证券代码：300349 证券简称：金卡智能 公告编号：2023-007
金卡智能集团股份有限公司
关于 2023 年度对全资子公司提供担保额度预计的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
一、担保情况概述
金卡智能集团股份有限公司（以下简称“公司”）为满足公司全资子公司日常
生产经营和业务发展资金需要，保证公司业务顺利开展，2023 年度公司拟对全资
子公司向银行申请综合融资额度时提供担保，累计担保额度不超过 21.50 亿元。
本次担保议案已经公司第五届董事会第十一次会议审议通过，该事项尚需提
交公司股东大会审议并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过，本次
审议额度自股东大会审议通过之日起至 2023 年年度股东大会召开之日止有效。
二、预计对外担保情况 单位：万元
担保额度占
被担保方最
担保方持股 本次预计 上市公司最 是否关
担保方 被担保方 近一期资产 担保余额
比例 担保额度 近一期净资 联担保
负债率
产比例
杭州金卡 直接 100% 79.79% 20,745.95 70,000 19.05% 否
金卡智能
（杭州）公 直接 100% 74.32% 9,042.89 40,000 10.89% 否
金卡智 司
能集团 直接 95.5%
股份有 金卡水务 72.40% 0.00 15,000 4.08% 否
间接 4.5%
限公司
金卡智创 间接 100% 17.14% 1,500.00 50,000 13.61% 否
天信仪表 直接 100% 34.13% 8,188.27 35,000 9.52% 否
天信科技 间接 100% 55.15% 525.29 5,000 1.36% 否
合计 40,002.40 215,000 58.51% /
注 1： “杭州金卡”指“杭州金卡智能系统有限公司”、“金卡智能（杭州）公司”指金卡智
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能集团（杭州）有限公司、“金卡水务”指“金卡水务科技有限公司”、“金卡智创”指“杭州金卡
智创科技有限公司”、“天信仪表”指“天信仪表集团有限公司”、“天信科技”指“浙江天信仪表
科技有限公司”。
注 2：上表最近一期净资产为公司 2021 年度经审计净资产；被担保方最近一期资产负债
率按照 2022 年 9 月 30 日财务数据计算得出。
三、被担保方基本情况
（一）被担保方基本情况
被担保 注册资本 法定代 与上市公
成立日期 注册地址 经营范围
对象 （万元） 表人 司的关系
智能仪器仪表制造及
杭 州 金 2009 年 06 浙江省杭州市钱塘 销售、工业自动控制
8,500 朱央洲
卡 月 26 日 新区金乔街 158 号 系统装置制造、技术
服务等
金卡智
浙江省杭州经济技 智能仪器仪表制造及
能（杭 2017 年 10
术 开 发 区 金乔街 10,000 杨斌 销售、技术服务、软
州）公 月 19 日
158 号车间 1-405 室 件开发等
司
浙江省杭州经济技 技术服务、软件开发、
金卡水 2017 年 06
术 开 发 区 金乔街 10,000 何国文 软件销售、智能仪器
务 月 19 日
158 号车间 2-101 室 仪表制造及销售等
公 司 全资
浙江省杭州市钱塘
技术服务、智能仪器 子公司
金 卡 智 2020 年 09 新区河庄街道青西
10,000 朱央洲 仪表制造及销售、软
创 月 17 日 二路 1099 号综合楼
件开发等
602-03 号
浙江省温州市苍南 特种设备制造、技术
天 信 仪 1998 年 10
县工业园区花莲路 12,800 杨斌 进出口、智能仪器仪
表 月 30 日
198 号 表制造及销售等
除燃气仪表仪器外的
浙江省温州市苍南 计 量 器具制造及销
天 信 科 2009 年 12
县灵溪镇工业园区 10,100 何国文 售、二次供水成套设
技 月 29 日
花莲路 198 号 备等加工与销售、信
息系统集成服务等
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（二）被担保方主要财务指标
1、截至 2021 年 12 月 31 日主要财务指标（经审计） 单位：万元
被担保对象 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润
杭州金卡 93,614.56 17,799.32 100,029.50 839.48 673.20
金卡智能（杭州）公司 74,349.26 22,524.88 66,589.40 13,534.69 12,029.20
金卡水务 15,185.26 7,161.25 6,476.01 -2,150.25 -2,149.36
金卡智创 1,642.10 1,594.21 - -5.79 -5.79
天信仪表 92,182.71 56,277.36 63,832.88 17,683.16 15,088.22
天信科技 8,353.18 5,333.46 5,347.51 192.46 312.58
2、截至 2022 年 9 月 30 日主要财务指标（未经审计） 单位：万元
被担保对象 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润
杭州金卡 97,479.72 19,696.41 72,082.16 2,035.06 1,895.48
金卡智能（杭州）公司 97,873.57 25,135.94 49,536.22 2,361.65 2,536.42
金卡水务 22,335.86 6,164.29 7,727.65 -1,097.33 -1,009.83
金卡智创 2,961.21 2,453.80 7.03 -20.41 -20.41
天信仪表 101,952.81 67,159.66 44,441.15 12,026.47 10,865.30
天信科技 12,356.27 5,508.52 3,915.95 144.84 175.22
四、担保协议的主要内容
本次担保事项是公司对全资子公司年度担保额度的总体安排，本次担保事项
尚未签署正式的担保协议，该事项经公司股东大会审议通过后，由公司在子公司
向金融机构申请综合授信额度时签署担保协议，协议主要内容视公司及各子公司
与金融机构签订的具体协议为准。
五、董事会意见
本次被担保对象全部为公司全资子公司，担保风险处于公司可控制范围之内，
符合公司整体利益，不存在损害公司及全体股东利益的情形。董事会对各被担保
方的资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况等进行全面评估后认
为，各被担保方目前经营状况良好、资金充裕，具有偿还债务的能力。因此，董
事会同意公司2023年度对全资子公司提供担保额度预计的事项。
六、监事会意见
公司本次拟提供担保的公司均为全资子公司，经营业务活动皆纳入公司统一
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管理，允许为其提供担保有利于该公司获得业务发展所需的流动资金以支持其良
性发展，符合本公司的整体利益，财务风险处于公司可控制的范围之内，不会损
害公司和中小股东利益。我们同意本次提供担保事宜。
七、独立董事意见
公司为满足各全资子公司2023年生产经营资金需求，拟为子公司向银行申请
总额度不超过21.50亿元的综合授信额度提供连带保证责任担保。我们认为，公司
对子公司提供担保是出于实际经营需要，符合公司的根本利益，不存在损害公司
及中小股东利益的情形。目前公司财务状况良好，抗风险能力强，有能力偿还到
期债务。鉴于此，我们同意公司对子公司提供连带责任保证担保，同意将该议案
提交股东大会审议。
八、累计对外担保数量及逾期担保的数量
1、2022年度，公司为全资子公司提供担保实际发生金额为63,882.28万元，占
最近一期（2021年）经审计净资产的17.38%；期末担保余额为40,002.40万元，占
最近一期（2021年）经审计净资产的10.89%。
2、本次提请股东大会审议的向子公司提供担保总额度为215,000万元，占公
司最近一期经审计净资产的比例为58.51%。
3、公司无逾期对外担保情况，亦无其他担保情况发生。
九、备查文件
1、第五届董事会第十一次会议决议；
2、第五届监事会第十一次会议决议；
3、独立董事关于第五届董事会第十一次会议相关事项的独立意见。
特此公告。
金卡智能集团股份有限公司董事会
二〇二三年二月十五日
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