苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
苏州银行股份有限公司
BANK OF SUZHOU CO.,LTD
（股票代码：002966）
2021 年第一季度报告
2021 年 4 月
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
三、本行于 2021 年 4 月 26 日召开第四届董事会第十一次会议，会议应出席董事 12 人，现场出席董事 9 人，叶建芳董
事、兰奇董事通过视频的方式接入，委托出席董事 1 人，张姝董事委托闵文军董事表决，审议通过了《苏州银行股份有限公
司 2021 年第一季度报告》。
四、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
五、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村
镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行
有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
六、本行本季度财务报告未经会计师事务所审计。
七、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
项目 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入 2,857,516 2,652,074 7.75%
归属于上市公司股东的净利润 889,646 775,389 14.74%
归属于上市公司股东的扣除非经
875,925 781,248 12.12%
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 16,546,288 -9,366,925 上年同期为负
基本每股收益（元/股） 0.27 0.23 17.39%
稀释每股收益（元/股） 0.27 0.23 17.39%
加权平均净资产收益率（%） 2.95 2.75 上升 0.20 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均
2.90 2.77 上升 0.13 个百分点
净资产收益率（%）
项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产 431,711,966 388,068,080 11.25%
归属于上市公司股东的净资产 30,644,962 29,730,168 3.08%
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,333,333,334
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.27
补充披露
单位：人民币千元
本报告期末比上年末
规模指标 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
增减
总资产 431,711,966 388,068,080 11.25%
发放贷款及垫款 190,446,530 181,033,838 5.20%
公司贷款及垫款 127,542,206 123,128,778 3.58%
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个人贷款及垫款 70,922,462 64,988,474 9.13%
加：应计利息 357,313 333,481 7.15%
减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值
8,375,450 7,416,895 12.92%
准备
总负债 399,538,518 356,837,135 11.97%
吸收存款 271,303,975 250,109,032 8.47%
公司存款 142,614,572 132,752,418 7.43%
个人存款 110,316,143 99,572,668 10.79%
保证金存款 11,965,280 11,277,252 6.10%
其他存款 126,466 141,066 -10.35%
加：应计利息 6,281,516 6,365,627 -1.32%
股本 3,333,333 3,333,333 0.00%
股东权益 32,173,449 31,230,946 3.02%
其中：归属于上市公司股东的权益 30,644,962 29,730,168 3.08%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产
9.19 8.92 3.08%
（元/股）
注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36 号)要求，基于实际
利率法计提的利息计入发放贷款及垫款和吸收存款。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2021 年 1-3 月
资产处置损益 -
与资产相关的政府补助 288
与收益相关的政府补助 20,694
捐赠及赞助费 -3,000
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 499
非经常性损益合计 18,481
所得税影响额 -4,708
减：少数股东权益影响额（税后） 52
非经常性损益净额 13,721
注：本行对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》
(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
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（三）补充财务指标
监管
指标 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
指标
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 10.62 11.26 11.30
一级资本充足率（%） ≥8.5 10.66 11.30 11.34
资本充足率（%） ≥10.5 13.42 14.21 14.36
