证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2021-051
转债代码：127032 转债简称：苏行转债
苏州银行股份有限公司
BANK OF SUZHOU CO.,LTD
（股票代码：002966）
2021 年第三季度报告
2021 年 10 月
苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
三、本行于 2021 年 10 月 29 日召开第四届董事会第十四次会议，会议应出席董事 12 名，亲自出席董事 12 名，审议通
过了《苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告》。
四、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
五、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村
镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行
有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
六、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。
七、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
本报告期 本报告期比 年初至报告期末 年初至报告期末比
项目
(7-9 月) 上年同期增减 （1-9 月） 上年同期增减
营业总收入 2,583,705 3.46% 8,094,689 2.25%
归属于上市公司股东的净利润 721,796 19.57% 2,462,077 17.12%
归属于上市公司股东的扣除非经
710,228 22.51% 2,409,349 15.46%
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 — — -6,682,816 本期为负
基本每股收益（元/股） 0.22 22.22% 0.74 17.46%
稀释每股收益（元/股） 0.19 5.56% 0.69 9.52%
加权平均净资产收益率（%） 2.26 上升 0.18 个百分点 7.97 上升 0.61 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均
2.23 上升 0.23 个百分点 7.80 上升 0.49 个百分点
净资产收益率（%）
本报告期末比
项目 本报告期末 上年度末
上年度末增减
总资产 444,087,070 388,068,080 14.44%
归属于上市公司股东的净资产 31,920,650 29,730,168 7.37%
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,333,333,334
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股,1-9 月累计） 0.74
补充披露
单位：人民币千元
本报告期末比上年末
规模指标 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
增减
总资产 444,087,070 388,068,080 14.44%
发放贷款和垫款 198,768,154 181,033,838 9.80%
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公司贷款和垫款 139,093,853 123,128,778 12.97%
个人贷款和垫款 69,219,478 64,988,474 6.51%
加：应计利息 339,146 333,481 1.70%
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值
9,884,323 7,416,895 33.27%
准备
总负债 410,551,289 356,837,135 15.05%
吸收存款 273,027,587 250,109,032 9.16%
公司存款 143,273,171 132,752,418 7.93%
个人存款 111,677,894 99,572,668 12.16%
保证金存款 11,412,467 11,277,252 1.20%
其他存款 92,745 141,066 -34.25%
加：应计利息 6,571,310 6,365,627 3.23%
股本 3,333,333 3,333,333 0.00%
股东权益 33,535,781 31,230,946 7.38%
其中：归属于上市公司股东的权益 31,920,650 29,730,168 7.37%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产
9.58 8.92 7.37%
（元/股）
注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36 号)要求，基于实际利
率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2021 年 1-9 月
资产处置损益 11,261
与资产相关的政府补助 863
与收益相关的政府补助 68,929
捐赠及赞助费 -8,350
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -522
非经常性损益合计 72,181
所得税影响额 -18,616
减：少数股东权益影响额（税后） 837
非经常性损益净额 52,728
注：本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益
(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。
本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常
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性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务指标
监管
指标 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
指标
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 10.42 11.26 11.30
一级资本充足率（%） ≥8.5 10.46 11.30 11.34
资本充足率（%） ≥10.5 13.14 14.21 14.36
流动性比例（%） ≥25 68.13 63.78 55.65
流动性覆盖率（%） ≥100 148.07 146.12 154.18
