青岛农村商业银行股份有限公司
                     2021 年董事会工作报告

     2021 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）按照有关法律
法规规定和中国证监会、中国银保监会监管要求，致力于健全公司治理制度，完善公
司治理结构，提升公司治理水平。
     一、2021 年总体经营情况
     2021 年，围绕“对标优质上市银行、数字化转型、精细化管理”的工作主基调，
本行全力推动“稳发展、调结构、强管理、提质量”的工作主线，系统推进市场拓展、
营销转型、服务提升、结构优化、风险管控等重点工作，经营管理质效得到持续提升。
截至 2021 年末，本行总资产规模 4,304.38 亿元，比年初增长 5.81%；吸收存款 2,688.23
亿元，比年初增长 7.23%；发放贷款和垫款总额 2,325.61 亿元，比年初增长 6.75%；
实现归属本行股东的净利润 30.66 亿元，比上年同期增长 3.58%；归属本行普通股股
东的每股净资产 5.25 元，比年初增长 8.70%。
     二、2021 年董事会工作情况
     （一）增强战略引领能力，科学指导经营决策
     2021 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青岛农村商业银行股份有限公
司 2021-2025 年发展规划纲要》《青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年度利润分配
方案》《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年经营及投资计划》《青岛农村商业银
行股份有限公司 2020 年财务决算报告以及 2021 年财务预算报告》等议案，听取各季
度经营管理情况报告，持续关注本行经营管理情况，不断优化资产负债和收入结构，
提高可持续竞争力。本行在“全球银行 1000 强”榜单中列 317 位、“全球银行品牌价
值 500 强”列 289 位；在 2021 年“中国银行业 100 强”中排名 56 位。
     （二）提升公司治理水平，推动本行稳健发展
     一是提升公司治理规范化水平。2021 年，董事会根据《公司法》等有关规定认
真履行自身职责，组织召开股东大会 3 次，董事会会议 16 次。股东大会、董事会会
议的召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程规定。各位董事出席董事会



                                        1
会议及专门委员会会议，认真阅读各项报告及会议议案，积极讨论，审慎研究，对重
大事项作出谨慎表决，切实维护本行利益。各位董事严格遵守董事行为规范，积极学
习各类监管规定，认真履职，不断提升专业履职能力。同时，进一步梳理了“三会一
层”与党委会的关系，明确了前置研究讨论方面事宜。
     二是充分发挥董事会专门委员会作用。2021 年，董事会进一步加强与各专门委
员会之间的协作联系，各专门委员会认真履行各自职责，为本行集约化发展和精细化
管理提供专业支撑。2021 年，共召开各专门委员会会议 23 次，其中战略规划委员会
3 次，风险管理与关联交易控制委员会 7 次，审计委员会 7 次，提名与薪酬委员会 4
次，三农金融服务与消费者权益保护委员会 2 次。董事会专门委员会对本行涉及发展
战略、风险管理、关联交易控制、内控审计、合规管理、财务报告等事项听取研究或
认真审议，促进本行健康发展。
     （三）健全全面风险管理体系，提升风险管理能力
     一是进一步完善全面风险管理体系。董事会积极履行全面风险管理职责，听取
各季度全面风险管理情况报告，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年
流动性风险偏好及管理政策》等议案，进一步健全本行全面风险管理体系。
     二是充分发挥董事会风险管理与关联交易控制委员会作用，全年共召开风险管
理与关联交易控制委员会会议 7 次，听取《青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年
关联交易情况报告》、各季度关联交易备案报告、案件防控工作开展情况报告。按照
监管要求强化关联交易备案、审批和披露流程，加强关联交易合规约束。督促高级管
理层科学把握信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，主动识别、评估和应
对各类风险。
     三是完善内部审计工作体系。审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2020
年审计工作报告》《关于青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年度内部控制评价报告
的议案》《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年内部审计工作计划》等议案，进一
步完善内部审计制度体系。董事会审计委员会共召开 7 次会议，通过听取审议审计工
作报告、工作计划等方式，督促本行对各项业务开展和风险控制情况进行审计。
     （四）持续加强资本管理，保持资本充足水平