流动性比例（%） ≥25 59.61 63.78 55.65
流动性覆盖率（%） ≥100 149.98 146.12 154.18
存贷款比例(本外币) （%） - 74.89 77.18 74.06
不良贷款率（%） ≤5 1.27 1.38 1.53
拨备覆盖率（%） ≥150 336.63 291.74 224.07
拨贷比（%） - 4.28 4.02 3.42
单一客户贷款集中度（%） ≤10 2.48 2.10 2.36
单一集团客户授信集中度（%） ≤15 8.48 4.55 4.77
最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 13.42 12.75 13.84
正常类贷款迁徙率（%） - 0.29 1.28 2.44
关注类贷款迁徙率（%） - 8.78 55.25 55.44
次级类贷款迁徙率（%） - 31.10 73.70 84.67
可疑类贷款迁徙率（%） - 21.00 63.71 84.69
总资产收益率（年化）（%） - 0.93 0.75 0.80
成本收入比（%） ≤45 28.43 29.74 31.68
资产负债率（%） - 92.55 91.95 91.57
净利差（年化）（%） - 2.08 2.28 2.42
净利息收益率（年化）（%） - 2.08 2.22 2.21
注：1、上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、
单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财
务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级
类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
2、根据财政部等四部门联合发文财会〔2021〕2 号文件要求，信用卡分期收入计入利息收入，为使同期数据可比调整
了 2019 年度的净利差及净利息收益率。
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（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
核心资本净额 3,118,553 3,023,153 2,837,778
一级资本净额 3,130,286 3,034,486 2,847,399
资本净额 3,943,057 3,816,166 3,604,808
风险加权资产 29,375,065 26,854,097 25,104,399
核心一级资本充足率（%） 10.62 11.26 11.30
一级资本充足率（%） 10.66 11.30 11.34
资本充足率（%） 13.42 14.21 14.36
注：依照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）要求，根据合并财务报表
数据重新计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.35 6.94 6.79 6.74
一级资本净额 3,130,286 3,034,486 2,966,812 2,933,755
调整后表内外资产余额 49,322,950 43,697,450 43,684,626 43,543,586
注：杠杆率相关指标依照 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令 2015 年第 1
号）要求，根据合并财务报表数据重新计算。
流动性覆盖率
单位：人民币万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日
流动性覆盖率（%） 149.98 146.12 132.80 172.10
合格优质流动性资产 3,935,412 3,907,387 4,301,810 4,551,851
未来 30 天现金流出量的期末数值 2,623,960 2,674,123 3,239,365 2,644,885
注：上报监管部门合并口径数据。
（五）贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 期间变动
项目
金额 占比 金额 占比 金额 占比
正常类 193,336,841 97.42% 182,946,770 97.25% 10,390,071 0.17%
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关注类 2,606,730 1.31% 2,578,760 1.37% 27,970 -0.06%
次级类 1,029,005 0.52% 1,270,543 0.68% -241,538 -0.16%
可疑类 868,870 0.44% 735,984 0.39% 132,886 0.05%
损失类 623,222 0.31% 585,196 0.31% 38,026 -
发放贷款及垫款总额 198,464,668 100.00% 188,117,253 100.00% 10,347,415 -
不良贷款及贷款率 2,521,097 1.27% 2,591,722 1.38% -70,625 -0.11%
注：根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》（银监办发[2016]82 号），
本行在计算不良贷款余额、不良贷款率及拨备覆盖率时，将本行在不良资产收益权转让中因持有部分劣后级份额导致的继
续涉入部分计入统计口径。
（六）贷款损失准备计提与核销情况
报告期内，以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 7,416,895
计提/转回 873,103
核销 -150
收回的已核销贷款 98,628
已减值贷款利息回拨 -13,026
期末数 8,375,450
报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 144,293
计提/（回拨） -33,092
期末数 111,201
（七）经营情况分析
2021 年一季度，本行锚定新三年发展规划，聚焦“客户体验友好、合规风控有效、数据驱动转型、特色专营突破、精
准管理赋能”战略制高点，坚持高质量发展的工作主基调，坚定信心，直面挑战，以服务和效率提升为重点，以资产质量
