招商证券股份有限公司
关于青岛农村商业银行股份有限公司
2020 年度日常关联交易预计额度的核查意见
招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为青岛农
村商业银行股份有限公司（以下简称“青农商行”或“公司”）持续督导的保荐
机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、 深圳证券交易所股票上市规则》、
《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对
青农商行 2020 年度日常关联交易预计额度事项进行了专项核查。具体情况如下：
2020 年 4 月 23 日，青农商行召开第三届董事会第九次会议，审议通过了
《关于青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2020 年日常关联交易预计额
度的议案》，有关关联董事分别回避表决。此议案尚需提交股东大会审议。
一、关联方及关联交易额度预计情况
（一）青岛国际机场集团有限公司及其关联企业
1、青岛国际机场集团有限公司成立于 1998 年 1 月 22 日，注册资本为 533,617
万元人民币。经营范围包括从事机场管理、资产运营管理；航空运输服务；航空
客货运代理服务；自有场地房屋租赁服务；房地产开发；设计、制作、代理、发
布广告经营业务；交通工具意外伤害险、航空货运险；停车场服务；场地房屋租
赁及特许经营；物业管理；企业管理咨询；内科（门诊、急诊）、外科（门诊、
急诊）；住宿、餐饮服务、商务服务、健身娱乐服务；销售：预包装食品；人力
资源管理服务；教育信息咨询（不含教育培训）；安检职鉴培训；售电。（依法须
经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 11 月 30 日，该公司资产总额 278 亿元，负债总额 120 亿元，
所有者权益 158 亿元，销售收入 13.9 亿元，净利润 1.9 亿元。
2、该公司持有青农商行 9%的股份。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 286,400 万元，2019 年
实际授信金额 59,300 万元，向其关联企业支付冠名费 102.40 万元。
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4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 59,500 万元。其中授
信类业务 59,300 万元，主要用于流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资等业
务，提供服务类业务 200 万元，主要用于支付服务费等。
（二）青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联企业
1、青岛国信发展（集团）有限责任公司成立于 2008 年 7 月 17 日，注册资
本 300,000 万元人民币。经营范围包括城乡重大基础设施项目投资建设与运营；
政府重大公益项目的投资建设与运营；经营房产、旅游、土地开发等服务业及经
批准的非银行金融服务业；经政府批准的国家法律、法规禁止以外的其他资产投
资与运营。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 11 月 30 日，该公司资产总额 683.69 亿元，负债总额 418.50 亿
元，所有者权益 265.19 亿元，销售收入 34.23 亿元，净利润 4.78 亿元。
2、该公司持有青农商行 9%的股份。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 287,200 万元，2019 年
为其关联企业实际授信金额 250,000 万元，向其两个关联企业收取租赁费 944.20
万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 101,000 万元。其中授
信类业务 100,000 万元，主要用于流动资金贷款、固定资产贷款、贴现、投行业
务等业务，提供服务类业务 1,000 万元，主要用于收取房屋租赁费等。
（三）巴龙国际集团有限公司及其关联企业
1、巴龙国际集团有限公司成立于 1998 年 12 月 21 日，注册资本为 100,000
万元人民币。经营范围包括批发预包装食品（食品流通许可证，有效期限以许可
证为准）。制造：服装鞋帽，服装辅料，箱包，工艺品，针织品，布料；批发、零
售：日用百货、农副产品、蔬菜水果、生鲜肉、鲜活海产品、食品添加剂、保健
用品、化妆品、洗涤用品、建筑材料、厨卫用品、清洁用品（不含危险品）、体
育用品、玩具、钟表眼镜、服装鞋帽、特种服装、服装面料、服装辅料、针纺织
品、机械设备、电子、电器产品、仪器仪表及零部件，橡塑制品、金银制品；设
计、制作、发布国内广告；国际货运代理；仓储服务；普通货运；货物及技术的
进出口；经营本企业进料加工和‘三来一补’业务；汽车销售。（依法须经批准
的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
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截至 2019 年 10 月 31 日，该公司资产总额 58.21 亿元，负债总额 21.60 亿
元，所有者权益 36.61 亿元，销售收入 28.69 亿元，净利润 2.88 亿元。
2、该公司及其一致行动人巴龙国际建设集团有限公司共计持有青农商行
7.20%的股份。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 151,100 万元，2019 年
实际综合授信 141,000 万元、实际支付员工服装费 624.52 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 140,500 万元。其中授
信类业务 140,000 万元，主要用于流动资金贷款、银行承兑汇票等业务，提供服
务类业务 500 万元，主要用于支付员工服装费等。
（四）日照钢铁控股集团有限公司及其关联企业
1、日照钢铁控股集团有限公司成立于 2003 年 5 月 14 日，注册资本为 81,000
万元人民币。经营范围包括发电（有效期限以电力业务许可证为准）；黑色金属
冶炼、压延、加工；冶金产品及副产品、冶金辅助材料、铁合金、五金工具、焦
