珈伟新能源股份有限公司对外担保管理制度




                    珈伟新能源股份有限公司
                        对外担保管理制度


                               第一章 总则
    第一条 为了维护投资者的利益，规范珈伟新能源股份有限公司（以下简称
公司）的对外担保行为，有效防范公司对外担保风险，确保公司资产安全，根据
《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国担保法》
（以下简称《担保法》）等法律、法规、规范型文件以及《珈伟新能源股份有限
公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定，结合公司实际情况，特制订
本制度。
    第二条 对外担保，是指公司作为担保人按照公平、自愿、互利的原则与债
权人约定，为债务人对于债权人所负担的债务提供保证、抵押及质押等形式的担
保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或承担责任的行为，包括
公司为控股子公司提供的担保。
    公司控股子公司为公司合并报表范围内的法人或其他组织提供担保的，公司
应当在控股子公司履行审议程序后及时披露。
    公司控股子公司为前款规定主体以外的其他主体提供担保的，视同公司提供
担保，应当遵守本制度相关规定。
    公司及其控股子公司提供反担保应当比照担保的相关规定执行，以其提供的
反担保金额为标准履行相应审议程序和信息披露义务，但公司及其控股子公司为
以自身债务为基础的担保提供反担保的除外。
    第三条 公司及控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担
保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保之和。
    第四条 公司必须严格按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》的有关
规定认真履行对外担保事项的信息披露义务。
                        第二章 对外担保的原则
    第五条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，任
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何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。
   第六条 公司管理层必须如实向公司聘请的审计机构提供全部对外担保事
项。
   第七条 公司独立董事应当在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况
做出专项说明，并发表独立意见。
                          第三章 对外担保的审批
   第八条 公司经办部门负责对担保申请人进行资信调查和风险评估，并出具
书面报告，报总经理及董事长审核后，提交给董事会或股东大会审批。
   公司经办部门在对担保申请人进行资信调查和风险评估时，应当重点关注包
括但不限于如下事项：
   （一）担保业务是否符合国家法律法规和公司担保政策等相关要求；
   （二）担保申请人的资信状况，一般包括：基本情况、资产质量、经营情况、
偿债能力、盈利水平、信用程度、行业前景等；
   （三）担保申请人用于担保和第三方担保的资产状况及其权利归属；
   （四）公司要求担保申请人提供反担保的，还应当对与反担保有关资产状况
进行评估。

   第九条 公司对担保申请人出现以下情形之一的，不得提供担保：
       （一）担保项目不符合国家法律法规和本公司担保政策的。
       （二）已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的。
       （三）财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的。
       （四）与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责
任的。
       （五）与本公司已经发生过担保纠纷且仍未妥善解决的，或不能及时足额交
纳担保费用的。

