证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2022-019
转债代码：127032 转债简称：苏行转债
苏州银行股份有限公司
BANK OF SUZHOU CO.,LTD
（股票代码：002966）
2022 年第一季度报告
2022 年 4 月
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
三、本行于 2022 年 4 月 26 日召开第四届董事会第二十次会议，会议应出席董事 12 名，亲自出席董事 12 名，审议通过
了《苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告》。
四、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
五、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村
镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行
有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
六、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。
七、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。
1
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
项目 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入 3,000,602 2,857,516 5.01%
归属于母公司股东的净利润 1,072,523 889,646 20.56%
归属于母公司股东的扣除非经常
1,072,135 875,925 22.40%
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 15,664,517 16,546,288 -5.33%
基本每股收益（元/股） 0.32 0.27 18.52%
稀释每股收益（元/股） 0.28 0.27 3.70%
加权平均净资产收益率（%） 3.23 2.95 上升 0.28 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均
3.23 2.90 上升 0.33 个百分点
净资产收益率（%）
项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产 497,181,418 453,029,020 9.75%
总负债 458,665,927 418,740,192 9.53%
股本 3,333,385 3,333,375 0.00%
股东权益 38,515,491 34,288,828 12.33%
归属于母公司股东的权益 36,740,963 32,645,950 12.54%
归属于上市公司普通股股东的每
10.12 9.79 3.37%
股净资产（元/股）
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,333,385,656
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.32
2
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
补充披露
单位：人民币千元
本报告期末比上年末
规模指标 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
增减
发放贷款和垫款 219,210,933 203,752,266 7.59%
公司贷款和垫款 146,617,141 136,810,028 7.17%
个人贷款和垫款 82,572,036 76,472,037 7.98%
加：应计利息 384,165 353,436 8.69%
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值
10,362,409 9,883,235 4.85%
准备
吸收存款 301,689,117 278,343,254 8.39%
公司存款 150,236,142 143,483,169 4.71%
个人存款 130,455,218 115,297,546 13.15%
保证金存款 14,639,951 12,187,036 20.13%
其他存款 92,031 409,901 -77.55%
加：应计利息 6,265,776 6,965,601 -10.05%
注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36 号)要求，基于实际利
率法计提的利息计入发放贷款和垫款及吸收存款。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2022 年 1-3 月
资产处置损益 -2
与资产相关的政府补助 288
与收益相关的政府补助 13,199
捐赠及赞助费 -12,000
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -81
非经常性损益合计 1,405
所得税影响额 -397
减：少数股东权益影响额（税后） 620
非经常性损益净额 388
注：本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益
(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。
本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常
性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
（三）补充财务指标
监管
指标 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
指标
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.78 10.37 11.26
一级资本充足率（%） ≥8.5 10.68 10.41 11.30
资本充足率（%） ≥10.5 13.21 13.06 14.21
流动性比例（%） ≥25 62.82 72.63 63.78
流动性覆盖率（%） ≥100 161.80 183.30 146.12
存贷款比例(本外币) （%） - 77.58 78.59 77.18
不良贷款率（%） ≤5 0.99 1.11 1.38
拨备覆盖率（%） - 463.64 422.91 291.74