炭生产、销售；煤炭批发经营；金银制品、金属材料、建筑材料（不含危险化学
品）、工程机械设备、汽车及配件（九座及以下乘用车除外）销售；硫酸铵生产、
销售；普通货物和技术进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术
除外（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 11 月 30 日，该公司资产总额 870.25 亿元，负债总额 495.27 亿
元，所有者权益 374.98 亿元，销售收入 733.27 亿元，净利润 51.55 亿元。
2、该公司持有青农商行 5.40%的股份。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 222,800 万元，2019 年
实际授信 185,300 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 185,300 万元，主要包
括流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等授信业务。
（五）青岛即发集团股份有限公司及其关联企业
1、青岛即发集团股份有限公司成立于 1997 年 5 月 27 日，注册资本为
11,176.75 万元人民币。经营范围包括普通货运。纺织品、无纺布及其制品、服装
鞋帽、发制品、手套、玩具、机械设备及配件制造、加工；纺纱、织布、坯布及
纱线染色产品；刺绣品及服装生产加工；生产、销售化妆品；房地产开发经营、
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物业管理；批发零售；百货、针纺织品、发制品、五金交电、机电产品、工艺品、
棉花(不含籽棉)及棉纺织原料；进出口业务；以自有房屋对外出租；机械设备租
赁；初级农产品销售；纺织材料研发技术服务；为园区提供管理服务；园内观光
及采摘服务；养老服务；水产养殖及销售；以自有资金投资并进行资产管理；股
权投资；(未经金融监管部门依法批准，不得从事向公众吸收存款、融资担保、代
客理财等金融服务。)以下限分支机构经营：住宿、餐饮；农作物、蔬菜、果树、
花卉苗木种植。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。
截至 2019 年 12 月 31 日，该公司资产总额 68.07 亿元，负债总额 34.27 亿
元，所有者权益 33.8 亿元，销售收入 76.27 亿元，净利润 3.17 亿元。
2、青农商行董事王珍琳在该公司担任董事。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 150,000 万元，2019 年
实际综合授信 50,000 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 50,000 万元，主要包
括银行承兑汇票、信用证、押汇、远期结售汇等授信业务。
（六）青岛全球财富中心开发建设有限公司及其关联企业
1、青岛全球财富中心开发建设有限公司成立于 2010 年 6 月 4 日，注册资本
为 450,654 万元人民币。经营范围包括区内土地开发建设和投资，房地产开发和
经营，国有资产运行和资本运作，房屋租赁，广告牌租赁，发布国内广告业务。
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 9 月 30 日，该公司资产总额 147.11 亿元，负债总额 77.20 亿
元，所有者权益 69.91 亿元，销售收入 0.26 亿元，净利润 0.21 亿元。
2、过去 12 个月，青农商行原股东监事褚衍坤曾在该公司担任董事长。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 286,200 万元，2019 年
实际综合授信 147,618 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 166,900 万元，主要包
括流动资金贷款、固定资产贷款、对公客户房产按揭贷款、银行承兑汇票、信用
证、项目融资、贸易融资、购买债券、投行业务等授信业务。
（七）青岛韵浩置业有限公司及其关联企业
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1、青岛韵浩置业有限公司成立于 2010 年 8 月 3 日，注册资本为 1,805 万
元。经营范围包括房地产开发与经营（凭资质经营），房屋建筑施工（凭资质经
营），建筑设计咨询服务，建筑模型及效果图制作，房屋中介，以自有资金对外
投资，一般低压管道安装，太阳能光电技术服务，批发零售建筑材料。 （依法
须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 9 月 30 日，该公司资产总额 6.60 亿元，负债总额 1.83 亿元，
所有者权益 4.77 亿元，销售收入 1.73 亿元，净利润 0.36 亿元。
2、该公司为青农商行内部人（二级支行负责人）的近亲属直接控制的法人。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 49,500 万元，2019 年
实际授信金额 28,078 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 28,100 万元，主要为
固定资产贷款等授信业务。
（八）青岛捷能汽轮机集团股份有限公司及其关联企业
1、青岛捷能汽轮机集团股份有限公司成立于 1997 年 8 月 15 日，注册资本
为 20,295 万元人民币。经营范围包括电力工程总承包三级；汽轮机主、辅机制造
与销售；燃气轮机制造、销售；发电机主机、辅机和其它电力设备的研发、生产
与销售及配件的生产、销售和售后服务；冷却设备、冷却塔及相关产品系统的设
计、制造、销售；电站设备成套经销、安装和调试；环保设备的研发、生产与销
售；机械加工服务；精密铸件制造和销售；双燃料汽车动力装置及配件制造、销
售；汽车零件、汽车电器及测试仪器的制造和销售；机电设备、自动化控制设备
的设计、制造、销售、安装、调试、维修保养；技术咨询、技术服务；普通货物
运输；产品包装、仓储；进出口业务（按外经贸部门〈97〉17 号、〈99〉39 号文
核准范围经营）；餐饮服务（限分支机构经营）。（依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 12 月 31 日，该公司资产总额 64.34 亿元，负债总额 56.93 亿