持续优化为保障，落实疫情防控常态化，加强政策研究落地，加快结构调整，做大做实客户群，稳步推进数字化转型和经
营管理创新。报告期内，本行总体情况如下：
1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本行资产总额 4,317.12 亿元，较年初增加 436.44 亿元，增幅 11.25%；负债总
额 3,995.39 亿元，较年初增加 427.01 亿元，增幅 11.97%；发放贷款及垫款本金 1,984.65 亿元，较年初增加 103.47 亿元，增
幅 5.50%；吸收存款本金 2,650.22 亿元，较年初增加 212.79 亿元，增幅 8.73%；存贷比 74.89%，较年初下降 2.29 个百分点。
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2、盈利能力稳步提升：报告期内，本行实现营业收入 28.58 亿元，同比增长 2.05 亿元，增幅 7.75%；实现归属于上市
公司股东的净利润 8.90 亿元，同比增长 1.14 亿元，增幅 14.74%；实现利息净收入 19.43 亿元，同比增长 1.12 亿元，增幅
6.14%；实现手续费及佣金净收入 4.43 亿元，同比增长 1.72 亿元，增幅 63.79%；成本收入比 28.43%，较年初下降 1.31 个百
分点。
3、资产质量持续向好：截至报告期末，本行不良贷款率 1.27%，较年初下降 0.11 个百分点；拨备覆盖率 336.63 %，较
年初提升 44.89 个百分点；拨贷比 4.28%，较年初提升 0.26 个百分点，资产质量持续保持在稳定水平；核心一级资本充足率
10.62%，一级资本充足率 10.66%，资本充足率 13.42%；流动性比例 59.61%，流动性覆盖率 149.98%。各项指标符合监管要
求，处于稳健合理水平。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股
报告期末普通股股东总数 97,542 不适用
东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
苏州国际发展集
国有法人 9.00% 300,000,000 300,000,000 - -
团有限公司
张家港市虹达运
境内非国有法人 5.85% 195,000,000 195,000,000 - -
输有限公司
苏州工业园区经
国有法人 5.40% 180,000,000 180,000,000 - -
济发展有限公司
波司登股份有限
境内非国有法人 3.99% 133,000,000 133,000,000 质押 133,000,000
公司
盛虹集团有限公
境内非国有法人 3.33% 111,152,660 111,152,660 - -
司
江苏吴中集团有
境内非国有法人 2.70% 90,000,000 90,000,000 质押 44,000,000
限公司
苏州城市建设投
资发展有限责任 国有法人 2.22% 74,000,000 74,000,000 - -
公司
江苏国泰国际贸
国有法人 1.92% 64,000,000 64,000,000 - -
易有限公司
苏州海竞信息科 质押 54,810,000
境内非国有法人 1.64% 54,812,341 54,812,341
技集团有限公司 冻结 54,812,341
苏州市相城区江
境内非国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 质押 50,000,000
南化纤集团有限
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公司
苏州新浒投资发
国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 - -
展有限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
苏州市吴中国裕资产经营有限公
30,000,000 人民币普通股 30,000,000
司
香港中央结算有限公司 27,557,441 人民币普通股 27,557,441
苏州创智投资管理有限公司 20,454,100 人民币普通股 20,454,100
苏州创元投资发展（集团）有限公
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
司
苏州市吴江东方国有资本投资经
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
营有限公司
苏州市相城城市建设投资（集团）
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
有限公司
太仓市水务集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
恒力集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
昆山银桥控股集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
常熟市城市经营投资有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
上述股东关联关系或一致行动的 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的
说明 一致行动人。
前 10 名股东参与融资融券业务情
不适用
况说明（如有）
本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易。
□ 是 √ 否
本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、本行优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √不适用
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
比上年末
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 主要原因
增减
贵金属 370 1,201 -69.19% 库存贵金属减少
买入返售金融资产 7,957,235 2,230,517 256.74% 根据资金市场情况，调整同业业务