拨贷比（%） - 4.58 4.70 4.02
单一客户贷款集中度（%） ≤10 2.30 2.34 2.10
单一集团客户授信集中度（%） ≤15 3.88 3.83 4.55
最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 12.17 13.00 12.75
正常类贷款迁徙率（%） - 0.57 1.22 1.28
关注类贷款迁徙率（%） - 31.15 42.58 55.25
次级类贷款迁徙率（%） - 33.87 73.89 73.70
可疑类贷款迁徙率（%） - 8.57 18.54 63.71
总资产收益率（年化）（%） - 0.93 0.78 0.75
成本收入比（%） ≤45 30.65 32.02 29.74
资产负债率（%） - 92.25 92.43 91.95
净利差（年化）（%） - 1.85 1.98 2.28
净利息收益率（年化）（%） - 1.77 1.91 2.22
注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单
一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务
报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类
贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币万元
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
核心资本净额 3,426,404 3,318,644 3,023,153
一级资本净额 3,740,078 3,332,420 3,034,486
4
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
资本净额 4,625,601 4,179,718 3,816,166
风险加权资产 35,020,472 32,005,120 26,854,097
核心一级资本充足率（%） 9.78 10.37 11.26
一级资本充足率（%） 10.68 10.41 11.30
资本充足率（%） 13.21 13.06 14.21
注：依照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）要求，根据合并财务报表
数据重新计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.53 6.42 6.40 6.34
一级资本净额 3,740,078 3,332,420 3,255,748 3,179,630
调整后表内外资产余额 57,284,879 51,909,900 50,846,747 50,147,415
注：杠杆率相关指标依照 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 中国银监会令 2015 年第 1 号）
要求，根据合并财务报表数据重新计算。
流动性覆盖率
单位：人民币万元
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日
流动性覆盖率（%） 161.80 183.30 148.07 156.15
合格优质流动性资产 3,795,507 3,966,923 4,326,752 3,934,448
未来 30 天现金流出量的期末数值 2,345,736 2,164,200 2,922,092 2,519,716
注：上报监管部门合并口径数据。
（五）贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 期间变动
项目
金额 占比 金额 占比 金额 占比
正常类 225,064,737 98.20% 208,857,558 97.93% 16,207,179 0.27%
关注类 1,858,202 0.81% 2,055,769 0.96% -197,567 -0.15%
次级类 1,158,751 0.51% 1,103,431 0.52% 55,320 -0.01%
可疑类 809,216 0.35% 965,257 0.45% -156,041 -0.10%
损失类 298,271 0.13% 300,050 0.14% -1,779 -0.01%
发放贷款和垫款本金合计 229,189,177 100.00% 213,282,065 100.00% 15,907,112 -
5
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
不良贷款及不良贷款率 2,266,238 0.99% 2,368,738 1.11% -102,500 -0.12%
（六）贷款损失准备计提与核销情况
报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 9,883,235
计提/转回 441,256
核销 -
收回的已核销贷款 46,428
已减值贷款利息回拨 -8,509
期末数 10,362,409
报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 134,470
计提/（回拨） 10,224
期末数 144,695
（七）经营情况分析
2022 年第一季度，本集团紧盯战略目标、倡导客户体验友好、提供多元化服务、坚持高质量发展，以资产质量持续优
化为保障，落实疫情防控常态化，加强政策研究落地，加快结构调整，稳步推进数字化转型和经营管理创新。报告期内，
本集团总体情况如下：
1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本集团资产总额 4,971.81 亿元，较年初增加 441.52 亿元，增幅 9.75%；负债总
额 4,586.66 亿元，较年初增加 399.26 亿元，增幅 9.53%；发放贷款和垫款 2,192.11 亿元，较年初增加 154.59 亿元，增幅
7.59%；吸收存款 3,016.89 亿元，较年初增加 233.46 亿元，增幅 8.39%。
2、盈利能力稳步提升：报告期内，本集团实现营业收入 30.01 亿元，同比增长 1.43 亿元，增幅 5.01%；实现归属于上
市公司股东的净利润 10.73 亿元，同比增长 1.83 亿元，增幅 20.56%；实现手续费及佣金净收入 5.41 亿元，同比增长 0.98 亿
元，增幅 22.08%。
3、经营质效稳中有升：截至报告期末，本集团不良贷款率 0.99 %，较年初下降 0.12 个百分点；拨备覆盖率 463.64 %，
较年初提升 40.73 个百分点，资产质量持续保持在稳定水平；核心一级资本充足率 9.78%，一级资本充足率 10.68%，资本充
足率 13.21%；流动性比例 62.82%，流动性覆盖率 161.80%。各项指标符合监管要求，处于稳健合理水平。
