青岛农村商业银行股份有限公司
Qingdao Rural Commercial Bank Corporation
（股票代码：002958）
2019年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
第一节 重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证
或存在异议。
本行于2019年4月26日召开了青岛农村商业银行股份有限公司第三届董事会第五次
会议，审议通过了《青岛农村商业银行股份有限公司2019年第一季度报告》。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行
及本行所属子公司的合并报表数据。
本行第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人贾承刚先生及会计
机构负责人袁文波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
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第二节 基本情况
一、会计数据和财务指标
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 本报告期比上年同期增减
营业收入 2,124,415 1,659,591 28.01%
利润总额 926,411 887,932 4.33%
净利润 759,114 683,927 10.99%
归属于母公司股东的净利润 760,405 682,023 11.49%
归属于母公司股东的扣除非
755,088 675,969 11.70%
经常性损益的净利润
经营活动使用的现金流量净
(1,529,573) (1,540,235) (0.69%)
额
基本每股收益（元/股） 0.15 0.14 7.14%
稀释每股收益（元/股） 0.15 0.14 7.14%
加权平均净资产收益率（年
14.83% 15.56% 下降 0.73 个百分点
化）
扣除非经常性损益后加权平
14.73% 15.44% 下降 0.71 个百分点
均净资产收益率（年化）
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
资产总额 308,965,094 294,141,165 5.04%
发放贷款和垫款总额 153,064,915 136,973,948 11.75%
贷款损失准备 (6,904,168) (6,217,929) 11.04%
负债总额 285,111,580 272,798,404 4.51%
吸收存款 201,178,964 192,610,288 4.45%
归属于母公司股东的净资产 23,030,824 20,513,629 12.27%
注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、其他收益、投资收益、公允价值变动
损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。
2. 每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——
净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2019 年 1-3 月
非流动资产处置净收益 1,572
政府补助 5,409
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项目 2019 年 1-3 月
其他符合非经常性损益定义的损益项目 596
非经常性损益净额 7,577
减：以上各项对所得税的影响 (1,894)
合计 5,683
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 5,318
影响少数股东损益的非经常性损益 365
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规
定计算。
（三）补充财务及监管指标
2018 年 12 月 2017 年 12 月
指标类别 指标 指标标准 2019 年 3 月 31 日
31 日 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.98% 10.60% 10.50%
资本充足 一级资本充足率 ≥8.5% 10.98% 10.61% 10.51%
资本充足率 ≥10.5% 12.83% 12.55% 12.59%
流动性风
流动性比例 ≥25% 66.43% 59.65% 50.90%
险
不良贷款率 ≤5% 1.46% 1.57% 1.86%
单一客户贷款集中度 ≤10% 8.54% 6.79% 7.51%
信用风险 单一集团客户授信集中
≤15% 11.50% 10.32% 7.51%
度
最大十家客户贷款比例 - 52.84% 53.00% 50.31%
拨备情况 拨备覆盖率 ≥150% 309.85% 290.05% 272.16%
指标类别 指标 指标标准 2019 年 1-3 月 2018 年度 2017 年度
成本收入比 ≤45% 25.05% 32.23% 35.69%
总资产收益率（年化） - 1.01% 0.89% 0.93%
盈利能力
净利差(年化) - 2.61% 2.29% 2.40%
净利息收益率（年化） - 2.53% 2.49% 2.60%
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法》计算。
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%。
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款损失准备余额÷期末不良贷款余额×100%。
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
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净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率×100%
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日
一级资本净额 23,050,090 20,687,014 19,914,712 18,906,624
调整后表内外资产余额 321,250,984 313,954,548 293,206,550 282,257,433
杠杆率 7.18% 6.59% 6.79% 6.70%
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年第
1 号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至 2019 年 3 月末，本行合格优质流动性资产 302.35 亿元，未来 30 天现金净流出
量 240.10 亿元，流动性覆盖率 125.92%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 141,120,397 92.19% 125,037,159 91.28%
