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古鳌科技:募集资金存放与使用情况专项报告的鉴证报告(2020年度)2021-04-23  

                        上海古鳌电子科技股份有限公司

募集资金存放与使用情况
专项报告的鉴证报告

2020年度
 关于上海古鳌电子科技股份有限公司2020年度募集资金存
                   放与使用情况
                 专项报告的鉴证报告

                                           信会师报字[2021]第ZA11821号


上海古鳌电子科技股份有限公司全体股东:

    我们接受委托,对后附的上海古鳌电子科技股份有限公司(以下
简称“贵公司”) 2020年度募集资金存放与使用情况专项报告(以下
简称“募集资金专项报告”)执行了合理保证的鉴证业务。

    一、管理层的责任
    贵公司管理层的责任是按照中国证券监督管理委员会《上市公司
监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》(证
监会公告[2012]44号)、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运
作指引(2020年修订)》以及深圳证券交易所《创业板上市公司业务
办理指南第6号——信息披露公告格式(2021年修订)》的相关规定
编制募集资金专项报告。这种责任包括设计、执行和维护与募集资金
专项报告编制相关的内部控制,确保募集资金专项报告真实、准确、
完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

    二、注册会计师的责任
    我们的责任是在执行鉴证工作的基础上对募集资金专项报告发
表鉴证结论。

    三、工作概述
    我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第3101号——历史
财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了鉴证业务。该准
则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施鉴证工作,以对募集资金
专项报告是否在所有重大方面按照中国证券监督管理委员会《上市公
司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》(证


                         鉴证报告第 1 页
监会公告[2012]44号)、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运
作指引(2020年修订)》以及深圳证券交易所《创业板上市公司业务
办理指南第6号——信息披露公告格式(2021年修订)》的相关规定
编制,在所有重大方面如实反映贵公司2020年度募集资金存放与使用
情况获取合理保证。在执行鉴证工作过程中,我们实施了包括询问、
检查会计记录等我们认为必要的程序。我们相信,我们的鉴证工作为
发表鉴证结论提供了合理的基础。

    四、鉴证结论
    我们认为,贵公司2020年度募集资金存放与使用情况专项报告在
所有重大方面按照中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第2
号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》(证监会公告[2012]
44号)、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引(2020年修
订)》以及深圳证券交易所《创业板上市公司业务办理指南第6号—
—信息披露公告格式(2021年修订)》的相关规定编制,在所有重大
方面如实反映了贵公司2020年度募集资金存放与使用情况。

    五、报告使用限制
    本报告仅供贵公司为披露2020年年度报告的目的使用,不得用作
任何其他目的。

    立信会计师事务所                  中国注册会计师:
    (特殊普通合伙)



                                    中国注册会计师:



      中国上海                    二 O 二一年四月二十二日




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上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

                上海古鳌电子科技股份有限公司
            2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

    根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第 2 号——上
市公司募集资金管理和使用的监管要求》(证监会公告[2012]44
号)、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引(2020 年修
订)》以及深圳证券交易所《创业板上市公司业务办理指南第 6 号—
—信息披露公告格式(2021 年修订)》的相关规定,本公司就 2020
年度募集资金存放与使用情况作如下专项报告:

一、 募集资金基本情况
(一)   实际募集资金金额、资金到位情况
       经中国证券监督管理委员会《关于核准上海古鳌电子科技股份有限公司首次公开发
       行股票的批复》(中国证券监督管理委员会证监许可[2016] 2176 号)核准,由主承
       销国海证券股份有限公司采用网上定价公开发行方式向社会公众公开发行人民币普
       通股(A 股)18,360,000.00 股,每股发行价为 12.48 元。截至 2016 年 10 月 11 日止,
       本公司实际已公开发行人民币普通股(A 股)18,360,000.00 股,募集资金总额人民
       币 229,132,800.00 元,扣除承销商发行费用含税金额人民币 16,000,000.00 元后,金
       额为人民币 213,132,800.00 元。已由主承销商国海证券股份有限公司于 2016 年 10
       月 11 日存入本公司开立在工商银行上海金沙江路支行(账号 1001247229024969274)
       的人民币账户中,存入金额为:

