证券代码：300349             证券简称：金卡智能    公告编码：2017‐037


                      金卡智能集团股份有限公司

               关于公司为员工购房提供财务资助的公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。

    金卡智能集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2017 年 3 月 27 日上午
9:30 召开第三届董事会第二十五次会议，审议通过了《关于<员工购房借款管理
办法>的议案》，同意公司制定的《员工购房借款管理办法》（以下简称“借款办
法”），借款额度每年（自然年）不超过人民币 2000 万元。
       一、财务资助事项概述
    借款数额：公司、全资子公司、控股子公司合计每年（自然年）不超过人民
币 2000 万元；
    借款期限：根据借款办法及与员工签署的《借款协议》确定，最长不超过 5
年；
    借款用途：用于公司员工购买首套自住商品房；
    资金占用费：每年利息 3%；
    还款计划：：根据借款办法及与员工签署的《借款协议》约定还款；
    审批程序：根据《公司章程》规定，本次财务资助在董事会审议权限范围内，
无需提交股东大会审议，也不构成关联交易。本公司及董事会全体成员保证信息
披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。本次财
务资助事项已经 2017 年 3 月 27 日公司第三届董事会第二十五次会议通过。
       二、被资助对象的基本情况
       符合借款条件的公司及其全资/控股子公司的正式员工
       三、风险防范措施

    就借款事项，员工的父母双方与公司签署担保合同，若借款员工到期未能正
常还本付息的情形，其父母承担连带偿还责任。同时，如果是夫妻购买，或男女
朋友共同购买，或员工与其他人共同购买的，应由共同购买的各方共同签署借款

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协议，视为共同债务。同时公司保留向员工本人、借款协议的其他签约人（如有）
及其担保人法律追诉的权利。
    四、董事会意见
    董事会认为：此借款办法可缓解员工首次购房的经济压力，稳定核心人才队
伍，促进公司建立和完善良好的激励和福利制度，同时员工父母将签署担保合同，
承担连带偿还责任，如有共同购买人，共同购买人也将共同签署借款协议，作为
共同债务人，风险可控。同意公司制定的《员工购房借款管理办法》，公司、全
资子公司、控股子公司合计借款总额度每年（自然年）不超过人民币 2000 万元。
    五、独立董事意见
    公司在不影响自身正常经营的情况下使用部分闲置自有资金为核心骨干员
工提供首次购房的经济支持，既可以缓解员工首次购房的经济压力，也能稳定核
心人才队伍，促进公司建立和完善良好的激励和福利制度。公司、全资子公司、
控股子公司合计借款额度每年（自然年）不超过人民币 2000 万元，不损害全体
股东尤其是中小股东的利益，决策程序合法有效。同意公司制定的《员工购房借
款管理办法》。

    六、保荐机构意见
    经独立财务顾问机构核查，公司本次提供购房借款的对象均为公司或全资/
控股子公司的员工，公司（含全资/控股子公司）每年可提供的购房借款总额度
不超过人民币 2000 万元，风险处于可控制范围；公司在不影响自身正常经营的
情况下使用部分闲置自有资金为核心骨干员工提供首次购房的经济支持，既可以
缓解员工首次购房的经济压力，也能稳定核心人才队伍，促进公司建立和完善良
好的激励和福利制度，同时不损害全体股东尤其是中小股东的利益；公司关于《员
工购房借款管理办法》的事项已经公司第三届董事会第二十五次会议审议通过，
公司独立董事发表了明确的同意意见。因此，独立财务顾问对《员工购房借款管
理办法》无异议。

    七、其他
    1. 截至本决议公告日，公司累计对外提供财务资助金额为人民币 0 元（不
含本次财务资助）。
    2. 公司承诺：在上述对外提供财务资助后的十二个月内，不使用闲置募集
资金暂时补充流动资金、将募集资金投向变更为永久性补充流动资金、将超募资
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金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷款。
    八、备查文件
    1. 第三届董事会第二十五次会议决议；
    2. 独立董事对公司第三届董事会第二十五次会议相关事项的独立意见；
    3. 德邦证券股份有限公司关于公司员工购房借款管理办法的专项核查意见
    特此公告。
                                          金卡智能集团股份有限公司董事会
                                              二〇一七年三月二十九日




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