关注类 9,716,307 6.35% 9,793,079 7.15%
次级类 632,939 0.41% 642,866 0.47%
可疑类 1,369,038 0.90% 1,245,321 0.91%
损失类 226,234 0.15% 255,523 0.19%
发放贷款和垫款总额 153,064,915 100.00% 136,973,948 100.00%
不良贷款及不良贷款率 2,228,211 1.46% 2,143,710 1.57%
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总 923,143 报告期末表决权恢复的优 不适用
数（户） 先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比 报告期末持股 持有有限售条 质押或冻结情况
例 数量 件的股份数量 股份状态 数量
青岛国际机
国有法人 9.00% 500,000,000 500,000,000 - -
场集团有限
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公司
青岛国信发
展（集团）有 国有法人 9.00% 500,000,000 500,000,000 - -
限责任公司
日照钢铁控
境内非国
股集团有限 5.40% 300,000,000 300,000,000 - -
有法人
公司
青岛即发集
境内非国
团股份有限 4.86% 270,000,000 270,000,000 - -
有法人
公司
城发投资集
国有法人 4.50% 250,000,000 250,000,000 - -
团有限公司
巴龙国际集 境内非国
4.05% 225,000,000 225,000,000 质押 225,000,000
团有限公司 有法人
巴龙国际建
境内非国
设集团有限 3.15% 175,000,000 175,000,000 质押 172,990,000
有法人
公司
青岛全球财
富中心开发
国有法人 2.70% 150,000,000 150,000,000 - -
建设有限公
司
青岛国际商
境内非国
务中心有限 1.98% 110,000,000 110,000,000 - -
有法人
公司
青岛天一仁
境内非国
和房地产集 1.75% 97,000,000 97,000,000 - -
有法人
团有限公司
前10名无限售条件股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
股份数量 股份种类 数量
招商证券股份有限公司 1,358,314 人民币普通股 1,358,314
单银良 991,300 人民币普通股 991,300
陈志翠 726,400 人民币普通股 726,400
董荆 613,545 人民币普通股 613,545
陈兰珍 538,100 人民币普通股 538,100
苏军锋 373,243 人民币普通股 373,243
上海量宇资产管理有限公司－
296,773 人民币普通股 296,773
冠一一号私募基金
中国石油天然气集团公司企业
年金计划－中国工商银行股份 122,443 人民币普通股 122,443
有限公司
中国建设银行股份有限公司企
业年金计划－中国工商银行股 71,396 人民币普通股 71,396
份有限公司
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方正证券－交通银行－方正证
券量化宝利1号集合资产管理计 68,104 人民币普通股 68,104
划
上述股东关联关系或一致行动 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
的说明 人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.2%。
前10名普通股股东参与融资融
无
券业务情况说明（如有）
三、业务发展情况
2019 年一季度，本行顺应国家战略和金融经济形势，紧紧围绕金融服务实体经济的
根本宗旨和“质量强行、科技兴行、移动优先、管理制胜”的经营方针，加快推进改革转
型，提高风险管控能力，严防各类金融风险，深耕行业金融，全面提升服务实体经济的
能力，各项业务稳健发展，资产质量稳中趋好，战略转型成效进一步显现。
（一）业务保持稳健发展。紧跟地方经济社会发展蓝图，持续打造地方金融新品牌，
提升金融与城市发展契合度，不断巩固农村优势市场地位，持续激发城区发展活力，业
务保持平稳发展。截至 2019 年一季度末，本行资产总额 3,089.65 亿元，较年初增加 148.24
亿元，增长 5.04%。吸收存款 2,011.79 亿元，较年初增加 85.69 亿元，增长 4.45%。发
放贷款和垫款总额 1,530.65 亿元，较年初增加 160.91 亿元，增长 11.75%。本行积极支
持新旧动能转换，按照“两增两控”要求，持续加大对实体经济、民营经济及小微客户
支持力度。截至报告期末，小微企业贷款余额 847.72 亿元，较年初增加 49.05 亿元。
（二）盈利能力持续向好。紧跟现代银行发展方向，加大推进业务转型，提升创
新发展力度，打造“商业银行+场景金融+生产生活”服务模式，提升发展动能和服务深度，
不断强化盈利能力。2019 年一季度，实现归属于母公司股东的净利润 7.60 亿元，较去
年同期增加 0.78 亿元，增长 11.49%。
（三）发展质效不断提升。牢固树立风险导向理念，优化风险管控措施，深入推
进全面风险管理，本行资产质量稳步提升。报告期末，本行不良贷款率 1.46%，较年初
下降 0.11 个百分点，拨备覆盖率 309.85%，较年初提高 19.80 个百分点。
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
2017 年，财政部先后颁布了修订后的《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计
量》、《企业会计准则第 23 号—金融资产转移》、 企业会计准则第 24 号—套期会计》、 企
业会计准则第 37 号—金融工具列报》（简称“新金融工具准则”）和《企业会计准则第 14
号—收入》五项企业会计准则，此外，财政部于 2018 年 12 月颁布了《关于修订印发 2018
年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36 号），要求已执行新金融工具准则与
新收入准则的金融企业应当按照企业会计准则和该通知要求编制财务报表，要求在境内
上市的企业自 2019 年 1 月 1 日起施行。本行在编制本财务报表时已执行上述准则。
报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因如下表所列：
单位：千元
2019 年 2018 年 与上年同期
项目 主要原因
1-3 月 1-3 月 相比增减幅度
业务发展，手续费及佣金收入
手续费及佣金收入 92,286 61,622 49.76%
增加
业务发展，手续费及佣金支出
手续费及佣金支出 (13,343) (9,492) 40.57%
增加
投资收益 269,750 31,850 746.94%
新金融工具准则施行，以及公
允价值波动的影响
公允价值变动净收益 103,736 42,559 143.75%