其他债权投资 22,894,507 14,193,893 61.30% 投资的同业存单及信用债增加
其他资产 272,134 202,204 34.58% 其他应收款增加
同业及其他金融机构
9,376,519 5,375,592 74.43% 根据资金市场情况，调整同业业务
存放款项
衍生金融负债 409,358 642,377 -36.27% 掉期期权的公允价值下降
卖出回购金融资产款 21,514,675 14,297,908 50.47% 根据资金市场情况，调整同业业务
应付职工薪酬 524,333 903,149 -41.94% 应付职工工资减少
应付债券 45,220,462 33,451,749 35.18% 发行同业存单增加
比上年同期
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 主要原因
增减
手续费及佣金收入 461,740 286,063 61.41% 本期理财业务手续费收入增长
其他收益 20,982 405 5080.74% 本期政府补助增长
投资收益 272,515 433,755 -37.17% 本期交易性金融资产的投资收益减少
公允价值变动损益 101,554 59,590 70.42% 本期交易性金融资产公允价值变动
资产处置收益 - 1,681 -100.00% 本期未发生资产处置
其他业务收入 64,521 45,259 42.56% 本期代销贵金属业务增长
税金及附加 -34,856 -16,152 115.80% 本期城建税及教育费附加增长
营业外收入 1,139 679 67.75% 本期久悬未取款项收入增长
营业外支出 -3,640 -8,800 -58.64% 本期捐赠支出减少
归属于母公司股东的
其他综合收益的税后 25,149 208,526 -87.94% 本期投资估值变动
净额
以公允价值计量当期
变动计入其他综合收
8,281 174,353 -95.25% 本期投资估值变动
益的金融资产公允价
值变动
以公允价值计量当期 733 16,756 -95.63% 本期票据资产信用减值准备变动
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变动计入其他综合收
益的金融资产信用损
失准备
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√ 适用 □ 不适用
经中国人民银行和中国银保监会江苏监管局批准，本行于 2021 年 1 月 29 日在全国银行间市场成功发行“苏州银行股份
有限公司 2021 年绿色金融债券”，发行规模为人民币 10 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率 3.55%，募集资金将
依据法律和监管部门的批准全部用于绿色信贷。
截至 2021 年 2 月 18 日，本行稳定股价措施实施期间过半，有关增持主体以自有资金通过深圳证券交易所交易系统以集
中竞价交易的方式累计增持本行股份 15.93 万股，占本行总股本的 0.0048%，累计增持金额 120.96 万元，成交价格区间为每
股人民币 7.44 元至 7.84 元。
2021 年 2 月 22 日，证监会发行审核委员会对本行公开发行 A 股可转换公司债券的申请进行了审核。根据审核结果，本
行公开发行 A 股可转换公司债券的申请获得审核通过。
2021 年 3 月 16 日，本行收到证监会出具的《关于核准苏州银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》，核准
本行向社会公众公开发行面值总额 50 亿元可转换公司债券，期限 6 年，本次发行严格按照报送证监会的募集说明书及发行
公告实施。
重要事项概述 披露日期 临时报告披露网站查询索引
发行 2021 年绿色金融债券 2021 年 2 月 1 日
稳定股价措施实施进展 2021 年 2 月 18 日 《中国证券报》、《证券时报》、《证券日
公开发行 A 股可转换公司债券申请获证监会发行审核委 报》、《上海证券报》和巨潮资讯网
2021 年 2 月 23 日
员会审核通过 （www.cninfo.com.cn）
公开发行 A 股可转换公司债券申请获证监会核准 2021 年 3 月 17 日
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
报告期内，本行不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的
承诺事项。
四、证券投资情况
报告期内，本行兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本行持有的面值最大的十只金融
债券合计面值金额为 82.60 亿元，主要为政策性银行债。
截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
债券种类 面额 票面利率(%) 到期日 减值准备
17 政策性银行债 2,610,000 4.04 2027/04/10 -
18 政策性银行债 800,000 4.65 2028/05/11 -
10
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
20 地方政府债 720,000 3.53 2027/10/19 -
17 政策性银行债 710,491 3.85 2024/01/09 -
17 政策性银行债 680,000 4.39 2027/09/08 -
18 政策性银行债 630,000 3.76 2023/08/14 -
16 政策性银行债 600,000 3.30 2021/12/05 -
16 政策性银行债 510,000 3.18 2026/09/05 -
17 政策性银行债 500,000 4.02 2022/04/17 -
18 政策性银行债 500,000 4.98 2025/01/12 -
五、募集资金投资项目进展情况
□ 适用 √不适用
六、对 2021 年 1-6 月经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
七、日常经营重大合同
□ 适用 √ 不适用
八、委托理财
□ 适用 √ 不适用
报告期内，本行未发生银行正常业务范围之外的委托理财事项。
九、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
报告期内，本行无违规对外担保情况。
