证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2023-021
转债代码：127032 转债简称：苏行转债
苏州银行股份有限公司
BANK OF SUZHOU CO.,LTD
（股票代码：002966）
2023 年第一季度报告
2023 年 4 月
苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2023 年 4 月 23 日召开第五届董事会第二次会议，会议应出席董事 13 人，亲自出席董事 12 人，委托出席 1
人，张姝董事委托李建其董事表决，陈汉文董事通过视频的方式接入。因张统、李志青、陈汉文 3 位董事任职资格尚需监管
部门核准，本次会议有表决权董事为 10 人，审议通过了《苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告》。
三、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村
镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行
有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
五、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。
六、本行董事长崔庆军先生、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
项目 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入 3,158,456 3,000,602 5.26%
归属于母公司股东的净利润 1,296,078 1,072,523 20.84%
归属于母公司股东的扣除非经常
1,271,038 1,072,135 18.55%
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 21,775,522 15,664,517 39.01%
基本每股收益（元/股） 0.32 0.29 10.34%
稀释每股收益（元/股） 0.28 0.26 7.69%
加权平均净资产收益率（%） 3.26 3.23 上升 0.03 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均
3.19 3.23 下降 0.04 个百分点
净资产收益率（%）
项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产 554,986,226 524,548,689 5.80%
总负债 513,063,020 484,086,673 5.99%
股本 3,666,734 3,666,731 0.00%
股东权益 41,923,206 40,462,016 3.61%
归属于母公司股东的权益 39,935,177 38,529,224 3.65%
归属于上市公司普通股股东的每
10.07 9.69 3.92%
股净资产（元/股）
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,666,734,134
支付的永续债利息（元） 114,000,000
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.32
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
补充披露
单位：人民币千元
本报告期末比上年末
规模指标 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
增减
发放贷款和垫款 257,085,343 239,501,279 7.34%
公司贷款和垫款 173,914,294 160,130,857 8.61%
个人贷款和垫款 94,726,511 90,502,784 4.67%
加：应计利息 429,930 418,019 2.85%
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值
11,985,392 11,550,381 3.77%
准备
吸收存款 360,490,469 323,584,999 11.41%
公司存款 158,397,480 148,028,249 7.00%
个人存款 172,584,471 148,097,325 16.53%
保证金存款 22,042,733 19,944,288 10.52%
其他存款 81,829 278,603 -70.63%
加：应计利息 7,383,956 7,236,534 2.04%
注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36 号)要求，基于实际利
率法计提的利息计入发放贷款和垫款及吸收存款。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2023 年 1-3 月
资产处置损益 3,551
与资产相关的政府补助 288
与收益相关的政府补助 32,676
捐赠及赞助费 -2,000
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 159
非经常性损益合计 34,674
所得税影响额 -8,683
减：少数股东权益影响额（税后） 951
非经常性损益净额 25,040
注：本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》
(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。
本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常
性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
（三）补充财务指标
监管
指标 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
指标
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.49 9.63 10.37
一级资本充足率（%） ≥8.5 10.30 10.47 10.41
资本充足率（%） ≥10.5 12.69 12.92 13.06
流动性比例（%） ≥25 74.42 79.96 72.63
流动性覆盖率（%） ≥100 170.72 180.43 183.30
存贷款比例(本外币) （%） - 76.08 79.23 78.59
不良贷款率（%） ≤5 0.87 0.88 1.11
拨备覆盖率（%） - 519.66 530.81 422.91
拨贷比（%） - 4.52 4.67 4.70