汇率变动及结售汇业务收入增
汇兑净收益/(损失) 10,464 (19,714) 不适用
加导致
其他业务收入 5,578 3,751 48.71% 固定资产租赁收入增加
资产处置收益/(损失) 1,572 (268) 不适用 资产处置净收益增加
资产减值损失 (50,058) (270,188) (81.47%) 新金融工具准则及新企业财务
报表格式施行，报表列示项目
信用减值损失 (595,284) - 不适用 调整
其他业务支出 (39) (153) (74.51%) 其他业务支出减少
营业外收入 920 1,800 (48.89%)
非经常性损益变动，营业外收
入和支出减少
营业外支出 (324) (800) (59.50%)
少数股东损益 (1,291) 1,904 不适用 子公司本期净利润为负
新金融工具准则施行以及以公
其他综合收益的税后 允价值计量且其变动计入其他
(10,995) 138,490 不适用
净额 综合收益的金融投资公允价值
和减值变动影响
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2019 年 3 月 2018 年 与上年末相比
项目 主要原因
31 日 12 月 31 日 增减幅度
衍生金融资产 20,537 15,207 35.05% 衍生工具公允价值增加
新企业财务报表格式，不进行
应收利息 - 1,613,143 (100.00%)
追溯
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的 45,439,908 8,353,039 443.99%
金融资产
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收 16,292,358 - 不适用
益的金融投资 新金融工具准则施行，报表列
示项目调整，不进行追溯
以摊余成本计量的金
53,230,595 - 不适用
融投资
可供出售金融资产 - 44,288,354 不适用
持有至到期投资 - 34,271,902 不适用
应收款项类投资 - 25,111,724 不适用
新企业财务报表格式，不进行
应付利息 - 2,734,222 (100.00%)
追溯
新金融工具准则施行，表外业
预计负债 220,920 - 不适用
务计提减值
资本公积 3,817,959 2,221,443 71.87% 首次公开发行股票的股本溢价
新金融工具准则施行以及以公
允价值计量且其变动计入其他
其他综合收益 502,066 1,212,428 (58.59%)
综合收益的金融投资公允价值
变动影响
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项
本行报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方
在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
大变动的警示及原因说明
不适用。
六、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
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七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，无接待调研、沟通、采访等活动。
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第四节 财务报表
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2019 年第一季度财务报表主表
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合并及母公司资产负债表
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,129,059 26,866,034 25,823,877 26,548,117
存放同业及其他金融机构款项 7,579,137 9,411,288 5,918,512 7,509,957
拆出资金 5,035,414 4,040,374 5,035,414 4,040,374
衍生金融资产 20,537 15,207 20,537 15,207
买入返售金融资产 2,628,555 3,518,031 2,628,555 3,518,031
发放贷款和垫款 146,422,874 130,756,019 143,731,759 128,421,309
金融投资
- 以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 45,439,908 8,353,039 45,439,908 8,353,039
- 以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融
投资 16,292,358 - 16,292,358 -
- 以摊余成本计量的金融投资 53,230,595 - 53,230,595 -
- 可供出售金融资产 - 44,288,354 - 44,288,354
- 持有至到期投资 - 34,271,902 - 34,271,902
- 应收款项类投资 - 25,111,724 - 25,111,724
应收利息 - 1,613,143 - 1,602,635
长期股权投资 - - 357,000 357,000
投资性房地产 203 223 203 223
固定资产 3,106,912 2,935,924 3,098,465 2,926,511
在建工程 531,758 720,958 531,758 720,958
无形资产 88,201 88,784 88,201 88,784
递延所得税资产 1,198,960 997,729 1,187,341 988,479
其他资产 1,260,623 1,152,432 1,230,713 1,119,866
资产总计 308,965,094 294,141,165 304,615,196 289,882,470
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表 (续)
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 3,468,445 2,987,300 3,403,128 2,900,000
同业及其他金融机构存放款项 1,168,656 905,551 1,093,535 1,005,653
拆入资金 3,708,126 2,984,169 3,708,126 2,984,169
衍生金融负债 27,420 26,888 27,420 26,888
卖出回购金融资产 18,006,186 14,778,988 18,006,186 14,778,988
吸收存款 201,178,964 192,610,288 197,813,645 189,210,494
应付职工薪酬 1,410,163 1,589,483 1,407,161 1,582,216
应交税费 605,032 742,360 601,384 736,398
应付利息 - 2,734,222 - 2,715,198