               开户银行名称                 银行账号           入账日期          金额(人民币元)

       工商银行上海金沙江路支行      1001247229024969274   2016 年 10 月 11 日     214,132,800.00

                   合计                                                            214,132,800.00

       扣除公司垫付承销费用(注)                                                    1,000,000.00

       实际募集资金金额(注)                                                      213,132,800.00

       扣除其他上市费用(注)                                                        9,833,982.21

       实际募集资金净额(注)                                                      203,298,817.79

       注:上述汇入资金共计 214,132,800.00 元,其中包含公司垫付给保荐承销商的保荐
       承销费用 100 万元,扣除该笔垫付资金实际汇入的募集资金金额为 213,132,800.00
       元(已扣除承销商发行费用人民币 16,000,000.00 元),扣除其他上市费用 9,833,982.21
       元,截至 2016 年 10 月 11 日公司收到的募集资金净额为人民币 203,298,817.79 元。
       上述资金业经立信会计师事务所(特殊普通合伙)验证,并由其出具信会师报字[2016]
       第 116284 号验资报告。


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上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

(二)   本年度使用金额及余额
       截至 2020 年 12 月 31 日止,本公司本年度使用金额情况为:
                                                                    单位:(人民币)元

                      时     间                                金     额

       2020 年 1 月 1 日募集资金余额                                           12,337,335.15

       加:2020 年度专户利息收入                                                    8,249.21

       减:2020 年度项目支出(注 1)                                             198,212.15

       2020 年度银行手续费                                                               1.22

       永久补充流动资金(注 2)                                                12,147,370.99

       截止 2020 年 12 月 31 日募集资金余额                                              0.00

       注 1:公司 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日为募集资金项目支出金额 198,212.15
       元。
       注 2:公司于 2020 年 1-2 月对募集资金账户分别进行结项销户,公司办理了募集资金
       专户的注销手续,并将 12,147,370.99 万元转入自有账户。


二、 募集资金存放和管理情况
(一)   募集资金管理制度的建立
       为进一步规范募集资金的管理和使用,保护投资者利益,公司根据中国证监会《上
       市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券
       交易所创业板上市公司规范运作指引》等相关法律法规以及公司《募集资金管理细
       则》的规定,公司制定了《募集资金管理制度》,募集资金采取了专户存储制度。


(二)   募集资金专户存储情况
       公司和保荐机构国海证券股份有限公司(以下简称“国海证券”)与中国工商银行股
       份有限公司上海普陀支行(以下简称“工商银行”)、中国建设银行股份有限公司上
       海光新路支行签订了(以下简称“建行银行”)、南京银行股份有限公司上海分行(以
       下简称“南京银行”) 分别签订了《募集资金三方监管协议》;
       公司和子公司昆山古鳌电子机械有限公司(以下简称“昆山古鳌”)、保荐机构国海
       证券及中国银行股份有限公司上海市嘉定支行(以下简称“中国银行”) 签订了《募
       集资金三方监管协议》;
       在中国工商银行股份有限公司上海市金沙江路支行(账号 1001247229024969274)、
       中国建设银行股份有限公司上海光新路支行(账号 31050177410000000254)、南京
       银行股份有限公司上海分行(账号 03120120030001194)、中国银行股份有限公司上
       海市嘉定支行(账号 449472669757)开设募集资金专项账户,仅用于募集资金的存
       储和使用,不作其他用途。


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上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

       其中南京银行专户因项目结项,已于 2018 年注销;工商银行专户、建设银行专户和
       中国银行专户因项目结项,已于 2020 年 1-2 月全部注销。


       截止 2020 年 12 月 31 日,募集资金具体存放情况如下:

         募集资金专户开户                                                 余额     本期账户状态
                             募集资金使用项目              存款方式
          银行全称及账号                                                  (元)

                             接收募集资金总帐
       中国工商银行股份有
                             户,将募集资金投向    活期                                本期销户
       限公司上海市金沙江                                                  0.00
                             项目募集资金的存      1001247229024969274
       路支行
                             储和使用