不良贷款率（%） ≤5 1.17 1.38 1.53
拨备覆盖率（%） ≥150 410.43 291.74 224.07
拨贷比（%） - 4.80 4.02 3.42
单一客户贷款集中度（%） ≤10 2.40 2.10 2.36
单一集团客户授信集中度（%） ≤15 8.48 4.55 4.77
最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 13.30 12.75 13.84
正常类贷款迁徙率（%） - 0.80 1.28 2.44
关注类贷款迁徙率（%） - 29.16 55.25 55.44
次级类贷款迁徙率（%） - 78.22 73.70 84.67
可疑类贷款迁徙率（%） - 25.25 63.71 84.69
总资产收益率（年化）（%） - 0.84 0.75 0.80
成本收入比（%） ≤45 30.26 29.74 31.68
资产负债率（%） - 92.45 91.95 91.57
净利差（年化）（%） - 2.02 2.28 2.42
净利息收益率（年化）（%） - 1.95 2.22 2.21
注：上述监管指标中，资本充足率指标、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授
信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，
流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可
疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币万元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
核心资本净额 3,243,623 3,023,153 2,837,778
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一级资本净额 3,255,748 3,034,486 2,847,399
资本净额 4,090,473 3,816,166 3,604,808
风险加权资产 31,119,029 26,854,097 25,104,399
核心一级资本充足率（%） 10.42 11.26 11.30
一级资本充足率（%） 10.46 11.30 11.34
资本充足率（%） 13.14 14.21 14.36
注：依照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）要求，根据合并财务报表
数据重新计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 6.40 6.34 6.35 6.94
一级资本净额 3,255,748 3,179,630 3,130,286 3,034,486
调整后表内外资产余额 50,846,747 50,147,415 49,322,950 43,697,450
注：杠杆率相关指标依照 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 中国银监会令 2015 年第 1 号）
要求，根据合并财务报表数据重新计算。
流动性覆盖率
单位：人民币万元
项目 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
流动性覆盖率（%） 148.07 156.15 149.98 146.12
合格优质流动性资产 4,326,752 3,934,448 3,935,412 3,907,387
未来 30 天现金流出量的期末数值 2,922,092 2,519,716 2,623,960 2,674,123
注：上报监管部门合并口径数据。
（五）贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 期间变动
项目
金额 占比 金额 占比 金额 占比
正常类 203,662,957 97.77% 182,946,770 97.25% 20,716,187 0.52%
关注类 2,211,706 1.06% 2,578,760 1.37% -367,054 -0.31%
次级类 624,872 0.30% 1,270,543 0.68% -645,671 -0.38%
可疑类 1,221,039 0.59% 735,984 0.39% 485,055 0.20%
损失类 592,757 0.28% 585,196 0.31% 7,561 -0.03%
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发放贷款和垫款总额 208,313,331 100.00% 188,117,253 100.00% 20,196,078 0.00%
不良贷款及不良贷款率 2,438,668 1.17% 2,591,722 1.38% -153,054 -0.21%
（六）贷款损失准备计提与核销情况
报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 7,416,895
计提/转回 2,402,916
核销 -77,035
收回的已核销贷款 176,452
已减值贷款利息回拨 -34,906
期末数 9,884,323
报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 144,293
计提/（回拨） -19,554
期末数 124,739
（七）经营情况分析
2021 年前三季度，本集团坚持高质量发展的工作主基调，以服务和效率提升为重点，以资产质量持续优化为保障，落
实疫情防控常态化，加强政策研究落地，加快结构调整，做大做实客户群，稳步推进数字化转型和经营管理创新。报告期
内，本集团总体情况如下：
1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本集团资产总额 4,440.87 亿元，较年初增加 560.19 亿元，增幅 14.44%；负债
总额 4,105.51 亿元，较年初增加 537.14 亿元，增幅 15.05%；发放贷款和垫款 1,987.68 亿元，较年初增加 177.34 亿元，增幅
9.80%；吸收存款 2,730.28 亿元，较年初增加 229.19 亿元，增幅 9.16%。
2、盈利能力稳步提升：报告期内，本集团实现营业收入 80.95 亿元，同比增长 1.78 亿元，增幅 2.25%；实现归属于上
市公司股东的净利润 24.62 亿元，同比增长 3.60 亿元，增幅 17.12%；实现利息净收入 56.97 亿元，同比增长 0.16 亿元，增
幅 0.29%；实现手续费及佣金净收入 8.81 亿元，同比增长 1.59 亿元，增幅 21.96%。
3、经营质效稳中有升：截至报告期末，本集团不良贷款率 1.17%，较年初下降 0.21 个百分点；拨备覆盖率 410.43%，