6
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
比上年末
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 主要原因
增减
拆出资金 28,254,775 19,854,198 42.31% 根据资金市场情况，调整同业业务
在建工程 360,359 272,243 32.37% 建造营业用房投资增加
其他资产 1,419,557 252,426 462.37% 待清算资金增加
同业及其他金融机
11,225,710 7,260,469 54.61% 根据资金市场情况，调整同业业务
构存放款项
卖出回购金融资产
14,704,458 8,114,235 81.22% 根据资金市场情况，调整同业业务
款
应付职工薪酬 595,525 912,066 -34.71% 应付职工工资减少
应交税费 1,062,212 737,790 43.97% 应交企业所得税增加
其他负债 2,259,140 1,591,426 41.96% 其他应付款项增加
其他权益工具 3,365,859 366,963 817.22% 发行永续债
比上年同期
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月 主要原因
增减
其他收益 13,487 20,982 -35.72% 本期政府补助减少
投资收益 371,542 272,515 36.34% 本期基金分红收入增加
公允价值变动损益 39,943 101,554 -60.67% 交易性金融资产的公允价值变动
汇兑损益 58,001 12,112 378.87% 外汇业务受汇率波动影响
营业外收入 452 1,139 -60.32% 本期其他处置收入减少
营业外支出 -12,533 -3,640 244.31% 本期捐赠支出增加
少数股东损益 35,906 63,128 -43.12% 本期子公司利润减少
权益法下可转损益
-2,424 16,134 -115.02% 本期联营企业其他综合收益减少
的其他综合收益
以公允价值计量且
其变动计入其他综 以公允价值计量且其变动计入其他综合
-15 8,281 -100.18%
合收益的金融资产 收益的金融资产的公允价值变动影响
公允价值变动
以公允价值计量且
本期地方政府债和企业债等其他债权投
其变动计入其他综
25,957 733 3441.20% 资、贴现资产余额增加，相应的预期信
合收益的金融资产
用减值准备增加
信用减值准备
归属于少数股东的
35,906 63,128 -43.12% 本期子公司利润减少
综合收益总额
7
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数 78,473 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
苏州国际发展集团有限
国有法人 9.00% 300,000,000 300,000,000 - -
公司
张家港市虹达运输有限 境内非国有
5.85% 195,000,000 195,000,000 - -
公司 法人
苏州工业园区经济发展
国有法人 5.40% 180,000,000 180,000,000 - -
有限公司
境内非国有
波司登股份有限公司 3.99% 133,000,000 133,000,000 质押 59,850,000
法人
境内非国有
盛虹集团有限公司 3.33% 111,152,660 111,152,660 - -
法人
境内非国有
江苏吴中集团有限公司 2.70% 90,000,000 90,000,000 质押 44,000,000
法人
苏州城市建设投资发展
国有法人 2.22% 74,000,000 74,000,000 - -
有限责任公司
江苏国泰国际贸易有限
国有法人 1.92% 64,000,000 64,000,000 - -
公司
苏州海竞信息科技集团 境内非国有
1.64% 54,812,341 54,812,341 质押 54,810,000
有限公司 法人
苏州市相城区江南化纤 境内非国有
1.50% 50,000,000 50,000,000 质押 50,000,000
集团有限公司 法人
苏州新浒投资发展有限
国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 - -
公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
香港中央结算有限公司 39,021,418 人民币普通股 39,021,418
苏州市吴中国裕资产经营有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000
苏州创元投资发展（集团）有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
8
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
苏州市吴江东方国有资本投资经营有
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
限公司
苏州市相城城市建设投资（集团）有
20,000,000 人民币普通股 20,000,000
限公司
太仓市水务集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
恒力集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
昆山银桥控股集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
常熟市城市经营投资有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
苏州报业广告公司 16,000,000 人民币普通股 16,000,000
本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规
上述股东关联关系或一致行动的说明
定的一致行动人。
前 10 名股东参与融资融券业务情况
不适用
说明（如有）
(二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
证券投资情况
报告期内，本集团兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本集团持有的面值最大的十只
金融债券合计面值金额为 214.31 亿元，主要为国债。
截至报告期末，本集团持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
债券种类 面额 票面利率(%) 到期日 减值准备
19 附息国债 04 3,270,000 3.19 2024-04-11 -
