证券代码：300732 证券简称：设研院 公告编号：2022-054
债券代码：123130 债券简称：设研转债
河南省交通规划设计研究院股份有限公司
关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理和委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）
为提高公司资金使用效率，于 2022 年 3 月 30 日召开第三届董事会第三次会议及
第三届监事会第三次会议并于 2022 年 4 月 22 日召开 2021 年年度股东大会，分
别审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使
用暂时闲置自有资金进行现金管理,购买安全性高、流动性好、风险可控、稳健
型的理财产品,滚动额度不超过人民币 6 亿元。公司董事会、监事会、独立董事
对上述议案均发表了明确的同意意见。具体内容详见公司于 2022 年 3 月 31 日在
巨潮资讯网发布的相关公告。
近日，公司使用部分暂时闲置自有资金进行了现金管理和委托理财，现将相
关事宜公告如下：
一、本次公司使用部分闲置自有资金进行现金管理和委托理财的基本情况
1、本次现金管理情况
广发银行股份有限公司郑州 招商银行股份有限公司郑州
签约银行名称
才高街支行 未来支行
广发银行“薪加薪 16 号”W
招商银行点金系列看涨三层
产品名称 款 2022 年第 76 期人民币结
区间 32 天结构性存款
构性存款（机构版）
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2022 年 5 月 20 日 2022 年 5 月 19 日
投资到期日 2022 年 6 月 24 日 2022 年 6 月 20 日
预期年化收益率 1%或 3.05% 1.6%/2.99%/3.19%
2、本次委托理财情况
兴业银行股份有限公司郑州
签约银行名称 渤海银行股份有限公司郑州分行
中原路支行
产品名称 周期开放式 30 天机构公募固收 3 号 金雪球稳添利月盈 1 号
产品类型 固定收益类 固定收益类
币种 人民币 人民币
金额 2,000 万 2,000 万
投资起始日 2022 年 5 月 17 日 2022 年 5 月 17 日
投资到期日 2022 年 6 月 16 日 无固定期限（最短持有 30 天）
预期年化收益率 3.2%-3.7% 3%左右
公司与广发银行、招商银行、渤海银行和兴业银行均无关联关系。
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）虽然公司对银行低风险理财产品都进行严格的评估，但金融市场受宏
观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，但短期投
资的实际收益不可预期。
2、风险控制措施
（1）公司将严格遵守审慎投资原则，选择低风险理财投资品种。
（2）公司财务部将实时分析和跟踪产品投向、进展情况，如发现存在可能
影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
（3）公司独立董事、监事会有权对其投资产品的情况进行定期或不定期检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司内部审计部门负责对所投资产品的资金使用与保管情况进行审计
与监督，并向董事会审计委员会报告。
（5）公司将根据深圳证券交易所的相关规定，披露报告期内投资产品及相
关的损益情况。
三、对公司的影响
公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证公司正常经营的情况下，
使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理，不会影响公司正常生产经营，同时可
以提高资金使用效率，获得一定的收益，为公司及股东获取更多的回报。
四、公告日前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理和委托理财的情
况
1、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行现金管理情况：
兴业银行股份有 中信银行股份有
渤海银行股份有 渤海银行股份有
签约银行名称 限公司郑州中原 限公司郑州陇海
限公司郑州分行 限公司郑州分行
路支行 路支行
兴业银行企业金
融人民币结构性 共赢智信汇率挂 渤海银行 渤海银行
产品名称 存款 钩人民币结构性 【WBS210213】 【WBS210213】
（CC462104260 存款 04045 期 结构性存款 结构性存款
01）
保本浮动收益型 保本浮动收益、 保本浮动收益型
产品类型 保本浮动收益型
封闭型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 3,000 万 2,000 万 3,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 28 日 2021 年 5 月 1 日 2021 年 4 月 28 日 2021 年 4 月 28 日
