青岛农村商业银行股份有限公司
Qingdao Rural Commercial Bank Corporation
（股票代码：002958）
2020年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证
或存在异议。
本行于2020年4月23日召开了青岛农村商业银行股份有限公司第三届董事会第九次
会议，审议通过了《青岛农村商业银行股份有限公司2020年第一季度报告》。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行
及本行所属子公司的合并报表数据。
本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。
本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人贾承刚先生及会计
机构负责人袁文波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
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第二节 基本情况
一、会计数据和财务指标
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 本报告期比上年同期增减
营业收入 2,832,387 2,124,415 33.33%
利润总额 971,762 926,411 4.90%
净利润 856,322 759,114 12.81%
归属于母公司股东的净利润 853,550 760,405 12.25%
归属于母公司股东的扣除非经
852,887 755,088 12.95%
常性损益的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (6,186,441) (1,529,573) 304.46%
基本每股收益（元/股） 0.15 0.15 -
稀释每股收益（元/股） 0.15 0.15 -
加权平均净资产收益率（年化） 13.71% 14.83% 下降 1.12 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均
13.70% 14.73% 下降 1.03 个百分点
净资产收益率（年化）
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
资产总额 350,256,603 341,667,384 2.51%
发放贷款和垫款总额 194,591,382 178,709,006 8.89%
贷款损失准备 (9,014,824) (8,111,314) 11.14%
负债总额 324,023,665 316,405,685 2.41%
吸收存款 224,731,089 218,805,639 2.71%
归属于母公司股东的净资产 25,383,738 24,415,271 3.97%
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——
净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2020 年 1-3 月
非流动资产处置净收益 (481)
政府补助 6,852
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (3,676)
非经常性损益净额 2,695
减：以上各项对所得税的影响 (999)
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项目 2020 年 1-3 月
合计 1,696
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 663
影响少数股东损益的非经常性损益 1,033
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规
定计算。
（三）补充财务及监管指标
指标类别 指标 指标标准 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.31% 10.48% 10.60%
资本充足率 一级资本充足率 ≥8.5% 10.32% 10.49% 10.61%
资本充足率 ≥10.5% 12.05% 12.26% 12.55%
流动性风险 流动性比例 ≥25% 70.20% 71.45% 59.65%
不良贷款率 ≤5% 1.43% 1.46% 1.57%
单一客户贷款集中度 ≤10% 7.02% 7.31% 6.79%
信用风险 单一集团客户授信集中
≤15% 10.54% 10.11% 10.32%
度
最大十家客户贷款比例 - 52.38% 53.56% 53.00%
拨备情况 拨备覆盖率 ≥150% 323.07% 310.23% 290.05%
指标类别 指标 指标标准 2020 年 1-3 月 2019 年度 2018 年度
成本收入比 ≤45% 20.77% 30.25% 32.23%
总资产收益率（年化） - 0.99% 0.90% 0.90%
盈利能力
净利差（年化） - 2.65% 2.75% 2.29%
净利息收益率（年化） - 2.50% 2.61% 2.49%
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法》计算。
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%。
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）损失准备余额÷期末不良贷款余额×100%。
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
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（四）杠杆率
单位：千元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 2019 年 6 月 30 日
一级资本净额 25,601,686 24,597,633 23,978,137 22,989,113
调整后表内外资产余额 371,036,684 363,307,408 348,735,769 338,601,164
杠杆率 6.90% 6.77% 6.88% 6.79%
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年第
1 号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至 2020 年 3 月末，本行合格优质流动性资产 311.15 亿元，未来 30 天现金净流出
量 220.53 亿元，流动性覆盖率 141.09%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 182,042,986 93.55% 165,320,541 92.51%
关注类 9,756,858 5.01% 10,772,969 6.03%
次级类 865,530 0.44% 799,370 0.44%
可疑类 1,802,140 0.93% 1,658,253 0.93%
