苏州银行股份有限公司
            2022 年度监事会工作报告
    2022 年，苏州银行监事会在苏州市政府和监管部门的正确领导
下、在总行党委的大力指导下、在董事会和高级管理层的支持配合下，
在全体股东和社会各界的关心支持下，积极适应上市公司新要求、新

规范，围绕监事会“提示、帮助、促进”的监督理念，全体监事勤勉尽
职，忠实履行有关法律法规和公司章程赋予的职权，持续对本行重点
领域和重点业务等进行监督，不断加强对公司董事会、高级管理层的

履职监督，促进公司持续稳健发展，切实维护股东和其他利益相关者
的合法权益。现将 2022 年主要工作情况报告如下：
    一、2022 年监事会工作情况

    （一）筑牢公司治理基础，规范监事会运作
   一是有序组织监事会会议。2022 年共召开监事会会议 7 次，审议
通过了监事会年度工作报告、财务预算、利润分配方案、2021 年年

度报告、战略发展情况评估等重要议案 27 项，听取参阅合规风险报
告、风险管理报告、内部控制评价报告、数据治理报告、消费者权益
保护报告等材料 88 项。本行监事通过审议会议议案和听取相关报告，

对本行员工行为管理、风险管理、对外投资管理等方面提出了有针对
性的意见，如：建议将 ESG 要求纳入授信流程，筛选优质客户，促进
本行向低碳企业和项目倾斜，以银行为端口推动绿色低碳经济转型；

重视银保监评级定量指标，要加强分析与责任分工，逐项出台提升对
策；持续关注员工行为管理，避免过往问题重复发生；关注人才问题，
苏州银行正处于数字化转型和战略升级的关键时点，本行要在关键节
点引进高素质人才，同时加强人才梯队培养，打造与业务发展相适应
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的员工队伍等。
   监事会下设各委员会运作情况良好，召开监督委员会 6 次，提名

委员会 2 次，监督委员会按照职责积极主动履职，对关联交易管理、
财务管理、内部控制等本行重点工作进行监督，提出监督意见。提名
委员会对董事、监事和高级管理人员履职情况和薪酬考核、分配进行

监督。
   二是保障监事会稳定运行。一是顺利完成外部监事陈冬华卸任事
项，因其本人无法继续履职，本行及时向苏州银保监局和深交所监管

员沟通汇报相关事项。二是加强与国资和财政局沟通，因本行上级管
理部门发生变化，一方面紧盯新的专职监事监督制度落地实施情况，
另一方协调原专职监事继续履职，保障监事会正常运作。
    （二）深化履职监督，提升履职评价有效性
    一是修订完善本行现行履职评价办法。按照《银行保险机构公司
治理准则》和《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》相关
要求修订完善《苏州银行股份有限公司董事会及董事履职评价办法》
《苏州银行股份有限公司监事会及监事履职评价办法》《苏州银行股
份有限公司高级管理层及高级管理人员履职评价办法》。二是严格开
展董事、监事和高级管理人员的履职评价工作，实事求是指出董事会、
监事会和高级管理层在履职中存在的不足，建议董事会要加速数字化
转型步伐，更加聚焦特色业务，持续提升精细化运营能力和发展韧性；
建议监事会要加强同业学习交流；建议高级管理层要加强区域协调发
展，进一步提升特色化发展能力。
    （三）加强财务监督工作，切实维护股东权益
    一是对定期报告的真实性、准确性和完整性出具书面意见。二是

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关注重要财务事项的决策和执行情况。审议了 2021 年度预算执行情
况、利润分配方案等议案。三是定期了解财务运行情况，及时跟踪财

务指标变动情况。关注本行预算执行情况和苏州地区存贷款情况，定
期听取资本充足率管理报告和内部资本充足评估报告，并对加强预算
制定的研判等方面提出建议，促进本行财务管理水平的提升。

    （四）强化风险内控监督，护航持续稳健发展
    一是深入了解全行风险管理情况，定期听取风险管理情况报告、
风险偏好管理办法和监管评级定量指标评价等报告，对加强重点业务

风险观测等方面提出有效性建议。二是关注内部控制的完善性和有效
性。定期听取监管意见整改执行情况报告，审阅合规管理报告、案件
防控工作报告，持续关注监管意见及合规性问题的有效落实。
    （五）凝聚监督审计合力，开展监审联动
    关注稽核审计工作计划，定期听取稽核审计工作情况报告，参阅
审计专项报告。有效整合监督资源，开展联合审计，提出审计调研建
议，拓展监督工作的广度和深度。7 月与稽核审计部联合开展了淮安
区域全面审计工作，以淮安区域为样本，对苏北经济发展环境和本行
当地机构差异化发展策略开展了专题调研。11 月与稽核审计部联合
对东吴村镇银行“东吴 E 贷”开展联合调研，评估业务发展情况、业务
系统功能、经营管理水平及资产质量，揭示业务经营管理过程中存在
的薄弱环节和风险点，提升经营管理水平。
    （六）持续强化自身建设，不断提升监督水平
    1.加强培训学习，提升履职能力。一是因今年线下培训机会减少，
本行充分利用线上手段，组织监事参加“如何提升上市银行的估值水
平”、“学习党的二十大精神”等线上培训，持续帮助监事提升履职能