投资到期日 2021 年 7 月 27 日 2021 年 5 月 31 日 2021 年 6 月 8 日 2021 年 6 月 8 日
实际收益 154,356.16 元 72,739.73 元 71,890.41 元 107,835.62 元
实际年化收益率 3.13% 2.95% 3.2% 3.2%
渤海银行股份有 上海浦东发展银 渤海银行股份有 上海浦东发展银
签约银行名称
限公司郑州分行 行郑州东风支行 限公司郑州分行 行郑州东风支行
利多多公司稳利 利多多公司稳利
渤海银行 21JG6110 期（1 渤海银行 21JG6174 期（1
产品名称 【WBS210213】 个月看涨网点专 【WBS210275】 个月看涨网点专
结构性存款 属）人民币对公 结构性存款 属）人民币对公
结构性存款 结构性存款
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 2,000 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 28 日 2021 年 5 月 19 日 2021 年 5 月 19 日 2021 年 6 月 23 日
投资到期日 2021 年 6 月 8 日 2021 年 6 月 18 日 2021 年 6 月 29 日 2021 年 7 月 23 日
实际收益 107,835.62 元 25,833.33 元 71,890.41 元 25,833.33 元
实际年化收益率 3.2% 3.1% 3.2% 3.1%
中信银行股份有
渤海银行股份有 渤海银行股份有 上海浦东发展银
签约银行名称 限公司郑州陇海
限公司郑州分行 限公司郑州分行 行郑州东风支行
路支行
渤海银行 共赢智信汇率挂 渤海银行 利多多公司稳利
产品名称 【WBS210399】 钩人民币结构性 【WBS210416】 21JG6254 期（1
结构性存款 存款 04786 期 结构性存款 个月看涨网点专
属）人民币对公
结构性存款
保本浮动收益、 保本浮动收益型
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 4,000 万 1,000 万 2,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 6 月 23 日 2021 年 6 月 22 日 2021 年 7 月 7 日 2021 年 7 月 28 日
投资到期日 2021 年 7 月 26 日 2021 年 7 月 23 日 2021 年 8 月 9 日 2021 年 8 月 27 日
实际收益 115,726.03 元 27,178.08 元 57,863.01 元 50,833.33 元
实际年化收益率 3.2% 3.2% 3.2% 3.05%
中国银行股份有 中国银行股份有
渤海银行股份有 上海浦东发展银
签约银行名称 限公司郑州龙子 限公司郑州龙子
限公司郑州分行 行郑州东风支行
湖智慧岛支行 湖智慧岛支行
利多多公司稳利
中国银行挂钩型 中国银行挂钩型
渤海银行 21JG6294 期（1
结构性存款 结构性存款
产品名称 【WBS210485】 个月看涨网点专
【CSDVY20210 【CSDVY20210
结构性存款 属）人民币对公
5669】 5668】
结构性存款
保本保最低收益 保本保最低收益 保本浮动收益型
产品类型 保本浮动收益型
型 型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 450 万 550 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 7 月 28 日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 8 月 13 日
投资到期日 2021 年 8 月 30 日 2021 年 11 月 2 日 2021 年 11 月 1 日 2021 年 9 月 13 日
实际收益 57,863.01 元 58,467.95 元 23,280.82 元 25,416.67 元
实际年化收益率 3.2% 4.56% 1.5% 3.05%
中信银行股份有 兴业银行股份有 广发银行股份有
渤海银行股份有
签约银行名称 限公司郑州陇海 限公司郑州中原 限公司郑州才高
限公司郑州分行
路支行 路支行 街支行
“物华添宝”W
共赢智信汇率挂 兴业银行企业金 渤海银行
款 2021 年第 182
产品名称 钩人民币结构性 融人民币结构性 【WBS210578】
期人民币结构性
存款 05633 期 存款 结构性存款
存款
保本浮动收益、 保本浮动收益型
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 3,000 万 1,000 万 5,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 16 日 2021 年 8 月 16 日 2021 年 8 月 20 日 2021 年 8 月 20 日
投资到期日 2021 年 9 月 16 日 2021 年 9 月 16 日 2021 年 9 月 17 日 2021 年 9 月 22 日
