证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2019-017
苏州银行股份有限公司
关于公开发行可转换公司债券预案的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
（一）本次公开发行证券名称及方式
公开发行总额不超过人民币 50 亿元（含 50 亿元）可转换为公司
A 股股票的公司债券（以下简称“可转债”）。具体发行规模提请苏州
银行股份有限公司（以下简称“本行”）股东大会授权本行董事会（或
由董事会转授权的人士）在上述额度范围内确定。
（二）关联方是否参与本次公开发行
本次发行的可转债给予原 A 股股东优先配售权。具体优先配售数
量提请股东大会授权董事会（或由董事会转授权的人士）在发行前根
据市场情况确定，并在本次发行的可转债的募集说明书中予以披露。
一、本次发行符合《上市公司证券发行管理办法》公开发行证券
条件的说明
根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市
公司证券发行管理办法》等有关法律、法规及规范性文件的规定，本
行对照上市公司公开发行可转换公司债券的相关资格、条件的要求，
经认真逐项自查，认为本行符合有关法律、法规和规范性文件关于上
1
市公司公开发行可转换公司债券的各项规定和要求，具备公开发行可
转换公司债券的资格和条件。
二、本次发行概况
（一）发行证券的种类
本次发行证券的种类为可转换为本行 A 股股票的公司债券。该可
转债及未来转换的本行 A 股股票将在深圳证券交易所上市。
（二）发行规模
本次拟发行可转债总额为不超过人民币 50 亿元（含 50 亿元），
具体发行规模提请股东大会授权本行董事会（或由董事会转授权的人
士）在上述额度范围内确定。
（三）票面金额和发行价格
本次发行的可转债每张面值人民币 100 元，按面值发行。
（四）债券期限
本次发行的可转债期限为发行之日起六年。
（五）债券利率
本次发行可转债票面利率的确定方式及每一计息年度的最终利
率水平，提请股东大会授权本行董事会（或由董事会转授权的人士）
在发行前根据国家政策、市场状况和本行具体情况确定。
（六）付息的期限和方式
1、计息年度的利息计算
计息年度的利息（以下简称“年利息”）指可转债持有人按持有
的可转债票面总金额自可转债发行首日起每满一年可享受的当期利
息。
年利息的计算公式为：I=B×i
2
I：指年利息额；
B：指本次发行的可转债持有人在计息年度（以下简称“当年”
或“每年”）付息债权登记日持有的可转债票面总金额；
i：指可转债的当年票面利率。
2、付息方式
（1）本次发行的可转债采用每年付息一次的付息方式，计息起
始日为可转债发行首日。
（2）付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每
满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个交易
日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
（3）付息债权登记日：每年的付息债权登记日为每年付息日的
前一交易日，本行将在每年付息日之后的五个交易日内支付当年利息。
在付息债权登记日前（包括付息债权登记日）申请转换成本行 A 股股
票的可转债，本行不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的
利息。
（4）可转债持有人所获得利息收入的应付税项由持有人承担。
（七）转股期限
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个
交易日起至可转债到期之日止。
（八）转股价格的确定及其调整
1、初始转股价格的确定依据
本次发行可转债的初始转股价格不低于募集说明书公告之日前
二十个交易日本行 A 股股票交易均价（若在该二十个交易日内发生过
因除权、除息引起股价调整的情形，则对调整前交易日的交易价按经
3
过相应除权、除息调整后的价格计算）和前一个交易日本行 A 股股票
交易均价，以及最近一期经审计的每股净资产和股票面值。具体初始
转股价格提请股东大会授权本行董事会（或由董事会转授权的人士）
在发行前根据市场状况确定。
前二十个交易日本行 A 股股票交易均价=前二十个交易日本行 A
股股票交易总额/该二十个交易日本行 A 股股票交易总量；前一个交
易日本行 A 股股票交易均价=前一个交易日本行 A 股股票交易总额/
该日本行 A 股股票交易总量。
2、转股价格的调整方式及计算公式
在本次发行之后，当本行出现因派送股票股利、转增股本、增发
新股或配股等情况（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）
使本行股份发生变化或派送现金股利时，本行将视具体情况按照公平、
公正、公允的原则以及充分保护本次发行的可转债持有人权益的原则
调整转股价格。具体的转股价格调整公式由本行董事会（或由董事会
转授权的人士）根据相关规定在募集说明书中予以明确。
当本行出现上述股份和/或股东权益变化情况时，本行将按照最
终确定的方式进行转股价格调整，并在中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）指定的上市公司信息披露媒体上刊登转股价
格调整公告，并于公告中载明转股价格调整日、调整办法及暂停转股
时期（如需）。当转股价格调整日为本次发行的可转债持有人转股申
请日或之后、转换股份登记日之前，则该持有人的转股申请按本行调
整后的转股价格执行。
当本行可能发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使本行股
份类别、数量和/或股东权益发生变化从而可能影响本次发行的可转
4
债持有人的债权利益或转股衍生权益时，本行将视具体情况按照公平、
公正、公允的原则以及充分保护本次发行的可转债持有人权益的原则
调整转股价格。有关转股价格调整内容及操作办法将依据届时国家有
关法律法规及证券监管部门的相关规定制订。
（九）转股价格向下修正条款
1、修正权限与修正幅度
在本次发行的可转债存续期间，当本行 A 股股票在任意连续三十
个交易日中有十五个交易日的收盘价低于当期转股价格的 80%时，本
行董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交本行股东大会审议
表决。
若在前述三十个交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价
格调整的情形，则在转股价格调整日前的交易日按调整前的转股价格
和收盘价计算，在转股价格调整日及之后的交易日按调整后的转股价
格和收盘价计算。
上述方案须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过
方可实施。股东大会进行表决时，持有本次发行的可转债的股东应当
回避。修正后的转股价格应不低于审议上述方案的股东大会召开日前
二十个交易日和前一个交易日本行 A 股股票交易均价，同时修正后的
转股价格不低于最近一期经审计的每股净资产和股票面值。
2、修正程序
如本行决定向下修正转股价格，本行将在中国证监会指定的上市
公司信息披露媒体上刊登相关公告，公告修正幅度、股权登记日和暂
停转股时期（如需）等有关信息。从股权登记日后的第一个交易日（即
转股价格修正日）起，开始恢复转股申请并执行修正后的转股价格。
5
若转股价格修正日为转股申请日或之后、转换股份登记日之前，
该类转股申请应按修正后的转股价格执行。
（十）转股数量的确定方式
本次发行的可转债持有人在转股期内申请转股时，转股数量的计
算方式为：Q=V/P，并以去尾法取一股的整数倍。
其中：
V 为可转债持有人申请转股的可转债票面总金额；
P 为申请转股当日有效的转股价格。
转股时不足转换为一股的可转债余额，本行将按照深圳证券交易
所等部门的有关规定，在可转债持有人转股当日后的五个交易日内以
现金兑付该可转债余额及该余额所对应的当期应计利息（当期应计利