单一客户贷款集中度（%） ≤10 2.08 2.15 2.34
单一集团客户授信集中度（%） ≤15 7.73 6.74 3.83
最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 13.89 13.75 13.00
正常类贷款迁徙率（%） - 0.85 0.40 1.22
关注类贷款迁徙率（%） - 25.20 12.79 42.58
次级类贷款迁徙率（%） - 79.12 36.99 73.89
可疑类贷款迁徙率（%） - 11.91 20.82 18.54
总资产收益率（年化）（%） - 1.00 0.84 0.78
成本收入比（%） ≤45 32.71 33.33 32.02
资产负债率（%） - 92.45 92.29 92.43
净利差（年化）（%） - 1.84 1.93 1.98
净利息收益率（年化）（%） - 1.77 1.87 1.91
注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单
一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务
报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类
贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币万元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
核心资本净额 3,727,533 3,592,989 3,318,644
一级资本净额 4,042,889 3,908,133 3,332,420
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
资本净额 4,981,316 4,823,003 4,179,718
风险加权资产 39,268,988 37,317,154 32,005,120
核心一级资本充足率（%） 9.49 9.63 10.37
一级资本充足率（%） 10.30 10.47 10.41
资本充足率（%） 12.69 12.92 13.06
注：依照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）要求，根据合并财务报表
数据重新计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.46 6.42 6.50 6.40
一级资本净额 4,042,889 3,908,133 3,857,907 3,765,680
调整后表内外资产余额 62,546,686 60,858,246 59,309,120 58,826,312
注：杠杆率相关指标依照 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）（中国银监会令 2015 年第 1 号）
要求，根据合并财务报表数据重新计算。
流动性覆盖率
单位：人民币万元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
流动性覆盖率（%） 170.72 180.43 155.40 157.30
合格优质流动性资产 4,694,376 4,545,012 3,918,655 3,556,894
未来 30 天现金流出量的期末数值 2,749,682 2,519,027 2,521,733 2,261,272
注：上报监管部门合并口径数据。
（五）贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 期间变动
项目
金额 占比 金额 占比 金额 占比
正常类 264,266,758 98.37% 246,557,966 98.37% 17,708,792 -
关注类 2,038,521 0.76% 1,870,099 0.75% 168,422 0.01%
次级类 1,100,828 0.41% 1,106,799 0.44% -5,971 -0.03%
可疑类 950,696 0.35% 823,105 0.33% 127,591 0.02%
损失类 284,002 0.11% 275,672 0.11% 8,330 -
发放贷款和垫款本金合计 268,640,805 100.00% 250,633,641 100.00% 18,007,164 -
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
不良贷款及不良贷款率 2,335,526 0.87% 2,205,576 0.88% 129,950 -0.01%
（六）贷款损失准备计提与核销情况
报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 11,550,381
计提/转回 404,005
核销 -363
收回的已核销贷款 35,724
已减值贷款利息回拨 -4,355
期末数 11,985,392
报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元
项目 金额
年初数 156,978
计提/（回拨） -5,677
期末数 151,301
（七）经营情况分析
1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本集团资产总额 5,549.86 亿元，较年初增加 304.38 亿元，增幅 5.80%；负债总
额 5,130.63 亿元，较年初增加 289.76 亿元，增幅 5.99%；各项贷款 2,686.41 亿元，较年初增加 180.07 亿元，增幅 7.18%；
各项存款 3,531.07 亿元，较年初增加 367.58 亿元，增幅 11.62%。
2、盈利能力稳步提升：报告期内，本集团实现营业收入 31.58 亿元，同比增长 1.58 亿元，增幅 5.26%；实现净利润
13.51 亿元，比上年同期增长 2.43 亿元，增幅 21.91%；实现归属于上市公司股东的净利润 12.96 亿元，同比增长 2.24 亿元，
增幅 20.84%。
3、经营质效稳中有升：截至报告期末，本集团不良贷款率 0.87 %，较年初下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率 519.66%，
较年初下降 11.15 个百分点，资产质量持续保持在稳定水平；核心一级资本充足率 9.49%，一级资本充足率 10.30%，资本充
足率 12.69%；流动性比例 74.42%，流动性覆盖率 170.72%。各项指标符合监管要求，处于稳健合理水平。
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
比上年末
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 主要原因
增减
衍生金融资产 156,071 416,912 -62.57% 外汇掉期业务变化