实际收益 25,054.8 元 78,476.72 元 23,780.82 元 144,657.53 元
实际年化收益率 2.95% 3.08% 3.1% 3.2%
招商银行股份有 中信银行股份有
上海浦东发展银 渤海银行股份有
签约银行名称 限公司郑州未来 限公司郑州陇海
行郑州东风支行 限公司郑州分行
支行 路支行
招商银行点金系 利多多公司稳利 共赢智信汇率挂
列看跌三层区间 21JG5516 期（8 钩人民币结构性 WBS210611 结
产品名称
31 天结构性存 月特供）人民币 存款 05919 期 构性存款
款 对公结构性存款
保本浮动收益型 保本浮动收益、
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 23 日 2021 年 9 月 1 日 2021 年 9 月 6 日 2021 年 9 月 7 日
投资到期日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 12 日
实际收益 25,819.18 元 66,805.56 元 25,424.66 元 61,369.86 元
实际年化收益率 3.04% 3.25% 2.9% 3.2%
兴业银行股份有 上海浦东发展银 中信银行股份有 兴业银行股份有
签约银行名称 限公司郑州中原 行郑州东风支行 限公司郑州陇海 限公司郑州中原
路支行 路支行 路支行
利多多公司稳利 共赢智信汇率挂
兴业银行企业金 21JG6388 期（一 钩人民币结构性 兴业银行企业金
产品名称 融人民币结构性 个月网点专属 B 存款 06275 期 融人民币结构性
存款 款）人民币对公 存款
结构性存款
保本浮动收益型 保本浮动收益、
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 2,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 8 日 2021 年 9 月 24 日 2021 年 9 月 25 日 2021 年 9 月 23 日
投资到期日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日
实际收益 26,876.71 元 55,111.11 元 55,890.42 元 53,479.45 元
实际年化收益率 3.27% 3.2% 3.40% 3.05%
光大银行股份有 中信银行股份有
上海浦东发展银 渤海银行股份有
签约银行名称 限公司交通路支 限公司郑州陇海
行郑州东风支行 限公司郑州分行
行 路支行
2021 年挂钩汇 利多多公司稳利
渤海银行 共赢智信汇率挂
率对公结构性存 21JG5518 期（9
产品名称 【WBS210739】 钩人民币结构性
款定制第九期产 月特供）人民币
结构性存款 存款 06698 期
品 314 对公结构性存款
保本浮动收益、
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭式
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 1,000 万 2,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 26 日 2021 年 10 月 8 日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 10 月 25 日
投资到期日 2021 年 10 月 26 日 2021 年 11 月 8 日 2021 年 12 月 10 日 2021 年 11 月 25 日
实际收益 25,833.33 元 29,583.33 元 78,904.11 元 49,260.27 元
实际年化收益率 3.1% 3.55% 3.2% 2.9%
兴业银行股份有 招商银行股份有 兴业银行股份有 中信银行股份有
签约银行名称 限公司郑州中原 限公司郑州未来 限公司郑州中原 限公司郑州陇海
路支行 支行 路支行 路支行
招商银行点金系
兴业银行企业金 兴业银行企业金 共赢智信汇率挂
列看跌三层区间
产品名称 融人民币结构性 融人民币结构性 钩人民币结构性
31 天结构性存
存款 存款 存款 07993 期
款
保本浮动收益、
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
封闭型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 1,000 万 2,000 万 1,500 万 3,000 万
投资起始日 2021 年 10 月 20 日 2021 年 10 月 25 日 2021 年 11 月 10 日 2022 年 1 月 17 日
投资到期日 2021 年 11 月 22 日 2021 年 11 月 25 日 2021 年 12 月 10 日 2022 年 2 月 17 日
实际收益 29,383.56 元 50,789.04 元 37,972.6 元 72,616.44 元
实际年化收益率 3.25% 2.99% 3.08% 2.85%