息的计算方式参见第十二条赎回条款的相关内容）。
（十一）转股年度有关股利的归属
因本次发行的可转债转股而增加的本行 A 股股票享有与原 A 股股
票同等的权益，在股利分配股权登记日当日登记在册的所有 A 股股东
均享受当期股利。
（十二）赎回条款
1、到期赎回条款
在本次发行的可转债期满后五个交易日内，本行将以本次发行的
可转债的票面面值上浮一定比率（含最后一期年度利息）的价格向投
资者赎回全部未转股的可转债，具体上浮比率由股东大会授权本行董
事会（或由董事会转授权的人士）根据市场情况确定。
2、有条件赎回条款
在本次发行可转债的转股期内，如果本行 A 股股票连续三十个交
6
易日中至少有十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的 130%
（含 130%），经相关监管部门批准（如需），本行有权按照债券面值
加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的可转债。
当期应计利息的计算公式为：IA=B×i×t/365
IA：指当期应计利息；
B：指本次发行的可转债持有人持有的将赎回的可转债票面总金
额；
i：指可转债当年票面利率；
t：指计息天数，即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的
实际日历天数（算头不算尾）。
若在前述三十个交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价
格调整的情形，则在调整日前的交易日按调整前的转股价格和收盘价
格计算，在调整日及之后的交易日按调整后的转股价格和收盘价格计
算。
此外，当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币
3,000 万元时，本行有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转
股的可转债。
（十三）回售条款
若本次发行可转债募集资金运用的实施情况与本行在募集说明
书中的承诺相比出现变化，该变化被中国证监会认定为改变募集资金
用途的，可转债持有人享有一次以面值加上当期应计利息的价格向本
行回售本次发行的可转债的权利。在上述情形下，可转债持有人可以
在本行公告后的回售申报期内进行回售，该次回售申报期内不实施回
售的，自动丧失该回售权。除此之外，可转债不可由持有人主动回售。
7
（十四）发行方式及发行对象
本次可转债的具体发行方式由股东大会授权本行董事会（或由董
事会转授权的人士）确定。本次可转债的发行对象为持有中国证券登
记结算有限责任公司深圳分公司证券账户的自然人、法人、证券投资
基金、符合法律规定的其他投资者等（国家法律、法规禁止者除外）。
（十五）向原股东配售的安排
本次发行的可转债给予原 A 股股东优先配售权。具体优先配售数
量提请股东大会授权本行董事会（或由董事会转授权的人士）在发行
前根据市场情况确定，并在本次发行的可转债的募集说明书中予以披
露。
本次可转债给予原 A 股股东优先配售后的余额及原 A 股股东放弃
认购优先配售的部分将通过网下对机构投资者配售及/或通过深圳证
券交易所系统网上发行。如仍出现认购不足，则不足部分由承销团包
销。
（十六）债券持有人会议相关事项
1、债券持有人的权利与义务
（1）债券持有人的权利
①依照其所持有的可转债数额享有约定利息；
②根据约定条件将所持有的可转债转为本行 A 股股票；
③根据约定的条件行使回售权；
④依照法律、行政法规及《公司章程》的规定转让、赠与或质押
其所持有的可转债；
⑤依照法律、《公司章程》的规定获得有关信息；
⑥按约定的期限和方式要求公司偿付可转债本息；
8
⑦依照法律、行政法规等相关规定参与或委托代理人参与债券持
有人会议并行使表决权；
⑧法律、行政法规及《公司章程》所赋予的其作为本行债权人的
其他权利。
（2）债券持有人的义务
①遵守本行所发行的可转债条款的相关规定；
②依其所认购的可转债数额缴纳认购资金；
③遵守债券持有人会议形成的有效决议；
④除法律、法规规定及可转债募集说明书约定之外，不得要求本
行提前偿付可转债的本金和利息；
⑤法律、行政法规及公司章程规定应当由可转债持有人承担的其
他义务。
2、债券持有人会议
（1） 债券持有人会议的召开情形
在本次发行的可转债存续期内，发生下列情形之一的，本行董事
会应召集债券持有人会议：
①拟变更可转债募集说明书的约定；
②本行不能按期支付可转债本息；
③本行减资、合并、分立、解散或者申请破产；
④其他影响债券持有人重大权益的事项。
下列机构或人士可以提议召开债券持有人会议：
①本行董事会；
②持有未偿还债券面值总额 10%及 10%以上的持有人书面提议；
③中国证监会规定的其他机构或人士。
9
（2）债券持有人会议的召集
①债券持有人会议由本行董事会负责召集和主持；
②本行董事会应在提出或收到提议之日起三十日内召开债券持
有人会议。本行董事会应于会议召开前十五日在至少一种指定的上市
公司信息披露媒体上公告通知。会议通知应注明开会的具体时间、地
点、内容、方式等事项，上述事项由本行董事会确定。
（3）债券持有人会议的出席人员
除法律、法规另有规定外，债券持有人有权出席或者委派代表出
席债券持有人会议，并行使表决权。
下列机构或人员可以参加债券持有人会议，也可以在会议上提出
议案供会议讨论决定，但没有表决权：
①债券发行人；
②其他重要关联方。
本行董事会应当聘请律师出席债券持有人会议，对会议的召集、
召开、表决程序和出席会议人员资格等事项出具法律意见。
（4）债券持有人会议的程序
①首先由会议主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事
项，确定和公布监票人，然后由会议主持人宣读提案，经讨论后进行
表决，经律师见证后形成债券持有人会议决议；
②债券持有人会议由本行董事长主持。在本行董事长未能主持会
议的情况下，由董事长授权董事主持；如果本行董事长和董事长授权
董事均未能主持会议，则由出席会议的债券持有人以所代表的债券面
值总额 50%以上多数（不含 50%）选举产生一名债券持有人作为该次
债券持有人会议的主持人；
10
③召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册应载明参加会
议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或者代表
有表决权的债券面额、被代理人姓名（或单位名称）等事项。
（5）债券持有人会议的表决与决议
①债券持有人会议进行表决时，以每张债券为一票表决权；
②债券持有人会议采取记名方式进行投票表决；
③债券持有人会议须经出席会议的三分之二以上债券面值总额
的持有人同意方能形成有效决议；
④债券持有人会议的各项提案或同一项提案内并列的各项议题
应当分开审议、逐项表决；
⑤债券持有人会议决议经表决通过后生效，但其中需中国证监会
或其他有权机构批准的，自批准之日或相关批准另行确定的日期起生
效；
⑥除非另有明确约定对反对者或未参加会议者进行特别补偿外，
决议对全体债券持有人具有同等效力；
⑦债券持有人会议做出决议后，本行董事会以公告形式通知债券
持有人，并负责执行会议决议。
（6）债券持有人认购或以其他方式持有本次发行的可转债，即
视为同意上述债券持有人会议规则。
（十七）本次募集资金用途
本行本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支
持本行未来各项业务健康发展，在可转债持有人转股后按照相关监管
要求用于补充本行核心一级资本。
（十八）担保事项
11
本次发行的可转债未提供担保。
（十九）本次决议的有效期
本次发行可转债决议的有效期为本行股东大会审议通过本次发
行方案之日起十二个月。
三、有关授权事项
为保证本次发行可转债有关事宜的顺利进行，特提请股东大会授
权董事会，并由董事会转授权董事长、行长在股东大会审议通过的框
架和原则下、在本次发行可转债决议有效期内（涉及转股事宜则在转
股期限内），单独或共同全权办理本次发行可转债相关事宜，包括但