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力。二是通过《监事会工作通讯》为监事提供履职参考，帮助监事了
解本行经营状况，提升监事履职质效。

    2.开展专题调研，下沉监督重心。针对全行储蓄存款大幅增长情
况，6 月中下旬杨建清监事会主席对吴中区域进行了走访，了解存款
增长原因、区域同业发展以及本行揽储工作存在的问题，并提出针对

性建议。8 月下旬由杨建清主席带队与新区支行进行座谈，以听取案
例形式，对五个公司团队的客户逐一剖析，分析客户流失原因，提出
科学的意见建议。

    二、监事会就有关事项发表的独立意见
   （一）公司依法运作情况。报告期内，本行董事会遵循《公司法》、
《商业银行公司治理指引》及本行章程的有关要求，规范运作，银行
股东大会和董事会的召开、召集程序符合相关规定，决策程序合法有
效；逐步完善了内部控制制度，本行董事、高级管理人员在执行职务
时能够勤勉尽责，未发现违反法律、法规、本行章程或损害银行利益
的行为。
   （二）年度报告编制情况。报告期内，本行年度报告的编制和审
核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整
地反映了本行实际情况。
    （三）公司收购、出售资产情况。报告期内，未发现本行收购、
出售资产中有内幕交易，未发现损害股东权益或造成本行资产流失的
行为。
   （四）关联交易情况。报告期内，本行关联交易符合商业原则，
未发现损害本行利益的行为，关联交易审议、表决、披露、履行等情
况符合法律、法规及公司章程的有关规定。

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   （五）流动性风险管理履职情况。报告期内，公司董事会及高级
管理层继续做好流动性风险管理的工作，各项流动性指标符合外部监

管的要求。
   （六）股东大会决议执行情况。报告期内，监事会对董事会提交
股东大会审议的各项报告和议案没有异议。董事会认真执行了股东大

会的决议。
   （七）合规、风险和内控建设情况。报告期内，本行持续强化风
险管理和内控建设。健全合规管理制度，完善授权管理办法。增强全

行发展和风控并重意识，推进全面风险管理体系建设。
    三、2023 年监事会工作计划
   2023 年，是苏州银行三年战略规划收官年和新规划制定的启动
年，监事会将全面贯彻落实党的二十大会议精神，牢固树立“四个意
识”、坚决做到“两个拥护”，坚持高质量发展理念和稳中求进总基调，
不忘初心，有效落实章程赋予职责，切实维护股东和其他利益相关者
的合法权益；牢记使命，持续提升监事会监督质效，以“促战略、强
监督，做实监事会功能”为宗旨，重点做好以下几方面工作：
    （一）聚焦全行重点工作，加强过程监督。一是加强对 2021-2023
年战略规划收官的监督，跟踪全行高质量发展完成情况，分析深层次
的原因，找到关键节点，提出具有针对性和可行性的建议。强化对创
新业务、高风险业务的关注与监督，及时发现问题，牢牢守住监管管
理最后一道防线。二是加强对全行数字化转型规划落地执行情况的评
估和监督，重点关注顶层设计和转型运行机制等方面存在的问题，提
出优化建议。
    （二）凝聚监督合力，加强检查调研。一是整合监督资源，进一

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步健全完善监督体系。加强与稽核审计部、法律合规部和纪律监督室
等部门的联动，提升监事会对本行经营发展状况的敏感度。二是坚持

以问题为导向，围绕全行重要工作部署，充分发挥专题调研对监督工
作的补充作用，有针对性的开展调研工作，深入了解第一手材料，揭
示存在问题，强化问题整改，持续提升监督实效。为董事会、高级管

理层提供全面的问题剖析和前瞻性的意见建议。三是选取代表性区
域，对其经营发展情况进行调研，向总行领导提出区域高质量发展的
建议。

    （三）加强自身建设，持续完善公司治理。做好对新一届监事的
培训与交流，确保监事会平稳过渡。积极采取线上、线下手段组织监
事参加各类培训，让新任监事迅速进入角色，积极履行监事职责。尽
可能加强线下调研和同业交流频次，增强监事对本行与行业形势的了
解，开拓工作思路，提升履职能力。
    （四）严格执行办法新规，做实做细履职监督。一是细化履职过
程监督，依托《董事、监事和高级管理人员履职档案管理办法》，细
化履职监督的日常工作颗粒度，按照办法规定的不同频率收集董事、
监事和高级管理人员日常履职动态，建立并完善董事、监事和高级管
理人员履职档案，实时评估董监高的履职环境，并为有针对性的开展
专项监督工作提供线索和依据。二是落实银监数据治理检查反馈要
求，强化监事会对董事会和高管层数据治理的履职评价，关注数据治
理检查结果的整改，深度融入全行数据治理体系，更好的服务全行数
字化转型。




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