买入返售金融资产 2,099,575 3,313,281 -36.63% 根据资金市场情况，调整同业业务
以公允价值计量且其变动计入其他综合
其他债权投资 51,390,018 32,297,179 59.12%
收益的债券投资规模增加
其他资产 1,045,608 399,490 161.74% 待清算资金增加
衍生金融负债 317,643 562,191 -43.50% 外汇掉期业务变化
卖出回购金融资产 17,016,619 12,118,308 40.42% 根据资金市场情况，调整同业业务
应付职工薪酬 549,906 1,007,474 -45.42% 应付职工工资减少
其他综合收益 527,799 303,942 73.65% 其他债权投资公允价值变动的影响
比上年同期
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月 主要原因
增减
其他收益 32,964 13,487 144.41% 政府补助增加
投资收益 258,243 371,542 -30.49% 金融投资业务收益减少
公允价值变动损益 163,456 39,943 309.22% 交易性金融资产的公允价值变动
资产处置收益 3,551 -2 上年为负 资产处置收益增加
汇兑损益 -47,686 58,001 -182.22% 外汇业务受汇率波动影响
其他业务收入 35,454 54,196 -34.58% 其他业务收入减少
信用减值损失 -509,300 -732,396 -30.46% 发放贷款和垫款信用减值损失减少
其他业务成本 -27,774 -42,794 -35.10% 其他业务成本减少
营业外支出 -2,345 -12,533 -81.29% 捐赠支出减少
少数股东损益 55,238 35,906 53.84% 子公司利润增加
权益法可转损益的
-11,055 -2,424 356.06% 本期联营企业其他综合收益减少
其他综合收益
以公允价值计量且
其变动计入其他综
164,741 -15 上年为负 其他债权投资公允价值变动的影响
合收益的金融资产
公允价值变动
以公允价值计量且
其变动计入其他综 本期其他债权投资增加，相应的预期信
70,171 25,957 170.34%
合收益的金融资产 用减值准备增加
信用减值准备
归属于少数股东的
55,238 35,906 53.84% 子公司利润增加
综合收益总额
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数 61,890 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
苏州国际发展集团有限
国有法人 9.00% 330,000,000 - - -
公司
苏州工业园区经济发展
国有法人 5.40% 198,000,000 - - -
有限公司
张家港市虹达运输有限 境内非国有
3.87% 141,980,220 - - -
公司 法人
境内非国有
盛虹集团有限公司 3.33% 122,267,926 - - -
法人
香港中央结算有限公司 境外法人 2.95% 108,231,403 - - -
境内非国有
江苏吴中集团有限公司 2.70% 99,000,000 - 质押 48,400,000
法人
苏州城市建设投资发展
国有法人 2.22% 81,400,000 - - -
（集团）有限公司
江苏国泰国际贸易有限
国有法人 1.92% 70,400,000 - - -
公司
全国社保基金一一五组
其他 1.58% 58,009,840 - - -
合
苏州新浒投资发展有限
国有法人 1.50% 55,000,000 - - -
公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
苏州国际发展集团有限公司 330,000,000 人民币普通股 330,000,000
苏州工业园区经济发展有限公司 198,000,000 人民币普通股 198,000,000
张家港市虹达运输有限公司 141,980,220 人民币普通股 141,980,220
盛虹集团有限公司 122,267,926 人民币普通股 122,267,926
香港中央结算有限公司 108,231,403 人民币普通股 108,231,403
江苏吴中集团有限公司 99,000,000 人民币普通股 99,000,000
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
苏州城市建设投资发展（集团）有限 81,400,000
81,400,000 人民币普通股
公司
江苏国泰国际贸易有限公司 70,400,000 人民币普通股 70,400,000
全国社保基金一一五组合 58,009,840 人民币普通股 58,009,840
苏州新浒投资发展有限公司 55,000,000 人民币普通股 55,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明 前十名股东间不存在关联关系或一致行动关系
前 10 名股东参与融资融券业务情况
不适用
说明（如有）
(二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
证券投资情况
报告期内，本集团兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本集团持有的面值最大的十只
金融债券合计面值金额为 105.90 亿元，主要为政策性金融债。
截至报告期末，本集团持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
债券种类 面额 票面利率(%) 到期日 减值准备
17 政策性金融债券 10 2,250,000 4.04 2027-04-10 -
23 政策性金融债券 02 1,730,000 3.10 2033-02-27 -
22 政策性金融债券 10 1,170,000 2.97 2032-10-14 -
23 政策性金融债券 10 1,080,000 3.10 2033-02-13 -
22 政策性金融债券 15 1,000,000 2.82 2027-06-17 -
22 政策性金融债券 07 840,000 2.50 2027-08-24 -
18 政策性金融债券 06 800,000 4.65 2028-05-11 -
22 政策性金融债券 05 590,000 2.12 2024-10-13 -
22 政策性金融债券 11 570,000 2.90 2032-08-19 -
19 政策性金融债券 10 560,000 3.65 2029-05-21 -
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
四、季度财务报表
(一)财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
项目
（未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 21,014,027,328 21,409,223,814
