证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2022-053
转债代码：128129 转债简称：青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
2022年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责
任。
2.本行行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会计机构负责人肖卫国
先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。
4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本
行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
2022 年 1-9
项目 2022 年 7-9 月 比上年同期增减 比上年同期增减
月
营业收入 2,687,736 (8.24%) 8,021,118 (4.88%)
利润总额 1,176,037 0.46% 2,953,599 (0.10%)
净利润 1,058,921 (1.86%) 2,803,117 1.58%
归属于母公司股东的净利润 1,049,825 (1.71%) 2,798,654 2.42%
1
2022 年 1-9
项目 2022 年 7-9 月 比上年同期增减 比上年同期增减
月
归属于母公司股东的扣除非经
1,040,216 3.37% 2,754,648 3.82%
常性损益的净利润
经营活动使用的现金流量净额 不适用 不适用 (549,799) 不适用
基本每股收益（元/股） 0.19 0.00% 0.48 (2.04%)
稀释每股收益（元/股） 0.16 (5.88%) 0.41 (6.82%)
加权平均净资产收益率（年
13.68% 下降 1.40 个百分点 11.71% 下降 1.33 个百分点
化）
扣除非经常性损益后加权平均
13.52% 下降 0.68 个百分点 11.51% 下降 1.16 个百分点
净资产收益率（年化）
项目 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减
资产总额 436,112,214 430,438,090 1.32%
发放贷款和垫款总额 238,389,403 232,561,207 2.51%
贷款损失准备（含贴现） (9,824,698) (9,357,955) 4.99%
负债总额 398,978,981 395,388,008 0.91%
吸收存款 281,728,578 268,823,042 4.80%
归属于母公司股东的净资产 36,249,523 34,164,413 6.10%
归属于母公司普通股股东的每
5.63 5.25 7.24%
股净资产（元/股）
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号
——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考
虑了永续债付息的影响。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永
续债部分）/期末普通股股数。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2022 年 7-9 月 2022 年 1-9 月
非流动资产处置收益 474 1,828
政府补助 56,115 111,666
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (30,109) (35,427)
非经常性损益净额 26,480 78,067
减：以上各项对所得税的影响 (14,550) (27,447)
合计 11,930 50,620
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 9,609 44,006
影响少数股东损益的非经常性损益 2,321 6,614
注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规
定计算。
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融
负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的
投资收益和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
2
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□ 适用 不适用
本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的
非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□ 适用 不适用
本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务及监管指标
单位：千元
指标类别 指标 指标标准 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.03% 9.62% 9.73%
一级资本充足率 ≥8.5% 11.66% 11.27% 10.46%
资本充足率 ≥10.5% 13.41% 13.07% 12.32%
核心一级资本净额 - 31,022,016 29,278,570 27,049,246
一级资本净额 - 36,056,512 34,304,665 29,073,511
资本充足率 二级资本净额 - 5,430,680 5,474,638 5,171,725
总资本净额 - 41,487,192 39,779,303 34,245,236
风险加权资产合计 - 309,312,187 304,417,603 277,949,525
信用风险加权资产 - 279,716,004 276,059,877 252,428,211
市场风险加权资产 - 11,722,763 10,484,306 9,419,573
操作风险加权资产 - 17,873,420 17,873,420 16,101,741
流动性风险 流动性比例 ≥25% 94.57% 89.95% 74.90%
不良贷款率 ≤5% 1.91% 1.74% 1.44%
单一客户贷款集中度 ≤10% 5.14% 5.48% 6.13%
信用风险
单一集团客户授信集中度 ≤15% 8.75% 8.94% 9.26%
最大十家客户贷款比例 - 39.14% 39.72% 46.91%
拨备覆盖率 ≥150% 215.89% 231.77% 278.73%
拨备情况
贷款拨备率 - 4.12% 4.02% 4.01%
指标类别 指标 指标标准 2022 年 1-9 月 2021 年度 2020 年度
成本收入比 ≤45% 25.21% 29.22% 28.79%
总资产收益率（年化） - 0.86% 0.74% 0.80%
盈利能力
净利差（年化） - 2.02% 2.18% 2.60%
净利息收益率（年化） - 2.00% 2.16% 2.52%
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》
计算
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部
门的数据
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
3
贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
2021 年 12 月 31
项目 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日
日
一级资本净额 36,056,512 35,036,986 34,904,598 34,304,665
调整后表内外资产余额 465,983,735 477,304,873 474,497,901 460,889,659
杠杆率 7.74% 7.34% 7.36% 7.44%
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年
第 1 号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至 2022 年 9 月末，本行合格优质流动性资产 353.82 亿元，未来 30 天现金净流出
量 241.29 亿元，流动性覆盖率 146.64%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 222,619,041 93.38% 215,530,565 92.67%
关注类 11,219,662 4.71% 12,993,041 5.59%
次级类 2,179,260 0.91% 2,442,656 1.05%
可疑类 2,328,869 0.98% 891,503 0.39%
损失类 42,571 0.02% 703,442 0.30%
发放贷款和垫款总额 238,389,403 100.00% 232,561,207 100.00%
不良贷款及不良贷款率 4,550,700 1.91% 4,037,601 1.74%
4
（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
2022 年 2021 年 与上年同期
项目 主要原因
1-9 月 1-9 月 相比增减幅度
市场利率波动，交易性金融工具公允价值变动
公允价值变动损益 490,994 267,178 83.77%
净收益增加
汇兑损益 81,197 52,226 55.47% 汇率波动，汇兑收益增加
其他业务收入 10,111 22,783 (55.62%) 租赁收入减少
资产处置损益 1,828 (3,692) 不适用 抵债资产处置损失同比减少
资产减值损失 (16,031) (55,975) (71.36%) 报告期内无需进一步计提其他资产减值
其他业务成本 (317) (1,139) (72.17%) 正常支出变化，金额较小
营业外收入 10,182 6,335 60.73% 营业外收入增加
营业外支出 (43,015) (3,632) 1,084.33% 营业外支出增加
少数股东损益 4,463 27,106 (83.54%) 村镇银行净利润减少，少数股东损益减少
其他综合收益的税后净额 (14,781) 194,586 不适用 其他债权投资公允价值变动减少
2022 年 2021 年 与上年末
项目 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日 相比增减幅度
买入返售金融资产 8,931,826 453,706 1,868.64% 买入返售证券业务规模增加
向中央银行借款 6,942,397 10,153,924 (31.63%) 支农支小再贷款业务规模减少
交易性金融负债 150,716 - 不适用 债券借贷业务发展
二、股东信息
报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的优
99,927 不适用
数（户） 先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况
报告期末持股 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例
数量（股） 件的股份数量 股份状态 数量（股）
青岛国信发
展（集团）
国有法人 9.08% 504,530,000 - - -
有限责任公
司
青岛城市建
设投资（集
国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 - -
团）有限责
任公司
日照钢铁控
境内非国
股集团有限 5.43% 301,657,000 - 质押 148,000,000
有法人
公司
青岛即发集
境内非国
团股份有限 4.98% 276,720,000 - - -
有法人
公司
城发投资集
国有法人 4.52% 251,172,300 - - -
团有限公司
巴龙国际集 境内非国 质押 224,900,000
4.05% 225,000,000 -
团有限公司 有法人 标记 224,900,000
5
冻结 100,000
巴龙国际建 质押 172,990,000
境内非国
设集团有限 3.15% 175,000,000 -
有法人 冻结 175,000,000
公司
青岛全球财
富中心开发
国有法人 2.70% 150,000,000 - - -
建设有限公
司
青岛国际商
境内非国
务中心有限 1.98% 110,000,000 - - -
有法人
公司
青岛天一仁
境内非国
和控股集团 1.75% 97,000,000 - - -
有法人
有限公司
前10名无限售条件股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
股份数量 股份种类 数量
青岛国信发展（集团）有限责任
504,530,000 人民币普通股 504,530,000
公司
日照钢铁控股集团有限公司 301,657,000 人民币普通股 301,657,000
青岛即发集团股份有限公司 276,720,000 人民币普通股 276,720,000
城发投资集团有限公司 251,172,300 人民币普通股 251,172,300
巴龙国际集团有限公司 225,000,000 人民币普通股 225,000,000
巴龙国际建设集团有限公司 175,000,000 人民币普通股 175,000,000
青岛全球财富中心开发建设有
150,000,000 人民币普通股 150,000,000
限公司
青岛国际商务中心有限公司 110,000,000 人民币普通股 110,000,000
青岛天一仁和控股集团有限公
97,000,000 人民币普通股 97,000,000
司
山东威海农村商业银行股份有
80,000,000 人民币普通股 80,000,000
限公司
巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
上述股东关联关系或一致行动
人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.20%。其余上述股
的说明
东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名股东参与融资融券业务
无
情况说明（如有）
注：城发投资集团有限公司参与转融通业务出借股份200,000股。
三、其他重要事项
除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表
详见后附财务报表。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2022 年 10 月 28 日
6
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 19,989,609 22,692,629 19,071,297 21,816,652
存放同业及其他金融机构
款项 7,483,663 6,432,243 5,669,889 3,823,115