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金。
11
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
谈论的主要内容及 调研的基本情况
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象类型 接待对象
提供的资料 索引
房地产贷款业务、风
2021 年 1 月 22 日 苏州银行大厦 电话沟通 机构 机构投资者
控体系等
资产投向、延期还本
2021 年 2 月 25 日 苏州银行大厦 电话沟通 机构 机构投资者
付息情况等
2021 年 3 月 5 日 苏州银行大厦 实地调研 机构 机构投资者 经营情况
巨潮资讯网
（www.cninfo.com
2021 年 3 月 11 日 苏州银行大厦 电话沟通 机构 机构投资者 战略完成情况等
.cn）本行《投资者
贷款风险情况、净息 关系活动记录表》
2021 年 3 月 11 日 苏州银行大厦 电话沟通 机构 机构投资者
差展望等
2021 年 3 月 23 日 苏州银行大厦 实地调研 机构 机构投资者 经营情况
小微企业贷款、非息
2021 年 3 月 26 日 苏州银行大厦 电话沟通 机构 机构投资者
收入情况等
苏州银行股份有限公司
董事长： 王兰凤
二〇二一年四月二十七日
12
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
第四节 财务报表
一、财务报表
1.合并资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
（未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 24,802,399,729 21,546,216,151
存放同业款项 5,549,448,447 4,304,106,843
贵金属 370,140 1,200,573
拆出资金 11,298,017,724 9,102,771,144
衍生金融资产 483,338,234 628,318,154
买入返售金融资产 7,957,235,047 2,230,516,608
发放贷款及垫款 190,446,530,461 181,033,837,941
金融投资：
交易性金融资产 44,073,571,454 37,757,685,226
债权投资 97,278,096,492 91,212,808,657
其他债权投资 22,894,507,084 14,193,892,799
长期股权投资 651,690,920 624,634,317
固定资产 2,723,962,147 2,772,401,579
投资性房地产 6,591 6,591
在建工程 158,079,933 132,135,148
使用权资产 315,933,032 -
无形资产 464,067,220 475,846,515
递延所得税资产 2,390,335,515 2,249,914,049
长期待摊费用 44,062,212 51,489,541
长期应收款 19,908,179,390 19,548,094,213
其他资产 272,134,477 202,204,247
资产总计 431,711,966,249 388,068,080,296
负债：
13
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
向中央银行借款 18,623,086,914 22,373,172,689
同业及其他金融机构存放款项 9,376,518,638 5,375,591,716
拆入资金 29,162,246,458 26,612,675,989
衍生金融负债 409,357,884 642,377,024
卖出回购金融资产款 21,514,675,003 14,297,908,094
吸收存款 271,303,975,372 250,109,032,099
应付职工薪酬 524,333,222 903,148,987
应交税费 1,227,758,750 974,449,228
租赁负债 286,974,359 -
应付债券 45,220,461,815 33,451,749,262
递延收益 11,213,679 11,501,209
预计负债 460,330,848 473,194,516
其他负债 1,417,584,786 1,612,333,724
负债合计 399,538,517,728 356,837,134,537
股东权益：
股本 3,333,333,334 3,333,333,334
资本公积 10,829,059,592 10,829,059,592
其他综合收益 187,229,335 162,080,681
盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336
一般风险准备 4,106,362,300 4,106,362,300
未分配利润 9,684,545,364 8,794,899,720
归属于母公司股东的权益 30,644,962,261 29,730,167,963
少数股东权益 1,528,486,260 1,500,777,796
股东权益合计 32,173,448,521 31,230,945,759
负债和股东权益总计 431,711,966,249 388,068,080,296
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
2.母公司资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
（未经审计） （经审计）
资产：
14
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
现金及存放中央银行款项 24,107,292,289 20,810,904,353
存放同业款项 3,202,251,088 2,276,207,848
贵金属 370,140 1,200,573
拆出资金 11,298,017,724 9,102,771,144
衍生金融资产 483,338,234 628,318,154
买入返售金融资产 7,957,235,047 2,230,516,608
发放贷款及垫款 184,310,712,729 175,749,460,614
金融投资：
交易性金融资产 44,073,571,454 37,757,685,226