存放同业款项 6,914,505,017 7,854,182,593
贵金属 270,465 270,465
拆出资金 29,315,783,810 29,874,658,645
衍生金融资产 156,071,113 416,912,415
买入返售金融资产 2,099,575,200 3,313,281,220
发放贷款和垫款 257,085,343,300 239,501,278,736
金融投资：
交易性金融资产 54,116,251,080 61,551,909,603
债权投资 94,862,682,159 91,123,648,359
其他债权投资 51,390,017,604 32,297,179,139
长期股权投资 771,304,514 767,980,215
固定资产 2,610,956,632 2,661,974,158
投资性房地产 6,591 6,591
在建工程 381,036,506 328,771,071
使用权资产 349,941,249 311,422,939
无形资产 578,708,534 574,267,821
递延所得税资产 3,292,981,669 3,206,261,631
长期待摊费用 63,622,983 74,463,577
长期应收款 28,937,532,114 28,881,506,421
其他资产 1,045,608,237 399,489,623
资产总计 554,986,226,105 524,548,689,036
负债：
向中央银行借款 19,374,479,676 18,851,138,728
同业及其他金融机构存放款项 6,976,551,663 7,589,237,591
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
拆入资金 36,645,980,307 35,429,468,533
衍生金融负债 317,642,627 562,191,452
卖出回购金融资产款 17,016,619,482 12,118,307,598
吸收存款 360,490,468,937 323,584,999,409
应付职工薪酬 549,905,841 1,007,474,267
应交税费 1,220,433,066 950,366,681
租赁负债 332,535,685 291,663,235
应付债券 67,469,090,815 80,902,104,720
递延收益 8,913,439 9,200,969
预计负债 571,850,696 601,353,123
其他负债 2,088,547,610 2,189,166,823
负债总计 513,063,019,844 484,086,673,129
股东权益：
股本 3,666,733,854 3,666,731,275
其他权益工具 3,365,853,179 3,365,854,530
其中：永续债 2,998,900,943 2,998,900,943
可转债 366,952,236 366,953,587
资本公积 10,495,241,436 10,495,225,117
其他综合收益 527,798,685 303,941,862
盈余公积 2,671,131,307 2,671,131,307
一般风险准备 6,462,308,050 6,462,308,050
未分配利润 12,746,110,282 11,564,032,218
归属于母公司股东的权益 39,935,176,793 38,529,224,359
少数股东权益 1,988,029,468 1,932,791,548
股东权益合计 41,923,206,261 40,462,015,907
负债及股东权益总计 554,986,226,105 524,548,689,036
法定代表人：崔庆军 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
2、合并利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月
项目
（未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 3,158,456,432 3,000,602,378
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
利息净收入 2,136,827,280 1,922,885,455
利息收入 4,947,590,192 4,569,638,123
利息支出 (2,810,762,912) (2,646,752,668)
手续费及佣金净收入 575,647,929 540,550,172
手续费及佣金收入 610,119,878 559,616,837
手续费及佣金支出 (34,471,949) (19,066,665)
其他收益 32,963,587 13,486,855
投资收益 258,243,160 371,541,616
其中：对联营企业的投资收益 14,379,099 12,468,816
公允价值变动收益 163,455,725 39,943,028
资产处置损益 3,550,793 (1,686)
汇兑损益 (47,686,335) 58,000,956
其他业务收入 35,454,293 54,195,982
二、 营业支出 (1,575,550,307) (1,684,581,690)
税金及附加 (33,183,835) (32,626,320)
业务及管理费 (1,005,292,919) (876,765,513)
信用减值损失 (509,299,582) (732,395,761)
其他业务成本 (27,773,971) (42,794,096)
三、 营业利润 1,582,906,125 1,316,020,688
营业外收入 504,252 452,032
营业外支出 (2,345,187) (12,532,581)
四、 利润总额 1,581,065,190 1,303,940,139
所得税费用 (229,749,208) (195,511,286)
五、 净利润 1,351,315,982 1,108,428,853
其中：归属于母公司股东的净利润 1,296,078,065 1,072,522,549
少数股东损益 55,237,917 35,906,304
六、 其他综合收益的税后净额 223,856,823 23,517,747
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净
223,856,823 23,517,747
额
将重分类进损益的其他综合收益
权益法下可转损益的其他综合收益 (11,054,801) (2,423,886)
以公允价值计量且其变动计入其他综合
164,740,862 (14,967)
收益的金融资产公允价值变动
以公允价值计量且其变动计入其他综合
70,170,762 25,956,600
