青岛农村商业银行股份有限公司
                 投资者关系管理办法

                      第一章    总则


    第一条 为进一步规范和加强青岛农村商业银行股份有限公
司（以下简称“本行”）投资者关系管理，增进本行投资者和潜
在投资者（以下统称“投资者”）之间的信息沟通，建立本行与
投资者的良性互动关系，切实保护投资者的合法权益，持续完善
公司治理结构，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和
国证券法》《上市公司投资者关系管理工作指引》《深圳证券交
易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》
等法律、法规、规范性文件以及《青岛农村商业银行股份有限公
司章程》等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。
    第二条 投资者关系管理是指本行通过便利股东权利行使、
信息披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投
资者之间的沟通，增进投资者对本行的了解和认同，以提升本行
治理水平和企业整体价值，实现尊重投资者、回报投资者、保护
投资者目的的相关活动。


                 第二章   管理原则和目的


    第三条 投资者关系管理工作的基本原则：
    （一）合规性原则。本行投资者关系管理应当在依法履行信
息披露义务的基础上开展，符合法律、法规、规章及规范性文件、
行业规范和自律规则、本行内部规章制度，以及行业普遍遵守的


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道德规范和行为准则。
    （二）平等性原则。本行开展投资者关系管理活动，应当平
等对待所有投资者，尤其为中小投资者参与活动创造机会、提供
便利。
    （三）主动性原则。本行应当主动开展投资者关系管理活动，
听取投资者意见建议，及时回应投资者诉求。
    （四）诚实守信原则。本行在投资者关系管理活动中应当注
重诚信、坚守底线、规范运作、担当责任，营造健康良好的市场
生态。
    第四条 投资者关系管理工作的目的：
    （一）促进本行与投资者之间的良性关系，增进投资者对本
行的进一步了解和熟悉；
    （二）建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持；
    （三）形成服务投资者、尊重投资者的企业文化；
    （四）促进本行整体利益最大化和股东财富增长并举的投资
理念；
    （五）提高本行信息披露透明度，改善治理水平；
    （六）充分考虑多元利益主体诉求，落实本行可持续发展的
本行治理理念。
    第五条 本行开展投资者关系管理活动，应当以已公开披露
信息作为交流内容，不得以任何方式透露或者泄露未公开披露的
重大信息。
    投资者关系活动中涉及或者可能涉及股价敏感事项、未公开
披露的重大信息或者可以推测出未公开披露的重大信息的提问
的，本行应当告知投资者关注本行公告，并就信息披露规则进行
必要的解释说明。


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    本行不得以投资者关系管理活动中的交流代替正式信息披
露。本行在投资者关系管理活动中不慎泄露未公开披露的重大信
息的，应当立即通过符合条件媒体发布公告，并采取其他必要措
施。


                 第三章   管理机构和对象


    第六条 本行董事会秘书负责组织和协调本行投资者关系管
理工作。董事会办公室是投资者关系管理职能部门，负责本行投
资者关系管理日常工作。本行及其控股股东、实际控制人、董事、
监事和高级管理人员应当为董事会秘书履行投资者关系管理工
作职责提供便利条件。
    第七条 董事会办公室相关工作人员可以列席本行战略研讨、
经营管理、预算编制等相关会议，了解本行的经营和财务情况，
向本行有关部门及分支机构问询并要求提供相关资料和信息。
    第八条 本行从事投资者关系管理工作的人员需要具备以下
素质和技能：
    （一）良好的品行和职业素养，诚实守信；
    （二）良好的专业知识结构，熟悉公司治理、财务会计等相
关法律、法规和证券市场的运作机制；
    （三）良好的沟通和协调能力；
    （四）全面了解本行以及本行所处行业的情况。
    第九条 投资者关系管理的工作对象包括：投资者、监督管
理部门、证券分析师、行业分析师等相关机构与个人。


                 第四章   工作内容和职责


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    第十条 投资者关系管理中与投资者沟通的主要内容包括：
    （一）本行的发展战略；
    （二）法定信息披露内容；
    （三）本行的经营管理信息；
    （四）本行的环境、社会和治理信息；
    （五）本行的文化建设；
    （六）股东权利行使的方式、途径和程序等；
    （七）投资者诉求处理信息；
    （八）本行正在或者可能面临的风险和挑战；
    （九）本行的其他相关信息。
    第十一条 本行投资者关系管理工作的主要职责包括：
    （一）拟定投资者关系管理制度，建立工作机制；
    （二）组织与投资者沟通联络的投资者关系管理活动；
    （三）组织及时妥善处理投资者咨询、投诉和建议等诉求，
定期反馈给本行董事会以及管理层；
    （四）管理、运行和维护投资者关系管理的相关渠道和平台；
    （五）保障投资者依法行使股东权利；
    （六）配合支持投资者保护机构开展维护投资者合法权益的
相关工作；
    （七）统计分析本行投资者的数量、构成以及变动等情况；
    （八）开展有利于改善投资者关系的其他活动。
    第十二条 本行应当多渠道、多平台、多方式开展投资者关
系管理工作。通过公司官网、深圳证券交易所网站和深圳证券交
易所投资者关系互动平台、新媒体平台、电话、传真、电子邮箱、
投资者教育基地等渠道，利用中国投资者网和证券交易所、证券


