办公室是投资者关系管理职能部门，负责本行投资者关系管

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理日常工作。
    第六条 董事会办公室相关工作人员可以列席本行战略研
讨、经营管理、预算编制等相关会议，了解本行的经营和财务情
况，向本行有关部门及分支机构问询并要求提供相关资料和信
息。
    第七条 本行从事投资者关系管理工作的人员需要具备
以下素质和技能：
    （一）全面了解本行各方面情况；
    （二）具备良好的知识结构，熟悉公司治理、财务会计等相
关法律、法规和证券市场的运作机制；
    （三）具有良好的沟通和协调能力；
    （四）具有良好的品行，诚实信用。
    第八条 投资者关系管理的工作对象包括：投资者、监督管
理部门、证券分析师、行业分析师等相关机构与个人。


                   第四章   工作内容和职责


    第九条 投资者关系管理中与投资者沟通的主要内容包括：
    （一）本行的发展战略，包括本行的发展方向、发展规划、
竞争战略和经营方针等；
    （二）法定信息披露及其说明，包括定期报告和临时公告等；
    （三）本行依法可以披露的经营管理信息，包括生产经营状
况、财务状况、新产品的研究开发、经营业绩、股利分配等；
    （四）本行依法可以披露的重大事项，包括本行的重大投资
及其变化、资产重组、收购兼并、对外合作、对外担保、重大合
同、关联交易、重大诉讼或仲裁、管理层变动以及大股东变化等


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信息；
    （五）企业文化建设；
    （六）本行依法可以披露的其他相关信息。
    第十条 本行与投资者沟通交流的方式包括但不限于：
    （一）公告（包括定期报告和临时公告）；
    （二）股东大会；
    （三）本行网站投资者关系专栏；
    （四）走访与接待；
    （五）咨询电话、传真与电子信箱；
    （六）路演、业绩说明会；
    （七）参观与座谈；
    （八）其他能够实现与投资者沟通交流的方式。
    第十一条 本行相关重大事项受到市场高度关注或质疑的，
除应当按照上市规则及时履行信息披露义务外，还可适时通过现
场、网络或其他方式召开说明会，介绍情况、解释原因，并回答
相关问题。
    第十二条 本行应适时组织本行董事、监事、高级管理人员
和相关人员进行法律法规、部门规章、相关业务规则以及投资者
关系管理工作相关知识的培训或学习。
    第十三条 本行在投资者关系管理工作中，不得出现以下情
形：
    （一）透露尚未公开披露的重大信息；
    （二）做出可能误导投资者的过度宣传行为；
    （三）对公司股票价格公开做出预期或承诺；
    （四）其他违反信息披露规则或者涉嫌操纵股票价格的行
为。


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    第十四条 本行应当为中小股东参加股东大会以及发言、提
问提供便利，为投资者与本行董事、监事、高级管理人员交流提
供必要的时间。
    本行应当为中小股东到本行现场参观、座谈沟通提供便利，
合理、妥善地安排参观、座谈活动。
    第十五条 本行应建立良好的内部协调机制和信息采集制
度。负责投资者关系工作的部门或人员应通过总行相关部门及时
归集各部门及下属机构、下属公司的经营管理、财务、诉讼等信
息，本行各部门及下属机构、下属公司应积极配合。
    第十六条 除非得到明确授权，本行高级管理人员和其他员
工不得在投资者关系活动中代表本行发言。
    第十七条 本行必要时可聘请专业的投资者关系顾问咨询、
策划和处理投资者关系，包括但不限于媒体关系、发展战略、投
资者关系相关知识培训、突发事件处理、分析师会议和业绩报告
会安排等事务。
    第十八条 本行应做好投资者关系管理的档案建设工作。董
事会办公室负责投资者关系管理有关制度、投资者关系管理活动
的记录等相关内容的档案维护。


                     第五章       附   则


    第十九条 本办法未尽事宜,适用有关法律、法规、规范性文
件及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》的规定。如本办法
与新颁布的法律、法规、规范性文件及相关规定相冲突的，按新
的法律、法规、规范性文件及相关规定执行，并适时修订本办法，
报董事会审议通过。


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第二十条 本办法由本行董事会负责解释和修订。
第二十一条 本办法经董事会审议通过后生效。




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