损失类 123,868 0.06% 157,873 0.09%
发放贷款和垫款总额 194,591,382 100.00% 178,709,006 100.00%
不良贷款及不良贷款率 2,791,538 1.43% 2,615,496 1.46%
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的优
119,454 不适用
数（户） 先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况
持股比 报告期末持股 持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 股东性质
例 数量 件的股份数量 股份状态 数量
青岛国际机
场集团有限 国有法人 9.00% 500,000,000 500,000,000 - -
公司
青岛国信发
展（集团）有 国有法人 9.00% 500,000,000 500,000,000 - -
限责任公司
日照钢铁控 境内非国
5.40% 300,000,000 300,000,000 - -
股集团有限 有法人
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公司
青岛即发集
境内非国
团股份有限 4.86% 270,000,000 270,000,000 - -
有法人
公司
城发投资集
国有法人 4.50% 250,000,000 250,000,000 - -
团有限公司
巴龙国际集 境内非国
4.05% 225,000,000 225,000,000 质押 211,780,000
团有限公司 有法人
巴龙国际建
境内非国
设集团有限 3.15% 175,000,000 175,000,000 质押 172,990,000
有法人
公司
青岛全球财
富中心开发
国有法人 2.70% 150,000,000 150,000,000 质押 75,000,000
建设有限公
司
青岛国际商
境内非国
务中心有限 1.98% 110,000,000 110,000,000 - -
有法人
公司
青岛天一仁
境内非国
和房地产集 1.75% 97,000,000 97,000,000 - -
有法人
团有限公司
前10名无限售条件股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
股份数量 股份种类 数量
福建盼盼生物科技股份有限公
80,000,000 人民币普通股 80,000,000
司
山东威海农村商业银行股份有
80,000,000 人民币普通股 80,000,000
限公司
青岛融商投资发展集团有限公
76,000,000 人民币普通股 76,000,000
司
青岛银盛泰集团有限公司 56,000,000 人民币普通股 56,000,000
青岛世纪瑞丰集团有限公司 55,000,000 人民币普通股 55,000,000
青岛金秋实业有限公司 50,000,000 人民币普通股 50,000,000
青岛金岭实业股份有限公司 40,000,000 人民币普通股 40,000,000
青岛颐正置业有限公司 32,000,000 人民币普通股 32,000,000
威海国际经济技术合作股份有
30,000,000 人民币普通股 30,000,000
限公司
青岛金日置业有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000
山东荣成农村商业银行股份有
30,000,000 人民币普通股 30,000,000
限公司
山东安丘农村商业银行股份有
30,000,000 人民币普通股 30,000,000
限公司
山东莱州农村商业银行股份有
30,000,000 人民币普通股 30,000,000
限公司
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巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
上述股东关联关系或一致行动
人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.20%。其余上述股
的说明
东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名普通股股东参与融资融
无
券业务情况说明（如有）
三、业务发展情况
今年以来，面对突如其来的疫情影响，本行坚持疫情防控和业务发展“两手抓两手
硬”，快速响应，迎难而上，统筹推进，抗疫服务及时有效，业务发展优质稳健。
（一）快速响应，立体化抗疫彰显农商大爱。疫情发生以来，本行在全市银行业中
率先启动紧急响应机制，迅速搭建金融支持、善款援助、物资支援、志愿服务“四位一
体”的疫情防控体系，第一时间推出金融服务疫情防控十条措施，快速完善“税 e 贷”
等线上业务功能、升级“汇青客”等云端服务平台，强化“小微云”等终端服务管理，
推出“抗疫贷”等专项支持产品，并分别发行 2 亿元疫情防控专项同业存单和 30 亿元
小微企业专项金融债券，做到了柜面服务不断、线上渠道不堵、助农终端不停、对接帮
扶不息。
（二）快速跟进，数字化转型显露农商效率。围绕疫情期间快速增长的“线上化”
“非接触”等金融服务新需求，本行依托零售业务营销平台，建立以“网格化”分户管
户模式为基础、“汇青客”云端推介平台为抓手、“小微云”线下营销助力为辅助的立体
式精准化营销体系，个人客户营销拓展质效显著提升。
（三）快速推动，场景化渗透形成农商特色。围绕“无接触”支付场景中的金融需
求，积极推进移动支付便民工程建设，开通全介质“刷脸付”功能、率先推出信用卡消
费“银行+银联”双积分服务，并结合“2020 青岛百日万店消费季”活动，广泛开展支
付优惠活动，抢占零售、餐饮、文旅、民生等支付场景入口。取得普通类衍生品交易资
格，接入全国跨境金融区块链服务平台。
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
2020 年 2019 年 与上年同期
项目 主要原因
1-3 月 1-3 月 相比增减幅度
手续费及佣金收入 120,981 92,286 31.09% 手续费及佣金收入增加
手续费及佣金净收入 107,230 78,943 35.83% 手续费及佣金收入增加
投资净收益 392,943 269,750 45.67% 投资收益较同期增加
公允价值变动净收益 432,592 103,736 317.01% 公允价值变动浮盈较同期增加
汇兑净收益 22,441 10,464 114.46% 汇率变动及结售汇业务收入增加导致
其他业务收入 3,631 5,578 (34.90%) 租赁收入减少
资产处置 (损失) /收益 (481) 1,572 不适用 正常收入变化，金额较小
营业收入合计 2,832,387 2,124,415 33.33% 业务发展，营业收入增加
信用减值损失 (1,225,981) (595,284) 105.95% 计提的贷款减值损失等信用资产减值损失增加
资产减值损失 (20,926) (50,058) (58.20%) 计提的其他资产减值损失较同期减少
其他业务支出 (278) (39) 612.82% 正常变动，金额较小
营业支出合计 (1,857,336) (1,198,600) 54.96% 业务发展，营业支出增加