招商银行股份有 招商银行股份有 中信银行股份有
平安银行股份有
签约银行名称 限公司郑州未来 限公司郑州未来 限公司郑州陇海
限公司郑州分行
支行 支行 路支行
招商银行点金系 平安银行对公结 招商银行点金系
共赢智信汇率挂
列看跌三层区间 构性存款（100% 列看跌三层区间
产品名称 钩人民币结构性
31 天结构性存 保本挂钩 LPR） 30 天结构性存
存款 08571 期
款 产品 款
产品类型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 1,000 万 2,000 万 3,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 21 日 2022 年 2 月 16 日 2022 年 2 月 23 日 2022 年 2 月 28 日
投资到期日 2022 年 2 月 21 日 2022 年 3 月 21 日 2022 年 3 月 25 日 2022 年 3 月 31 日
实际收益 50,789.04 元 26,224.60 元 47,506.85 元 70,068.49 元
实际年化收益率 2.99% 2.9% 2.89% 2.75%
签约银行名称 浦发银行郑州东风支行
利多多公司稳利 22JG3154 期（1 个月网点专
产品名称
属 B 款）人民币对公结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
币种 人民币
金额 800 万
投资起始日 2022 年 3 月 16 日
投资到期日 2022 年 4 月 15 日
实际收益 21,000 元
预期/实际年化收益率 3.15%
2、本次公告前十二个月内公司使用自有资金进行委托理财情况：
焦作中旅银行股 中国银行股份有 焦作中旅银行股
华泰证券股份有
签约银行名称 份有限公司郑州 限公司郑州龙子 份有限公司郑州
限公司
分行 湖智慧岛支行 分行
星旅财富豫如意
星旅财富游乐宝 中银日积月累-
产品名称 日享添益 理财产品（月月
理财产品 日计划
游）
公募开放式固定 固定收益类、非 浮动收益型
产品类型 固定收益类
收益类产品 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 750 万 1,500 万 500 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 4 月 29 日 2021 年 6 月 18 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 8 月 24 日
投资到期日 2021 年 7 月 21 日 2021 年 11 月 29 日 2021 年 7 月 20 日 2021 年 9 月 21 日
实际收益 41,832.04 元 187,298.72 元 6,643.24 元 54,865.64 元
实际年化收益率 2.45% 2.68% 2.31% 3.34%
兴业银行股份有 焦作中旅银行股
渤海银行股份有 华夏银行股份有
签约银行名称 限公司郑州中原 份有限公司郑州
限公司郑州分行 限公司郑州分行
路支行 分行
渤海银行股份有
限公司
华夏理财现金管 星旅财富豫如意
ZKHS001 号机 金雪球稳利月月
产品名称 理类理财产品 2 理财产品（月月
构客户周期开放 盈
号 游）
式混合类净值型
理财产品
非保本浮动收益 固定收益类、非 非保本、开放式
产品类型 固定收益类
型混合类 保本浮动收益 净值产品
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 4,000 万 1,000 万 500 万 1,000 万
投资起始日 2021 年 8 月 19 日 2021 年 8 月 23 日 2021 年 9 月 23 日 2021 年 9 月 28 日
投资到期日 2021 年 9 月 22 日 无固定期限 2021 年 10 月 23 日 2021 年 10 月 26 日
实际收益 132,898.68 元 25,140.14 元 13,300.59 元 25,517.4 元
实际年化收益率 3.57% 2.96% 3.24% 3.3%
中国银行龙子湖 华夏银行股份有 华泰证券股份有 华泰证券股份有
签约银行名称
智慧岛支行 限公司郑州分行 限公司 限公司
华夏理财固定收
中银理财—乐享
产品名称 益增强周期 30 日享添益 日享添益
天天
天理财产品 A 款
固定收益类、开
固定收益类、非
产品类型 放式净值型、非 浮动收益型 浮动收益型
保本浮动收益型
保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 1,000 万 2,000 万
投资起始日 2021 年 9 月 30 日 2021 年 11 月 9 日 2021 年 12 月 14 日 2021 年 12 月 28 日
投资到期日 2021 年 11 月 26 日 2021 年 12 月 9 日 2022 年 1 月 6 日 2022 年 1 月 6 日
实际收益 131,050.28 元 43,799.89 元 16509.6 元 12871.23 元