不限于：
（一）制定和实施本次可转债的最终方案，包括但不限于确定发
行规模、发行时机、发行方式、发行对象、债券利率、转股价格、赎
回条款、向原 A 股股东优先配售的金额、募集资金专项账户，以及其
他与发行方案及未来转股相关的一切事宜。
（二）如国家对可转债有新的规定、有关监管部门有新的政策要
求或市场情况发生变化，除涉及有关法律、法规及本行公司章程规定
须由股东大会重新表决的事项外，对本次发行的可转债的发行方案进
行相应调整。
（三）根据有关监管部门的要求制作、修改、报送本次发行、上
市的申报材料。
（四）修改、签署、执行本次发行过程中发生的一切协议、合同
和文件（包括但不限于保荐及承销协议、与募集资金相关的协议等）。
（五）根据本次可转债发行和转股情况适时修改本行公司章程中
与可转债发行及注册资本相关的条款，并办理本行公司章程修改的审
12
批和工商备案、注册资本变更的审批和工商变更登记、可转债挂牌上
市等事宜。
（六）在法律、法规允许的范围内，按照有关监管部门的意见，
结合本行的实际情况，对本次发行的可转债的发行条款进行适当修订、
调整和补充。
（七）办理与本次发行的可转债相关的其他事宜。
四、财务会计信息及管理层讨论与分析
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）已对本行 2016 年度、
2017 年度及 2018 年度的财务报告进行了审计，出具了安永华明（2019）
审字第 61015205_B07 号审计报告，对上述财务报告发表了标准无保
留意见的审计结论。本行 2019 年 1-9 月财务报告未经审计。
（一）最近三年及一期合并财务报表
1、合并资产负债表
单位：千元
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 25,975,206 30,865,527 30,552,717 28,826,506
存放同业款项 4,118,783 5,970,299 8,659,905 14,075,922
贵金属 1,314 2,368 2,798 4,716
拆出资金 9,558,905 5,414,611 4,494,505 3,819,370
买入返售金融资产 1,317,018 12,789,332 16,400,536 7,158,659
发放贷款及垫款 150,878,946 137,227,992 115,963,510 100,974,246
金融投资：
以公允价值计量且其变动
不适用 4,233,011 242,263 1,467,161
计入当期损益的金融资产
可供出售金融资产 不适用 49,917,165 50,634,460 42,935,836
持有至到期投资 不适用 14,709,582 11,394,369 8,216,367
应收款项类投资 不适用 28,301,728 28,454,831 41,798,078
交易性金融资产 48,843,823 不适用 不适用 不适用
债权投资 63,817,827 不适用 不适用 不适用
其他债权投资 23,121,164 不适用 不适用 不适用
其他权益工具投资 47,971 不适用 不适用 不适用
13
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
长期股权投资 517,323 459,121 407,184 376,205
固定资产 2,994,944 3,149,020 3,211,094 3,389,018
投资性房地产 7 9 11 97
在建工程 71,576 24,110 17,228 87,966
无形资产 379,696 420,314 463,560 385,895
递延所得税资产 1,434,500 954,208 864,097 512,181
长期待摊费用 45,004 76,615 102,604 104,470
长期应收款 14,626,468 14,073,195 9,449,882 4,314,224
其他资产 918,541 2,497,574 2,802,294 1,971,194
资产总计 348,669,015 311,085,780 284,117,848 260,418,111
负债
向中央银行借款 2,302,495 3,102,274 3,783,250 284,381
同业及其他金融机构存放款
12,557,382 14,687,101 26,934,491 16,862,784
项
拆入资金 17,026,753 16,917,378 13,089,967 8,414,147
以公允价值计量且其变动计
不适用 203,918 236,032 1,077
入当期损益的金融负债
交易性金融负债 514,357 不适用 不适用 不适用
卖出回购金融资产 16,769,719 12,308,447 17,864,110 11,781,692
吸收存款 219,434,294 192,675,175 168,736,610 158,638,733
应付职工薪酬 594,020 641,383 525,424 537,597
应交税费 586,079 394,316 521,175 290,857
应付债券 47,902,357 38,520,609 24,530,755 37,400,287
递延收益 12,939 13,801 14,952 16,102
预计负债 457,914 - - -
其他负债 2,008,652 7,035,032 5,601,709 5,285,083
负债总计 320,166,960 286,499,435 261,838,475 239,512,739
股东权益
股本 3,333,333 3,000,000 3,000,000 3,000,000
资本公积 10,821,941 8,584,967 8,584,967 8,580,577
其他综合收益 140,361 167,234 -127,841 315,916
盈余公积 2,337,766 2,337,766 2,055,924 1,755,418
一般风险准备 3,655,121 3,428,753 3,182,115 2,973,607
未分配利润 7,086,825 6,043,929 4,630,445 3,329,658
归属于母公司股东权益 27,375,347 23,562,649 21,325,611 19,955,177
少数股东权益 1,126,708 1,023,696 953,763 950,195
股东权益合计 28,502,055 24,586,345 22,279,373 20,905,372
负债和股东权益总计 348,669,015 311,085,780 284,117,848 260,418,111
14
2、合并利润表
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
一、营业收入 7,120,311 7,737,198 6,898,642 7,007,278
利息净收入 4,434,920 6,591,474 5,938,108 5,898,120
利息收入 10,611,236 14,841,745 13,509,380 11,589,560
利息支出 -6,176,316 -8,250,271 -7,571,272 -5,691,441
手续费及佣金净收入 873,941 914,945 883,411 1,028,458
手续费及佣金收入 917,805 995,618 937,204 1,075,040
手续费及佣金支出 -43,864 -80,674 -53,793 -46,582
其他收益 7,910 37,764 30,984 -
投资收益 1,541,016 134,096 161,609 19,064
其中：对联营企业的投
82,351 54,630 51,625 29,232
资收益
公允价值变动损益 159,563 247,788 -284,387 37,123
资产处置收益/(损失) 19,652 9,967 6,988 -2,717