营业外收入 597 920 (35.11%) 正常变动，金额较小
营业外支出 (3,886) (324) 1,099.38% 正常变动，金额较小
所得税费用 (115,440) (167,297) (31.00%) 递延所得税资产增加，递延所得税费用下降
少数股东损益 2,772 (1,291) 不适用 少数股东损益增加
其他综合收益的税后净额 114,917 (10,995) 不适用 其他债权投资公允价值变动增加
2020 年 2019 年 与上年末
项目 主要原因
3 月 31 日 12 月 31 日 相比增减幅度
衍生金融资产 87,012 20,023 334.56% 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 - 2,262,669 (100.00%) 买入返售金融资产减少
同业及其他金融机构存放款项 4,098,864 2,748,170 49.15% 同业及其他金融机构存放款项增加
交易性金融负债 135,327 - 不适用 交易性金融负债增加
衍生金融负债 120,204 17,040 605.42% 衍生金融负债增加
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项
本行报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方
在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2020年1-6月经营业绩的预计
不适用。
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五、证券投资情况
截至 2020 年 3 月 31 日，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：千元
债券名称 面值 到期日 年利率 减值准备
金融债券 1 1,820,000 2022/04/21 4.13% 684
金融债券 2 1,750,000 2024/01/06 3.83% 647
金融债券 3 1,310,000 2024/01/09 3.85% 464
金融债券 4 1,200,000 2022/08/23 4.21% 450
金融债券 5 1,180,000 2027/04/10 4.04% 422
金融债券 6 710,000 2023/08/14 3.76% 251
金融债券 7 700,000 2027/09/08 4.39% 260
金融债券 8 600,000 2027/01/06 3.85% 212
金融债券 9 600,000 2023/04/22 3.54% 228
金融债券 10 500,000 2027/01/19 3.68% 147
金融债券 11 500,000 2021/05/24 4.83% 235
金融债券 12 500,000 2022/07/10 4.11% 176
金融债券 13 500,000 2027/08/24 4.24% 181
金融债券 14 500,000 2022/04/17 4.02% 175
金融债券 15 500,000 2020/04/19 3.88% 170
金融债券 16 500,000 2022/05/04 4.18% 191
金融债券 17 500,000 2026/07/19 3.63% 190
六、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
七、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，无接待调研、沟通、采访等活动。
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第四节 财务报表
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2020 年第一季度财务报表主表
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表
2020 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 22,401,439 26,042,449 22,012,952 25,676,118
存放同业及其他金融机构款项 6,119,860 6,568,788 4,233,530 4,761,599
拆出资金 6,705,598 6,762,843 6,705,598 6,762,843
交易性金融资产 48,037,567 50,086,875 47,605,567 49,906,659
衍生金融资产 87,012 20,023 87,012 20,023
买入返售金融资产 - 2,262,669 - 2,262,669
发放贷款和垫款 186,050,662 170,995,529 182,453,902 167,757,503
债权投资 53,088,576 52,282,414 53,088,576 52,282,414
其他债权投资 21,291,529 20,229,074 21,291,529 20,229,074
其他权益工具投资 5,200 5,200 5,200 5,200
长期股权投资 - - 357,000 357,000
投资性房地产 203 203 203 203
固定资产 2,994,569 3,041,306 2,969,629 3,015,737
在建工程 671,358 617,878 671,358 617,878
无形资产 84,784 85,358 84,784 85,358
递延所得税资产 1,779,020 1,655,694 1,763,784 1,641,095
其他资产 939,226 1,011,081 904,320 981,583
资产总计 350,256,603 341,667,384 344,234,944 336,362,956
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青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表 (续)
2020 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 2,354,793 2,341,608 2,275,514 2,303,128
同业及其他金融机构存放款项 4,098,864 2,748,170 4,197,229 2,850,304
拆入资金 5,675,904 5,010,613 5,675,904 5,010,613
交易性金融负债 135,327 - 135,327 -
衍生金融负债 120,204 17,040 120,204 17,040
卖出回购金融资产款 15,507,003 17,371,888 15,507,003 17,371,888
吸收存款 224,731,089 218,805,639 219,567,501 214,323,761
应付职工薪酬 1,373,187 1,595,160 1,369,892 1,585,826
应交税费 622,511 812,087 616,010 805,078
预计负债 259,838 209,457 256,770 205,224
应付债券 67,686,569 66,190,861 67,686,569 66,190,861