       中国建设银行股份有                                                              本期销户
                                                   活期
       限公司上海市光新路    技术中心提升项目                              0.00
                                                   31050177410000000254
       支行

                             智能化现金处理设
       中国银行股份有限公
                             备生产项目
       司上海市真北路支行                          活期 449472669757       0.00        本期销户
                             智能化金融自助设
       (注)
                             备生产项目

                合 计                                                      0.00

       注: 由于中国银行股份有限公司上海市真北路支行无对外签署《募集资金三方监管
       协议》的资格,故与本公司签订《募集资金三方监管协议》的为其上级支行中国银
       行股份有限公司上海市嘉定支行,实际开户行为中国银行股份有限公司上海市真北
       路支行。


三、 本年度募集资金的实际使用情况
(一)   募集资金投资项目的资金使用情况
       本公司 2020 年度募集资金实际使用情况详见附表 1《募集资金使用情况对照表》。


(二)   募集资金投资项目的实施地点、实施方式变更情况
       本公司于 2018 年 4 月 20 日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事八次会议,
       审议通过了《关于变更部分募集资金用途的议案》,调整“技术中心提升项目”的
       实施方式。




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上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

(三)   募集资金投资项目先期投入及置换情况
       在公司首次公开发行股票募集资金到位以前,为保障募集资金投资项目的顺利进行,
       公司已利用自筹资金预先投入。预先投入的自筹资金金额已经立信会计师事务所(特
       殊普通合伙)鉴证,并于 2017 年 4 月 7 日出具了《关于上海古鳌电子科技股份有
       限公司以自筹资金预先投入募集资金投资项目情况报告的鉴证报告》 (信会师报字
       【2017】第 ZA12080 号)。依据上述鉴证报告,公司已于 2017 年 4 月 7 日使用募
       集资金置换预先投入自筹资金合计 280.05 万元。



(四) 用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
       本公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。


(五) 节余募集资金使用情况
       公司第三届董事会第十三次会议、第三届监事会第十一次会议分别审议通过《关于
       部分募集资金投资项目结项并将节余募集资金永久补充流动资金的议案》,将“服务
       网络体系建设项目”节余募集资金永久补充流动资金。2018 年 11 月 13 日,公司将
       南京银行募集资金账户余额含利息共计 5,229,680.48 元转入公司基本户永久补充流
       动资金。
       2020 年 1 月 2 日,公司第三届董事会第二十二次会议、第三届监事会第十九次会议
       分别审议通过《关于部分募集资金投资项目结项并将节余募集资金永久补充流动资
       金的议案》,将“技术中心提升项目”和“智能化金融自助设备建设项目”节余募集
       资金永久补充流动资金,注销全部募集资金专项账户。截至 2020 年 2 月 25 日,公
       司已将三个募集资金专户的余额共计 12,147,370.99 元转入公司基本户永久补充流
       动资金。


       注销募集资金专户明细:
                                                                       注销前账户本息
             开户银行            账户名称             银行账号                                 相关程序
                                                                       余额(单位:元)

                                                                                          第三届董事会第十三
       南京银行股份有限公司   上海古鳌电子科
                                                  03120120030001194      5,229,680.48     次会议、第三届监事
       上海普陀支行           技股份有限公司
                                                                                           会第十一次会议

       中国建设银行股份有限   上海古鳌电子科
                                                31050177410000000254      79,742.98
       公司上海市光新路支行   技股份有限公司

       中国工商银行股份有限   上海古鳌电子科                                              第三届董事会第二十
                                                 1001247229024969274     1,409,106.28
       公司普陀金沙江路支行   技股份有限公司                                              二次会议、第三届监

                                                                                           事会第十九次会议
       中国银行股份有限公司   昆山古鳌电子机
                                                    449472669757        10,658,521.73
       上海市真北路支行        械有限公司




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上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