18 附息国债 28 2,810,000 3.22 2025-12-06 -
18 附息国债 19 2,670,000 3.54 2028-08-16 -
18 附息国债 11 2,551,000 3.69 2028-05-17 -
15 附息国债 16 2,490,000 3.51 2025-07-16 -
17 国开 10 2,110,000 4.04 2027-04-10 -
16 附息国债 23 1,450,000 2.70 2026-11-03 -
17 附息国债 10 1,420,000 3.52 2027-05-04 -
17 附息国债 18 1,350,000 3.59 2027-08-03 -
9
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
18 附息国债 23 1,310,000 3.29 2023-10-18 -
四、季度财务报表
(一)财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
项目
（未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 20,325,829,368 19,884,358,140
存放同业款项 6,627,831,501 7,621,456,887
贵金属 274,496 357,832
拆出资金 28,254,775,383 19,854,197,692
衍生金融资产 317,509,174 339,284,497
买入返售金融资产 1,115,723,275 941,485,915
发放贷款和垫款 219,210,933,457 203,752,266,361
金融投资：
交易性金融资产 56,504,910,374 46,536,665,583
债权投资 96,875,599,241 95,830,853,029
其他债权投资 33,684,636,854 26,523,088,922
长期股权投资 697,964,871 687,919,940
固定资产 2,681,252,777 2,732,725,631
投资性房地产 6,591 6,591
在建工程 360,358,997 272,243,382
使用权资产 325,466,554 340,113,753
无形资产 506,410,928 515,063,735
递延所得税资产 2,720,169,285 2,576,536,570
长期待摊费用 74,502,256 78,446,128
长期应收款 25,477,706,350 24,289,523,802
其他资产 1,419,556,593 252,425,702
资产总计 497,181,418,325 453,029,020,092
负债：
向中央银行借款 23,662,671,709 25,457,906,348
10
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
同业及其他金融机构存放款项 11,225,709,827 7,260,468,784
拆入资金 31,413,614,250 27,564,179,596
衍生金融负债 295,178,200 313,749,260
卖出回购金融资产款 14,704,457,816 8,114,235,357
吸收存款 301,689,116,701 278,343,253,646
应付职工薪酬 595,524,808 912,065,868
应交税费 1,062,212,410 737,790,327
租赁负债 297,877,596 315,017,275
应付债券 70,920,306,248 67,639,519,584
递延收益 10,063,559 10,351,089
预计负债 530,054,532 480,229,464
其他负债 2,259,139,687 1,591,425,727
负债总计 458,665,927,343 418,740,192,325
股东权益：
股本 3,333,384,943 3,333,375,334
其他权益工具 3,365,858,655 366,963,444
其中：永续债 2,998,900,943 -
可转债 366,957,712 366,963,444
资本公积 10,829,425,048 10,829,356,999
其他综合收益 427,388,756 403,871,009
盈余公积 2,504,453,336 2,504,453,336
一般风险准备 5,497,512,300 5,497,512,300
未分配利润 10,782,940,432 9,710,417,883
归属于母公司股东的权益 36,740,963,470 32,645,950,305
少数股东权益 1,774,527,512 1,642,877,462
股东权益合计 38,515,490,982 34,288,827,767
负债及股东权益总计 497,181,418,325 453,029,020,092
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
2、合并利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
11
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
一、 营业收入 3,000,602,378 2,857,515,800
利息净收入 1,922,885,455 1,943,040,768
利息收入 4,569,638,123 4,126,203,356
利息支出 (2,646,752,668) (2,183,162,588)
手续费及佣金净收入 540,550,172 442,790,577
手续费及佣金收入 559,616,837 461,739,684
手续费及佣金支出 (19,066,665) (18,949,107)
其他收益 13,486,855 20,981,857
投资收益 371,541,616 272,515,448
其中：对联营企业的投资收益 12,468,816 10,922,313
公允价值变动收益 39,943,028 101,554,100
资产处置损失 (1,686) -
汇兑损益 58,000,956 12,111,633
其他业务收入 54,195,982 64,521,417
二、 营业支出 (1,684,581,690) (1,738,322,170)
税金及附加 (32,626,320) (34,856,298)
业务及管理费 (876,765,513) (765,724,385)
信用减值损失 (732,395,761) (891,149,597)
其他业务成本 (42,794,096) (46,591,890)
三、 营业利润 1,316,020,688 1,119,193,630
营业外收入 452,032 1,138,862