其他负债 1,458,376 1,303,162 1,456,177 1,295,709
负债合计 324,023,665 316,405,685 318,864,100 311,959,432
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
2
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2020 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,555,556 5,555,556 5,555,556 5,555,556
资本公积 3,817,959 3,817,959 3,817,959 3,817,959
其他综合收益 770,372 655,454 770,372 655,454
盈余公积 2,680,911 2,680,911 2,680,911 2,680,911
一般风险准备 4,545,255 4,545,255 4,537,065 4,537,065
未分配利润 8,013,685 7,160,136 8,008,981 7,156,579
归属于母公司股东权益合计 25,383,738 24,415,271 25,370,844 24,403,524
少数股东权益 849,200 846,428 - -
股东权益合计 26,232,938 25,261,699 25,370,844 24,403,524
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
负债及股东权益总计 350,256,603 341,667,384 344,234,944 336,362,956
刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
3
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 3,557,185 3,194,438 3,487,400 3,141,659
利息支出 (1,689,619) (1,545,475) (1,666,347) (1,533,076)
利息净收入 1,867,566 1,648,963 1,821,053 1,608,583
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
手续费及佣金收入 120,981 92,286 120,892 92,134
手续费及佣金支出 (13,751) (13,343) (12,871) (12,617)
手续费及佣金净收入 107,230 78,943 108,021 79,517
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
投资净收益 392,943 269,750 392,522 269,750
公允价值变动净收益 432,592 103,736 432,592 103,736
其他收益 6,465 5,409 4,506 4,655
汇兑净收益 22,441 10,464 22,441 10,464
其他业务收入 3,631 5,578 3,629 5,578
资产处置 (损失) /收益 (481) 1,572 (481) 1,572
营业收入合计 2,832,387 2,124,415 2,784,283 2,083,855
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
营业支出
税金及附加 (21,907) (21,029) (21,747) (20,890)
业务及管理费 (588,244) (532,190) (552,784) (499,718)
信用减值损失 (1,225,981) (595,284) (1,219,715) (586,907)
资产减值损失 (20,926) (50,058) (20,926) (50,058)
其他业务支出 (278) (39) (242) (6)
营业支出合计 (1,857,336) (1,198,600) (1,815,414) (1,157,579)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
4
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 975,051 925,815 968,869 926,276
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
加：营业外收入 597 920 597 920
减：营业外支出 (3,886) (324) (3,861) (324)
利润总额 971,762 926,411 965,605 926,872
减：所得税费用 (115,440) (167,297) (113,203) (165,758)
净利润 856,322 759,114 852,402 761,114
归属于母公司股东的净利润 853,550 760,405 852,402 761,114
少数股东损益 2,772 (1,291) - -
5
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司利润表 (续)
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额 114,917 (10,995) 114,917 (10,995)
归属于母公司股东的其他综合收
益的税后净额 114,917 (10,995) 114,917 (10,995)
将重分类进损益的
其他综合收益：
1. 其他债权投资公允
价值变动 148,094 (15,075) 148,094 (15,075)
2. 其他债权投资信用
减值准备 (33,177) 4,080 (33,177) 4,080
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 - - - -
综合收益总额 971,239 748,119 967,319 750,119
归属于母公司股东的
综合收益总额 968,467 749,410 967,319 750,119
归属于少数股东的
综合收益总额 2,772 (1,291) - -
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.15 0.15
刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
6
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 5,950,296 5,944,095 5,271,796 5,999,779
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 1,339,596 256,931 1,335,554 81,929
向中央银行借款净增加额 13,338 478,000 - 500,000
拆入资金净增加额 667,048 707,708 667,048 707,708
交易性金融负债净增加额 135,327 - 135,327 -
卖出回购金融资产款净增