(六) 超募资金使用情况
       本公司不存在超募资金使用情况。


(七) 尚未使用的募集资金用途及去向
       本公司已将尚未使用完毕结余的募集资金永久补流动资金,具体情况详见三、(五)
       节余募集资金使用情况。


(八) 募集资金使用的其他情况
       本公司不存在募集资金使用的其他情况。


四、 变更募集资金投资项目的资金使用情况
        公司于 2018 年 4 月 20 日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事八次会议,审
        议通过了《关于变更部分募集资金用途的议案》,在原来“智能化现金处理设备项
        目”上增加“智能化金融自助设备建设项目”。公司对“智能化金融自助设备建设
        项目”计划投资 7,220 万元,使用募集资金 7,220 万元。


(一) 变更募集资金投资项目情况表
    变更募集资金投资项目情况表详见本报告附表 2。


(二) 未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化的情况
    公司不存在未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化的情况。


(三) 变更后的募集资金投资项目无法单独核算效益的原因及其情况
    公司不存在变更后的募集资金投资项目无法单独核算效益的原因及其情况。


(四) 募集资金投资项目已对外转让或置换情况
    公司不存在募集资金投资项目已对外转让或置换情况。


五、 募集资金使用及披露中存在的问题
       已披露的相关信息不存在不及时、真实、准确、完整披露的情况,募集资金使用、
       管理及披露不存在违规情形。


六、 专项报告的批准报出
         本专项报告于 2021 年 04 月 22 日经董事会批准报出。



                                         专项报告第 5 页
上海古鳌电子科技股份有限公司
2020年度募集资金存放与使用情况专项报告

附表:1、募集资金使用情况对照表
      2、变更募集资金投资项目情况表




                                                   上海古鳌电子科技股份有限公司

                                                                 2021年04月22日




                                         专项报告第 6 页
附表 1:


                                                                             募集资金使用情况对照表
编制单位: 上海古鳌电子科技股份有限公司                                                    2020 年度

                                                                                                                                                             单位: 人民币万元

                        募集资金总额                                       20,329.88                   本年度投入募集资金总额                                     19.82

 报告期内变更用途的募集资金总额                                              0.00

 累计变更用途的募集资金总额                                                 7,220.00                   已累计投入募集资金总额                               19,302.08

 累计变更用途的募集资金总额比例                                             35.51%

 承诺投资项目和超募资      是否已变更项目   募集资金承诺    调整后投    本年度投入     截至期末累计    截至期末投资进度(%)         项目达到预定可    本年度实      是否达到      项目可行性是否

           金投向          (含部分变更)     投资总额      资总额(1)      金额        投入金额(2)           (3)=(2)/(1)             使用状态日期     现的效益      预计效益       发生重大变化

        承诺投资项目

 智能化现金处理设备生                                                                                                                                                                          否
                                       是       11,477.28    4,243.88         0.00          4,213.72                         99.29        2019.12.31      375.79              否
 产项目

 智能化金融自助设备生                                                                                                                                                                          否
                                       是            0.00    7,220.00        19.82          6,684.70                         92.59        2019.12.31      596.15              否
 产项目

 服务网络体系建设项目                  否        5,000.00    5,000.00         0.00          4,486.41                         89.73         2018.9.30        0.00          不适用               否

 技术中心提升项目                      是        3,866.00    3,866.00         0.00          3,917.25                        101.33        2019.12.31        0.00          不适用               否

 承诺投资项目小计                               20,343.38   20,329.88        19.82         19,302.08                                                      971.94

 超募资金投向              无此情况

 超募资金投向小计          无此情况

 合计                                           20,343.38   20,329.88        19.82         19,302.08                                                    971.94
                         智能化现金处理设备生产项目:在当前“互联网+金融”的大背景下,移动支付、云计算、社区网络等新一代信息技术的迅猛发展,国内各大银行已将智慧银行网点转型作为战略重