元，所有者权益 7.41 亿元，销售收入 10.67 亿元，净利润 0.08 亿元。
2、青农商行股东监事卢正明在该公司担任监事。
3、该公司及其关联企业 2019 年度关联交易预计额度 63,400 万元，2019 年
实际授信金额 22,550 万元。
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4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 22,550 万元，主要为
银行承兑汇票等授信业务。
（九）青岛海创开发建设投资有限公司
1、该公司成立于 2009 年 12 月 17 日，注册资本为 42,500 万元人民币。经
营范围包括基础设施项目投资与运营；自有资金对外投资（未经金融监管部门依
法批准，不得从事向公众吸收存款、融资担保、代客理财等金融服务）；土地整
理与开发；城市旧城改造；房地产开发；工程项目管理服务；工程建筑咨询服务；
房屋销售、租赁；场地租赁；物业管理；销售：建筑材料、设备；房屋拆迁活动
（不含爆破）；技术转让、技术服务；货物及技术进出口（不含出版物进口）；房
地产项目策划；商务信息咨询（不含商业秘密和中介）；房地产营销策划、企业
品牌策划推广；企业管理咨询；展览展示服务；会务服务；商场管理；环境治理
（不含危险废物治理）；互联网信息服务（不含增值电信业务）；计算机系统集成；
仓储服务（不含冷冻、冷藏、制冷等涉氨经营项目、不含危险化学品储存）；市
场营销策划；代理报关、报检服务；国际货物运输代理服务；国内货物运输代理
服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
截至 2019 年 6 月 30 日，该公司资产总额 242 亿元，负债总额 147 亿元，所
有者权益 95 亿元，销售收入 4.55 亿元，净利润 0.1 亿元。
2、青农商行外部监事李庆香在该公司担任监事。
3、该公司及其关联企业 2019 年授信金额 35,000 万元。
4、该公司及其关联企业 2020 年度关联交易预计额度 35,000 万元，主要为
投行等授信业务。
（十）烟台农村商业银行股份有限公司
1、该银行成立于 1996 年 3 月 22 日，注册资本为 250,000 万元人民币。截
至 2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 447.80 亿元，负债总额 411.70 亿元，所
有者权益 36.10 亿元，存款余额 378.88 亿元，贷款余额 265.78 亿元。
2、青农商行董事姜俊平在该银行担任董事，青农商行独立董事商有光在该
银行担任独立董事。
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3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 570,000 万元，截至 2019 年末，该
关联方在青农商行的同业存放余额 12,698.09 万元、青农商行在该关联方的存放
同业余额 605.2 万元，青农商行拆入该关联方的拆入资金余额 3,488.1 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度人民币 260,000 万元、美元 11,500 万
美元。主要为资金类、代理保证类、同业存放、同业拆入、买入返售、卖出回购、
质押式正回购、质押式逆回购、同业理财、外汇交易、外币拆入、外币同业存放、
其他类等。
（十一）苏州银行股份有限公司
1、该银行成立于 2004 年 12 月 24 日，注册资本为 300,000 万元人民币。截
至 2019 年 12 月 31 日，该银行注册资本 33.33 亿元，资产总额 3,434.72 亿元，
负债总额 3,145.18 亿元，所有者权益 289.53 亿元，吸收存款 2,221.14 亿元，发
放贷款及垫款总额 1,607.28 亿元。
2、过去 12 个月，青农商行原独立董事彭小军在该银行担任独立董事。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 900,000 万元，截至 2019 年末，该
关联方购买青农商行的大额存单余额 25,000 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 200,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业拆入、买入返售、卖出回购、质押式正回购、质押式逆回购等。
（十二）威海市商业银行股份有限公司
1、该银行成立于 1997 年 7 月 21 日，注册资本为 497,119.73 万元人民币。
截至 2019 年 6 月 30 日，该银行资产总额 2,147.46 亿元，负债总额 2,000.77 亿
元，所有者权益 146.69 亿元，存款余额 1,321.68 亿元，贷款余额 851.45 亿元。
2、青农商行独立董事孙国茂在该银行担任独立董事。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 100,000 万元，截至 2019 年末，青
农商行子公司济宁蓝海村镇银行在该关联方的存放同业余额 3000 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 200,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业拆入、买入返售、卖出回购、质押式正回购、质押式逆回购等。
（十三）济南农村商业银行股份有限公司
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1、该银行成立于 2015 年 2 月 12 日，注册资本为 378,560 万元人民币。截
至 2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 917.05 亿元，负债总额 857.03 亿元，所
有者权益 60.02 亿元，存款余额 735.62 亿元，贷款余额 575.97 亿元。
2、青农商行董事姜俊平在该银行担任董事。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 790,000 万元，截至 2019 年末，该
关联方在青农商行的同业存放余额 33.56 万元、青农商行拆入该关联方拆入资金