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登记结算机构等的网络基础设施平台，采取股东大会、投资者说
明会、路演、分析师会议、接待来访、座谈交流等方式，与投资
者进行沟通交流。沟通交流的方式应当方便投资者参与，本行应
当及时发现并清除影响沟通交流的障碍性条件。
    第十三条 本行应当加强投资者网络沟通渠道的建设和运维，
在本行官网开设投资者关系专栏，收集和答复投资者的咨询、投
诉和建议等诉求，及时发布和更新投资者关系管理相关信息。
    投资者向本行提出的诉求，本行应当承担处理的首要责任，
依法处理、及时答复投资者。
    本行与投资者之间发生的纠纷，可以自行协商解决、向调解
组织申请调解、向仲裁机构申请仲裁或者向人民法院提起诉讼。
    第十四条 本行应适时组织本行董事、监事、高级管理人员
和相关人员进行法律法规、部门规章、相关业务规则以及投资者
关系管理工作相关知识的培训或学习。
    第十五条 本行及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高
级管理人员和工作人员不得在投资者关系管理活动中出现下列
情形：
    （一）透露或者发布尚未公开的重大事件信息，或者与依法
披露的信息相冲突的信息；
    （二）透露或者发布含有误导性、虚假性或者夸大性的信息；
    （三）选择性透露或者发布信息，或者存在重大遗漏；
    （四）对本行证券价格作出预测或承诺；
    （五）未得到明确授权的情况下代表本行发言；
    （六）歧视、轻视等不公平对待中小股东或者造成不公平披
露的行为；
    （七）违反公序良俗，损害社会公共利益；


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    （八）其他违反信息披露规定，或者影响本行证券及其衍生
品种正常交易的违法违规行为。
    第十六条 本行应当为中小股东、机构投资者到本行现场参
观、座谈沟通提供便利，合理、妥善地安排活动过程，做好信息
隔离，不得使来访者接触到未公开披露的重大信息。
    第十七条 本行应当充分考虑股东大会召开的时间、地点和
方式，为股东特别是中小股东参加股东大会提供便利，为投资者
发言、提问以及与公司董事、监事和高级管理人员等交流提供必
要的时间。股东大会应当提供网络投票的方式。本行可以在按照
信息披露规则作出公告后至股东大会召开前，与投资者充分沟通，
广泛征询意见。
    第十八条 存在下列情形的，本行应当按照中国证监会、证
券交易所的规定召开投资者说明会：
    （一）本行当年现金分红水平未达相关规定，需要说明原因
的；
    （二）本行在披露重组预案或重组报告书后终止重组的；
    （三）本行股票交易出现相关规则规定的异常波动,本行核
查后发现存在未披露重大事件的；
    （四）本行相关重大事件受到市场高度关注或质疑的；
    （五）其他按照中国证监会和深圳证券交易所规定应当召开
投资者说明会的情形。
    第十九条 本行在年度报告披露后应当按照中国证监会、深
圳证券交易所的规定，及时召开业绩说明会，对本行所处行业状
况、发展战略、生产经营、财务状况、分红情况、风险与困难等
投资者关心的内容进行说明。本行召开业绩说明会应当提前征集
投资者提问，注重与投资者交流互动的效果，可以采用视频、语


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音等形式。
    第二十条 本行应建立良好的内部协调机制和信息采集制度。
负责投资者关系工作的部门或人员应通过总行相关部门及时归
集各部门及下属机构、下属公司的经营管理、财务、诉讼等信息，
本行各部门及下属机构、下属公司应积极配合。
    第二十一条 本行必要时可聘请专业的投资者关系顾问咨询、
策划和处理投资者关系，包括但不限于媒体关系、发展战略、投
资者关系相关知识培训、突发事件处理、分析师会议和业绩报告
会安排等事务。
    第二十二条 本行应做好投资者关系管理的档案建设工作。
董事会办公室负责投资者关系管理有关制度、投资者关系管理活
动的记录等相关内容的档案维护。


                      第五章    附则


    第二十三条 本办法未尽事宜，适用有关法律、法规、规范
性文件及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》的规定。如本
办法与新颁布的法律、法规、规范性文件及相关规定相冲突的，
按新的法律、法规、规范性文件及相关规定执行，并适时修订本
办法，报董事会审议通过。
    第二十四条 本办法由本行董事会负责解释和修订。
    第二十五条 本办法经董事会审议通过后生效。




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