                         点并积极推进实施。公司响应银行的需求,及时调整方向,将更多的注意力集中到基于人工智能的鉴伪技术及机器视觉技术的运用,开发基于 DEEPLEARNING 技术的人工智能鉴
未达到计划进度或预计
                         伪平台,加大在光源设计、图像捕捉、图像转化、图像处理等环节应用研究,并加大对新需求方向的投入,以便提供满足银行新需求的设备。
收益的情况和原因(分具
                         智能化金融自助设备建设项目:经公司第三届董事会第十次会议审议通过《关于变更部分募投项目的议案》,公司由研发智能化现金处理设备转向研发智能化自助设备。经过研发,
体项目)
                         公司已生产多种自助设备,并发往各大银行试用,客户行反馈设备运行可满足银行各种需求,但银行采购流程较长,且受疫情影响和银行采购暂缓及停滞的影响,导致尚未实现预

                         期效益,但随着技术的不断成熟和市场的不断开拓,银行发展的必然趋势和银行实际需求的不断增长,项目后续将会为公司带来持续的收益。

项目可行性发生重大变
                         无此情况
化的情况说明

超募资金的金额、用途及
                         无此情况
使用进展情况

募集资金投资项目实施
                         无此情况
地点变更情况

募集资金投资项目实施     技术中心提升项目:公司技术平台孵化项目拟投入大量资金引入及培养高级技术人才,以增强公司的技术研发能力,调整该项目募集资金各类投资费用额度。公司第三届董事会第

方式调整情况             十次会议审议通过了《关于变更部分募投项目的议案》。并经过 2017 年度股东大会审议通过。

                         在公司首次公开发行股票募集资金到位以前,为保障募集资金投资项目的顺利进行,公司已利用自筹资金预先投入。预先投入的自筹资金金额已经立信会计师事务所(特殊普通合
募集资金投资项目先期
                         伙)鉴证,并于 2017 年 4 月 7 日出具了《关于上海古鳌电子科技股份有限公司以自筹资金预先投入募集资金投资项目情况报告的鉴证报告》(信会师报字【2017】第 ZA12080 号)。
投入及置换情况
                         依据上述鉴证报告,公司已于 2017 年 4 月 7 日使用募集资金置换预先投入自筹资金合计 280.05 万元。

用闲置募集资金暂时补
                         无此情况
充流动资金情况

                         募集资金投资项目实施过程中,公司严格按照募集资金管理的有关规定谨慎使用募集资金,根据项目规划结合实际市场情况,严格执行预算管理,在确保募集资金投资项目质量的
项目实施出现募集资金
                         前提下,本着合理、有效、谨慎的原则使用募集资金,加强项目建设各个环节费用的控制、监督和管理,合理降低了成本,节约了部分募集资金。同时募集资金存放期间也产生了
结余的金额及原因
                         一定的利息收入。为提高募集资金使用效率,本着全体股东利益最大化的原则,公司拟对募投项目“技术中心提升项目”和“智能化金融自助设备建设项目”结项,截至 2020 年 2
                       月 25 日,公司已将三个募集资金专户的余额共计 12,147,370.99 元转入公司基本户永久补充流动资金。

尚未使用的募集资金用
                       尚未使用的募集资金用途及去向详见上述三、(七)
途及去向

募集资金使用及披露中
                       无
存在的问题或其他情况
附表 2:
                                                                          变更募集资金投资项目情况表
编制单位:     上海古鳌电子科技股份有限公司                                             2020 年度

                                                                                                                                                     单位: 人民币万元

                 对应的原承     变更后项目拟投入募集资金总额    本年度实际    截至期末实际累     截至期末投资进度     项目达到预定可    本年度实现     是否达到预     变更后的项目可行性
变更后的项目
                   诺项目                    (1)                 投入金额      计投入金额(2)     (%)(3)=(2)/(1)      使用状态日期       的效益         计效益        是否发生重大变化

智能化现金处    智能化现金

理设备生产项    处理设备生                4,243.88                 0.00           4,213.72              99.29           2019.12.31         375.79           否                 否

目              产项目

智能化金融自    智能化现金

助设备生产项    处理设备生                7,220.00                19.82           6,684.70              92.59           2019.12.31         596.15           否                 否

目              产项目

技术中心提升    技术中心提
                                          3,866.00                 0.00           3,917.25            101.33            2019.12.31           0.00        不适用                否
项目            升项目