余额 10,464.3 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 60,000 万元、11,500 万美元。主要
为质押式正回购、质押式逆回购、同业理财、外汇交易、同业存放、外币拆入等。
（十四）潍坊农村商业银行股份有限公司
1、该银行成立于 2012 年 11 月 14 日，注册资本为 284,652.43 万元人民币。
截至 2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 561.14 亿元，负债总额 513.93 亿元，
所有者权益 47.21 亿元，存款余额 476.66 亿元，贷款余额 295.41 亿元。
2、青农商行董事姜俊平在该银行担任董事。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 470,000 万元，截至 2019 年末，该
关联方在青农商行的同业存放余额 5.02 元、购买青农商行大额存单余额 40,000
万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 190,000 万元、11,500 万美元。主要
为同业存放、同业拆入、买入返售、卖出回购、质押式正回购、质押式逆回购、
同业理财、外汇交易、同业存放、外币拆入等。
（十五）日照蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 1 月 22 日，注册资本为 10,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 31,012 万元，负债总额 22,264 万元，所有
者权益 8,748 万元，存款余额 22,174 万元，贷款余额 19,794 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 60,000 万元，截至 2019 年末，青农
商行与该关联方的余额为 0。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 29,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
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（十六）深圳罗湖蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 6 月 6 日，注册资本为 50,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 188,178 万元，负债总额 134,917 万元，所
有者权益 53,261 万元，存款余额 134,024 万元，贷款余额 104,582 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 60,000 万元，截至 2019 年末，青农
商行与该关联方的余额为 0。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 70,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
（十七）平阴蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 5 月 16 日，注册资本为 10,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 52,985 万元，负债总额 43,110 万元，所有
者权益 9,858 万元，存款余额 42,924 万元，贷款余额 36,987 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 60,000 万元，截至 2019 年末，该关
联方在青农商行的同业存放余额 2,010.08 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 29,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
（十八）弋阳蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 6 月 8 日，注册资本为 9,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 52,686 万元，负债总额 43,665 万元，所有
者权益 9,021 万元，存款余额 41,710 万元，贷款余额 29,272 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 60,000 万元，截至 2019 年末，该关
联方在青农商行的同业存放余额 2,200 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 32,700 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
（十九）山东沂南蓝海村镇银行股份有限公司
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1、该银行成立于 2016 年 6 月 17 日，注册资本为 10,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 55,063 万元，负债总额 44,804 万元，所有
者权益 10,259 万元，存款余额 44,606 万元，贷款余额 31,300 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度预计关联交易额度 60,000 万元，截至 2019 年末，该关
联方在青农商行的同业存放余额 6,000 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 28,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
（二十）德兴蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 6 月 8 日，注册资本为 9,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 59,235 万元，负债总额 49,936 万元，所有