较年初提升 118.69 个百分点；拨贷比 4.80%，较年初提升 0.78 个百分点，资产质量持续保持在稳定水平；核心一级资本充
足率 10.42%，一级资本充足率 10.46%，资本充足率 13.14%；流动性比例 68.13%，流动性覆盖率 148.07%。各项指标符合
监管要求，处于稳健合理水平。
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(八) 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
比上年末
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 主要原因
增减
存放同业款项 8,263,236 4,304,107 91.98% 根据资金市场情况，调整同业业务
贵金属 358 1,201 -70.19% 贵金属库存减少
拆出资金 22,318,801 9,102,771 145.19% 根据资金市场情况，调整同业业务
衍生金融资产 210,924 628,318 -66.43% 外汇衍生工具规模减少
买入返售金融资产 901,951 2,230,517 -59.56% 根据资金市场情况，调整同业业务
其他债权投资 25,279,599 14,193,893 78.10% 增加债券投资(企业债和政府债)
使用权资产 324,610 - 不适用 执行新租赁准则产生
在建工程 216,486 132,135 63.84% 建造营业用房投资增加
其他资产 343,255 202,204 69.76% 待清算款项增加
同业及其他金融机
7,486,923 5,375,592 39.28% 根据资金市场情况，调整同业业务
构存放款项
衍生金融负债 189,551 642,377 -70.49% 外汇衍生工具规模减少
应交税费 629,293 974,449 -35.42% 免税收入增加，企业所得税税负下降
应付债券 64,375,465 33,451,749 92.44% 同业存单规模的增加
租赁负债 299,524 - 不适用 执行新租赁准则产生
其他综合收益 323,498 162,081 99.59% 其他债权投资公允价值变动的增加
比上年同期
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月 主要原因
增减
手续费及佣金支出 -76,462 -55,120 38.72% 代理业务手续费支出的增加
其他收益 69,792 46,830 49.03% 人行政策补助
公允价值变动损益 164,238 -78,418 上年同期为负 交易性金融资产的公允价值变动
资产处置收益 11,261 245 4496.33% 本期资产处置收益较去年增长
汇兑损益 49,229 -3,674 上年同期为负 外汇业务受汇率波动影响
营业外支出 -13,668 -20,842 -34.42% 公益性捐赠较去年同期减少
其他综合收益的税
161,417 -93,196 上年同期为负 其他债权投资公允价值变动的增加
后净额
归属于母公司股东
的其他综合收益的 161,417 -93,196 上年同期为负 其他债权投资公允价值变动的增加
税后净额
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二、股东信息
普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数 90,929 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
苏州国际发展集团
国有法人 9.00% 300,000,000 300,000,000 - -
有限公司
张家港市虹达运输
境内非国有法人 5.85% 195,000,000 195,000,000 - -
有限公司
苏州工业园区经济
国有法人 5.40% 180,000,000 180,000,000 - -
发展有限公司
波司登股份有限公
境内非国有法人 3.99% 133,000,000 133,000,000 质押 59,850,000
司
盛虹集团有限公司 境内非国有法人 3.33% 111,152,660 111,152,660 - -
江苏吴中集团有限
境内非国有法人 2.70% 90,000,000 90,000,000 质押 44,000,000
公司
苏州城市建设投资
国有法人 2.22% 74,000,000 74,000,000 - -
发展有限责任公司
江苏国泰国际贸易
国有法人 1.92% 64,000,000 64,000,000 - -
有限公司
苏州海竞信息科技
境内非国有法人 1.64% 54,812,341 54,812,341 质押 54,810,000
集团有限公司
苏州市相城区江南
境内非国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 质押 50,000,000
化纤集团有限公司
苏州新浒投资发展
国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 - -
有限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
苏州市吴中国裕资产经营有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000
苏州创元投资发展（集团）有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
苏州市吴江东方国有资本投资经营
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
有限公司
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
苏州市相城城市建设投资（集团）有
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
限公司
太仓市水务集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
恒力集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
昆山银桥控股集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
常熟市城市经营投资有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
苏州报业广告公司 16,000,000 人民币普通股 16,000,000
苏州市天烨机械工程有限公司 15,991,469 人民币普通股 15,991,469
上述股东关联关系或一致行动的说 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规
明 定的一致行动人。
前 10 名股东参与融资融券业务情况