拆出资金 11,898,014 13,893,386 11,898,014 13,893,386
交易性金融资产 46,074,511 47,880,389 46,074,511 47,880,389
衍生金融资产 187,696 177,503 187,696 177,503
买入返售金融资产 8,931,826 453,706 8,931,826 453,706
发放贷款和垫款 229,191,284 223,632,277 222,535,834 217,968,510
债权投资 81,277,914 80,730,885 81,277,914 80,730,885
其他债权投资 22,583,363 26,510,126 22,583,363 26,510,126
其他权益工具投资 12,063 15,330 5,200 5,200
长期股权投资 - - 357,000 357,000
投资性房地产 71 71 71 71
固定资产 3,050,399 3,098,771 2,971,373 3,048,606
在建工程 637,167 660,883 598,652 643,462
使用权资产 436,325 496,610 389,796 440,223
无形资产 80,216 80,514 80,216 80,514
递延所得税资产 3,904,225 3,269,950 3,863,943 3,243,915
其他资产 373,868 412,817 346,322 387,995
资产总计 436,112,214 430,438,090 426,842,917 421,461,258
7
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表 (续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 6,942,397 10,153,924 6,788,824 9,770,128
同业及其他金融机构存放
款项 6,784,292 6,956,135 6,811,262 7,005,355
拆入资金 10,289,609 10,268,186 10,289,609 10,268,186
交易性金融负债 150,716 - 150,716 -
衍生金融负债 205,920 195,607 205,920 195,607
卖出回购金融资产款 12,036,091 11,050,124 12,036,091 11,050,124
吸收存款 281,728,578 268,823,042 273,569,991 261,183,917
应付职工薪酬 1,547,765 1,708,719 1,545,441 1,697,939
应交税费 731,072 822,305 724,179 812,476
预计负债 316,881 295,773 316,004 294,920
应付债券 76,932,702 83,769,939 76,932,702 83,769,939
租赁负债 207,953 237,047 161,628 181,620
其他负债 1,105,005 1,107,207 1,097,091 1,099,886
负债合计 398,978,981 395,388,008 390,629,458 387,330,097
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
8
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司资产负债表(续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,555,608 5,555,601 5,555,608 5,555,601
其他权益工具 5,471,446 5,471,449 5,471,446 5,471,449
资本公积 3,818,173 3,818,151 3,818,173 3,818,151
其他综合收益 657,398 670,407 658,120 670,538
盈余公积 4,162,892 3,857,841 4,162,892 3,857,841
一般风险准备 6,150,310 5,564,733 6,127,172 5,549,315
未分配利润 10,433,696 9,226,231 10,420,048 9,208,266
归属于母公司股东权益
合计 36,249,523 34,164,413 36,213,459 34,131,161
少数股东权益 883,710 885,669 - -
股东权益合计 37,133,233 35,050,082 36,213,459 34,131,161
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
负债及股东权益总计 436,112,214 430,438,090 426,842,917 421,461,258
刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章)
行长 主管财务工作的 计划财务部负责人
副行长
9
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入 4,194,197 12,487,820 4,293,501 12,524,819
利息支出 (2,180,760) (6,610,021) (2,195,780) (6,348,678)
利息净收入 2,013,437 5,877,799 2,097,721 6,176,141
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
手续费及佣金收入 128,134 529,965 134,462 532,969
手续费及佣金支出 (54,291) (95,421) (28,762) (97,521)
手续费及佣金净收入 73,843 434,544 105,700 435,448
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
投资收益 338,553 1,015,573 520,450 1,366,017
公允价值变动损益 176,081 490,994 95,645 267,178
其他收益 54,582 109,072 83,556 116,145
汇兑损益 27,388 81,197 18,836 52,226
其他业务收入 3,378 10,111 7,196 22,783
资产处置损益 474 1,828 (152) (3,692)
营业收入合计 2,687,736 8,021,118 2,928,952 8,432,246
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
二、营业支出
税金及附加 (26,053) (80,300) (28,509) (80,362)
业务及管理费 (716,214) (2,022,072) (686,964) (1,984,147)
信用减值损失 (724,678) (2,915,966) (1,013,529) (3,356,759)
资产减值损失 (16,031) (16,031) (31,479) (55,975)
其他业务成本 (147) (317) (116) (1,139)
营业支出合计 (1,483,123) (5,034,686) (1,760,597) (5,478,382)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
10
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 1,204,613 2,986,432 1,168,355 2,953,864