汇兑损益 26,353 -286,867 129,172 -57,036
其他业务收入 56,956 88,030 32,757 84,266
二、营业支出 -4,375,463 -5,065,450 -4,172,145 -4,609,518
税金及附加 -74,841 -95,638 -67,646 -221,236
业务及管理费 -2,018,933 -2,867,205 -2,605,289 -2,440,914
资产减值损失 10 -2,050,361 -1,480,088 -1,871,787
信用减值损失 -2,235,469 - - -
其他业务成本 -46,229 -52,246 -19,122 -75,581
三、营业利润 2,744,847 2,671,748 2,726,497 2,397,760
加：营业外收入 2,016 50,199 12,250 77,027
减：营业外支出 -10,623 -8,358 -19,596 -6,514
四、利润总额 2,736,241 2,713,590 2,719,151 2,468,272
减：所得税费用 -565,317 -399,151 -568,963 -480,839
五、净利润 2,170,924 2,314,438 2,150,188 1,987,433
其中：归属于母公司股东
2,057,543 2,241,964 2,109,800 1,949,534
的净利润
少数股东损益 113,381 72,474 40,388 37,900
六、其他综合收益的税后
17,251 295,074 -443,757 -364,693
净额
归属于母公司股东的其他
17,251 295,074 -443,757 -364,693
综合收益的税后净额
将重分类进损益的其他综
- - - -
合收益
权益法可转损益的其他综
8,623 11,978 -6,026 -2,363
合收益
以公允价值计量当期变动 -11,620 不适用 不适用 不适用
15
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
计入其他综合收益的金融
资产公允价值变动
以公允价值计量当期变动
计入其他综合收益的金融 20,248 不适用 不适用 不适用
资产信用损失准备
可供出售金融资产公允价
不适用 283,096 -437,731 -362,331
值变动
七、综合收益总额 2,188,175 2,609,513 1,706,431 1,622,740
八、每股收益
基本/稀释每股收益（元） 0.67 0.75 0.70 0.65
3、合并现金流量表
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
一、经营活动产生的现金流
量
向中央银行借款净增加额 - 3,498,869 238,434
存放中央银行 和同业款项
742,578 7,124,495 - -
净减少额
拆出资金净减少额 - 364,706 - 2,694,819
吸收存款净增加额 21,499,785 23,938,565 10,097,877 26,425,107
同业及其他金 融机构存放
- - 10,071,708 -
款项净增加额
拆入资金净增加额 - 3,486,403 4,858,606 5,722,212
卖出回购金融 资产净增加
4,553,881 - 6,082,418 1,222,130
额
收取利息、手续费及佣金的
8,926,607 11,003,492 9,273,306 8,794,889
现金
收到其他与经 营活动有关
762,838 1,527,292 74,143 1,035,619
的现金
经营活动现金流入小计 36,485,689 47,444,952 43,956,927 46,133,208
向中央银行借款净减少额 -799,779 -680,976 - -
存放中央银行 和同业款项
- - -5,478,166 -381,940
净增加额
同业及其他金 融机构存放
-2,162,540 -12,247,390 - -31,535,264
款项净减少额
发放贷款及垫款净增加额 -15,282,767 -27,266,347 -21,596,196 -20,588,826
拆入资金净减少额 -260,175 - - -
拆放同业净增加额 -4,793,035 - -352,453 -
卖出回购金融 资产净减少 - -5,555,663 - -
16
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
额
为交易目的而 持有的金融
-10,298,668 不适用 不适用 不适用
资产净增加额
支付利息、手续费及佣金的
-4,139,531 -6,024,972 -4,891,086 -6,000,469
现金
支付给职工以 及为职工支
-1,305,299 -1,446,100 -1,418,356 -1,276,991
付的现金
支付各项税费 -752,060 -1,293,277 -985,113 -1,236,235
支付其他与经 营活动有关
-1,163,882 -1,478,153 -2,287,053 -946,950
的现金
经营活动现金流出小计 -40,957,737 -55,992,877 -37,008,423 -61,966,675
经营活动（使用）/产生的
-4,472,048 -8,547,925 6,948,504 -15,833,467
现金流量净额
二、投资活动产生的现金流
量
收回投资收到的现金 114,688,744 312,926,084 368,656,912 230,642,525
取得投资收益收到的现金 2,415,030 5,486,883 5,381,433 4,547,638
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产 收回的现金 35,654 51,796 24,767 2,997
净额
投资活动现金流入小计 117,139,428 318,464,763 374,063,112 235,193,161
购建固定资产、无形资产和
-170,328 -339,212 -295,035 -390,436
其他长期资产支付的现金
投资支付的现金 -140,864,420 -365,561,670 -242,116,484
-319,299,750
投资活动现金流出小计 -141,034,749 -319,638,962 -365,856,704 -242,506,920
投资活动（使用）/产生的
-23,895,321 -1,174,199 8,206,408 -7,313,759
现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量
发行债券收到的现金 128,980,000 63,080,000 53,560,000 79,340,000
吸收投资收到的现金 2,620,000 9,100 - -
筹资活动现金流入小计 131,600,000 63,089,100 53,560,000 79,340,000
偿还债务支付的现金 -119,746,986 -49,090,146 -66,429,531 -53,755,799
分配股利、利润或偿付利息
-1,646,416 -1,909,665 -1,835,179 -972,537
支付的现金
其中：分配给少数股东的
-10,369 -9,641 -11,348 -12,223
现金股利
支付其他与筹 资活动有关
-49,693 - - -
的现金
筹资活动现金流出小计 -121,443,095 -50,999,811 -68,264,711 -54,728,336
筹资活动产生/（使用）的 10,156,905 12,089,289 -14,704,711 24,611,664
17
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金