不适用
说明（如有）
三、其他重要事项
证券投资情况
报告期内，本集团兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本集团持有的面值最大的十只
金融债券合计面值金额为 87.97 亿元，主要为政策性银行债。
截至报告期末，本集团持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
债券种类 面额 利率(%) 到期日 减值准备
17 政策性金融债券 2,660,000 4.04 2027/4/10 -
21 政策性金融债券 850,000 3.30 2026/3/3 -
18 政策性金融债券 800,000 4.65 2028/5/11 -
20 地方政府债券 720,000 3.53 2027/10/19 -
17 政策性金融债券 680,000 3.85 2024/1/9 -
17 政策性金融债券 680,000 4.39 2027/9/8 -
21 金融债券 648,540 0.18 2021/11/16 212
21 金融债券 648,540 0.18 2021/12/23 327
16 政策性金融债券 600,000 3.30 2021/12/5 -
16 政策性金融债券 510,000 3.18 2026/9/5 -
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
四、季度财务报表
(一)财务报表
1.合并资产负债表
单位：元
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
项目
（未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 21,430,297,437 21,546,216,151
存放同业款项 8,263,236,292 4,304,106,843
贵金属 357,832 1,200,573
拆出资金 22,318,801,141 9,102,771,144
衍生金融资产 210,924,395 628,318,154
买入返售金融资产 901,950,610 2,230,516,608
发放贷款和垫款 198,768,153,696 181,033,837,941
金融投资：
交易性金融资产 42,748,346,637 37,757,685,226
债权投资 95,819,451,835 91,212,808,657
其他债权投资 25,279,598,834 14,193,892,799
长期股权投资 677,218,867 624,634,317
固定资产 2,644,796,256 2,772,401,579
使用权资产 324,610,384 -
投资性房地产 6,591 6,591
在建工程 216,485,982 132,135,148
无形资产 474,480,015 475,846,515
递延所得税资产 2,581,220,320 2,249,914,049
长期待摊费用 61,263,302 51,489,541
长期应收款 21,022,614,340 19,548,094,213
其他资产 343,255,215 202,204,247
资产总计 444,087,069,981 388,068,080,296
负债：
向中央银行借款 25,299,093,250 22,373,172,689
同业及其他金融机构存放款项 7,486,923,382 5,375,591,716
拆入资金 25,365,899,842 26,612,675,989
衍生金融负债 189,551,260 642,377,024
10
苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
卖出回购金融资产款 11,423,280,247 14,297,908,094
吸收存款 273,027,586,816 250,109,032,099
应付职工薪酬 784,391,722 903,148,987
应交税费 629,292,829 974,449,228
应付债券 64,375,464,877 33,451,749,262
递延收益 10,638,619 11,501,209
租赁负债 299,524,148 -
预计负债 462,833,886 473,194,516
其他负债 1,196,808,122 1,612,333,724
负债合计 410,551,289,000 356,837,134,537
股东权益：
股本 3,333,333,334 3,333,333,334
其他权益工具 366,988,495 -
资本公积 10,829,059,592 10,829,059,592
其他综合收益 323,497,809 162,080,681
盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336
一般风险准备 4,579,362,300 4,106,362,300
未分配利润 9,983,976,256 8,794,899,720
归属于母公司股东的权益 31,920,650,122 29,730,167,963
少数股东权益 1,615,130,859 1,500,777,796
股东权益合计 33,535,780,981 31,230,945,759
负债和股东权益总计 444,087,069,981 388,068,080,296
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
2. 合并年初到报告期末利润表
单位：元
2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 8,094,688,995 7,916,747,912
利息净收入 5,696,620,918 5,680,278,413
利息收入 12,807,240,910 11,871,486,741
利息支出 (7,110,619,992) (6,191,208,328)
手续费及佣金净收入 880,951,436 722,340,946
手续费及佣金收入 957,413,864 777,461,048
手续费及佣金支出 (76,462,428) (55,120,102)
11
苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
其他收益 69,792,058 46,829,629
投资收益 1,133,891,289 1,471,241,298
其中：对联营企业的投资收益 46,990,491 45,213,918
公允价值变动损益 164,238,188 (78,418,098)
资产处置收益 11,261,349 245,094
汇兑损益 49,229,241 (3,674,114)
其他业务收入 88,704,516 77,904,744
二、 营业支出 (5,050,367,861) (5,176,999,637)