加额 - 3,217,306 - 3,217,306
存放中央银行款项净
减少额 1,626,663 724,556 1,635,045 724,808
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 80,777 1,260,989 302,200 1,298,989
以交易为目的而持有的
金融资产净减少额 - 2,214,321 - 2,214,321
买入返售金融资产净
减少额 2,265,000 890,371 2,265,000 890,371
收回已核销贷款 51,517 19,659 51,517 19,659
收取利息、手续费及佣金
的现金 3,425,886 2,752,291 3,355,602 2,700,745
收到其他与经营活动有关
的现金 189,709 359,366 193,004 360,451
经营活动现金流入小计 15,745,157 18,825,593 15,212,093 18,716,066
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
7
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量 (续)：
发放贷款和垫款净增加额 (16,185,170) (15,980,676) (15,818,684) (15,624,567)
拆出资金净增加额 (238,093) (1,642,740) (238,093) (1,642,740)
以交易为目的而持有的
金融资产净增加额 (675,804) - (675,804) -
向中央银行借款净减少额 - - (27,477) -
卖出回购金融资产款
净减少额 (1,869,717) - (1,869,717) -
支付利息、手续费及佣金
的现金 (1,179,079) (1,162,616) (1,157,846) (1,151,913)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (563,302) (485,071) (541,104) (465,173)
支付的各项税费 (1,028,253) (810,106) (1,024,375) (806,080)
支付其他与经营活动有关
的现金 (192,180) (273,957) (168,502) (263,738)
经营活动现金流出小计 (21,931,598) (20,355,166) (21,521,602) (19,954,211)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
经营活动使用的现金
流量净额 (6,186,441) (1,529,573) (6,309,509) (1,238,145)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
8
青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金 4,479,258 29,266,776 4,479,258 29,266,776
取得投资收益及利息收到的
985,249 1,486,398 984,827 1,486,398
现金
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 1,443 2,052 1,443 2,052
投资活动现金流入小计 5,465,950 30,755,226 5,465,528 30,755,226
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资支付的现金 (3,156,542) (33,953,401) (2,904,758) (33,953,401)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (76,692) (46,293) (76,232) (43,260)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动现金流出小计 (3,233,234) (33,999,694) (2,980,990) (33,996,661)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动产生/ (使用) 的
现金流量净额 2,232,716 (3,244,468) 2,484,538 (3,241,435)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
三、筹资活动产生的现金流量：
上市发行股票收到的现金 - 2,152,072 - 2,152,072
发行债务工具收到的现金 20,190,592 14,274,034 20,190,592 14,274,034
筹资活动现金流入小计 20,190,592 16,426,106 20,190,592 16,426,106
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
偿付债券本金所支付的现金 (18,920,766) (12,873,793) (18,920,766) (12,873,793)
偿付债券利息所支付的现金 (309,234) (316,207) (309,234) (316,207)
筹资活动现金流出小计 (19,230,000) (13,190,000) (19,230,000) (13,190,000)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
筹资活动产生的现金流量
净额 960,592 3,236,106 960,592 3,236,106
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
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青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年第一季度报告全文
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 1 月 1 日至 2019 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等
价物的影响 19,690 (12,200) 19,690 (12,200)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
五、现金及现金等价物净
减少额 (2,973,443) (1,550,135) (2,844,689) (1,255,674)
加：期初现金及现金
等价物余额 17,153,911 13,509,179 15,476,188 11,749,212
六、期末现金及现金等价
物余额 14,180,468 11,959,044 12,631,499 10,493,538
刘仲生 刘宗波
法定代表人（董事长） 行长
贾承刚 袁文波
主管财务工作的副行长 计划财务部负责人
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