招商证券股份有限公司关于《青岛农村商业银行股份有限
       公司 2019 年度内部控制评价报告》的核查意见

    招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为青岛农
村商业银行股份有限公司（以下简称“青农商行”或“公司”）持续督导的保荐
机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上市公司保荐
工作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市
公司规范运作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对《青岛农村商业银行股
份有限公司 2019 年度内部控制评价报告》进行了核查。具体情况如下：
    针对公司内部控制制度的制定、执行情况和《青岛农村商业银行股份有限公
司 2019 年度内部控制评价报告》，招商证券执行了以下核查程序：1、列席公司
重要会议；2、查阅公司内部制度；3、查阅公司三会会议资料；4、与公司部分
董事、监事、高级管理人员及相关部门进行访谈；5、查阅会计师事务所出具的
内部控制审计报告。
    经核查，招商证券认为：公司建立了较为完善的公司治理结构，制定了较为
完备的内部控制制度。2019 年度，公司内部控制制度的执行情况良好，符合有关
法律法规和证券监管部门对上市公司内部控制制度管理的规范要求。报告期内，
公司未发现财务报告、非财务报告内部控制存在重大缺陷。公司编制的《青岛农
村商业银行股份有限公司 2019 年度内部控制评价报告》真实、客观地反映了公
司内部控制制度的建设及运行情况。




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