税金及附加 (82,951,807) (67,981,493)
业务及管理费 (2,389,999,710) (2,168,602,114)
信用减值损失 (2,517,569,291) (2,887,125,393)
其他业务成本 (59,847,053) (53,290,637)
三、 营业利润 3,044,321,134 2,739,748,275
营业外收入 4,796,063 6,636,398
营业外支出 (13,668,378) (20,841,500)
四、 利润总额 3,035,448,819 2,725,543,173
所得税费用 (420,518,260) (484,152,599)
五、 净利润 2,614,930,559 2,241,390,574
其中：归属于母公司股东的净利润 2,462,076,536 2,102,131,169
少数股东损益 152,854,023 139,259,405
六、 其他综合收益的税后净额 161,417,128 (93,195,829)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净
161,417,128 (93,195,829)
额
将重分类进损益的其他综合收益
权益法可转损益的其他综合收益 17,788,071 3,740,286
以公允价值计量当期变动计入其他综合
102,560,840 (134,189,046)
收益的金融资产公允价值变动
以公允价值计量当期变动计入其他综合
41,068,217 40,552,274
收益的金融资产信用损失准备
不能分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动 - (3,299,343)
七、 综合收益总额 2,776,347,687 2,148,194,745
归属于母公司股东的综合收益 2,623,493,664 2,008,935,340
归属于少数股东的综合收益 152,854,023 139,259,405
八、 每股收益
12
苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
基本每股收益 0.74 0.63
稀释每股收益 0.69 0.63
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
3. 合并年初到报告期末现金流量表
单位：元
2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
项目
(未经审计) (未经审计)
一、 经营活动（使用）/产生的现金流量
存放中央银行和同业款项净减少额 - 1,542,363,743
吸收存款净增加额 22,712,871,734 28,361,502,738
拆入资金净增加额 - 1,241,104,320
收取利息、手续费及佣金的现金 10,049,554,426 9,323,892,691
收到其他与经营活动有关的现金 163,272,789 760,815,289
向中央银行借款净增加额 2,899,065,797 10,475,889,487
同业及其他金融机构存放款项净增加额 2,097,982,911 956,883,917
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 2,095,620
经营活动现金流入小计 37,922,747,657 52,664,547,805
存放中央银行和同业款项净增加额 (500,013,816) -
发放贷款和垫款净增加额 (21,647,259,529) (25,754,149,084)
拆入资金净减少额 (1,271,499,824) -
拆出资金净增加额 (6,399,839,894) (4,936,251,746)
买入返售金融资产净增加额 (904,939,000) -
卖出回购金融资产款净减少额 (2,875,057,778) (4,401,414,664)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (1,349,834,960) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (5,668,569,030) (4,903,412,135)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,532,225,126) (1,391,695,117)
支付各项税费 (1,227,809,089) (958,922,129)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,228,515,212) (1,215,765,755)
经营活动现金流出小计 (44,605,563,258) (43,561,610,630)
经营活动(使用)/产生的现金流量净额 (6,682,815,601) 9,102,937,175
二、 投资活动使用的现金流量
收回投资收到的现金 249,875,950,232 539,023,730,676
取得投资收益收到的现金 4,376,894,422 4,014,223,277
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 - 38,435,777
13
苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
净额
投资活动现金流入小计 254,252,844,654 543,076,389,730
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (220,510,134) (164,559,054)
投资支付的现金 (268,599,551,519) (563,089,008,763)
投资活动现金流出小计 (268,820,061,653) (563,253,567,817)
投资活动使用的现金流量净额 (14,567,216,999) (20,177,178,087)
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 150,377,102,747 136,089,332,392
吸收投资收到的现金 - 230,000,000
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 230,000,000
筹资活动现金流入小计 150,377,102,747 136,319,332,392
偿还债务支付的现金 (119,059,737,706) (131,286,067,446)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (2,088,282,061) (1,777,540,932)
其中：分配给少数股东的现金股利 (38,500,960) (33,542,441)