34,717 54,142 -53,613 85,576
等价物的影响
五、本年/期现金及现金等
-18,175,748 2,421,306 396,588 1,550,014
价物净增加额
加：年/期初现金及现金等
29,240,768 26,819,462 26,422,875 24,872,861
价物余额
六、年/期末现金及现金等
11,065,020 29,240,768 26,819,462 26,422,875
价物余额
（二）最近三年及一期母公司财务报表
1、母公司资产负债表
单位：千元
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 25,264,802 30,170,153 29,896,886 28,286,436
存放同业款项 2,611,543 3,864,755 6,840,352 12,977,540
贵金属 1,314 2,368 2,798 4,716
拆出资金 9,759,233 5,414,611 4,494,505 3,819,370
买入返售金融资产 1,317,018 12,789,332 16,400,536 7,158,659
发放贷款及垫款 146,491,685 133,436,760 112,557,371 97,769,894
金融投资：
以公允价值计量且其变动
不适用 4,233,011 242,263 1,467,161
计入当期损益的金融资产
交易性金融资产 48,843,823 不适用 不适用 不适用
债权投资 63,817,827 不适用 不适用 不适用
其他债权投资 23,121,164 不适用 不适用 不适用
其他权益工具投资 47,971 不适用 不适用 不适用
可供出售金融资产 不适用 49,917,165 50,634,460 42,935,836
持有至到期投资 不适用 14,709,582 11,394,369 8,216,367
应收款项类投资 不适用 28,301,728 28,454,831 41,798,078
长期股权投资 1,650,381 1,588,392 1,543,555 1,491,495
固定资产 2,775,387 2,906,115 3,094,493 3,266,067
投资性房地产 7 9 11 97
在建工程 50,879 24,110 17,219 87,891
无形资产 371,821 411,895 455,914 378,285
递延所得税资产 1,318,945 845,377 774,668 461,967
长期待摊费用 38,897 68,402 92,017 97,663
18
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
其他资产 795,372 2,363,636 2,745,094 1,908,452
资产总计 328,278,069 291,047,403 269,641,341 252,125,974
负债
向中央银行借款 2,299,495 3,099,274 3,780,250 279,381
同业及其他金融机构存放款
12,992,746 15,150,266 27,291,119 17,574,562
项
拆入资金 5,431,465 5,616,432 5,805,460 5,239,147
以公允价值计量且其变动计
不适用 203,918 202,990 1,077
入当期损益的金融负债
交易性金融负债 514,357 不适用 不适用 不适用
卖出回购金融资产 16,769,719 12,308,447 17,864,110 11,781,692
吸收存款 212,896,462 186,445,190 162,901,840 154,145,342
应付职工薪酬 577,254 605,977 488,039 508,804
应交税费 553,216 355,018 451,763 239,938
应付债券 47,902,357 38,520,609 24,530,755 37,400,287
递延收益 12,939 13,801 14,952 16,102
预计负债 457,914 - - -
其他负债 1,032,311 5,559,221 5,273,568 5,211,483
负债总计 301,440,234 267,878,155 248,604,845 232,397,814
股东权益
股本 3,333,333 3,000,000 3,000,000 3,000,000
资本公积 10,813,611 8,576,637 8,576,637 8,576,637
其他综合收益 140,361 167,234 -127,841 315,916
盈余公积 2,337,766 2,337,766 2,055,924 1,755,418
一般风险准备 3,489,464 3,269,464 3,069,464 2,869,464
未分配利润 6,723,299 5,818,147 4,462,310 3,210,724
股东权益合计 26,837,835 23,169,248 21,036,496 19,728,160
负债和股东权益总计 328,278,069 291,047,403 269,641,341 252,125,974
2、母公司利润表
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
一、营业收入 6,566,043 7,096,747 6,373,914 6,613,776
利息净收入 3,872,235 6,056,152 5,485,895 5,521,614
利息收入 9,561,634 13,642,474 12,679,136 11,112,853
利息支出 -5,689,399 -7,586,322 -7,193,241 -5,591,239
手续费及佣金净收入 868,696 825,170 774,181 989,422
手续费及佣金收入 911,823 889,472 827,340 1,035,727
手续费及佣金支出 -43,127 -64,302 -53,159 -46,306
19
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
其他收益 5,081 18,099 22,269 -
投资收益 1,568,153 156,055 183,457 37,441
其中：对联营企业的投
82,351 54,630 51,625 29,232
资收益
公允价值变动损益 159,563 214,746 -251,344 37,123
资产处置收益/(损失) 19,792 9,312 8,037 -2,838
汇兑损益 26,353 -253,982 106,798 -57,036
其他业务收入 46,171 71,196 44,620 88,050
二、营业支出 -4,167,378 -4,668,318 -3,787,391 -4,306,137
税金及附加 -72,768 -91,828 -64,584 -216,068
业务及管理费 -1,874,063 -2,653,453 -2,404,102 -2,271,097
资产减值损失 10 -1,880,877 -1,299,583 -1,743,391
信用减值损失 -2,192,619 不适用 不适用 不适用
其他业务成本 -27,938 -42,159 -19,122 -75,581
三、营业利润 2,398,665 2,428,430 2,586,523 2,307,638
加：营业外收入 1,476 49,324 11,834 48,441
减：营业外支出 -10,566 -8,096 -19,358 -3,836
四、利润总额 2,389,575 2,469,658 2,578,999 2,352,244
减：所得税费用 -476,143 -331,980 -526,906 -446,298
五、净利润 1,913,432 2,137,678 2,052,092 1,905,945