预计负债 220,920 - 210,428 -
应付债券 53,642,735 52,088,318 53,642,735 52,088,318
其他负债 1,674,933 1,350,837 1,669,595 1,343,660
负债合计 285,111,580 272,798,404 281,583,343 269,371,982
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
13
青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,555,556 5,000,000 5,555,556 5,000,000
资本公积 3,817,959 2,221,443 3,817,959 2,221,443
其他综合收益 502,066 1,212,428 502,066 1,212,428
盈余公积 2,159,026 2,159,026 2,159,026 2,159,026
一般风险准备 4,092,349 4,092,349 4,088,597 4,088,597
未分配利润 6,903,868 5,828,383 6,908,649 5,828,994
归属于母公司股东权益合计 23,030,824 20,513,629 23,031,853 20,510,488
少数股东权益 822,690 829,132 - -
股东权益合计 23,853,514 21,342,761 23,031,853 20,510,488
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
负债及股东权益总计 308,965,094 294,141,165 304,615,196 289,882,470
刘仲生 刘宗波
法定代表人(董事长) 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
14
青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 3,194,438 2,902,452 3,141,659 2,858,326
利息支出 (1,545,475) (1,360,734) (1,533,076) (1,353,059)
利息净收入 1,648,963 1,541,718 1,608,583 1,505,267
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
手续费及佣金收入 92,286 61,622 92,134 61,107
手续费及佣金支出 (13,343) (9,492) (12,617) (8,928)
手续费及佣金净收入 78,943 52,130 79,517 52,179
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
投资净收益 269,750 31,850 269,750 31,850
公允价值变动净收益 103,736 42,559 103,736 42,559
其他收益 5,409 7,565 4,655 7,410
汇兑净收益 / (损失) 10,464 (19,714) 10,464 (19,714)
其他业务收入 5,578 3,751 5,578 2,974
资产处置收益 / (损失) 1,572 (268) 1,572 (268)
营业收入合计 2,124,415 1,659,591 2,083,855 1,622,257
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
营业支出
税金及附加 (21,029) (18,768) (20,890) (18,663)
业务及管理费 (532,190) (483,550) (499,718) (455,587)
信用减值损失 (595,284) - (586,907) -
资产减值损失 (50,058) (270,188) (50,058) (264,303)
其他业务支出 (39) (153) (6) (1)
营业支出合计 (1,198,600) (772,659) (1,157,579) (738,554)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 925,815 886,932 926,276 883,703
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
加：营业外收入 920 1,800 920 1,788
减：营业外支出 (324) (800) (324) (800)
利润总额 926,411 887,932 926,872 884,691
减：所得税费用 (167,297) (204,005) (165,758) (204,021)
净利润 759,114 683,927 761,114 680,670
归属于母公司股东的净利润 760,405 682,023 761,114 680,670
少数股东损益 (1,291) 1,904 - -
16
青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额 (10,995) 138,490 (10,995) 138,490
归属于母公司股东的其他综合收
益的税后净额 (10,995) 138,490 (10,995) 138,490
将重分类进损益的
其他综合收益：
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金
融投资公允价值变动税
后净额 (15,075) - (15,075) -
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金
融投资预期信用损失税
后净额 4,080 - 4,080 -
可供出售金融资产公允价
值变动损益 - 138,490 - 138,490
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 - - - -
综合收益总额 748,119 822,417 750,119 819,160
归属于母公司股东的
综合收益总额 749,410 820,513 750,119 819,160
归属于少数股东的
综合收益总额 (1,291) 1,904 - -
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.15 0.14
刘仲生 刘宗波
法定代表人(董事长) 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
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青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 5,944,095 3,575,337 5,999,779 3,469,786
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 256,931 - 81,929 -
向中央银行借款净增加额 478,000 39,176 500,000 -
拆入资金净增加额 707,708 - 707,708 -