债权投资 97,278,096,492 91,212,808,657
其他债权投资 22,894,507,084 14,193,892,799
长期股权投资 2,054,749,077 2,027,692,474
固定资产 2,549,226,476 2,591,760,259
投资性房地产 6,591 6,591
在建工程 157,122,184 131,159,474
使用权资产 296,262,740 -
无形资产 453,370,230 464,879,973
递延所得税资产 2,230,146,711 2,077,881,177
长期待摊费用 38,233,737 45,505,423
其他资产 205,644,807 115,837,776
资产总计 403,590,154,834 361,418,489,123
负债：
向中央银行借款 18,252,043,753 22,037,754,663
同业及其他金融机构存放款项 9,511,041,688 5,892,404,826
拆入资金 13,056,060,092 10,885,146,018
衍生金融负债 409,357,884 642,377,024
卖出回购金融资产款 21,514,675,003 14,297,908,094
吸收存款 264,315,410,210 243,751,852,959
应付职工薪酬 510,964,624 862,316,424
应交税费 1,137,442,400 918,504,888
租赁负债 270,351,874 -
应付债券 43,710,146,785 31,944,302,093
递延收益 11,213,679 11,501,209
预计负债 460,330,848 473,194,516
15
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
其他负债 565,266,629 708,735,764
负债总计 373,724,305,469 332,425,998,478
股东权益：
股本 3,333,333,334 3,333,333,334
资本公积 10,820,729,494 10,820,729,494
其他综合收益 187,229,335 162,080,681
盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336
一般风险准备 3,799,464,413 3,799,464,413
未分配利润 9,220,660,453 8,372,450,387
股东权益合计 29,865,849,365 28,992,490,645
负债及股东权益总计 403,590,154,834 361,418,489,123
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
3. 合并利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 2,857,515,800 2,652,074,463
利息净收入 1,943,040,768 1,830,592,705
利息收入 4,126,203,356 3,922,085,112
利息支出 (2,183,162,588) (2,091,492,407)
手续费及佣金净收入 442,790,577 270,346,108
手续费及佣金收入 461,739,684 286,063,444
手续费及佣金支出 (18,949,107) (15,717,336)
其他收益 20,981,857 404,744
投资收益 272,515,448 433,755,471
其中：对联营企业的投资收益 10,922,313 10,370,724
公允价值变动收益 101,554,100 59,589,980
资产处置收益 - 1,681,331
汇兑损益 12,111,633 10,445,181
其他业务收入 64,521,417 45,258,943
二、 营业支出 (1,738,322,170) (1,634,457,607)
16
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
税金及附加 (34,856,298) (16,152,049)
业务及管理费 (765,724,385) (676,582,133)
信用减值损失 (891,149,597) (904,770,231)
其他业务成本 (46,591,890) (36,953,194)
三、 营业利润 1,119,193,630 1,017,616,856
营业外收入 1,138,862 679,010
营业外支出 (3,639,694) (8,800,021)
四、 利润总额 1,116,692,798 1,009,495,845
所得税费用 (163,918,690) (185,407,626)
五、 净利润 952,774,108 824,088,219
其中：归属于母公司股东的净利润 889,645,644 775,389,405
少数股东损益 63,128,464 48,698,814
六、 其他综合收益的税后净额 25,148,654 208,526,088
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净
25,148,654 208,526,088
额
将重分类进损益的其他综合收益
权益法下可转损益的其他综合收益 16,134,290 17,417,057
以公允价值计量且其变动计入其他综合
8,280,974 174,353,324
收益的金融资产公允价值变动
以公允价值计量且其变动计入其他综合
733,390 16,755,707
收益的金融资产信用损失准备
七、 综合收益总额 977,922,762 1,032,614,307
归属于母公司股东的综合收益总额 914,794,298 983,915,493
归属于少数股东的综合收益总额 63,128,464 48,698,814
八、 每股收益
基本/稀释每股收益 0.27 0.23
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
4. 母公司利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 2,643,533,574 2,481,048,300
17
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