六、其他综合收益的税后
17,251 295,074 -443,757 -364,693
净额
将重分类进损益的其他综
- 295,074 -443,757 -364,693
合收益
权益法可转损益的其他综
8,623 11,978 -6,026 -2,363
合收益
以公允价值计量当期变动
计入其他综合收益的金融 -11,620 不适用 不适用 不适用
资产公允价值变动
以公允价值计量当期变动
计入其他综合收益的金融 20,248 不适用 不适用 不适用
资产信用损失准备
可供出售金融资产公允价
不适用 283,096 -437,731 -362,331
值变动
七、综合收益总额 1,930,682 2,432,752 1,608,335 1,541,252
3、母公司现金流量表
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
一、经营活动产生的现金流
20
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
量
向中央银行借款净增加额 - - 3,500,869 263,434
存放中央银行 和同业款项
590,748 6,909,269 - 662,442
净减少额
拆出资金净减少额 - 364,706 - 2,694,819
吸收存款净增加额 21,301,316 23,543,350 8,756,498 24,668,892
同业及其他金 融机构存放
- - 9,716,557 -
款项净增加额
拆入资金净增加额 - - 726,724 2,547,212
卖出回购金融 资产净增加
4,553,881 - 6,082,418 1,222,130
额
收取利息、手续费及佣金的
7,863,239 9,537,796 8,347,327 8,299,921
现金
收到其他与经 营活动有关
495,944 791,395 76,874 1,015,794
的现金
经营活动现金流入小计 34,805,128 41,146,515 37,207,268 41,374,644
向中央银行借款净减少额 -799,779 -680,976 - -
存放中央银行 和同业款项
- - -4,930,919 -
净增加额
同业及其他金 融机构存放
-2,190,727 -12,140,853 - -32,057,154
款项净减少额
发放贷款及垫款净增加额 -14,113,690 -22,384,629 -16,078,528 -16,549,161
拆入资金净减少额 -403,018 -497,151 - -
拆放同业净增加额 -4,993,035 - -352,453 -
卖出回购金融 资产净减少
- -5,555,663 - -
额
为交易目的而 持有的金融
-10,298,668 不适用 不适用 不适用
资产净增加额
支付利息、手续费及佣金的
-3,637,217 -5,460,848 -4,632,179 -5,924,197
现金
支付给职工以 及为职工支
-1,195,692 -1,316,062 -1,300,765 -1,198,041
付的现金
支付各项税费 -649,689 -1,172,780 -919,272 -1,195,361
支付其他与经 营活动有关
-605,135 -1,344,204 -2,382,274 -834,168
的现金
经营活动现金流出小计 -38,886,651 -50,553,167 -30,596,390 -57,758,083
经营活动（使用）/产生的
-4,081,523 -9,406,652 6,610,878 -16,383,438
现金流量净额
二、投资活动产生的现金流
量
收回投资收到的现金 114,688,744 312,935,184 368,656,912 230,642,525
取得投资收益收到的现金 2,438,381 5,662,478 5,403,282 4,566,015
21
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产 收回的现金 27,964 46,226 24,729 1,645
净额
投资活动现金流入小计 117,155,088 318,643,887 374,084,924 235,210,185
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产 所支付的现 -145,270 -200,910 -280,254 -378,974
金
投资支付的现金 -140,864,420 -319,299,750 -365,561,670 -242,116,484
投资活动现金流出小计 -141,009,691 -319,500,660 -365,841,923 -242,495,458
投资活动（使用）/产生的
-23,854,602 -856,773 8,243,000 -7,285,273
现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量
发行债券收到的现金 128,980,000 63,080,000 53,560,000 79,340,000
吸收投资收到的现金 2,620,000 - - -
筹资活动现金流入小计 131,600,000 63,080,000 53,560,000 79,340,000
偿还债券支付的现金 -119,746,986 -49,090,146 -66,429,531 -53,755,799
分配股利、利润或偿付利息
-1,636,046 -1,900,024 -1,823,831 -960,314
支付的现金
支付其他与筹 资活动有关
-49,693 - - -
的现金
筹资活动现金流出小计 -121,432,726 -50,990,170 -68,253,362 -54,716,113
筹资活动产生/（使用）的
10,167,274 12,089,830 -14,693,362 24,623,887
现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金
34,717 54,142 -53,613 85,576
等价物的影响
五、本年/期现金及现金等
-17,734,135 1,880,547 106,902 1,040,751
价物净增加额
加：年/期初现金及现金等
27,921,798 26,041,252 25,934,350 24,893,599
价物余额
六、年/期末现金及现金等
10,187,663 27,921,798 26,041,252 25,934,350
价物余额
（三）合并报表范围及变化情况
根据《企业会计准则第 33 号-合并财务报表》的规定，本行合并
财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本行及全部子公司截至
各报告期末的财务报表。子公司，是指被本行控制的主体（含企业、
被投资单位中可分割的部分，以及本行所控制的结构化主体等）。编
22
制合并财务报表时，子公司采用与本行一致的会计期间和会计政策。
本行内部各公司之间的所有交易产生的资产、负债、权益、收入、费
用和现金流量于合并时全额抵销。
报告期内，本行纳入合并范围的子公司的基本情况列示如下：
本行持股比例(%)/本行表决权比例(%)
主要经营地 注册资本
子公司名称 2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
/注册地 (人民币)
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
沭阳东 吴村 江 苏 省宿 迁
10,600 万 79.80% 79.80% 79.80% 77.00%
镇银行 市沭阳县
泗洪东 吴村 江 苏 省宿 迁
10,000 万 65.80% 65.80% 65.80% 55.80%
镇银行 市泗洪县
泗阳东 吴村 江 苏 省宿 迁
10,000 万 51.95% 51.95% 56.95% 56.95%