营业外支出 (12,532,581) (3,639,694)
四、 利润总额 1,303,940,139 1,116,692,798
所得税费用 (195,511,286) (163,918,690)
五、 净利润 1,108,428,853 952,774,108
其中：归属于母公司股东的净利润 1,072,522,549 889,645,644
少数股东损益 35,906,304 63,128,464
六、 其他综合收益的税后净额 23,517,747 25,148,654
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净
23,517,747 25,148,654
额
将重分类进损益的其他综合收益
权益法下可转损益的其他综合收益 (2,423,886) 16,134,290
以公允价值计量且其变动计入其他综合
(14,967) 8,280,974
收益的金融资产公允价值变动
以公允价值计量且其变动计入其他综合 25,956,600 733,390
12
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
收益的金融资产信用减值准备
七、 综合收益总额 1,131,946,600 977,922,762
其中：
归属于母公司股东的综合收益总额 1,096,040,296 914,794,298
归属于少数股东的综合收益总额 35,906,304 63,128,464
八、 每股收益
基本每股收益 0.32 0.27
稀释每股收益 0.28 0.27
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
3、合并现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
项目
(未经审计) (未经审计)
一、 经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 24,045,688,039 21,279,055,123
同业及其他金融机构存放款项净增加额 3,960,183,174 4,003,391,646
拆入资金净增加额 3,811,811,537 2,469,378,952
卖出回购金融资产净增加额 6,583,829,163 7,213,327,222
为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,332,856,600 -
收取利息、手续费及佣金的现金 3,888,854,883 2,870,325,003
收到其他与经营活动有关的现金 395,780,373 261,435,799
经营活动现金流入小计 45,019,003,769 38,096,913,745
存放中央银行和同业款项净增加额 (1,590,660,061) (1,641,863,780)
向中央银行借款净减少额 (1,800,612,478) (3,759,609,247)
发放贷款和垫款净增加额 (17,007,947,512) (10,588,160,659)
拆出资金净增加额 (4,004,348,534) (1,850,188,073)
买入返售金融资产净增加额 (174,050,000) -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (133,836,260)
支付利息、手续费及佣金的现金 (2,755,760,348) (1,983,300,968)
支付给职工以及为职工支付的现金 (919,201,984) (896,596,883)
支付各项税费 (282,772,816) (265,698,772)
支付其他与经营活动有关的现金 (819,133,065) (431,371,075)
13
苏州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
经营活动现金流出小计 (29,354,486,798) (21,550,625,717)
经营活动产生的现金流量净额 15,664,516,971 16,546,288,028
二、 投资活动使用的现金流量
收回投资收到的现金 76,852,712,501 61,288,312,203
取得投资收益收到的现金 1,455,373,468 1,635,311,535
投资活动现金流入小计 78,308,085,969 62,923,623,738
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (113,067,776) (42,145,740)
投资支付的现金 (97,360,880,171) (81,904,069,781)
投资活动现金流出小计 (97,473,947,947) (81,946,215,521)
投资活动使用的现金流量净额 (19,165,861,978) (19,022,591,783)
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 65,037,080,186 31,590,148,334
吸收投资收到的现金 117,600,000 -
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 117,600,000 -
筹资活动现金流入小计 65,154,680,186 31,590,148,334
偿还债务支付的现金 (58,802,606,255) (19,849,032,777)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (507,479,148) (296,656,830)
偿还租赁负债支付的现金 (36,964,871) (22,237,648)
筹资活动现金流出小计 (59,347,050,274) (20,167,927,255)
筹资活动产生的现金流量净额 5,807,629,912 11,422,221,079
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (35,079,811) 12,737,164
五、 本期现金及现金等价物净增加额 2,271,205,094 8,958,654,488
加：期初现金及现金等价物余额 14,376,438,349 10,581,328,549
六、 期末现金及现金等价物余额 16,647,643,443 19,539,983,037
法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
(二)审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
苏州银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 27 日
14