利息净收入 1,692,744,932 1,609,535,930
利息收入 3,678,579,453 3,537,020,739
利息支出 (1,985,834,521) (1,927,484,809)
手续费及佣金净收入 442,410,284 269,190,119
手续费及佣金收入 461,119,367 284,542,047
手续费及佣金支出 (18,709,083) (15,351,928)
其他收益 20,895,244 287,530
投资收益 314,095,448 485,291,032
其中：对联营企业的投资收益 10,922,313 10,370,724
公允价值变动收益 101,554,100 59,589,980
资产处置收益 - -
汇兑损益 12,111,633 10,445,181
其他业务收入 59,721,933 46,708,528
二、 营业支出 (1,683,661,528) (1,570,292,598)
税金及附加 (34,042,689) (15,507,311)
业务及管理费 (709,419,728) (631,571,767)
信用减值损失 (896,678,342) (891,348,826)
其他业务成本 (43,520,769) (31,864,694)
三、 营业利润 959,872,046 910,755,702
营业外收入 1,000,361 311,899
营业外支出 (3,639,693) (8,800,021)
四、 利润总额 957,232,714 902,267,580
所得税费用 (109,022,648) (145,177,830)
五、 净利润 848,210,066 757,089,750
六、 其他综合收益的税后净额 25,148,654 208,526,088
将重分类进损益的其他综合收益
权益法下可转损益的其他综合收益 16,134,290 17,417,057
以公允价值计量且其变动计入其他综合
8,280,974 174,353,324
收益的金融资产公允价值变动
以公允价值计量且其变动计入其他综合
733,390 16,755,707
收益的金融资产信用损失准备
七、 综合收益总额 873,358,720 965,615,838
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
18
苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
5. 合并现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 - 2,004,514,401
吸收存款净增加额 21,279,055,123 21,917,843,898
拆入资金净增加额 2,469,378,952 683,747,504
卖出回购金融资产款净增加额 7,213,327,222 -
同业及其他金融机构存放款项净增加额 4,003,391,646 1,458,359,547
收取利息、手续费及佣金的现金 2,870,325,003 3,082,293,139
收到其他与经营活动有关的现金 261,435,799 460,800,257
经营活动现金流入小计 38,096,913,745 29,607,558,746
存放中央银行和同业款项净增加额 (1,641,863,780) (433,169,887)
向中央银行借款净减少额 (3,759,609,247) -
发放贷款及垫款净增加额 (10,588,160,659) (9,274,867,928)
拆出资金净增加额 (1,850,188,073) (2,501,331,405)
卖出回购金融资产款净减少额 - (6,301,219,957)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (133,836,260) (17,616,978,019)
支付利息、手续费及佣金的现金 (1,983,300,968) (1,747,899,483)
支付给职工以及为职工支付的现金 (896,596,883) (718,253,378)
支付各项税费 (265,698,772) (66,550,734)
支付其他与经营活动有关的现金 (431,371,075) (314,213,240)
经营活动现金流出小计 (21,550,625,717) (38,974,484,031)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 16,546,288,028 (9,366,925,285)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 61,288,312,203 49,395,365,453
取得投资收益收到的现金 1,635,311,535 1,013,936,233
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金
- 39,869,696
净额
投资活动现金流入小计 62,923,623,738 50,449,171,382
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (42,145,740) (32,757,852)
投资支付的现金 (81,904,069,781) (61,869,390,391)
投资活动现金流出小计 (81,946,215,521) (61,902,148,243)
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苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
投资活动使用的现金流量净额 (19,022,591,783) (11,452,976,861)
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 31,590,148,334 60,414,149,466
筹资活动现金流入小计 31,590,148,334 60,414,149,466
偿还债务支付的现金 (19,849,032,777) (43,270,000,000)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (296,656,830) (314,398,666)
其中：分配给少数股东的现金股利 (35,420,000) -