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负
债净增加额 - 38,223 - 38,223
卖出回购金融资产款净增
加额 3,217,306 649,834 3,217,306 649,834
存放中央银行款项净
减少额 724,556 - 724,808 -
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 1,260,989 - 1,298,989 -
拆出资金净减少额 - 24,912 - 24,912
以交易为目的而持有的
金融资产净减少额 2,214,321 - 2,214,321 -
买入返售金融资产净
减少额 890,371 6,604,299 890,371 6,604,299
收回已核销贷款 19,659 6,384 19,659 6,384
收取利息、手续费及佣金
的现金 2,752,291 1,905,852 2,700,745 1,859,674
收到其他与经营活动有关
的现金 359,366 50,465 360,451 49,524
经营活动现金流入小计 18,825,593 12,894,482 18,716,066 12,702,636
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
18
青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量 (续)：
发放贷款和垫款净增加额 (15,980,676) (5,703,303) (15,624,567) (5,395,808)
存放中央银行款项
净增加额 - (348,893) - (337,215)
存放同业及其他金融机构
款项净增加额 - (2,625,562) - (2,645,762)
拆出资金净增加额 (1,642,740) - (1,642,740) -
以交易为目的而持有的
金融资产净增加额 - (2,321,236) - (2,321,236)
同业及其他金融机构
存放款项净减少额 - (514,018) - (556,018)
向中央银行借款净减少额 - - - (324)
拆入资金净减少额 - (530,614) - (530,614)
支付利息、手续费及佣金
的现金 (1,162,616) (1,169,116) (1,151,913) (1,162,098)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (485,071) (458,104) (465,173) (444,661)
支付的各项税费 (810,106) (434,283) (806,080) (431,307)
支付其他与经营活动有关
的现金 (273,957) (329,588) (263,738) (309,420)
经营活动现金流出小计 (20,355,166) (14,434,717) (19,954,211) (14,134,463)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
经营活动使用的现金
流量净额 (1,529,573) (1,540,235) (1,238,145) (1,431,827)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金 29,266,776 21,841,934 29,266,776 21,841,934
取得投资收益及利息收到的
1,486,398 971,533 1,486,398 971,533
现金
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 2,052 1,830 2,052 1,830
投资活动现金流入小计 30,755,226 22,815,297 30,755,226 22,815,297
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资支付的现金 (33,953,401) (24,543,226) (33,953,401) (24,543,226)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (46,293) (60,706) (43,260) (58,354)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动现金流出小计 (33,999,694) (24,603,932) (33,996,661) (24,601,580)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动使用的现金流量
净额 (3,244,468) (1,788,635) (3,241,435) (1,786,283)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
三、筹资活动产生的现金流量：
上市发行股票收到的现金 2,152,072 - 2,152,072 -
发行债务工具收到的现金 14,274,034 12,837,314 14,274,034 12,837,314
筹资活动现金流入小计 16,426,106 12,837,314 16,426,106 12,837,314
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
偿付债券本金所支付的现金 (12,873,793) (11,759,326) (12,873,793) (11,759,326)
偿付债券利息所支付的现金 (316,207) (360,674) (316,207) (360,674)
筹资活动现金流出小计 (13,190,000) (12,120,000) (13,190,000) (12,120,000)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
筹资活动产生的现金流量
净额 3,236,106 717,314 3,236,106 717,314
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司 2019 年第一季度报告
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等
价物的影响 (12,200) (22,064) (12,200) (22,064)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
五、现金及现金等价物净
减少额 (1,550,135) (2,633,620) (1,255,674) (2,522,860)
加：期初现金及现金
等价物余额 13,509,179 14,444,153 11,749,212 13,031,923
六、期末现金及现金等价
物余额 11,959,044 11,810,533 10,493,538 10,509,063
刘仲生 刘宗波
法定代表人(董事长) 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
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