实际年化收益率 2.8% 5.33% 2.62% 2.61%
兴业银行股份有
中国银行龙子湖 华夏银行股份有 渤海银行股份有
签约银行名称 限公司郑州中原
智慧岛支行 限公司郑州分行 限公司郑州分行
路支行
（机构专属）中 华夏理财固定收 周期开放式 30
金雪球稳利月月
产品名称 银理财—乐享天 益增强周期 30 天机构公募固收
盈
天 天理财产品 A 款 3号
固定收益类、非 固定收益类、非 固定收益类、非 固定收益类、非
产品类型
保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 3,000 万 3,000 万 2,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 12 日 2022 年 1 月 12 日 2022 年 1 月 13 日 2022 年 1 月 14 日
投资到期日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 12 日 2022 年 2 月 12 日 2022 年 2 月 13 日
实际收益 62,632.49 元 152,696.77 元 133,217.50 元 62,849.4 元
实际年化收益率 2.66% 3.15% 5.4% 3.82%
平安银行股份有 浙商银行股份有 中国银行龙子湖 渤海银行股份有
签约银行名称
限公司郑州分行 限公司郑州分行 智慧岛支行 限公司郑州分行
平安理财—月月
浙商银行聚鑫赢 （机构专属）中 周期开放式 30
成长固定收益类
产品名称 A 一月定开 2 号 银理财—欣享天 天机构公募固收
人民币净值型理
人民币理财产品 添 3号
财产品
固定收益类、开 固定收益类、开 固定收益类、非 固定收益类、非
产品类型
放式净值型 放式、净值型 保本浮动收益型 保本浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 2,000 万 5,000 万 3,000 万 3,000 万
投资起始日 2022 年 1 月 14 日 2022 年 1 月 25 日 2022 年 2 月 18 日 2022 年 2 月 21 日
投资到期日 2022 年 2 月 10 日 2022 年 2 月 25 日 2022 年 2 月 24 日 2022 年 3 月 23 日
实际收益 63,376.23 元 127,251.39 元 8,205.27 元 90,882.91 元
实际年化收益率 4.13% 3.0% 1.43% 3.69%
建设银行股份有
中国银行龙子湖 浙商银行股份有 平安银行股份有
签约银行名称 限公司郑州百花
智慧岛支行 限公司郑州分行 限公司郑州分行
路支行
中银理财—乐享 建信理财“安鑫” 浙商银行聚鑫赢 平安理财—月月
产品名称
天天 （按日）现金管 A 一月定开 1 号 成长固定收益类
理类开放式净值 人民币净值型理
型人民币理财产 财产品
品
固定收益类、非 固定收益类、非 固定收益类、非 固定收益类、开
产品类型
保本浮动收益型 保本浮动收益型 保本浮动收益型 放式净值型
币种 人民币 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,500 万 5,000 万 1,000 万
2022 年 3 月 15 2022 年 3 月 14 2022 年 3 月 15 2022 年 4 月 15
投资起始日
日 日 日 日
投资到期日 2022 年 4 月 28 日 无固定期限 2022 年 4 月 15 日 2022 年 5 月 11 日
实际收益 91,334.12 元 未到期 201,724.52 元 25,736.34 元
预期/实际年化
2.47% 2.47%左右 4.69% 3.43%
收益率
华夏银行股份有限公 渤海银行股份有限公 中信银行股份有限公
签约银行名称
司郑州分行 司郑州分行 司郑州陇海路支行
渤海银行 KG19001
华夏理财固定收益增 信银理财安盈象固收
号机构（T+1）开放
产品名称 强周期 30 天理财产 稳健一个月持有期 4
式固定收益类净值型
品A款 号理财产品
人民币理财产品
固定收益类、非保本 固定收益类、非保本 固定收益类、非保本
产品类型
浮动收益型 浮动收益型 浮动收益型
币种 人民币 人民币 人民币
金额 3,000 万 1,000 万 1,500 万
投资起始日 2022 年 4 月 14 日 2022 年 4 月 14 日 2022 年 4 月 14 日
无固定期限（最短持
投资到期日 2022 年 5 月 14 日 无固定期限
有 30 天）
实际收益 140,764.15 元 未到期 未到期
预期/实际年化收益
5.63% 3.4%左右 3.26%左右
率
五、备查文件
1、广发银行“薪加薪 16 号”W 款 2022 年第 76 期人民币结构性存款（机
构版）（挂钩美元兑日元欧式二元看涨结构）合同及说明书；
2、招商银行点金系列看涨三层区间 32 天结构性存款产品说明书及风险揭示
书；
3、渤海银行理财产品交易协议书;
4、兴银理财金雪球稳添利最短持有期日开固收类理财产品产品说明书等。
河南省交通规划设计研究院股份有限公司董事会
2022 年 5 月 20 日