偿付租赁负债支付的现金 (22,237,648) -
筹资活动现金流出小计 (20,167,927,255) (43,584,398,666)
筹资活动产生的现金流量净额 11,422,221,079 16,829,750,800
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 12,737,164 28,302,832
五、 本期现金及现金等价物净增加/（减少)额 8,958,654,488 (3,961,848,514)
加：期初现金及现金等价物余额 10,581,328,549 18,753,191,036
六、 期末现金及现金等价物余额 19,539,983,037 14,791,342,522
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
6. 母公司现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 - 1,973,614,401
吸收存款净增加额 20,644,510,555 21,409,471,215
拆入资金净增加额 2,134,219,189 1,215,261,378
卖出回购金融资产款净增加额 7,213,327,222 -
同业及其他金融机构存放款项净增加额 3,621,474,608 1,390,602,168
收取利息、手续费及佣金的现金 2,426,303,474 2,676,243,949
收到其他与经营活动有关的现金 260,969,034 461,765,517
经营活动现金流入小计 36,300,804,082 29,126,958,628
存放中央银行和同业款项净增加额 (1,353,242,982) (243,755,610)
向中央银行借款净减少额 (3,795,358,618) -
发放贷款及垫款净增加额 (9,377,230,159) (9,142,733,566)
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苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
拆出资金净增加额 (1,850,188,073) (2,301,331,405)
卖出回购金融资产款净减少额 - (6,301,219,957)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (133,836,260) (17,616,978,019)
支付利息、手续费及佣金的现金 (1,837,169,418) (1,625,347,986)
支付给职工以及为职工支付的现金 (836,545,160) (673,827,376)
支付各项税费 (259,037,172) (49,709,153)
支付其他与经营活动有关的现金 (383,521,494) (236,720,240)
经营活动现金流出小计 (19,826,129,336) (38,191,623,312)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 16,474,674,746 (9,064,664,684)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 61,288,312,203 49,395,365,453
取得投资收益收到的现金 1,676,891,535 1,013,936,234
投资活动现金流入小计 62,965,203,738 50,409,301,687
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (40,786,127) (29,157,376)
投资支付的现金 (81,904,069,781) (61,974,390,391)
投资活动现金流出小计 (81,944,855,908) (62,003,547,767)
投资活动使用的现金流量净额 (18,979,652,170) (11,594,246,080)
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 31,590,148,334 60,414,149,466
筹资活动现金流入小计 31,590,148,334 60,414,149,466
偿还债务支付的现金 (19,848,596,792) (43,270,000,000)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (253,931,963) (314,398,666)
偿还租赁负债支付的现金 (18,167,850) -
筹资活动现金流出小计 (20,120,696,605) (43,584,398,666)
筹资活动产生的现金流量净额 11,469,451,729 16,829,750,800
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 12,737,164 28,302,832
五、 本期现金及现金等价物净增加/（减少)额 8,977,211,469 (3,800,857,132)
加：期初现金及现金等价物余额 8,799,228,707 17,274,288,535
六、 期末现金及现金等价物余额 17,776,440,176 13,473,431,403
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
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苏州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
二、财务报表调整情况说明
1、2021 年首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
本集团采用了财政部于 2018 年 12 月发布的经修订的《企业会计准则第 21 号——租赁》，该准则的首次执行日为 2021 年 1
月 1 日。该准则的执行对本集团的财务报表无重大影响。
2、2021 年首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
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