镇银行 市泗阳县
宿豫东 吴村 江 苏 省宿 迁
10,000 万 75.60% 75.60% 73.60% 73.60%
镇银行 市宿豫区
苏州金 融租
江 苏 省苏 州
赁股份 有限 150,000 万 54.00% 54.00% 54.00% 54.00%
市
公司
最近三年及一期，本行合并报表范围未发生变化。
（四）本行的主要财务指标和监管指标
1、本行的主要财务指标
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
基本每股收益（元） 0.67 0.75 0.70 0.65
稀释每股收益（元） 0.67 0.75 0.70 0.65
加权平均净资产收益率 8.42% 10.08% 10.15% 10.04%
扣除非经常损 益后的加权
8.37% 9.81% 9.82% 9.82%
平均净资产收益率
2、本行的主要监管指标
单位：千元
指标 2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
指标
标准 9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 11.31% 10.07% 10.42% 10.44%
一级资本充足率 ≥8.5% 11.35% 10.10% 10.45% 10.46%
23
指标 2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
指标
标准 9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资本充足率 ≥10.5% 14.39% 12.96% 13.51% 13.60%
流动性比例 ≥25% 59.74% 51.66% 57.90% 79.42%
存贷款比例 ≤75% 72.73% 73.35% 70.77% 65.47%
流动性覆盖率 ≥100% 135.73% 129.27% 131.94% 115.87%
不良贷款率 ≤5% 1.52% 1.68% 1.43% 1.49%
单一客户贷款集中度 ≤10% 2.49% 2.98% 3.21% 3.05%
单一集团客户授信集中度 ≤15% 4.04% 3.02% 4.59% 8.32%
最大十家客户贷款集中度 ≤50% 13.03% 15.80% 17.27% 18.08%
正常类贷款迁徙率 - 1.55% 1.92% 3.77% 8.28%
关注类贷款迁徙率 - 26.21% 67.44% 32.17% 25.96%
次级类贷款迁徙率 - 76.20% 86.87% 68.34% 76.20%
可疑类贷款迁徙率 - 65.63% 7.98% 47.20% 17.79%
拨备覆盖率 ≥150% 222.84% 174.33% 201.90% 186.65%
注：上述监管指标中，资本充足指标、存贷款比例、不良贷款率、单一客户贷款集中度、
最大十家客户贷款集中度、拨备覆盖率为按照监管口径根据经审计的数据重新计算，流动
性比例、流动性覆盖率、单一集团客户授信集中度为上报监管部门合并口径数据，正常类
贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门
母公司口径数据。
（五）管理层讨论与分析
在本部分讨论中，除另有指明外，所有财务数据皆指本行合并财
务报表数据。相关数值若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，
均为四舍五入原因造成。
1、资产负债表主要项目分析
（1）资产
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行资产总额分别为 3,486.69 亿元、
3,110.86 亿元、2,841.18 亿元和 2,604.18 亿元，2019 年 9 月末、
2018 年末和 2017 年末分别较上年末增长 12.08%、9.49%和 9.10%。
本行资产构成情况如下：
单位：千元
24
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
发放贷款及垫款 150,878,946 137,227,992 115,963,510 100,974,246
1
金融投资 135,830,785 97,161,486 90,725,923 94,417,442
现金及存放中央银行款项 25,975,206 30,865,527 30,552,717 28,826,506
长期应收款 14,626,468 14,073,195 9,449,882 4,314,224
拆出资金 9,558,905 5,414,611 4,494,505 3,819,370
存放同业款项 4,118,783 5,970,299 8,659,905 14,075,922
2
其他 7,679,923 20,372,671 24,271,406 13,990,401
资产总计 348,669,015 311,085,780 284,117,848 260,418,111
注 1：包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融资产、债权
投资、其他债权投资、其他权益工具投资、可供出售金融资产、持有至到期投资和应收款项
类投资。
注 2：包括贵金属、买入返售金融资产、长期股权投资、固定资产、投资性房地产、在
建工程、无形资产、递延所得税资产、长期待摊费用和其他资产。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行发放贷款和垫款分别为 1,508.79 亿元、
1,372.28 亿元、1,159.64 亿元和 1,009.74 亿元。最近三年及一期，
本行业务规模扩张、客户数量增长，以及本行的市场认同程度不断增
加，同时本行不断加大对有地方特色产业的贷款投放，推动本行发放
贷款及垫款稳步增长。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行金融投资分别为 1,358.31 亿元、971.61
亿元、907.26 亿元和 944.17 亿元。最近三年及一期，本行根据全行
资产配置规划，调整投资规模和投资组合，实现本行投资利润最大化。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行现金及存放中央银行款项分别为 259.75
亿元、308.66 亿元、305.53 亿元和 288.27 亿元，总体规模保持平稳。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行长期应收款分别为 146.26 亿元、140.73
25
亿元、94.50 亿元和 43.14 亿元。最近三年及一期，本行长期应收款
快速增长的主要原因是子公司苏州金融租赁股份有限公司的融资租
赁业务规模逐渐扩大形成的应收融资租赁款不断增多。
（2）负债
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行负债总额分别为 3,201.67 亿元、
2,864.99 亿元、2,618.38 亿元和 2,395.13 亿元，2019 年 9 月末、
2018 年末和 2017 年末分别较上年末增长 11.75%、9.42%和 9.32%。
本行负债构成情况如下：
单位：千元
2019 年 2018 年 2017 年 2016 年
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
吸收存款 219,434,294 192,675,175 168,736,610 158,638,733
应付债券 47,902,357 38,520,609 24,530,755 37,400,287
1
同业往来负债 46,353,854 43,912,926 57,888,568 37,058,623
2
其他 6,476,456 11,390,724 10,682,542 6,415,097