收益的金融资产信用减值准备
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
七、 综合收益总额 1,575,172,805 1,131,946,600
其中：
归属于母公司股东的综合收益总额 1,519,934,888 1,096,040,296
归属于少数股东的综合收益总额 55,237,917 35,906,304
八、 每股收益
基本每股收益 0.32 0.29
稀释每股收益 0.28 0.26
法定代表人：崔庆军 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
3、合并现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：人民币元
2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月
项目
(未经审计) (未经审计)
一、 经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 36,758,046,993 24,045,688,039
同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 3,960,183,174
拆入资金净增加额 1,249,351,086 3,811,811,537
卖出回购金融资产净增加额 4,898,650,000 6,583,829,163
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 2,332,856,600
收取利息、手续费及佣金的现金 4,225,124,871 3,888,854,883
向中央银行借款净增加额 523,614,395 -
买入返售金融资产净减少额 1,212,429,000 -
收到其他与经营活动有关的现金 202,967,338 395,780,373
经营活动现金流入小计 49,070,183,683 45,019,003,769
存放中央银行和同业款项净增加额 (1,132,705,381) (1,590,660,061)
同业及其他金融机构存放款项净减少额 (610,048,801) -
向中央银行借款净减少额 - (1,800,612,478)
发放贷款和垫款净增加额 (18,081,916,421) (17,007,947,512)
拆出资金净增加额 (634,629,835) (4,004,348,534)
买入返售金融资产净增加额 - (174,050,000)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (2,301,982,765) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (2,228,134,494) (2,755,760,348)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,143,825,461) (919,201,984)
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
支付各项税费 (416,619,215) (282,772,816)
支付其他与经营活动有关的现金 (744,799,066) (819,133,065)
经营活动现金流出小计 (27,294,661,439) (29,354,486,798)
经营活动产生的现金流量净额 21,775,522,244 15,664,516,971
二、 投资活动使用的现金流量
收回投资收到的现金 44,754,642,940 76,852,712,501
取得投资收益收到的现金 1,461,812,800 1,455,373,468
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 5,911,222 -
投资活动现金流入小计 46,222,366,962 78,308,085,969
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (97,190,439) (113,067,776)
投资支付的现金 (57,403,464,068) (97,360,880,171)
投资活动现金流出小计 (57,500,654,507) (97,473,947,947)
投资活动使用的现金流量净额 (11,278,287,545) (19,165,861,978)
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 45,783,079,830 65,037,080,186
吸收投资收到的现金 - 117,600,000
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 117,600,000
筹资活动现金流入小计 45,783,079,830 65,154,680,186
偿还债务支付的现金 (59,640,000,889) (58,802,606,255)
分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (193,252,072) (507,479,148)
偿还租赁负债支付的现金 (34,954,377) (36,964,871)
筹资活动现金流出小计 (59,868,207,338) (59,347,050,274)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (14,085,127,508) 5,807,629,912
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (16,294,169) (35,079,811)
五、 本期现金及现金等价物净(减少)/增加额 (3,604,186,978) 2,271,205,094
加：期初现金及现金等价物余额 14,979,788,557 14,376,438,349
六、 期末现金及现金等价物余额 11,375,601,579 16,647,643,443
法定代表人：崔庆军 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰
(二)审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
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苏州银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
苏州银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 25 日
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