加：营业外收入 7,044 10,182 4,078 6,335
减：营业外支出 (35,620) (43,015) (1,810) (3,632)
四、利润总额 1,176,037 2,953,599 1,170,623 2,956,567
减：所得税费用 (117,116) (150,482) (91,598) (196,957)
五、净利润 1,058,921 2,803,117 1,079,025 2,759,610
归属于母公司股东的净利润 1,049,825 2,798,654 1,068,142 2,732,504
少数股东损益 9,096 4,463 10,883 27,106
六、其他综合收益的税后净额 (7,559) (14,781) 78,948 194,586
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
归属于母公司股东的其他综合收
益的税后净额 (6,988) (13,009) 79,081 194,637
(一) 不能重分类进损益的其
他综合收益
1.其他权益工具投资公
允价值变动 (192) (613) (51) (54)
(二) 将重分类进损益的其他
综合收益
1.其他债权投资公允价
值变动 (21,719) (32,119) 78,380 116,431
2.其他债权投资信用减
值准备 14,923 19,723 752 78,260
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 (571) (1,772) (133) (51)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
11
青岛农村商业银行股份有限公司
合并利润表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额 1,051,362 2,788,336 1,157,973 2,954,196
归属于母公司股东的综合收
益总额 1,042,837 2,785,645 1,147,223 2,927,141
归属于少数股东的综合收益
总额 8,525 2,691 10,750 27,055
八、每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.19 0.48 0.19 0.49
稀释每股收益 (人民币元) 0.16 0.41 0.17 0.44
刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章)
行长 主管财务工作的 计划财务部负责人
副行长
12
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司利润表
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入 4,075,217 12,150,279 4,185,386 12,220,092
利息支出 (2,128,659) (6,469,239) (2,155,610) (6,232,075)
利息净收入 1,946,558 5,681,040 2,029,776 5,988,017
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
手续费及佣金收入 128,043 529,659 134,379 532,564
手续费及佣金支出 (53,222) (92,550) (28,111) (95,362)
手续费及佣金净收入 74,821 437,109 106,268 437,202
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
投资收益 338,553 1,018,173 520,450 1,364,927
公允价值变动损益 176,081 490,994 95,645 268,456
其他收益 48,981 95,555 77,969 99,955
汇兑损益 27,388 81,197 18,836 52,226
其他业务收入 3,377 10,109 7,194 22,775
资产处置损益 475 1,175 (118) (3,954)
营业收入合计 2,616,234 7,815,352 2,856,020 8,229,604
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
二、营业支出
税金及附加 (25,671) (79,252) (28,188) (79,507)
业务及管理费 (671,265) (1,894,580) (645,087) (1,868,421)
信用减值损失 (719,252) (2,849,509) (1,001,948) (3,322,192)
资产减值损失 (16,031) (16,031) (31,479) (55,975)
其他业务成本 (137) (215) (116) (1,092)
营业支出合计 (1,432,356) (4,839,587) (1,706,818) (5,327,187)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
13
青岛农村商业银行股份有限公司
母公司利润表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 1,183,878 2,975,765 1,149,202 2,902,417
加：营业外收入 6,945 9,913 4,010 6,088
减：营业外支出 (34,628) (42,005) (1,787) (3,597)
四、利润总额 1,156,195 2,943,673 1,151,425 2,904,908
减：所得税费用 (111,247) (148,422) (89,938) (187,690)
五、净利润 1,044,948 2,795,251 1,061,487 2,717,218
六、其他综合收益的税后净额 (6,798) (12,418) 79,124 194,654
将重分类进损益的其他综合收益
- 其他债权投资公允价值变动 (21,720) (32,129) 78,371 116,399
- 其他债权投资信用减值准备 14,922 19,711 753 78,255
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
七、综合收益总额 1,038,150 2,782,833 1,140,611 2,911,872
刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章)
行长 主管财务工作的 计划财务部负责人
副行长
14
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额 12,134,862 18,270,132 11,644,790 17,328,223
向中央银行借款净增加额 - 835,856 - 722,976
拆入资金净增加额 - 1,609,970 - 1,609,970
交易性金融负债净增加额 151,687 - 151,687 -
卖出回购金融资产款
净增加额 987,290 - 987,290 -
存放中央银行存款准备金
及财政性款项净减少额 450,652 - 431,193 -
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 238,863 2,392,013 - 2,950,000
拆出资金净减少额 2,772,477 - 2,772,477 -
买入返售金融资产净减少额 - 10,037,004 - 10,037,004