   第十条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东大会，董事会根据《公司章
程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对外担保的决策权。超过《公司
章程》规定的董事会的审批权限的，董事会应当提出预案，并报股东大会批准。
董事会组织管理和实施经股东大会通过的对外担保事项。
       公司董事会审议对股东、实际控制人及其关联方提供担保的事项时，关联董
事应当回避表决，也不得代理其他董事行使表决权。董事会审议担保事项时，必
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须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。
    董事应当对担保的合规性、合理性、被担保方偿还债务的能力以及反担保措
施是否有效、担保风险是否可控等作出审慎判断。
    第十一条 公司下列担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东大会审议：
    （一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
    （二）公司及其控股子公司的提供担保总额，超过公司最近一期经审计净资
产 50%以后提供的任何担保；
    （三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；（应当以被担保人最近
一年经审计财务报表或最近一期财务报表数据孰高为准）；
    （四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝
对金额超过 5000 万元；
    （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；
    （六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
    （七）深圳证券交易所或者公司章程规定的其他担保情形。
    股东大会审议前款第五项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表决权的
三分之二以上通过。
    股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，该股东
或者受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会
的其他股东所持表决权的半数以上通过。
    公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他
股东按所享有的权益提供同等比例担保，属于前款第（一）项至第（四）项情形
的，可以豁免提交股东大会审议。
    公司为其控股子公司、参股公司提供担保，该控股子公司、参股公司的其他
股东原则上应当按出资比例提供同等担保或者反担保等风险控制措施。相关股东
未能按出资比例向上市公司控股子公司或者参股公司提供同等比例担保或反担保
等风险控制措施的，公司董事会应当披露主要原因，并在分析担保对象经营情况、
偿债能力的基础上，充分说明该笔担保风险是否可控，是否损害公司利益等。
    上市公司为关联人提供担保的，应当在董事会审议通过后及时披露，并提交
股东大会审议。公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、
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实际控制人及其关联方应当提供反担保。
   公司为子公司提供担保，如每年发生数量众多、需要经常订立担保协议而难
以就每份协议提交董事会或者股东大会审议的，公司可以对资产负债率为 70%以
上以及资产负债率低于 70%的两类子公司分别预计未来十二个月的新增担保总额
度，并提交股东大会审议。前述担保事项实际发生时，公司应当及时披露，任一
时点的担保余额不得超过股东大会审议通过的担保额度。
   第十二条 公司经办部门应在公司董事会审议对外担保议案前充分调查被担
保人的经营和资信情况，认真审议分析被担保人的财务状况、营运状况、行业前
景和信用情况。公司可以在必要时聘请外部专业机构对担保风险进行评估。上述
调查内容及外部专业机构的评估报告应作为董事会或股东大会进行决策的依据，
一并提交公司董事会或股东大会。
   第十三条 公司出现因交易或者关联交易导致其合并报表范围发生变更等情
况的，若交易完成后原有担保形成对关联方提供担保的，应当及时就相关关联担
保履行相应审议程序和披露义务。董事会或者股东大会未审议通过上述关联担保
事项的，交易各方应当采取提前终止担保或取消相关交易或者关联交易等有效措
施，避免形成违规关联担保。
                  第四章 担保合同的审查、订立和保存
   第十四条 根据《公司章程》等规定，公司任何形式的担保均应订立书面合
同，担保合同应明确被担保人的权利、义务、违约责任等内容，并要求被担保人
定期提供财务报告与有关资料，及时通报担保事项的实施情况。担保申请人同时
向多方申请担保的，公司应当在担保合同中明确约定公司的担保份额和相应的责
任。
   第十五条 公司法定代表人或经法定代表人授权的被授权人根据公司董事会
或股东大会的决议代表公司签署担保合同。未经公司董事会决议或股东大会通过
并授权，任何人不得擅自代表公司签订担保合同。
   经办部门不得越权签订担保合同，也不得在主合同中以担保人的身份签字或
签章。
   第十六条 法律规定必须办理抵押、质押登记的，必须到有关登记机关办理
物权登记。
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   第十七条 担保合同订立后，经办部门应将担保合同的正本交由公司财务部
保存，财务部应指定专门人员负责保存管理担保合同，逐笔进行登记，并注意相
应担保时效期限。
                         第五章 对外担保的风险管理
   第十八条 公司经办部门应指派专人持续关注被担保人的各类变动事项，收
集被担保人担保期内的财务资料和审计报告，财务部应定期分析其财务状况及偿
债能力，建立相关财务档案。定期向公司经理层报告。
   如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项的，有
关责任人应当及时报告公司经理层。公司经理层应当采取有效措施，在报请董事
会批准后实施，将损失降低到最小程度。
   第十九条 公司经办部门应妥善保管被担保人用于反担保的权利凭证，定期
核实财产的存续状况和价值，发现问题及时处理，确保反担保财产安全完整。
   第二十条 担保合同到期时，公司应当全面清查用于担保的财产、权利凭证，
按照合同约定及时终止担保关系。
   第二十一条 对外担保的债务到期后，公司经办部门应当督促被担保人在限
定时间内履行偿债义务。
  第二十二条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应当作
为新的对外担保，重新履行担保审批程序和信息披露义务。
   第二十三条 公司作为一般保证人时，在主合同纠纷未经判决或仲裁，并就
债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，未经公司董事会决定不得对债务人
先行承担保证责任。
   第二十四条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施及时、积极
地向债务人追偿，并将追偿情况及时披露。
                         第六章 对外担保的信息披露
   第二十五条 公司担保业务的经办部门有责任及时将对外担保的情况告知证
券部，并提供信息披露所需的文件资料。
    第二十六条 公司上市后，公司董事会应当在董事会或股东大会做出对外担
保的决议后，按照《上市规则》的要求，将有关文件及时报送深圳证券交易所并
在深交所网站和符合中国证监会规定条件的媒体上进行信息披露。
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    第二十七条 对于已披露的担保事项，公司还应在出现下列情形之一时及时
披露：
   （一）被担保人于债务到期后 15 个交易日内未履行还款义务的；
   （二）被担保人出现破产、清算及其他严重影响还款能力情形的。
                          第七章 监督和责任
    第二十八条 公司审计部应结合内部控制评价工作定期对对外担保的执行情
况进行评价。检查过程中发现担保执行过程中的薄弱环节，应及时提出改进意见
与措施。公司应根据检查意见采取有效措施，加以纠正和完善。
   第二十九条 公司人员未按本制度规定程序履行对外担保手续、签订担保合
同，给公司造成损失的，应当追究当事人责任。
                             第八章 附则
   第三十条 本制度受中国法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的约束，
若有不一致及本制度未尽事宜，以法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的
规定为准。
   第三十一条 本制度由公司董事会负责解释。
    第三十二条 本制度自公司股东大会审议通过之日起执行。


                                                  珈伟新能源股份有限公司
                                                         2021年4月28日