       合计                               15,329.88               19.82           14,815.67                                                 971.94

                                                               公司第三届董事会第十次会议审议通过了《关于变更部分募投项目的议案》。公司在综合考虑国家政策、市场环境及公司未来发展战略等

                                                               因素情况下,为了维护股东利益,提高募集资金使用效率,在原来“智能化现金处理设备项目”上增加“智能化金融自助设备建设项目”,调

                                                               整“技术中心提升项目”的实施方式。并经过 2017 年度股东大会审议通过。

                                                               智能化金融自助设备建设项目变更的原因:
变更原因、决策程序及信息披露情况说明(分具体项目)
                                                               (1)项目是公司聚焦智慧银行转型升级机遇的必然要求。在当前“互联网+金融”的大背景下,移动支付、云计算、社区网络等新一代信息

                                                               技术的迅猛崛起,传统银行业经营模式和受到严峻挑战,迫使各银行重新思考网点的定位,大力推进网点转型与业务流程再造,推动智慧

                                                               银行建设。国内各大银行均已将智慧银行网点转型升级作为战略重点并积极推进实施,22 余万银行网点转型将产生大量的自助设备需求。

                                                               传统以现金清点、捆扎等自动化处理为对象的金融设备经过多年发展已即将饱和,而智能化的金融自助设备更符合未来银行智能化、自助
化的发展趋势。自动取款机、存取款一体机、大额高速存取款一体机等现金类自助设备仍将有 10%以上的总量增长,且银行现有网点换机

需求也将贡献较大的市场增量;包括智能柜台(智能柜员机)、票据柜台、远程柜员机、即时发卡与乱序发卡柜台等非现金自助设备则进

入产品快速成长期,市场前景十分广阔。在市场需求趋势发生改变的前提下,公司主动瞄准市场需求,调整募集资金项目是具有必要性和

紧迫性的。

(2)项目是公司核心技术向前沿领域推进的需要。公司经过多年研发,现金处理技术几近成熟,纸币图像处理覆盖了流通中人民币的各个

套别,各个面额,各个版本,同时扩展到国际上 30 多个多家的成套纸币,能够处理国际主流货币识别、鉴别、清分等。伴随行业需求热点

的转换,公司及时跟进研发金融自助设备的核心技术,在紫、红外光学特征分析鉴别技术,综合票据防伪分析鉴别、版面特征识别技术,

金融专业 OCR 识别技术,实物印章自动盖章技术,提供 C/P/V 端软件整体解决方案等关键技术上获得自主知识产权。同时,公司从 2017

年初开始将注意力集中到基于人工智能的鉴伪技术及机器视觉技术的应用,通过与第三方企业的合作,同时在企业内部进行了对

DEEPLEARNING 技术应用前景的研究,初步拟定了开发基于 DEEPLEARNING 技术的人工智能鉴伪平台,加大在光源设计、图像捕捉、

图像转化、图像处理等环节的应用研究。公司已经具备了开发全系列、智能化金融自助设备的技术能力。

(3)项目是公司进一步提升盈利能力的需要。随着现金处理设备逐渐步入成熟期,市场相对饱和,现金处理设备市场竞争逐渐白热化,市

场上主流设备服务功能及产品功能的同质化使得市场参与者之间的竞争也趋于同质化,设备的销售价格下滑态势较为明显,利润水平逐步

降低。而金融自助设备尤其是非现金自助设备处于市场快速增长期,产品功能尚未定型,各厂商之间的产品与增值服务存在一定的差异性,

因而自助设备的毛利率相对普通现金处理设备较高。

技术中心提升项目变更的原因:

(1)项目是公司转型升级的技术支撑。在当前“互联网+金融”的大背景下,移动支付、云计算、社区网络等新一代信息技术的迅猛崛起,

传统银行业经营模式和受到严峻挑战,迫使各银行重新思考网点的定位,大力推进网点转型与业务流程再造,推动智慧银行建设。传统以

现金清点、捆扎等自动化处理为对象的金融设备经过多年发展已即将饱和,而智能化的金融自助设备更符合未来银行智能化、自助化的发

展趋势。自动取款机、存取款一体机、大额高速存取款一体机等现金类自助设备仍将有 10%以上的总量增长,且银行现有网点换机需求也

将贡献较大的市场增量;包括智能柜台(智能柜员机)、票据柜台、远程柜员机、即时发卡与乱序发卡柜台等非现金自助设备则进入产品

快速成长期,市场前景十分广阔。在市场需求趋势发生改变的前提下,公司将积极转变产品结构,加大金融自助设备的开发力度,打造领

先的智慧银行整体解决方案提供商。这就需要建立并提升一系列的新技术平台,包括人工智能鉴伪平台、大数据处理技术平台、运动图像

识别技术平台、噪声处理技术平台、活体识别技术平台等,从而为公司转型升级提供技术支撑。
                                                     (2)项目是公司持续提升核心技术优势的必然要求。公司经过多年发展,纸币图像处理覆盖了流通中人民币的各个套别、各个面额、各个

                                                     版本,同时扩展到国际上 30 多个多家的成套纸币,能够识别、鉴别、清分国际主流货币,公司在纸币识别领域处于行业领先地位。然而,

                                                     随着监管机构对纸币处理的要求越来越苛刻,突破性基础技术方兴未艾,都为公司保持行业技术领先地位带来了挑战。公司需要加快对传

                                                     统技术优势领域进行持续改进,包括构建基于 DEEPLEARNING 技术的人工智能鉴伪平台,充分利用机器学习、深度学习、增强学习、卷

                                                     积神经网络等技术提升图像处理速度、精度、准确性、可靠性;探索标准化的图像处理公共模块,提升从纸币到各种类型、各种材质有价

                                                     证券的开发效率等。

                                                     (3)项目建设资金需大量投入高级技术人才费用。习近平总书记指出,发展是第一要务,人才是第一资源,创新是第一动力。高级技术人

                                                     才对技术平台建设的至关重要,公司技术中心提升项目拟投入大量资金引入及培养高级技术人才。根据上海相关技术领域的普遍水平,每

                                                     名高级技术人才每年所需的各类薪资及福利费用不低于 30 万元,以项目预计引入和培养的 30 名左右高级技术人才计算,每年需要的技术

                                                     人才费用不低于 900 万元,项目建设期的人才费用不低于 1800 万元。

                                                     综上所述,为提高募集资金使用效率,实现股东利益最大化,公司经过审慎研究,在原来“智能化现金处理设备项目”上增加“智能化金融自

                                                     助设备建设项目”,调整“技术中心提升项目”的实施方式。

                                                     智能化现金处理设备生产项目:在当前“互联网+金融”的大背景下,移动支付、云计算、社区网络等新一代信息技术的迅猛发展,国内

                                                     各大银行已将智慧银行网点转型作为战略重点并积极推进实施。公司响应银行的需求,及时调整方向,将更多的注意力集中到给于人工智

                                                     能的鉴伪技术及机器视觉技术的运用,开发基于 DEEPLEARNING 技术的人工智能鉴伪平台,加大在光源设计、图像捕捉、图像转化、图

                                                     像处理等环节应用研究,并加大对新需求方向的投入,以便提供满足银行新需求的设备。
未达到计划进度或预计收益的情况和原因(分具体项目)
                                                     智能化金融自助设备建设项目:经公司第三届董事会第十次会议审议通过《关于变更部分募投项目的议案》,公司由研发智能化现金处理

                                                     设备转向研发智能化自助设备。经过研发,公司已生产多种自助设备,并发往各大银行试用,客户行反馈设备运行可满足银行各种需求,

                                                     但银行采购流程较长,且受疫情影响和银行采购暂缓及停滞的影响,导致尚未实现预期效益,但随着技术的不断成熟和市场的不断开拓,

                                                     银行发展的必然趋势和银行实际需求的不断增长,项目后续将会为公司带来持续的收益。

变更后的项目可行性发生重大变化的情况说明             无此情况