偿还租赁负债支付的现金 (72,366,094) -
筹资活动现金流出小计 (121,220,385,861) (133,063,608,378)
筹资活动产生的现金流量净额 29,156,716,886 3,255,724,014
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 8,771,882 (45,783,072)
五、 本期现金及现金等价物净增加/(减少)额 7,915,456,168 (7,864,299,970)
加：期初现金及现金等价物余额 10,581,328,549 18,753,191,036
六、 期末现金及现金等价物余额 18,496,784,717 10,888,891,066
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
(二)财务报表调整情况说明
1、2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用 □ 不适用
本集团采用了财政部于 2018 年 12 月发布的经修订的《企业会计准则第 21 号——租赁》，该准则的首次执行日为 2021 年 1
月 1 日。该准则的执行对本集团的利润表无重大影响。
是否需要调整年初资产负债表
√是 □否
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并资产负债表
单位：元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 01 月 01 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 21,546,216,151 21,546,216,151 -
存放同业款项 4,304,106,843 4,304,106,843 -
贵金属 1,200,573 1,200,573 -
拆出资金 9,102,771,144 9,102,771,144 -
衍生金融资产 628,318,154 628,318,154 -
买入返售金融资产 2,230,516,608 2,230,516,608 -
发放贷款和垫款 181,033,837,941 181,033,837,941 -
金融投资：
交易性金融资产 37,757,685,226 37,757,685,226 -
债权投资 91,212,808,657 91,212,808,657 -
其他债权投资 14,193,892,799 14,193,892,799 -
长期股权投资 624,634,317 624,634,317 -
固定资产 2,772,401,579 2,772,401,579 -
使用权资产 - 331,012,369 331,012,369
投资性房地产 6,591 6,591 -
在建工程 132,135,148 132,135,148 -
无形资产 475,846,515 475,846,515 -
递延所得税资产 2,249,914,049 2,249,914,049 -
长期待摊费用 51,489,541 51,489,541 -
长期应收款 19,548,094,213 19,548,094,213 -
其他资产 202,204,247 170,570,281 -31,633,966
资产总计 388,068,080,296 388,367,458,699 299,378,403
负债：
向中央银行借款 22,373,172,689 22,373,172,689 -
同业及其他金融机构存放款项 5,375,591,716 5,375,591,716 -
拆入资金 26,612,675,989 26,612,675,989 -
衍生金融负债 642,377,024 642,377,024 -
卖出回购金融资产款 14,297,908,094 14,297,908,094 -
吸收存款 250,109,032,099 250,109,032,099 -
应付职工薪酬 903,148,987 903,148,987 -
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
应交税费 974,449,228 974,449,228 -
应付债券 33,451,749,262 33,451,749,262 -
递延收益 11,501,209 11,501,209 -
租赁负债 - 299,378,403 299,378,403
预计负债 473,194,516 473,194,516 -
其他负债 1,612,333,724 1,612,333,724 -
负债合计 356,837,134,537 357,136,512,940 299,378,403
股东权益：
股本 3,333,333,334 3,333,333,334 -
资本公积 10,829,059,592 10,829,059,592 -
其他综合收益 162,080,681 162,080,681 -
盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336 -
一般风险准备 4,106,362,300 4,106,362,300 -
未分配利润 8,794,899,720 8,794,899,720 -
归属于母公司股东的权益 29,730,167,963 29,730,167,963 -
少数股东权益 1,500,777,796 1,500,777,796 -
股东权益合计 31,230,945,759 31,230,945,759 -
负债及股东权益合计 388,068,080,296 388,367,458,699 299,378,403
调整情况说明：
对于首次执行新租赁准则前已存在的经营租赁合同，本集团按照剩余租赁期区分不同的衔接方法：
（1）剩余租赁期长于 1 年的，本集团根据 2021 年 1 月 1 日的剩余租赁付款额和增量借款利率确认租赁负债，假设使用权资
产等于租赁负债，并根据预付租金进行必要调整。
（2）剩余租赁期短于 1 年的，本集团采用简化方法，不确认使用权资产和租赁负债，对财务报表无重大影响。
对于首次执行新租赁准则前已存在的低价值资产的经营租赁合同，本集团采用简化方法，不确认使用权资产和租赁负债，对
财务报表无重大影响。
2、2021 年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□ 适用 √不适用
(三)审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
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苏州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
苏州银行股份有限公司董事会
2021 年 10 月 29 日
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