                                     2
     董事会高度重视资本管理工作，严格执行相关法律法规、监管要求，科学规划
业务发展和资本补充。2021 年，成功发行 30 亿元无固定期限资本债券。定期审议资
本充足率和内部资本充足评估有关报告，确保本行资本充足率满足监管要求，保持良
好水平。同时，积极探索多渠道资本补充途径，审议通过关于修订《青岛农村商业银
行股份有限公司 2021-2023 年资本规划》的议案，科学谋划资本补充事宜。
     （五）完善上市后信息披露制度，做好投资者权益保护
     董事会依据《青岛农村商业银行股份有限公司信息披露制度》《青岛农村商业银
行股份有限公司内幕信息及知情人管理制度》《青岛农村商业银行股份有限公司投资
者关系管理办法》等信息披露和投资者权益保护规章制度，完善信息披露、投资者权
益保护工作机制，按规定完成定期报告及临时报告披露工作，举行年度业绩说明会，
参与辖区上市公司投资者网上集体接待日活动，积极答复投资者提问，提高本行上市
后信息披露和投资者权益保护水平。
     （六）积极履行社会责任，践行普惠金融理念
     本行将经营管理活动与履行社会责任紧密结合，努力提升服务实体经济质效，
推动区域经济发展。董事会听取《青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年金融消费
者权益保护工作专项审计报告》《青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年三农金融服
务报告》，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2021 年度消费者权益保护工作
报告》《青岛农村商业银行股份有限公司 2020 年度社会责任报告》，指导经营管理层
践行普惠金融理念，提高对“三农”、小微企业、城乡居民的支持力度和服务水平，
切实保护消费者合法权益。
     三、2022 年董事会工作安排
     2022 年，中国经济将面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，通过坚持
高质量发展，坚持稳中求进，加强统筹协调，中国经济稳中向好、长期向好的基本面
没有改变，奠定了本行稳健发展的外部环境，董事会将进一步加强战略引领作用，完
善公司治理体系，完善全面风险管理，加强资本管理，完善信息披露，持续加大对“三
农”、中小微企业、民营经济、战略性新兴产业、绿色经济的支持力度，推动本行持
续健康快速发展。




                                     3
     （一）继续实施五年发展规划，确保本行平稳发展
     2022 年，董事会将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚守服
务“三农”主力银行、城乡统筹主办银行、中小企业伙伴银行、城乡居民贴心银行的
市场定位，深耕青岛本地市场和济南、烟台市场，加大对“三农”、中小微企业、社
区居民、绿色产业和战略性新兴产业支持力度，加快业务结构和盈利模式转型，提高
资产收益和资本回报，保持稳健良好的资产质量，塑造强大的企业品牌，全面提升核
心竞争力。深度聚焦乡村振兴、新型城镇化、城乡一体化和农业农村现代化，坚持服
务实体经济，转变发展方式，提高发展质量，走领先、特色、高质量发展道路。
     （二）进一步提高公司治理能力，增强履职规范性
     2022 年，董事会将继续认真履行公司治理有关职责，完善公司治理体系。一是
落实党建引领，将党的领导与公司治理有机融合，推进党的建设和公司治理同步提升，
优化提升党在公司治理中的重要作用。二是做好股东大会、董事会等会议组织工作，
统筹安排董事会专门委员会会议，充分发挥董事会专门委员会参谋决策功能。三是依
法、公正、合理落实股东大会各项决议要求，保证相关决议得到有效落实。四是认真
落实证券监督机构、深圳证券交易所等对董事、监事、高级管理层的要求，提升董事
会、监事会、高级管理层的专业履职能力。
     （三）完善风险管理体系，增强风险防控能力
     2022 年，董事会将继续完善全面风险管理体系。一是密切关注宏观经济和行业
环境变化，指导本行全面加强信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风
险和声誉风险管理。二是进一步发挥董事会风险管理与关联交易控制委员会的作用，
不断健全防控机制，优化信贷结构，严控增量风险，提高关联交易管理精细化水平。
三是定期审议风险管理相关议案，持续做好信用风险、流动性风险、市场风险、操作
风险等重大风险识别、评估，提高风险管理的科学性、有效性。
     （四）加强资本管理，统筹业务发展
     2022 年，董事会将根据相关法律法规要求加强资本规划，做好资本管理。一是
优化内生资本补充机制，指导本行提高资产经营效率和盈利能力，优化利润分配方案，
增强内生资本补充能力。二是审议资本充足率管理计划，监控资本充足率水平，确保




                                     4
资本充足率指标符合监管要求。三是树立资本约束意识，优化资产结构，降低资本消
耗，指导本行走低资本消耗的轻型化发展道路。
     （五）做好信息披露，保护投资者权益
     2022 年，董事会将按照信息披露有关法律法规要求，遵守上市公司规则，及时、
完整、准确的披露信息，提升信息披露质量，保证披露信息的真实性、准确性、完整
性，切实保护广大投资者合法权益。一是做好董事会决议、重大事项公告等信息披露
工作，保证投资人及时了解本行情况。二是要求主要股东等信息披露义务人，及时告
知重大事件，积极配合做好信息披露工作。三是加强投资者关系管理，做好年度业绩
说明会等活动，通过投资者热线、现场接待等形式，加强与投资者的交流。
     （六）积极履行社会责任，回馈社会
     2022 年，董事会将继续积极履行社会责任，为客户提供更加优质、方便、快捷
的金融产品和服务，积极承担小微金融、涉农金融服务、绿色金融服务、维护消费者
权益方面的社会责任。牢固树立金融支持精准扶贫责任意识，坚持发挥地方法人银行
“点多、面广、情况熟”的自身优势，以信用工程建设、家庭金融推广、客户信息采
集等基础性、战略性工作为依托和载体，充分发挥金融助推乡村振兴积极作用，助力
帮扶对象收入水平不断提升。积极参与社会公益事业，维护员工权益。加强企业文化
建设，不断提高员工收入水平，提升员工专业能力，为员工提供更加广阔的职业发展
平台。




                                     5