者权益 9,299 万元，存款余额 47,805 万元，贷款余额 33,110 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度预计关联交易额度 60,000 万元，截至 2019 年末，该关
联方在青农商行购买理财余额 2,000 万元。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 32,700 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
（二十一）山东金乡蓝海村镇银行股份有限公司
1、该银行成立于 2016 年 5 月 23 日，注册资本为 10,000 万元人民币。截至
2019 年 12 月 31 日，该银行资产总额 81,177 万元，负债总额 69,385 万元，所有
者权益 11,792 万元，存款余额 68,392 万元，贷款余额 45,091 万元。
2、该银行为青农商行所属子公司。
3、该银行 2019 年度关联交易预计额度 60,000 万元，截至 2019 年末，该关
联方在青农商行的关联交易余额为 0。
4、该银行 2020 年度关联交易预计额度 28,000 万元。主要为资金类、同业
存放、同业理财等。
二、定价政策及公允性分析
（一）上述关联方 2020 年度关联交易预计额度并非实际必须发生的约定金
额。青农商行预计的 2020 年度部分关联方日常重大、特别重大关联交易属于青
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农商行政策和经营范围内发生的常规业务。青农商行与关联方实际发生关联交易
时将按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对非关联方同类交易的条件
进行。
（二）2020 年度青农商行与关联方实际发生关联交易将遵守法律法规、监
管规定及青农商行规章制度，并按照相关业务内部授权程序审批后实施。超过
2020 年度关联交易预计额度的重大关联交易，按要求由青农商行风险管理与关
联交易控制委员会审查，并提交董事会批准后实施；超过 2020 年度关联交易预
计额度的特别重大关联交易，按要求由青农商行风险管理与关联交易控制委员会
审查，经董事会审核并提交股东大会批准后实施。
（三）若因关联方的原因导致关联交易有失公允并给青农商行造成损失的，
青农商行有权撤销或终止该交易，青农商行人员和关联方按照相关规定承担相应
的责任。
三、关联交易目的及对公司的影响
青农商行开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，
青农商行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交
易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，不影响青
农商行独立性，不会对青农商行的持续经营能力、盈利能力及资产状况产生重大
不利影响。
四、独立董事发表的意见
独立董事事前认可意见：“经核查，公司预计的部分关联方 2020 年日常关
联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，遵循市场化原则，以不
优于对非关联方同类交易的条件进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资
产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益。我们同
意将本项议案提交董事会审议。”
独立董事意见：“公司《青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2020
年日常关联交易预计额度的议案》所涉及的 2019 年日常关联交易属于银行正常
经营范围内发生的常规业务，遵循市场化定价原则，不会对公司的持续经营能
力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的
利益。我们对公司 2019 年度关联交易执行情况无异议。
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公司预计的部分关联方 2020 年日常关联交易额度属于银行正常经营范围内
发生的常规业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件
进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害
公司和股东，特别是中小股东的利益。
公司部分关联方 2020 年日常关联交易预计额度事项符合中国证监会、中国
银保监会等监管部门要求，董事会在审议该议案时，关联董事回避表决，表决
程序合法合规。
我们同意《关于青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2020 年日常关
联交易预计额度的议案》，并同意将该议案提交股东大会审议。”
五、保荐机构核查意见
招商证券针对上述 2020 年度日常关联交易预计额度事项，查看了相关管理
规章制度，审阅了青农商行第三届董事会第九次会议的会议决议、会议记录以
及独立董事发表的独立意见，并审阅了关联方基本信息资料。
经核查，招商证券认为：
1、青农商行第三届董事会第九次会议审议通过了上述日常关联交易预计额
度事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已发表了独
立意见。该项议案经董事会审议通过后将提交股东大会审议，决策程序合法合
规。
2、上述关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围
内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于
对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利
益的情形，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产
状况产生重大不利影响。
3、上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管
理委员会等监管部门要求，符合公司《公司章程》、《关联交易管理实施细则》
等相关规定。
综上，招商证券对青农商行 2020 年度日常关联交易预计额度事项无异议。
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