濮阳惠成电子材料股份有限公司
  证券代码：300481             证券简称：濮阳惠成     公告编号：2022-004




                     濮阳惠成电子材料股份有限公司

                       关于开展票据池业务的公告
   本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。




      濮阳惠成电子材料股份有限公司（以下简称“公司”）为统筹管理公司票据
  资产，提高公司的资金使用效率，优化财务结构。拟与合作银行开展合计不超过
  9,000万元人民币的票据池业务，额度可循环使用，期限自公告之日起不超过一
  年。现将相关内容公告如下：

      一、票据池业务情况概述

      1.业务概述

      票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管
  理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据
  贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务业务。

      2.合作银行

      拟开展票据池业务银行为招商银行股份有限公司公司郑州分行等银行，具体
  合作银行由公司管理层根据公司与银行的合作关系、商业银行票据池业务服务能
  力等综合因素最终确定。

      3.有效期限

      上述票据池业务的开展期限为自公司公告之日起不超过一年。

      4.实施额度
    濮阳惠成电子材料股份有限公司
    公司拟使用不超过人民币 9,000 万元的票据池额度，即用于与合作银行开展
票据池业务的质押、抵押的票据累计不超过人民币 9,000 万元，业务期限内，该
额度可以循环滚动使用。具体每笔发生额由公司管理层根据公司的经营需要按照
利益最大化原则确定。

    5.担保方式

    在风险可控的前提下，公司为票据池的建立和使用可提供最高额质押、一般
质押、存单质押、票据质押、保证金质押及其他合理的担保方式。具体担保形式
及金额授权管理层根据公司具体经营需求确定及办理，但不得超过票据池业务额
度。

    在本次开展票据池业务过程中所涉及的担保均为公司为其自身提供的担保。
    二、开展票据池业务的目的

    随着公司业务规模的扩大，在收取销售货款过程中，公司结算收取大量的银
行承兑汇票、信用证等有价票证，公司开展票据池业务有利于：

    1.通过开展票据池业务，公司将收到的票据统一存入合作银行进行集中管
理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的成
本；

    2.公司可以利用票据池将尚未到期的部分存量票据用作质押开具不超过质
押金额的票据，用于支付供应商货款等日常经营发生的款项，有利于减少货币资
金占用，提高流动资产的使用效率，实现公司及股东利益的最大化；

    3.开展票据池业务，可以将公司的票据资产统筹管理，有利于实现票据的信
息化管理。同时有利于优化财务结构，提高资金使用效率。

    三、票据池业务的风险与风险控制

    1.流动性风险

    公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账
户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的
到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开具商业汇票
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的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。

    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。

    2.业务模式风险

    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供
应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期
不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担保。

    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。

    四、组织实施

    1.在额度范围内，公司管理层行使具体操作的决策权并签署相关合同文件，
包括但不限于确定公司可以使用的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等；

    2.公司财务部负责组织实施票据池业务。公司财务部将及时分析和跟踪票据
池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，及时采取相应措施，控制风险，并
第一时间向公司管理层报告；

    3.公司内部审计部门负责对票据池业务的开展情况进行审计和监督。

    特此公告。



                               濮阳惠成电子材料股份有限公司董事会

                                          2022年1月24日