收回已核销贷款 697,357 257,381 697,357 257,381
收取利息、手续费及佣金
的现金 10,870,481 11,272,707 10,519,370 10,974,918
收到其他与经营活动有关
的现金 197,876 316,616 285,800 299,772
经营活动现金流入小计 28,501,545 44,991,679 27,489,964 44,180,244
-------------------------- --------------------------- -------------------------- ---------------------------
15
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 1 月 1 日
至 2021 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
(续)：
发放贷款和垫款净增加额 (8,958,231) (15,756,265) (7,897,980) (14,517,168)
存放中央银行款项净增加额 - (701,563) - (670,904)
拆出资金净增加额 - (8,705,519) - (8,705,519)
以交易为目的而持有
的金融资产净增加额 (593,767) (3,659,792) (593,767) (3,659,792)
买入返售金融资产
净增加额 (8,479,185) - (8,479,185) -
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (199,047) (107,463) (221,106) (112,467)
向中央银行借款净减少额 (3,208,846) - (2,978,735) -
拆入资金净减少额 (84,742) - (84,742) -
卖出回购金融资产款
净减少额 - (5,334,592) - (5,334,592)
支付利息、手续费及佣金
的现金 (4,134,457) (3,739,527) (4,020,275) (3,652,939)
支付给职工以及为职工支付
的现金 (1,383,619) (1,298,272) (1,309,381) (1,233,862)
支付的各项税费 (1,339,651) (1,878,667) (1,314,730) (1,861,589)
支付其他与经营活动有关
的现金 (669,799) (1,092,811) (724,025) (1,062,072)
经营活动现金流出小计 (29,051,344) (42,274,471) (27,623,926) (40,810,904)
-------------------------- ------------------------- --------------------------- ---------------------------
经营活动 (使用) / 产生的现金
流量净额 (549,799) 2,717,208 (133,962) 3,369,340
-------------------------- ------------------------- --------------------------- ---------------------------
16
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金 57,298,722 77,008,853 57,298,722 76,637,207
取得投资收益及利息收到
4,130,867 4,145,795 4,130,867 4,144,705
的现金
处置固定资产、无形资产
和其他长期资产
收到的现金 739 12,391 85 12,127
投资子公司所收到的现金
净额 - - 2,600 -
投资活动现金流入小计 61,430,328 81,167,039 61,432,274 80,794,039
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资支付的现金 (51,464,883) (90,194,918) (51,464,883) (90,068,273)
购建固定资产、无形资产
和其他长期资产
支付的现金 (180,289) (263,521) (124,317) (250,777)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动现金流出小计 (51,645,172) (90,458,439) (51,589,200) (90,319,050)
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
投资活动产生 / (使用) 的
现金流量净额 9,785,156 (9,291,400) 9,843,074 (9,525,011)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
17
青岛农村商业银行股份有限公司
合并及母公司现金流量表 (续)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券及同业存单收到
的现金 51,488,490 79,417,970 51,488,490 79,417,970
筹资活动现金流入小计 51,488,490 79,417,970 51,488,490 79,417,970
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
偿付债券本金所支付的现金 (58,520,734) (75,365,035) (58,520,734) (75,365,035)
偿付债券利息所支付的现金 (1,475,913) (1,601,665) (1,475,913) (1,601,665)
分配股利或偿付无固定期限
资本债利息所支付 (701,228) (827,017) (696,578) (825,842)
的现金
偿还租赁负债支付的现金 (44,177) (58,673) (32,616) (45,483)
筹资活动现金流出小计 (60,742,052) (77,852,390) (60,725,841) (77,838,025)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
筹资活动 (使用) / 产生的
现金流量净额 (9,253,562) 1,565,580 (9,237,351) 1,579,945
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
四、汇率变动对现金及现金
等价物的影响 62,689 (4,563) 62,689 (4,563)
------------------------- ------------------------- -------------------------- --------------------------
五、现金及现金等价物净
增加 / (减少) 额 44,484 (5,013,175) 534,450 (4,580,289)
加：期初现金及现金
等价物余额 13,872,957 17,501,431 11,899,462 15,383,969
六、期末现金及现金等价物
余额 13,917,441 12,488,256 12,433,912 10,803,680
刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章)
行长 主管财务工作的 计划财务部负责人
副行长
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