负债总计 320,166,960 286,499,435 261,838,475 239,512,739
注 1：包括拆入资金、同业及其他金融机构存放款项、卖出回购金融资产。
注 2：包括向中央银行借款、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、交易
性金融负债、应付职工薪酬、应交税费、递延收益、预计负债、其他负债。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行吸收存款分别为 2,194.34 亿元、
1,926.75 亿元、1,687.37 亿元和 1,586.39 亿元。最近三年及一期，
本行积极顺应利率市场化进程,采用同业差异化利率政策，提升业务
竞争力，迅速扩大市场影响力，推动本行吸收存款稳步增长。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行应付债券分别为 479.02 亿元、385.21
亿元、245.31 亿元和 374.00 亿元。最近三年及一期，本行根据监管
26
要求、债券市场状况和自身资产负债结构，主动对应付债券规模进行
调整。
截至 2019 年 9 月 30 日、2018 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31
日和 2016 年 12 月 31 日，本行同业往来负债分别为 463.54 亿元、
439.13 亿元、578.89 亿元和 370.59 亿元。最近三年及一期，本行在
控制流动性风险的前提下，对同业往来负债进行主动调整，在一定程
度上达到扩充短期运用资金来源、提高资产收益率以及优化资产负债
结构的目的。
2、利润表主要项目分析
2019 年 1-9 月、2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行分别
实现归属于母公司股东的净利润 20.58 亿元、22.42 亿元、21.10 亿
元和 19.50 亿元，盈利能力稳步提升。本行利润表主要项目如下：
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
营业收入 7,120,311 7,737,198 6,898,642 7,007,278
利息净收入 4,434,920 6,591,474 5,938,108 5,898,120
手续费及佣金净收入 873,941 914,945 883,411 1,028,458
投资收益 1,541,016 134,096 161,609 19,064
其他营业收入 1 270,434 96,682 -84,486 61,636
营业支出 -4,375,463 -5,065,450 -4,172,145 -4,609,518
营业利润 2,744,847 2,671,748 2,726,497 2,397,760
利润总额 2,736,241 2,713,590 2,719,151 2,468,272
净利润 2,170,924 2,314,438 2,150,188 1,987,433
归属于母公司股东的净利
2,057,543 2,241,964 2,109,800 1,949,534
润
注 1：包括其他收益、公允价值变动损益、资产处置收益/(损失)、汇兑损益、其他业
务收入。
2019 年 1-9 月、2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行分别
实现营业收入 71.20 亿元、77.37 亿元、68.99 亿元和 70.07 亿元，
本行营业收入主要来源包括利息净收入、手续费及佣金净收入和投资
27
收益。
利息净收入是本行营业收入最主要的组成部分，2019 年 1-9 月、
2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行利息净收入分别为 44.35 亿
元、65.91 亿元、59.38 亿元和 58.98 亿元，整体保持平稳。
2019 年 1-9 月、2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行手续
费及佣金净收入分别为 8.74 亿元、9.15 亿元、8.83 亿元和 10.28 亿
元，投资收益分别为 15.41 亿元、1.34 亿元、1.62 亿元和 0.19 亿元。
2019 年 1-9 月，本行投资收益增幅较大，主要是实施新金融工具会
计准则的影响所致。
3、现金流量表分析
2019 年 1-9 月、2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行现金
及现金等价物净增加额分别为-181.76 亿元、24.21 亿元、3.97 亿元
和 15.50 亿元。
单位：千元
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
一、经营活动产生的现金流
量
经营活动现金流入小计 36,485,689 47,444,952 43,956,927 46,133,208
经营活动现金流出小计 -40,957,737 -55,992,877 -37,008,423 -61,966,675
经营活动（使用）/产生的
-4,472,048 -8,547,925 6,948,504 -15,833,467
现金流量净额
二、投资活动产生的现金流
量
投资活动现金流入小计 117,139,428 318,464,763 374,063,112 235,193,161
投资活动现金流出小计 -141,034,749 -319,638,962 -365,856,704 -242,506,920
投资活动（使用）/产生的
-23,895,321 -1,174,199 8,206,408 -7,313,759
现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量
筹资活动现金流入小计 131,600,000 63,089,100 53,560,000 79,340,000
筹资活动现金流出小计 -121,443,095 -50,999,811 -68,264,711 -54,728,336
筹资活动产生/（使用）的
10,156,905 12,089,289 -14,704,711 24,611,664
现金流量净额
28
项目 2019 年 1-9 月 2018 年度 2017 年度 2016 年度
四、汇率变动对现金及现金
34,717 54,142 -53,613 85,576
等价物的影响
五、本年/期现金及现金等
-18,175,748 2,421,306 396,588 1,550,014
价物净增加额
加：年/期初现金及现金等
29,240,768 26,819,462 26,422,875 24,872,861
价物余额
六、年/期末现金及现金等
11,065,020 29,240,768 26,819,462 26,422,875
价物余额
2019 年 1-9 月、2018 年度、2017 年度和 2016 年度，本行经营
活动（使用）/产生的现金流量净额分别为-44.72 亿元、-85.48 亿元、
69.49 亿元和-158.33 亿元；投资活动（使用）/产生的现金流量净额
分别为-238.95 亿元、-11.74 亿元、82.06 亿元和-73.14 亿元；筹资
活动（使用）/产生的现金流量净额分别为 101.57 亿元、120.89 亿
元、-147.05 亿元和 246.12 亿元。
五、本次公开发行可转债的募集资金用途
本次公开发行可转债募集资金总额不超过人民币 50 亿元（含 50
亿元），扣除发行费用后将全部用于支持本行未来业务发展，在可转
债转股后按照相关监管要求用于补充本行核心一级资本，提高本行的
资本充足率水平，进一步夯实各项业务持续健康发展的资本基础。
特此公告
苏州银行股份有限公司董事会
2019 年 12 月 13 日
29
